Sudirman Plaza, Indofood Tower Lantai 16 Menara Bank Mega Lt. 16

Transkripsi

1 BNIS PROTEKSI XV Tanggal Efektif : 24 Desember 2008 Awal Masa Penawaran : 26 Desember 2008 Tanggal Pelunasan Parsial : Maksimum 1 (satu) Hari Bursa setelah Tanggal Jatuh Tempo Efek bersifat utang dalam portofolio BNIS PROTEKSI XV Tanggal Pelunasan AKhir : Maksimum 14 (empat belas) tahun Sejak Tanggal Emisi Tanggal Pembayaran Pelunasan : Maksimum T+7 Setelah Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal PEMBAHARUAN PROSPEKTUS REKSA DANA TERPROTEKSI BNIS PROTEKSI XV Reksa Dana Terproteksi BNIS PROTEKSI XV (selanjutnya disebut BNIS PROTEKSI XV ) adalah Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang No.8 tahun 1995 tentang Pasar Modal dan peraturan pelaksanaannya. BNIS PROTEKSI XV adalah reksa dana yang bertujuan untuk memberikan proteksi 100% atas Pokok Investasi yang akan dicapai secara keseluruhan pada Tanggal Pelunasan Akhir melalui mekanisme investasi, dan memberikan hasil investasi melalui investasi pada Efek bersifat utang dan instrumen pasar uang dengan menurunkan tingkat risiko melalui pemilihan surat berharga secara selektif. BNIS PROTEKSI XV akan berinvestasi maksimum 14 (empat belas) tahun sejak Tanggal Emisi dengan melakukan investasi minimum 90% (sembilan puluh persen) pada Efek bersifat utang yaitu Surat Utang Negara dan maksimum 10% (sepuluh persen) pada obligasi korporasi yang diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia dan/atau instrumen pasar uang yaitu Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Deposito, kas dan/atau setara kas dalam mata uang rupiah, sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. Keterangan lengkap mengenai Tujuan dan Kebijakan Investasi BNIS PROTEKSI XV dapat dilihat pada butir 1 dan 2 dari Bab V Prospektus ini. PENAWARAN UMUM PT BNI Securities sebagai Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV secara terus menerus dengan jumlah sekurang-kurangnya (lima puluh juta) Unit Penyertaan dan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya (lima miliar) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Unit Penyertaan tidak akan ditawarkan setelah berakhirnya Masa Penawaran. Setiap Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp 1.000,00 (seribu rupiah) per Unit Penyertaan selama Masa Penawaran. Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran dengan mempertimbangkan pada kondisi pasar dan akumulasi jumlah pembelian. Keterangan lebih lanjut mengenai Masa Penawaran dapat dilihat pada Bab II Prospektus. Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV. Pada Tanggal Pelunasan Parsial, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas sebagian Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan sebesar Hasil Pelunasan Efek Bersifat Uang dalam waktu yang bersamaan (serentak) yang besarnya proporsional berdasarkan kepemilikan Unit Penyertaan dari setiap Pemegang Unit Penyertaan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi seluruh Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih BNIS PROTEKSI XV pada Tanggal Pelunasan Parsial. Pada Tanggal Pelunasan Akhir, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih BNIS PROTEKSI XV pada Tanggal Pelunasan Akhir. Manajer Investasi akan melakukan pembayaran pelunasan kepada seluruh Pemegang Unit Penyertaan secara serentak sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat melakukan penjualan kembali (redemption) atas Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV yang dimilikinya. Pemegang Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV tidak dikenakan biaya Pembelian Unit Penyertaan maupun biaya Pembayaran Pelunasan. Uraian lengkap mengenai biaya dapat dilihat pada Bab IX Prospektus. MANAJER INVESTASI BANK KUSTODIAN PT. BNI SECURITIES PT. BANK MEGA TBK Sudirman Plaza, Indofood Tower Lantai 16 Menara Bank Mega Lt. 16 Jl. Jend. Sudirman Kav Jl. Kapten Tendean A Jakarta Jakarta Telp. (021) Telp. (021) Fax. (021) Fax. (021) SEBELUM ANDA MEMUTUSKAN UNTUK MEMBELI UNIT PENYERTAAN INI ANDA HARUS TERLEBIH DAHULU MEMPELAJARI MENGENAI MANAJER INVESTASI (Bab III), TUJUAN, KEBIJAKAN INVESTASI DAN MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI (Bab V) DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA (Bab VIII). BAPEPAM DAN LK TIDAK MEMBERIKAN PERNYATAAN MENYETUJUI ATAU TIDAK MENYETUJUI EFEK INI, TIDAK JUGA MENYATAKAN KEBENARAN ATAU KECUKUPAN ISI PROSPEKTUS INI. SETIAP PERNYATAAN YANG BERTENTANGAN DENGAN HAL-HAL TERSEBUT ADALAH PERBUATAN MELANGGAR HUKUM. Prospektus ini diperbaharui di Jakarta pada tanggal 05 April

2 Penawaran Umum ini tidak didaftarkan berdasarkan Undang-Undang/ Peraturan negara lain selain yang berlaku di Indonesia. Barang siapa di luar Indonesia menerima Prospektus ini, maka Prospektus tersebut tidak dimaksudkan sebagai dokumen penawaran membeli Unit Penyertaan, kecuali bila penawaran dan Pembelian Unit Penyertaan tersebut tidak bertentangan atau bukan merupakan pelanggaran di negara yang bersangkutan. Segala informasi yang diberikan oleh para pialang, agen penjual atau pihak-pihak lain yang tidak tercantum atau bertentangan dengan isi Prospektus ini, harus dianggap sebagai suatu informasi yang tidak harus diandalkan/dipercaya. 2

3 UNTUK DIPERHATIKAN REKSA DANA TERPROTEKSI BNIS PROTEKSI XV tidak termasuk instrumen investasi yang dijamin oleh pemerintah ataupun Bank Indonesia. Sebelum membeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahulu mempelajari dan memahami prospektus dan dokumen penawaran lainnya. Isi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saran baik dari sisi bisnis, hukum maupun pajak. Oleh karena itu, calon Pemegang Unit Penyertaan disarankan untuk meminta pertimbangan atau nasehat dari pihak-pihak yang berkompeten sehubungan dengan investasi dalam REKSA DANA TERPROTEKSI BNIS PROTEKSI XV. Calon Pemegang Unit Penyertaan harus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaan akan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yang dipegangnya. Sehubungan dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabila dianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat minta pendapat dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan, pajak, maupun aspek lain yang relevan. Perkiraan yang terdapat dalam prospektus yang menunjukkan indikasi hasil investasi dari REKSA DANA TERPROTEKSI BNIS PROTEKSI XV hanyalah perkiraan dan tidak ada kepastian atau jaminan bahwa Pemegang Unit Penyertaan akan memperoleh hasil investasi yang sama di masa yang akan datang, dan indikasi ini bukan merupakan janji atau jaminan dari Manajer Investasi atas Target Hasil Investasi maupun potensi hasil investasi yang akan diperoleh calon Pemegang Unit Penyertaan. Perkiraan tersebut akan dapat berubah sebagai akibat dari berbagai faktor, termasuk antara lain faktor-faktor yang telah diungkapkan dalam Bab VIII mengenai Faktor-Faktor Risiko Yang Utama. 3

