RINGKASAN EKSEKUTIF. Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016

RINGKASAN EKSEKUTIF 1. Dalam kegiatan operasionalnya, LPDB-KUMKM melayani KUMKM dengan memberikan pinjaman dan/atau bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM. Ketentuan mengenai kriteria dan kelayakan Koperasi dan UKM ditetapkan oleh LPDB-KUMKM. 2. Kinerja proses penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM pada TA.2015 dari 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2015 adalah sebesar 2.558.077.424.530 (termasuk proses tahun sebelumnya karena pencairan bertahap, permohonan mitra dan aspek lainnya sehingga belum dicairkan di tahun sebelumnya) atau 108,85% dari target RBA tahun 2015 sebesar Rp.2.350.000.000.000, dengan rincian sebagai berikut : a. Telah dicairkan kepada mitra Rp. 1.563.820.224.530 b. Telah Akad belum dicairkan kepada mitra sebesar Rp. 723.155.200.000 c. Telah terbit SP3 kepada mitra sebesar Rp. 41.170.000.000 d. Telah dibuatkan MKP Rp. 79.500.000.000 e. Telah disetujui komite pinjaman/pembiayaan Rp. 150.432.000.000 Adapun rincian per jenis Mitra yang telah mencairkan pinjaman/pembiayaan sampai dengan 31 Desember 2015 sebesar 1.563.820.224.530 yaitu : a. Mitra Koperasi : Rp. 419.756.054.530 1) Mitra Koperasi Sekunder sebesar : Rp 43.000.000.000 2) Mitra Koperasi Primer sebesar : Rp. 376.756.054.530 b. Mitra Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank: Rp.1.061.380.000.000 c. Mitra UKM Strategis sebesar : Rp. 82.684.170.000 3. Total pendapatan LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2015 tercapai Rp.183.044.693.489 atau 158.67% dari target pendapatan tahun 2015, sebesar Rp.115.365.000.000 4. KDBB (Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah) LPDB-KUMKM dalam mengukur indikator tingkat ketertagihan dana bergulir atas piutang pada klasifikasi B sampai dengan E menggunakan alat ukur yang disebut Kolektibilitas Dana Berguulir Bermasalah (KDBB). KDBB dimaksud sebagai pengganti Non Performing Loan (NPL) sebagaimana diterapkan manajemen Perbankan. KDBB LPDB-KUMKM pada tahun 2015 sebesar 0,07%, secara rinci sebagaimana tabel berikut : 1

Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016 Tabel data Kolektibilitas No Klasifikasi 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 A B C D E E(PUPN) LUNAS PUPN(SP3N) HUKUM PSBDT TOTAL Jumlah Mitra 31 Desember 2015 367 1 1 0 0 0 0 0 0 0 369 Jumlah KP Plafon (Rp) 31 Desember 2015 386 2 1 0 0 0 0 0 0 0 389 31 Desember 2015 775.857.170.000 3.000.000.000 1.500.000.000 780.357.170.000 Tunggakan Pokok (Rp) 31 Desember 2015 1.129.201.608 291.669.000 208.335.000 0 0 0 0 0 0 0 1.629.205.608 O/S Rp 31 Desember 2015 759.993.752.608 2.916.666.000 1.500.000.000 0 0 0 0 0 0 0 764.410.418.608 Persentase Berdasarkan O/S Pinjaman (%) 31 Desember 2015 99,42 0,38 0,2 0 0 0 0 0 0 0 Persentase Berdasarkan Tunggakan Pokok (%) 31 Desember 2015 0,15 0,04 0,03 0 0 0 0 0 0 0 KDBB 5. 0,07 Target Kinerja LPDB-KUMKM TA.2016 a. Rencana Penyaluran Pada tahun 2016 diharapkan LPDB-KUMKM mampu merealisasikan penyaluran pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.000.000.000.000. Dari target penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 255 Mitra Koperasi dan 160 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 76.789 UMKM (end user). Dampak langsung yang diharapkan dari penyaluran tersebut, selain dapat memperkuat modal Koperasi dan UKM, diharapkan juga dapat menyerap tenaga kerja di sektor tersebut sebesar 217.578 orang. Secara rinci target tahun 2016, yaitu: No A B. Mitra Koperasi 1. Simpan Pinjam (SP) 2. Sektor Riil (Non SP) Sektor Riil Non Koperasi 1. UKM 2. UKM Melalui LKB/LKBB Jumlah Portofolio Proyeksi 2016 (Rp. 000) Mitra UMKM 60% 600.000.000 255 47.444 40% 400.000.000 160 29.345 100% 1.000.000.000 415 76.789 Dengan memperhatikan kendala dan tantangan yang ada diharapkan LPDB KUMKM mampu menyalurkan dana bergulir minimal 80% dari target penyaluran TA 2016. b. Rencana pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2016 direncanakan sebesar Rp.140.628.000.000 dengan rincian sebagai berikut : a. Penerimaan Jasa Layanan terdiri dari: 1) Program Modal Ventura Rp. 3.604.000.000 2) Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 94.013.000.000 3) Program Dana Bergulir Syariah Rp. 28.926.000.000 b. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 14.085.000.000 6. Rencana Biaya Operasional LPDB-KUMKM tahun 2016 sebesar Rp. 115.365.000.000, yang akan digunakan untuk mendukung operasional layanan LPDB-KUMKM, dipenuhi melalui rancangan anggaran sebagai berikut : 2

