TMLI-ILLUSTRATON. User Manual. Author : TMLI IT - Development

Transkripsi

1 TMLI-ILLUSTRATON User Manual Author : TMLI IT - Development

2 1. Wealth Enhancement Screenshot Step 1. Untuk memulai pilih TM Link Wealth Enhancement from product list in the left side. 2. Isi semua input data pada bagian Data Peserta dan isi persentase Jenis Investasi. Dalam mengisi Jenis Investasi total alokasi dana harus berjumlah 100%. 3. Klik Tombol untuk mempersiapkan segala inputan yang ada di bagian data peserta, setelah itu pada bagian Topup dan Withdrawal akan muncul berdasarkan usia yang dimasukan. 4. Masukan nilai TopUp dan Withdrawal di cell pada table dengan meng-klik ganda cell tersebut apabila Anda ingin memasukan Topup dan withdrawal, tekan tombol Enter pada keyboard untuk mengakhiri. Apabila Anda ingin membatalkan nilai yang sudah diisi tekan Escape pada keyboard.

3 5. Setelah nilai Topup dan Witdrawal dimasukan tekan tombol untuk memulai proses. 6. Tunggu sampai tombol aktif, hal ini mengindikasikan bahwa proses sudah selesai. 7. Tekan tombol untuk melihat dan melakukan cetak dokumen ilustrasi. 2. Wealth Accumulation Screenshot

4 Step Secara umum, TM Link Wealth Accumulation memiliki 2 langkah utama yang harus dilalui : a. Data Peserta Secara umur minimal data peserta yang harus diisi oleh user adalah : Nama tertanggung Tanggal Lahir tertanggung Format yang diperbolehkan untuk tanggal lahir adalah dd/mm/yyyy. Jenis Kelamin tertanggung Mata Uang Uang Pertanggungan Cara Bayar Premi Tahunan Premi tahunan yang dibayarkan tidak boleh kurang dari Rp Ketika user memasukkan premi system akan otomatis menghitung premi semesteran, triwulanan, dan bulanan. Jenis Investasi Jumlah investasi yang dimasukkan (dalam persen) jumlahnya harus 100% dan tidak boleh dibawah 10% per fund. Setelah selesai mengisi data peserta, tekan tombol dan tombol akan aktif. b. Data Rider Rider adalah manfaat tambahan yang bersifat optional (dapat dipilih atau tidak ). Besarnya alokasi premi rider bergantung pada data peserta yang sebelumnya diisi. Ketentuan masing-masing rider dapat dibaca lebih detail di produk spesifikasi. Setelah selesai mengisi data peserta dan rider yang dipilih, lalu tekan tombol untuk memproses data-data yang telah dimasukkan. Tunggu hingga tombol aktif, lalu tekan untuk melihat hasil ilustrasi.

5 3. TM Link Education Screenshot Form Polis Informasi

6 Form Data Rider Step Secara umum, TM Link Education memiliki 2 langkah utama yang harus dilalui : a. Data Peserta Secara umum minimal data peserta yang harus diisi oleh user adalah : Nama tertanggung Tanggal Lahir tertanggung sesuai ketentuan produk Format yang diperbolehkan untuk tanggal lahir adalah dd/mm/yyyy. Jenis Kelamin tertanggung Terdapat pilihan Laki laki / Perempuan Mata Uang Hanya terdapat pilihan mata uang IDR Uang Pertanggungan Diisi sesuai dengan manfaat asuransi minimum dan maksimum

7 Cara Bayar Terdapat pilihan cara bayar bulanan, tahunan, semesteran, Triwulan Masing masing cara bayar membedakan kalkulasi yang akan mempengaruhi proyeksi hasil investasi. Masa pembayaran Pada TM Link Education masa pembayaran akan terisi sendiri sesuai dengan masa asuransi. Premi Tahunan Premi tahunan yang dibayarkan tidak boleh kurang dari Rp Ketika user memasukkan premi system akan otomatis menghitung premi semesteran, triwulanan, dan bulanan. Jenis Investasi Jumlah investasi yang dimasukkan (dalam persen) jumlahnya harus 100% dan tidak boleh dibawah 10% per fund. Setelah selesai mengisi data peserta, tekan tombol dan tombol akan aktif. b. Data Rider Rider adalah manfaat tambahan yang bersifat optional (dapat dipilih atau tidak ). Besarnya alokasi premi rider bergantung pada data peserta yang sebelumnya diisi. Ketentuan masing-masing rider dapat dibaca lebih detail di produk spesifikasi. Setelah selesai mengisi data peserta dan rider yang dipilih, lalu tekan tombol untuk memproses data-data yang telah dimasukkan. Tunggu hingga tombol aktif, lalu tekan untuk melihat hasil ilustrasi, atau pilih tab illustrasi pada bagian atas untuk melihat hasil ilustrasi.

