PROSPEKTUS INDUK 1 Dana Siri Public Berlandaskan Syariah

Transkripsi

1 PROSPEKTUS INDUK 1 Dana Siri Public Berlandaskan Syariah PELABUR DINASIHATKAN MEMBACA DAN MEMAHAMI ISI KANDUNGAN PROSPEKTUS INDUK INI. JIKA TERDAPAT KERAGUAN, SILA DAPATKAN NASIHAT DARIPADA PENASIHAT PROFESIONAL. UNTUK MAKLUMAT MENGENAI FAKTOR RISIKO TERTENTU YANG HARUS DIPERTIMBANGKAN OLEH PELABUR PROSPEKTIF, SILA RUJUK FAKTOR RISIKO YANG BERMULA PADA HALAMAN 73. Prospektus Induk ini bertarikh 15 Mei 2017 PROSPEKTUS INDUK INI MERANGKUMI 34 DANA AMANAH SAHAM YANG BERIKUT: Dana Tarikh Penubuhan Dana Ekuiti Public Ittikal Fund 10 April 1997 Public Islamic Equity Fund 28 Mei 2003 Public Islamic Opportunities Fund 28 Jun 2005 Public Islamic Dividend Fund 14 Februari 2006 Public Asia Ittikal Fund 22 Ogos 2006 Public Islamic Asia Dividend Fund 3 April 2007 Public Islamic Sector Select Fund 13 November 2007 Public China Ittikal Fund 20 November 2007 Public Islamic Select Treasures Fund 26 Februari 2008 Public Islamic Optimal Growth Fund 8 April 2008 Public Islamic Select Enterprises Fund 14 Ogos 2008 Public Islamic Asia Leaders Equity Fund 19 Januari 2010 Public Islamic Alpha-40 Growth Fund 16 November 2010 Public Islamic Treasures Growth Fund 19 Julai 2011 Public Ittikal Sequel Fund 11 Oktober 2011 Public Islamic Savings Fund 15 Disember 2011 Public Islamic Growth & Income Fund 7 Januari 2014 Public Islamic Enterprises Equity Fund 18 Mac 2015 Public Islamic Advantage Growth Equity Fund 8 September 2015 Public Islamic Emerging Opportunities Fund 30 Mac 2016 Public Islamic Optimal Equity Fund 26 Julai 2016 Dana Tarikh Penubuhan Dana Aset Campuran Public Islamic Mixed Asset Fund 20 September 2005 Public Islamic Asia Tactical Allocation Fund 21 Ogos 2007 Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund 25 November 2014 Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund 25 November 2014 Dana Seimbang Public Islamic Growth Balanced Fund 7 Oktober 2015 Dana Sukuk Public Islamic Bond Fund 15 Ogos 2001 Public Islamic Enhanced Bond Fund 28 November 2006 Public Islamic Select Bond Fund 10 Julai 2007 Public Islamic Infrastructure Bond Fund 16 November 2010 Public Islamic Strategic Bond Fund 30 Disember 2010 Public Sukuk Fund 19 Julai 2011 Dana Pendapatan Tetap Public Islamic Income Fund 14 Ogos 2008 Dana Pasaran Wang Public Islamic Money Market Fund 5 Jun 2007 Prospektus Induk ini adalah terjemahan daripada Prospektus Induk 1 Dana Siri Public Berlandaskan Syariah versi Bahasa Inggeris yang bertarikh 30 April PENGURUS PEMEGANG AMANAH AmanahRaya Trustees Berhad ( T) Maybank Trustees Berhad (5004-P) PUBLIC MUTUAL BERHAD (23419-A)

