MyProtection Investa Apa saja yang diberikan pada produk ini? Investasi Saldo Nilai Investasi yang ada dalam Polis ini akan Kami bayarkan dalam hal: Anda melakukan penarikan sebagian atau keseluruhan atas Polis ini; atau Polis Anda batal, di mana masih ada Nilai Investasi. MyProtection Investa adalah Produk Unitlink Premi Tunggal dengan manfaat Asuransi Jiwa dan Asuransi Kecelakaan. (Perlindungan Jiwa) Apabila dalam Masa Asuransi Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia, maka Kami akan membayarkan berupa Santunan Asuransi ditambah dengan seluruh saldo Nilai Investasi yang ada pada Polis ini yang dihitung berdasarkan Harga Beli Unit pada saat klaim disetujui kepada Ahli Waris. Nama Produk MyProtection Investa Jenis Produk Produk Individu Non Tradisional PAYDI Unitized (Unit Link) Nama Penerbit Channel PT Bank Maybank Indonesia, Tbk akibat secara Alami akibat Kecelakaan Jika Tertanggung meninggal dunia selain kecelakaan sebelum atau saat mencapai usia 75 (tujuh puluh lima) tahun maka Kami akan membayarkan Uang Pertanggungan dan Nilai Investasi kepada Ahli Waris. ini berakhir saat Tertanggung mencapai usia 75 (tujuh puluh lima) Jika Tertanggung mengalami Kecelakaan dan dalam jangka waktu 90 (sembilan puluh) hari sejak tanggal terjadinya Kecelakaan tersebut Tertanggung meninggal dunia sebelum usia 66 (enam puluh enam) tahun maka Kami akan membayarkan 2 (dua) kali dari Uang Pertanggungan dan Nilai Investasi dikurangi Cacat Tetap Sebagian (CTS) yang sudah pernah dibayarkan (apabila ada). ini berakhir saat Tertanggung mencapai usia 66 (enam puluh enam) tahun. Ringkasan Informasi Produk ini ditujukan untuk memberikan penjelasan singkat terkait manfaat dan halhal penting dari Polis yang akan Anda beli. Mohon untuk mendapatkan penjelasan langsung dari Tenaga Penjual Kami sebelum memutuskan untuk membeli Polis ini. Kami adalah PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Anda adalah Calon Pemegang Polis. Cacat Tetap Total Cacat Tetap Sebagian Akhir Kontrak (Maturity) Jika Tertanggung menderita Cacat Tetap Total (CTT) akibat Kecelakaan sebelum usia 66 (enam puluh enam) tahun, selama 180 (seratus delapan puluh) hari berturutturut, maka Kami akan membayarkan Uang Pertanggungan dan Nilai Investasi dikurangi Cacat Tetap Sebagian yang sudah pernah dibayarkan (apabila ada). Jika Tertanggung menderita Cacat Tetap Sebagian akibat Kecelakaan, selama 180 (seratus delapan puluh) hari berturutturut, sebelum usia 66 (enam puluh enam) tahun maka Kami akan membayarkan persentase dari Uang Pertanggungan sesuai dengan ketentuan kategori manfaat Cacat Tetap Sebagian. Apabila Tertanggung hidup sampai akhir Masa Asuransi, maka Kami akan membayar Akhir Kontrak berupa seluruh saldo Nilai Investasi apabila ada, pada tanggal berakhirnya Masa Asuransi. Alokasi Premi: Sebesar 105.26%.
