Public Expose PT Bank Pundi Indonesia, Tbk 2012
Agenda Highlights Financial Performance Business Planning Mission, Vision and Values
Key Milestones Didirikan dengan nama PT Executive International Bank. Berganti nama menjadi PT Bank Eksekutif Internasional Masuk dalam pengawasan khusus Bank Indonesia karena permasalahan kredit macet dan permodalan Penambahan modal melalui PUT II dan perluasan jaringan kantor, dari 19 kantor menjadi 187 kantor yang tersebar dari ujung Sumatera hingga Papua, dengan Total Aset Rp 5,99 triliun Memperoleh ijin Bank Umum dari Depkeu pada bulan Agustus. Penawaran Umum Saham Perdana (IPO) PERUBAHAN KEPEMILIKAN DAN PERUBAHAN IDENTITAS Rights Issue (PUT I), PT Recapital Securities menjadi pemegang saham pengendali (60,99%), aset Rp 1,56 triliun Transformasi Bank Eksekutif menjadi
Pemegang Saham & Komposisinya Shareholder Composition Kepemilikan Saham Shareholder No. of Shares % Ownership Public 1.34% PT Recapital Securities 6,463,631,468 69.81% IF Service Netherland B.V 1,434,300,000 15.49% Pershing LLC 13.68% Pershing LLC 1,236,903,000 13.36% Public 123,677,762 1.34% IF Service Netherlands, B.V. 15.49% PT Recapital Securities 69.81% Total 9,258,512,230 100.00%
Dewan Komisaris Endriartono Sutarto Komisaris Utama (Komisaris Independen) Dedy Rifdy Ramsey Komisaris I Goesti Viraguna Bagoes Oka Komisaris Independen
Direksi Teguh Wiyono Direktur Ramono Sukadis Direktur Gandhi Ganda Putra Direktur Utama Maximianus P. Djiwanto Direktur Beni Nurtantijo Direktur
Karyawan & Jaringan Kantor Maret Data 2011 2010 2009 2012 Jumlah Karyawan Jumlah Kantor 201 187 19 19 Tersebar dari Banda Aceh sampai Papua
Agenda Highlights Financial Performance Business Planning Mission, Vision and Values
Data Keuangan Tingkat Pertumbuhan Aset dalam jutaan rupiah 7,060,965 8,000,000 5,993,039 7,000,000 6,000,000 5,000,000 4,000,000 3,000,000 1,561,622 2,000,000 1,000,000 - Des 2010 Des 2011 Maret 2012 Aset Pada akhir tahun 2011 total aset mencapai Rp 5,99 triliun dan hingga Maret 2012 aset Bank Pundi mencapai Rp 7,06 triliun. Peningkatan ini disebabkan oleh adanya PUT II dan perluasan jaringan kantor hingga 201 kantor (Maret 2012). dalam jutaan rupiah Kredit yang Diberikan - bruto 5,000,000 3,554,336 4,000,000 3,000,000 612,751 2,000,000 1,000,000-4,161,764 Des 2010 2011 Maret 2012 Kredit Kredit yang disalurkan mengalami peningkatan 23,84% dari Desember 2011 hingga Maret 2012. Peningkatan ini sejalan dengan perluasan jaringan kantor hingga 201 kantor (Maret 2012) dan adanya berbagai produk kredit yang ditawarkan dari mulai pencairan Rp 50 juta hingga Rp 200 juta dengan total 73.257 NoA.
Data Keuangan Dana Pihak Ketiga dalam jutaan rupiah 7,000,000 5,322,511 6,000,000 5,000,000 4,000,000 1,159,818 3,000,000 2,000,000 1,000,000-6,320,537 Des 2010 Des 2011 Maret 2012 Dana Pihak Ketiga (DPK) Komponen DPK berupa Giro, Tabungan dan Deposito mengalami peningkatan yang signifikan diikuti dengan dibukanya cabang Ladies Branch di 7 kota yaitu Jakarta, Bandung, Semarang, Surabaya, Palembang, Medan dan Makassar. Total DPK hingga Maret 2012 berjumlah Rp 6,32 triliun. dalam jutaan rupiah 50,000 - (50,000) (100,000) (150,000) (200,000) Laba/Rugi nett Des 2010 Des 2011 Maret 2012 (147,253) (166,312) 31,047 Laba Pada Maret 2012 Bank Pundi telah membukukan keuntungan sebesar Rp 31,05 miliar. Hal ini terjadi karena bertambahnya jumlah jaringan kantor selama tahun 2010 dan 2011 sehingga mendukung pencairan kredit kepada debitur, serta adanya pengelolaan yang seimbang antara kredit yang dicairkan dengan DPK yang terhimpun.
