STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA INDONESIA MICRO FINANCE INSTITUTIONS STATISTICS

Transkripsi

1 STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA INDONESIA MICRO FINANCE INSTITUTIONS STATISTICS BULANAN (MONTHLY) JANUARI 2016

2 Kata Pengantar Foreword Statistik Lembaga Keuangan Mikro Indonesia merupakan media publikasi yang menyajikan data mengenai Lembaga Keuangan Mikro Indonesia. Statistik Lembaga Keuangan Mikro Indonesia diterbitkan secara bulanan oleh Direktorat Statistik dan Informasi IKNB, Departemen Pengawasan IKNB IB dan dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa Keuangan dengan alamat The Indonesia Microfinance Institutions Statistics is a publication media that provides data of Indonesia Microfinance Institutions. The Indonesia Microfinance Institutions Statistics is published by Directorate of Non-Bank Financial Institutions Statistics and Information, Department of Non- Bank Financial Institutions Supervision IB and it is also accessible through the official website of Indonesia Financial Services Authority at Data Lembaga Keuangan Mikro yang disajikan berdasarkan dokumen laporan keuangan pembukaan yang disampaikan dalam rangka permohonan izin usaha. Periode data Lembaga Keuangan Mikro yang disajikan mengikuti bulan dan tahun perolehan izin usaha. Microfinance Institutions data presented by the opening financial statement documents submitted in order for a business license. Microfinance Institutions presented data period following the month and year of acquisition of business license. Dengan terbitnya Statistik Lembaga Keuangan Mikro Indonesia ini, kami berharap data yang disajikan dapat memberikan manfaat bagi semua pihak. We hope the publication of Indonesia Microfinance Institutions Statistics provides benefits to the readers. Jakarta, Februari 2016 Jakarta, Februari 2016 Direktorat Statistik dan Informasi IKNB Departemen Pengawasan IKNB 1B Otoritas Jasa Keuangan Directorate of Non-Bank Financial Institutions Statistics and Information Department of Non-Bank Financial Institutions Supervision IB Indonesia Financial Services Authority STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA i

3 Daftar Isi Table of Content Kata Pengantar Foreword... i Daftar Isi Table Of Content... ii Daftar Istilah Glossary... iii Daftar Singkatan List Of Abreviation... iv Tabel 1. Perkembangan Jumlah Pelaku Table 1. Growth Of Entities... 1 Tabel 2. Jumlah LKM Berdasarkan Provinsi Table 2. Number of Mfi by Province... 1 Tabel 3. Ikhtisar Data Keuangan Table 3. Summary of Financial Data... 2 Tabel 4. Jenis Penempatan Dana Table 4. Plecements of Fund... 2 Tabel 5. Penyebaran Aset LKM di pulau Jawa Table 5. Distribution Of Assets Mfi In Java... 3 Laporan Posisi Keuangan Pembukaan Koperasi LKM (Konvensional) Statement Of Financial Position Opening Mfi Cooperative (Conventional)... 4 Tabel 6. Rasio Keuangan Koperasi LKM (Konvensional) Table 6. Financial Ratios Mfi Cooperative Conventional... 5 Laporan Posisi Keuangan Pembukaan PT LKM (Konvensional) Statement Of Financial Position Opening Mfi Cooperative Conventional... 6 Tabel 7. Rasio Keuangan PT LKM (Konvensional) Table 7. Financial Ratios Mfi Limited Company Conventional... 7 Laporan Posisi Keuangan Pembukaan Koperasi LKM (Syariah) Statement Of Financial Position Mfi Opening Of Sharia Cooperative... 8 Tabel 8. Rasio Keuangan Koperasi LKM (Syariah) Table 8. Financial Ratios Mfi Sharia Cooperative STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA ii