Data Ringkas Termasuk karakteristik dan jangka waktu berlakunya produk. Usia Masuk 1865 tahun (untuk Asuransi Jiwa) 1864 tahun (untuk Asuransi Kecelakaan) Masa Asuransi Hingga mencapai usia 75 tahun (untuk Asuransi Jiwa) Sebelum mencapai usia 66 tahun (untuk Asuransi Kecelakaan) Masa Pembayaran Premi Premi dibayarkan sekali Cara Bayar Premi Premi Tunggal Premi Minimum Premi Tunggal Rp 1000.000, / USD 200 dan akumulasi dari Total Premi Tunggal setelah ditambahkan Top Up adalah minimum sebesar Rp 50.000.000, / USD 5.000 Minimum Tambahan Premi Top Up Rp 000.000, / USD 100 Uang Pertanggungan Asuransi Jiwa 150% dari Premi Tunggal Asuransi Kecelakaan 150% dari Premi Tunggal dibayarkan di luar dari Uang Pertanggungan Asuransi Jiwa Dasar Pilihan Dana Investasi Smartlink Rupiah Money Market Fund Smartlink Rupiah Fixed Income Fund Smartlink Rupiah Balanced Fund Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund Smartlink Rupiah Equity Fund Smartwealth Rupiah Equity IndoAsia Fund Smartwealth Equity Indoconsumer Fund Smartwealth Equity Infrastructure Fund Smartwealth Equity Small Medium Capital Fund Smartwealth Equity Indoglobal Fund Smartwealth Liquiflex LQ45 Fund Smartlink MyTIGER Aggressive Fund Smartlink US Dollar Managed Fund Smartwealth US Dollar Equity IndoAsia Fund Apa saja Risiko yang terkait dengan produk ini? Tingkat Pengembalian yang tidak dijamin Produk ini memiliki risiko investasi. Nilai unit bervariasi, tergantung pada dana investasi yang Anda pilih. Tingkat pengembaliannya tidak dijamin. Hasil investasi masa lalu tidak bisa digunakan sebagai indikasi untuk tingkat pengembalian di masa yang akan datang. Nilai Unit tidak mencukupi untuk membayar biaya Asuransi Biaya Asuransi semakin meningkat seiring usia Anda, sehingga semakin besar pula biaya asuransi yang dikenakan yang berimbas kepada nilai unit. Produk ini adalah produk asuransi jangka panjang. Dengan melakukan Premi TopUp Tunggal akan mencegah kemungkinan tidak cukupnya nilai unit untuk membayar biaya Asuransi. Pelayanan, Penyelesaian Pengaduan & Klaim Apabila ada pertanyaan dan keluhan terkait produk dan/atau layanan Kami, silahkan menyampaikan pertanyaan dan keluhan melalui Customer Center Kami: Alamat: Allianz Tower, Jl. HR Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta Selatan 12980, Indonesia. Telepon: 150016 (Allianz Care) Fax: +6221 2926 8080 Email: ContactUs@allianz.co.id Website: www.allianz.co.id Facebook: Allianz Indonesia
Bagaimana Cara Mengajukan Polis Anda? Melengkapi Surat Permohonan Asuransi Jiwa. Menandatangani Ilustrasi. dokumendokumen lain apabila diperlukan. Apakah Anda Boleh Membatalkan Polis? Dalam jangka waktu 14 (empat belas) hari kalender sejak tanggal Polis ini Anda terima. Anda berhak untuk membatalkan dan mengembalikan Polis ini kepada Kami apabila Anda tidak menyetujui syarat dan ketentuan yang tercantum didalamnya ( CoolingOff Period ) Atas pembatalan dan pengembalian Polis tersebut, Kami akan mengembalikan Premi yang telah Anda bayarkan setelah sebelumnya dikurangi biaya pemeriksaan kesehatan (bila ada) yang besar dan nilainya akan ditentukan oleh Kami, dan untuk selanjutnya pertanggungan secara otomatis batal sejak Tanggal Polis. Apa saja kewajiban Anda sebagai Pemegang Polis? Anda harus menjawab semua pertanyaan pada lembar aplikasi dengan lengkap dan benar. Anda bertanggung jawab sepenuhnya atas