LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 31 Mar 2013 31 Dec 2012 ASET 1. Kas 5,416 5,177 2. Penempatan pada Bank Indonesia 229,426 331,111 3. Penempatan pada bank lain 575,679 501,231 4. Tagihan spot dan derivatif 98,086 49,854 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo 84,253 103,188 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 293,764 203,741 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 7,394,118 6,910,355 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit (381,872) (314,519) c. Lainnya (6,555) (4,018) 13. Aset tidak berwujud 2,873 2,633 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (2,100) (2,011) 14. Aset tetap dan inventaris 27,888 27,767 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (19,937) (19,587) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 331,292 217,995 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - 17. Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 37,865 27,895 19. Aset lainnya 195,259 69,940 TOTAL ASET 8,865,455 8,110,752
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 31 Mar 2013 31 Dec 2012 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 574,889 403,976 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 1,532,678 1,024,908 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 5,430 195,106 7. Liabilitas spot dan derivatif 94,975 47,886 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 293,764 203,741 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima - a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 14,384 8,354 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 4,312,715 4,248,085 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 117,720 89,806 16. Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS 6,946,555 6,221,862 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 1,213,751 1,213,751 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ - 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 677,852 567,075 b. Tahun berjalan 27,297 108,064 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 1,918,900 1,888,890 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 8,865,455 8,110,752
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Maret 2013 & 2012 No. POS-POS 31 Mar 2013 31 Mar 2012 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 46,263 37,518 b. Valuta asing 61,992 36,229 2. Beban Bunga a. Rupiah 19,550 4,599 b. Valuta asing 25,345 12,042 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 63,360 57,106 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 98,086 3,363 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 4,870 1,068 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. komisi/provisi/fee dan administrasi 8,646 5,847 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 508 456 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 94,975 3,835 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit 16,655 13,670 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 114 93 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 5,963 2,559 k. Beban promosi 10 48 l. Beban lainnya 10,182 4,872 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (15,789) (14,343) LABA (RUGI) OPERASIONAL 47,571 42,763
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Maret 2013 & 2012 No. POS-POS 31 Mar 2013 31 Mar 2012 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 70 287 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 70 287 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 47,641 43,050 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 20,344 7,905 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 27,297 35,145 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. keuntungan revaluasi aset tetap e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 27,297 35,145 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 27,297 35,145 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 27,297 35,145 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 27,297 35,145 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 27,297 35,145 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***) *) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada **) Khusus bagi bank yang telah go publik.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012 No. POS-POS 31 Mar 2013 31 Dec 2012 I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 764,156 774,304 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 3,582,023 2,926,883 ii. Uncommitted 18,870 26,050 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 377,191 397,622 b. L/C dalam negeri 109,025 85,962 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 878,213 1,182,426 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 76,223 71,582 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 40,713 70,320 b. Valuta asing 107,499 197,410 2. Lainnya
NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Maret 2013 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 158,995 158,995-41 798 2 Forward 1,483,374 1,483,374-96,016 94,177 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 298,412 298,412-2,029-6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap - 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 1,940,781 1,940,781-98,086 94,975
POS - POS LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2013 dan 31 Maret 2012 31 Maret 2013 31 Maret 2012 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 26 26 25 25 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 28,924-28,924 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 647 647 812 812 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 470,150 470,150 160,100 160,100 b. Valuta asing 105,503 105,503 144,039 144,039 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 69,162 69,162 3,363 3,363 3. Surat berharga a. Rupiah 84,253 84,253 78,301 78,301 b. Valuta asing 18,471 18,471 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 267,658 26,106-293,764 150,488 33,634-184,122 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1,953 1,953 2,987 2,987 ii. Valuta asing 16,974 16,974 52,795 52,795 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 1,823,000 1,823,000 1,218,804 1,218,804 ii. Valuta asing 5,239,494 86,505 225,545 5,551,544 3,172,465 27,432-39,923 179,991 3,419,811 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing 66,886 66,886 20,136-67,483 87,619 d. Kredit properti 364,043 364,043 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 295,328 295,328 192,281 192,281 b. Valuta asing 3,893,056 29,445 17,492 3,939,993 2,773,481 9,538-2,783,019 11. Aset yang diambil alih BANK
POS - POS LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2013 dan 31 Maret 2012 BANK 31 Maret 2013 31 Maret 2012 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 388,427 340,820 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 326,717 255,390 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0.26% 1.32% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 2.61% 3.42% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Maret 2013 31 Maret 2012 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 5,757 3,041 3,041-2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga - 185 185-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 6,555 2,677 15,309 1,505 13,804 7. Kredit 219,877 161,995 70,821 222,930-322,285 44,479 192,376 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening adminitratif - 6,069 18,463
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING Per 31 Maret 2013 dan 31 Maret 2012 KOMPONEN MODAL 31 Mar 2013 31 Mar 2012 I. KOMPONEN MODAL 1. 1.1 Dana usaha 3,970,021 1,614,991 1.2 Modal disetor 1,213,751 754,175 2. Cadangan 2.1 Cadangan umum 2.2 Cadangan tujuan 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 639,987 556,867 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 13,648 17,835 5. Dana setoran modal 6. 7. Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) 8. Revaluasi aset tetap (45%) 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR) 85,323 78,683 13. Faktor pengurang modal Eksposur sekuritisasi II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12-13 ) 5,922,730 3,022,551 III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) 9,564,877 6,206,439 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 451,775 446,946 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 77,302 46,521 VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 58.68% 45.11%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2013 dan 2012 NO RASIO % 31 Mar 2013 31 Mar 2012 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 58.68% 45.11% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2.67% 4.80% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2.67% 4.80% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4.60% 6.45% 5 NPL gross 3.05% 4.68% 6 NPL net 0.08% 0.50% 7 Return on Asset (ROA) 2.21% 3.26% 8 Return on Equity (ROE) 2.39% 4.68% 9 Net Interest Margin (NIM) 3.14% 4.83% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 78.41% 49.38% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 350.84% 486.96% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 10.39% 9.90% b. GWM Valuta asing 9.63% 12.15% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.14% 0.75%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100% Catatan : a. Informasi keuangan per 31 Maret 2013 dan 31 Maret 2012 tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari Laporan Keuangan per 31 Desember 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young (Partner penanggung jawab untuk tahun 2012 adalah Sinarta dalam laporannya tertanggal 12 April 2013 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. b Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011. c Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 31 Maret 2013, 31 Desember 2012 dan 31 Maret 2012 adalah masing-masing sebesar Rp 9,717.50 ; Rp 9,637.50 dan Rp 9,144.00.