PROSPEKTUS REKSA DANA TERPROTEKSI KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA

Transkripsi

1 PROSPEKTUS REKSA DANA TERPROTEKSI KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA Masa Penawaran : Maksimum 90 Hari Bursa, terhitung sejak Tanggal Efektif Jangka Waktu Investasi (Tanggal Pelunasan Akhir) : Selambat-lambatnya tahun 2021 Tanggal Pelunasan Parsial : Disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo dari Efek bersifat utang dalam portofolio investasi REKSA DANA TERPROTEKSI KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang menjadi basis nilai proteksi atas Pokok Investasi Tanggal Penjualan Kembali : (i) Selama 1 (satu) tahun sejak Tanggal Emisi, jatuh setiap 3 (tiga) bulan sekali, yang disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon/bunga terakhir dari Efek bersifat utang yang menjadi basis nilai proteksi dalam Portofolio Investasi REKSA DANA TERPROTEKSI KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada periode 3 (tiga) bulan yang bersangkutan; dan (ii) Setelah 1 (tahun) sejak Tanggal Emisi, jatuh setiap 1 (satu) bulan sekali yang tanggaltanggalnya secara rinci akan dicantumkan dalam Dokumen Keterbukaan Produk. Tanggal Pembagian Hasil Investasi : Setiap 3 (tiga) bulan sekali disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon/bunga terakhir dari Efek bersifat utang yang menjadi basis nilai proteksi dalam Portofolio Investasi REKSA DANA TERPROTEKSI KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada periode 3 (tiga) bulan yang bersangkutan. Tanggal Pembayaran Pelunasan : Maksimum T+7 sejak Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir, atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal REKSA DANA TERPROTEKSI KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA (selanjutnya disebut KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA ) adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya. KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA bertujuan untuk memberikan proteksi sebesar 100% (seratus persen) terhadap Pokok Investasi atas Unit Penyertaan yang akan dicapai secara keseluruhan pada Tanggal Pelunasan Akhir serta memberikan investor imbal hasil dari Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesia yang sudah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkat Efek yang terdaftar di OJK dan masuk dalam kategori layak investasi (investment grade). (Pengertian atas Pokok Investasi dan Tanggal Pelunasan Akhir lihat Bab I mengenai Istilah dan Definisi). KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA akan berinvestasi sampai dengan Tanggal Pelunasan Akhir dengan melakukan investasi minimum 90% (sembilan puluh persen) dan maksimum 100% (seratus persen) dari Nilai Aktiva Bersih pada Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesia yang telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkat Efek yang telah terdaftar di OJK dan masuk dalam kategori layak investasi (investment grade); minimum 0% (nol persen) dan maksimum 10% (sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih pada instrumen pasar uang dalam negeri dan/atau Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesia dengan jangka waktu tidak lebih dari 1 (satu) tahun dan/atau sisa jatuh temponya tidak lebih dari 1 (satu) tahun yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan atau diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia dan/atau deposito; sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. PENAWARAN UMUM PT Kharisma Asset Management selaku Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA secara terus menerus dengan jumlah sekurangkurangnya (dua puluh lima juta) Unit Penyertaan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya (satu miliar) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Unit Penyertaan tidak akan ditawarkan setelah berakhirnya Masa Penawaran. Setiap Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp ,- (seribu Rupiah) selama Masa Penawaran. Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran berdasarkan pada kondisi pasar dan akumulasi jumlah pembelian Unit Penyertaan. Keterangan lebih lanjut mengenai Masa Penawaran dapat dilihat pada Bab II Prospektus. Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA. Pada Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan secara bertahap atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak), proporsional berdasarkan kepemilikan Unit Penyertaan dari setiap Pemegang Unit Penyertaan dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir. Manajer Investasi akan melakukan pembayaran pelunasan kepada semua para Pemegang Unit Penyertaan secara serentak sesegera mungkin, paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Para Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat melakukan penjualan kembali (redemption) atas Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang dimilikinya pada setiap Tanggal Penjualan Kembali. Para Pemegang Unit Penyertaan dikenakan biaya pembelian Unit Penyertaan (subscription fee) sebesar maksimum 0,5% (nol koma lima persen) dari nilai transaksi pembelian Unit Penyertaan dan biaya penjualan kembali Unit Penyertaan (redemption fee) sebesar maksimum 1% (satu persen) dari nilai transaksi penjualan kembali Unit Penyertaan, namun tidak dikenakan biaya pelunasan Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Uraian lengkap mengenai biaya dapat dilihat pada Bab IX Prospektus tentang Alokasi Biaya dan Imbalan Jasa. MANAJER INVESTASI BANK KUSTODIAN PT KHARISMA ASSET MANAGEMENT Thamrin Nine, UOB Plaza Lt. 42 Jl. MH. Thamrin No Jakarta Telp. (62 21) Fax. (62 21) PT BANK MEGA TBK Menara Bank Mega Lt. 16 Jl. Kapten Tendean Kav A Jakarta Telepon: (021) Faksimili: (021) PENTING: SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK MEMBELI UNIT PENYERTAAN REKSA DANA INI ANDA HARUS TERLEBIH DAHULU MEMPELAJARI ISI PROSPEKTUS INI KHUSUSNYA PADA BAGIAN MANAJER INVESTASI (BAB III), TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DAN MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI SERTA KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI DAN HASIL INVESTASI YANG MENJADI BASIS NILAI PROTEKSI (BAB V) DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO (BAB VIII). OJK TIDAK MEMBERIKAN PERNYATAAN MENYETUJUI ATAU TIDAK MENYETUJUI EFEK INI, TIDAK JUGA MENYATAKAN KEBENARAN ATAU KECUKUPAN ISI PROSPEKTUS INI. SETIAP PERNYATAAN YANG BERTENTANGAN DENGAN HAL-HAL TERSEBUT ADALAH PERBUATAN MELANGGAR HUKUM. Prospektus ini diterbitkan di Jakarta pada Tanggal 17 Maret 2014 BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011 TENTANG OTORITAS JASA KEUANGAN ( UNDANG-UNDANG OJK ) Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012 fungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor Pasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas Jasa Keuangan, sehingga semua rujukan dan/atau kewajiban yang harus dipenuhi kepada dan/atau dirujuk kepada kewenangan BAPEPAM dan LK dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku, menjadi kepada Otoritas Jasa Keuangan. UNTUK DIPERHATIKAN KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA tidak termasuk produk investasi dengan penjaminan. Sebelum membeli Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA, calon Pemegang Unit Penyertaan harus terlebih dahulu mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya. Isi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saran baik dari sisi bisnis, hukum, maupun perpajakan. Oleh karena itu, calon Pemegang Unit Penyertaan disarankan untuk meminta pertimbangan atau nasihat dari pihak-pihak yang kompeten sehubungan dengan investasi dalam KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA. Calon Pemegang Unit Penyertaan harus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA akan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang dipegangnya. Sehubungan dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabila dianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapat dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan, perpajakan, maupun aspek lain yang relevan.

