GUARDIA INVESTA RINGKASAN INFORMASI PRODUK. PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Apa saja Manfaat yang diberikan pada produk ini?

Transkripsi

1 GUARDIA INVESTA Apa saja yang diberikan pada produk ini? Investasi Saldo Nilai Investasi yang ada dalam Polis ini akan Kami bayarkan dalam hal: Anda melakukan penarikan sebagian atau keseluruhan atas Polis ini; atau Polis Anda batal, di mana masih ada Nilai Investasi. Guardia Investa adalah Produk Unitlink Premi Tunggal dengan manfaat Asuransi Jiwa, Asuransi Kecelakaan dan Perlindungan Penyakit Kritis Nama Produk Guardia Investa Jenis Produk Produk Individu Non Tradisional PAYDI Unitized (Unit Link) Nama Penerbit Channel PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk Ringkasan Informasi Produk ini Ditujukan untuk memberikan penjelasan singkat terkait manfaat dan halhal penting dari Polis yang akan Anda beli. Mohon untuk mendapatkan penjelasan langsung dari Tenaga Penjual kami sebelum memutuskan untuk membeli Polis ini. Kami adalah PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Anda adalah Calon Pemegang Polis. (Perlindungan Jiwa) akibat secara Alami akibat Kecelakaan akibat Penyakit Kritis Penyakit Kritis Akhir Kontrak (Maturity) Apabila dalam Masa Asuransi Tertanggung meninggal dunia, maka kami akan membayarkan berupa Santunan Asuransi ditambah dengan seluruh saldo Nilai Investasi yang ada pada Polis ini yang dihitung berdasarkan Harga Beli Unit pada saat klaim disetujui kepada Ahli Waris. Jika Tertanggung meninggal dunia selain kecelakaan sebelum atau saat mencapai usia 100 (seratus) tahun maka Kami akan membayarkan Uang Pertanggungan dan Nilai Investasi kepada Ahli Waris. ini berakhir saat Tertanggung mencapai usia 100 (seratus) tahun. Jika Tertanggung mengalami Kecelakaan dan dalam jangka waktu 90 (sembilan puluh) hari sejak tanggal terjadinya Kecelakaan tersebut Tertanggung meninggal dunia sebelum usia 66 (enam puluh enam) tahun maka Kami akan membayarkan 10 (seratus persen) dari Uang Pertanggungan dan Nilai Investasi. ini berakhir saat Tertanggung mencapai usia 66 (enam puluh enam) tahun. Jika Tertanggung meninggal dunia pada saat Survival Period, maka Kami hanya akan membayarkan Asuransi Jiwa. Jika Tertanggung menderita satu dari 6 penyakit kritis, maka setelah melewati Survival Period yaitu 30 hari dari tanggal terdiagnosa akan dibayarkan 10 (seratus persen) Uang Pertanggungan. penyakit kritis akan dibayarkan bila telah melewati masa tunggu 365 hari. Masa tunggu ini tidak berlaku untuk penyakit kritis yang disebabkan kecelakaan. Apabila Tertanggung hidup sampai akhir Masa Asuransi, maka kami akan membayar Akhir Kontrak berupa seluruh saldo Nilai Investasi apabila ada, pada tanggal berakhirnya Masa Asuransi. Alokasi Premi: Sebesar %.