8 4. TM Link Retirement Screenshot Form data polis

9 Form data rider Step Secara umum, TM Link Retirement memiliki 2 langkah utama yang harus dilalui : a. Data Peserta Secara umum minimal data peserta yang harus diisi oleh user adalah : Nama tertanggung Tanggal Lahir tertanggung sesuai ketentuan produk Format yang diperbolehkan untuk tanggal lahir adalah dd/mm/yyyy. Jenis Kelamin tertanggung Terdapat pilihan Laki laki / Perempuan Mata Uang Hanya terdapat pilihan mata uang IDR Uang Pertanggungan Diisi sesuai dengan manfaat asuransi minimum dan maksimum

10 Cara Bayar Terdapat pilihan cara bayar bulanan, tahunan, semesteran, Triwulan Masing masing cara bayar membedakan kalkulasi yang akan mempengaruhi proyeksi hasil investasi. Usia Pensiun Pada TM Link Retirement usia pension yang di pilih akan menentukan keluarnya manfaat pada tahun ke (sesuai usia pension yang di pilih). Cuti Premi Cuti premi tidak wajib di isi, namun apabila cuti premi diisi maka pembayaran premi akan sesuai dengan cuti premi yang sudah diisi, sebaliknya apabila tidak diisi maka pembayaran premi akan mengikuti sampai usia pensiun. Premi Tahunan Premi tahunan yang dibayarkan tidak boleh kurang dari Rp Ketika user memasukkan premi system akan otomatis menghitung premi semesteran, triwulanan, dan bulanan. Jenis Investasi Jumlah investasi yang dimasukkan (dalam persen) jumlahnya harus 100% dan tidak boleh dibawah 10% per fund. Setelah selesai mengisi data peserta, tekan tombol dan tombol akan aktif. b. Data Rider Rider adalah manfaat tambahan yang bersifat optional (dapat dipilih atau tidak ). Besarnya alokasi premi rider bergantung pada data peserta yang sebelumnya diisi. Ketentuan masing-masing rider dapat dibaca lebih detail di produk spesifikasi. Setelah selesai mengisi data peserta dan rider yang dipilih, lalu tekan tombol

11 untuk memproses data-data yang telah dimasukkan. Tunggu hingga tombol aktif, lalu tekan untuk melihat hasil ilustrasi atau pilih tab illustrasi pada bagian atas untuk melihat hasil ilustrasi. 5. TM Term (TM Peace of Mind) Screenshot Step Untuk memulai klik TM Peace of Mind dari daftar produk yang ada disebelah kiri Isi semua data yang dibutuhkan. Minimal data yang harus diisi user adalah : 1. Nama tertanggung 2. Tanggal Lahir tertanggung 3. Jenis Kelamin 4. Mata Uang / Currency 5. Masa Pembayaran Premi / Premium Term

12 6. Masa pembayaran premi terdiri dari 5, 10, 15, dan 20 tahun. Harap diperhatikan usia tertanggung (Nearest birthday) ditambah Masa pembayaran premi tidak boleh melebihi 70 tahun. 7. Metode Pembayaran / Payment Mode Metode pembayaran terdiri dari Tahunan, Semesteran (per 6 bulan), Triwulanan (per 3 bulan), maupun Bulanan. Setiap metode pembayaran, premi yang dibayarkan tidak boleh kurang dari Rp ,- 8. Uang Pertanggungan Uang pertanggungan minimal yang diperbolehkan Rp ,- Setelah selesai tekan tombol. Tunggu sampai tombol aktif. Ini mengindikasikan bahwa program telah selesai memproses data. Lalu tekan untuk melihat hasil ilustrasi. Untuk ketentuan produk secara detail dapat melihat pada bagian produk specification.

13 6. TM Education Screenshot Step 1. Untuk memulai pilih TM Education pada menu disamping kiri. Lalu akan muncul form seperti gambar di atas. 2. Masukan data tertanggung, data pemegang polis, jenis mata uang, masa pertanggungan, cara bayar dan uang pertanggungan. 3. Untuk jumlah uang pertanggungan minimal Rp. 10,000,000 sesuai dengan kebijakan perusahaan. 4. Setelah semua data dimasukan tekan tombol untuk melanjutkan, apabila pada saat proses muncul pesan sebagai berikut : 5.

14 6. Maka terdapat premi dibawah batas minimal modal premi yaitu Rp. 300,000 (sesuai kebijakan). Lakukan penyesuaian kembali terhadap jumlah Uang pertanggungan dan Cara Bayar 7. Lanjutkan dengan meng-klik tombol proses sampai pada table ilustrasi muncul output seperti gambar di bawah ini Klik tombol untuk melihat dan mencetak dokumen ilustrasi.

