PROSPEKTUS REKSA DANA TERPROTEKSI MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3

Transkripsi

1 PROSPEKTUS REKSA DANA TERPROTEKSI MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 Tanggal Efektif : 14 Maret 2008 Masa Penawaran : 30 Hari Bursa, terhitung sejak Tanggal Efektif Tanggal Jatuh Tempo : Maret 2012 Tanggal Penjualan Kembali : setiap 1 (satu) bulan sekali disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon obligasi, pertama kali pada bulan Juli 2008 (penjelasan lebih lanjut lihat Bab XIV) Tanggal Pembagian Hasil Investasi : setiap 1 (satu) bulan sekali disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon obligasi Jangka Waktu Investasi : berkisar 48 bulan Tanggal Pembayaran Pelunasan : Paling lambat T+7 setelah Tanggal Jatuh Tempo BAPEPAM & LK TIDAK MEMBERIKAN PERNYATAAN MENYETUJUI ATAU TIDAK MENYETUJUI EFEK INI, TIDAK JUGA MENYATAKAN KEBENARAN ATAU KECUKUPAN ISI PROSPEKTUS INI. SETIAP PERNYATAAN YANG BERTENTANGAN DENGAN HAL-HAL TERSEBUT ADALAH PERBUATAN MELANGGAR HUKUM. REKSA DANA TERPROTEKSI MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 (selanjutnya disebut MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 ) adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya. MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 bertujuan untuk memberikan proteksi sebesar 100% terhadap Pokok Investasi atas Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo serta memberikan investor potensi imbal hasil yang tetap dari Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia yang diinvestasikan pada Tanggal Emisi. (Pengertian atas Pokok Investasi, Tanggal Emisi dan Tanggal Jatuh Tempo dapat dilihat pada Bab I mengenai Istilah dan Definisi). MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 akan berinvestasi dengan kisaran waktu selama 48 (empat puluh delapan) bulan pada minimum 90% (sembilan puluh persen) dan maksimum 100% (seratus persen) pada Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia dalam mata uang Rupiah sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku; dan minimum 0% (nol persen) dan maksimum 10% (sepuluh persen) pada instrumen pasar uang dan / atau kas. PENAWARAN UMUM PT Mandiri Manajemen Investasi selaku Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 secara terus menerus dengan jumlah sekurang-kurangnya (lima puluh juta) Unit Penyertaan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya (lima ratus juta) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Unit Penyertaan tidak akan ditawarkan setelah berakhirnya Masa Penawaran. Setiap Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp ,- (seribu rupiah) selama Masa Penawaran. Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran berdasarkan pada kondisi pasar dan akumulasi jumlah pembelian. Keterangan lebih lanjut mengenai Masa Penawaran dapat dilihat pada Bab II Prospektus. Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3. Pada Tanggal Jatuh Tempo, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 pada Tanggal Jatuh Tempo. Manajer Investasi akan melakukan pembayaran pelunasan kepada seluruh Para Pemegang Unit Penyertaan secara serentak sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Para Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat melakukan penjualan kembali (redemption) atas Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 yang dimilikinya pada setiap Tanggal Penjualan Kembali. Para Pemegang Unit Penyertaan dikenakan biaya penjualan kembali sebesar maksimum 0,5% untuk periode kepemilikan sampai dengan 1 (satu) tahun dan tidak dikenakan biaya Pembelian. Biaya Penjualan Kembali tersebut akan dibukukan ke MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3. Uraian lengkap mengenai biaya dapat dilihat pada Bab IX Prospektus. MANAJER INVESTASI BANK KUSTODIAN PT Mandiri Manajemen Investasi The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Plaza Mandiri, lantai 28 Limited, Jakarta Branch Jln. Jend. Gatot Subroto Kav Jln. Jend. Gatot Subroto Kav Jakarta Jakarta Telepon : (021) Telepon : (021) Faksimili : (021) Faksimili : (021) Hotline : (021) SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK MEMBELI UNIT PENYERTAAN REKSA DANA INI ANDA HARUS TERLEBIH DAHULU MEMPELAJARI ISI PROSPEKTUS INI KHUSUSNYA PADA BAGIAN MANAJER INVESTASI (BAB III), TUJUAN, KEBIJAKAN INVESTASI DAN MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI (BAB V) DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO (BAB VIII). Prospektus ini diterbitkan di Jakarta pada tanggal [ ] 2008 UNTUK DIPERHATIKAN MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 tidak termasuk produk investasi dengan penjaminan. Sebelum membeli Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3, calon pemegang Unit Penyertaan harus terlebih dahulu mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya. Isi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saran baik dari sisi bisnis, hukum, maupun perpajakan. Oleh karena itu, calon pemegang Unit Penyertaan disarankan untuk meminta pertimbangan atau nasihat dari pihak-pihak yang kompeten sehubungan dengan investasi dalam MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3. Calon Pemegang Unit Penyertaan harus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 akan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 yang dipegangnya. Sehubungan dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabila dianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapat dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan, perpajakan, maupun aspek lain yang relevan. i ii