2 Data Ringkas Termasuk karakteristik dan jangka waktu berlakunya produk. Usia Masuk 1860 tahun (untuk Asuransi Jiwa) 1860 tahun (untuk Asuransi Kecelakaan) 1860 tahun (perlindungan Penyakit Kritis) Masa Asuransi Hingga mencapai usia 100 tahun (untuk Asuransi Jiwa) sebelum mencapai usia 66 tahun (untuk Asuransi Kecelakaan) Sebelum mencapai usia 66 tahun (untuk perlindungan Penyakit Kritis) Masa Pembayaran Premi Premi dibayarkan sekali Cara Bayar Premi Premi Tunggal Premi Premi Tunggal Rp , / USD 500 Minimum Top Up Tunggal Rp , / USD 100 Uang Pertanggungan Asuransi Jiwa 125% dari Premi Tunggal Asuransi Kecelakaan 125% dari Premi Tunggal dibayarkan di luar dari Uang Pertanggungan Asuransi Jiwa Dasar Uang Pertanggungan Kecelakaan Sama dengan Uang Pertanggungan Asuransi Jiwa. Uang Pertanggungan Penyakit Kritis Rp , Perlindungan 6 Penyakit Kritis Kanker Stroke Gagal ginjal 4. Serangan jantung pertama 5. Transplantasi organ penting 6. Operasi bypass pembuluh darah jantung Pilihan Dana Investasi Smartlink Rupiah Money Market Fund Smartlink Rupiah Fixed Income Fund Smartlink Rupiah Balanced Fund Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund Smartlink Rupiah Equity Fund Smartwealth Rupiah Equity IndoAsia Fund Smartwealth Equity Indoconsumer Fund Smartwealth Equity Infrastructure Fund Smartwealth Equity Small Medium Capital Fund Smartwealth Equity Indoglobal Fund Smartwealth Liquiflex LQ45 Fund Smartlink Guardia Dana Pendapatan Tetap Apa saja Risiko yang terkait dengan produk ini? Tingkat Pengembalian yang tidak dijamin Produk ini memiliki risiko investasi. Nilai unit bervariasi, tergantung pada dana investasi yang Anda pilih. Tingkat pengembaliannya tidak dijamin. Hasil investasi masa lalu tidak bisa digunakan sebagai indikasi untuk tingkat pengembalian di masa yang akan datang. Nilai Unit tidak mencukupi untuk membayar biaya Asuransi Biaya Asuransi semakin meningkat seiring usia Anda, sehingga semakin besar pula biaya asuransi yang dikenakan yang berimbas kepada nilai unit. Produk ini adalah produk asuransi jangka panjang. Dengan melakukan Premi TopUp Tunggal akan mencegah kemungkinan tidak cukupnya nilai unit untuk membayar biaya Asuransi. Pelayanan dan Penyelesaian Pengaduan & Klaim Apabila ada pertanyaan dan keluhan terkait produk dan/atau layanan kami, silahkan menyampaikan pertanyaan dan keluhan melalui Customer Center kami: Alamat: Allianz Tower, Jl. HR Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta Selatan 12980, Indonesia. Telepon: (Allianz Care) Fax: ContactUs@allianz.co.id Website: Facebook: Allianz Indonesia

3 Bagaimana Cara Mengajukan Polis Anda? Melengkapi Surat Permohonan Asuransi Jiwa. Ilustrasi yang sudah ditandatangani calon pemegang polis. Fotocopy kartu identitas yang masih berlaku dan dokumendokumen lain apabila diperlukan. Apakah Anda Boleh Membatalkan Polis? Dalam jangka waktu 14 (empat belas) hari kalender sejak tanggal Polis ini Anda terima. Anda berhak untuk membatalkan dan mengembalikan Polis ini kepada kami apabila Anda tidak menyetujui syarat dan ketentuan yang tercantum didalamnya ( CoolingOff Period ) Atas pembatalan dan pengembalian Polis tersebut, Kami akan mengembalikan Premi yang telah Anda bayarkan setelah sebelumnya dikurangi biaya pemeriksaan kesehatan (apabila ada) yang besar dan nilainya akan ditentukan oleh Kami, dan untuk selanjutnya pertanggungan secara otomatis batal sejak Tanggal Polis. Apa saja kewajiban Anda sebagai Pemegang Polis? Anda harus menjawab semua pertanyaan pada lembar aplikasi dengan lengkap dan benar. Anda bertanggung