Catatan/ 2012 Notes KAS a, CASH. CURRENT ACCOUNTS GIRO PADA BANK INDONESIA f, WITH BANK INDONESIA

Transkripsi

1 LAPORAN POSISI KEUANGAN STATEMENTS OF FINANCIAL POSITION ASET ASSETS KAS a, CASH CURRENT ACCOUNTS GIRO PADA BANK INDONESIA f, WITH BANK INDONESIA 2c,2d,2e CURRENT ACCOUNTS GIRO PADA BANK LAIN 2f,6,40 WITH OTHER BANKS Pihak ketiga Third parties Pihak-pihak berelasi Related parties Cadangan kerugian penurunan nilai (1.750) (2.322) Allowance for impairment losses PENEMPATAN PADA BANK 2c,2d,2e PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA DAN BANK LAIN 2g,7,40 INDONESIA AND OTHER BANKS Pihak ketiga Third parties Pihak-pihak berelasi Related parties Cadangan kerugian penurunan nilai (6.050) (3.051) Allowance for impairment losses EFEK-EFEK - setelah ditambah premium yang belum diamortisasi sebesar Rp40 pada tanggal SECURITIES - Net of 31 Desember 2012 dan setelah unamortized premium of Rp40 dikurangi diskonto - neto yang as of December 31, 2012 belum diamortisasi sebesar and unamortized discount - Rp1.023 pada tanggal 2c,2d, net of Rp1,023 as of 31 Desember 2011, 2e,2h,8,40 December 31, 2011, Pihak ketiga Third parties - Nilai wajar melalui laporan Fair value through - laba rugi profit or loss - Tersedia untuk dijual Available-for-sale - - Dimiliki hingga jatuh tempo Held-to-maturity - Pihak-pihak berelasi Related parties - Tersedia untuk dijual Available-for-sale - - Dimiliki hingga jatuh tempo Held-to-maturity - Total efek-efek Total securities Cadangan kerugian penurunan nilai (8.769) (5.014) Allowance for impairment losses

2 ASET (lanjutan) ASSETS (continued) OBLIGASI PEMERINTAH setelah ditambah premium - neto GOVERNMENT BONDS belum diamortisasi sebesar Rp94 net of unamortized premium - net pada tanggal 31 Desember 2012 of Rp94 as of December 31, 2012 dan setelah dikurangi and unamortized discount diskonto - neto yang belum 2c,2d,2e, - net of Rp 3,455 as of diamortisasi sebesar Rp h,9,40 December 31, 2011, pada tanggal 31 Desember Nilai wajar melalui laporan Fair value through - laba rugi profit or loss - Tersedia untuk dijual Available-for-sale - - Dimiliki hingga jatuh tempo Held-to-maturity KREDIT YANG DIBERIKAN 2c,2d,2e,2j, DAN PEMBIAYAAN/ 2k,10,15, LOANS AND SHARIA PIUTANG SYARIAH 16,17,21,40 FINANCING/RECEIVABLES Kredit yang diberikan Loans Pihak ketiga Third parties Pihak - pihak berelasi Related parties Total kredit yang diberikan Total loans Cadangan kerugian penurunan nilai ( ) ( ) Allowance for impairment losses Pembiayaan/piutang syariah Sharia financing/receivables Pihak ketiga Third parties Pihak - pihak berelasi Related parties Total pembiayaan/piutang Total sharia syariah financing/receivables Cadangan kerugian penurunan nilai ( ) ( ) Allowance for impairment losses ASET TETAP 2l,2m,11,31 PREMISES AND EQUIPMENT Nilai perolehan Cost Akumulasi penyusutan ( ) ( ) Accumulated depreciation BUNGA YANG MASIH AKAN DITERIMA INTEREST RECEIVABLE ASET PAJAK TANGGUHAN DEFERRED TAX ASSETS - Neto - 2ab, Net ASET LAIN-LAIN m,2n, OTHER ASSETS TOTAL ASET TOTAL ASSETS 2