4 DAFTAR ISI I. ISTILAH DAN DEFINISI II. III. IV INFORMASI MENGENAI BNIS PROTEKSI XV MANAJER INVESTASI BANK KUSTODIAN V. TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DAN MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI VI. VII. VIII. IX. METODE PERHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEK DALAM PORTOFOLIO BNIS PROTEKSI XV PERPAJAKAN MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA X. HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN XI. XII. XIII. XIV. XV. XVI. PENDAPAT DARI SEGI HUKUM PENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGAN PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL PELUNASAN PARSIAL PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL PELUNASAN AKHIR PELUNASAN LEBIH AWAL UNIT PENYERTAAN XVII. SKEMA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN XVIII. PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI XIX. PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIR BERKAITAN DENGAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN 4

5 BAB I. ISTILAH DAN DEFINISI 1. Bank Kustodian Bank Kustodian adalah Bank Umum yang telah mendapat persetujuan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM dan LK) untuk menyelenggarakan kegiatan usaha sebagai Kustodian, yaitu memberikan jasa penitipan Efek (termasuk Penitipan Kolektif atas Efek yang dimiliki bersama oleh atau lebih dari satu Pihak yang kepentingannya diwakili oleh Kustodian) dan harta lain yang berkaitan dengan Efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, bunga, dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili pemegang rekening yang menjadi nasabahnya. 2. BAPEPAM dan LK BAPEPAM dan LK adalah Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (dahulu BAPEPAM atau Badan Pengawas Pasar Modal). 3. Dokumen Keterbukaan Produk 4. Efek 5. Efektif Dokumen Keterbukaan Produk adalah dokumen yang memuat keterangan mengenai Efek-efek dalam portofolio investasi BNIS PROTEKSI XV serta ilustrasi imbal hasil yang diharapkan dari BNIS PROTEKSI XV. Dokumen ini akan disediakan oleh Manajer Investasi pada Masa Penawaran. Efek sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya yang dapat dibeli oleh Reksa Dana Terproteksi. Efektif adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan persyaratan Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor: IX.C.5., Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor: Kep-430/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 ( Peraturan BAPEPAM dan LK No. IX.C.5. ). Surat Penyertaan Efektif Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif akan dikeluarkan oleh BAPEPAM dan LK. 6. Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan adalah formulir asli yang dipakai oleh calon pembeli untuk membeli Unit Penyertaan yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh calon pembeli kepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sesuai tata cara yang berlaku di dalam Prospektus ini. 7. Formulir Pembukaan Rekening Formulir Pembukaan Rekening adalah formulir asli rangkap 4 (empat) yang berisi data mengenai kondisi pemodal sebagai persyaratan untuk menjadi Pemegang Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV, serta memuat Profil Pemodal yang wajib diisi oleh Pemodal sebagaimana disyaratkan oleh Peraturan BAPEPAM No.IV.D.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam Nomor: Kep-20/PM/2004 tanggal 29 April 2004 tentang Profil Pemodal Reksa Dana, yang berisikan data dan informasi mengenai risiko Pemodal sebelum menjadi Pemegang Unit Penyertaan. 8. Hari Bursa Hari Bursa adalah hari diselenggarakannya perdagangan efek di Bursa Efek, yaitu hari Senin sampai dengan hari Jumat, kecuali hari tersebut merupakan hari libur nasional atau dinyatakan sebagai hari libur oleh Bursa Efek. 9. Hari Kerja Hari Kerja adalah hari dimana Manajer Investasi dan Bank Kustodian melakukan kegiatan operasional, yaitu selain hari Sabtu, Minggu dan hari libur resmi lainnya yang ditetapkan oleh Pemerintah Republik 5

6 Indonesia maupun pejabat yang berwenang dan relevan dengan kegiatan usaha Manajer Investasi dan Bank Kustodian. 10. Hasil Investasi Hasil Investasi adalah hasil yang diperoleh dari investasi portofolio BNIS PROTEKSI XV selain Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang yang diperoleh dari kupon obligasi dan Efek lainnya yang ada dalam Portofolio BNIS PROTEKSI XV. 11. Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang adalah hasil yang diperoleh dari Efek bersifat utang dalam portofolio investasi BNIS PROTEKSI XV yang merupakan basis nilai proteksi atas Pokok Investasi yang telah jatuh tempo. Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang ini akan digunakan sebagai pelunasan Pokok Investasi yang merupakan akumulasi Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang pada Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir. 12. Kontrak Investasi Kolektif Kontrak Investasi Kolektif adalah kontrak antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian yang mengikat pemegang Unit Penyertaan di mana Manajer Investasi diberi wewenang untuk mengelola portofolio investasi kolektif dan Bank Kustodian diberi wewenang untuk melaksanakan Penitipan Kolektif. 13. Laporan Bulanan Kepemilikan Unit Penyertaan Laporan Bulanan Kepemilikan Unit Penyertaan adalah laporan bulanan yang menyatakan jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki serta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada akhir bulan yang bersangkutan, yang akan dikirimkan oleh Bank Kustodian selambat-lambatnya dalam waktu 12 (dua belas) Hari Bursa setelah akhir bulan yang bersangkutan. 14. Manajer Investasi Manajer Investasi adalah Pihak yang kegiatan usahanya mengelola Portofolio Efek untuk para nasabah atau mengelola portofolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah. 15. Masa Penawaran Masa Penawaran adalah masa dimana Manajer Investasi akan melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV selama maksimum 90 (sembilan puluh) Hari Bursa terhitung sejak tanggal efektif dari Bapepam dan LK. 16. Metode Penghitungan Nilai Aktiva Bersih (NAB) Metode Penghitungan NAB adalah metode yang digunakan dalam menghitung Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana sesuai dengan peraturan BAPEPAM & LK No.IV.C.2., yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM & LK nomor Kep-402/BL/2008 tanggal 9 Oktober 2008 tentang Nilai Pasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana ( Peraturan BAPEPAM & LK No. IV.C.2. ). 17. Nilai Aktiva Bersih (NAB) Nilai Aktiva Bersih (NAB) adalah nilai pasar yang wajar dari suatu Efek dan kekayaan lain dari Reksa Dana dikurangi seluruh kewajibannya. 18. Pelunasan Lebih Awal Pelunasan Lebih Awal adalah suatu tindakan (dari Manajer Investasi) membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan belum dijual kembali sebelum Tanggal Pelunasan Akhir yang wajib dilaksanakan dalam waktu yang bersamaan pada tanggal yang merupakan Hari Bursa dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih REKSA DANA TERPROTEKSI BNIS PROTEKSI XV pada tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal tersebut. Kondisi yang menyebabkan Manajer Investasi dapat melaksanakan Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan secara lebih rinci dalam Bab V dan Bab XVI Prospektus ini. 6