keakuratan dan kelengkapan data yang Anda berikan kepada Kami, karena apabila terdapat kesalahan atau ketidak lengkapan data yang diminta dapat menyebabkan Polis Anda menjadi batal. Anda harus membaca dan memahami lembar aplikasi, lembar ilustrasi penjualan dan Ringkasan Informasi Produk ini sebelum menandatanganinya. Anda harus membayar Premi tepat waktu. Bagaimana cara mengajukan Klaim Meninggal Dunia? Pengajuan klaim pembayaran harus dilengkapi dengan berkasberkas sebagaimana berikut: a. b. c. d. e. f. g. Polis asli ormulir pengajuan klaim meninggal dunia otocopy identitas diri Penerima Surat keterangan dokter penyebab kematian Tertanggung Surat keterangan meninggal dari instansi pemerintah yang berwenang Surat Berita Acara dari kepolisian dalam hal penyebab kematian yang tidak wajar, diketahui atau karena kecelakaan Dokumen lainnya apabila diperlukan sebagaimana Pengajuan klaim dan berkasberkas klaim Meninggal harus diterima dan dilaporkan ke Kantor Pusat Kami di Jakarta paling lambat 0 (tiga p uluh) hari setelah tanggal terjadinya risiko. Klaim Meninggal akan Kami bayarkan selambatlambatnya 14 (empat belas) hari kerja sejak Klaim Kami setujui. Bagaimana Cara Mengajukan Klaim Penarikan Sebagian atau Penebusan Polis Transaksi penarikan atau penebusan hanya dapat Kami proses dengan Harga Beli Unit pada tanggal perhitungan, apabila berkasberkas yang dipersyaratkan telah Kami terima lengkap dan benar di Kantor Pusat Kami sampai dengan pukul 14.00 WIB. Transaksi penarikan atau penebusan yang Kami terima setelah lewat waktu tersebut akan Kami proses dan hitung dengan menggunakan Harga Beli Unit pada hari kerja berikutnya Pembayaran akan Kami laksanakan dalam waktu 7 (tujuh) hari kerja setelah berkasberkas di atas Kami terima secara lengkap. Setiap transaksi penarikan atau penebusan akan dikenakan biaya transaksi yang besarnya diatur dalam Polis. Pengecualian Pengecualian untuk manfaat meninggal dunia akibat sakit: Allianz tidak akan membayarkan manfaat meninggal dunia ini jika Tertanggung meninggal dunia disebabkan secara langsung maupun tidak langsung kejadiankejadian di bawah ini: Dalam jangka waktu 1 tahun sejak tanggal efektif Polis atau tanggal Pemulihan Polis, Tertanggung meninggal dunia karena bunuh diri. Dalam jangka waktu 2 tahun sejak tanggal efektif Polis atau tanggal Pemulihan Polis, Tertanggung meninggal Jika Tertanggung meninggal dunia dalam masa asuransi karena dihukum mati berdasarkan putusan pengadilan, atau karena dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan atau suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau apabila Tertanggung meninggal dunia akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang memiliki atau turut memiliki kepentingan dalam pertanggungan asuransi ini. Pengecualian untuk manfaat meninggal dunia akibat kecelakaan, cacat tetap sebagian Pertanggungan ini tidak berlaku jika Tertanggung mencapai usia 65 tahun tahun saat Polis efektif. Allianz tidak akan membayarkan manfaat jika Tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan atau cacat sebagai akibat langsung atau tidak langsung dari: Keterlibatannya dalam perkelahian tanding (kecuali jika hal itu merupakan tindakan membela diri), melukai diri sendiri atau upaya untuk melukai diri sendiri, atau bunuh diri baik dalam keadaan sehat sehat fisik dan mental maupun tidak; atau Tindakan kriminal yang dilakukan dengan maksud tertentu oleh Pemegang Polis, Tertanggung atau seseorang yang ditunjuk sebagai penerima manfaat; atau