15 7. TM Flexi Builder Screenshot

16 Step Secara umum, TM Flexi Builder memiliki 2 langkah utama yang harus dilalui : a. Data Peserta Secara umur minimal data peserta yang harus diisi oleh user adalah : Nama tertanggung Tanggal Lahir tertanggung Format yang diperbolehkan untuk tanggal lahir adalah dd/mm/yyyy. Jenis Kelamin tertanggung Mata Uang Manfaat asuransi Cara Bayar % Regular Link Besar persentase regular premi yang akan dibayarkan untuk investasi. Kontribusi Premi tahunan yang dibayarkan tidak boleh kurang dari Rp Ketika user memasukkan premi system akan otomatis menghitung premi semesteran, triwulanan, dan bulanan. Jenis Investasi Jumlah investasi yang dimasukkan (dalam persen) jumlahnya harus 100% dan tidak boleh dibawah 10% per fund. Setelah selesai mengisi data peserta, tekan tombol dan tombol akan aktif. b. Data Rider Rider adalah manfaat tambahan yang bersifat optional (dapat dipilih atau tidak ). Besarnya alokasi premi rider bergantung pada data peserta yang sebelumnya diisi. Ketentuan masing-masing rider dapat dibaca lebih detail di produk spesifikasi. Setelah selesai mengisi data peserta dan rider yang dipilih, lalu tekan tombol

17 untuk memproses data-data yang telah dimasukkan. Tunggu hingga tombol aktif, lalu tekan untuk melihat hasil ilustrasi. 8. TM Max Investment Plan Screenshot

18 Step Secara umum, TM Max Investment Plant memiliki beberapa langkah yang harus dilalui : a. Data Peserta Secara umum minimal data peserta yang harus diisi oleh user adalah : Nama tertanggung Tanggal Lahir tertanggung sesuai ketentuan produk Format yang diperbolehkan untuk tanggal lahir adalah dd/mm/yyyy. Jenis Kelamin tertanggung Terdapat pilihan Laki laki / Perempuan Mata Uang Terdapat pilihan IDR dan USD Check-Box Pemegang Polis = Tertanggung Apabila check-box ini dipilih maka data Pemegang Polis akan sama dengan Tertanggung. Uang Pertanggungan Diisi sesuai dengan manfaat asuransi minimum dan maksimum Cara Bayar Terdapat pilihan cara bayar bulanan, tahunan, semesteran, Triwulan Masing masing cara bayar membedakan kalkulasi yang akan mempengaruhi proyeksi hasil investasi. Usia Pensiun Pada TM Link Retirement usia pension yang di pilih akan menentukan keluarnya manfaat pada tahun ke (sesuai usia pension yang di pilih). Cuti Premi Cuti premi tidak wajib di isi, namun apabila cuti premi diisi maka pembayaran premi akan sesuai dengan cuti premi yang sudah diisi, sebaliknya apabila tidak diisi maka pembayaran premi akan mengikuti sampai usia pensiun. Check box MIP Plus

19 apabila checkbox MIP plus di pilih maka ketentuan Premi dasar akan berubah sesuai dengan ketentuan product spec. Premi Tahunan Premi yang harus diisi mengikuti pilihan checkbox MIP / MIP Plus. Jenis Investasi Jumlah investasi yang dimasukkan (dalam persen) jumlahnya harus 100% dan tidak boleh dibawah 10% per fund. Setelah selesai mengisi data peserta, tekan tombol akan aktif. dan tombol Setelah selesai mengisi data peserta dan rider yang dipilih, lalu tekan tombol untuk memproses data-data yang telah dimasukkan. Tunggu hingga tombol aktif, lalu tekan untuk melihat hasil ilustrasi atau pilih tab illustrasi pada bagian atas untuk melihat hasil ilustrasi. Special Input Date Calendar

20 Menerapkan Tanggal Saat Ini Klik bagian paling bawah yang berlabelkan Today Mencari Tahun Untuk memulai Klik bagian paling atas / Nama Bulan

21 Untuk menggeser tahun klik tanda segitiga kanan atau kiri TopUp/Withdrawal Table List

22 Table Topup/ Withdrawal akan terisi selama masa asuransi berlaku, setelah menekan tombol. Untuk melakukan Single TopUp pada tahun yang di inginkan, double klik pada baris tahun yang di ingin kan dan pada kolom Topup. Setelah memasukkan nilai nominal yang di inginkan jangan lupa untuk menekan enter, karena nilai tidak akan masuk. Berikut tampilan apabila nilai sudah masuk. Untuk withdrawal sama dengan langkah langkah melakukan topup, dilakukan pada kolom Withdrawal. Setting User Klik tombol User setting pada kanan atas Application For. Maka akan muncul Isian form sebagai berikut Form User Setting diisi oleh agen yang bersangkutan. Data-data yang terdapat pada user setting akan tercantum didalam Illustrasi.