7 19. Pemegang Unit Penyertaan Pemegang Unit Penyertaan adalah pihak-pihak yang memiliki Unit Penyertaan dalam BNIS PROTEKSI XV. 20. Pemodal Pemodal adalah institusi atau perorangan secara sendiri-sendiri yang akan membeli Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV. 21. Penawaran Umum Penawaran Umum adalah kegiatan penawaran Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV yang dilakukan oleh Manajer Investasi untuk menjual Unit Penyertaan kepada Masyarakat berdasarkan tata cara yang diatur dalam Undang-undang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya dan Kontrak Investasi Kolektif. 22. Pernyataan Pendaftaran Pernyataan Pendaftaran adalah dokumen yang wajib disampaikan oleh Manajer Investasi kepada BAPEPAM dan LK dalam rangka Penawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor: IX.C Pokok Investasi Pokok Investasi adalah investasi awal Pemegang Unit Penyertaan atau uang yang diinvestasikan pertama kali dengan membeli Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV pada Masa Penawaran setelah dikurangi dengan biaya pembelian. 24. Portofolio Efek Portofolio Efek adalah kumpulan Efek yang merupakan kekayaan BNIS PROTEKSI XV. 25. Prospektus Prospektus adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasi tertulis yang digunakan untuk Penawaran Umum Reksa Dana dengan tujuan pemegang Unit Penyertaan membeli Unit Penyertaan Reksa Dana, kecuali pernyataan atau informasi yang berdasarkan peraturan BAPEPAM dan LK yang dinyatakan bukan sebagai Prospektus. 26. Reksa Dana Reksa Dana adalah suatu wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam Portofolio Efek oleh Manajer Investasi. Sesuai Undang-undang Pasar Modal, Reksa Dana dapat berbentuk Perseroan Tertutup atau Terbuka dan Kontrak Investasi Kolektif. Bentuk hukum Reksa Dana yang ditawarkan dalam prospektus ini adalah Kontrak Investasi Kolektif. 27. Reksa Dana Terproteksi Reksa Dana Terproteksi adalah Reksa Dana sebagaimana dimaksud dalam Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.4 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor. KEP- 429/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks. 28. Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan adalah surat konfirmasi yang mengkonfirmasikan telah dilaksanakannya instruksi pembelian Unit Penyertaan oleh Pemegang Unit Penyertaan dan/atau menunjukkan jumlah Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, yang akan diterbitkan dan disampaikan oleh Bank Kustodian dalam waktu paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah (i) Tanggal Emisi, dengan ketentuan pembayaran dan aplikasi pembelian Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (in good fund and in complete application) oleh Bank Kustodian dalam Masa Penawaran; (ii) 7

8 Tanggal Pembagian Hasil Investasi dan (iii) Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan merupakan bukti kepemilikan Unit Penyertaan. 29. Tanggal Emisi Tanggal Emisi adalah tanggal dimana Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV diterbitkan dan pertama kali Nilai Aktiva Bersih BNIS PROTEKSI XV dihitung sebesar Rp 1.000,- (seribu rupiah). Tanggal Emisi jatuh selambat-lambatnya pada Hari Bursa ke-3 (ketiga) setelah berakhirnya Masa Penawaran. 30. Tanggal Jatuh Tempo Tanggal Jatuh Tempo adalah tanggal jatuh tempo pokok obligasi dalam portofolio investasi BNIS PROTEKSI XV. 31. Tanggal Pengumuman Nilai Aktiva Bersih (NAB) Nilai Aktiva Bersih BNIS PROTEKSI XV diumumkan dan dipublikasikan di harian tertentu sekurang-kurangnya satu kali dalam satu bulan pada Hari Bursa setiap akhir bulan berjalan. Nilai Aktiva Bersih REKSA DANA TERPROTEKSI BNIS PROTEKSI XV juga akan diumumkan dan dipublikasikan di harian tertentu pada Tanggal Pelunasan Parsial, Tanggal Pelunasan Akhir atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Apabila Tanggal Pelunasan Parsial dan atau, Tanggal Pelunasan Akhir dan atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal bukan merupakan Hari Bursa, maka pengumuman dan publikasi Nilai Aktiva Bersih (NAB) REKSA DANA TERPROTEKSI BNIS PROTEKSI XV akan dilakukan pada Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Pelunasan Parsial dan atau, Tanggal Pelunasan Akhir dan atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal 32. Tanggal Pembagian Hasil Investasi Tanggal Pembagian Hasil Investasi adalah suatu tanggal dimana Manajer Investasi akan membagikan Hasil Investasi sesuai Kebijakan Pembagian Hasil Investasi yang tanggalnya disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon obligasi dalam portofolio BNIS PROTEKSI XV. Apabila Tanggal Pembagian Hasil Investasi bukan merupakan Hari Bursa, maka Tanggal Pembagian Hasil Investasi adalah Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Pembagian Investasi. 33. Tanggal Pelunasan Parsial Tanggal Pelunasan Parsial adalah tanggal-tanggal sebelum Tanggal Pelunasan Akhir, yang tanggalnya disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo pokok obligasi dalam portofolio investasi, dimana Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan akan melakukan pelunasan sebagian Unit Penyertaan, sebesar Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang, dengan cara membeli kembali sebagian Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan secara serentak (dalam waktu bersamaan) yang besarnya proporsional berdasarkan kepemilikan Unit Penyertaan dari setiap Pemegang Unit Penyertaan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua pemegang Unit Penyertaan, yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih BNIS PROTEKSI XV pada Tanggal Pelunasan Parsial tersebut. Apabila Tanggal Pelunasan Parsial bukan merupakan Hari Bursa maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Pelunasan Parsial. 34. Tanggal Pelunasan Akhir Tanggal Pelunasan Akhir adalah suatu tanggal dimana seluruh Efek bersifat utang dalam portofolio investasi BNIS PROTEKSI XV telah jatuh tempo atau pada Tanggal Jatuh Tempo dari Efek bersifat utang terakhir dalam portofolio investasi BNIS PROTEKSI XV, dimana Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan belum dijual kembali dalam waktu bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan, yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih BNIS PROTEKSI XV pada Tanggal Pelunasan Akhir tersebut. Apabila Tanggal Pelunasan Akhir bukan merupakan Hari Bursa maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Pelunasan Akhir. Tanggal Pelunasan Akhir adalah maksimum 14 (empat belas) tahun sejak Tanggal Emisi. 35. Undang-Undang Pasar Modal Undang-Undang Pasar Modal adalah Undang-undang Republik Indonesia No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal. 8