2 DAFTAR ISI Halaman BAB I. ISTILAH DAN DEFINISI... 1 BAB II. KETERANGAN MENGENAI KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA... 9 BAB III. MANAJER INVESTASI BAB IV. BANK KUSTODIAN BAB V. BAB VI. TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI, MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI SERTA KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI DAN HASIL INVESTASI YANG MENJADI BASIS NILAI PROTEKSI METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEK DALAM PORTOFOLIO KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA BAB VII. PERPAJAKAN BAB VIII. MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA BAB IX. ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA BAB X. HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN BAB XI. PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI BAB XII. PENDAPAT DARI SEGI HUKUM BAB XIII. PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN BAB XIV. PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN BAB XV. PERSYARATAN DAN TATA CARA PELUNASAN PARSIAL UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL PELUNASAN PARSIAL BAB XVI. PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL PELUNASAN AKHIR BAB XVII. PELUNASAN LEBIH AWAL UNIT PENYERTAAN BAB XVIII. SKEMA PEMBELIAN DAN PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA BAB XIX. PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIR BERKAITAN DENGAN PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN... 51

3 BAB I ISTILAH DAN DEFINISI 1.1. AFILIASI Adalah: a. hubungan keluarga karena perkawinan dan keturunan sampai derajat kedua, baik secara horisontal maupun vertikal, b. hubungan antara satu pihak dengan pegawai, Direktur, atau Komisaris dari pihak tersebut; c. hubungan antara 2 (dua) perusahaan dimana terdapat satu atau lebih anggota Direksi atau Komisaris yang sama; d. hubungan antara perusahaan dengan suatu pihak, baik langsung maupun tidak langsung, mengendalikan atau dikendalikan oleh perusahaan tersebut; e. hubungan antara 2 (dua) perusahaan yang dikendalikan baik langsung maupun tidak langsung oleh pihak yang sama; atau f. hubungan antara perusahaan dan pemegang saham utama AGEN PENJUAL EFEK REKSA DANA Adalah Agen Penjual Efek Reksa Dana yang telah memperoleh izin dari OJK sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi untuk melakukan penjualan Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA BANK KUSTODIAN Bank Kustodian adalah Bank Umum yang telah mendapat persetujuan OJK untuk menyelenggarakan kegiatan usaha sebagai Kustodian, yaitu memberikan jasa penitipan Efek (termasuk Penitipan Kolektif atas Efek yang dimiliki bersama oleh atau lebih dari satu Pihak yang kepentingannya diwakili oleh Kustodian) dan harta lain yang berkaitan dengan Efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, bunga, dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili pemegang rekening yang menjadi nasabahnya. Dalam hal ini Bank Kustodian adalah PT Bank Mega Tbk BAPEPAM & LK BAPEPAM dan LK adalah lembaga yang melakukan pembinaan, pengaturan, dan pengawasan sehari-hari kegiatan Pasar Modal sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang Pasar Modal. Sesuai Undang-Undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012, fungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor Pasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK ke Otoritas Jasa Keuangan, sehingga semua rujukan dan/atau kewajiban yang harus dipenuhi kepada dan/atau dirujuk kepada kewenangan BAPEPAM dan LK dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku, menjadi kepada Otoritas Jasa Keuangan BUKTI KEPEMILIKAN REKSA DANA Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif menghimpun dana dengan menerbitkan Unit Penyertaan kepada Pemegang Unit Penyertaan. Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingan setiap Pemegang Unit Penyertaan dalam portofolio investasi kolektif. Dengan demikian Unit Penyertaan merupakan bukti kepesertaan Pemegang Unit Penyertaan dalam Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif. Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan yang berisi jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh masing-masing Pemegang Unit Penyertaan dan berlaku sebagai Bukti Kepemilikan Unit Penyertaan Reksa Dana. 1

