Kepatuhan Compliance. Kepatuhan COMPLIANCE. Compliance to Internal Rules and Prevailing Regulations

Transkripsi

1 Kepatuhan Compliance Kepatuhan COMPLIANCE Kepatuhan terhadap Peraturan Internal dan Ketentuan Yang Berlaku Sebagai upaya berkesinambungan guna memastikan kepatuhan Bank terhadap hukum, perundang-undangan dan peraturan yang berlaku serta memitigasi risiko kepatuhan, Bank senantiasa mengembangkan budaya kepatuhan di seluruh jenjang organisasi Bank maupun setiap aspek kegiatan usaha dan operasionalnya. Langkah-langkah yang diambil dalam rangka mengembangkan budaya kepatuhan tercermin antara lain melalui: 1. Penilaian risiko kepatuhan terhadap bidangbidang usaha dan operasional Bank yang memiliki memerlukan prioritas pemantauan di tahun Prioritas dan fokus pemantauan kepatuhan dilakukan terhadap area yang diprioritaskan yaitu Strategi Anti Fraud, Sumber Daya Manusia, Pembukuan & Pelaporan, serta Treasuri & Pasar Uang, sebagai bagian dari program pemantauan kepatuhan tahunan Bank selama tahun Peningkatan pemahaman kepatuhan melalui pelaksanaan program pemantauan kepatuhan tahunan, antara lain meliputi: i. Pengecekan kepatuhan (Compliance Check) diprioritaskan dan bidang-bidang lain yang penting, antara lain kepatuhan terhadap aturan mengenai Larangan Perdagangan dengan Informasi Orang Dalam (Insider Trading), kepatuhan terhadap aturan Penanganan Benturan Kepentingan, kepatuhan terhadap ketentuan mengenai kewajiban minimum modal Bank, kepatuhan terhadap peraturan perpajakan, dan lain-lain. ii. Pemberian pelatihan/sosialisasi secara berkala kepada karyawan mengenai aspek-aspek kepatuhan telah diprioritaskan dan bidang-bidang penting lainnya. iii. Pemberian penjelasan singkat mengenai peraturan dan/atau perubahan peraturan yang berlaku serta hal-hal lain yang berkaitan dengan kepatuhan oleh Compliance to Internal Rules and Prevailing Regulations As sustainable efforts to ensure the Bank s compliance with the prevailing laws and regulations and mitigating compliance risk, Bank continuously develop compliance culture in all level of Bank s organization and in every aspects of its business and operational activities Actions taken in the framework of developing compliance 1. Compliance risk assessment of the Bank s business and compliance risk and require monitoring priorities in year Compliance monitoring was focused on the selected priority area toward Anti Fraud Strategy, Human Resources, Booking and Reporting, and Treasury and Money Market activities, as a part of the Bank s annual compliance monitoring program for Enhancement of compliance awareness through implementation of annual compliance monitoring i. Compliance checks toward activities on business and operational which have been prioritized (Priority Areas) and other important areas or activities, such as compliance with regulation regarding prohibition of Insider-Trading, compliance with management regarding Bank s minimum capital requirement, compliance with tax regulation etc. ii. Holding periodical training familiarization to employees on compliance aspects in Bank business and operational activities have been prioritized (Priority Areas) and other important areas or activities. iii. Brief explanation regarding regulations and or amendment of the prevailing regulations and other matters related to compliance by Compliance PT Bank Mizuho Indonesia, 2012 Annual Report 41

2 Direktur Kepatuhan dalam pertemuan bulanan kepada seluruh karyawan. iv. Pemberian sesi khusus kepada staf baru guna membekali yang bersangkutan dengan pedoman dan ketentuan yang berlaku, sebagai langkah awal untuk menumbuhkan kesadaran kepatuhan. atau perubahannya kepada departemen-departemen terkait dan melakukan pemantauan dan evaluasi dalam rangka memastikan kesesuaian dan keselarasan kebijakan dan prosedur Bank terhadap peraturan Bank Indonesia dan peraturan lainnya yang berlaku. ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundangundangan yang berlaku oleh unit kerja Kepatuhan. 5. Pelaksanaan fungsi konsultasi kepatuhan internal dan pelaporan oleh Direktur Kepatuhan dan unit kerja Kepatuhan telah diterapkan dengan baik, antara lain di perkreditan, operasional dan treasuri & market. 6. Tindak lanjut secara bulanan untuk memastikan pemenuhan komitmen Bank kepada Bank Indonesia atas hasil pemeriksaan Bank Indonesia yang dilaksanakan sebanyak 2 (dua) kali di tahun 2011, yaitu: i. Audit umum yang dilakukan pada bulan September Oktober 2011 dengan fokus pemeriksaan terhadap pada pelaksanaan prinsip Good Corporate Governance, risiko kepatuhan pada penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, dan risiko operasional pada manajemen sumber daya manusia, pelaporan keuangan serta layanan operasional perbankan. ii. Audit khusus dengan fokus pemeriksaan terhadap kegiatan Laporan Harian Bank Umum (LHBU) yang dilakukan pada bulan September Seluruh rekomendasi dari hasil pemeriksaan Bank Indonesia tersebut telah diselesaikan pada tahun Penyelesaian temuan tersebut telah dilaporkan dan bukti-bukti pendukungnya telah disampaikan kepada Bank Indonesia. Director in monthly meeting to all employees. iv. Holding a special session for newly hired staff in order to equip them with reference of guidance and prevailing rules and regulation as the starting point to raise the awareness of compliance. 3. Dissemination of newly issued or amendments of Bank Indonesia Regulations to related departments and conduct monitoring and evaluation to ensure suitability and appropriateness of the Bank s policy and procedure with Bank Indonesia regulations and other prevailing regulation. procedure and activities of Bank against Bank Indonesia regulation and the prevailing laws by Compliance Working Unit. 5. Implementation of internal consultation and reporting functions by Compliance Director and Compliance Working Unit has been properly implemented, among others compliance consultation related to credit, operational and treasury & market activities. commitments to Bank Indonesia on the result of audit by Bank Indonesia of which conducted 2 (two) times in year 2011, i.e. i. General audit conducted in September October 2011 with the focus on credit risk in credit activities, market & liquidity risk at treasury activities, compliance risk on the implementation of Good Corporate Governance principles, compliance risk on implementation of Anti Money Laundering and Counter the Financing of Terrorism, and operational reporting as well as banking operational service. ii. Special audit focusing on the examination to Bank s daily reports activities (LHBU) which was conducted in September All recommendations as results of Bank Indonesia audit have been settled in year The settlement of such submitted to Bank Indonesia. PT Bank Mizuho Indonesia, 2012 Annual Report 42