4 Daftar Istilah Glossary Lembaga Keuangan Mikro Lembaga Keuangan yang khusus didirikan untuk memberikan jasa pengembangan usaha dan pemberdayaan masyarakat, baik melalui pinjaman atau pembiayaan dalam usaha skala mikro kepada anggota dan masyarakat, pengelolaan simpanan, maupun pemberian jasa konsultasi pengembangan usaha yang tidak semata-mata mencari keuntungan. Penempatan Dana Simpanan LKM pada Bank Pinjaman Yang Diberikan Jumlah debet pemberian pinjaman yang diberikan oleh LKM. Dana Syirkah Temporer Dana yang diterima sebagai investasi dengan jangka waktu tertentu dari individu dan pihak lainnya, baik jangka pendek (kurang dari setahun) maupun jangka panjang (paling sedikit setahun), dengan menggunakan akad Mudharabah dan akad Musyarakah. LKM Syariah mempunyai hak untuk mengelola dan menginvestasikan dana tersebut dengan pembagian hasil investasi berdasarkan kesepakatan. Simpanan/Tabungan Dana yang dipercayakan masyarakat kepada LKM dalam bentuk tabungan dan/atau deposito berdasarkan perjanjian penyimpanan dana Pinjaman Yang Diterima Dana yang diterima LKM dari pihak lain dengan kewajiban pembayaran kembali sesuai dengan persyaratan perjanjian pinjaman yang jatuh temponya lebih dari 1 (satu) tahun dan tidak termasuk dalam utang yang harus segera dibayar Rasio- Rasio Keuangan Likuiditas Perbandingan kas dan setara kas yang dimiliki dengan libilitas lancar Solvabilitas Rasio total aset dengan total liabilitas Microfinance Institutions Financial institutions are specifically established to provide business development services and community empowerment, either through a loan or financing for micro enterprises to members and the public, the management of deposits, as well as the provision of consulting services business development that is not solely for profit. Fund Placements MFIs Deposits at Bank Financing Loans Total debit granting of loans granted by MFIs Syirkah Temporer Funds Funds that received as an investment with a certain period from individuals and other parties, both short-term (less than one year) and long term (at least one year), by using contract Mudharabah and Musyarakah contract. Sharia MFIs have the right to manage and invest funds in accordance with the distribution of the investment return based on agreement. Deposits/Savings The public funds entrusted to MFIs in the form of savings and / or deposit funds based storage agreement. Received Loans Funds received from the other party MFIs with repayment obligations in accordance with the terms of the loan agreement with maturities of more than 1 (one) year and is not included in debt that must be paid Financial Ratios Liquidity Comparison of cash and cash equivalents held by current liabilities Solvability Ratio of Total Asset to Liabilities ROA Perbandingan Laba Bersih dengan total aset ROE Perbandingan Laba Bersih dengan total Ekuitas ROA Ratio of nett income to asssets. ROE Ratio of nett income to equity STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA iii

5 Daftar Singkatan List of Abbreviation LKM : Lembaga Keuangan Mikro PT : Perseroan Terbatas ROA : Return on Assets ROE : Return on Equity MFIs : Microfinance Institutions STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA iv

6 Tabel 1. Perkembangan Jumlah Pelaku Table 1. Growth of Number of Entities Jenis LKM Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 Types of MFIs Konvensional Conventional Koperasi Cooperative PT - 10 Limited Company Syariah Sharia Koperasi Cooperative PT - Limited Company Total Total Tabel 2. Jumlah LKM Berdasarkan Provinsi Table 2. Number of MFIs Based on Province Provinsi Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 Province Jawa Tengah Central Java Jawa Barat 10 West Java Jawa Timur 2 2 East Java Banten 1 Banten Total Total STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA 1