4 1.6. DOKUMEN KETERBUKAAN PRODUK Adalah dokumen yang memuat keterangan mengenai target Efek-Efek dalam portofolio investasi KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA serta ilustrasi imbal hasil yang diharapkan dari KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA serta dapat digunakan untuk menyampaikan informasi material lainnya berkenaan dengan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA. Dokumen ini akan disediakan oleh Manajer Investasi pada Masa Penawaran EFEK Adalah Efek sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya yang dapat dibeli oleh Reksa Dana. Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor: IV.B.1, Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK No: KEP-552/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif ( Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.B.1 ), Reksa Dana hanya dapat melakukan pembelian dan penjualan atas: a. Efek yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek baik di dalam maupun di luar negeri; b. Efek bersifat utang seperti surat berharga komersial (commercial paper) yang sudah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkat Efek, Surat Utang Negara, dan/atau Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh lembaga internasional dimana Pemerintah Indonesia menjadi salah satu anggotanya; c. Efek Beragun Aset yang ditawarkan melalui Penawaran Umum dan sudah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkat Efek; d. Instrumen pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun, meliputi Sertifikat Bank Indonesia, Surat Berharga Pasar Uang, Surat Pengakuan Hutang, dan Sertifikat Deposito, baik dalam Rupiah maupun dalam mata uang asing; dan/atau e. Surat berharga komersial dalam negeri yang jatuh temponya di bawah 3 (tiga) tahun dan telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkat Efek EFEKTIF Adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan persyaratan Pernyataan Pendaftaran yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM & LK Nomor: IX.C.5., tentang Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM & LK Nomor: Kep-430/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 ( Peraturan BAPEPAM & LK No. IX.C.5. ). Surat Pernyataan Efektif Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif akan dikeluarkan oleh OJK FORMULIR PROFIL PEMODAL REKSA DANA Adalah formulir sebagaimana dipersyaratkan dalam Peraturan BAPEPAM No.IV.D.2 tentang Profil Pemodal Reksa Dana, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: Kep-20/PM/2004 tanggal 29 April 2004, yang harus diisi oleh pemegang Unit Penyertaan. Formulir Profil Pemodal Reksa Dana berisikan data dan informasi mengenai profil risiko Pemodal KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang pertama kali (pembelian awal) melalui Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) FORMULIR PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN Adalah formulir asli yang dipakai oleh calon pembeli untuk membeli Unit Penyertaan yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh calon pembeli kepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada). 2

5 1.11. FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN Adalah formulir asli yang dipakai oleh pemegang Unit Penyertaan untuk menjual kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya, yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh pemegang Unit Penyertaan kepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) HASIL INVESTASI Adalah hasil yang diperoleh dari investasi portofolio KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA, selain Hasil Pelunasan Efek bersifat utang dan Hasil Investasi Yang Menjadi Basis Nilai Proteksi, yang diperoleh dari kupon Efek bersifat utang dan/atau instrumen pasar uang dan/atau deposito yang ada di dalam Portofolio KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA HASIL INVESTASI YANG MENJADI BASIS NILAI PROTEKSI Adalah hasil yang diperoleh dari kupon/bunga Efek bersifat utang yang menjadi basis nilai proteksi dalam portofolio KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA, yang diperhitungkan untuk memenuhi nilai proteksi atas Pokok Investasi. Manajer Investasi akan menetapkan ada tidaknya dan besarnya bagian dari kupon Efek bersifat utang yang menjadi basis nilai proteksi yang akan menjadi bagian dari basis nilai proteksi HASIL PELUNASAN EFEK BERSIFAT UTANG Adalah hasil yang diperoleh dari pelunasan pokok Efek bersifat utang yang menjadi basis nilai proteksi atas Pokok Investasi dalam portofolio investasi KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang telah jatuh tempo. Hasil Pelunasan Efek bersifat utang ini akan digunakan sebagai basis nilai proteksi atas Pokok Investasi sesuai mekanisme proteksi KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA. Hasil Pelunasan Efek bersifat utang ini akan digunakan sebagai basis nilai proteksi atas Pokok Investasi sesuai mekanisme proteksi KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA HARI BURSA Adalah hari diselenggarakannya perdagangan Efek di Bursa Efek, yaitu Senin hingga Jumat, kecuali hari tersebut merupakan hari libur nasional atau dinyatakan sebagai hari libur oleh Bursa Efek HARI KERJA Adalah hari Senin sampai dengan hari Jumat, kecuali hari libur nasional yang ditetapkan oleh Pemerintah Republik Indonesia KONTRAK INVESTASI KOLEKTIF Adalah kontrak antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian yang mengikat Pemegang Unit Penyertaan, dimana Manajer Investasi diberi wewenang untuk mengelola portofolio investasi kolektif dan Bank Kustodian diberi wewenang untuk melaksanakan penitipan kolektif LAPORAN BULANAN Laporan Bulanan adalah laporan yang akan diterbitkan dan disampaikan oleh Bank Kustodian kepada Pemegang Unit Penyertaan selambat-lambatnya pada hari ke-12 (kedua belas) bulan berikut yang memuat sekurang-kurangnya (a) nama, alamat, judul akun, dan Nomor akun dari Pemegang Unit Penyertaan, (b) Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan pada akhir bulan, (c) Jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, (d) Total nilai Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, (e) tanggal setiap pembagian uang tunai (jika ada), (f) rincian dari portofolio yang dimiliki dan (g) Informasi bahwa tidak terdapat mutasi (pembelian dan/atau penjualan kembali) atas Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan pada bulan sebelumnya. Apabila pada bulan sebelumnya terdapat mutasi (pembelian dan/atau penjualan kembali) atas jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, 3