2 DAFTAR ISI BAB I. ISTILAH DAN DEFINISI... 1 BAB II. KETERANGAN MENGENAI MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 7 BAB III. MANAJER INVESTASI BAB IV. BANK KUSTODIAN BAB V. BAB VI. TUJUAN, KEBIJAKAN INVESTASI DAN MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEK DALAM PORTOFOLIO MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND BAB VII. PERPAJAKAN BAB VIII. MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA BAB IX. ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA BAB X. HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN BAB XI. PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI BAB XII. PENDAPAT DARI SEGI HUKUM BAB XIII. PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN BAB XIV. BAB XV. PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN 38 PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL JATUH TEMPO BAB XVI. PELUNASAN LEBIH AWAL UNIT PENYERTAAN HAL BAB I ISTILAH DAN DEFINISI 1.1. REKSA DANA Adalah suatu wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam Portofolio Efek oleh Manajer Investasi. Sesuai Undang-undang Pasar Modal, Reksa Dana dapat berbentuk Perseroan Tertutup atau Terbuka dan Kontrak Investasi Kolektif. Bentuk hukum Reksa Dana yang ditawarkan dalam prospektus ini adalah Kontrak Investasi Kolektif REKSA DANA TERPROTEKSI Reksa Dana Terproteksi adalah Reksa Dana sebagaimana dimaksud dalam Peraturan BAPEPAM & LK Nomor IV.C.4 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM & LK Nomor. Kep- 429/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks MANAJER INVESTASI Manajer Investasi adalah Pihak yang kegiatan usahanya mengelola Portofolio Efek untuk para nasabahnya atau mengelola portofolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah BANK KUSTODIAN Bank Kustodian adalah Bank Umum yang telah mendapat persetujuan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM & LK) untuk menyelenggarakan kegiatan usaha sebagai Kustodian, yaitu memberikan jasa penitipan Efek (termasuk Penitipan Kolektif atas Efek yang dimiliki bersama oleh atau lebih dari satu Pihak yang kepentingannya diwakili oleh Kustodian) dan harta lain yang berkaitan dengan Efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, bunga, dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili pemegang rekening yang menjadi nasabahnya BAPEPAM & LK BAPEPAM & LK adalah Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan KONTRAK INVESTASI KOLEKTIF BAB XVII. BAB XVIII. SKEMA PEMBELIAN DAN PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIR BERKAITAN DENGAN PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN iii Kontrak Investasi Kolektif adalah kontrak antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian yang mengikat Pemegang Unit Penyertaan, dimana Manajer Investasi diberi wewenang untuk mengelola portofolio investasi kolektif dan Bank Kustodian diberi wewenang untuk melaksanakan penitipan kolektif MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-undang Pasar Modal beserta peraturanperaturan pelaksanaannya sebagaimana termaktub dalam akta Kontrak Investasi Kolektif Reksa Dana MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 No. 3 tanggal 4 Maret 2008, akta tersebut dibuat di hadapan Imas Fatimah, SH., notaris di Jakarta antara PT Mandiri Manajemen Investasi 1

3 sebagai Manajer Investasi dan The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, cabang Jakarta, sebagai Bank Kustodian DOKUMEN KETERBUKAAN PRODUK 1.9. EFEK Dokumen keterbukaan produk adalah dokumen yang memuat keterangan mengenai Efek-efek dalam portofolio investasi MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 serta ilustrasi imbal hasil yang diharapkan dari MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3. Dokumen ini akan disediakan oleh Manajer Investasi pada Masa Penawaran. Efek sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya yang dapat dibeli oleh Reksa Dana Terproteksi MASA PENAWARAN Masa Penawaran adalah masa dimana Manajer Investasi akan melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan REKSA DANA MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3, akan dimulai sejak tanggal efektif dari BAPEPAM & LK selama maksimum 30 (tiga puluh) Hari Bursa yang tanggal atau jangka waktunya telah ditentukan oleh Manajer Investasi pada halaman muka (cover) Prospektus ini EFEKTIF Efektif adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan persyaratan Pernyataan Pendaftaran yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM & LK Nomor: IX.C.5. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM & LK Nomor Kep- 430/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 tentang Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif ( Peraturan BAPEPAM & LK No. IX.C.5. ). Surat Penyertaan Efektif Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif akan dikeluarkan oleh BAPEPAM & LK PENAWARAN UMUM Penawaran Umum adalah kegiatan penawaran Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 yang dilakukan oleh Manajer Investasi untuk menjual Unit Penyertaan kepada masyarakat berdasarkan tata cara yang diatur dalam Undangundang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya dan Kontrak Investasi Kolektif FORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAAN Formulir Profil Calon Pemegang Unit Penyertaan adalah formulir sebagaimana dipersyaratkan dalam Peraturan BAPEPAM No.IV.D.2 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor Kep-20/PM/2004 tanggal 29 April 2004 tentang Profil Pemodal Reksa Dana, yang harus diisi oleh pemegang Unit Penyertaan. Formulir Profil Calon Pemegang Unit Penyertaan berisikan data dan informasi mengenai profil risiko pemegang Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 yang pertama kali melalui Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana FORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan adalah formulir asli yang dipakai oleh calon pembeli untuk membeli Unit Penyertaan yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh calon pembeli kepada Manajer Investasi FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan adalah formulir asli yang dipakai oleh pemegang Unit Penyertaan untuk menjual kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya, yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh pemegang Unit Penyertaan kepada Manajer Investasi HARI BURSA Hari Bursa adalah hari diselenggarakannya perdagangan efek di Bursa Efek, yaitu Senin hingga Jumat, kecuali hari tersebut merupakan hari libur nasional atau dinyatakan sebagai hari libur oleh Bursa Efek METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB) Metode Penghitungan NAB adalah metode yang digunakan dalam menghitung Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana sesuai dengan peraturan BAPEPAM No.IV.C.2. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor Kep-24/PM/2004 tanggal 19 Agustus 2004 tentang Nilai Pasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana NILAI AKTIVA BERSIH (NAB) NAB adalah nilai pasar wajar dari suatu Efek dan kekayaan lain dari Reksa Dana dikurangi seluruh kewajibannya. Metode Penghitungan NAB Reksa Dana harus dilakukan sesuai dengan Peraturan BAPEPAM No. IV.C.2. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor Kep-24/PM/2004 tanggal 19 Agustus 2004 tentang Nilai Pasar Wajar dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana, dimana perhitungan NAB wajib menggunakan nilai pasar wajar yang ditentukan oleh Manajer Investasi NILAI PASAR WAJAR Nilai Pasar Wajar (fair market value) dari Efek adalah nilai yang dapat diperoleh melalui transaksi Efek yang dilakukan antar para pihak yang bebas bukan karena paksaan atau likuidasi PELUNASAN LEBIH AWAL Pelunasan Lebih Awal adalah suatu tindakan (dari Manajer Investasi) membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan sebelum Tanggal Jatuh Tempo yang wajib dilaksanakan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 pada tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal tersebut. Apabila tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal tersebut bukan merupakan Hari Bursa maka Nilai Aktiva Bersih yang digunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah 2 3

4 tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Kondisi yang menyebabkan Manajer Investasi dapat melaksanakan Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan secara lebih rinci dalam Bab 5 dan Bab 16 Prospektus ini PEMBAYARAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI Pembayaran Hasil Investasi adalah suatu tindakan (dari Manajer Investasi) dalam membayar hasil investasi dari MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 kepada Investor yang dilakukan secara periodik (berkala) sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Tanggal Pembagian Hasil Investasi PEMBELIAN Pembelian adalah suatu tindakan yang dilakukan oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam melakukan pembelian atas Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND PEMEGANG UNIT PENYERTAAN Pemegang Unit Penyertaan adalah pihak-pihak yang membeli dan memiliki Unit Penyertaan dalam MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND PERNYATAAN PENDAFTARAN Pernyataan Pendaftaran adalah dokumen yang wajib disampaikan oleh Manajer Investasi kepada BAPEPAM & LK dalam rangka Penawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan IX.C POKOK INVESTASI Pokok Investasi adalah investasi awal Pemegang Unit Penyertaan yang diinvestasikan dengan membeli Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 pada Masa Penawaran PROSPEKTUS Prospektus adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasi tertulis yang digunakan untuk Penawaran Umum Reksa Dana dengan tujuan pemegang Unit Penyertaan membeli Unit Penyertaan Reksa Dana, kecuali pernyataan atau informasi yang berdasarkan peraturan BAPEPAM & LK yang dinyatakan bukan sebagai Prospektus SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan adalah surat konfirmasi yang mengkonfirmasikan instruksi pembelian dan/atau penjualan kembali Unit Penyertaan oleh pemegang Unit Penyertaan dan/atau menunjukkan jumlah Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, yang akan diterbitkan dan/atau dikirimkan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah (i) Tanggal Emisi, dimana pembayaran dan aplikasi pembelian Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 dari Pemegang Unit Penyertaan telah diterima dengan baik (in good fund and in complete application) oleh Bank Kustodian dalam Masa Penawaran; (ii) Tanggal Penjualan Kembali, apabila terdapat instruksi penjualan kembali Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 oleh Pemegang Unit Penyertaan; dan (iii) Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal Pelunasan Lebih Awal. Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan merupakan bukti kepemilikan Unit Penyertaan TANGGAL EMISI Tanggal Emisi adalah tanggal dimana Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 diterbitkan dan pertama kali Nilai Aktiva Bersih MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 dihitung sebesar Rp 1.000,- (seribu rupiah). Tanggal Emisi jatuh selambat-lambatnya pada Hari Bursa ke 3 (ketiga) setelah berakhirnya Masa Penawaran TANGGAL PEMBAGIAN HASIL INVESTASI Tanggal Pembagian Hasil Investasi adalah tanggal dimana Manajer Investasi akan membagikan Hasil Investasi sesuai Kebijakan Pembagian Hasil Investasi 1 (satu) kali setiap 1 (satu) bulan yang tanggalnya disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon obligasi dalam portofolio investasi MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3. Apabila Tanggal Pembagian Hasil Investasi bukan merupakan Hari Bursa, maka Tanggal Pembagian Hasil Investasi adalah Hari Bursa berikutnya TANGGAL PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN Tanggal Penjualan Kembali adalah tanggal dimana Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya. Tanggal Penjualan Kembali untuk pertama kalinya pada bulan Juli 2008 dan selanjutnya 1 (satu) kali setiap 1 (satu) bulan yang tanggalnya akan disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon obligasi setelah Tanggal Penjualan Kembali Unit Penyertaan yang pertama tersebut. Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya dan Manajer Investasi wajib membeli kembali Unit Penyertaan tersebut dengan harga yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 pada Tanggal Penjualan Kembali. Apabila Tanggal Penjualan Kembali tersebut bukan merupakan Hari Bursa, maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Penjualan Kembali TANGGAL JATUH TEMPO Tanggal Jatuh Tempo adalah tanggal dimana Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan secara serentak (dalam waktu bersamaan) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama, yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 pada Tanggal Jatuh Tempo tersebut. Apabila Tanggal Jatuh Tempo tersebut bukan Hari Bursa maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Jatuh Tempo. Tanggal Jatuh Tempo dari MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo dari obligasi terakhir dalam portofolio investasi MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND TANGGAL PEMBAYARAN PELUNASAN Tanggal Pembayaran Pelunasan adalah tanggal pembayaran yang wajib dilakukan oleh Manajer Investasi atas pelunasan yang dilaksanakan sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Tanggal Jatuh Tempo. 4 5

5 1.33. TANGGAL PENGUMUMAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB) Tanggal Pengumuman Nilai Aktiva Bersih (NAB) adalah Tanggal NAB MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 yang akan diumumkan dan dipublikasikan di harian tertentu sekurang-kurangnya 1 (satu) kali dalam 1 (satu) bulan pada Tanggal Pembagian Hasil Investasi UNDANG-UNDANG PASAR MODAL Undang-undang Pasar Modal adalah Undang-undang Republik Indonesia No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal tanggal 10 Nopember UNIT PENYERTAAN Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingan setiap pihak dalam portofolio investasi kolektif. BAB II KETERANGAN MENGENAI MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND PEMBENTUKAN MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif sebagaimana termaktub dalam akta No. 3 tanggal 4 Maret 2008, akta tersebut dibuat di hadapan Imas Fatimah, SH., notaris di Jakarta antara PT Mandiri Manajemen Investasi sebagai Manajer Investasi dengan The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, cabang Jakarta sebagai Bank Kustodian PENAWARAN UMUM PT Mandiri Manajemen Investasi sebagai Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 secara terus menerus dengan jumlah sekurang-kurangnya (lima puluh juta) Unit Penyertaan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya (lima ratus juta) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Masa Penawaran MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 akan dimulai sejak tanggal efektif dari BAPEPAM & LK selama maksimum 30 (tiga puluh) Hari Bursa. Selama Masa Penawaran, setiap Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp ,- (seribu rupiah) setiap Unit Penyertaan. Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran berdasarkan kondisi pasar dan akumulasi jumlah penjualan Unit Penyertaan dengan memperhatikan ketentuan perundang-undangan yang berlaku, kebijakan dan atau persetujuan BAPEPAM & LK. Manajer Investasi wajib membatalkan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 apabila sampai dengan akhir Masa Penawaran jumlah Unit Penyertaan yang terjual kurang dari jumlah minimum Unit Penyertaan sebagaimana ditentukan dan Manajer Investasi dapat membatalkan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 apabila dalam Masa Penawaran terdapat kondisi yang dianggap tidak menguntungkan atau dapat merugikan calon Pemegang Unit Penyertaan. Dalam hal Penawaran Umum dibatalkan, dana investasi milik Pemegang Unit Penyertaan akan dikembalikan sesegera mungkin oleh Bank Kustodian atas perintah/instruksi Manajer Investasi tanpa bunga dengan pemindah-bukuan atau transfer ke rekening yang ditunjuk oleh calon Pemegang Unit Penyertaan dan dengan biaya bank menjadi tanggungan Manajer Investasi. Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3. Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 akan diterbitkan pada Tanggal Emisi. 6 7

6 2.3. PENEMPATAN DANA AWAL Tidak ada penempatan dana awal PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL JATUH TEMPO Pada Tanggal Jatuh Tempo, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 pada Tanggal Jatuh Tempo. Pelunasan atas Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo akan dilakukan sesuai dengan skema investasi yang akan diinformasikan secara lebih rinci pada Dokumen Keterbukaan Produk yang akan dibagikan pada Masa Penawaran. Penjelasan lengkap mengenai Pelunasan Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo ini diuraikan pada Bab XV Prospektus ini PELUNASAN LEBIH AWAL Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal untuk menghindari keadaan yang dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3. Kondisi yang menyebabkan Manajer Investasi dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan lengkap dalam Bab V dan XVI Prospektus ini. Penjelasan lengkap mengenai Pembagian Hasil Investasi ini diuraikan dalam Bab V PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya dalam MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 dan Manajer Investasi wajib melakukan pembelian kembali Unit Penyertaan tersebut pada Tanggal Penjualan Kembali. Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya dan Manajer Investasi wajib membeli kembali Unit Penyertaan tersebut dengan harga yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih REKSA DANA TERPROTEKSI MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 pada Tanggal Penjualan Kembali. Apabila Tanggal Penjualan Kembali tersebut bukan merupakan Hari Bursa, maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Penjualan Kembali. Penjelasan lengkap mengenai Penjualan Kembali Unit Penyertaan ini diuraikan dalam Bab XIV PEMBAYARAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI, PENJUALAN KEMBALI DAN PELUNASAN UNIT PENYERTAAN Pembayaran pembagian Hasil Investasi, penjualan kembali atau pelunasan Unit Penyertaan kepada seluruh Pemegang Unit Penyertaan dilakukan sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah Tanggal Pembagian Hasil Investasi, Tanggal Penjualan Kembali, Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal PENGELOLA MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 PT Mandiri Manajemen Investasi sebagai Manajer Investasi didukung oleh tenaga profesional yang terdiri dari Komite Investasi dan Tim Pengelola Investasi. a. Komite Investasi Komite Investasi akan mengarahkan dan mengawasi Tim Pengelola Investasi dalam menjalankan kebijakan dan strategi investasi sehari-hari sesuai dengan tujuan investasi. Anggota Komite Investasi terdiri dari: Ketua Anggota Abiprayadi Riyanto : Abiprayadi Riyanto : Ronggo Asmoro Bekerja pada PT Mandiri Manajemen Investasi dan menjabat sebagai Direktur Utama sejak tanggal 26 Oktober 2004, setelah sebelumnya menjabat sebagai Direktur PT Mandiri Sekuritas. Karirnya dimulai sejak tahun menjabat sebagai Associate Director di MeesPierson Finas Investment Management. Pada tahun bekerja di PT ABN AMRO Investment Management sebagai President Direktur sekaligus sebagai Country Manager. Berpengalaman di bidang Investment Management atau Pengelolaan Dana bagi portofolio institusi seperti Dana Pensiun, Asuransi Jiwa, perusahaan-perusahaan dalam dan luar negeri. Memperoleh Master of Bussines Administration dari Institut Pengembangan Manajemen Indonesia (IPMI) tahun 1990 setelah sebelumnya lulus dari Fakultas Teknik Universitas Gadjah Mada tahun Memiliki Ijin sebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM sejak tahun 1992 berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. KEP-39/PM- PI/1992 tanggal 2 Desember 1992 dan telah lulus ujian CFA level 1. Ronggo Asmoro Sebelum bergabung dengan PT Mandiri Manajemen Investasi di awal September 2007, Ronggo Asmoro mengawali kariernya di Bank BNI pada tahun 1981 sebagai Kredit Officer dan sejak tahun 1985, Ronggo Asmoro beralih tugas dari Spesialis Kredit menjadi Treasurer, baik di Kantor Pusat maupun di Cabang Luar Negeri, berbagai jabatan dan tugas sebagai Treasurer pernah dialaminya. Selanjutnya pada tahun 1991 Ronggo Asmoro bergabung dengan Bapindo, sebagai Treasury Manager, dimana sebelumnya Ronggo sempat berkarier di Overseas Express Bank sebagai General Manager merangkap sebagai Chief Dealer. Setelah Bapindo merger dengan tiga bank pemerintah lainnya, Ronggo Asmoro bertugas di Bank Mandiri Hong Kong selama lebih dari 5 tahun dan kemudian kembali ke Kantor Pusat menjadi Vice President di Wealth Management Group. Berbagai pendidikan non formal yang berkaitan dengan Treasury dan Capital Market, baik didalam maupun diluar negeri telah dijalaninya, namun secara formal Ronggo Asmoro memperoleh gelar Master of Business Administration dari Indonesian Institute of Management yang bekerja sama Pittsburg State University, Amerika Serikat pada tahun 9

7 1993, setelah sebelumnya memperoleh gelar Sarjana Ekonomi dari Universitas Islam Indonesia, Yogyakarta pada tahun b. Tim Pengelola Investasi Tim Pengelola Investasi bertugas sebagai pelaksana harian atas kebijaksanaan, strategi, dan eksekusi investasi yang telah diformulasikan bersama dengan Komite Investasi. Anggota Tim Pengelola Investasi terdiri dari: Anggota Tim Pengelola Investasi : Andreas Muljadi Gunawidjaja Yudhistia Susanto, CFA Priyanto Soedarsono Elisa Anastasia Soemarijadi Andreas Muljadi Gunawidjaja Andreas Muljadi Gunawidjaja memperoleh gelar Sarjana Ekonomi dari Universitas Katolik Atma Jaya, Jakarta pada tahun Andreas bergabung dengan PT Mandiri Manajemen Investasi di bulan April 2007 setelah sebelumnya memegang beberapa jabatan pada beberapa institusi. Andreas bergabung pada Departemen Investasi PT MeesPierson Finas Investment Management antara September 1996 sampai dengan September 2001dengan jabatan terakhir sebagai Senior Manager. Selanjutnya, sampai dengan akhir tahun 2006, Andreas bergabung dengan PT Ciptadana Asset Management (sebelumnya dikenal sebagai Lippo Investment) dengan jabatan terakhir sebagai Direktur. Dengan pengalaman di pasar modal lebih dari 11 tahun, Andreas bertanggung jawab atas seluruh pengelolaan portofolio investasi di PT Mandiri Manajemen Investasi. Andreas telah memperoleh izin perorangan sebagai Wakil Manajer Investasi yang dikeluarkan oleh BAPEPAM melalui Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep- 37/PM/WMI/1997, tanggal 2 April 1997, serta telah lulus ujian CFA level 2 pada tahun 2001, lulus ujian kecakapan profesi Wakil Perantara Pedagang Efek pada tahun1998 dan lulus ujian kecakapan profesi Wakil Penjamin Emisi Efek pada tahun dengan PT Mandiri Manajemen Investasi, ia bekerja pada Divisi Research PT Mandiri Sekuritas sejak tahun Dengan pengalaman di pasar modal selama 7 tahun, Priyanto bertanggung jawab dalam melaksanakan investasi harian dan monitor atas portofolio pasar uang, reksa dana terproteksi dan reksa dana syariah yang dikelola oleh PT Mandiri Manajemen Investasi. Priyanto telah memperoleh izin sebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep-21/PM/WMI/2005 Elisa Anastasia Elisa Anastasia memperoleh gelar S1 dari Fakultas Ekonomi Universitas Trisakti di tahun Sebelum bergabung dengan PT Mandiri Manajemen Investasi, ia bekerja pada divisi Investment Banking PT Mandiri Sekuritas sejak tahun 2000 dan pada divisi Finance dan Fixed Income pada PT Exim Securities sejak tahun Dengan pengalaman di pasar modal selama lebih dari 10 tahun, Elisa bertanggung jawab dalam melaksanakan investasi harian dan monitor atas portofolio obligasi yang dikelola PT Mandiri Manajemen Investasi. Elisa telah memperoleh izin sebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep-3/BL/WMI/2006 Soemarijadi Bekerja pada PT Mandiri Manajemen Investasi sejak tanggal 28 Desember 2004, setelah sebelumnya menjabat