LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Oktober 2017 No. POS-POS 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 15,290,625 b. Valuta Asing 970,266 2. Beban Bunga a. Rupiah 6,165,335 b. Valuta Asing 214,842 Pendapatan Bunga Bersih 9,880,714 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3,445,466 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan iii. Spot dan derivatif 65,776 iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 352,276 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 583,261 e. Dividen 294 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2,184,906 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 6,060 i. Pendapatan lainnya 252,893 2. Beban Operasional Selain Bunga 10,167,235 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 17,228 iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 445,033 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ii. Kredit 3,101,763 iii. Pembiayaan Syariah 78,375 iv. Aset keuangan lainnya 4,488 f. Kerugian terkait risiko operasional 21,091 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 527,874 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 54,541 j. Beban tenaga kerja 2,922,202 k. Beban promosi 200,193 l. Beban lainnya 2,794,447 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (6,721,769) LABA OPERASIONAL 3,158,945
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Oktober 2017 No. POS-POS 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 492 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 25,612 LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 26,104 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 3,185,049 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (601,942) b. Beban pajak tangguhan (207,351) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 2,375,756 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 154,707 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 206,274 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (51,567) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 154,707 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 2,530,463 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 2,375,756 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 2,375,756 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 154,707 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 154,707 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 2,530,463 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 2,530,463 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 94.53 - Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
LAPORAN POSISI KEUANGAN No. POS-POS 31 Oktober 2017 ASET 1. K a s 3,415,571 2. Penempatan pada Bank Indonesia 19,471,313 3. Penempatan pada bank lain 2,811,927 4. Tagihan spot dan derivatif 254,308 5. Surat berharga 15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5,079,959 5b b. Tersedia untuk dijual 18,991,445 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8,866,912 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 5,191,457 8. Tagihan akseptasi 3,584,942 9. Kredit 19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 159,330,440 10. Pembiayaan Syariah 15,038,055 11. Penyertaan 783,285 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 22a a. Surat berharga (29,938) 2b b. Kredit (7,347,847) 22c c. Lainnya (456,562) 13. Aset tidak berwujud 2,302,163 23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (962,427) 14. Aset tetap dan inventaris 7,495,431 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,366,705) 15. Aset non produktif 25a a. Properti terbengkalai 8,164 5b b. Aset yang diambil alih 453,868 25c c. Rekening tunda 135,318 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- - 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 14,048 19. Aset lainnya 5,659,067 TOTAL ASET 247,724,194
LAPORAN POSISI KEUANGAN No. POS-POS 31 Oktober 2017 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 50,892,814 2. Tabungan 46,386,398 3. Simpanan berjangka 75,560,851 4. Dana investasi revenue sharing 18,575,919 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 4,097,151 7. Liabilitas spot dan derivatif 113,374 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 282,196 9. Utang akseptasi 3,584,942 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,837,596 11. Pinjaman yang diterima 2,304,302 12. Setoran jaminan 171,645 13. Liabilitas antar kantor 43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 36,008 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 5,505,597 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 211,348,794 EKUITAS 17. Modal disetor 47a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - 18. Tambahan modal disetor 48a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 48c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 48e e. Lainnya 57,011 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 49a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual (12,284) 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 49e e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (63,914) 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 53a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 54a a. Tahun-tahun lalu 21,943,703 4b b. Tahun berjalan 2,375,756 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 36,375,400 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 36,375,400 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 247,724,194
KOMITMEN DAN KONTINJENSI. No. POS-POS 31 Oktober 2017 I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing 1,220,625 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 33,901,297 3. Lainnya 650,541 Jumlah Tagihan Komitmen 35,772,463 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 907 - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 2,649,564 - Valuta asing 901,432 b. Lainnya i. Committed 16,138,896 ii. Uncommitted 45,054,859 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 44,742 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 1,455,810 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,366,618 b. L/C dalam negeri 697,716 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 36,078,608 5. Lainnya 578,122 Jumlah Kewajiban Komitmen 104,967,274 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 220 b. Valuta asing 17,310 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,192,363 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 1,209,893 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,597,994 b. Valuta asing 637,391 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,235,385 Mengetahui, Wan Razly Abdullah Direktur Tigor M. Siahaan Presiden Direktur