6 maka Laporan Bulanan akan memuat tambahan informasi mengenai (a) jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki pada awal periode, (b) tanggal, Nilai Aktiva Bersih dan jumlah Unit Penyertaan yang dibeli atau dijual kembali (dilunasi) pada setiap transaksi selama periode dan (c) rincian status pajak dari penghasilan yang diperoleh Pemegang Unit Penyertaan selama periode tertentu dengan tetap memperhatikan kategori penghasilan dan beban (jika ada) sebagaimana dimaksud dalam Peraturan BAPEPAM Nomor X.D.1 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor Kep-06/PM/2004 tanggal (sembilan Februari dua ribu empat) tentang Laporan Reksa Dana ( Peraturan BAPEPAM Nomor X.D.1 ) MANAJER INVESTASI Manajer Investasi dalam hal ini PT Kharisma Asset Management adalah Pihak yang kegiatan usahanya mengelola Portofolio Efek untuk para nasabahnya atau mengelola portofolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah MASA PENAWARAN Adalah masa dimana Manajer Investasi akan melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA akan dimulai sejak tanggal Efektif dari OJK selama maksimum 90 (sembilan puluh) Hari Bursa terhitung sejak tanggal Efektif METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB) Adalah metode yang digunakan dalam menghitung Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana sesuai dengan peraturan BAPEPAM & LK No.IV.C.2., tentang Nilai Pasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal nomor Kep-367/BL/2012 tanggal 9 Juli 2012 ( Peraturan BAPEPAM & LK No. IV.C.2. ) beserta peraturan pelaksanaan lainnya yang terkait seperti Surat Edaran Ketua BAPEPAM dan LK NILAI AKTIVA BERSIH (NAB) Adalah nilai pasar wajar dari suatu Efek dan kekayaan lain dari Reksa Dana dikurangi seluruh kewajibannya NILAI PASAR WAJAR Adalah nilai yang dapat diperoleh melalui transaksi Efek yang dilakukan antar para pihak yang bebas bukan karena paksaan atau likuidasi. Perhitungan Nilai Pasar Wajar dari suatu Efek dalam Reksa Dana harus dilakukan sesuai dengan Peraturan BAPEPAM & LK No. IV.C.2., beserta peraturan pelaksanaan lainnya yang terkait seperti Surat Edaran Ketua BAPEPAM dan LK, dimana perhitungan NAB wajib menggunakan nilai pasar wajar yang ditentukan oleh Manajer Investasi OTORITAS JASA KEUANGAN ( OJK ) OJK adalah lembaga yang independen dan bebas dari campur tangan pihak lain, yang mempunyai fungsi, tugas, dan wewenang pengaturan, pengawasan, pemeriksaan, dan penyidikan sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang OJK. Sesuai Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012, fungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor Pasar Modal beralih dari BAPEPAM dan LK ke OJK, sehingga semua rujukan dan/atau kewajiban yang harus dipenuhi kepada dan/atau dirujuk kepada kewenangan BAPEPAM dan LK dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku, menjadi kepada Otoritas Jasa Keuangan 4

7 1.25. PELUNASAN PARSIAL Adalah pelunasan bertahap atas investasi pemegang Unit Penyertaan pada KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang dilakukan oleh Manajer Investasi sebesar Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang PELUNASAN AKHIR Adalah pelunasan terakhir atas seluruh Unit KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan yang dilakukan oleh Manajer Investasi pada Tanggal Pelunasan Akhir menggunakan dana Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang dari pelunasan Efek bersifat utang yang terakhir jatuh tempo PELUNASAN LEBIH AWAL Adalah suatu tindakan (dari Manajer Investasi) membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan sebelum Tanggal Pelunasan Akhir yang wajib dilaksanakan dalam waktu yang bersamaan dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal tersebut. Apabila tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal tersebut bukan merupakan Hari Bursa maka Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Kondisi yang menyebabkan Manajer Investasi dapat melaksanakan Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan secara lebih rinci dalam Bab V. butir 5.3 huruf f dan Bab XVII Prospektus ini PEMEGANG UNIT PENYERTAAN Adalah pihak-pihak yang membeli dan memiliki Unit Penyertaan dalam KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA PENAWARAN UMUM Adalah kegiatan penawaran Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang dilakukan oleh Manajer Investasi untuk menjual Unit Penyertaan kepada masyarakat berdasarkan tata cara yang diatur dalam Undang-Undang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya dan Kontrak Investasi Kolektif PERNYATAAN PENDAFTARAN Adalah dokumen yang wajib disampaikan oleh Manajer Investasi kepada OJK dalam rangka Penawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM & LK No. IX.C POKOK INVESTASI Adalah uang yang diinvestasikan membeli Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada Masa Penawaran PORTOFOLIO EFEK Adalah kumpulan Efek yang merupakan kekayaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA PROSPEKTUS Adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasi tertulis yang digunakan untuk Penawaran Umum Reksa Dana dengan tujuan pemegang Unit Penyertaan membeli Unit Penyertaan Reksa Dana, kecuali pernyataan atau informasi yang berdasarkan peraturan OJK yang dinyatakan bukan sebagai Prospektus. 5

8 1.34. REKSA DANA Adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam Portofolio Efek oleh Manajer Investasi. Sesuai Undang-undang Pasar Modal, Reksa Dana dapat berbentuk (i) Perseroan Tertutup atau Terbuka atau (ii) Kontrak Investasi Kolektif. Bentuk hukum Reksa Dana yang ditawarkan dalam Prospektus ini adalah Kontrak Investasi Kolektif REKSA DANA TERPROTEKSI Adalah Reksa Dana sebagaimana dimaksud dalam Peraturan BAPEPAM & LK Nomor IV.C.4 tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM & LK Nomor: KEP-262/BL/2011 tanggal 31 Mei 2011) ( Peraturan BAPEPAM & LK No. IV.C.4 ) beserta peraturan pelaksanaan lainnya yang terkait seperti Surat Edaran Ketua BAPEPAM & LK SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN Adalah surat yang mengkonfirmasikan telah dilaksanakannya instruksi pembelian dan/atau penjualan kembali Unit Penyertaan oleh Pemegang Unit Penyertaan dan pelunasan Unit Penyertaan serta menunjukkan jumlah Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, yang akan dikirimkan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah (i) Tanggal Emisi, dengan ketentuan aplikasi pembelian Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik oleh Manajer Investasi dan/atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) paling lambat pada pukul WIB pada hari terakhir Masa Penawaran dan pembayaran diterima dengan baik oleh Bank Kustodian paling lambat pukul WIB pada Hari Bursa terakhir Masa Penawaran (in good fund and in complete application); (ii) Tanggal Penjualan Kembali, dengan ketentuan aplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (in complete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada), (iii) Tanggal Pelunasan Parsial; dan (iv) Tanggal Pelunasan Akhir atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan merupakan bukti kepemilikan Unit Penyertaan TANGGAL EMISI Adalah tanggal dimana Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA diterbitkan dan pertama kali Nilai Aktiva Bersih KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA dihitung sebesar Rp 1.000,- (seribu Rupiah). Tanggal Emisi jatuh selambat-lambatnya pada Hari Bursa ke-7 (tujuh) setelah berakhirnya Masa Penawaran TANGGAL PELUNASAN PARSIAL Adalah tanggal-tanggal sebelum Tanggal Pelunasan Akhir, dimana Manajer Investasi akan melakukan pelunasan sebagian Unit Penyertaan sebesar Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang, dengan cara membeli kembali sebagian Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak), proporsional berdasarkan kepemilikan Unit Penyertaan dari setiap Pemegang Unit Penyertaan dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit berdasarkan Nilai Aktiva Bersih KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada Tanggal Pelunasan Parsial tersebut. Tanggal Pelunasan Parsial disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo dari Efek bersifat utang dalam portofolio investasi KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang menjadi basis nilai proteksi atas Pokok Investasi dan secara rinci akan dicantumkan dalam Dokumen Keterbukaan Produk. Apabila Tanggal Pelunasan Parsial yang bersangkutan bukan merupakan Hari Bursa, maka Tanggal Pelunasan Parsial adalah Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Pelunasan Parsial TANGGAL PELUNASAN AKHIR Adalah tanggal dimana Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama 6