2 Prospektus Induk ini adalah terjemahan daripada versi Bahasa Inggeris. Jika terdapat sebarang perbezaan kandungan, Prospektus Induk versi Bahasa Inggeris dianggap muktamad. Pernyataan Tanggungjawab Prospektus Induk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan semua maklumat. Setelah membuat semua pertanyaan yang munasabah, mereka mengesahkan bahawa berdasarkan pengetahuan dan kepercayaan mereka, tidak terdapat kenyataan palsu atau mengelirukan, atau ada fakta lain yang ketinggalan yang akan menjadikan sebarang kenyataan di dalam Prospektus Induk ini palsu atau mengelirukan. Pernyataan Penafian Suruhanjaya Sekuriti Malaysia telah memberi kebenaran ke atas dana dan satu salinan Prospektus Induk ini telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Kebenaran ke atas dana, dan pendaftaran Prospektus Induk ini tidak harus dianggap bahawa Suruhanjaya Sekuriti Malaysia mengesyorkan dana tersebut atau bertanggungjawab untuk ketepatan sebarang kenyataan yang dibuat, pendapat yang dinyatakan atau laporan yang terkandung di dalam Prospektus Induk ini. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak akan bertanggungjawab ke atas sebarang ketakdedahan bagi pihak syarikat pengurusan yang bertanggungjawab ke atas dana tersebut dan tidak bertanggungjawab ke atas kandungan Prospektus Induk ini. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak mengesahkan ketepatan atau kesempurnaan Prospektus Induk ini dan secara jelas menolak sebarang liabiliti dengan apa cara sekalipun yang terbit daripada atau bersandarkan kepada seluruh atau mana-mana bahagian kandungannya. PARA PELABUR HARUS BERGANTUNG PADA PENILAIAN MEREKA SENDIRI UNTUK MENILAI MERIT DAN RISIKO PELABURAN. JIKA PELABUR TIDAK DAPAT MEMBUAT PENILAIAN SENDIRI, MEREKA DINASIHATKAN UNTUK BERUNDING DENGAN PENASIHAT PROFESIONAL. Pernyataan Tambahan Pelabur adalah diingatkan bahawa mereka boleh mendapatkan bantuan di bawah Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 ke atas pelanggaran undang-undang sekuriti termasuk sebarang kenyataan di dalam Prospektus Induk yang palsu, mengelirukan, atau yang daripadanya terdapat ketinggalan yang material; atau bagi apa-apa perbuatan yang mengelirukan atau memperdayakan berhubung dengan Prospektus Induk atau kelakuan manamana pihak lain yang berkaitan dengan dana. Public Ittikal Fund, Public Islamic Equity Fund, Public Islamic Opportunities Fund, Public Islamic Dividend Fund, Public Asia Ittikal Fund, Public Islamic Asia Dividend Fund, Public Islamic Sector Select Fund, Public China Ittikal Fund, Public Islamic Select Treasures Fund, Public Islamic Optimal Growth Fund, Public Islamic Select Enterprises Fund, Public Islamic Asia Leaders Equity Fund, Public Islamic Alpha-40 Growth Fund, Public Islamic Treasures Growth Fund, Public Ittikal Sequel Fund, Public Islamic Savings Fund, Public Islamic Growth & Income Fund, Public Islamic Enterprises Equity Fund, Public Islamic Advantage Growth Equity Fund, Public Islamic Emerging Opportunities Fund, Public Islamic Optimal Equity Fund, Public Islamic Mixed Asset Fund, Public Islamic Asia Tactical Allocation Fund, Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund, Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund, Public Islamic Growth Balanced Fund, Public Islamic Bond Fund, Public Islamic Enhanced Bond Fund, Public Islamic Select Bond Fund, Public Islamic Infrastructure Bond Fund, Public Islamic Strategic Bond Fund, Public Sukuk Fund, Public Islamic Income Fund dan Public Islamic Money Market Fund telah disahkan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah yang dilantik untuk dana-dana tersebut.

3 KANDUNGAN GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN 3-7 DIREKTORI KORPORAT 8 1. MAKLUMAT DANA Profil Dana Faktor Risiko Pelaburan yang Dibenarkan Batasan Pelaburan Penilaian untuk Pelaburan yang Dibenarkan Proses Saringan Syariah Bagi Dana Proses Pembersihan Dana Zakat bagi Dana YURAN, CAJ DAN PERBELANJAAN Caj yang Dikenakan ke atas Pembelian dan Penebusan Unit Yuran dan Perbelanjaan Dana Dasar Berhubung Rebat Pembrokeran Saham dan Komisen Ringan MAKLUMAT URUS NIAGA Penentuan Harga Pengiraan Harga Pembelian atau Penebusan Unit Dana Cara Membeli Unit Dana Cara Menebus Unit Dana Cara Tukar Ganti Unit Dana Cara Memindahkan Unit Dana Baki Akaun Minimum Hak Bertenang Agihan Wang Tidak Di Tuntut Mengikuti Perkembangan Pelaburan Anda Mendapatkan Nasihat PENGURUS Profil Korporat Public Mutual Fungsi, Tugas dan Tanggungjawab Pengurus Jawatankuasa Pelaburan Profil Kakitangan Pelaburan Utama Urus Niaga Pihak Berkaitan/Percanggahan Kepentingan Dokumen Tersedia untuk Diteliti Dasar dan Prosedur Berkenaan Aktiviti Pengubahan Wang Haram PEMEGANG AMANAH Pemegang Amanah Dana Peranan, Tugas dan Tanggungjawab Pemegang Amanah Profil Korporat AmanahRaya Trustees Berhad Profil Korporat Maybank Trustees Berhad 102 1

4 KANDUNGAN (SAMB ) 6. PENASIHAT SYARIAH Maklumat Umum Mengenai ZICO Shariah Peranan dan Tanggungjawab Penasihat Syariah Profil Pegawai Lantikan yang Bertanggungjawab ke atas Perkara-perkara Syariah berkaitan Dana SYARAT PENTING DALAM SURAT IKATAN Hak dan Liabiliti Pemegang Unit Yuran dan Caj Maksimum yang Dibenarkan oleh Surat Ikatan Perbelanjaan yang Dibenarkan Belum Dibayar oleh Dana Persaraan, Pemecatan dan Penggantian Pengurus Persaraan, Pemecatan dan Penggantian Pemegang Amanah Penamatan Dana Mesyuarat Pemegang Unit 110 PERCUKAIAN KE ATAS DANA DAN PEMEGANG UNIT DIREKTORI PEJABAT CAWANGAN DAN PUSAT PERKHIDMATAN PELANGGAN PUBLIC MUTUAL RANGKAIAN PEJABAT AGENSI PUBLIC MUTUAL 118 2