3 Pada tahun 2012, Bank Indonesia melaksanakan pemeriksaan di bidang perkreditan, Program Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme, dan pelaksanaan prinsip Good Corporate Governance. Tindak lanjut secara bulanan telah dilakukan untuk memastikan pemenuhan komitmen Bank kepada Bank Indonesia atas hasil pemeriksaan Bank Indonesia tersebut. Beberapa dari komitmen tersebut telah diselesaikan sesuai jadwal yang telah disepakati. Penyelesaian temuan tersebut telah dilaporkan dan bukti-bukti pendukungnya telah disampaikan kepada Bank Indonesia. Efektivitas Penerapan Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT): 1. Kaji ulang terhadap kebijakan dan prosedur umum yang ada terkait dengan pelaksanaan program APU & PPT telah dilakukan. Sebagai tambahan, revisi kebijakan dan prosedur umum tersebut adalah dalam rangka peningkatan standarisasi penilaian risiko nasabah. 2. Untuk tujuan peningkatan standarisasi penilaian risiko nasabah, Bank telah melakukan revisi dan penyempurnaan Prosedur Umum tentang penerapan program APU & PPT terkait dengan pengembangan dan penyempurnaan penilaian tingkat risiko tersebut yang telah berlaku sejak 1 Juni 2012 dan telah disosialisasikan kepada staff terkait, serta telah dilaksanakan. ulang dan/atau menilai efektivitas pelaksanaan sistem Global Anti Money Laundering (G-AML) dan Anti Money Laundering Filtering System (AMLFS) - OFAC Agent melalui: nasabah pada sistem Enterprise Resource Planning (ERP) sebagai tempat dan sumber data/informasi nasabah yang dilakukan secara triwulanan yaitu Maret, Juni September, dan Desember 2012; pembukaan rekening; dengan : (CRA), yang mana untuk In year 2012, Bank Indonesia conducted audit in credit, Anti Money Laundering & Counter the Financing of Terrorism Program and implementation of Good Corporate Governance principles. Monthly follow up has been conducted to ensure the the results of audits by Bank Indonesia above. Several commitments have been settled in accordance with the agreed settlement target. The settlement of such been submitted to Bank Indonesia. Effectiveness of the Implementation of Anti Money Laundering (AML) and Counter Financing Terrorism (CFT) 1. Review on the existing policy and general procedure on the implementation of AML and CFT program have been conducted. In addition, revision of such policy and general procedure in the framework of improvement of standardization of customer risk assessment. 2. For the purpose of improvement of standardization of customer risk assessment, Bank has conducted revision and improvement on General Procedure regarding implementation of AML & CFT related to the development and improvement of the risk assessment which has been effective as of 1 June 2012 and familiarized to related staff and implemented. 3. Monitor the administration process of updating customer the implementation of Global Anti Money Laundering (G-AML) System and Anti Money Laundering Filtering information in Enterprise Resource Planning (ERP) System, as place and data/information resource of customer of which conducted on quarterly basis i.e. March, June, September and December 2012; account opening process; PT Bank Mizuho Indonesia, 2012 Annual Report 43