9 36. Unit Penyertaan Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingan setiap pihak dalam portofolio investasi kolektif. 9

10 BAB II. INFORMASI MENGENAI BNIS PROTEKSI XV 1. PENDIRIAN BNIS PROTEKSI XV BNIS PROTEKSI XV adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif sebagaimana termaktub dalam akta No. 53 tanggal 22 Desember 2008 dibuat di hadapan Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH., notaris di Jakarta antara PT. BNI Securities sebagai Manajer Investasi dengan PT. Bank Mega Tbk sebagai Bank Kustodian. 2. PENAWARAN UMUM PT. BNI Securities sebagai Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV secara terus menerus dengan jumlah sekurang-kurangnya (lima puluh juta) Unit Penyertaan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya (lima miliar) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Masa Penawaran BNIS PROTEKSI XV adalah selama maksimum 90 (sembilan puluh) Hari Bursa terhitung sejak Tanggal Efektif. Selama Masa Penawaran, setiap Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp ,- (seribu rupiah). Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran berdasarkan kondisi pasar dan akumulasi jumlah penjualan Unit Penyertaan dengan memperhatikan ketentuan perundang-undangan yang berlaku, kebijakan dan atau persetujuan BAPEPAM dan LK. Manajer Investasi wajib membatalkan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV apabila sampai dengan akhir Masa Penawaran jumlah Unit Penyertaan yang terjual kurang dari jumlah minimum Unit Penyertaan sebagaimana ditentukan dan Manajer Investasi dapat membatalkan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV apabila dalam Masa Penawaran terdapat kondisi yang dianggap tidak menguntungkan atau dapat merugikan calon Pemegang Unit Penyertaan. Dalam hal Penawaran Umum dibatalkan, dana investasi milik Pemegang Unit Penyertaan akan dikembalikan oleh Bank Kustodian atas perintah/instruksi Manajer Investasi tanpa bunga dengan pemindah-bukuan atau transfer ke rekening yang ditunjuk oleh calon Pemegang Unit Penyertaan dan dengan biaya bank/transfer menjadi tanggungan calon Pemegang Unit Penyertaan. Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV. Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV akan diterbitkan pada Tanggal Emisi. Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat melakukan penjualan kembali atas Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV yang dimilikinya. Manajer Investasi akan menolak setiap permintaan penjualan kembali (redemption) Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV dari Pemegang Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV. 3. PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL PELUNASAN PARSIAL Pada Tanggal Jatuh Tempo Pelunasan Parsial, Manajer Investasi untuk kepentingan pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas sebagian Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan sebesar Hasil Pelunasan Efek bersifat Utang, dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih Bersih BNIS PROTEKSI XV pada Tanggal Pelunasan Parsial tersebut. Penjelasan lengkap mengenai pelunasan Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo ini diuraikan pada Bab V dan Bab XIV Prospektus ini. 4. PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL PELUNASAN AKHIR Pada Tanggal Pelunasan Akhir, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih BNIS PROTEKSI XV pada Tanggal Jatuh TempoPelunasan Akhir. 10

11 Penjelasan lengkap mengenai Pelunasan Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh TempoPelunasan Akhir ini diuraikan pada Bab V dan Bab XV Prospektus ini. 5. PELUNASAN LEBIH AWAL Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal untuk menghindari keadaan yang dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV. Kondisi yang menyebabkan Manajer Investasi dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan lengkap dalam Bab V dan Bab XVI Prospektus ini. 6. PEMBAYARAN PELUNASAN UNIT PENYERTAAN Manajer Investasi akan melakukan pembayaran pelunasan Unit Penyertaan kepada seluruh Pemegang Unit Penyertaan secara serentak sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. 7. PENGELOLA BNIS PROTEKSI XV PT. BNI Securities sebagai Manajer Investasi didukung oleh tenaga profesional yang terdiri dari Komite Investasi dan Tim Pengelola Investasi. a. Komite Investasi Komite Investasi akan mengarahkan dan mengawasi Tim Pengelola Investasi dalam menjalankan kebijakan dan strategi investasi sehari-hari sesuai dengan tujuan investasi. Anggota Komite Investasi terdiri dari: Eddy Siswanto, Anggota Komite Investasi, memperoleh gelar Magister of Management dari Universitas Gajah Mada. Mengikuti pelatihan dan seminar dibidang perbankan,akutansi, perpajakan dan keuangan yang diselenggarakan oleh Euromoney Institutional Investor-Hongkong, Lembaga Manajemen Formasi, IMD International Lausanne-Swiszerland, serta lembaga lainnya. Jabatan sekarang adalah sebagai Presiden Direktur PT BNI Securities, sejak Mei Memiliki izin Wakil Penjamin Emisi Efek dan Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM dan LK berdasarkan Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor KEP-57/PM/IP/WMI/2001 tanggal 20 Agustus Memperoleh sertifikasi Manajemen Risiko Tingkat I dari BSMR pada tanggal 10 Februari Lama berkarir di lingkungan Kelompok PT Bank Negara Indonesia Tbk, Pemimpin Kelompok Pengendalian Keuangan & Pengawasan ( ) PT Bank Negara Indonesia Tbk, Pemimpin Divisi Keuangan PT BNI Securities ( ), Direktur Investasi Dana Pensiun ( ) PT Bank Negara Indonesia, Tbk, Pemimpin Divisi Pengendalian Keuangan ( ) PT Bank Negara Indonesia, Tbk. Jimmy Nyo, Anggota Komite Investasi, memperoleh gelar Master of Science in Financial Management dari American University, HI, USA. Mendalami bidang pasar modal melalui pelatihan, seminar dan studi lanjutan tentang Broker-Dealer, Back-Office Management, Option Trading dan Central Depository dari lembaga Yayasan Pasar Modal Indonesia, Euromoney Institute of Finance, The Tokyo Stock Exchange dan PT KSEI. Menjabat Direktur PT BNI Securities sejak Juni Memiliki Ijin Wakil Perantara Pedagang Efek, Wakil Penjamin Emisi Efek dan Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM dan LK berdasarkan Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor KEP-67/PM/IP/WMI/2000 tanggal 30 September Memperoleh sertifikasi Chartered Financial Consultant (ChFC) dari Singapore College of Insurance di bawah lisensi dari The American College, pada tanggal 30 Agustus Berperan aktif mengembangkan pasar modal melalui organisasi Asosiasi Perusahan Efek Indonesia (APEI), Certified Wealth Manager s Association (CWMA) dan sebagai Ketua Komite Risk Management PT Bursa Efek Surabaya, dan aktif sebagai pengajar di Fakultas Ekonomi Universitas Tarumanagara. Bekerja sejak 1989 sebelum terjun di bisnis pasar modal pada tahun 1993 dengan menduduki posisi Operation Manager di PT Kharisma Mulatama ( ), Direktur PT Sarijaya Permana Sekuritas, Direktur PT DBS Vickers Securities Indonesia ( ) dan masih menjabat sebagai Komisaris PT Bursa Efek surabaya sejak tahun Idhamshah Runizam, Ketua Komite Investasi, memperoleh gelar Master of Business Administration dari University of St. Louis, USA. Mengikuti pelatihan dan studi lanjutan di bidang perbankan, pasar modal, 11