3 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS LIABILITIES AND EQUITY LIABILITIES LIABILITAS SEGERA o, CURRENT LIABILITIES SIMPANAN DARI NASABAH 2c,2d,2p,40 DEPOSITS FROM CUSTOMERS Giro 15 Demand deposits Pihak ketiga Third parties Pihak-pihak berelasi Related parties Giro Wadiah 15 Wadiah demand deposits Pihak ketiga Third parties Pihak-pihak berelasi Related parties Tabungan 16 Savings deposits Pihak ketiga Third parties Pihak-pihak berelasi Related parties Tabungan Wadiah dan Wadiah and Mudharabah savings Mudharabah 16 deposits Pihak ketiga Third parties Pihak-pihak berelasi Related parties Deposito berjangka 17 Time deposits Pihak ketiga Third parties Pihak-pihak berelasi Related parties Deposito berjangka Mudharabah 17 Mudharabah time deposits Pihak ketiga Third parties Pihak-pihak berelasi Related parties Total Simpanan dari Nasabah Total Deposits from Customers SIMPANAN DARI BANK LAIN 2c,2d, 2q, DEPOSITS FROM OTHER BANKS Pihak ketiga , Third parties Pihak-pihak berelasi Related parties

4 LIABILITAS DAN EKUITAS (lanjutan) LIABILITAS (lanjutan) LIABILITIES AND EQUITY (continued) LIABILITIES (continued) EFEK-EFEK YANG DIJUAL DENGAN JANJI DIBELI KEMBALI - setelah dikurangi SECURITIES SOLD UNDER beban bunga yang belum REPURCHASE AGREEMENTS - diamortisasi masing-masing Net of unamortized interest sebesar Nihil dan Rp10.607, expense of Nil and Rp10,607, pada tanggal 31 Desember 2012 as of December 31, 2012 and dan , respectively Pihak ketiga c,2d,2r, Third parties Pihak-pihak berelasi - 9,19, Related parties SURAT-SURAT BERHARGA YANG DITERBITKAN - setelah dikurangi biaya emisi SECURITIES ISSUED - obligasi yang belum Net of unamortized bond diamortisasi masing-masing 1c,2d,2s, issuance cost of Rp13,224 sebesar Rp dan Rp11.618, 20 and Rp11,618, as of pada tanggal 31 Desember, 2012 dan respectively PINJAMAN YANG DITERIMA 2c,2d,2t, FUND BORROWINGS Pihak ketiga , Third parties Pihak-pihak berelasi Related parties BUNGA YANG MASIH HARUS DIBAYAR INTEREST PAYABLE LIABILITAS PAJAK TANGGUHAN DEFERRED TAX LIABILITIES - Neto ab, Net ESTIMASI KERUGIAN ESTIMATED LOSSES ON KOMITMEN DAN COMMITMENTS AND KONTINJENSI ah,23, CONTINGENCIES LIABILITAS LAIN-LAIN z, OTHER LIABILITIES TOTAL LIABILITAS TOTAL LIABILITIES 4

5 LIABILITAS DAN EKUITAS (lanjutan) LIABILITIES AND EQUITY (continued) EKUITAS EQUITY Modal saham - nominal Rp500 (Rupiah penuh) Capital stock - Rp500 (full Rupiah) per saham pada tanggal par value per share, as of Authorized - 20,478,432,000 shares Modal dasar saham (consisting of 1 share of (terdiri dari 1 lembar saham seri A series A Dwiwarna Dwiwarna dan and 20,478,431,999 lembar saham seri B) pada tanggal shares of series B) as of Issued and fully paid - 10,356,440,500 shares Modal ditempatkan dan disetor penuh (consisting of 1 share of saham (terdiri series A Dwiwarna and dari 1 lembar saham seri A 10,356,440,499 shares of Dwiwarna dan lembar series B) as of saham seri B) pada tanggal December 31, 2012, 31 Desember 2012 dan and 8,835,970,500 shares saham (terdiri (consisting of 1 share of dari 1 lembar saham seri A series A Dwiwarna and Dwiwarna dan lembar 8,835,970,499 shares of saham seri B) pada tanggal series B) as of 31 Desember u,25a December 31, 2011 Tambahan modal disetor b Additonal paid-in capital Opsi Saham Stock Options Keuntungan neto yang belum direalisasi atas Net unrealized gain efek-efek dan obligasi on available-for-sale Pemerintah yang tersedia untuk securities and Government bonds, dijual, setelah pajak tangguhan h,8, net of deferred tax Saldo laba telah ditentukan Appropriated retained penggunaannya earnings Saldo laba belum ditentukan Unappropriated retained penggunaannya *) b,2v earnings *) TOTAL EKUITAS TOTAL EQUITY TOTAL LIABILITAS TOTAL LIABILITIES DAN EKUITAS AND EQUITY *) Saldo rugi sebesar Rp pada tanggal 31 Mei 2007 telah dieliminasi dengan saldo laba telah ditentukan penggunaannya, keuntungan (kerugian) yang belum direalisasi atas efek-efek yang tersedia untuk dijual dan obligasi Pemerintah, selisih penilaian kembali aset tetap dan modal ditempatkan dan disetor penuh pada saat kuasi-reorganisasi Bank pada tanggal 31 Mei *) Accumulated losses amounting to Rp14,226,290 as of May 31, 2007 was eliminated against the net amount of the appropriated retained earnings, unrealized gain (loss) on available-for-sale securities and Government bonds, revaluation increment on premises and equipment and issued and fully paid capital stock during the Bank s quasireorganization as of May 31,

