Nama Calon Peserta : Tanda Tangan : Tanggal :

Transkripsi

1 PT. SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Ini adalah proposal Program Jiwa Syariah yang diberikan oleh PT. Sun Life Financial Indonesia (SLFI) dan dibuat untuk Bpk./Ibu TUKINEM. Penjelasan lengkap mengenai hal ini dapat Anda peroleh di dalam brosur. Peserta TUKINEM Masuk 59 Program Dasar BRILLIANCE HASANAH SEJAHTERA Jenis Kelamin Wanita Tujuan Pembuatan Proposal Dana Pensiun Mata Uang Rupiah Pilihan Dana Investasi Salam Equity Fund 100% Cara Bayar an dapat dibayarkan selama 29 tahun an - 30,000,000 akan dibayarkan selama 10 tahun dan selanjutnya menggunakan fasilitas cuti - Top Up - akan dibayarkan selama 10 tahun dan selanjutnya menggunakan fasilitas cuti - Total Top Up Tunggal - Ringkasan Manfaat Untuk Pihak Yang Diasuransikan : TUKINEM - Wanita, Masuk 59 Uang Pertanggungan Awal Iuran Bulanan* - Dasar Meninggal Dunia sebesar 600,000,000 30,000, ,200 - Tambahan Kematian Akibat Kecelakaan sebesar 100,000,000-1,500 Pembayaran Top Up Tunggal dapat dilakukan sewaktu-waktu, sesuai keinginan Anda. Semakin sering dan semakin besar dilakukan pembayaran Top Up Tunggal, akan semakin cepat pula kemungkinan berkembangnya Nilai Dana Investasi Polis Anda Manfaat Dasar Kematian Akibat Kecelakaan : Jika Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia dalam masa asuransi, Penerima Manfaat akan menerima Rp. 600,000,000 ditambah dengan Nilai Dana Investasi. : Apabila Pihak Yang Diasuransikan berusia 15 tahun sampai dengan 70 tahun meninggal dunia karena Kecelakaan maka Pengelola akan membayarkan manfaat Tambahan Kematian Akibat Kecelakaan sebesar Rp. 100,000,000. Catatan : * Merupakan Iuran yang mana biaya tersebut mulai dikenakan pada Polis mulai bulan ke-1. Iuran akan berubah dari tahun ke tahun sesuai dengan usia yang dicapai pada saat tahun berjalan dan besar Uang Pertanggungan pada saat itu dan jenis kelamin. Khusus untuk Kematian akibat Kecelakaan mulai dikenakan saat Pihak Yang Diasuransikan berusia 15 tahun. Nama Calon Peserta : Tanda Tangan : Tanggal : Dipersiapkan Oleh : ARIS DARYANTO, S19116 Tanggal : 21 Nov 2013 Kode Medical (Pihak Yang Diasuransikan) : Medical C Jika Kode Medical yang ditetapkan berdasarkan pertimbangan Underwriting Sun Life Financial Indonesia berbeda dengan yang tertera pada ilustrasi ini maka Kode Medical yang berlaku adalah Kode Medical hasil pertimbangan Underwriting Sun Life Financial Indonesia (ver ) Hal 1 dari 5

2 Ringkasan Pembayaran an Awal Polis Ke- Top Up Top Up Tunggal Total Dibayarkan ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000, ,000,000 Nama Calon Peserta : Tanda Tangan : Tanggal : (ver ) Hal 2 dari 5

