Grow Safe With Us. andromeda. Agency of

Transkripsi

1 2012 Grow Safe With Us andromeda Agency of

2 Investra Link for Worksite Program Dana Hari Tua & Asuransi Jiwa Untuk Karyawan Perusahaan Adalah program Asuransi yang khusus diperuntukkan bagi karyawan perusahaan dengan tujuan untuk mempersiapkan Dana Hari Tua karyawan dengan tambahan perlindungan asuransi bagi karyawan. Melalui Investra Link for Worksite, perusahaan dapat merencanakan berbagai tujuan masa depan karyawan dengan perlindungan jiwa yang memiliki beragam pilihan perlindungan yang akan membuat karyawan menjadi merasa tenang dan aman dalam bekerja sehingga dapat terwujud loyalitas dan produktifitas karyawan yang tinggi. Tujuan Program Memberikan perlindungan kesejahteraan masa depan dan jaminan pasti kepada karyawan sehingga dapat meringankan kekhawatiran terhadap dampak finansial karena : Tidak adanya atau kurangnya pendapatan pada masa pensiun. Tidak adanya atau kurangnya keuangan perusahaan untuk kondisi ; Pesangon (PHK Karyawan) atau Uang Pisah (Karyawan Mengundurkan Diri) Peristiwa kematian akibat sakit atau kecelakaan. Perawatan di Rumah Sakit, baik karena sakit atau kecelakaan. Peristiwa cacat sebagian atau cacat tetap total akibat kecelakaan

3 Keunggulan Investra Link for Worksite Jumlah minimal peserta kecil : Tipe A : 10 orang Tipe B : 10 orang Tipe C : 25 orang Atau jika kombinasi diantara tiga/dua type diatas maka jumlah minimal peserta : 10 orang Premi Berkala dengan nominal yang kecil (Premi Berkala ; Rp ,/bulan + Top Up Berkala Rp ,/bulan) Type A : Rp. 250 rb/bulan atau Rp. 3 juta/tahun Type B : Rp. 150 rb/bulan atau Rp. 1,8 juta/tahun Type C : Rp. 100 rb/bulan atau Rp. 1,2 juta/tahun Waktu pembayaran premi program sangat fleksibel dan bisa jauh lebih cepat (min. 10 tahun atau sesuai ilustrasi) Terdapat beragam proteksi Asuransi Jiwa yang jenis dan jumlah uang pertanggungannya dapat disesuaikan sesuai kebutuhan. Potensi hasil investasi yang optimal melalui 11 jenis dana investasi (termasuk 2 jenis dana investasi syariah) sesuai dengan tujuan investasi dan profil resiko. Fasilitas Inflation Link untuk menjaga nilai ekonomis Uang Pertanggungan dari Inflation Link PROTEKSI ATAS INFLASI pengaruh inflasi (Optional) Administrasi simple dan mudah. Klaim cepat (Maksimal 14 Hari kerja sejak dokumen lengkap diterima) Pemegang polis adalah Perusahaan sedangkan ahli waris, sebagian besar dapat Perusahaan sehingga perusahaan dapat menentukan kebijakan mengenai syarat pengambilan dana dan syarat pemutusan program ini sebagai bagian strategi perusahaan.

4 Ketentuan Investra Link for Worksite Usia Masuk Mata Uang Tertanggung Pemegang Polis Waktu Bayar Masa Bayar Premi Ahli Waris Sumber Pembayaran Premi Bank Autodebet tahun Rupiah Karyawan Perusahaan Tahunan, Semester, Triwulan, Bulanan Minimal 10 tahun (atau sesuai ilustrasi) Fleksibel komposisi antara Keluarga Karyawan : Perusahaan (ditentukan oleh perusahaan) Bulanan : Autodebet Rekening Bank Perusahaan Triwulan, Semester atau Tahunan : Cash, Transfer BCA, Mandiri, BRI Tipe Worksite Minimum Premi Berkala/Bulan Minimum Jumlah Peserta Worksite A Rp orang Worksite B Rp Rp orang Worksite C Rp Rp orang * Besarnya Premi akan bergantung pada ; usia, besarnya proteksi asuransi, serta hasil yang diharapkan di masa depan. ** Jika merupakan gabungan dari dua atau tiga type diatas, maka minimal jumlah peserta adalah 10 orang