5 GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN ART saham cip biru Bursa Securities Hari Urus Niaga AmanahRaya Trustees Berhad ( T) Saham yang berkualiti tinggi yang mempunyai trek rekod perolehan dan dividen yang stabil selama sekurang-kurangnya 10 tahun. Bursa Malaysia Securities Berhad Setiap hari di mana Bursa Securities dibuka untuk urus niaga. Nota: Pengurus boleh mengisytiharkan Hari Urus Niaga tertentu sebagai bukan Hari Urus Niaga, walaupun Bursa Securities dibuka untuk perniagaan, jika satu atau lebih pasaran asing di mana dana melabur ditutup untuk perniagaan. Ini adalah untuk memastikan bahawa anda akan mendapat penilaian berpatutan ke atas dana pada setiap masa, sama ada semasa membeli atau menebus unit dana. CMSA 2007 CMSRL hak bertenang Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 seperti yang diwartakan secara asal dan diubahsuai dari semasa ke semasa. Lesen Wakil Peniaga Pasaran Modal Hak pemegang unit yang melabur dengan Public Mutual buat pertama kali, untuk menukar fikiran dan membatalkan pelaburan dalam tempoh 6 Hari Urus Niaga dari tarikh Public Mutual menerima borang permohonan pelaburan dan bayaran, dan akan menerima bayaran balik sepenuhnya bagi pelaburan berkenaan dalam masa 10 hari daripada penerimaan notis hak bertenang oleh Public Mutual. Hak bertenang ini, walau bagaimanapun, tidak ditawarkan kepada perbadanan atau institusi, kakitangan Public Mutual dan sesiapa yang berdaftar untuk berniaga dana amanah saham. Saham defensif saham dividen Saham yang mempunyai perolehan yang agak stabil melalui beberapa kitaran ekonomi Saham yang menawarkan hasil dividen yang konsisten. Pasaran Layak Pasaran yang (a) dikawal oleh pihak berkuasa kawal selia; (b) beroperasi dengan tetap; (c) dibuka kepada orang ramai; dan (d) mempunyai kecairan mencukupi untuk tujuan dana yang dibincangkan. KWSP KWSP-SPA Resolusi Luar Biasa FIMM harga hadapan Kumpulan Wang Simpanan Pekerja Kumpulan Wang Simpanan Pekerja Skim Pelaburan Ahli Resolusi yang diluluskan di mesyuarat pemegang unit yang bersidang dan diadakan menurut peruntukan Surat Ikatan dan berlangsung dengan majoriti yang terdiri daripada tidak kurang daripada tiga perempat daripada pemegang unit yang mengundi dengan kiraan tangan atau sekiranya undian dituntut, dan dilangsungkan oleh majoriti yang terdiri daripada tidak kurang daripada tiga perempat daripada jumlah undian tersebut. Untuk tujuan penamatan atau pembubaran dana, resolusi luar biasa diluluskan oleh majoriti yang mewakili sekurang-kurangnya tiga perempat daripada nilai unit yang dipegang oleh pemegang unit pada mesyuarat yang bersidang dan diadakan menurut peruntukan Surat Ikatan. Persekutuan Pengurus Pelaburan Malaysia Pembelian atau penebusan unit berdasarkan kepada NAB seunit dana yang ditentukan seterusnya atau dikira selepas permohonan untuk membeli atau permintaan untuk menebus daripada pemegang unit diterima oleh Pengurus dengan lengkap. 3

6 GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN (SAMB ) KDNK GIA saham pertumbuhan GST IIMM sampingan saham indeks IPO IOSCO deposit Islam akaun pelaburan Islam jangka panjang Merujuk kepada Keluaran Dalam Negara Kasar yang merupakan nilai kewangan semua barangan siap dan perkhidmatan yang dikeluarkan dalam sebuah negara dalam sesuatu tempoh masa tertentu. Akaun Pelaburan Am Saham syarikat dengan potensi penambahan harga yang mana potensi pertumbuhan perolehan syarikat tersebut diunjurkan melebihi pertumbuhan KDNK negara di mana saham tersebut disenaraikan. Cukai Barangan dan Perkhidmatan Pasaran Wang Antara Bank Islam Istilah sampingan yang berkait dengan dasar agihan dana menandakan bahawa tumpuan utama dana ialah untuk mencapai pertumbuhan modal. Saham komponen indeks sesuatu penanda aras indeks pasaran terpilih. Terbitan Awam Awal International Organization of Securities Commissions Sejumlah wang ditempatkan di institusi kewangan berlesen menurut prinsip Syariah dan Akta Perkhidmatan Kewangan Islam Penempatan tunai di institusi kewangan berlesen bagi tujuan pelaburan, termasuk untuk peruntukan kewangan, menurut prinsip Syariah iaitu akaun pelaburan mudharabah, musyarakah dan wakalah. Jangka panjang merujuk pada tempoh melebihi 5 tahun. Prospektus Induk Prospektus Induk 1 Dana Siri Public Berlandaskan Syariah bertarikh 30 April jangka sederhana hingga panjang MTB NAB Jangka sederhana hingga panjang merujuk pada tempoh 3 tahun atau lebih. Maybank Trustees Berhad (5004-P) Nilai Aset Bersih ( NAB ) dana ditentukan dengan menolak nilai semua liabiliti dana (termasuk semua jumlah yang belum dibayar oleh dana, perbelanjaan akruan dan cukai, dan mana-mana peruntukan bersesuaian untuk perkara di luar jangkaan) daripada nilai aset dana, pada titik penilaian. Untuk tujuan pengiraan yuran pengurusan tahunan dan yuran pemegang amanah tahunan, NAB dana harus merangkumi yuran pengurusan dan yuran pemegang amanah untuk hari yang berkaitan. NAB seunit NAB seunit ialah NAB dana dibahagi dengan bilangan unit dalam edaran pada titik penilaian. Ia menjadi asas yang digunakan untuk mengira harga unit dana. Pendapatan Pelaburan Bersih Pendapatan Pelaburan Bersih ialah pendapatan dana tolak yuran pemegang amanah dan semua perbelanjaan yang dibenarkan berdasarkan Surat Ikatan. OTC PMO Di atas kaunter Public Mutual Online ( PMO ) merupakan kemudahan dalam talian yang membolehkan anda melakukan urus niaga dana (seperti pembelian, penebusan dan tukar ganti unit) dan memberikan capaian pantas dan mudah kepada maklumat mengenai pelaburan anda. Pelabur boleh memohon perkhidmatan PMO dengan menghantar Borang Permohonan Perkhidmatan PMO secara peribadi di mana-mana cawangan Public Mutual atau Public Bank. Anda juga boleh mendaftar untuk perkhidmatan PMO melalui kios Pusat Perkhidmatan Pelanggan kami atau melalui Mesin Teler Automatik (ATM) Public Bank sekiranya anda pengguna ATM Public Bank atau melalui sekiranya anda pelanggan PBe. 4

