Skema SBLC & Bank Garansi

Transkripsi

1 Skema SBLC & Bank Garansi Jenis Produk dan/atau Layanan Penyimpanan Pinjaman Pengiriman Uang Bank Garansi Manajemen Kas EXIM (termasuk Pembiayaan EXIM/Trade Finance) ATM Pertukaran Uang/Forex Lainnya (sebutkan) Nama Penerbit -, Data Ringkas Bank Garansi digunakan untuk menjamin kewajiban ketika Nasabah melakukan kerja sama dengan kreditur pihak ketiga atau ketika dipersyaratkan oleh kreditur untuk transaksi yang dilakukan secara rutin atau terus menerus, dimana Bank akan memungut biaya penjaminan. Di dalam proses penjaminan, Nasabah diharuskan membayar biaya penjaminan atas reputasi Bank yang dijaminkan. Jenis-jenis Bank Garansi antara lain Bank Garansi untuk tender (bid bond), Bank Garansi untuk pelaksanaan pekerjaan (performance bond), Bank Garansi untuk pemeliharaan (retention bond), Bank Garansi untuk cukai (customs bond), dan lain sebagainya. Standby Letter of Credit (SBLC) digunakan dengan tujuan yang sama seperti Bank Garansi. Namun, tidak seperti Bank Garansi dimana kewajiban dari Nasabah tidak akan berhenti setelah tanggal jatuh tempo dengan syarat kewajiban utamanya tetap berjalan, kewajiban dari bank penerbit SBLC akan berhenti pada saat tanggal jatuh tempo, terlepas dari kewajiban utama. Manfaat 1. Manfaat dari produk dan/atau layanan Bank Garansi memiliki banyak kegunaan, diantaranya untuk memperlancar lalu lintas barang dan jasa, dapat mengurangi resiko cedera janji bagi penerima Bank Garansi karena pihak penerima jaminan akan tetap mendapatkan pembayaran dari Bank meskipun pihak yang dijamin tidak dapatmenunaikan kewajibannya. Berbeda dengan LC pada umumnya, SBLC membutuhkan proses dokumentasi yang lebih sederhana, yaitu hanya memerlukan statement of default yang disiapkan oleh penerima sebagai penambahan dari bill of exchange. SBLC pada umumnya digunakan untuk menjamin kewajiban hutang, penerbitan LC impor, obligasi, dan counter guarantee. 2. Metode pemberian manfaat dan/atau bunga Informasi yang tercantum adalah informasi yang akurat, benar dan terkini dari produk dan/atau layanan - cabang Jakarta. Produk dan/atau layanan ini telah mendapat otorisasi dari dan diawasi oleh Otoritas - cabang Jakarta telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas The information contained is accurate, correct, and up to date from the product and/or service of - Jakarta branch. This product and/or service has obtained authorization from and - Jakarta Branch is registered and