7 Tabel 3. Ikhtisar Data Keuangan (Miliar Rupiah) Table 3. Summary Of Financial Data (Billion Rupiah) Keterangan Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 Items Aset 2,99 16,78 25,43 45,46 155,79 Assets Liabilitas 1,74 13,86 19,94 36,41 112,70 Liabilities Ekuitas 1,24 2,92 4,44 6,45 37,15 Equities Dana Syirkah Temporer (syariah) - - 1,06 2,60 5,94 Syirkah Temporer Funds (sharia) Penempatan Dana 0,12 6,19 8,01 13,47 24,92 Fund Placements Pinjaman Yang Diberikan 2,52 8,95 14,73 23,30 105,02 Financing Loans Simpanan/Tabungan 1,74 13,81 17,65 31,78 97,73 Deposits/Savings Pinjaman Yang Diterima - 0,05 2,02 3,54 7,58 Received Loans Laba/Rugi - - 0,09 0,33 (12,57) Profit/Loss Tabel 4. Penempatan Dana (Miliar Rupiah) Table 4. Fund Placements (Billion Rupiah) Keterangan Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 Items Tabungan 0,12 6,11 7,93 13,12 24,43 Savings Deposito Berjangka 0,08 0,08 0,35 0,49 Time Deposit Sertifikat Deposito Certificate Of Deposit Total 0,12 6,19 8,01 13,47 24,92 Total STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA 2

8 Tabel 5. Penyebaran Aset LKM Berdasarkan Provinsi (Miliar Rupiah) Table 5. Distribution of Assets of MFIs Based On Province (Billion Rupiah) Provinsi Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 Province Jawa Tengah 2,99 16,78 25,43 45,05 49,99 Central Java Jawa Barat - 91,57 West Java Jawa Timur 0,41 0,41 East Java Banten - 13,81 Banten Total 2,99 16,78 25,43 45,46 155,79 Total STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA 3

9 Laporan Posisi Keuangan Pembukaan Koperasi LKM Konvensional (Miliar Rupiah) Opening Financial Position Statement of Cooperative MFIs Conventional (Billion Rupiah) Laporan Posisi Keuangan Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 Financial Position Statement Kas 0,25 0,52 0,67 0,84 0,84 Cash Penempatan Dana: 0,12 3,48 3,50 4,20 4,20 Fund Placements a. Tabungan Pada Bank 0,12 3,43 3,45 4,15 4,15 a. Savings b. Deposito Berjangka Pada Bank - 0,05 0,05 0,05 0,05 b. Time Deposit c. Sertifikat Deposito Pada Bank c. Certificate Of Deposit Pinjaman Yang Diberikan: 2,52 7,28 8,86 12,47 12,47 Financing Loans a. Kepada Masyarakat 2,77 7,82 9,44 12,82 12,82 a. Community b. Kepada LKM Lain ,50 0,50 b. Others MFIs (Penyisihan Penghapusan Pinjaman) (0,25) (0,53) (0,58) (0,85) (0,85) (Allowance for Loan) Aset Tetap Dan Inventaris (ATI) 0,09 0,26 0,37 0,42 0,42 Fixed Assets and Inventory (Akumulasi Penyusutan ATI) - (0,06) (0,12) (0,12) (0,12) Accumulated Depreciation Aset Lain-Lain 0,00 0,17 0,19 0,22 0,22 Others Assets Jumlah Aset 2,99 11,65 13,47 18,02 18,02 Total Assets Utang Yang Harus Segera Dibayar - - 0,01 0,01 0,01 Immediate Debt Paid Simpanan: 1,74 9,50 10,23 13,97 13,97 Deposits: a. Tabungan 1,74 5,38 5,91 8,23 8,23 a. Savings b. Deposito - 4,13 4,32 5,74 5,74 b. Deposit Pinjaman Yang Diterima - 0,05 0,31 0,52 0,52 Received Loans Liabilitas Lain-Lain 0,00 0,00 0,05 0,05 0,05 Others Liabilities Jumlah Liabilitas 1,74 9,56 10,61 14,56 14,56 Total Liabilities Modal 0,15 0,15 0,29 0,33 0,33 Equities a. Simpanan Pokok 0,03 0,03 0,06 0,10 0,10 a. Principal Savings b. Simpanan Wajib 0,12 0,12 0,23 0,23 0,23 b. Compulsory Savings Hibah 0,80 0,83 1,23 1,63 1,63 Grant Cadangan 0,29 1,12 1,31 1,39 1,39 Reserves STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA 4