3 Ilustrasi Manfaat Brilliance Hasanah Sejahtera Pilihan Dana Investasi : Salam Equity Fund 100% Akhir Polis Ke- Penarikan (dalam ribuan Rupiah) Total Nilai Dana Investasi Rendah Menengah Tinggi ,875 3,128 3, ,887 15,455 17, ,639 32,446 36, ,996 58,417 66, ,413 91, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,838 1,109, , ,364 1,303, , ,769 1,532, , ,916 1,805, , ,734 2,126, , ,076 2,505, ,967 1,386,093 5,651, NIL 1,580,970 9,071,083 NIL menunjukkan Nilai Dana Investasi negatif pada tahun yang bersangkutan akan tetapi manfaat dapat terus berlanjut dengan memperbesar jumlah yang dibayar. Catatan - Nilai Dana Investasi yang terbentuk tergantung pada fluktuasi pasar dan tergantung pula pada risiko yang melekat atas semua jenis investasi, oleh karenanya tingkat pengembalian investasi dapat mengalami kenaikan maupun penurunan dan tidak dijamin oleh Agen/Petugas Pemasar/atau Pengelola. - Tingkat pengembalian investasi yang ditunjukkan di atas adalah hanya untuk keperluan ilustrasi dan bukan merupakan perkiraan atas tingkat pengembalian yang akan dicapai. - Tingkat pengembalian investasi tersebut sudah termasuk biaya pengelolaan investasi dan pajak yang berlaku saat ini. - Nilai Dana Investasi yang ditunjukkan di atas sudah memperhitungkan Iuran, penarikan dana yang direncanakan (jika ada), serta biaya-biaya yang berlaku saat ini dimana biaya-biaya tersebut dapat berubah setiap saat sesuai dengan kebijakan Pengelola dan pemberitahuan sebelumnya kepada Peserta. - Ringkasan Manfaat yang disajikan dalam ilustrasi ini akan tercermin dalam Polis Anda dengan mengasumsikan bahwa semua (, Top Up, dan Top Up Tunggal) dibayar secara utuh pada saat jatuh tempo dan biaya-biaya yang dibebankan tidak mengalami perubahan. - Total yang dibayarkan adalah sama dengan jumlah seluruh, Top Up, dan Top Up Tunggal yang diterima sejak saat Polis diterbitkan. - Dalam 2 tahun pertama wajib dibayarkan pada setiap tanggal jatuh tempo. Jika tidak ada pembayaran, maka pertanggungan menjadi berakhir meskipun Dana Investasi masih tersedia. - Proposal ini didasarkan atas risiko standar tanpa memperhatikan kondisi pekerjaan, keadaan kesehatan, dsb. Jenis-jenis risiko akan ditentukan berdasarkan prosedur underwriting yang berlaku di Pengelola. - Proposal ini merupakan ilustrasi terhadap keadaan yang akan datang atas program asuransi ini. Apabila permohonan asuransi Anda disetujui, Anda akan menerima sebuah kontrak Polis yang berisi segala Ketentuan Umum Polis, Ringkasan Polis, dan Ketentuan Khusus, apabila ada. - Untuk setiap penarikan Nilai Dana Investasi yang dilakukan dalam 3 tahun pertama sejak Polis berlaku, dikenakan pajak penghasilan sebesar 20% atas kelebihan antara Dana Tunai yang ditarik dan total yang dibayarkan (kecuali ditentukan lain oleh peraturan perundang - undangan yang berlaku). - Pengelola berhak untuk melakukan penyesuaian-penyesuaian terhadap biaya-biaya yang dikenakan untuk program asuransi ini dengan pemberitahuan sebelumnya kepada Peserta. Anda akan dapat mencapai rencana yang Anda inginkan jika Anda secara berkesinambungan membayar seluruh sesuai dengan masa pembayaran yang telah Anda tentukan. Namun apabila Anda mengakhiri program ini dalam masa-masa awal, Anda mungkin akan menerima Nilai Dana Investasi yang lebih kecil dari yang anda bayarkan. Asumsi tingkat pengembalian Dana investasi yang digunakan adalah sebagai berikut : Dana Investasi* Rendah Menengah Tinggi Salam Equity Fund 7% 13% 19% * Jenis Dana Investasi di atas dikelola secara syariah Dengan ini Saya menyatakan bahwa Saya telah membaca dan mengerti seluruh informasi yang tercantum dalam ringkasan ilustrasi ini dan Saya telah menerima Brosur yang telah dilengkapi dengan Kuesioner Penentuan Profil Resiko. Nama Calon Peserta : Tanda Tangan : Tanggal : (ver ) Hal 3 dari 5