Kecelakaan pesawat udara dimana Tertanggung sebagai penumpang atau awak dari pesawat udara tersebut yang jadwal penerbangannya tidak tetap; atau Pekerjaan atau profesi yang berisiko dari Tertanggung misalnya dalam militer, polisi, pemadam kebakaran, pertambangan atau pekerjaan/profesi lain dengan risiko tinggi, kecuali jika Premi risikonya telah dibayar; atau Olahraga atau hobi Tertanggung yang mengandung bahaya, misalnya balap mobil, balap sepeda motor, pacuan kuda, terbang layang, mendaki gunung, tinju, gulat, termasuk olah raga atau hobi lain yang juga mengandung bahaya dan berisiko, kecuali jika Premi risikonya telah dibayar; atau Kecelakaan yang terjadi sebagai akibat dari sakit jiwa, penyakit yang menyerang sistem syaraf, mabuk (Tertanggung berada di bawah pengaruh alkohol), penggunaan narkotika dan atau obat terlarang. Apabila Tertanggung meninggal dunia akibat dari salah satu sebab di atas maka Allianz akan mengakhiri Polis dan hanya akan mengembalikan nilai investasi, apabila ada. Dalam hal ini Allianz tidak akan mengembalikan Premi yang sudah dibayarkan. Bagaimana Cara Mengajukan Klaim Pembayaran Akhir Kontrak? Pengajuan klaim pembayaran Akhir Kontrak (Maturity) harus diajukan setelah berakhirnya Masa Asuransi dan harus dilengkapi dengan berkasberkas sebagai berikut: 4. Polis asli ormulir Klaim Akhir Kontrak yang telah diisi lengkap Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda Surat Kuasa asli dari Anda (apabila dikuasakan) Ketahui biayabiaya yang terkait dengan Polis Anda Premi Premi Top Up Tunggal Biaya Asuransi Dasar (Cast of Insurance) Biaya Pengelolaan Investasi Biaya Pemeliharaan Biaya Pengalihan Dana (Switching) Biaya Penebusan (Surrender) Premi adalah sejumlah uang yang dibayarkan oleh Anda kepada Kami sehubungan dengan diadakannya Polis. Premi TopUp Tunggal adalah sejumlah uang yang dibayarkan oleh Anda kepada Kami yang bisa dilakukan setiap saat (tidak rutin) dan besarnya bebas, dengan tujuan untuk memperoleh tambahan Investasi. Premi TopUp Tunggal sifatnya tidak wajib. Biaya asuransi dasar (Cost of Insurance) dihitung berdasarkan usia Tertanggung, jenis kelamin dan dipotong dari nilai unit Investasi setiap bulan mulai bulan pertama hingga akhir masa asuransi atau Tertanggung meninggal dunia untuk membiayai perlindungan yang Anda pilih. Pemotongan COI dilakukan setiap bulan pada tanggal yang sama dengan tanggal polisnya. Dikenakan terhadap total dana investasi sesuai dengan jenis investasi yang Anda pilih. Besarnya bervariasi berkisar antara 1%2% per tahun. Dikenakan sebesar 0,5% per tahun sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan unit setiap tahun selama 5 (lima) tahun Polis pertama. Pengalihan Dana Investasi hingga 5 (lima) kali per tahun bebas biaya, lebih dari 5 (lima) kali dikenakan biaya Rp. 50.000, (lima puluh ribu rupiah)/ USD 5 ( lima dollar AS). Biaya penebusan ini dikenakan dari dana Investasi yang ada dengan formula Tahun Polis 1 2 4 5 6, dst. Faktor 7% 5% % 2% 1% 0%