URAIAN TARGET TA 2016 PENDAPATAN Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000 JUMLAH PENDAPATAN 140.628.000.000 Biaya Langsung Belanja Barang 18.531.317.000 Belanja Jasa 21.963.072.000 Belanja Perjalanan 27.801.150.000 Belanja Modal Fisik Lainnya 3.010.901.000 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 1.812.800.000 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.366.337.000 Belanja Pemeliharaan 2.991.022.000 Jumlah Biaya Langsung 78.476.599.000 Biaya Tidak Langsung Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 30.942.918.000 Uang Lembur 2.158.080.000 Iuran BPJS Ketenagakerjaan dan kesehatan 2.409.097.000 Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 1.378.306.000 Jumlah Biaya Tidak Langsung 36.888.401.000 JUMLAH BIAYA 115.365.000.000 7. Sebagaimana diatur dalam Peraturan Pemerintah No. 23 Tahun 2005 Tentang Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum, LPDB-KUMKM menganut pola anggaran fleksibel (flexible budget) dengan persentase ambang batas yang dapat digunakan sebesar 15% dari rencana pagu pendapatan TA.2016. 8. Cadangan Penyisihan Piutang Cadangan Penyisihan Piutang akan dihitung dan dilaporkan pada akhir tahun dengan memperhatikan kondisi klasifikasi piutang pada saat akhir tahun. 9. LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008 sebagai wujud salah satu misi manajemen LPDB-KUMKM dalam rangka menjaga dan meningkatkan sistem Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai pelayanan world class. 3

10. Beberapa strategi dan upaya yang dilakukan dalam rangka meminimalisir tingkat kolektibilitas dana bergulir bermasalah, manajemen menetapkan beberapa hal, yaitu: a. Selektifitas terhadap calon mitra lebih ditingkatkan. b. Meningkatkan kompetensi karyawan khususnya dalam bidang analisa kredit, mitigasi risiko, serta Monev dan pengawasan. c. Mengoptimalkan Monev langsung pasca penyaluran pinjaman/pembiayaan. d. Meningkatkan kerjasama dengan 10 (sepuluh) Perguruan Tinggi dibeberapa daerah guna melakukan pendampingan dan meningkatkan capacity building kepada mitra bermasalah. e. Bekerjasama dengan Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM Provinsi di seluruh Indonesia dengan membentuk POKJA Monev Dana Bergulir Daerah. f. Pemanfaatan media telpon dan sms broadcast untuk mengingatkan mitra yang akan jatuh tempo pembayaran dan menagih mitra yg telah jatuh tempo pembayaran angsuran pinjaman. g. Mengidentifikasi masalah dengan turun langsung ke lapangan guna mencari solusi terhadap mitra. h. Penyelesaian melalui mekanisme PUPN bila telah dilakukan upaya pembinaan dan penagihan maksimal. i. Pembukaan kantor Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-KUMKM di daerah 11. Rencana Bisnis dan Anggaran ini dapat dievaluasi dan disesuaikan dengan kondisi perkembangan terkini oleh Direksi LPDB-KUMKM, apabila dengan pertimbangan tertentu diproyeksikan sampai dengan akhir tahun, kinerja atas Rencana Bisnis dan Anggaran tersebut diyakini tidak optimal pencapaian realisasinya. Berkaitan dengan itu, Direksi dapat mengajukan perubahan/penyesuaian RBA dimaksud untuk diketahui Dewan Pengawas LPDB-KUMKM dan dilaporkan kepada Menteri Koperasi dan UKM. Apabila Menteri Koperasi dan UKM tidak berpendapat lain, maka dokumen yang terkait dengan perubahan/penyesuaian dimaksud menjadi bagian yang tidak terpisahkan dari RBA yang sudah disetujui Menteri Koperasi dan UKM. 4