12 financial dan investasi yang diselenggarakan oleh Standard Chartered Bank, Credit Suisse, Euromoney Training Program, BNI, BAPEPAM, Bank Indonesia, Global Strategic Consulting serta lembaga lainnya. Jabatan sekarang adalah sebagai Direktur PT. BNI Securities, sejak Juni Memiliki izin Wakil Penjamin Emisi Efek dan Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM dan LK berdasarkan Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor KEP-118/PM/IP/WMI/1998 tanggal 2 Desember Lama berkarir di lingkungan Kelompok PT. Bank Negara Indonesia, Tbk, sebagai Head of Financial Services Desk, Planning & Strategic Division ( ), Head of Equity Division PT BNI Securities ( ), dan Head of Fixed Income, Group Treasury Division PT Bank Negara Indonesia, Tbk ( ). b. Tim Pengelola Investasi Tim Pengelola Investasi bertugas sebagai pelaksana harian atas kebijaksanaan, strategi, dan eksekusi investasi yang telah diformulasikan bersama dengan Komite Investasi. Anggota Tim Pengelola Investasi terdiri dari: Isbono M.I. Putro, Ketua Tim Manajer Investasi, lulus sebagai Sarjana Akuntansi dan telah memperoleh gelar Magister Manajemen (MM) dari Sekolah Tinggi Prasetiya Mulya di Jakarta. Mulai bergabung dengan PT BNI Securities pada tahun 1996, jabatan terakhir di PT BNI Securities adalah Vice President pada divisi Asset Management. Selain itu juga mewakili PT BNI Securities sebagai Anggota Tim Bancassurance PT Bank BNI dalam mewujudkan Bank BNI sebagai Universal Banking. Telah memiliki ijin Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM dan LK berdasarkan Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor KEP- 149/PM/IP/WMI/2001 tanggal 27 Agustus Mempunyai pengalaman kerja di Kantor Akuntan Publik, kemudian bekerja sebagai Akuntan di perusahaan kontraktor multinasional. Sebelum bergabung dengan PT BNI Securities, bekerja pada sebuah perusahaan sekuritas lokal yang berafiliasi dengan Union Bank of Switzerland. Selain sebagai ketua Tim Manajer Investasi untuk Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XV juga sebagai Ketua Tim Manajer Investasi BNI Dana Berkembang, BNI Dana Syariah, BNI DanaPlus Syariah, BNI Dana Merah Putih, Dana Berbunga Tiga, Dana Fleksibel Dua, Dana Lancar Dua, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi I, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi II, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi IV, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi V, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VI, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VIII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi IX, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi X, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XI Dollar Amerika Serikat, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XVI, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XVII, BNIS Penyertaan Terbatas I, BNIS Penyertaan Terbatas Obligasi, BNIS Penyertaan Terbatas Optimum, BNIS Penyertaan Terbatas Garuda, BNIS Penyertaan Terbatas Global, BNIS Penyertaan Terbatas II, BNIS Penyertaan Terbatas Sriwijaya, BNIS Penyertaan Terbatas Victoria, BNIS Penyertaan Terbatas Nusantara dan BNIS Penyertaan Terbatas Anugrah. Harris Sorimuda Dalimunthe, anggota Tim Manajer Investasi, lulus sebagai Bachelor of Science dan Master of Science dari Fakultas Teknik Mesin, University of Kansas, Amerika Serikat pada tahun 1991 dan Telah mengikuti dan lulus ujian Chartered Financial Analyst (CFA) Level 2, tahun 2003 dan memiliki izin Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM dan LK berdasarkan Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor KEP- 107/PM/WMI/2003 tanggal 26 Agustus Sebelum bergabung dengan PT. BNI Securities pernah bekerja dalam bidang Investment Banking dan memulai bergabung dengan PT. BNI securities pada tahun 2004 sebagai Research Analyst, kemudian bergabung pada divisi Asset Management sebagai Fund manager dengan jabatan terakhir Assistant Vice President. Selain sebagai anggota Tim Manajer Investasi untuk Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XV juga sebagai anggota Tim Manajer Investasi BNI Dana Berkembang, BNI Dana Syariah, BNI DanaPlus Syariah, BNI Dana Merah Putih, Dana Berbunga Tiga, Dana Fleksibel Dua, Dana Lancar Dua, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi I, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi II, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi IV, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi V, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VI, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VIII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi IX, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi X, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XI Dollar Amerika Serikat, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XVI, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XVII, BNIS Penyertaan Terbatas I, BNIS Penyertaan Terbatas Obligasi, BNIS Penyertaan Terbatas Optimum, BNIS Penyertaan Terbatas Garuda, BNIS Penyertaan Terbatas Global, BNIS Penyertaan Terbatas II, BNIS Penyertaan Terbatas Sriwijaya, BNIS Penyertaan Terbatas Victoria, BNIS Penyertaan Terbatas Nusantara dan BNIS Penyertaan Terbatas Anugrah. 12