Biaya Penarikan Dana (Withdrawal) Biaya penarikan ini dikenakan dari dana yang ditarik dengan formula sebagai berikut: Faktor x Dana Jumlah Investasi, dimana besar Faktor sebagai berikut: Tahun Polis Faktor 1 7% 2 5% % 4 2% 5 1% 6, dst. 0% Catatan Penting: telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia. Penjelasan pertanggungan asuransi yang lengkap terdapat pada Polis. Pertanggungan asuransi berlaku ketentuan Pengecualian Polis yaitu halhal yang tidak ditanggung dalam Polis. MyProtection Investa adalah produk asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. PT Bank Maybank Indonesia, Tbk ( Bank ) hanya bertindak sebagai pemberi referensi MyProtection Investa. MyProtection Investa bukan produk Bank sehingga Bank tidak bertanggung jawab atas setiap dan semua klaim dan segala risiko apapun atas Polis Asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. MyProtection Investa tidak dijamin oleh Bank dan afiliasiafiliasinya dan tidak termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia atau Lembaga Penjamin Simpanan ( LPS ). Bank tidak bertanggung jawab atas Polis asuransi yang diterbitkan oleh. Pengelolaan dana investasi MyProtection Investa dilakukan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia dan merupakan tanggung jawab PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Kinerja dana investasi dari dapat dilihat pada laporan Fund Fact Sheet bulanan. Anda harus mengevaluasi pilihan dana investasi Anda dengan hatihati dan memastikan bahwa produk asuransi terkait investasi yang dipilih memenuhi profil risiko Anda, dan Anda mampu membayar Premi sepanjang masa pertanggungan Polis. Untuk meningkatkan nilai investasi setiap saat, disarankan bahwa Anda membayar Premi tambahan sebagai topup. Pengembalian hasil dana investasi tidak dijamin oleh Penanggung. Premi yang dibayarkan sudah termasuk komisi untuk pihak Bank. Ringkasan Informasi Produk ini hanya sebagai gambaran umum saja. Untuk informasi lebih lengkap harap menghubungi Kami atau Tenaga Penjual Anda atau mengunjungi website Kami di Allianz.co.id. Semua produk Kami dibuat untuk memberikan manfaat bagi nasabah, tapi belum tentu sesuai dengan kebutuhan Anda. Apabila Anda masih belum yakin apakah produk ini sesuai dengan kebutuhan Anda, Kami menyarankan Anda untuk menghubungi Tenaga Penjual Anda. Membeli produk asuransi adalah komitmen jangka panjang. Apabila Anda memutuskan untuk mengakhiri sebelum waktunya, kemungkinan nilai unit yang Anda terima akan lebih kecil dibandingkan dengan Premi yang telah Anda bayarkan.
Simulasi (Ilustrasi Produk) Asumsi Tingkat Investasi per Tahun : Rendah : 5% Sedang : 1% Tinggi : 18% Nama Tertanggung Tanggal Lahir Usia Jenis Kelamin Kelas Pekerjaan Fund yang dipilih PERINCIAN PREMI Premi Tunggal Premi Top Up Tunggal Total Premi : Indra : 7 Juni 1981 : 6 tahun : Pria : 1 : Smartlink Rupiah Equity Fund : Rp. 15.000.000 : Rp. 85.000.000 : Rp. 100.000.000 UP : Rp. 2500.000 UP ADDB : Rp. 2500.000 Kebutuhan dalam mencapai mimpi: Dana Investasi Optimal di Masa Depan Total Setoran: 100.000.000 (Premi tunggal: Rp.15.000.000 + Top Up Rp. 85.000.000) Akhir Tahun Proyeksi Nilai Investasi Nilai Tebus Akhir Premi Umur Premi Penarikan Penarikan Proyeksi Nilai Akhir Polis Tahun Top Up Tunggal Premi Dana Penarikan Proyeksi Nilai Investasi Nilai Tebus Tahun Umur Top Up Tunggal Dana Rendah Sedang Nilai Investasi Tinggi Rendah Sedang Tebus Polis Top Up Tunggal Dana Tinggi Polis Rendah Sedang Tinggi Rendah Sedang Tinggi 1 7 100.000 105.814 110.807 115.801 98.407 10051 107.695 1 7 104,815 112,805 117,799 97,478 104,909 109,55 2 8 11968 12791 14.114 106.69 116.651 127.408 2 8 109,86 127,260 18,782 104,70 120,897 11,84 9 9 118.482 115,155 16.079 14,579 155.6 16,521 114.928 111,701 1997 19,271 150.676 158,615 4 4 40 40 125.78 120,704150.81 162,000 179.91 192,685 12870 118,290 147.797 158,760 176. 