5 Biaya Investra Link for Worksite Biaya Akuisisi Premi Berkala Tahun 1 : 100% Tahun 2 : 60% Tahun 35 : 15% Tahun 6 > : 0% Biaya Penambahan Premi (Top Up) Biaya Administrasi bulanan Biaya Autodebet Premi Biaya Penarikan Dana 5% x Premi Top Up Rp Disesuaikan dengan biaya yang ditentukan oleh Bank Tahun 1 = 1% (dari nominal yang ditarik) Tahun 2 dan seterusnya = 0% (Free) Biaya Pengalihan (Switching) Jenis Dana Investasi Biaya Manager Investasi 0,5% x Total Dana Investasi yang dialihkan (Hanya dikenakan saat switching kelima dan seterusnya pertahun polis) Maksimal 2% per tahun Tergantung jenis dana investasi Pajak Setiap penarikan dan penebusan Nilai Investasi < tahun ke3 akan dikenakan pajak penghasilan sesuai ketentuan perpajakan pemerintah. Fasilitas Investra Link for Worksite Penambahan Premi (Top Up), Pengalihan Dana Investasi (Switching) atau Penarikan Sebagian (Withdrawal) atas Nilai Investasi dapat dilakukan sewaktuwaktu Pilihan Perlindungan Asuransi Tambahan yang dapat dipilih sesuai kebutuhan. Penambahan atau Pengurangan jenis perlindungan yang ada ataupun nominal uang pertanggungan. Penambahan atau Pengurangan Uang Premi Informasi perkembangan Harga Unit (Unit Price) secara harian yang dapat didapat diakses melalui; media cetak, Pusat Layanan Nasabah (CommCentre) atau Website CommLife. Fleksibilitas menentukan pilihan investasi dari 11 Dana Investasi yang tersedia. Fasilitas Inflation Link untuk menjaga nilai Uang Pertanggungan anda dari kenaikan inflasi. Inflation Link PROTEKSI ATAS INFLASI

6 Paket Perlindungan Asuransi o Perlindungan Jiwa Seumur Hidup (s/d usia 99 tahun) Perlindungan jiwa terhadap resiko meninggal dunia karena sakit atau kecelakaan. Manfaat Khusus : Penyakit yang Tidak Tersembuhkan (Terminal Illness) yaitu Apabila Tertanggung menderita penyakit yang tidak tersembuhkan dan hanya dapat bertahan hidup tidak lebih dari 12 (duabelas) bulan maka Penanggung akan membayarkan manfaat khusus kepada Pemegang Polis sebesar 50% dari Uang Pertanggungan Jiwa yang akan mengurangi Uang Pertanggungan Jiwa. o COMM Medika (s/d usia 70 tahun) Perlindungan kesehatan berupa santunan rawat inap, ICU, pembedahan, biaya sebelum/ sesudah rawat inap dan penggantian biaya medis, bila menjalani perawatan di Rumah Sakit (hanya untuk tertanggung saja) Manfaat/Paket Paket A Paket B Paket C Paket D Paket E Rawat Inap/Hari 1,5 jt 1 jt 750 rb 500 rb 300 rb ICU 3 jt 2 jt 1,5 jt 1 jt 600 rb Pembedahan Kompleks Besar Sedang Kecil 37,5 jt 27 jt 15 jt 7,5 jt 25 jt 18 jt 10 jt 5 jt 18,75 jt 13,5 jt 7,5 jt 3,75 jt 12,5 jt 9 jt 5 jt 2,5 jt 7,5 jt 5,4 jt 3 jt 1,5 jt Santunan Sebelum & Sesudah Rawat Inap/perawatan 750 rb 500 rb 375 rb 250 rb 150 rb Santunan Biaya Medis /Perawatan 1,5 jt 1 jt 750 rb 500 rb 300 rb o COMM Crisis Cover 53 (s/d usia 80 tahun) Perlindungan terhadap resiko 53 jenis penyakit kritis dengan manfaat akselerasi atau benefit pertanggungan mengurangi uang pertanggungan jiwa o COMM CI 50 Plus (s/d usia 70 tahun) Perlindungan terhadap resiko 53 jenis penyakit kritis dengan manfaat pertanggungan berdiri sendiri plus manfaat tambahan pertanggungan 50% untuk 10 penyakit kritis utama o COMM CI Early Payout (s/d usia 70 tahun (Ci50 Plus) atau 75 tahun (CI53) ) Perlindungan tambahan khusus untuk rider Critical Illnes (Ci50 Plus) atau (Ci53) pertanggungan akan dimulai sejak stadium awal dan lanjut denngan total 82 penyakit o COMM ADB/ADDB (s/d usia 70 tahun) Perlindungan terhadap resiko meninggal dunia karena kecelakaan atau cacat sebagian atau cacat tetap karena kecelakaan.