13 Joko M. Muktiwijaya, CFA, anggota Tim Manajer Investasi, lulus sebagai Bachelor of Science Jurusan Finance dan MIS dari Faculty Business & Management dari University of Minnesota, Amerika Serikat pada tahun Telah mengikuti dan lulus ujian Chartered Financial Analyst (CFA) pada tahun 2000 dan memiliki izin Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM dan LK berdasarkan Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor KEP-98/BL/WMI/2007 tanggal 15 Agustus Sebelum bergabung dengan PT. BNI Securities pernah bekerja dalam bidang Corporate Finance dan memulai bergabung dengan PT. BNI Securities pada tahun 2007 sebagai Portofolio Research pada divisi Asset Management sebagai Fund Manager dengan jabatan terakhir Assistant Vice President. Selain sebagai anggota Tim Manajer Investasi untuk Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XV juga sebagai anggota Tim Manajer Investasi BNI Dana Berkembang, BNI Dana Syariah, BNI DanaPlus Syariah, BNI Dana Merah Putih, Dana Berbunga Tiga, Dana Fleksibel Dua, Dana Lancar Dua, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi I, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi II, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi IV, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi V, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VI, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VIII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi IX, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi X, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XI Dollar Amerika Serikat, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XVI, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XVII, BNIS Penyertaan Terbatas I, BNIS Penyertaan Terbatas Obligasi, BNIS Penyertaan Terbatas Optimum, BNIS Penyertaan Terbatas Garuda, BNIS Penyertaan Terbatas Global, BNIS Penyertaan Terbatas II, BNIS Penyertaan Terbatas Sriwijaya, BNIS Penyertaan Terbatas Victoria, BNIS Penyertaan Terbatas Nusantara dan BNIS Penyertaan Terbatas Anugrah. 13

14 BAB III. MANAJER INVESTASI 1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASI PT BNI Securities didirikan berdasarkan Akta Nomor 22, tanggal 12 April 1995 jo. Akta No. 39 tanggal 3 Mei 1995, keduanya dibuat dihadapan Koesbiono Sarmanhadi, SH., Magister Hukum, Notaris di Jakarta, telah mendapatkan pengesahan sesuai SK Menteri Kehakiman Republik Indonesia No. C HT TH 95, tanggal 19 Mei 1995, sebagaimana telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia Nomor 55, Tambahan Berita Negara Nomor 5804, tanggal 11 Juli Anggaran dasar mana telah beberapa kali diubah, berturut-turut dengan : (i) Akta No. 20 tertanggal 8 April 1996, telah mendapatkan persetujuan dengan SK Menteri Kehakiman dan HAM RI No. C HT th.96 tanggal 18 Juni 1996, sebagaimana telah diumumkan dalam Berita Negara No. 103, Tambahan Berita Negara No tanggal 24 Desember 2001; (ii) Akta No. 23 tertanggal 14 Juni 2000, telah mendapatkan persetujuan dengan SK Menteri Kehakiman dan HAM RI No. C HT TH.2001 tanggal 8 November 2001, sebagaimana telah diumumkan dalam Berita Negara No. 81, Tambahan Berita Negara No tanggal 8 Oktober 2002 (iii) Akta No. 19 tertanggal 6 Mei 2002, telah mendapatkan persetujuan dengan SK Menteri Kehakiman dan HAM RI No. C HT TH.2002 tanggal 11 Oktober 2002, sebagaimana telah diumumkan dalam Berita Negara No. 22, Tambahan Berita Negara No tanggal 18 Maret 2003; (iv) Akta No. 98 tertanggal 16 Mei 2006, telah mendapatkan persetujuan dengan SK Menteri Hukum dan HAM RI No. W7-HT tanggal 19 Februari 2007, sebagaimana telah diumumkan dalam Berita Negara No. 36 Tambahan Berita Negara No. 491 tanggal 4 Mei 2007, dan terakhir (v) Akta No. 30 tertanggal 8 Agustus 2008, yang dibuat oleh Fathiah Helmi, SH, Notaris di Jakarta dan telah mendapat persetujuan dengan SK Menteri Hukum dan HAM RI No. AHU AH Tahun 2008, tanggal 15 September PT BNI Securities telah mendapatkan ijin usaha sebagai Manajer Investasi dari BAPEPAM dan LK berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor KEP-07/PM-MI/1995 tanggal 23 Oktober Mayoritas Pemegang saham PT BNI Securities yaitu sebesar 99,85% adalah Perseroan Terbatas PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, salah satu Bank milik Pemerintah yang solid. PT BNI Securities memiliki modal disetor sebesar Rp ,- (seratus milyar Rupiah) yang menjadikannya perusahaan efek dengan tingkat kemampuan finansial yang tinggi dan terpercaya dalam berbagai segi operasinya. 2. SUSUNAN DIREKSI DAN KOMISARIS Susunan Direksi dan Komisaris PT. BNI Securities pada saat Prospektus ini diterbitkan adalah sebagai berikut : a. Direksi 1. Eddy Siswanto : Presiden Direktur 2. Jimmy Nyo : Direktur 3. Idhamshah Runizam : Direktur b. Komisaris 1. Hindarmojo Hinuri K. : Presiden Komisaris 2. Dwijanti Tjahjaningsih : Komisaris 3. Finaldi Sj. K. Haznam : Komisaris Independen 4. Sutirta Budiman : Komisaris Independen 14