jawab sepenuhnya atas keakuratan dan kelengkapan data yang Anda berikan kepada Kami, karena apabila terdapat kesalahan atau ketidak lengkapan data yang diminta dapat menyebabkan Polis Anda menjadi batal. Anda harus membaca dan memahami lembar aplikasi, lembar ilustrasi penjualan dan Ringkasan Informasi Produk ini sebelum menandatanganinya. Anda harus membayar premi tepat waktu. Bagaimana cara mengajukan Klaim Meninggal Dunia? Pengajuan klaim pembayaran Meninggal Dunia harus dilengkapi dengan berkasberkas sebagaimana berikut: a. Polis asli b. Formulir pengajuan klaim meninggal dunia c. Fotocopy identitas diri Penerima d. Surat keterangan dokter penyebab kematian Tertanggung e. Surat keterangan meninggal dari instansi Pemerintah yang berwenang f. Surat Berita Acara dari kepolisian dalam penyebab kematian yang tidak wajar, diketahui atau karena kecelakaan g. Dokumen lainnya apabila diperlukan sebagaimana dijabarkan dalam Formulir Klaim. Pengajuan klaim dan berkasberkas klaim Meninggal harus diterima dan dilaporkan ke Kantor Pusat Kami di Jakarta paling lambat 60 (enam puluh) hari setelah tanggal terjadinya risiko. Klaim Meninggal akan Kami bayarkan selambatlambatnya 14 (empat belas) hari kerja sejak Klaim kami setujui. Bagaimana Cara Mengajukan Klaim Penarikan Sebagian atau Penebusan Polis Transaksi penarikan atau penebusan hanya dapat Kami proses dengan Harga Beli Unit pada tanggal perhitungan, apabila berkasberkas yang dipersyaratkan telah Kami terima lengkap dan benar di Kantor Pusat Kami sampai dengan pukul WIB. Transaksi penarikan atau penebusan yang kami terima setelah lewat waktu tersebut akan Kami proses dan hitung dengan menggunakan Harga Beli Unit pada hari kerja berikutnya Pembayaran akan kami laksanakan dalam waktu 7 (tujuh) hari kerja setelah berkasberkas di atas kami terima secara lengkap. Setiap transaksi penarikan atau penebusan akan dikenakan biaya transaksi yang besarnya diatur dalam SyaratSyarat Khusus Polis ini. Pengecualian Pengecualian untuk manfaat meninggal dunia akibat sakit: Allianz tidak akan membayarkan manfaat meninggal dunia ini jika Tertanggung meninggal dunia disebabkan secara langsung maupun tidak langsung kejadiankejadian di bawah ini: Dalam jangka waktu 1 tahun sejak tanggal efektif Polis atau tanggal Pemulihan Polis, Tertanggung meninggal dunia karena bunuh diri. Dalam jangka waktu 2 tahun sejak tanggal efektif Polis atau tanggal Pemulihan Polis, Tertanggung meninggal dunia karena kondisi preexisting. Jika Tertanggung meninggal dunia dalam masa asuransi karena dihukum mati berdasarkan putusan pengadilan, atau karena dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan atau suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau apabila Tertanggung meninggal dunia akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang memiliki atau turut memiliki kepentingan dalam pertanggungan asuransi ini. Pengecualian untuk manfaat meninggal dunia akibat kecelakaan: Pertanggungan ini tidak berlaku jika Tertanggung mencapai usia 65 tahun tahun saat Polis efektif. Allianz tidak akan membayarkan manfaat jika Tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan atau sebagai akibat langsung atau tidak langsung dari: Keterlibatannya dalam perkelahian tanding (kecuali jika hal itu merupakan tindakan membela diri), melukai diri sendiri atau upaya untuk melukai diri sendiri, atau bunuh diri baik dalam keadaan sehat fisik dan mental maupun tidak; atau Tindakan kriminal yang dilakukan dengan maksud tertentu oleh Pemegang Polis, Tertanggung atau seseorang yang ditunjuk sebagai penerima manfaat; atau