6 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal STATEMENTS COMPREHENSIVE INCOME Years Ended PENDAPATAN DAN BEBAN INCOME AND EXPENSES OPERASIONAL FROM OPERATIONS Pendapatan Bunga dan Interest Income and Income bagi Hasil from Profit Sharing Bunga w, Interest Bagi hasil secara syariah y Profit sharing from sharia Total Pendapatan Bunga dan Total Interest Income and Bagi Hasil Income from Profit Sharing Beban Bunga dan Bonus Interest and Bonus Expenses Bunga ( ) 2w,28 ( ) Interest Beban pendanaan lainnya (5.159) (5.960) Other financing expenses Bonus (5.998) 2y (4.762) Bonus Total Interest and Total Beban Bunga dan Bonus ( ) ( ) Bonus Expenses Pendapatan Bunga dan Bagi Interest Income and Income hasil - Neto from Profit Sharing - Net Pendapatan Operasional Lainnya Other Operating Income Pungutan administrasi dan Administration fees and denda simpanan dan penalties on kredit yang diberikan deposits and loans Keuntungan dari penjualan Gain on sale of obligasi Pemerintah - neto h, Government bonds - net Keuntungan dari penjualan Gain on sale of efek-efek - neto h, securities - net Keuntungan yang belum di realisasi dari perubahan nilai efek-efek Unrealized gain on changes in fair untuk nilai wajar - neto h, value of securities - net Keuntungan yang belum direalisasi Unrealized gain on changes dari perubahan nilai obligasi in fair value of Government pemerintah - neto 501 2h,8 - Bonds - net Pendapatan dari penerimaan Income from recovery of kredit yang telah dihapus buku loans written-off Lain-lain Others Total Pendapatan Operasional Lainnya Total Other Operating Income Penyisihan Kerugian Penurunan Provision for Impairment Nilai Aset Keuangan dan Losses on Financial and Non-Aset Keuangan ( ) 2e,2m,30 ( ) Non-financial Assets (Beban) Pembalikan Estimasi (Provision for) Reversal of Kerugian Penurunan Estimated Losses on Nilai Komitmen dan Kontinjensi (1.159) 2m,2ah, Commitments and Contingencies Beban Operasional Lainnya Other Operating Expenses Gaji dan tunjangan karyawan ( ) 2z,32,37 ( ) Salaries and employee benefits Umum dan administrasi ( ) 31 ( ) General and administrative Premi program penjaminan Premium on Government s Pemerintah ( ) 39 ( ) guarantee program 6

7 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF (lanjutan) Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal STATEMENTS COMPREHENSIVE INCOME (continued) Years Ended Lain-lain ( ) 33 ( ) Others Total Beban Operasional Lainnya ( ) ( ) Total Other Operating Expenses LABA OPERASIONAL INCOME FROM OPERATIONS BEBAN BUKAN NON-OPERATING OPERASIONAL - NETO (7.767) 34 (3.489) EXPENSES - NET LABA SEBELUM INCOME BEFORE BEBAN PAJAK TAX EXPENSE BEBAN PAJAK 2ab,35 TAX EXPENSE Kini ( ) ( ) Current Tangguhan ( ) (10.763) Deferred Total Beban Pajak ( ) ( ) Total Tax Expense LABA TAHUN INCOME FOR THE BERJALAN YEAR Pendapatan komprehensif lain: Other comprehensive income Kerugian yang belum direalisasi atas perubahan Net unrealized loss on nilai wajar efek-efek dan obligasi changes in fair value of Pemerintah yang tersedia available-for-sale securities untuk dijual - neto setelah and Government bonds - pajak tangguhan (6.123) 2h,8, 9 (92.460) net of deferred tax TOTAL LABA KOMPREHENSIF TOTAL COMPREHENSIVE TAHUN BERJALAN INCOME FOR THE YEAR LABA PER SAHAM EARNINGS PER SHARE Dasar (Rupiah penuh) 148 2ad,26, Basic (full Rupiah) Dilusian (Rupiah penuh) Diluted (full Rupiah) 7