7 Ilustrasi Program Worksite A Usia Karyawan Premi Berkala Top Up Premi Berkala Masa Bayar Premi Pilihan Dana Investasi 30 tahun Rp /bulan atau Rp ,/tahun Rp /bulan atau Rp ,/tahun 10 tahun Equity Fund Benefit Proteksi Uang Pertanggungan Jiwa Cacat Karena Kecelakaan Comm Medika Kesehatan (Rawat Inap) * Besarnya uang pertanggungan dan jenis proteksi, dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan atau karyawan Rp , (s/d usia 99 tahun) Rp , (s/d usia 70 tahun) Paket D / Rp ,/hari (s/d usia 70 tahun) Rawat Inap/Hari ICU/Hari Santunan Sebelum & Sesudah Rawat Inap Santunan Biaya Medis Rp ,/hari Max 120 hari per tahun Rp ,/hari Max 20 hari untuk penyakit yang sama Rp ,/perawatan Rp ,/perawatan Pembedahan/Operasi Kompleks Besar Sedang Kecil Rp , Rp , Rp , Rp , Nilai Investasi (Estimasi) Sedang (16%) Tinggi (20%) Usia 55 Tahun Usia 60 Tahun Rp , Rp , Rp , Rp , Besarnya Premi akan bergantung pada usia, besarnya proteksi asuransi serta hasil yang diharapkan di masa depan.

8 Ilustrasi Program Worksite B Usia Karyawan Premi Berkala Top Up Premi Berkala Masa Bayar Premi Pilihan Dana Investasi 30 tahun Rp /bulan atau Rp ,/tahun Rp /bulan atau Rp ,/tahun 10 tahun Equity Fund Benefit Proteksi Uang Pertanggungan Jiwa Comm Medika Kesehatan (Rawat Inap) * Besarnya uang pertanggungan dan jenis proteksi, dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan atau karyawan Rp , (s/d usia 99 tahun) Paket D / Rp ,/hari (s/d usia 70 tahun) Rawat Inap/Hari ICU/Hari Santunan Sebelum & Sesudah Rawat Inap Santunan Biaya Medis Rp ,/hari Max 120 hari per tahun Rp ,/hari Max 20 hari untuk penyakit yang sama Rp ,/perawatan Rp ,/perawatan Pembedahan/Operasi Kompleks Besar Sedang Kecil Rp , Rp , Rp , Rp , Nilai Investasi (Estimasi) Sedang (16%) Tinggi (20%) Usia 55 Tahun Usia 60 Tahun Rp , Rp , Rp , Rp , Besarnya Premi akan bergantung pada usia, besarnya proteksi asuransi serta hasil yang diharapkan di masa depan.