10 Sisa Hasil Usaha Tahun Berjalan - - 0,03 0,12 0,12 Time Results of Operations Current Year Jumlah Ekuitas 1,24 2,10 2,86 3,46 3,46 Total Equities Jumlah Liabilitas Dan Ekuitas 2,99 11,65 13,47 18,02 18,02 Total Liabilities and Equities Tabel 6. Rasio Keuangan Table 6. Financial Ratios Keterangan Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 Items Likuiditas 21,36% 42,10% 40,72% 36,02% 36,02% Liquidities Solvabilitas 171,24% 121,92% 126,99% 123,80% 123,80% Solvability ROA 0,00% 0,00% 0,24% 0,65% 0,65% ROA ROE 0,00% 0,00% 1,15% 3,39% 3,39% ROE STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA 5

11 Laporan Posisi Keuangan Pembukaan PT LKM Konvensional (Miliar Rupiah) Opening Financial Position Statement of Limited Company MFIs Conventional (Billion Rupiah) Laporan Posisi Keuangan Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 Financial Position Statement Kas 4,35 Cash Penempatan Dana: 10,75 Fund Placements a. Tabungan Pada Bank 10,75 a. Savings b. Deposito Berjangka Pada Bank - b. Time Deposit c. Sertifikat Deposito Pada Bank - c. Certificate Of Deposit Pinjaman Yang Diberikan: 76,21 Financing Loans a. Kepada Masyarakat 90,86 a. Community b. Kepada LKM Lain - b. Others MFIs (Penyisihan Penghapusan Pinjaman) (14,65) (Allowance for Loan) Aset Tetap Dan Inventaris (ATI) 9,86 Fixed Assets and Inventory (Akumulasi Penyusutan ATI) (4,29) Accumulated Depreciation Aset Lain-Lain 6,68 Others Assets Jumlah Aset 103,55 Total Assets Utang Yang Harus Segera Dibayar 1,60 Immediate Debt Paid Simpanan: - Deposits: a. Tabungan 55,73 a. Savings b. Deposito 9,56 b. Deposit Pinjaman Yang Diterima 2,82 Received Loans Liabilitas Lain-Lain 4,53 Others Liabilities Jumlah Liabilitas 74,25 Total Liabilities Modal 39,36 Equities a. Modal Disetor 42,11 a. Paid-up Capital b. Tambahan Modal Disetor (2,75) b. Deposit Required Hibah 0,01 Grant Cadangan 2,93 Reserves STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA 6

12 a. Cadangan Umum 1,78 a. General Reserves b. Cadangan Tujuan 1,14 b. Spesific Reserves Saldo Laba / (Rugi) (12,99) Retained Profit (Loss) a. Saldo Laba / (Rugi) Awal Tahun (7,85) a. Retained Profit (Loss) Beginning Of The Year b. Laba / (Rugi) Tahun Berjalan (5,14) b. Current Profit (Loss) Jumlah Ekuitas 29,30 Total Equities Jumlah Liabilitas Dan Ekuitas 103,55 Total Liabilities and Equities Tabel 7. Rasio Keuangan Table 7. Financial Ratios Keterangan Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 IItems Likuiditas 941,30% Liquidities Solvabilitas 139,47% Solvability ROA -12,54% ROA ROE -44,33% ROE STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA 7