9 besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan, yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada Tanggal Pelunasan Akhir tersebut. Tanggal Pelunasan Akhir akan jatuh selambat-lambatnya 7 (tujuh) tahun sejak Tanggal Emisi, sesuai dengan tanggal jatuh tempo terakhir dari Efek bersifat utang dalam portofolio investasi KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang menjadi basis nilai proteksi atas Pokok Investasi. Apabila Tanggal Pelunasan Akhir tersebut bukan merupakan Hari Bursa, maka Tanggal Pelunasan Akhir adalah Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Pelunasan Akhir TANGGAL PEMBAGIAN HASIL INVESTASI Tanggal Pembagian Hasil Investasi adalah tanggal dimana Manajer Investasi akan membagikan Hasil Investasi dan Hasil Investasi Yang Menjadi Basis Nilai Proteksi sesuai Kebijakan Pembagian Hasil Investasi dan Hasil Investasi Yang Menjadi Basis Nilai Proteksi yaitu setiap 3 (tiga) bulan sekali yang disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon/bunga terakhir dari Efek bersifat utang yang menjadi basis nilai proteksi dalam Portofolio Investasi KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada periode 3 (tiga) bulan yang bersangkutan. Apabila Tanggal Pembagian Hasil Investasi bukan merupakan Hari Bursa, maka Tanggal Pembagian Hasil Investasi adalah Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Pembagian Hasil Investasi TANGGAL PENGUMUMAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB) Adalah Tanggal NAB KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang akan diumumkan dan dipublikasikan di harian tertentu sekurang-kurangnya 1 (satu) kali dalam 1 (satu) bulan pada Hari Bursa pertama setiap bulan berikutnya. NAB yang diumumkan merupakan NAB pada Hari Bursa terakhir setiap bulan TANGGAL PENJUALAN KEMBALI Adalah tanggal dimana Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya yaitu: (i) selama 1 (satu) tahun sejak Tanggal Emisi, jatuh setiap 3 (tiga) bulan sekali disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon/bunga terakhir dari Efek bersifat utang yang menjadi basis nilai proteksi dalam Portofolio Investasi KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada periode 3 (tiga) bulan yang bersangkutan; dan (ii) setelah 1 (tahun) sejak Tanggal Emisi, jatuh setiap 1 (satu) bulan sekali yang tanggal-tanggalnya secara rinci akan dicantumkan dalam Dokumen Keterbukaan Produk. Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya dan Manajer Investasi wajib membeli kembali Unit Penyertaan tersebut dengan harga yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada Tanggal Penjualan Kembali yang bersangkutan sesuai dengan prosedur dan ketentuan yang tertera baik dalam Prospektus ini maupun dalam Dokumen Keterbukaan Produk. Apabila Tanggal Penjualan Kembali tersebut bukan merupakan Hari Bursa, maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Penjualan Kembali. Adapun perincian mengenai Tanggal Penjualan Kembali akan disediakan di dalam Dokumen Keterbukaan Produk KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang Pasar Modal beserta peraturan-peraturan pelaksanaannya sebagaimana termaktub dalam akta Kontrak Investasi Kolektif Reksa Dana Terproteksi KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA No. 1 tanggal 3 Februari 2014, dibuat di hadapan Aslina Perangin Angin, SH., notaris di Jakarta antara PT Kharisma Asset Management sebagai Manajer Investasi dan PT Bank Mega Tbk sebagai Bank Kustodian, yang telah di addendum dengan Akta Addendum Kontrak Investasi Kolektif Reksa Dana Terproteksi Kharisma Proteksi Dana Prima Nomor 34, Tanggal 26 Februari 2014, dibuat dihadapan Aslina Perangin Angin SH., Notaris di Jakarta. KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA memperoleh pernyataan Efektif dari OJK sesuai dengan Surat No. S- /55/D.04/2014 Tanggal 12 Maret

10 1.44. UNDANG-UNDANG PASAR MODAL Undang-undang Pasar Modal adalah Undang-undang Republik Indonesia No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal tanggal 10 Nopember UNIT PENYERTAAN Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingan setiap pihak dalam portofolio investasi kolektif. 8