sebagai Portfolio Manager pada Divisi Manajer Investasi PT Mandiri Sekuritas, bergabung dengan PT Mandiri Sekuritas sejak penggabungan antara PT Exim Securities, PT Merincorp Securities Indonesia dan PT Bumi Daya Sekuritas tahun 2000, Sebelumnya bekerja sebagai Head of Accounting & Finance Division ( ), kemudian sebagai Research ( ) dan Setlement Fixed Income (tahun ) di PT Exim Securities. Pada tahun , menjadi staf pengajar STIE, Jakarta. Pada tahun , menjabat sebagai Analis Keuangan di PT Insal Utama Jakarta. Memperoleh Magister Sains (MS) dari Universitas Gadjah Mada pada tahun 1990, setelah lulus sebagai Sarjana Ekonomi dari Fakultas Ekonomi Universitas Soedirman (Purwokerto) pada tahun Soemarijadi telah memperoleh ijin Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. KEP-48/PM/IP/WMI/1999 tanggal 3 Agustus Yudhistia Susanto, CFA Yudhistia Susanto memperoleh gelar Sarjana Ekonomi dari Universitas Indonesia di tahun 1998 dan memperoleh sertifikasi Chartered Financial Analyst (CFA) di tahun Yudhistia bergabung dengan PT Mandiri Manajemen Investasi di awal tahun 2005 setelah sebelumnya bekerja di PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen, dimana ia mengelola reksa dana saham, campuran serta discretionary fund sejak tahun Dengan pengalaman di pasar modal lebih dari 8 tahun, Yudhistia bertanggung jawab dalam melaksanakan kegiatan strategi alokasi aset, investasi harian dan pengawasan atas seluruh portofolio reksa dana dan discretionary fund yang dikelola oleh PT Mandiri Manajemen Investasi. Yudhistia telah memperoleh izin perorangan sebagai Wakil Manajer Investasi yang dikeluarkan oleh BAPEPAM melalui Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep-23/PM/IP/WMI/2000, tanggal 8 Mei Priyanto Soedarsono Priyanto Soedarsono memperoleh gelar S1 dari Fakultas Teknik Sipil & Perencanaan, Institut Teknologi Bandung (ITB) di tahun 2000, dan Magister Manajemen dari Universitas Gadjah Mada di tahun Sebelum bergabung 10 11

8 BAB III MANAJER INVESTASI 3.1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASI PT Mandiri Manajemen Investasi berkedudukan di Jakarta, didirikan dengan Akta nomor 54 tanggal 26 Oktober 2004, dibuat di hadapan Imas Fatimah SH., Notaris di Jakarta, pengesahan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia nomor C HT.01.TH.2004 tanggal 7 Desember 2004, memperoleh ijin Perusahaan Efek sebagai Manajer Investasi dari Ketua BAPEPAM nomor Kep-11/PM/MI/2004 tanggal 28 Desember PT Mandiri Manajemen Investasi adalah merupakan badan hukum yang dibentuk sebagai hasil pemisahan (spin-off) kegiatan PT Mandiri Sekuritas dibidang Manajer Investasi sesuai dengan Keputusan Ketua BAPEPAM nomor Kep-48/PM/2004 tanggal 28 Desember 2004, sehingga seluruh kegiatan pengelolaan termasuk hak dan kewajiban yang ada dialihkan dari PT Mandiri Sekuritas kepada PT Mandiri Manajemen Investasi. Pemisahan (spin-off) kegiatan PT Mandiri Sekuritas dibidang Manajer Investasi menjadi badan usaha sendiri dengan nama PT Mandiri Manajemen Investasi dilakukan dalam rangka pengembangan usaha dan kemandirian profesionalisme kegiatan Pasar Modal maka, dan dalam pemisahan tersebut tidak terjadi perubahan dalam operasional termasuk aset pemodal yang dikelola kecuali tanggung jawab pengelolaan yang semula PT Mandiri Sekuritas menjadi PT Mandiri Manajemen Investasi. Susunan Anggota Direksi dan Komisaris Manajer Investasi: Susunan anggota Direksi dan Komisaris PT Mandiri Manajemen Investasi pada saat Prospektus ini diterbitkan adalah sebagai berikut: Direksi Direktur Utama : Abiprayadi Riyanto Direktur : Andreas Muljadi Gunawidjaja Komisaris Komisaris Utama : Maryono Komisaris : Cornelis Paul Tehusijarana 3.2. PENGALAMAN MANAJER INVESTASI Sesuai dengan proses pendiriannya bahwa PT Mandiri Manajemen Investasi adalah merupakan badan hukum yang dibentuk dari hasil pemisahan (spin-off) kegiatan PT Mandiri Sekuritas di bidang Manajer Investasi. Pengalaman Manajer Investasi PT Mandiri Manajemen Investasi adalah berasal dari PT Mandiri Sekuritas yaitu sejak PT Bumi Daya Sekuritas dan PT Merincorp Securities sebagai perusahaan efek yang bergabung memperoleh ijin sebagai Manajer Investasi dari Ketua BAPEPAM No. 04/PM-MI/1993 pada tanggal 22 Oktober 1993 yang diberikan kepada PT Bumi Daya Sekuritas dan No. KEP-05/PM-MI/1995 yang diberikan kepada PT Merincorp Securities. Kedua perusahaan efek tersebut telah memiliki pengalaman yang cukup dalam mengelola dana nasabah. Sebagian besar dana yang dikelola berupa dana pengelolaan yang bersifat Non-Reksa Dana. Dari kedua perusahaan efek tersebut telah diperoleh suatu karakter baru yang merupakan gabungan karakter dan kemampuan dalam menghadapi permasalahan investasi efek di pasar modal dan di pasar uang yang berkaitan dengan investasi milik beberapa perusahaan BUMN yang menjadi nasabah PT Bank Bumi Daya (Persero), PT Bank Ekspor Impor Indonesia (Persero) dan PT Bank Merincorp. Hingga saat ini, jumlah Reksa Dana yang dikelola adalah terdiri dari: 1. Mandiri Dana Pendapatan Tetap 2. Dana Korporasi Mandiri 3. Mandiri Investa Dana Obligasi 4. AA-MAN Pendapatan Tetap 5. Mandiri Investa Optima 6. Dana Tetap Arjuna 7. Dana Kas Arjuna 8. Mandiri Investa Syariah Berimbang 9. Mandiri Investa Dana Obligasi Seri II 10. Mandiri Investa Pasar Uang 11. Mandiri Investa Aktif 12. AA-MAN Dinamis 13. Mandiri Investa Atraktif 14. Mandiri Investa Dana Utama 15. Mandiri Investa Atraktif-Syariah 16. Mandiri Government Protected Fund Seri II 17. Mandiri Government Protected Fund Seri III 18. Mandiri Government Protected Fund Seri IV 19. Mandiri Government Protected Fund Seri V 20. Mandiri Government Protected Fund Seri VI 21. Mandiri Government Protected Fund Seri VII 22. Mandiri Protected Regular Income Fund 23. Mandiri Protected Regular Income Fund Mandiri Protected Regular Income Fund Mandiri Protected Extra Mandiri Protected Extra 27. Mandiri Protected Regular Income Fund 4 dengan total dana kelolaan PT Mandiri Manajemen Investasi mencapai lebih dari Rp. 4,2 triliun per akhir bulan Februari PT Mandiri Manajemen Investasi juga telah bekerja sama dengan beberapa bank yang bereputasi tinggi untuk memasarkan produk-produk Reksa Dana seperti Bank Mandiri, Standard Chartered Bank, Bank Commonwealth, ABN AMRO Bank, Bank Niaga, Bank Permata dan Bank Syariah Mandiri PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI Pihak-pihak yang terafiliasi dengan Manajer Investasi di pasar modal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan adalah PT Mandiri Sekuritas dan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk

9 BAB IV BANK KUSTODIAN 4.1. KETERANGAN SINGKAT MENGENAI BANK KUSTODIAN The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited ( HSBC ) telah beroperasi di Indonesia lebih dari 120 tahun yang merupakan bagian dari HSBC Group. HSBC merupakan salah satu institusi perbankan dan layanan keuangan intemasional terkemuka yang memberi layanan perbankan pribadi, komersial, korporasi dan investasi serta asuransi di manca negara. Salah satu jasa perbankan yang ditawarkan oleh HSBC cabang Jakarta adalah jasa kustodi berdasarkan persetujuan dari Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM) sebagai Bank Kustodian melalui Surat Keputusan No. KEP-81/PM/1991 tertanggal 27 September PENGALAMAN BANK KUSTODIAN HSBC menyediakan jasa kustodi dan kliring bagi para pemodal dalam dan luar negeri melalui jaringan yang terdiri dari 38 (tiga puluh delapan) kantor lokal yang tersebar di kawasan Asia Pasifik, Eropa Selatan, Amerika Latin dan Timur Tengah dan bertanggung jawab untuk menyimpan lebih dari USD 1 (satu) trilyun asset nasabahnya per Desember HSBC cabang Jakarta telah beroperasi sebagai Bank Kustodian sejak tahun 1989 dengan memberikan layanan terbaik bagi nasabahnya dan sampai saat ini merupakan Bank Kustodian terbesar di Indonesia. Lebih dari 42% (empat puluh dua persen) surat berharga yang dimiliki oleh pemodal asing yang tercatat di Sentral Depository disimpan di HSBC cabang Jakarta. Didukung oleh 77 (tujuh puluh tujuh) staff yang berdedikasi tinggi, standar pelayanan yang prima dan penggunaan system yang canggih, telah terbukti bahwa HSBC cabang Jakarta sebagai Bank Kustodian terbaik dengan diperolehnya rating tertinggi dan mendapat peringkat Top Rated dalam kurun waktu 13 (tiga belas) tahun sejak 1994 berdasarkan survey yang dilaksanakan oleh Global Custodian's Emerging Markets Review. Juga mendapat predikat sebagai Bank Kustodian terbaik dari Global Finance Award di tahun 2003 sampai 2007, serta The Asset Asian Award (Asia) pada tahun PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIAN Pihak/perusahaan yang terafiliasi dengan Bank Kustodian di pasar modal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan di Indonesia adalah PT HSBC Securities Indonesia. BAB V TUJUAN, KEBIJAKAN INVESTASI DAN MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI Dengan memperhatikan peraturan perundangan yang berlaku, dan ketentuan-ketentuan lain dalam Kontrak Investasi Kolektif, kebijakan serta investasi MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 adalah sebagai berikut: 5.1. TUJUAN INVESTASI MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 bertujuan untuk memberikan proteksi sebesar 100% terhadap Pokok Investasi atas Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo serta memberikan investor potensi imbal hasil yang tetap dari Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia yang diinvestasikan pada Tanggal Emisi KEBIJAKAN INVESTASI MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 akan berinvestasi dengan kisaran waktu selama 48 (empat puluh delapan) bulan pada minimum 90% (sembilan puluh persen) dan maksimum 100% (seratus persen) pada Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia dalam mata uang Rupiah sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku; dan minimum 0% (nol persen) dan maksimum 10% (sepuluh persen) pada instrumen pasar uang dan / atau kas. Untuk dapat memenuhi tujuan investasinya memberikan proteksi 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi pada Tanggal Jatuh Tempo, MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 akan melakukan transaksi pembelian dan penjualan yang berbentuk transaksi tunai atas Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia dalam mata uang Rupiah dalam portofolio MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3. Manajer Investasi akan selalu menyesuaikan kebijakan investasi tersebut di atas dengan Peraturan BAPEPAM & LK yang berlaku dan kebijakan-kebijakan yang dikeluarkan oleh BAPEPAM & LK. Penjelasan lebih rinci mengenai Efek bersifat utang yang akan menjadi portofolio investasi MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3, akan dijelaskan lebih lanjut di dalam Dokumen Keterbukaan Produk yang akan dibagikan oleh Manajer Investasi pada Masa Penawaran MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI a. Mekanisme Proteksi Mekanisme proteksi atas Pokok Investasi MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 ini sepenuhnya dilakukan melalui mekanisme investasi, dan bukan melalui mekanisme penjaminan oleh Manajer Investasi maupun pihak ketiga. Manajer Investasi akan melakukan Investasi sesuai dengan Kebijakan Investasi dimana pada Tanggal Jatuh Tempo, Efek bersifat utang dalam portofolio investasi MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 yang merupakan basis nilai proteksi atas Pokok Investasi 14 15