2 3. Metode perhitungan manfaat berupa bunga dan/atau manfaat lainnya Risiko dan/atau Konsekuensi Risiko yang dapat timbul dengan adanya transaksi menggunakan Skema SBLC dan Bank Garansi adalah: 1. Apabila terdapat kesalahan informasi yang disampaikan Nasabah, hal ini dapat mengakibatkan terjadinya kesalahan dalam pembuatan Bank Garansi, isi dari Bank Garansi yang tidak sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan/atau Otoritas Jasa Keuangan, atau hal-hal lain di luar kebiasaan Nasabah yang tercantum di dalam aplikasi Bank Garansi. 2. Bank mengalami kesulitan untuk menverifikasi tanda tangan yang tercantum di dalam aplikasi Bank Garansi, dikarenakan tanda tangan yang tercantum belum terdaftar di database. 3. Ketika menerbitkan Bank Garansi, terdapat ketidaksesuaian antara aplikasi Bank Garansi yang diketik dengan yang tertulis di dalam draft (human error). 4. Penggantian nama penerima, advising bank, mata uang yang digunakan tidak bisa dikategorikan sebagai amandemen SBLC, melainkan harus diterbitkan dalam bentuk SBLC yang baru. Hak dan Kewajiban Nasabah 1. Hak Nasabah i. Mendapatkan penjelasan secara detail mengenai produk yang ditawarkan. ii. Nasabah berhak mendapatkan penjelasan mengenai skema SBLC apabila terjadi loan default, terutama untuk Nasabah yang belum berpengalaman menggunakan SBLC. iii. Nasabah berhak mendapatkan pemberitahuan dan penjelasan apabila ditemukan ketidakjelasan atau kesalahan pada formulir SBLC atau Bank Garansi yang diserahkan pada Bank. iv. Nasabah berhak menentukan advising bank baik yang merupakan bank koresponden dengan BTMU ataupun yang tidak memiliki korepondensi. v. Nasabah berhak menerima Bank Garansi yang telah selesai diproses sesuai dengan waktu yang telah diperjanjikan, baik melalui pengambilan langsung di konter Bank atau dikirimkan oleh account officer. 2. Kewajiban Nasabah i. Memberikan dokumen dan informasi sesuai yang dipersyaratkan secara benar, tepat dan jelas untuk penggunaan produk SBLC dan Bank Garansi. ii. Mematuhi peraturan-peraturan yang tercantum di dalam UCP dan klausa-klausa UCP harus tercantum di dalam SBLC. iii. Statement of default yang disiapkan oleh Nasabah harus dibuat oleh pengacara, akuntan publik, atau pihak ketiga lainnya yang terpercaya. iv. Nasabah wajib mendaftarkan tanda tangan pihak yang diberikan wewenang untuk mengantarkan atau menerima dokumen terkait Bank Garansi. Persyaratan dan Tatacara 1. Nasabah berkewajiban menyediakan informasi dan/atau data sesuai dengan kondisi sesungguhnya. Apabila terdapat ketidaksesuaian data, maka konsekuensi akan mengacu pada Perjanjian produk dan/atau layanan yang telah disepakati Nasabah dengan Bank. Informasi yang tercantum adalah informasi yang akurat, benar dan terkini dari produk dan/atau layanan - cabang Jakarta. Produk dan/atau layanan ini telah mendapat otorisasi dari dan diawasi oleh Otoritas - cabang Jakarta telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas The information contained is accurate, correct, and up to date from the product and/or service of - Jakarta branch. This product and/or service has obtained authorization from and - Jakarta Branch is registered and

3 2. Mekanisme dan/atau prosedur yang harus dipenuhi: i. Bank memberikan penjelasan pengenai produk SBLC dan Bank Garansi. ii. Nasabah melakukan pembukaan rekening serta memiliki fasilitas kredit untuk transaksi SBLC dan Bank Garansi. iii. Nasabah mengisi aplikasi yang diperlukan dan menandatangani perjanjian dengan Bank. iv. Bank melakukan set-up fasilitas untuk trade finance termasuk didalamnya untuk keperluan Bank Garansi dan SBLC. v. Untuk SBLC, Nasabah harus menyiapkan beberapa dokumen, diantaranya aplikasi untuk penerbitan SBLC dalam format yang sudah ditentukan oleh Bank, tetapi apabila Nasabah menggunakan format formulir SBLC tersendiri, maka Bank melalui departemen hukum (legal) harus melakukan pengecekan terhadap formulir tersebut terlebih dahulu yang kemudian harus disahkan oleh Manajemen Bank. vi. Bank Garansi yang diproses oleh Bank dapat diterima melalui 2 (dua) cara, yaitu disampaikan langsung oleh Nasabah ke Bank atau melalui kantor cabang pembantu dan melalui telex yang disebut dengan counter guarantee. vii. Nasabah berkewajiban untuk menyediakan underlying untuk transaksi yang disesuaikan dengan jenis produk dan/atau kondisi yang berlaku bila diperlukan, sesuai dengan peraturan dari Bank Indonesia. 3. Dokumen yang harus dipersiapkan Nasabah: i. Perjanjian yang harus ditandatangani oleh Nasabah sebelum memulai layanan ini. ii. Aplikasi yang harus diisi dan ditandatangani oleh Nasabah sebagai bentuk permohonan untuk diterbitkannya layanan ini. iii. Bukti kontrak (jika ada) sebagai dasar untuk penerbitan garansi oleh bank penerbit. 4. Apabila terdapat ketidakpuasan atas hal yang berkenaan dengan produk dan/atau pelayanan Bank, Nasabah dapat mengunjungi cabang Bank dan/atau langsung menghubungi Staf kami untuk mendapatkan bantuan. Biaya 1. Jenis-jenis biaya i. Biaya administrasi awal untuk pembukaan fasilitas SBLC dan Bank Garansi sesuai dengan kesepakatan kedua belah pihak yang terdapat dalam perjanjian. ii. Biaya administrasi untuk transaksi Bank Garansi secara umum (official) adalah USD 30, sedangkan untuk biaya pembukaan SBLC dan Bank Garasi disesuaikan dengan kesepakatan kedua belah pihak. iii. Pada dasarnya pengakhiran layanan sebelum waktunya adalah tidak dapat dihindari, pengakhiran ini dapat dimungkinkan setelah adanya permintaan dan persetujuan dari kedua belah pihak. Nasabah tidak dikenakan denda atau penalti dalam proses penghentian layanan ini, namun Nasabah hanya akan dikenakan biaya administrasi. Selain itu dalam proses penghentian layanan Bank Garansi, Nasabah diwajibkan mengembalikan Bank Garansi yang asli kepada Bank. iv. Apabila terjadi pelanggaran yang menyebabkan terjadinya perpanjangan jangka waktu pemanfaatan dari waktu yang telah ditentukan (tanggal jatuh tempo), Bank akan mengenakan Informasi yang tercantum adalah informasi yang akurat, benar dan terkini dari produk dan/atau layanan - cabang Jakarta. Produk dan/atau layanan ini telah mendapat otorisasi dari dan diawasi oleh Otoritas - cabang Jakarta telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas The information contained is accurate, correct, and up to date from the product and/or service of - Jakarta branch. This product and/or service has obtained authorization from and - Jakarta Branch is registered and