11 BAB II KETERANGAN MENGENAI KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA 2.1. PEMBENTUKAN KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif sebagaimana termaktub dalam Akta No. 1 tanggal 3 Februari 2014, dibuat di hadapan Aslina Perangin Angin,, SH., notaris di Jakarta antara PT Kharisma Asset Management sebagai Manajer Investasi dengan dan PT Bank Mega Tbk sebagai Bank Kustodian, yang telah di addendum dengan Akta Addendum Kontrak Investasi Kolektif Reksa Dana Terproteksi Kharisma Proteksi Dana Prima Nomor 34,Tanggal 26 Februari 2014, dibuat dihadapan Aslina Perangin Angin SH., Notaris di Jakarta. KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA memperoleh pernyataan Efektif dari OJK sesuai dengan Surat No.S- /55/D.04/2014 Tanggal 12 Maret PENAWARAN UMUM PT Kharisma Asset Management sebagai Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA secara terus menerus dengan jumlah sekurangkurangnya (dua puluh lima juta) Unit Penyertaan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya (satu miliar) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Masa Penawaran KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA adalah selama maksimum 90 (sembilan puluh) Hari Bursa terhitung sejak Tanggal Efektif, yang tanggalnya secara lebih rinci tercantum pada halaman muka (cover) Prospektus ini. Selama Masa Penawaran, setiap Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp ,- (seribu Rupiah). Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran berdasarkan kondisi pasar dan akumulasi jumlah pembelian Unit Penyertaan dengan memperhatikan ketentuan perundang-undangan yang berlaku, kebijakan dan/atau persetujuan OJK. Manajer Investasi wajib membatalkan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA apabila sampai dengan akhir Masa Penawaran jumlah Unit Penyertaan yang terjual kurang dari jumlah minimum Unit Penyertaan sebagaimana ditentukan dan Manajer Investasi dapat membatalkan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA apabila dalam Masa Penawaran terdapat kondisi yang dianggap tidak menguntungkan atau dapat merugikan calon Pemegang Unit Penyertaan. Dalam hal Penawaran Umum dibatalkan, dana investasi milik Pemegang Unit Penyertaan akan dikembalikan sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa oleh Bank Kustodian atas perintah/instruksi Manajer Investasi tanpa bunga dengan pemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekening yang terdaftar atas nama calon Pemegang Unit Penyertaan dan dengan biaya bank menjadi tanggungan Manajer Investasi. Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA. Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA akan diterbitkan pada Tanggal Emisi PENEMPATAN DANA AWAL Tidak ada penempatan dana awal PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat menjual kembali sebagian atau seluruh Unit Penyertaan yang dimilikinya dalam KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA dan Manajer Investasi wajib melakukan pembelian kembali Unit Penyertaan tersebut pada Tanggal Penjualan Kembali. 9

12 Permohonan penjualan kembali Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA (redemption) dari Pemegang Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA yang dilakukan tidak pada Tanggal Penjualan Kembali dan/atau tidak sesuai dengan syarat dan ketentuan dalam Prospektus ini akan ditolak oleh Manajer Investasi. Penjelasan lengkap mengenai Penjualan Kembali Unit Penyertaan ini diuraikan dalam Bab XIV PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL PELUNASAN PARSIAL Pada Tanggal Pelunasan Parsial, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas sebagian Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan sebesar Hasil Pelunasan Efek Bersifat Utang secara proporsional berdasarkan kepemilikan Unit Penyertaan dari setiap Pemegang Unit Penyertaan, dalam waktu yang bersamaan (serentak), dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada Tanggal Pelunasan Parsial tersebut. Penjelasan lengkap mengenai Pelunasan Unit Penyertaan pada Tanggal Pelunasan Parsial ini diuraikan pada Bab XV Prospektus ini PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL PELUNASAN AKHIR Pada Tanggal Pelunasan Akhir, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA pada Tanggal Pelunasan Akhir. Penjelasan lengkap mengenai Pelunasan Unit Penyertaan pada Tanggal Pelunasan Akhir ini diuraikan pada Bab XVI Prospektus ini PELUNASAN LEBIH AWAL Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal untuk menghindari keadaan yang dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA. Kondisi yang menyebabkan Manajer Investasi dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan lengkap dalam Bab V butir 5.3 huruf f dan Bab XVII Prospektus ini PEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI, PEMBAGIAN HASIL INVESTASI DAN PELUNASAN UNIT PENYERTAAN Pembayaran pembagian Hasil Investasi dan Hasil Investasi Yang Menjadi Basis Nilai Proteksi atau pelunasan Unit Penyertaan kepada seluruh Pemegang Unit Penyertaan dilakukan sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Tanggal Penjualan Kembali, Tanggal Pembagian Hasil Investasi, Tanggal Pelunasan Parsial dan Tanggal Pelunasan Akhir atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal PENGELOLA KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA PT Kharisma Asset Management sebagai Manajer Investasi didukung oleh tenaga profesional yang terdiri dari Komite Investasi dan Tim Pengelola Investasi. a. Komite Investasi 10