9 Ilustrasi Program Worksite C Usia Karyawan Premi Berkala Top Up Premi Berkala Masa Bayar Premi Pilihan Dana Investasi 30 tahun Rp /bulan atau Rp ,/tahun Rp /bulan atau Rp ,/tahun 10 tahun Equity Fund Benefit Proteksi Uang Pertanggungan Jiwa Comm Medika Kesehatan (Rawat Inap) * Besarnya uang pertanggungan dan jenis proteksi, dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan atau karyawan Rp , (s/d usia 99 tahun) Paket E / Rp ,/hari (s/d usia 70 tahun) Rawat Inap/Hari ICU/Hari Santunan Sebelum & Sesudah Rawat Inap Santunan Biaya Medis Rp ,/hari Max 120 hari per tahun Rp ,/hari Max 20 hari untuk penyakit yang sama Rp ,/perawatan Rp ,/perawatan Pembedahan/Operasi Kompleks Besar Sedang Kecil Rp , Rp , Rp , Rp , Nilai Investasi (Estimasi) Sedang (16%) Tinggi (20%) Usia 55 Tahun Usia 60 Tahun Rp , Rp , Rp , Rp , Besarnya Premi akan bergantung pada usia, besarnya proteksi asuransi serta hasil yang diharapkan di masa depan.

10 Pilihan Dana Investasi Equity Funds Pengelolaan dana investasi di pasar modal melalui efek bersifat ekuitas, utang dan pasar uang. Piilhan untuk investasi ini tepat untuk peruntukan program jangka waktu menengah panjang. (MI : First State Investment Indonesia) Equity Income Funds Untuk mendapatkan tingkat pengembalian yang optimal dalam jangka panjang dengan berinvestasi pada efek Ekuitas. Pemilihan ekuitas/saham akan dilakukan berdasarkan analisa fundamental yang mengutamakan kualitas pendapatan, keuangan, likuiditas. (MI : First State Investment Indonesia) Equity Infrastructure Funds Memberikan hasil investasi yang optimal dalam jangka panjang dengan berinvestasi pada efek Ekuitas yang berkaitan dengan tema infrastruktur. (MI : BNP Paribas Indonesia) Equity Dynamic Funds Memberikan tingkat pengembalian investasi yang optimal dari pertumbuhan pasar saham Indonesia dalam Jangka Panjang dengan sebagian besar investasi pada efek Ekuitas. (MI :Schroeder Indonesia) Equity Syariah Funds Memberikan tingkat pengembalian investasi yang optimal dari pertumbuhan pasar saham Indonesia dalam Jangka Panjang melalui penempatan aktif dalam beragam instrumen Syariah seperti Efek Syariah Bersifat Ekuitas, Efek Syariah Pasar Uang dan Efek Syariah lainnya. (MI :BNP Paribas Indonesia) Balanced Progressive Funds Untuk mendapatkan tingkat pengembalian optimal dengan berinvestasi pada Efek Bersifat Utang, Pasar Uang dan Ekuitas. Pengelolaan portofolio akan didominasi pada pemilihan strategi investasi yang disesuaikan dengan keadaan pasar seperti pertumbuhan, pendapatan,sektoral dan atau strategi investasi lainnnya. (MI :First State Investment Indonesia) Balanced Target Funds Memberikan tingkat pengembalian investasi yang optimal bagi investor melalui strategi alokasi yang aktif di berbagai instrumen investasi pada efek Ekuitas, Pendapatan Tetap/Obligasi dan Pasar Uang secara seimbang. (MI :Schroeder Indonesia)

11 Pilihan Dana Investasi Balanced Funds Untuk mendapatkan kenaikan nilai investasi dalam jangka panjang dengan melakukan investasi pada Pasar Modal dan Efek Pendapatan Tetap dengan penekanan pada fleksibilitas pembobotan kelas asset untuk memaksimalkan tingkat pengembalian investasi (MI : First State Investment Indonesia) Balanced Syariah Funds Untuk mendapatkan kenaikan nilai investasi dalam jangka panjang dengan melakukan investasi di berbagai instrumen Syariah seperti Efek Syariah Bersifat Ekuitas, Efek Syariah Pasar Uang dan Efek Syariah lainnya. (MI : BNP Paribas Indonesia) Bond Funds Untuk mempertahankan dan mendapatkan kenaikan Nilai Investasi dengan melakukan investasi secara aktif pada Efek Pendapatan Tetap yang ada di Indonesia baik berupa Surat Utang Negara, Obligasi Korporasi serta Instrumen Pasar Uang (MI : First State Investment Indonesia) Money Market Plus Funds Untuk mempertahankan nilai investasi dan tingkat likuiditas yang tinggi dengan melakukan investasi sebagian besar portofolio investasi pada Instrumen Pasar Uang dan menempatkan sisanya pada Efekt Bersifat Utang dan Ekuitas dengan tujuan mempertinggi tingkat pengembalian investasi (MI : First State Investment Indonesia) Pengelola Investasi PT. First State Investments Indonesia (FSII) PT. BNP Paribas Investment Partners PT. Schroder Investment Management Indonesia Bank Custodian Deutsche Bank