Data Keuangan Total Ekuitas dalam jutaan rupiah 463,241 500,000 486,963 400,000 300,000 200,000 100,000 256,563 Total Ekuitas Pada akhir tahun 2011 modal Bank Pundi bertambah sebesar saat PUT II Rp 328,23 miliar. - Des 2010 Des 2011 Maret 2012 Pendapatan Bunga - bersih dalam jutaan rupiah 242,492 250,000 200,495 200,000 39,649 150,000 100,000 50,000 - Des 2010 Des 2011 Maret 2012 Pendapatan Bunga - nett Pada tahun 2011 pendapatan bunga mengalami peningkatan 511,60% seiring dengan meningkatnya pencairan kredit kepada debitur. Hingga Maret 2012 pendapatan bunga bersih sebesar Rp 200,50 miliar.
Peredaran Saham Data Pertumbuhan Maret 2011-2012 Mar 2012 Mar 2011 Des 2011 dalam rupiah penuh Laba (Rugi) per Saham 222,26% 3,35 (2,74) (21,66) 9,258.51 10,000.00 8,000.00 6,000.00 4,000.00 2,000.00 - (2,000.00) 5,976.25 (21.66) (25.96) 2011 2010 Jumlah saham Yang Beredar Laba (Rugi) per Saham
Rasio Keuangan ROA Data Rasio Keuangan Mar 2012 Des 2011 audited dalam persentase ROE Kredit yang Diberikan Terhadap Total dana Pihak Ketiga - LDR KPMM-Dengan Memperhitungkan Risiko Kredit, Risiko Operasional dan Risiko Pasar - CAR 29,35 69,64 10,65 (50.55) 66.78% 12.02 Rasio Kredit Bermasalah - Bersih 3,63 3,95 Marjin Pendapatan Bunga Bersih 14,83 8,20 BOPO 95,70 118,69
Agenda Highlights Financial Performance Business Planning Mission, Vision and Values
Tantangan Bank Pundi Berdasarkan analisis SWOT yang dilakukan maka : Kekuatan Yang Dimiliki (Strenghts) Memiliki 201 kantor (Maret 2012) yang sudah beroperasi di sentra bisnis yang tersebar seluruh Indonesia dengan Number of Account kredit lebih dari 70.000 nasabah. Sebagai perusahaan publik yang mempunyai akses untuk memperoleh dana dari pasar modal dalam rangka pengembangan usaha. SDM yang profesional dan memiliki kompetensi di pembiayaan Mikro & UKM. Jaringan online dari ujung Sumatera hingga Papua. Kelemahan Yang Ada (Weaknesses) Struktur pendanaan masih didominasi oleh sumber dana jangka pendek. Peluang(Opportunities) Dari jumlah pelaku UMKMsebanyak 52,74 juta, sekitar70% belum tersentuh oleh perbankan sehingga merupakan potensi yang besar bagi Bank untuk turut membiayai sektor tersebut. Dukungan otoritas perbankan terhadap pembiayaan sektor Mikro & UKM berupa penurunan ATMR, sehingga memungkinkan Bank melakukan pengembangan bisnis dengan modal relatif lebih rendah. Ancaman(Threats) Banyak bank dan lembaga pembiayaan mikro lain yang antusias menggarap potensi segmen UMKM.
Prospek Pengembangan Usaha Langkah-langkah strategi bisnis yang dikembangkan hingga tahun 2015 sebagai berikut :
Proyeksi Keuangan Data Keuangan Desember 2012 dalam jutaan rupiah Total Aset Kredit yg diberikan (bruto) 6.562.315 DPK 7.132.950 Pendapatan Bunga - nett 989.094 Laba (Rugi) - nett 205.448 ROA Data Rasio Keuangan Kredit yang Diberikan Terhadap Total dana Pihak Ketiga - LDR KPMM-Dengan Memperhitungkan Risiko Kredit, Risiko Operasional dan Risiko Pasar - CAR Rasio Kredit Bermasalah - Bersih Marjin Pendapatan Bunga Bersih Des 2012 92,00 11,83 3,54 17,84 dalam persentase
Agenda Highlights Financial Performance Business Planning Mission, Vision and Values
Visi & Misi Visi Mewujudkan masa depan gemilang melalui sinergi kemitraan yang menjembatani keagamaan dinamika masyarakat Misi Menjadi bank ritel terdepan dan mitra terpercaya bagi masyarakat Indonesia melalui kemitraan, keragaman, kemakmuran
Nilai - nilai Kemitraan dalam keragaman untuk kemakmuran Pundi merupakan perwujudan kemakmuran dan masa depan yang gemilang melalui kemitraan yang menjawab tantangan dan dinamika keragaman individu dan masyarakat Indonesia Terjangkau Progresif Profesional Mudah Diakses Fokus pada Nasabah Integritas Nyaman Inovatif Kepedulian yang Tulus Praktis Orientasi pada kemajuan Keahlian dan Keunggulan
Terima Kasih