4 tingkat risiko nasabah 1 sampai dengan 5 telah Correspondent Banking, yang mana pengkinian data tersebut dilakukan dengan mendapat informasi melalui Banker s Almanac, website bank terkait dan permintaan secara langsung kepada bank terkait. 5. Pelatihan internal yang terkait dengan penerapan (tiga) kali yaitu pada bulan April, Juni dan Oktober 2012 dalam bentuk focus group discussion. 6. Mengirimkan staff pada pelatihan/seminar eksternal terkait dengan penerapan APU dan PPT yang diselenggarakan oleh Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan (FKDKP), Bank Indonesia dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). is conducted by obtaining information through Banker s Almanac, website of related bank and direct request to related bank. 5. In-house training related to the implementation of AML and CFT program in year 2012 have been conducted 3 (three) times i.e. in April, June and October 2012 in the form of focus group discussion. related to the implementation of AML and CFT which held by Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan (FKDKP), Bank Indonesia and Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Center (INTRAC). Program Edukasi Perbankan Dalam rangka Penerapan Pilar VI dari Arsitektur Perbankan Indonesia (API) khususnya perihal Perlindungan Nasabah, Bank telah melakukan program edukasi masyarakat dibidang perbankan 2 (dua) kali pada tahun 2012 melalui beberapa aktivitas program edukasi sebagai berikut: 1. Penyelenggaraan aktivitas edukasi masyarakat di bidang perbankan yang bertujuan meningkatkan kepedulian masyarakat terhadap lembaga perbankan, jasa dan produk-produk perbankan kepada kalangan siswa pelajar Sekolah Menengah Atas: i. Menyelenggarakan Seminar Edukasi Perbankan yang bekerja sama dengan SMA Labschool Jakarta pada bulan Mei ii. Menyumbangkan 109 (seratus sembilan) buah buku terkait dengan perbankan bagi perpustakaan sekolah. iii. Seminar dihadiri oleh 157 (seratus lima puluh tujuh) orang guru. Para peserta sangat antusias dan terlibat aktif dalam sesi tanya jawab. iv. Pembicara dalam seminar tersebut adalah karyawan dan karyawati Bank dengan materi seminar antara lain mengenai pengetahuan dasar mengenai Produk & Jasa Perbankan, Instrumen Pembayaran dan Sistem Transfer; pengetahuan dasar mengenai pelaksanaan Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme; dan Penanganan Pengaduan Nasabah & Mediasi Perbankan. Banking Education Program In the framework of application of Pillar VI of Indonesia Banking Architecture (API), pertaining to Customer Protection in particular, Bank has held public education program in banking sector 2 (two) times in 2012 through several 1. Implementation of public banking education activities is intended to improve public awareness on banking institution, service and products of banking for Senior High i. Holding banking education seminar by cooperation with SMA Labschool Jakarta in May ii. Donated 109 (one hundred nine) books related to banking for school s library. seven) high school students of level 10 & 11 and 35 enthusiastically and were actively involved in question and answer session. iv. Speakers in the seminar were Bank s staff employees with materials among others related to Banking products and services, Payment instrument and Transfer System; basic knowledge regarding Implementation of Anti Money Laundering & Counter the Financing Terrorism; and Handling Customer s Complaint & Banking Mediation. PT Bank Mizuho Indonesia, 2012 Annual Report 44

5 2. Penyelenggaraan aktivitas edukasi masyarakat di bidang perbankan dalam rangka meningkatkan kepedulian masyarakat terhadap lembaga, jasa dan produk-produk perbankan kepada kalangan mahasiswa: i. Menyelenggarakan Seminar Edukasi Perbankan yang bekerja sama dengan Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta pada bulan Nopember ii. Menyumbangkan 65 (enam puluh lima) buku yang berkaitan dengan perbankan bagi perpustakaan universitas. iii. Seminar dihadiri oleh 197 (seratus sembilan puluh tujuh) mahasiswa dari Universitas Indonesia dari berbagai fakultas dan beberapa pengajar. Peserta yang hadir sangat antusias dan secara aktif terlibat didalam sesi tanya-jawab. iv. Direktur Utama, karyawan dan karyawati Bank berpartisipasi sebagai pembicara dalam seminar tersebut dengan materi seminar antara lain mengenai Perkreditan; Pelaksanaan Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme; dan Penanganan Pengaduan Nasabah dan Mediasi Perbankan. 2. The holding of public banking education activities to improve public awareness on banking entity, service and products i. Holding Banking Education Seminar in cooperation with Faculty of Economic of Universitas Indonesia, Jakarta in November university s library iii. Seminar was attended by 197 (one hundred ninety seven) university students from various faculties and several lecturers. The attendants participated enthusiastically and were actively involved in question and answer sessions. iv. Bank s President Director and related staff have participated as speakers in the seminar with materials among others Implementation of Anti Money Laundering & Counter the Financing Terrorism; and Handling Customer Complaint and Banking Mediation. PT Bank Mizuho Indonesia, 2012 Annual Report 45

6 Kepatuhan COMPLIANCE Seminar Edukasi Perbankan di SMA Labschool Jakarta, Mei 2012 / Banking Education Seminar at SMA Labschool Jakarta, May 2012 Seminar Edukasi Perbankan di Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia Jakarta, Nopember 2012 / Banking Education Seminar at Faculty of Economic of Universitas Indonesia Jakarta, November 2012 PTPT Bank Mizuho Indonesia, 2012 Annual Report Bank Mizuho Indonesia, 2010 Annual Report 46