13 Komite Investasi akan mengarahkan dan mengawasi Tim Pengelola Investasi dalam menjalankan kebijakan dan strategi investasi sehari-hari sesuai dengan tujuan investasi. Anggota Komite Investasi terdiri dari: Ketua : Ronald Abednego Sebayang Anggota : Partoyo Anggota : Jursal Keterangan singkat masing-masing anggota Komite Investasi adalah sebagai berikut: Ronald Abednego S, Ketua Mempunyai pengalaman di Pasar Modal lebih dari 15 tahun dan mengawali karir sebagai Corporate Finance Officer di PT Pentasena Arthasentosa tahun 1996 sampai tahun Kemudian bekerja di PT Kresna Graha Sekurindo Tbk tahun 2000 dan PT E-Capital Securities dari tahun sebagai Corporate Finance Manager. Tahun 2002 sampai tahun 2007 menjabat sebagai Direktur di PT United Asia Securities. Tahun 2007 sampai dengan Februari 2009 menjabat sebagai Direktur PT Aim Trust Asset Management yang membawahi bidang investasi, dengan dana kelolaan lebih dari Rp 1 (satu) triliun. Menyelesaikan pendidikan sarjana dengan gelar Bachelor of Business Administration dari Silliman University, Philippines tahun 1994 dan kemudian melanjutkan pendidikan pasca Sarjana dengan gelar Master of Business Administration dari Santo Tomas University, Manila, Philippines tahun Memiliki izin Wakil Manajer Investasi dari otoritas Pasar Modal sesuai dengan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. KEP-18/PM/IP/WMI/2002 Partoyo, Msc, Anggota Selain mempunyai latar belakang sebagai dosen lebih dari 6 tahun di beberapa universitas, beliau juga mulai bergabung dengan PT HD Capital Sekuritas sejak tahun 2007 sampai sekarang sebagai penasihat perusahaan, terutama dalam hal arahan resiko bisnis dan keuangan perusahaan. Beliau menyelesaikan pendidikan Pasca Sarjana bidang Computer Science Navan Postgraduate di Amerika, USA pada tahun Dan saat ini menjabat sebagai Komisaris PT Kharisma Asset Management. Jursal, Anggota Berpengalaman di Pasar Modal lebih dari 20 tahun. Memulai karirnya di Badan Pengawas Pasar Modal (Bapepam) di Biro Keuangan pada tahun Kemudian Beliau bergabung dengan PT Erdhika Elit Sekuritas sebagai General Manager divisi perdagangan saham tahun Beliau juga pernah memimpin perusahaan efek, PT Ardini Sakti Sekuritas sebagai Direktur Operasional dari tahun Memperoleh gelar sarjana dari Sekolah Tinggi Ilmu Administrasi Negara tahun 1985, dan saat ini menjabat sebagai Komisaris PT Kharisma Asset Management. b. Tim Pengelola Investasi Tim Pengelola Investasi bertugas sebagai pelaksana harian atas kebijaksanaan, strategi, dan eksekusi investasi yang telah diformulasikan bersama dengan Komite Investasi. Tim Pengelola Investasi terdiri dari: Ketua Tim Pengelola Investasi Anggota Tim Pengelola Investasi : Pandapotan Tua Albert P : Ferro Budhimeilano Keterangan singkat masing-masing anggota Tim pengelola Investasi adalah sebagai berikut: Pandapotan Tua Albert P, Direktur Investasi Berpengalaman di Pasar Modal lebih dari 15 tahun. Memulai karirnya di PT Saridaya Persada Sekuritas sebagai pimpinan cabang tahun Kemudian bekerja di PT Anugerah Tiara Sekurindo (perusahaan efek broker dealer dan manajer investasi) sebagai Direktur Utama. Tahun bekerja di PT United Asia Securities sebagai Manajer Investasi. Kemudian fokus pada bidang riset fundamental di PT. Sucorinvest Central Gani dan PT Aim Trust Asset Management, tahun Menyelesaikan pendidikan sarjana di Universitas Gadjah Mada tahun 1997 kemudian melanjutkan pendidikan S-2 program Magister Management di Prasetiya Mulya, Jakarta, tahun Memiliki izin Wakil Manajer Investasi dari otoritas Pasar Modal sesuai dengan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No.KEP-22/PM/IP/WMI/2002 tanggal 25 Maret

14 Ferro Budhimeilano, Manajer Investasi Memulai karir dipasar modal sebagai Equity Dealer di PT Supra Surya Danawan Sekuritas pada tahun Pada tahun berturut-turut bekerja di PT Rifan Financindo Sekuritas dan PT Danpac Sekuritas. Pernah bekerja di PT Asia Kapitalindo Securities, Tbk sebagai Fund Manager. Saat ini bertanggung jawab terhadap pengelolaan portfolio Investasi PT Kharisma Asset Management dan bertanggung jawab atas analisa pasar modal. Memiliki izin WPPE dari otoritas Pasar Modal sesuai dengan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. KEP.78/PM/IP/PPE/2000 tanggal 17 Maret 2000 dan izin WMI dari otoritas Pasar Modal sesuai dengan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM & LK No. KEP- 20/BL/WMI/2008 tanggal 4 Juli Menyelesaikan pendidikan di Fakultas Ekonomi Universitas Darma Persada Jakarta pada tahun 1997 dan Professional Development Program I di Institut Bankir Indonesia /Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (IBI/LPPI). Saat ini sedang melanjutkan study Pasca Sarjana pada Program Pascasarjana Magister ekonomi Universiitas Trisakti, Jakarta. Memiliki Sertifikat Brevet A dan B dari Ikatan Akuntan Indonesia (IAI)

