PROGRES PINJAMAN DANA BERGULIR (PDB) WILAYAH 1 Status data : SIM MK DESEMBER 2015

Transkripsi

1 PROGRES PINJAMAN DANA BERGULIR (PDB) WILAYAH 1 Status data : SIM MK DESEMBER 2015

2 INFORMASI DATA PINJAMAN BERGULIR LOKASI WILAYAH-1 No I. INFORMASI KINERJA PINJAMAN BERGULIR TINGKAT PELAPORAN (APLIKASI SIM MK) Oct-15 Nov-15 1 Kelurahan Dampingan PNPM MP(Sumber data MONEV) BKM terbentuk UPK UPK 100, UPK UPK Terbentuk UPK UPK 100, UPK UPK Yg Aktif mlkkn perguliran UPK 88, UPK 88, UPK 88,3 5 UPK Yg Lapor UPK 99, UPK 99, UPK 99,34 6 Data UPK yang terekam (Aproval) : UPK UPK 100, UPK BALANCE UPK UPK 100, UPK TIDAK BALANCE - UPK 0,0 - UPK 0,0 - UPK 0,0 7 Data Kosong ( UPK Yg Tdk Lapor ) 27 UPK 0,6 26 UPK 0,6 26 UPK 0,6 8 UPK yg tidak aktif lagi mlkkn keg. pinj. bergulir 526 UPK 11,9 526 UPK 11,9 521 UPK 11,7 Dec-15 II. III. TINGKAT PENGEMBALIAN PINJAMAN (RR) - RR UPK 36, UPK 36, UPK 36,58 - RR UPK 11,4 454 UPK 11,7 458 UPK 11,8 - RR < UPK 52, UPK 51, UPK 51,6 - Data RR terekam dari yang lapor UPK UPK UPK Data RR tidak terekam - UPK 0,0 - UPK 0,0 - UPK 0,0 - Total UPK UPK UPK 100 INFORMASI KSM PINJAMAN BERGULIR - KSM Penerima Pinjaman KSM KSM KSM - KSM PEMINJAM (AKTIF) KSM 50, KSM 50, KSM 50,3 - KSM Pinjaman Lancar KSM 16, KSM 16, KSM 16,5 - KSM YG NUNGGAK KSM 25, KSM 26, KSM 25,7 - Total ANGGOTA KSM Penerima Pinjaman Anggota Anggota Anggota - Anggota KSM Perempuan Penerima Pinjaman Anggota Anggota Anggota 68,42 - Total ANGGOTA KSM Miskin Penerima Pinjaman Anggota Anggota Anggota 96 - Persentase KK NON Miskin thd Total Anggota KSM Anggota Anggota Anggota 4