4 Kecelakaan pesawat udara dimana Tertanggung sebagai penumpang atau awak dari pesawat udara tersebut yang jadwal penerbangannya tidak tetap; atau Pekerjaan atau profesi yang berisiko dari Tertanggung, misalnya dalam militer, polisi, pemadam kebakaran, pertambangan atau pekerjaan/profesi lain dengan risiko tinggi, kecuali jika Premi risikonya telah dibayar; atau Olahraga atau hobi Tertanggung yang mengandung bahaya, misalnya balap mobil, balap sepeda motor, pacuan kuda, terbang layang, mendaki gunung, tinju, gulat, termasuk olah raga atau hobi lain yang juga mengandung bahaya dan berisiko, kecuali jika Premi risikonya telah dibayar; atau Kecelakaan yang terjadi sebagai akibat dari sakit jiwa, penyakit yang menyerang sistem syaraf, mabuk (Tertanggung berada di bawah pengaruh alkohol), penggunaan narkotika dan atau obat terlarang. Apabila Tertanggung meninggal dunia akibat dari salah satu sebab di atas maka Allianz akan mengakhiri Polis dan hanya akan mengembalikan nilai investasi, apabila ada. Dalam hal ini Allianz tidak akan mengembalikan Premi yang sudah dibayarkan. Ketahui biayabiaya yang terkait dengan Polis Anda Premi Premi Top Up Tunggal Biaya Asuransi Dasar (Cast of Insurance) Biaya Pengelolaan Investasi Biaya Pemeliharaan Premi adalah sejumlah uang yang dibayarkan oleh Anda kepada Kami sehubungan dengan diadakannya Polis. Premi TopUp Tunggal adalah sejumlah uang yang dibayarkan oleh Anda kepada Kami yang bisa dilakukan setiap saat (tidak rutin) dan besarnya bebas, dengan tujuan untuk memperoleh tambahan Investasi. Premi TopUp Tunggal sifatnya tidak wajib. Biaya asuransi dasar (Cost of Insurance) dihitung berdasarkan usia Tertanggung, jenis kelamin dan dipotong dari nilai unit Investasi setiap bulan mulai bulan pertama hingga akhir masa asuransi atau Tertanggung meninggal dunia untuk membiayai perlindungan yang Anda pilih. Pemotongan COI dilakukan setiap bulan pada tanggal yang sama dengan tanggal polisnya. Dikenakan terhadap total dana investasi sesuai dengan jenis investasi yang Anda pilih. Besarnya bervariasi berkisar antara 1%2% per tahun. Dikenakan sebesar 0,5% per tahun sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan unit setiap tahun selama 5 (lima) tahun Polis pertama. Bagaimana Cara Mengajukan Klaim Pembayaran Akhir Kontrak? Pengajuan klaim pembayaran Akhir Kontrak (Maturity) harus diajukan setelah berakhirnya Masa Asuransi dan harus dilengkapi dengan berkasberkas sebagai berikut: 4. Polis asli Formulir Klaim Akhir Kontrak yang telah diisi lengkap Tanda bukti diri yang sah dari Anda Surat Kuasa asli dari Anda (apabila dikuasakan) Biaya Pengalihan Dana (Switching) Biaya Penebusan (Surrender) Pengalihan Dana Investasi hingga 5 (lima) kali per tahun bebas biaya, lebih dari 5 (lima) kali dikenakan biaya Rp , (lima puluh ribu rupiah). Biaya penebusan ini dikenakan dari dana Investasi yang ada dengan formula sebagai berikut: Faktor x Dana Jumlah Investasi, dimana besar Faktor sebagai berikut: Tahun Polis , dst Faktor 5% 4% 3%