13 Laporan Posisi Keuangan Pembukaan Koperasi LKM Syariah (Miliar Rupiah) Opening Financial Position Statement of Cooperative MFIs Sharia (Billion Rupiah) Laporan Posisi Keuangan Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 Financial Position Statement Kas 0,13 0,52 1,09 1,32 Cash Penempatan Dana 2,71 4,50 9,28 9,98 Fund Placements a. Tabungan Pada Bank 2,68 4,48 8,98 9,54 a. Savings b. Deposito Berjangka Pada Bank 0,03 0,03 0,30 0,44 b. Time Deposit c. Sertifikat Deposito Pada Bank c. Certificate Of Deposit Piutang 1,67 4,39 7,40 12,74 Financing Receivables a. Piutang Murabahah 2,39 6,19 10,48 16,56 a. Murabahah Receivables b. (Margin Murabahah Ditangguhkan) (0,72) (1,80) (3,08) (3,81) b. Unearned Murabahah c. Piutang Salam c. Salam Receivables d. Piutang Istishna d. Istinha Receivables e. (Margin Istishna Ditangguhkan) e. Unearned Istinha Pembiayaan: - 1,48 3,44 3,60 Financing a. Pembiayaan Mudharabah - 1,46 1,81 1,81 a. Mudharabah Financing b. Pembiayaan Musyarakah - 0,02 1,63 1,78 b. Musyarakah Financing Piutang/Pembiayaan Lainnya - 0,19 0,19 0,23 Others Receivables/Financing (Penyisihan Penghapusan Pembiayaan) (0,10) (0,14) (0,32) (0,58) Accumulated For Bad Debts Financing Aset Istishna Dalam Penyelesaian Asset Istishna 'In Progress (Termin Istishna ) Instihna Terms Persediaan Inventories Aset Ijarah 0,64 0,64 4,60 4,60 Ijarah Assets Aset Tetap dan Inventaris (ATI) 0,06 0,30 0,93 1,54 Fixed assets and Inventories (Akumulasi Penyusutan) - (0,12) (0,46) (0,62) Accumulated Depreciation Aset Lain-Lain 0,02 0,19 1,30 1,39 Others Assets STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA 8

14 Jumlah Aset 5,13 11,96 27,44 34,21 Total Assets Utang Yang Harus Segera Dibayar - 0,01 0,20 0,21 Immediate Debt Paid Tabungan Wadiah 4,30 7,42 17,81 18,48 Wadiah Savings Utang Salam Salam Debt Utang Istishna Istishna Debt Pendanaan Yang Diterima - 1,71 3,02 4,24 Received Funding Liabilitas Lain-Lain - 0,19 0,83 0,97 Others Liabilities Jumlah Liabilitas 4,30 9,33 21,85 23,90 Total Liabilities Mudharabah - 1,06 2,60 5,94 Mudharabah a. Kurang dari setahun - 0,94 0,97 3,59 a. Less than a year b. Paling sedikit setahun - 0,11 1,63 2,36 b. At least one year Musyarakah Musyarakah a. Kurang dari setahun a. Less than a year b. Paling sedikit setahun b. At least one year Jumlah Dana Syirkah Temporer - 1,06 2,60 5,94 Total Syirkah Temporer Funds Modal 0,01 0,62 1,62 2,26 Equity a. Simpanan Pokok 0,00 0,33 0,91 1,09 a. Principal Savings b. Simpanan Wajib 0,00 0,29 0,71 1,17 b. Compulsory Savings Hibah 0,05 0,05 0,16 0,64 Grant Cadangan 0,78 0,86 1,00 1,16 Reserves Sisa Hasil Usaha Tahun Berjalan - 0,06 0,21 0,31 Time Results of Operations Current Year Jumlah Ekuitas 0,83 1,58 2,98 4,38 Total Equities Jumlah Liabilitas, Dana Syirkah Temporer, dan Ekuitas 5,13 11,96 27,44 34,21 Total Liabilites, Syirkah Temporer Funds, and Equities STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA 9

15 Tabel 8. Rasio Keuangan Table 8. Financial Ratios Keterangan Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15 Jan-16 Items Likuiditas 66,04% 60,00% 54,64% 50,74% Liquidities Solvabilitas 119,28% 128,25% 125,57% 143,18% Solvability ROA 0,00% 0,47% 0,76% 0,90% ROA ROE 0,00% 3,57% 6,99% 7,01% ROE STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN MIKRO INDONESIA 10

16 Direktorat Statistik dan Informasi IKNB Gedung Menara Merdeka Lantai 22 Jl. Budi Kemuliaan No.2 Jakarta Pusat