3 No IV. INFORMASI KINERJA PINJAMAN BERGULIR Oct-15 Nov-15 Dec-15 INDIKATOR PAR Memuaskan UPK 34, UPK 34, UPK 35 Minimum 279 UPK 7,2 291 UPK 7,5 300 UPK 7,7 Penundaaan UPK 56, UPK 55, UPK 55,3 Data PAR terekam dari yang lapor UPK 97, UPK 97, UPK 98,0 Data PAR tidak terekam 86 UPK 2,2 81 UPK 2,1 79 UPK 2,0 Total UPK UPK UPK 100 INFORMASI KINERJA PINJAMAN BERGULIR Oct-15 Dec-15 Dec-15 No V. STATISTIK PB 1 MODAL UPP-1 2 PINJAMAN UPP-1 3 MODAL PINJAMAN BERGULIR 4 Jumlah Perguliran S/D Bulan Terakhir 5 LABA TAHUN LALU 6 LABA TAHUN BERJALAN 7 NILAI PINJAMAN KSM INFORMASI DATA PINJAMAN BERGULIR LOKASI WILAYAH ( ) ( ) ( ) NILAI TUNGGAKAN KSM 3 bln , , ,92 9 PENDAPATAN TUNAI TAHUN BERJALAN BIAYA TUNAI TAHUN BERJALAN Keterangan : PAD 2011 = Berdasarkan PAD tahun 2009 PNPM Urban-II 1 MODAL UPP-1 adalah Nilai Modal macet KSM eks UPP-1 (yang di split) 2 PINJAMAN UPP-1 adalah Nilai Pinjaman macet KSM eks UPP-1 (yang displit/dipisah) 3 MODAL PINJAMAN BERGULIR adalah Modal yang berasal dari P2KP-1,2,3, PNPM, Sumber Dana Lain & Pemupukan modal dari laba 4 JUMLAH PERGULIRAN sd bln DESEMBER 2015 adalah realisasi kegiatan perguliran yg dimulai th.1999 sampai dengan saat ini (DESEMBER 2015) 5 LABA TAHUN LALU adalah hasil dari usaha yang belum dialokasikan s/d laba tahun LABA TAHUN BERJALAN adalah hasil dari usaha pada tahun berjalan (tahun 2015) 7 NILAI PINJAMAN KSM adalah Pinjaman KSM yang berasal dari KSM UPP-1 Lancar, Non UPP-1 dan PNPM 8 NILAI TUNGGAKAN KSM 3 bln adalah Tunggakan KSM yang berasal dari KSM Non UPP-1 dan PNPM ( klasifikasi kurang lancar, diragukan dan macet/npl ) 9 PENDAPATAN TAHUN BERJALAN adalah hasil dari pengembalian pinjaman, dll pada tahun berjalan 10 BIAYA TAHUN BERJALAN adalah biaya operasional dan non operasionan UPK pada tahun berjalan

4 Aktiva NERACA Wilayah 1 Uraian OKTOBER'15 NOPEMBER'15 DESEMBER'15 Uraian OKTOBER'15 NOPEMBER'15 DESEMBER'15 KAS HUTANG_PIHAK III BANK TABUNGAN_KSM PINJAMAN_KSM ALOKASI_LABA_BKM CADANGAN_RESIKO ( ) ( ) ( ) TOTAL_KEWAJIBAN PINJAMAN_LAIN-LAIN MODAL_UPP-1 ( Yg Macet ) PINJAMAN_UPP-1 ( Yg Macet ) MODAL_PINJAMAN_BERGULIR INVENTARIS MODAL_PNPM PNYSTAN_INVENTARIS ( ) ( ) ( ) MODAL_SUMBER_LAIN PEMUPUKAN_MODAL_LABA LABA_RUGI_THN_LALU ( ) ( ) ( ) LABA_RUGI_THN_BERJALAN TOTAL_MODAL TOTAL_KEKAYAAN TOTAL_KEWAJIBAN & MODAL Passiva

5 LABA / RUGI Wilyah 1 PERIODE OKTOBER'15 NOPEMBER'15 DESEMBER'15 PENDAPATAN JASA_PINJAMAN PENDAPATAN_LAIN BUNGA_TABUNGAN_BANK Pendapatan_Non_Operasional Jumlah Pendapatan BIAYA BIAYA_INSENTIF_PETUGAS_UPK BIAYA_ADM_KANTOR BIAYA_ADM_DAN_TRNSPRTSI BIAYA_RAPAT BIAYA_CAD_RESIKO_PINJAMAN BIAYA_PNYSTN_INVENTARIS Biaya_Non_Operasional Jumlah Biaya Laba/Rugi Thn Berjalan

6 Kinerja Pinjaman Dana Bergulir (PDB) Wilayah 1 DESEMBER 2015

7 Rangking Provinsi Wilayah I Penilaian Kinerja Input Program (Pinjaman Dana Bergulir) Status : Data Bulan DESEMBER 2015 Data Up-date : 21/01/2016, Jam : sd WiB Input Aspek 1 Aspek 2 Aspek 3 Aspek 4 Kode Prov PROVINSI 90 UPK Yg Lapor 100 Yg Sdh Bentuk Cad. Resiko Pinj. 100 NERACA BALANCE 100 L/R Balance Nilai Akhir SUMATERA UTARA SUMATERA BARAT RIAU JAMBI SUMATERA SELATAN BENGKULU LAMPUNG BANGKA BELITUNG KEPULAUAN RIAU DKI JAKARTA JAWA BARAT BANTEN KALIMANTAN BARAT