12 Kinerja Dana Investasi Jenis Dana Equity Fund 59,76% 61,96% 50,96% 95,55% 32,01% Equity Income Fund 55,80% 51,47% 50,71% 86,93% 30,34% Balanced Progressive 52,84% 49,99% 46,18% 71,07% 27,26% Equity Infrastructure* 5,66% 35,49% Equity Dynamic Fund* 7,09% 33,54% Equity Syariah* 7,28% 36,51% Money Market Plus 12,22% 5,31% 3,79% 5,55% 1,24% Bond Fund 20,96% 7,12% 1,99% 16,33% 15,18% Balanced Fund 23,93% 18,10% 19,82% 30,02% 10,56% Balanced Target Fund* 2,84% 9,20% Balance Syariah Fund* 2,82% 5,91% * Kinerja di tahun 2009 merupakan hasil Kinerja Dana Investasi sejak peluncuran (02 November s/d 31 Desember 2009) Catatan : o Kinerja Investasi di masa lalu tidak menggambarkan kinerja di masa yang akan datang. Nilai investasi dapat meningkat atau menurun. Nasabah tidak dapat membuat asumsi bahwa kinerja masa depan akan memberikan keuntungan yang sama atau lebih besar dari masa lalu. o Agen PT. Commonwealth Life terlatih secara profesional untuk memberikan perencanaan keuangan yang sesuai dengan kebutuhan Nasabah. Namun dalam hal pemilihan jenis dana investasi, agen PT. Commonwealth Life tidak mengarahkan atau menyarankan Nasabah untuk memilih dana investasi ataupun manajer investasi tertentu. Dalam membuat keputusan Nasabah harus bersandar atas pertimbangan dan penilaian masingmasing, tanpa paksaan atau arahan dari Agen PT. Commonwealth Life.

13 Perusahaan Pemegang Polis Perusahaan atau Badan Usaha berbentuk usaha Perseorangan Badan Usaha bukan Badan Hukum (CV, Firma, Persekutuan Perdata) Badan Usaha yang Berbadan Hukum (PT, BUMN/BUMD, Koperasi) Badan Sosial yang Berbadan Hukum (Yayasan) Dokumen Yang Diperlukan Nama, alamat dan nomor telepon Perusahaan Akta Pendirian atau Anggaran Dasar bagi perusahaan yang bentuknya diatur dalam perundangundangan yang berlaku, berikut Perubahan Anggaran Dasar terakhir. (khusus untuk perusahaan/usaha perseorangan, persyaratan ini dapat dikesampingkan) Izin usaha atau izin lainnya dari instansi yang berwenang Surat Keterangan Domisili dari Instansi Pemerintah Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) Perusahaan Laporan Keuangan Terkini Perusahaan Nama, specimen tandatangan dan kuasa pihak yang ditunjuk dan memiliki kewenangan bertindak untuk dan atas nama perusahaan Fotocopy Rekening Bank Perusahaan KTP/Identitas pihak penerima kuasa sebagaimana dimaksud diatas Memberikan keterangan pada SPAJ mengenai sumber dana dan tujuan penggunaan dana sehubungan dengan penutupan asuransi. (di SPAJ pada halaman 2/7 bagian Data Keuangan Pemegang Polis No. 29 mengenai Sumber Dana untuk Pembayaran Polis) KTP tertanggung/karyawan