7 GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN (SAMB ) Public Bank Public Mutual atau Pengurus Dana Siri Public Public Bank Berhad (6463-H) Public Mutual Berhad (23419-A) Dana di bawah siri ini termasuk Public Savings Fund, Public Growth Fund, Public Index Fund, Public Industry Growth Fund, Public Aggressive Growth Fund, Public Regular Savings Fund, Public SmallCap Fund, Public Equity Fund, Public Focus Select Fund, Public Dividend Select Fund, Public Far-East Select Fund, Public Regional Sector Fund, Public Global Select Fund, Public Far-East Dividend Fund, Public China Select Fund, Public Far-East Property & Resorts Fund, Public South-East Asia Select Fund, Public Sector Select Fund, Public Far-East Consumer Themes Fund, Public China Titans Fund, Public Far-East Telco & Infrastructure Fund, Public Select Alpha-30 Fund, Public Worldwide Equity Fund, Public Australia Equity Fund, Public Far-East Alpha-30 Fund, Public Optimal Growth Fund, Public Indonesia Select Fund, Public Singapore Equity Fund, Public Strategic SmallCap Fund, Public Strategic Growth Fund, Public Select Treasures Equity Fund, Public Advantage Growth Equity Fund, Public Regular Savings Sequel Fund, Public Emerging Opportunities Fund, Public Optimal Equity Fund, Public Tactical Allocation Fund, Public Select Mixed Asset Growth Fund, Public Select Mixed Asset Conservative Fund, Public Navigator Growth Fund, Public Balanced Fund, Public Far-East Balanced Fund, Public Growth Balanced Fund, Public Strategic Balanced Fund, Public Bond Fund, Public Enhanced Bond Fund, Public Select Bond Fund, Public Strategic Bond Fund, Public Enterprises Bond Fund dan Public Money Market Fund. Sila rujuk laman web kami di untuk senarai terkini dana di bawah siri ini. Dana Siri Public Berlandaskan Syariah Dana di bawah siri ini termasuk Public Ittikal, Public Islamic Equity Fund, Public Islamic Opportunities Fund, Public Islamic Dividend Fund, Public Asia Ittikal Fund, Public Islamic Asia Dividend Fund, Public Islamic Sector Select Fund, Public China Ittikal Fund, Public Islamic Select Treasures Fund, Public Islamic Optimal Growth Fund, Public Islamic Select Enterprises Fund, Public Islamic Asia Leaders Equity Fund, Public Islamic Alpha-40 Growth Fund, Public Islamic Treasures Growth Fund, Public Ittikal Sequel Fund, Public Islamic Savings Fund, Public Islamic Growth & Income Fund, Public Islamic Enterprises Equity Fund, Public Islamic Advantage Growth Equity Fund, Public Islamic Emerging Opportunities Fund, Public Islamic Optimal Equity Fund, Public Islamic Mixed Asset Fund, Public Islamic Asia Tatical Allocation Fund, Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund, Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund, Public Islamic Growth Balanced Fund, Public Islamic Bond Fund, Public Islamic Enhanced Bond Fund, Public Islamic Select Bond Fund, Public Islamic Infrastructure Bond Fund, Public Islamic Strategic Bond Fund, Public Sukuk Fund, Public Islamic Income Fund dan Public Islamic Money Market Fund. Sila rujuk laman web kami di untuk senarai terkini dana di bawah siri ini. RM SAC BNM SACSC SC Garis panduan SC Syariah Ringgit Malaysia Majlis Penasihat Syariah Bank Negara Malaysia Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia Suruhanjaya Sekuriti Malaysia Garis Panduan Dana Amanah Saham yang dikeluarkan oleh SC dan yang boleh dipinda atau diganti dari semasa ke semasa. Undang-undang Islam yang berasal dari Al-Quran (kitab suci Islam) dan amalan serta penjelasan yang diberikan oleh Nabi Muhammad s.a.w. dan ijtihad ulama (usaha oleh cendekiawan Syariah untuk menentukan peraturan sebenar undang-undang Allah mengenai perkara-perkara yang tidak jelas). 5