10 tersebut akan memiliki Nilai Aktiva Bersih sekurang-kurangnya sama dengan Pokok Investasi yang terproteksi. Sesuai dengan Kebijakan Investasi, untuk dapat memenuhi tujuan investasinya memberikan proteksi 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi pada Tanggal Jatuh Tempo, MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 akan melakukan transaksi pembelian dan penjualan yang berbentuk transaksi tunai atas Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Negara Republik Indonesia dalam mata uang Rupiah dalam portofolio MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3. b. Pokok Investasi yang Terproteksi Pokok Investasi yang diproteksi adalah sebesar 100% (seratus persen) dari Pokok Investasi pada Tanggal Jatuh Tempo. Dalam hal Pemegang Unit Penyertaan telah melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang masih dimilikinya, maka Pokok Investasi yang terproteksi pada Tanggal Jatuh Tempo adalah Pokok Investasi sesuai jumlah Unit Penyertaan yang masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo. c. Jangka Waktu Berlakunya Ketentuan Proteksi Proteksi atas Pokok Investasi berlaku pada Tanggal Jatuh Tempo. d. Ruang Lingkup dan Persyaratan Bagi Berlakunya Mekanisme Proteksi Mekanisme proteksi MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 hanya akan berlaku apabila: i. Tidak ada penerbit Efek bersifat utang dalam portofolio investasi yang gagal dalam membayarkan kewajibannya baik pokok utang maupun bunga hingga Tanggal Jatuh Tempo; dan/atau ii. Tidak terdapat perubahan dan/atau penambahan peraturan perundangundangan yang menyebabkan nilai yang diproteksi berkurang atau hilang; dan/atau iii. Tidak terjadinya Keadaan Kahar; dan/atau iv. Tidak terjadinya Risiko-risiko investasi sebagaimana dimaksud dalam Bab VIII Prospektus ini. e. Hilangnya atau Berkurangnya Hak Pemegang Unit Penyertaan atas Proteksi Hak Pemegang Unit Penyertaan atas proteksi Pokok Investasi dalam Unit Penyertaan akan hilang atau berkurang apabila Pemegang Unit Penyertaan menjual kembali Unit Penyertaan tersebut sebelum Tanggal Jatuh Tempo atau dalam hal terjadinya Pelunasan Lebih Awal. Penjelasan lebih lanjut diuraikan dalam Bab XIV dan Bab XVI. f. Pelunasan Lebih Awal Sebelum Tanggal Jatuh Tempo, apabila terdapat perubahan yang material dalam peraturan di bidang perpajakan dan/atau perubahan yang material dalam interpretasi peraturan perpajakan oleh pejabat pajak dan atau terdapat perubahan politik, perubahan peraturan perundang-undangan yang berlaku, perubahan situasi ekonomi dan keuangan yang ekstrim dimana berdasarkan pertimbangan Manajer Investasi dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 secara signifikan, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 pada tanggal Pelunasan Lebih Awal tersebut, hal mana harga Pelunasan Lebih Awal tersebut dapat lebih rendah dari tingkat proteksi Pokok Investasi untuk setiap Unit Penyertaan. Penjelasan lebih lanjut mengenai Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan dalam Bab XVII PEMBATASAN INVESTASI Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM & LK Nomor IV.B.1. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM & LK Nomor Kep-427/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 mengenai Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif ( Peraturan BAPEPAM & LK No. IV.B.1. ), Peraturan BAPEPAM & LK Nomor IV.B.2. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM & LK Nomor Kep-428/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 tentang Pedoman Kontrak Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif dan Peraturan BAPEPAM & LK Nomor IV.C.4. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM & LK Nomor Kep-429/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks ( Peraturan BAPEPAM & LK No. IV.C.4. ) dalam melaksanakan pengelolaan MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3, Manajer Investasi tidak diperkenankan (dilarang) melakukan tindakan-tindakan sebagai berikut: a. membeli Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang informasinya tidak dapat diakses melalui media massa atau fasilitas internet yang tersedia; b. membeli Efek yang diterbitkan oleh satu perusahaan berbadan hukum Indonesia atau berbadan hukum asing yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri lebih dari 5% (lima persen) dari modal disetor perusahaan dimaksud dan lebih dari 10% (sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 pada setiap saat; c. melakukan transaksi lindung nilai atas pembelian Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri lebih besar dari nilai Efek yang dibeli; d. membeli Efek yang tidak melalui Penawaran Umum dan/atau tidak dicatatkan pada Bursa Efek di Indonesia, kecuali Efek yang sudah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkat Efek, Efek pasar uang, Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang informasinya dapat diakses melalui media massa atau fasilitas internet yang tersedia sebanyak-banyaknya 30% (tiga puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 dan Efek yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan atau lembaga keuangan internasional dimana Pemerintah Republik Indonesia menjadi salah satu anggotanya; e. membeli Efek yang diterbitkan oleh pemegang Unit Penyertaan dan atau Pihak terafiliasi dari pemegang Unit Penyertaan berdasarkan komitmen yang telah disepakati oleh Manajer Investasi dengan pemegang Unit Penyertaan dan atau pihak terafiliasi dari pemegang Unit Penyertaan; f. terlibat dalam kegiatan selain dari investasi, investasi kembali, atau perdagangan Efek; g. terlibat dalam penjualan Efek yang belum dimiliki (short sale); h. terlibat dalam pembelian Efek secara margin; i. melakukan penerbitan obligasi atau sekuritas kredit; j. terlibat dalam berbagai bentuk pinjaman, kecuali pinjaman jangka pendek yang berkaitan dengan penyelesaian transaksi dan pinjaman tersebut tidak lebih dari 10% (sepuluh persen) dari nilai portofolio MANDIRI CAPITAL PROTECTED INCOME FUND 3 pada saat pembelian; k. membeli Efek yang sedang ditawarkan dalam Penawaran Umum dimana Manajer Investasi atau afiliasinya bertindak sebagai Penjamin Emisi dari Efek dimaksud, kecuali hubungan Afiliasi tersebut terjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal Pemerintah; l. terlibat dalam transaksi bersama atau kontrak bagi hasil dengan Manajer Investasi atau pihak afiliasinya; 16 17