4 Ilustrasi Manfaat Brilliance Hasanah Sejahtera Pilihan Dana Investasi : Salam Equity Fund 100% (dalam ribuan Rupiah) Akhir Polis Ke- Total Manfaat Kematian Rendah Menengah Tinggi , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,746 1,033, , ,354 1,104, , ,437 1,189, ,148 1,021,296 1,288, ,350 1,063,238 1,406, ,931 1,109,616 1,545, ,682 1,160,838 1,709, ,381 1,217,364 1,903, ,841 1,279,769 2,132, ,046 1,349,916 2,405, ,988 1,425,734 2,726, ,523 1,509,076 3,105, ,967 1,986,093 6,251, NIL 2,180,970 9,671,083 NIL menunjukkan Nilai Dana Investasi negatif pada tahun bersangkutan, akan tetapi manfaat dapat terus berlanjut dengan memperbesar jumlah yang dibayar Catatan : - Total Manfaat Kematian adalah Uang Pertanggungan ditambah dengan Nilai Dana Investasi - Nilai Dana Investasi yang terbentuk tergantung pada fluktuasi pasar dan tergantung pula pada risiko yang melekat atas semua jenis investasi, oleh karenanya tingkat pengembalian investasi dapat mengalami kenaikan maupun penurunan dan tidak dijamin oleh Agen/Petugas Pemasar/atau Pengelola. - Tingkat pengembalian investasi yang ditunjukkan di atas adalah hanya untuk keperluan ilustrasi dan bukan merupakan perkiraan atas tingkat pengembalian yang akan dicapai. - Ringkasan Manfaat yang disajikan dalam ilustrasi ini akan tercermin dalam Polis Anda dengan mengasumsikan bahwa semua (, Top Up, dan Top Up Tunggal) dibayar secara utuh pada saat jatuh tempo dan biaya-biaya yang dibebankan tidak mengalami perubahan. Nama Calon Peserta : Tanda Tangan : Tanggal : (ver ) Hal 4 dari 5

5 BRILLIANCE HASANAH SEJAHTERA BRILLIANCE HASANAH SEJAHTERA khusus didisain untuk memenuhi kebutuhan Anda. Selain mendapatkan perlindungan bagi Anda dan keluarga, Anda juga dapat memperoleh kesempatan untuk berinvestasi. BRILLIANCE HASANAH SEJAHTERA menawarkan banyak kemudahan untuk Anda. Inilah produk yang tepat untuk Anda, apapun rencana Anda, Anda dapat menggunakan produk ini sebagai dana pendidikan untuk putra-putri tercinta Anda, tabungan untuk membeli sebuah rumah idaman, atau pun dana persiapan untuk hari tua Anda. Program ini ditawarkan hanya untuk Anda dengan beberapa keunggulan : - Tersedia pilihan dana investasi dalam 2 (dua) jenis investasi yang berbeda, - Kemudahan untuk melakukan penarikan Nilai Dana Investasi dan Polis tetap berjalan, - Kemudahan untuk mengalihkan dana Anda dari satu jenis Dana Investasi ke Dana Investasi lainnya. Untuk memberikan perlindungan yang Anda butuhkan dan untuk mengelola dana investasi Anda, Kami akan menjelaskan besar biaya yang Anda keluarkan seperti tercantum dalam tabel berikut : Biaya * Biaya Periodik / Polis Dasar Tambahan Top Up / Tunggal* Top Up / Tunggal Biaya Administrasi (per bulan) Biaya Penarikan dan Penebusan Iuran (per bulan) Biaya Perubahan Pilihan Investasi 1 80% 80% 5% 0% 0% - 0% 2 5% 5% 5% 50% 0% Rp 35,000 0% 3 5% 5% 5% 40% 0% Rp 35,000 0% 4 5% 5% 5% 15% 0% Rp 35,000 0% 5 5% 5% 5% 0% 0% Rp 35,000 0% 6 dst 5% 0% 5% 0% 0% Rp 35,000 0% Tergantung, Jenis Kelamin, dan Resiko 0.5% dari nilai dana yang dialihkan atau min Rp 100,000 per transaksi untuk perubahan lebih dari 3 kali per tahun i. Biaya akan dibebankan langsung dari yang Anda bayarkan sebelum dialokasikan ke dalam Dana Investasi. ii. Iuran dan biaya administrasi akan dibebankan secara bulanan dengan melakukan pembatalan unit dari Nilai Dana Investasi. * Untuk pembayaran Total Rp atau lebih, biaya Top Up /Tunggal adalah sebesar 3%. (ver ) Hal 5 dari 5