8 GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN (SAMB ) keperluan Syariah saham yang berdagang pada penilaian menarik saham yang menawarkan hasil dividen menarik sukuk Surat Ikatan dana-dana / dana Merupakan ungkapan atau pernyataan yang secara umumnya bermakna memastikan peradaban manusia tidak melibatkan sebarang unsur yang dilarang oleh Syariah dan dalam melaksanakan peradaban tersebut semua unsur penting yang membentuk kelakuan itu mestilah wujud dan setiap unsur penting mestilah mematuhi semua syarat yang perlu yang ditetapkan oleh Syariah bagi unsur tersebut. Saham yang mempunyai kemungkinan ditarafkan semula secara positif dari segi penilaian seperti nisbah perolehan harga yang disebabkan potensi pertumbuhan perolehan saham tersebut. Saham yang menawarkan ganjaran secara konsisten kepada pemegang saham melalui pembayaran dividen. Sukuk merupakan instrumen kewangan bagi tujuan penjanaan dana yang mana urus niaga sokongan akan distrukturkan berdasar pelbagai prinsip/kontrak Syariah. Surat Ikatan bermakna surat ikatan induk bertarikh 28 Januari 1999 dan semua surat ikatan tambahan yang dimeterai di antara pemegang amanah dan Pengurus bagi pihak pemegang berdaftar dana. Kesemua 34 buah dana berikut yang terkandung dalam Prospektus Induk ini, secara kolektif dirujuk sebagai dana-dana dan secara individu dirujuk sebagai dana. Public Ittikal Fund Public Islamic Equity Fund Public Islamic Opportunities Fund Public Islamic Dividend Fund Public Asia Ittikal Fund Public Islamic Asia Dividend Fund Public Islamic Sector Select Fund Public China Ittikal Fund Public Islamic Select Treasures Fund Public Islamic Optimal Growth Fund Public Islamic Select Enterprises Fund Public Islamic Asia Leaders Equity Fund Public Islamic Alpha-40 Growth Fund Public Islamic Treasures Growth Fund Public Ittikal Sequel Fund Public Islamic Savings Fund Public Islamic Growth & Income Fund Public Islamic Enterprises Equity Fund Public Islamic Advantage Growth Equity Fund Public Islamic Emerging Opportunities Fund Public Islamic Optimal Equity Fund Public Islamic Mixed Asset Fund Public Islamic Asia Tactical Allocation Fund Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund Public Islamic Growth Balanced Fund Public Islamic Bond Fund Public Islamic Enhanced Bond Fund Public Islamic Select Bond Fund Public Islamic Infrastructure Bond Fund Public Islamic Strategic Bond Fund Public Sukuk Fund Public Islamic Income Fund Public Islamic Money Market Fund P ITTIKAL PIEF PIOF PIDF PAIF PIADF PISSF PCIF PISTF PIOGF PISEF PIALEF PIA40GF PITGF PITSEQ PISVF PISGIF PIENTEF PIAVGEF PIEMOF PIOEF PIMXAF PIATAF PESMAGF PESMACF PIGRBF PI BOND PIEBF PISBF PIINFBF PISTBF PSKF PI INCOME PIMMF UDE Unit dalam edaran ( UDE ) merujuk kepada jumlah unit yang diterbitkan pada sesuatu masa. 6

9 GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN (SAMB ) titik penilaian Titik penilaian merujuk kepada sesuatu masa pada Hari Urus Niaga yang ditentukan oleh Pengurus yang mana NAB dana dikira. Dalam keadaan biasa, hanya satu penilaian dana dilakukan pada setiap Hari Urus Niaga. Untuk dana yang tiada pelaburan asing, penilaian dana dilakukan pada setiap Hari Urus Niaga pada penutupan Bursa Securities. Oleh sebab terdapat beberapa pasaran asing di mana dana membuat pelaburan belum lagi tutup berikutan perbezaan zon masa negara tersebut, titik penilaian boleh dilanjutkan hingga jam 9.00 pagi (atau waktu yang dibenarkan oleh pihak berkuasa dari semasa ke semasa) pada hari berikutnya yang mana Pengurus dibuka untuk perniagaan. ZICO Syariah atau Penasihat Syariah ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. ( D) 7

10 PENGURUS, PEMEGANG AMANAH DAN PENASIHAT PENGURUS Public Mutual Berhad (23419-A) Alamat berdaftar dan perniagaan: Block B, Sri Damansara Business Park Persiaran Industri, Bandar Sri Damansara Kuala Lumpur Tel: Faks: Talian Penting: e-mel: Laman Web: PEMEGANG AMANAH AmanahRaya Trustees Berhad ( T) Alamat berdaftar: Tingkat 11, Wisma AmanahRaya No. 2, Jalan Ampang Kuala Lumpur Alamat perniagaan: Tingkat 2, Wisma AmanahRaya II No. 21, Jalan Melaka Kuala Lumpur Tel: Faks: Laman Web: Maybank Trustees Berhad (5004-P) Alamat berdaftar dan perniagaan: Tingkat 8, Menara Maybank 100, Jalan Tun Perak Kuala Lumpur Tel: / Faks: e-mel: PENASIHAT SYARIAH ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. ( D) Tingkat 7-6, Menara Milenium Jalan Damanlela Pusat Bandar Damansara Kuala Lumpur Tel: Faks: Laman Web: 8