15 BAB III MANAJER INVESTASI 3.1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASI PT Kharisma Asset Management didirikan berdasarkan akta Pendirian Perseroan Terbatas PT KHARISMA ASSET MANAGEMENT Nomor. 81, tanggal 17 (tujuh belas) Juli 2009 (dua ribu sembilan), dibuat dihadapan Robert Purba, Sarjana Hukum, notaris di Jakarta, yang telah memperoleh pengesahan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia melalui surat Nomor AHU AH Tahun 2009, Tanggal 30 (tiga puluh) Juli 2009 (dua ribu sembilan) PT Kharisma Asset Management telah mendapatkan izin usaha sebagai Manajer Investasi dari otoritas Pasar Modal berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK No. KEP-01/BL/MI/2009 tanggal 24 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Manajer Investasi Kepada PT Kharisma Asset Management. Susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris PT Kharisma Asset Management pada saat Prospektus ini diterbitkan adalah sebagai berikut: Direksi Direktur Utama : Ronald Abednego Sebayang Direktur : Pandapotan Tua Albert P. Dewan Komisaris Komisaris Utama : Partoyo MSc. Komisaris : Jursal 3.2. PENGALAMAN MANAJER INVESTASI PT Kharisma Asset Management didukung oleh tenaga profesional, berpengalaman, kreatif dan memiliki kemampuan yang tinggi pada Pasar Modal dan Pasar Uang, serta bidang manajemen investasi. Pemegang saham PT Kharisma Asset Management memiliki jaringan yang luas di Indonesia, dan juga berpengalaman di bidang manajemen investasi terhadap portofolio sehingga dapat mencapai tujuan finansial secara umum dan memperoleh hasil yang tinggi bagi investor KHARISMA PROTEKSI DANA PRIMA. Dalam melakukan pengelolaan investasi, KHARISMA selaku memakai pendekatan Top Down Approach, dimana akan dilakukan analisa terhadap faktor faktor ekonomi global maupun domestik untuk mendapatkan pilihan Kelas Aset serta industri dimana investasi akan ditempatkan. Juga akan dilakukan analisa terhadap perusahaan perusahaan atau surat surat berharga baik dalam Kelas Aset maupun Kelas Industri, untuk mendapatkan surat berharga yang terbaik. Fungsi kontrol adalah merupakan hal yang amat penting bagi KHARISMA, dimana tim Pengelola Investasi akan melakukan Strategic Meeting secara berkala untuk melakukan evaluasi terhadap strategi yang telah diambil dan dijalankan serta menentukan Strategi Investasi untuk jangka waktu tertentu berikutnya. Sampai dengan akhir tahun 2013, Manajer Investasi memiliki 3 Reksa Dana Penyertaan Terbatas dan 1 Reksa Dana Terproteksi dengan Total Dana Kelolaan sebesar Rp. 2,561 Triliun PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI Manajer Investasi tidak memiliki hubungan afiliasi, sebagaimana didefinisikan dalam Undang-undang Pasar Modal, dengan pihak manapun. 13

16 BAB IV BANK KUSTODIAN 4.1. Keterangan Singkat Mengenai Bank Kustodian a. PT Bank Mega Tbk. didirikan dengan nama PT Bank Karman berdasarkan Akta Pendirian No. 32 tanggal 15 April 1969 yang kemudian diperbaiki dengan Akta Perubahan No. 47 tanggal 26 November 1969, kedua Akta tersebut dibuat dihadapan Mr. Oe Siang Djie, Notaris di Surabaya. Akta pendirian ini disahkan oleh Menteri Kehakiman Republik Indonesia dalam Surat Keputusan No. J.A.5/8/1 tanggal 16 Januari 1970 dan telah diumumkan dalam Berita Negara No. 13 Tambahan No. 55. Anggaran Dasar PT Bank Mega Tbk. telah disesuaikan dengan Undang-Undang Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas melalui Akta Pernyataan Keputusan Rapat dan Perubahan Anggaran Dasar PT Bank Mega Tbk No. 03 tanggal 5 Juni 2008, dibuat di hadapan Masjuki, S.H., selaku pengganti Imas Fatimah, S.H., Notaris di Jakarta, yang telah mendapatkan persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia melalui Keputusannya No. AHU AH Tahun 2008 tertanggal 28 Juli 2008, serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 50 tanggal 23 Juni 2009 Tambahan No Terakhir diubah dengan akta nomor 10 tanggal 18 April 2013 dibuat dihadapan Dharma Akhyuzi, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, yang telah mendapat persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia tertanggal 26 April 2013 Nomor : AHU AH Tahun Susunan terakhir Dewan Komisaris dan Direksi sebagaimana dimuat dalam akta Nomor: 10 tanggal 18 April 2013 yang dibuat dihadapan Dharma Akhyuzi, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta; Akta mana Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan telah diterima dan dicatat dalam database Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum Dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, nomor : AHU-AH tanggal 24 Mei b. PT Bank Mega Tbk. sejak berdiri telah beroperasi selama 44 tahun, dengan total asset per 31 Desember 2012 adalah sebesar Rp. 65,21triliun. c. Sejalan dengan perkembangan kegiatan usahanya, jaringan operasional PT Bank Mega Tbk. terus meluas, sehingga pada per 31 Desember 2012 PT Bank Mega Tbk. telah memiliki Kantor Cabang dan Kantor Cabang Pembantu sebanyak 326 Cabang Pengalaman Bank Kustodian Untuk bertindak sebagai Bank Kustodian di bidang pasar modal, PT Bank Mega Tbk. telah memperoleh persetujuan dari otoritas Pasar Modal berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. KEP- 01/PM/Kstd/2001 tanggal 18 Januari Dalam bertindak sebagai Bank Kustodian, PT Bank Mega Tbk. telah mendapat kepercayaan untuk memberikan jasa pengadministrasian dan penyimpanan surat berharga kepada nasabah dari berbagai macam institusi, yang terdiri dari Perusahaan Asuransi, Dana Pensiun, Yayasan, Manajer Investasi, Korporasi, Bank-Bank swasta lainnya maupun nasabah perorangan. Total aset yang disimpan per tanggal 30 Desember 2013 sebesar Rp. 32,79 triliun, terdiri dari berbagai jenis surat berharga (saham, obligasi korporasi, SUN), serta telah mengadministrasikan Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif. PT Bank Mega Tbk. juga telah mendapat penunjukan oleh Bank Indonesia untuk bertindak sebagai Sub Registry. Dalam menjalankan fungsinya sebagai Bank Kustodian, PT Bank Mega Tbk. didukung oleh sumber daya manusia yang memiliki pengalaman dan komitmen yang tinggi untuk memberikan pelayanan yang terbaik bagi para nasabahnya, termasuk untuk mendukung pelaksanaan kegiatan Reksa Dana yang dikelola oleh PT Kharisma Asset Management Pihak Yang Terafiliasi Dengan Bank Kustodian Sepanjang pengetahuan Bank Kustodian, pihak/perusahaan yang terafiliasi dengan Bank Kustodian adalah: a. PT Para Bandung Propertindo b. PT Televisi Transformasi Indonesia c. PT Bank Syariah Mega Indonesia 14