14 Bank Visi Menjadi Perusahaan Penyedia Pelayanan Asuransi Jiwa Terbaik di Indonesia, yang Terbaik dalam hal Pelayanan Pelanggan Komitmen Senantiasa memberikan pelayanan yang berkualitas kepada Nasabah, dengan menyediakan berbagai program perlindungan jiwa sekaligus memberikan investasi menguntungkan serta didukung dengan tenaga pemasaran yang profesional Tentang Commonwealth Life Commonwealth Life didirikan pada tahun 1992 dengan namapt. Asuransi Jiwa Sedaya. Nama PT Commonwealth Life ( Commonwealth Life ) diperkenalkan untuk pertama kalinya pada Juli Saat ini saham terbesar Commonwealth Life dimiliki oleh Commowealth Bank of Australia (CBA) sebesar 80% dan 20% oleh PT Gala Arta Jaya. CBA adalah salah satu perusahaan penyedia jasa keuangan terkemuka yang menguasai industri perbankan dan asuransi di Australia. Dua perusahaan asuransi jiwa CBA yang lebih awal berdiri adalah CommInsure di Australia' dan Sovereign di New Zealand yang keduanya merupakan perusahaan asuransi jiwa terbaik di masingmasing negara. Seiring dengan Visi dan Misi perusahaan untuk selalu menjadi yang terbaik, Commonwealth Life terus mengembangkan Product dan layanannya yang tersebar di hampir 20 kota besar dan didukung oleh lebih dari Sales Force di seluruh Indonesia yang melayani lebih dari 100 ribu Nasabah individu dan 300 ribu Nasabah kumpulan. Dewan Direksi Presiden Direktur Direktur Operasional Direktur Agency Sales Direktur Teknis Direktur Alternative Distribution Channels Dewan Komisaris Presiden Komisaris Komisaris Komisaris Komisaris Independen : Simon Bennett : Tony Cook : David Ng : Agus Setiawan : Pieter Wattimena : Graham Eric Putt : Edmond U : Helen Wijaya : David John Morris

15 Penghargaan Call Centre Awards Call Centre Awards versi Majalan Service Excellence dan Center for Customer Satisfaction & Loyalty (Carre CCSL), dengan penilaian tertinggi untuk Service Excellence (2011, 2010), Access (2009), People (2008), People dan System and Procedure (2007), Predikat Memuaskan (2006) Media Asuransi Awards Asuransi Jiwa Terbaik untuk kategori perusahaan Asuransi Jiwa dengan ekuitas diatas Rp. 250 miliar, peringkat 3 besar (2011), peringkat 4 besar (2010), peringkat 2 (2009), peringkat 7 (2007, 2008) dengan asset diatas Rp. 100 miliar sampai dengan Rp. 250 miliar Investor Awards Asuransi Jiwa Terbaik untuk kategori Perusahaan Asuransi Jiwa dengan aset diatas Rp. 2,5 triliun sampai dengan Rp. 5 triliun, Peringkat 1 (2011) aset diatas Rp. 1,5 triliun sampai dengan Rp. 5 triliun, Peringkat 1 (2010) Perusahaan Asuransi Jiwa Terbaik untuk kategori Perusahaan Asuransi Jiwa dengan asset Rp. 1,5 triliun hingga Rp. 5 triliun Peringkat 5 besar (2009, 2008), Peringkat 10 besar (2007), Perusahaan Asuransi Terbaik dengan aset Rp. 250 miliar, peringkat 5 besar (2006) InfoBank Awards Predikat Sangat Bagus untuk kategori Perusahaan Asuransi Jiwa dengan premi bruto diatas Rp. 1 triliun (2011). Predikat Sangat Bagus untuk kategori perusahaan Asuransi Jiwa dengan premi bruto Rp. 200 miliar hingga Rp. 1 triliun (2010, 2008, 2007, 2005) dan Predikat Bagus (2009, 2006)

16 Wisma Metropolitan II, 8th Floor Jl Jend. Sudirman, kav Jakarta Indonesia T:(021) , (021) F: (021) Pusat Layanan Nasabah CommCenter T F. (6221) F. (6221) E. andromeda 1. Denpasar Jl. Gatot Subroto 888, Kav. 2 Pertokoan Hokiland, Denpasar Bali, Telp , Fax Mataram Jl. Sriwijaya No. 260, Unit 3, Mataram Nusa Tenggara Barat, Telp. (0370) , Fax. (0370)