11 1 MAKLUMAT DANA 1.1 PROFIL DANA Bahagian ini hanya merupakan ringkasan maklumat penting dana. Nama Dana Tarikh Pelancaran Halaman Dana Ekuiti Public Ittikal Fund* Public Islamic Equity Fund Public Islamic Opportunities Fund Public Islamic Dividend Fund Public Asia Ittikal Fund Public Islamic Asia Dividend Fund Public Islamic Sector Select Fund Public China Ittikal Fund Public Islamic Select Treasures Fund Public Islamic Optimal Growth Fund Public Islamic Select Enterprises Fund Public Islamic Asia Leaders Equity Fund Public Islamic Alpha-40 Growth Fund Public Islamic Treasures Growth Fund Public Ittikal Sequel Fund* Public Islamic Savings Fund Public Islamic Growth & Income Fund Public Islamic Enterprises Equity Fund Public Islamic Advantage Growth Equity Fund Public Islamic Emerging Opportunities Fund Public Islamic Optimal Equity Fund Dana Aset Campuran Public Islamic Mixed Asset Fund* Public Islamic Asia Tactical Allocation Fund* Public Ehsan Mixed Asset Growth Fund Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund Dana Seimbang Public Islamic Growth Balanced Fund Dana Sukuk Public Islamic Bond Fund Public Islamic Enhanced Bond Fund Public Islamic Select Bond Fund Public Islamic Infrastructure Bond Fund Public Islamic Strategic Bond Fund Public Sukuk Fund

12 Nama Dana Tarikh Pelancaran Halaman Dana Pendapatan Tetap Public Islamic Income Fund Dana Pasaran Wang Public Islamic Money Market Fund Nota: * Perlindungan takaful percuma disediakan untuk pemegang unit dana ini, tertakluk kepada terma dan syarat. Sila rujuk brosur mengenai takaful percuma untuk mendapatkan maklumat tambahan. Sila layari laman web kami di untuk senarai dana KWSP-SPA 10

13 PUBLIC ITTIKAL FUND (P ITTIKAL) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti (patuh Syariah) 31 Mei Sampingan Untuk mencapai pertumbuhan modal yang mantap dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio pelaburan yang mematuhi prinsip Syariah. Dasar dan Strategi Pelaburan Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan yang patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Peruntukan Aset Ekuiti patuh Syariah 70% hingga 98% daripada NAB dana Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak menggalakkan, pendedahan ekuiti patuh Syariah boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara. Aset asing Sehingga 30% daripada NAB dana Lokasi Aset Malaysia Sehingga 30% daripada NAB boleh dilaburkan di pasaran asing termasuk:- Kaedah Pelaburan China Singapura Hong Kong Thailand Korea Selatan Indonesia Taiwan Amerika Syarikat Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli sekutu IOSCO. Ekuiti patuh Syariah Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam Kaedah bawah ke atas dalam proses pemilihan saham yang bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Peruntukan aset antara sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bergantung kepada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. 11

14 Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk P ITTIKAL Penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di P ITTIKAL tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited ( FTSE ) atau oleh Bursa Malaysia Berhad ( BURSA MALAYSIA ) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group ( LSEG ) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA ( Indeks ), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. BURSA MALAYSIA adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA. 12

15 PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND (PIEF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti (patuh Syariah) 31 Mei Sampingan Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pilihan pelbagai saham pertumbuhan yang mematuhi prinsip Syariah. Dasar dan Strategi Pelaburan Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan yang patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Peruntukan Aset Ekuiti patuh Syariah Minimum 80% daripada NAB dana Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak menggalakkan, pendedahan ekuiti patuh Syariah boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara. Aset asing Sehingga 30% daripada NAB dana Lokasi Aset Malaysia Sehingga 30% daripada NAB boleh dilaburkan di pasaran asing termasuk:- Kaedah Pelaburan China Singapura Hong Kong Thailand Korea Selatan Indonesia Taiwan Amerika Syarikat Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli sekutu IOSCO. Ekuiti patuh Syariah Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam Kaedah bawah ke atas dalam proses pemilihan saham yang bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Peruntukan aset antara sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bergantung kepada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. 13

16 Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIEF Penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS). Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di PIEF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited ( FTSE ) atau oleh Bursa Malaysia Berhad ( BURSA MALAYSIA ) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group ( LSEG ) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA ( Indeks ), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. BURSA MALAYSIA adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA. 14