15 3. PENGALAMAN MANAJER INVESTASI Sebagai Manajer Investasi, PT BNI Securities telah mempunyai pengalaman dalam mengelola beberapa Reksa Dana semenjak tahun 1996, baik Reksa Dana yang berbasis saham, campuran, pendapatan tetap maupun terproteksi. Didukung oleh tenaga profesional yang berpengalaman dalam bidang pengelolaan dana. PT. BNI Securities telah mempunyai pengalaman dalam mengelola dana hingga pernah mencapai jumlah tertinggi Rp 8,515,042,481,892 pada akhir Februari Akhir tahun 2005 Reksa Dana PT. BNI Securities mengembangkan jasanya mengelola 9 (sembilan) reksa dana, pada awal Februari 2010 dengan mengelola 30 (tiga puluh) reksa dana mencapai jumlah Rp. 5,490,844,715,170. Selain itu reksa dana yang pernah dikelola oleh PT BNI Securities antara lain adalah BNI Dana Berkembang, BNI Dana Berbunga, BNI Dana Lancar, BNI Dana Fleksibel, BNI Dana Berbunga Dua, BNI Dana Syariah, BNI DanaPlus Syariah, BNI Dana Plus, BNI Dana Merah Putih, Reksa Dana Solusi Dana Terproteksi, Dana Berbunga Tiga, Dana Fleksibel Dua, Dana Lancar Dua, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi I, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi II,Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi III, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi IV, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi V, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VI, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi VIII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi IX, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi X, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XI Dollar Amerika Serikat, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XII, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XV, Reksa Dana Terproteksi BNIS Proteksi XVI, BNIS Penyertaan Terbatas I, BNIS Penyertaan Terbatas Obligasi, BNIS Penyertaan Terbatas Optimum, BNIS Penyertaan Terbatas Garuda, BNIS Penyertaan Terbatas Global,BNIS Penyertaan Terbatas II, BNIS Penyertaan Terbatas Sriwijaya, BNIS Penyertaan Terbatas Victoria, BNIS Penyertaan Terbatas Nusantara dan BNIS Penyertaan Terbatas Anugrah. PT BNI Securities sebagai Manajer Investasi merupakan salah satu perusahaan sekuritas pertama yang memperkenalkan dan ikut mensosialisasikan Reksa Dana. 4. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI Pihak/perusahaan di pasar modal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan yang terafiliasi dengan Manajer Investasi adalah: No Nama Perusahaan Terafiliasi Hubungan Dengan PT BNI Securities 1. PT Bank Negara Indonesia Pemegang Saham Mayoritas 15

16 BAB IV. BANK KUSTODIAN 1. KETERANGAN SINGKAT BANK KUSTODIAN a. PT. Bank Mega Tbk. didirikan dengan nama PT. Bank Karman berdasarkan Akta Pendirian No. 32 tanggal 15 April 1969 yang kemudian diperbaiki dengan Akta Perubahan No. 47 tanggal 26 November 1969, kedua Akta tersebut dibuat dihadapan Mr. Oe Siang Djie, Notaris di Surabaya. Akta pendirian ini disahkan oleh Menteri Kehakiman Republik Indonesia dalam Surat Keputusan No. J.A.5/8/1 tanggal 16 Januari 1970 dan telah diumumkan dalam Berita Negara No. 13 Tambahan No. 55. Anggaran Dasar PT. Bank Mega Tbk. telah mengalami beberapa kali perubahan, terakhir dengan Akta No. 03 tanggal 5 Juni 2008, dibuat di hadapan Imas Fatimah, S.H., Notaris di Jakarta. Perubahan tersebut telah memperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia dalam Surat Keputusan No. AHU AHA Tahun 2008 tanggal 28 Juli Susunan Direksi dan Komisaris terakhir dimuat dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat PT. BANK MEGA Tbk No. 49 tanggal 17 Juni 2009, dibuat dihadapan Imas Fatimah, S.H. b. PT. Bank Mega Tbk. sejak berdiri telah beroperasi selama 40 tahun, dengan total asset per 30 September 2009 adalah sebesar Rp. 34,95 triliun. c. Sejalan dengan perkembangan kegiatan usahanya, jaringan operasional PT. Bank Mega Tbk. terus meluas, sehingga pada per 30 September 2009 PT. Bank Mega Tbk. telah memiliki Kantor Cabang dan Kantor Cabang Pembantu sebanyak 220 Cabang. 2. PENGALAMAN BANK KUSTODIAN Untuk bertindak sebagai Bank Kustodian di bidang pasar modal, PT. Bank Mega Tbk. (selanjutnya disebut Bank Mega ) telah memperoleh persetujuan dari Bapepam berdasarkan Surat Keputusan Ketua Bapepam No. KEP- 01/PM/Kstd/2001 tanggal 18 Januari Dalam bertindak sebagai Bank Kustodian, Bank Mega telah mendapat kepercayaan untuk memberikan jasa pengadministrasian dan penyimpanan surat berharga kepada lebih dari 1000 nasabah dari berbagai macam institusi, baik lokal maupun asing, yang terdiri dari Perusahaan Asuransi, Dana Pensiun, Yayasan, Manajer Investasi, Korporasi, Bank-Bank swasta lainnya maupun nasabah perorangan. Saat ini total aset yang dikelola/disimpan sebesar ± Rp 16,61 Triliun, terdiri dari berbagai jenis surat berharga (saham, obligasi korporasi, SUN) serta telah mengelola Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif. Bank Mega juga telah mendapat penunjukan oleh Bank Indonesia untuk bertindak sebagai Sub Registry. Dalam menjalankan fungsinya sebagai Bank Kustodian, Bank Mega didukung oleh sumber daya manusia yang memiliki pengalaman dan komitmen yang tinggi untuk memberikan pelayanan yang terbaik bagi para nasabahnya, termasuk untuk mendukung pelaksanaan kegiatan Reksa Dana yang dikelola oleh PT. BNI Securities. 3. Pihak-pihak Yang Terafiliasi dengan Bank Kustodian Pihak-pihak yang terafiliasi dengan Bank Kustodian di Pasar Modal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan adalah : a. PT. Mega Capital Indonesia b. PT. Asuransi Jiwa Mega Life c. PT. Asuransi Umum Mega d. PT. Para Multi Finance e. PT. Bank Syariah Mega Indonesia f. PT. Mega Central Finance g. PT. Mega Auto Finance 16