4 biaya perpanjangan dan administrasi yang akan dikenakan kepada Nasabah untuk transaksi SBLC dan Bank akan mengenakan biaya denda ataupun penalti untuk transaksi Bank Garansi. v. Nasabah tidak dikenakan biaya bunga, biaya asuransi dan biaya provisi. 2. Metode pembebanan biaya i. Biaya awal pembukaan fasilitas SBLC dan Bank Garansi dikenakan diawal sebelum dimulainya transaksi. ii. Biaya administrasi untuk pembuatan SBLC dan Bank Garansi dikenakan pada saat terjadinya transaksi. 3. Jumlah angsuran Tidak ada. 4. Jangka waktu pembayaran Tidak ada. 5. Metode penghitungan bunga dan penggunaan produk dan/atau layanan dalam satu paket dengan produk dan/atau layanan lain Simulasi Jangka Waktu Berlakunya Produk Bank Mempunyai jangka waktu tertentu sesuai kesepakatan antara Bank dan Nasabah. 1. Kemungkinan penghentian pemanfaatan Produk Bank sebelum jangka waktu yang ditetapkan berakhir dan konsekuensi yang akan ditanggung oleh Nasabah, seperti denda dan atau penalti; Mohon merujuk ke bagian biaya untuk informasi mengenai penghentian pemanfaatan Produk Bank sebelum jangka waktu yang ditetapkan berakhir dan konsekuensi yang akan ditanggung oleh Nasabah, seperti denda dan atau penalti; 2. Perpanjangan jangka waktu pemanfaatan Produk Bank, termasuk informasi mengenai perubahan, penambahan, dan atau pengurangan pada karakteristik Produk Bank Mohon merujuk ke bagian biaya untuk informasi mengenai perpanjangan jangka waktu pemanfaatan Produk Bank dari waktu yang telah ditentukan. Tidak mempunyai jangka waktu tertentu. Informasi Tambahan Syarat dan ketentuan lengkap untuk layanan ini tercantum pada aplikasi dan perjanjian produk. For more information: Call Visit: Informasi yang tercantum adalah informasi yang akurat, benar dan terkini dari produk dan/atau layanan - cabang Jakarta. Produk dan/atau layanan ini telah mendapat otorisasi dari dan diawasi oleh Otoritas - cabang Jakarta telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas The information contained is accurate, correct, and up to date from the product and/or service of - Jakarta branch. This product and/or service has obtained authorization from and - Jakarta Branch is registered and

5 Informasi yang tercantum adalah informasi yang akurat, benar dan terkini dari produk dan/atau layanan - cabang Jakarta. Produk dan/atau layanan ini telah mendapat otorisasi dari dan diawasi oleh Otoritas - cabang Jakarta telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas The information contained is accurate, correct, and up to date from the product and/or service of - Jakarta branch. This product and/or service has obtained authorization from and - Jakarta Branch is registered and