8 Tabel Rangking Propinsi Kinerja Input Prov Skor Input Rang. DKI JAKARTA LAMPUNG BENGKULU RIAU SUMATERA BARAT JAMBI BANGKA BELITUNG 99 7 KALIMANTAN BARAT 99 8 SUMATERA SELATAN 98 9 SUMATERA UTARA JAWA BARAT KEPULAUAN RIAU BANTEN 95 13

9 Rangking Provinsi Wilayah I Penilaian Kinerja Output Program (Pinjaman Dana Bergulir) Status : Data Bulan DESEMBER 2015 Data Up-date : 21/01/2016, Jam : sd WiB Output Menggunakan PAD 2014 Aspek 1 Aspek 2 Aspek 3 Aspek 4 Kode Prov PROVINSI LAR = 50 PAR = 50 1 *Keterangan : Dalam Kinerja Output N_A sama atau lebih besar dari PAD maka akan diberi Poin CCR = 90 3 ROI = SUMATERA UTARA SUMATERA BARAT RIAU JAMBI SUMATERA SELATAN BENGKULU LAMPUNG BANGKA BELITUNG KEPULAUAN RIAU DKI JAKARTA JAWA BARAT BANTEN KALIMANTAN BARAT Nilai Akhir

10 Tabel Rangking Propinsi Kinerja Output Prov Skor Output Rang. KALIMANTAN BARAT 88 1 DKI 77 2 SUMATERA SELATAN 76 3 BENGKULU 66 4 LAMPUNG 62 5 RIAU 61 6 KEPULAUAN RIAU 59 7 JAWA BARAT 56 8 BANTEN 55 9 BANGKA BELITUNG JAMBI SUMATERA BARAT SUMATERA UTARA 42 13

11 Rangking Kota / Kabupaten Wilayah I Penilaian Kinerja Output Program Status : Data Bulan DESEMBER 2015 Data Up-date : 21/01/2016, Jam : sd WiB Output Menggunakan PAD 2014 Aspek 1 Aspek 2 Aspek 3 Aspek 4 Kode Prov PROVINSI Nama Kota/Kabupaten Data Kel Yang Aktif Melakukan Pinjaman Bergulir dan Data UPK Lapor LAR = 50 PAR = CCR = 90 3 ROI = SUMATERA UTARA LABUHAN BATU ASAHAN SIMALUNGUN DAIRI KARO DELI SERDANG LANGKAT KOTA SIBOLGA KOTA TANJUNG BALAI KOTA PEMATANG SIANTAR KOTA TEBING TINGGI KOTA MEDAN KOTA BINJAI KOTA PADANGSIDIMPUAN SUMATERA BARAT SIJUNJUNG PADANG PARIAMAN AGAM LIMA PULUH KOTO KOTA PADANG KOTA SOLOK KOTA SAWAH LUNTO KOTA PADANG PANJANG KOTA BUKITTINGGI KOTA PAYAKUMBUH KOTA PARIAMAN RIAU KUANTAN SINGINGI INDRAGIRI HILIR BENGKALIS PEKANBARU DUMAI JAMBI KOTA SUNGAI PENUH/Kerinci KOTA JAMBI Nilai Akhir

12 Penilaian Kinerja Output Program Status : Data Bulan DESEMBER 2015 Data Up-date : 21/01/2016, Jam : sd WiB Output Menggunakan PAD 2014 Aspek 1 Aspek 2 Aspek 3 Aspek 4 Kode Prov PROVINSI Nama Kota/Kabupaten Data Kel Yang Aktif Melakukan Pinjaman Bergulir dan Data UPK Lapor LAR = 50 PAR = CCR = 90 3 ROI = SUMATERA SELATAN OGAN KOMERING ULU OGAN KOMERING ILIR MUARA ENIM PALEMBANG PRABUMULIH PAGAR ALAM LUBUKLINGGAU BENGKULU BENGKULU SELATAN REJANG LEBONG BENGKULU LAMPUNG TANGGAMUS/PIRINGSEWU LAMPUNG UTARA KOTA BANDAR LAMPUNG METRO BANGKA BELITUNG BANGKA BELITUNG BANGKA BARAT BELITUNG TIMUR PANGKAL PINANG KEPULAUAN RIAU KARIMUN BINTAN BATAM TANJUNG PINANG DKI JAKARTA KEPULAUAN SERIBU JAKARTA SELATAN JAKARTA TIMUR JAKARTA PUSAT JAKARTA BARAT JAKARTA UTARA Nilai Akhir