17 BAB V. TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DAN MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI 1. TUJUAN INVESTASI BNIS PROTEKSI XV bertujuan untuk memberikan proteksi 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi yang akan dicapai secara keseluruhan pada Tanggal Pelunasan Akhir melalui mekanisme investasi, dan memberikan Hasil Investasi melalui investasi pada Efek bersifat utang dan instrumen pasar uang dengan menurunkan tingkat risiko melalui pemilihan surat berharga secara selektif. 2. KEBIJAKAN INVESTASI BNIS PROTEKSI XV akan berinvestasi maksimum 14 (empat belas) tahun sejak Tanggal Emisi dengan melakukan investasi minimum 90% (sembilan puluh persen) pada Efek bersifat utang yaitu Surat Utang Negara dan maksimum 10% (sepuluh persen) pada obligasi korporasi yang diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia dan/atau instrumen pasar uang yaitu Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Deposito, kas dan/atau setara kas dalam mata uang rupiah, sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. Dalam hal terdapat Efek bersifat utang yang jatuh tempo dan uang hasil pembayaran Efek bersifat utang tersebut langsung dibagikan kepada Investor, maka pembagian uang hasil pembayaran Efek bersifat utang yang jatuh tempo tersebut di atas akan menyebabkan perubahan komposisi portofolio investasi dalam Efek bersifat utang namun tidak akan mempengaruhi proteksi minimum 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi pada Tanggal Pelunasan Akhir. Manajer Investasi akan selalu menyesuaikan kebijakan investasi tersebut di atas dengan Peraturan BAPEPAM dan LK yang berlaku dan kebijakan-kebijakan yang dikeluarkan oleh BAPEPAM dan LK. Penjelasan lebih rinci mengenai Efek bersifat utang yang akan menjadi portofolio investasi BNIS PROTEKSI XV, akan dijelaskan lebih lanjut di dalam Dokumen Keterbukaan Produk yang akan dibagikan oleh Manajer Investasi pada Masa Penawaran. 3. MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI a. Mekanisme Proteksi Mekanisme proteksi atas Pokok Investasi BNIS PROTEKSI XV ini sepenuhnya dilakukan melalui mekanisme investasi, dan bukan melalui mekanisme penjaminan oleh Manajer Investasi maupun pihak ketiga. Manajer Investasi akan melakukan Investasi sesuai dengan Kebijakan Investasi dimana pada Tanggal Pelunasan Akhir, akumulasi dari keseluruhan Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang dalam portofolio investasi BNIS PROTEKSI XV yang menjadi basis proteksi sekurang-kurangnya memiliki Nilai Aktiva Bersih sama dengan Pokok Investasi yang terproteksi. b. Pokok Investasi yang Terproteksi Pokok Investasi yang diproteksi adalah sebesar 100% (seratus persen) dari Pokok Investasi pada Tanggal Pelunasan Akhir. Proteksi sebesar 100% (seratus persen) tersebut merupakan akumulasi Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang. Pokok Investasi yang diproteksi sebesar 100% (seratus per seratus) tersebut akan diterima oleh pemegang Unit Penyertaan secara bertahap dari hasil pelunasan Unit Penyertaan oleh Manajer Investasi pada Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir, sehingga Pokok Investasi yang diproteksi tersebut akan diperoleh secara keseluruhan pada Tanggal Pelunasan Akhir. c. Jangka Waktu Berlakunya Ketentuan Proteksi Proteksi atas Pokok Investasi yang akan dicapai secara keseluruhan pada Tanggal Pelunasan Akhir hanya akan berlaku pada Tanggal Pelunasan Akhir. d. Ruang Lingkup dan Persyaratan Bagi Berlakunya Mekanisme Proteksi Mekanisme proteksi BNIS PROTEKSI XV hanya akan berlaku apabila: 17

18 i. Tidak ada penerbit Efek bersifat utang yang menjadi basis proteksi dalam portofolio investasi yang gagal dalam membayarkan kewajibannya baik pokok utang maupun bunga hingga Tanggal Jatuh Tempo; dan/atau ii. Tidak terdapat perubahan dan/atau penambahan peraturan perundang-undangan yang menyebabkan nilai yang diproteksi berkurang atau hilang; dan/atau iii. Tidak terjadinya Keadaan Kahar; dan/atau iv Tidak terjadinya risiko-risiko investasi sebagaimana dimaksud dalam Bab VIII Prospektus ini. e. Hilangnya atau Berkurangnya Hak Pemegang Unit Penyertaan atas Proteksi Hak Pemegang Unit Penyertaan atas proteksi Pokok Investasi dalam Unit Penyertaan akan hilang atau berkurang apabila terjadi Pelunasan Lebih Awal. f. Pelunasan Lebih Awal Sebelum Tanggal Pelunasan Akhir, apabila terdapat perubahan yang material dalam peraturan di bidang perpajakan dan/atau perubahan yang material dalam interpretasi peraturan perpajakan oleh pejabat pajak dan atau terdapat perubahan politik, perubahan peraturan perundangundangan yang berlaku, perubahan ekonomi yang ekstrim dimana berdasarkan pertimbangan Manajer Investasi dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan BNIS PROTEKSI XV secara signifikan, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan belum dijual kembali dalam waktu yang bersamaan (serentak) pada tanggal yang merupakan Hari Bursa dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih BNIS PROTEKSI XV pada tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal tersebut, hal mana harga Pelunasan Lebih Awal tersebut mungkin lebih rendah dari tingkat proteksi Pokok Investasi untuk setiap Unit Penyertaan. Penjelasan lebih lanjut mengenai Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan dalam Bab XVI. 4. NILAI PELUNASAN PADA TANGGAL JATUH TEMPO Apabila Pelunasan Lebih Awal tidak terjadi, maka Nilai Akhir Pelunasan pada Tanggal Jatuh Tempo diharapkan sebagai berikut : Nilai akhir pelunasan adalah Jumlah Unit Penyertaan dikalikan dengan yang lebih tinggi antara: a. Nilai Aktiva Bersih awal per Unit Penyertaan, dan/atau b. Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan pada saat Tanggal Jatuh Tempo. 5. PEMBATASAN INVESTASI Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.B.1. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor Kep-176/BL/2008 tanggal 14 Mei 2008 mengenai Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif ( Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.B.1. ), Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.B.2 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor Kep-177/BL/2008 tanggal 14 Mei 2008 tentang Pedoman Kontrak Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif ( Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.B.2. ) dan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.4 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor Kep-429/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks ( Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.C.4. ), dalam melaksanakan pengelolaan BNIS PROTEKSI XV,, Manajer Investasi dilarang melakukan tindakan-tindakan sebagai berikut: a. membeli Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang informasinya tidak dapat diakses melalui media massa atau fasilitas internet yang tersedia; b. membeli Efek yang diterbitkan oleh satu perusahaan berbadan hukum Indonesia atau berbadan hukum asing yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri lebih dari 5% (lima persen) dari modal disetor perusahaan dimaksud dan lebih dari 10% (sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih BNIS PROTEKSI XV pada setiap saat; c. melakukan transaksi lindung nilai atas pembelian Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri lebih besar dari nilai Efek yang dibeli; d. membeli Efek yang tidak melalui Penawaran Umum dan/atau tidak dicatatkan pada Bursa Efek di Indonesia, kecuali Efek yang sudah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkat Efek, Efek pasar uang, Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang informasinya dapat diakses melalui media massa atau fasilitas internet yang tersedia sebanyak-banyaknya 30% (tiga puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih BNIS PROTEKSI XV dan Efek yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan atau lembaga keuangan internasional dimana Pemerintah Republik Indonesia menjadi salah satu anggotanya; 18