5 Biaya penarikan ini dikenakan dari dana yang ditarik dengan formula sebagai berikut: Faktor x Dana Jumlah Investasi, dimana besar Faktor sebagai berikut: Biaya Penarikan Dana (Withdrawal) Tahun Polis , dst Faktor 5% 4% 3% Catatan Penting: telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia. Penjelasan pertanggungan asuransi yang lengkap terdapat pada Polis. Pertanggungan asuransi berlaku ketentuan Pengecualian Polis yaitu halhal yang tidak ditanggung dalam Polis. Guardia Investa adalah produk asuransi yang diterbitkan oleh. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk ( Bank ) hanya bertindak sebagai pemberi referensi Guardia Investa. Guardia Investa bukan produk Bank sehingga Bank tidak bertanggung jawab atas setiap dan semua klaim dan segala risiko apapun atas Polis Asuransi yang diterbitkan oleh. Guardia Investa tidak dijamin oleh Bank dan afiliasiafiliasinya dan tidak termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia atau Lembaga Penjamin Simpanan ( LPS ). Bank tidak bertanggung jawab atas polis asuransi yang diterbitkan oleh. Pengelolaan dana investasi Guardia Investa dilakukan oleh dan merupakan tanggung jawab. Kinerja dana investasi dari PT Asuransi Allianz Life Indonesia dapat dilihat pada laporan Fund Fact Sheet bulanan. Anda harus mengevaluasi pilihan dana investasi Anda dengan hatihati dan memastikan bahwa produk asuransi terkait investasi yang dipilih memenuhi profil risiko Anda, dan Anda mampu membayar Premi sepanjang masa pertanggungan Polis. Untuk meningkatkan nilai investasi setiap saat, disarankan bahwa Anda membayar Premi tambahan sebagai topup. Pengembalian hasil dana investasi tidak dijamin oleh Penanggung. Premi yang dibayarkan sudah termasuk komisi untuk pihak Bank. Ringkasan Informasi Produk ini hanya sebagai gambaran umum saja. Untuk informasi lebih lengkap harap menghubungi Kami atau Tenaga Penjual Anda atau mengunjungi website Kami di Allianz.co.id. Semua produk kami dibuat untuk memberikan manfaat bagi nasabah, tapi belum tentu sesuai dengan kebutuhan Anda. Apabila Anda masih belum yakin apakah produk ini sesuai dengan kebutuhan Anda, Kami menyarankan Anda untuk menghubungi Tenaga Penjual Anda. Membeli produk asuransi adalah komitmen jangka panjang. Apabila Anda memutuskan untuk mengakhiri sebelum waktunya, kemungkinan nilai unit yang Anda terima akan lebih kecil dibandingkan dengan Premi yang telah Anda bayarkan.

6 Simulasi (Ilustrasi Produk) Asumsi Tingkat Investasi per Tahun : Rendah : 5% Sedang : 1 Tinggi : 15% Nama Tertanggung Tanggal Lahir Usia Jenis Kelamin Kelas Pekerjaan PERINCIAN PREMI Premi Tunggal Premi Top Up Tunggal Total Premi : Fiomina : 7 Juni 1985 : 33 tahun : Wanita : 1 : : : Kebutuhan dalam mencapai mimpi: Dana Investasi Optimal di Masa Depan Total Setoran: Rp. 50 juta (Premi Tunggal: Rp. 15 juta + Top Up Tunggal: Rp. 35 juta). Akhir tahun Usia Premi yang dibayar Penambahan TopUp Penarikan Sebagian Dana Investasi Setelah Penarikan Rendah Sedang Tinggi Akhir tahun Usia Premi yang dibayar Penambahan TopUp Penarikan Sebagian ke ,000 35, ,344 54,841 57, ,803 60,163 65, ,384 66,017 75, ,091 72,453 86, ,931 79,530 99, ,910 87, , ,034 95, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,696 1,056, , ,753 1,215, , ,699 1,397, , ,921 1,606, , ,845 1,846, , ,941 2,123, , ,723 2,441, , ,757 2,807, , ,665 3,228, , ,131 3,711, ,303 1,014,906 4,268, ,801 1,115,817 4,907,798 ke ,783 1,226,777 5,643, ,268 1,348,787 6,489, ,279 1,482,948 7,461, ,839 1,630,472 8,580, ,969 1,792,690 9,866, ,689 1,971,061 11,345, ,019 2,167,192 13,046, ,979 2,382,847 15,002, Mengetahui, tanda tangan 0 Nasabah ,589 2,619,969 17,251, ,876 2,880,696 19,837, ,866 3,167,382 22,812, ,591 3,482,620 26,232, ,084 3,829,261 30,165, ,377 4,210,438 34,688, ,498 4,629,594 39,889, ,475 5,090,511 45,871, ,330 5,597,346 52,749, ,085 6,154,668 60,659, ,769 6,767,509 69,755, ,416 7,441,407 80,216, ,066 8,182,461 92,245, ,763 8,997, ,079, ,494 10,879, ,281, ,275 25,573, ,397,066 Mengetahui, tanda tangan Nasabah Dana Investasi Setelah Penarikan Rendah Sedang Tinggi