188,82 5 5 41 41 1677 126,520167.151 182,796 208.46 227,069 150 125,255 165.479 180,968 206.52 224,799 6 6 42 42 140.502 12,711185.99 206,419 24644 267,799 140.502 12,711 185.99 206,419 24644 267,799 7 7 4 4 148.788 19,204205.646 2,106 280.158 15,85 148.788 19,204 205.646 2,106 280.158 15,85 8 8 44 44 157.564 146,01228.11 26,254 24.825 72,547 157.564 146,01 228.11 26,254 24.825 72,547 9 9 45 45 166.858 15,15425041 297,12 76.60 49,46 166.858 15,154 25041 297,12 76.60 49,46 10 10 46 46 176.699 160,64280.702 5,787 46.71 518,56 176.699 160,64 280.702 5,787 46.71 518,56 11 47 168,496 79,254 611,471 168,496 79,254 611,471 11 47 187.121 196 506.99 187.121 196 506.99 12 48 176,71 428,61 721,5 176,71 428,61 721,5 12 48 198.158 45.454 587.224 198.158 45.454 587.224 1 49 185,66 48,89 850,96 185,66 48,89 850,96 1 49 209.845 8248 680.970 209.845 8248 680.970 14 50 194,421 546,517 1,00,911 194,421 546,517 1,00,911 14 15 50 51 22221 20,914425.186 617,29 789.701 1,184,75 22221 20,914 425.186 617,29 789.701 1,184,75 15 16 51 52 25.26 21,8674772 697,0 915.815 1,97,05 25.26 21,867 4772 697,0 915.815 1,97,05 16 17 52 5 249.201 224,2995262 787,71 06090 1,648,544 249.201 224,299 5262 787,71 06090 1,648,544 17 18 5 54 26891 25,22580.664 889,824 2751 1,944,985 26891 25,22 580.664 889,824 2751 1,944,985 18 19 54 55 279.442 246,690644.249 1,005,186 428.56 2,294,761 279.442 246,690 644.249 1,005,186 428.56 2,294,761 19 20 55 56 295.90 258,696714.804 1,15,521 656.78 2,707,471 295.90 258,696 714.804 1,15,521 656.78 2,707,471 20 21 56 57 127 271,27579095 1,282,771 92524,194,441 127 271,275 79095 1,282,771 92524,194,441 21 22 57 58 769 284,456 879.971 1,449,14 228.596,769,06 769 284,456 879.971 1,449,14 228.596,769,06 2 59 298,266 1,67,095 4,447,027 298,266 1,67,095 4,447,027 22 58 5291 976.75 584.770 5291 976.75 584.770 24 60 12,75 1,849,458 5,247,022 12,75 1,849,458 5,247,022 2 59 7954 085 997.901 7954 085 997.901 25 61 27,892 2,089,91 6,190,980 27,892 2,089,91 6,190,980 24 26 60 62 9825 4,768 20065 2,60,475 477.100 7,04,808 9825 4,768 20065 2,60,475 477.100 7,04,808 25 27 61 6 416.97 60,9 801 2,666,754 4.094 8,619,079 416.97 60,9 801 2,666,754 4.094 8,619,079 26 28 62 64 44470 77,799 479.986,012,797 4.677.660 10,169,865 44470 77,799 479.986,012,797 4.677.660 10,169,865 27 29 6 65 467.92 96,019 64206,40,767 5.425.495 11,999,7 467.92 96,019 64206,40,767 5.425.495 11,999,7 28 0 64 66 494.820 415,089 82219,845,500 6.2991 14,158,91 494.820 415,089 82219,845,500 6.2991 14,158,91 29 1 65 67 5286 45,094 02976 4,44,640 7.299.099 16,706,726 5286 45,094 02976 4,44,640 7.299.099 16,706,726 0 9 66 75 554.52 62,126 2464 11,55,696 8.466.188 62,781,064 554.52 62,126 2464 11,55,696 8.466.188 62,781,064 1 67 587.050 489.675 9.819.99 587.050 489.675 9.819.99 9 75 924.575 5.724.266 178.065 924.575 5.724.266 178.065 Mengetahui, Nasabah *) Asumsi tingkat investasi per tahun dalam tabel, tidak dijamin dan dapat berubah sewaktuwaktu sesuai dengan kinerja investasi equity fund Asumsi tingkat investasi per tahun pada ilustrasi manfaat di atas berdasarkan alokasi investasi di equity fund. Untuk dana investasi dikenakan sebesar 5%.