13 Penilaian Kinerja Output Program Status : Data Bulan DESEMBER 2015 Data Up-date : 21/01/2016, Jam : sd WiB Output Menggunakan PAD 2014 Aspek 1 Aspek 2 Aspek 3 Aspek 4 Kode Prov PROVINSI Nama Kota/Kabupaten Data Kel Yang Aktif Melakukan Pinjaman Bergulir dan Data UPK Lapor LAR = 50 PAR = CCR = 90 3 ROI = JAWA BARAT BOGOR SUKABUMI CIANJUR BANDUNG GARUT TASIKMALAYA CIAMIS KUNINGAN CIREBON MAJALENGKA SUMEDANG INDRAMAYU SUBANG PURWAKARTA KARAWANG BEKASI BANDUNG BARAT KOTA BOGOR KOTA SUKABUMI KOTA BANDUNG KOTA CIREBON KOTA BEKASI KOTA DEPOK KOTA CIMAHI KOTA TASIKMALAYA KOTA BANJAR KAB.PANGANDARAN BANTEN PANDEGLANG LEBAK TANGERANG KOTA TANGERANG KOTA CILEGON KOTA SERANG KOTA TANGERANG SELATAN KALIMANTAN BARAT SAMBAS KETAPANG KOTA PONTIANAK KOTA SINGKAWANG BENGKAYANG Nilai Akhir

14 Kinerja PDB Per OC Wilayah I

15

16 KOLEKTIBILITAS LOKASI PPMK TA 2012 dan TA 2014 Basis data Kolek NOP 2015 NILAI RISIKO SALDO KREDIT (KOLEKTIBILITAS) PPMK NASIONAL WILAYAH 1 LOKASI TAHUN ANGGARAN 2012 Bulan : NOPEMBER 2015 No PROVINSI Jml Kelurahan JML KEL yg Sdh/Sdg Jumlah Melaksana KSM kan KSM Macet Angsuran Saldo Pinjaman Tunggakan KOLEKTIBILITAS Besar Pijaman KSM 3 bulan per bulan Seharusnya Sebenarnya < 3 bulan 3 bulan Lancar (1) DPK (2) KL (3) Diragukan (4) Macet (5) 00 NAD SUMUT SUMBAR RIAU KEPRI OC SUMSEL BABEL JAMBI BENGKULU LAMPUNG OC KALBAR BANTEN DKI OC JABAR / OC Jumlah : ,5 0, Jumlah : KSM aktif 3840 Catatan : KSM menunggak 3 bulan 1670 Kolektibilitas 1 (Lancar) : apabila peminjam tidak mempunyai tunggakan. Risikonya 1 dari saldo kredit Saldo pinjaman menunggak 3 bulan Kolektibilitas 2 (Perlu perhatian) : bila peminjam menunggak kurang dr 3 bln atau 3 kali angsuran. Risikonya 10 dr saldo kredit LAR () 43 Kolektibilitas 3 (Kurang lancar) : bila peminjam menunggak 3 bulan/kali angsuran sd 6 bulan/kali angsuran. Risikonya 25 dr saldo kredit. PAR () 38 Kolektibilitas 4 (Diragukan) : bila peminjam menunggak > 6 bulan/kali angsuran sd 9 bulan/kali angsuran. Risikonya 50 dr saldo kredit. Kolektibilitas 5 (Macet) : bila peminjam menunggak > 9 bulan/kali angsuran. Risikonya 100 dr saldo kredit. RR () 65 NPL () 35 KSM Aktif = KSM yang masih mempunyai saldo/sisa pinjaman KSM menunggak 3 bulan, angkanya diambil dari kolom K, tidak dijumlah kebawah tetapi berapa KSM yang menunggak 3 bulan. LAR 3 bulan = (Jumlah KSM yang menunggak 3 bulan + jumlah KSM migrasi pinjaman) dibagi dengan jumlah KSM aktif. LAR 1 bulan = (Jumlah KSM yang menunggak + jumlah KSM migrasi pinjaman) dibagi jumlah KSM yang masih mempunyai saldo pinjaman. RR = (Saldo pinjaman dikurangi nilai tunggakan 3 bulan) dibagi saldo pinjaman. NPL = nilai tunggakan 3 bulan dibagi saldo pinjaman. PAR = Jumlah saldo pinjaman yang mengandung tunggakan 3 bulan dibagi saldo pinjaman