17 PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PIOF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti (patuh Syariah) 31 Julai Sampingan Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan di dalam syarikat yang mempunyai permodalan pasaran kecil yang mematuhi prinsip Syariah. Nota: Dana akan membuat pelaburan di dalam syarikat dengan permodalan pasaran kecil pada titik pembelian. Dana mungkin mengekalkan pelaburannya di kaunter yang bergerak melebihi julat permodalan pasaran yang dinyatakan dalam dasar dan strategi pelaburan dana. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Dasar dan Strategi Pelaburan Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham patuh Syariah dengan permodalan pasaran sehingga RM1.25 bilion pada titik pembelian. Saham komponen Indeks Syariah Small Cap FTSE Bursa Malaysia dan saham komponen indeks pasaran saham permodalan kecil yang patuh Syariah di pasaran asing terpilih pada titik pembelian. Saham patuh Syariah yang membentuk 15% saham terbawah permodalan pasaran kumulatif di pasaran di mana saham patuh Syariah tersebut tersenarai pada titik pembelian. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Ekuiti tidak tersenarai patuh Syariah. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Peruntukan Aset Ekuiti patuh Syariah 70% hingga 98% daripada NAB dana Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak menggalakkan, pendedahan ekuiti patuh Syariah boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara. Aset asing Sehingga 30% daripada NAB dana Lokasi Aset Malaysia Sehingga 30% daripada NAB boleh dilaburkan di pasaran asing termasuk:- China Singapura Hong Kong Thailand Korea Selatan Indonesia Taiwan Amerika Syarikat Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli sekutu IOSCO. 15

18 Kaedah Pelaburan Ekuiti patuh Syariah Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam Kaedah bawah ke atas dalam proses pemilihan saham yang bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Peruntukan aset antara sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bergantung kepada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIOF Penanda aras dana ialah Indeks Syariah Small Cap FTSE Bursa Malaysia. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di PIOF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited ( FTSE ) atau oleh Bursa Malaysia Berhad ( BURSA MALAYSIA ) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group ( LSEG ) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH SMALL CAP FTSE BURSA MALAYSIA ( Indeks ), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. BURSA MALAYSIA adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA. 16

19 PUBLIC ISLAMIC DIVIDEND FUND (PIDF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti (patuh Syariah) 30 April Setengah tahun Untuk menyediakan pendapatan* dengan melabur di dalam portfolio saham yang mematuhi keperluan Syariah dan menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Dasar dan Strategi Pelaburan Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham patuh Syariah yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Saham pertumbuhan atau pemulihan patuh Syariah yang mempunyai potensi mengguna pakai dasar pembayaran dividen. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Peruntukan Aset Ekuiti patuh Syariah 75% hingga 98% daripada NAB dana Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak menggalakkan, pendedahan ekuiti patuh Syariah boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara. Aset asing Sehingga 30% daripada NAB dana Lokasi Aset Malaysia Sehingga 30% daripada NAB boleh dilaburkan di pasaran asing termasuk:- China Singapura Hong Kong Thailand Korea Selatan Indonesia Taiwan Amerika Syarikat Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli sekutu IOSCO. 17

20 Kaedah Pelaburan Ekuiti patuh Syariah Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam Kaedah bawah ke atas dalam proses pemilihan saham yang bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Peruntukan aset antara sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bergantung kepada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIDF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus Indeks 90% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS) 10% Kadar IIMM 3 Bulan Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIDF kerana dana pada amnya mempunyai wajaran ekuiti sebanyak 90% daripada NAB dalam jangka sederhana hingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks FBMS Kadar IIMM 3 Bulan Sumber FTSE International Limited Dalam bahagian perniagaan surat khabar harian Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di PIDF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited ( FTSE ) atau oleh Bursa Malaysia Berhad ( BURSA MALAYSIA ) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group ( LSEG ) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA ( Indeks ), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. BURSA MALAYSIA adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA. 18

21 PUBLIC ASIA ITTIKAL FUND (PAIF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti (patuh Syariah) 31 Oktober Sampingan Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sebuah portfolio pelaburan yang melabur di pasaran-pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah. Dasar dan Strategi Pelaburan Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan yang patuh Syariah. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Peruntukan Aset Ekuiti patuh Syariah 75% hingga 98% daripada NAB dana Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak menggalakkan, pendedahan ekuiti patuh Syariah boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara. Aset asing Sehingga 98% daripada NAB dana Lokasi Aset Korea Selatan New Zealand China Filipina Jepun Indonesia Taiwan Malaysia Hong Kong Singapura Australia Thailand Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli sekutu IOSCO. Kaedah Pelaburan Ekuiti patuh Syariah Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam Kaedah bawah ke atas dalam proses pemilihan saham yang bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Peruntukan aset antara sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bergantung kepada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. 19

22 Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PAIF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus Indeks 70% Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun 15% Indeks khusus oleh S&P Dow Jones Indices, LLC berdasarkan 20 juzuk-juzuk tertinggi mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah BMI Jepun 15% Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia Saham komponen indeks khusus terdiri daripada 20 juzuk-juzuk utama mengikut permodalan pasaran dalam saham komponen Indeks S&P Syariah BMI Jepun. Nisbah yang dinyatakan di dalam indeks penanda aras komposit ini mewakili pasaran di mana dana dibenarkan melabur dalam jangka sederhana sehingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan indeks khusus untuk Indeks S&P Syariah BMI Jepun Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia Sumber S&P Dow Jones Indices, LLC FTSE International Limited Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan indeks khusus untuk Indeks S&P Syariah BMI Jepun ialah produk S&P Dow Jones Indices, LLC ( SPDJI ), dan dilesenkan untuk penggunaan oleh Public Mutual. Standard & Poor s dan S&P merupakan tanda niaga berdaftar Standard & Poor s Financial Services LLC ( S&P ); Dow Jones merupakan tanda niaga berdaftar Dow Jones Trademark Holdings LLC ( Dow Jones ); Standard & Poor s, S&P dan Dow Jones merupakan tanda niaga SPDJI; dan tanda niaga ini dilesenkan untuk pergunaan oleh SPDJI dan Public Mutual mempunyai sub-lesen untuk penggunaan tertentu oleh Public Mutual. PAIF Public Mutual tidak ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh SPDJI, Dow Jones, S&P, atau sekutu masing-masing dan pihak mereka tidak membuat sebarang perwakilan mengenai kesesuaian melabur dalam produk sedemikian dan juga tidak mempunyai liabiliti untuk sebarang kesilapan, ketinggalan, atau gangguan Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan indeks khusus untuk Indeks S&P Syariah BMI Jepun. PAIF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited ( FTSE ) atau oleh Bursa Malaysia Berhad ( BURSA MALAYSIA ) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group ( LSEG ) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA ( Indeks ), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. BURSA MALAYSIA adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA. 20

23 PUBLIC ISLAMIC ASIA DIVIDEND FUND (PIADF) Kategori Dana Tahun Kewangan Berakhir Dasar Agihan Objektif Dana Ekuiti (patuh Syariah) 30 April Tahunan Untuk menyediakan pendapatan* dengan melabur di dalam portfolio saham di pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah serta menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Nota: * Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 96 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan. Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit. Dasar dan Strategi Pelaburan Kelas Aset Biasa Ekuiti dan sekuriti berkait ekuiti patuh Syariah, termasuk: Saham patuh Syariah yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Saham pertumbuhan atau pemulihan patuh Syariah yang mempunyai potensi mengguna pakai dasar pembayaran dividen. Saham patuh Syariah syarikat IPO yang akan disenaraikan di Pasaran Layak. Waran patuh Syariah. Skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sukuk. Aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Peruntukan Aset Ekuiti patuh Syariah 75% hingga 98% daripada NAB dana Baki NAB dana boleh dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam. Jika prospek bagi pasaran ekuiti tidak menggalakkan, pendedahan ekuiti patuh Syariah boleh dikurangkan kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif sementara. Aset asing Sehingga 98% daripada NAB dana Lokasi Aset Korea Selatan Malaysia China Singapura Taiwan Thailand Hong Kong Australia Filipina New Zealand Indonesia Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli sekutu IOSCO. Kaedah Pelaburan Ekuiti patuh Syariah Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam Kaedah bawah ke atas dalam proses pemilihan saham yang bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Peruntukan aset antara sukuk dan instrumen pasaran wang Islam bergantung kepada pertumbuhan ekonomi, aliran kadar faedah dan keadaan kecairan pasaran. Walaupun dana diuruskan dengan aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. 21

24 Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIADF Penanda aras dana ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada: Peratus Indeks 70% Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun 20% Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia 10% Kadar IIMM 3 Bulan Indeks penanda aras komposit ialah penanda aras yang sesuai bagi PIADF kerana ia mewakili pasaran di mana dana dibenarkan melabur dalam jangka sederhana sehingga panjang. Maklumat berkenaan penanda aras diperoleh daripada sumber berikut: Indeks Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia Kadar IIMM 3 Bulan Sumber S&P Dow Jones Indices, LLC FTSE International Limited Dalam bahagian perniagaan surat khabar harian Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun ialah produk S&P Dow Jones Indices LLC ( SPDJI ), dan dilesenkan untuk penggunaan oleh Public Mutual. Standard & Poor s dan S&P merupakan tanda niaga berdaftar Standard & Poor s Financial Services LLC ( S&P ); Dow Jones merupakan tanda niaga berdaftar Dow Jones Trademark Holdings LLC ( Dow Jones ); Standard & Poor s S&P dan Dow Jones merupakan tanda niaga SPDJI; dan tanda niaga ini dilesenkan untuk pergunaan oleh SPDJI dan Public Mutual mempunyai sub-lesen untuk penggunaan tertentu oleh Public Mutual. PIADF Public Mutual tidak ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh SPDJI, Dow Jones, S&P, atau sekutu masing-masing dan pihak mereka tidak membuat sebarang perwakilan mengenai kesesuaian melabur dalam produk sedemikian dan juga tidak mempunyai liabiliti untuk sebarang kesilapan, ketinggalan, atau gangguan Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun. PIADF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited ( FTSE ) atau oleh Bursa Malaysia Berhad ( BURSA MALAYSIA ) atau oleh syarikat-syarikat London Stock Exchange Group ( LSEG ) dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak membuat apa pun jaminan atau pernyataan, secara tersurat atau tersirat, sama ada berkenaan dengan keputusan yang akan diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA ( Indeks ), dan/atau angka yang dicatatkan oleh Indeks tersebut pada bila-bila masa tertentu dan pada mana-mana hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau bagaimanapun, FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak akan bertanggungjawab (sama ada kerana kecuaian atau sebaliknya) kepada mana-mana orang di atas sebarang kesilapan dalam Indeks dan FTSE mahupun BURSA MALAYSIA mahupun LSEG tidak mempunyai sebarang kewajipan untuk memaklumkan kepada mana-mana orang mengenai sebarang kesilapan di dalamnya. FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan oleh FTSE di bawah lesen. BURSA MALAYSIA adalah tanda dagangan BURSA MALAYSIA. 22