17 Periode KSM aktif DATA BASE PPMK LOKASI TA 2012 KSM menunggak 3 bulan Saldo pinjaman menunggak 3 bulan LAR () PAR () RR () NPL () SEPTEMBER OKTOBER NOPEMBER

18 No PROVINSI JML KEL Jml yg Sdh/Sdg Jumlah Keluraha Melaksana KSM n kan KSM Macet Angsuran NILAI RISIKO SALDO KREDIT (KOLEKTIBILITAS) PPMK NASIONAL WILAYAH 1 LOKASI TAHUN ANGGARAN 2014 Bulan : NOVEMBER 2015 Saldo Pinjaman Tunggakan KOLEKTIBILITAS Besar Pijaman KSM 3 bulan per bulan Seharusnya Sebenarnya < 3 bulan 3 bulan Lancar (1) DPK (2) KL (3) Diragukan (4) Macet (5) 01 SUMUT SUMBAR RIAU KEPRI OC SUMSEL BABEL JAMBI BENGKULU LAMPUNG OC KALBAR BANTEN DKI OC JABAR / OC Jumlah : ,5 0, Jumlah : KSM aktif 3928 Catatan : KSM menunggak 3 bulan 344 Kolektibilitas 1 (Lancar) : apabila peminjam tidak mempunyai tunggakan. Risikonya 1 dari saldo kredit Saldo pinjaman menunggak 3 bulan Kolektibilitas 2 (Perlu perhatian) : bila peminjam menunggak kurang dr 3 bln atau 3 kali angsuran. Risikonya 10 dr saldo kredit LAR () 9 Kolektibilitas 3 (Kurang lancar) : bila peminjam menunggak 3 bulan/kali angsuran sd 6 bulan/kali angsuran. Risikonya 25 dr saldo kredit. PAR () 8 Kolektibilitas 4 (Diragukan) : bila peminjam menunggak > 6 bulan/kali angsuran sd 9 bulan/kali angsuran. Risikonya 50 dr saldo kredit. Kolektibilitas 5 (Macet) : bila peminjam menunggak > 9 bulan/kali angsuran. Risikonya 100 dr saldo kredit. RR () 95 NPL () 5 KSM Aktif = KSM yang masih mempunyai saldo/sisa pinjaman KSM menunggak 3 bulan, angkanya diambil dari kolom K, tidak dijumlah kebawah tetapi berapa KSM yang menunggak 3 bulan. LAR 3 bulan = (Jumlah KSM yang menunggak 3 bulan + jumlah KSM migrasi pinjaman) dibagi dengan jumlah KSM aktif. LAR 1 bulan = (Jumlah KSM yang menunggak + jumlah KSM migrasi pinjaman) dibagi jumlah KSM yang masih mempunyai saldo pinjaman. RR = (Saldo pinjaman dikurangi nilai tunggakan 3 bulan) dibagi saldo pinjaman. NPL = nilai tunggakan 3 bulan dibagi saldo pinjaman. PAR = Jumlah saldo pinjaman yang mengandung tunggakan 3 bulan dibagi saldo pinjaman

19 Periode KSM aktif DATA BASE PPMK LOKASI TA 2014 KSM menunggak 3 bulan Saldo pinjaman menunggak 3 bulan LAR () PAR () RR () NPL () SEPTEMBER OKTOBER NOPEMBER

20 Terima Kasih...