DAFTAR ISI RINGKASAN EKSEKUTIF... 1 BAB I... 8 PENDAHULUAN... 8 A. Gambaran Umum... 8 1. Sejarah Ringkas... 8 2. Kegiatan Utama... 9 B. Visi dan Misi... 10 C. Motto dan Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM... 11 1. Motto LPDB-KUMKM... 11 2. Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM... 11 D. Asas Pengelolaan LPDB-KUMKM... 12 E. Susunan Dewan Pengawas dan Pejabat Pengelola... 13 1. Tugas Dewan Pengawas... 15 2. Tugas Pejabat Pengelola... 15 F. Struktur Organisasi Lembaga Pengelola Dana Bergulir... 17 BAB II... 18 KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2015 DAN RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN LPDB-KUMKM TAHUN ANGGARAN 2016... 18 A. Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2015... 18 1. Kinerja Pelayanan... 18 a. Penyaluran... 18 b. Perkembangan Dana Bergulir 2008-2015... 19 c. Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB)... 21 d. Penanganan Mitra Bermasalah... 21 2. Pengalihan Dana Bergulir... 24 3. Pendapatan... 24 B. Faktor Pendukung Kinerja LPDB-KUMKM... 25 1. Kondisi Internal... 25 a. Pelayanan... 25 b. Keuangan... 27 5

c. Penyisihan Piutang Dana Bergulir... 28 d. Organisasi dan Sumber Daya Manusia... 29 e. Sarana dan Prasarana... 31 2. Kondisi External... 31 a. Undangan-undang... 31 b. Kebijakan Pemerintah... 31 c. Keadaan Persaingan... 32 d. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional... 32 e. Perkembangan Sosial Budaya... 32 f.perkembanganteknologi... 33 3. Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir... 33 4. Penyerapan Tenaga Kerja... 34 5. Standarisasi Pelayanan Kepada Calon Mitra/Mitra... 35 6. BLU Terbaik... 35 7. Hasil Survey Kepuasan Mitra 2015... 36 C. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2016... 37 1. Analisis Internal... 37 2. Analisis Eksternal LPDB-KUMKM... 42 3. Asumsi Makro... 44 4. Asumsi Mikro... 45 5. Target Kinerja LPDB-KUMKM... 47 6. Analisis dan Perkiraan Biaya Per Output dan Agregat... 51 7. Rincian Pendapatan... 67 8. Rincian Belanja Per Unit Kerja... 68 9. Rincian Biaya Per Belanja... 76 10. Pengelolaan Dana Khusus... 80 11. Ikhtisar Target Pendapatan menurut Program dan Kegiatan TA. 2016... 81 12. Ikhtisar DIPA LPDB-KUMKM TA. 2016... 82 13. Pendapatan dan Belanja Agregat... 85 14. Prakiraan Maju Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM... 86 BAB III... 87 PENUTUP... 87 6

DAFTAR LAMPIRAN Lampiran 1 Peraturan Menteri Keuangan No.75/PMK.05/2011 tentang Tarif Layanan Badan layanan Umum Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan Menengah............. 90 Lampiran 2 Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM, Nomor: 21/Per/M.KUKM/IX/2006 tentang Standar Pelayanan Minimum bagi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah... 103 7

BAB I PENDAHULUAN Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016 Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM) sebagai Satuan Kerja Pemerintah yang pengelolaan keuangannya menerapkan PPK-BLU diwajibkan membuat Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA). Guna memahami lebih lanjut mengenai LPDB-KUMKM, dapat kami jelaskan secara ringkas sebagai berikut: A. Gambaran Umum 1. Sejarah Ringkas Dalam rangka meningkatkan peran Koperasi dan UMKM, Pemerintah telah memberikan stimulasi dalam bentuk dana bergulir untuk bantuan perkuatan modal usaha. Dana bergulir yang dimaksud adalah dana yang dialokasikan oleh Kementerian Negara/Lembaga/Satuan Kerja Badan Layanan Umum untuk kegiatan perkuatan modal usaha bagi koperasi,usaha mikro, kecil, menengah, dan usaha lainnya yang berada di bawah pembinaan Kementerian Negara/Lembaga (Permenkeu 99/2008). LPDB-KUMKM dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal 18 Agustus 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008 tanggal 26 Juni 2008, namun telah diubah dengan Peraturan Menteri Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 05/Per/M.KUKM/VI/2011 tanggal 9 Juni 2011, dan telah diubah kembali dengan Peraturan Menteri Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 06/Per/M.KUKM/V/2013 tanggal 16 Mei 2013 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah. Disamping itu, sesuai dengan Keputusan Menteri Keuangan Nomor KEP-292/MK.5/2006 Tanggal 28 Desember 2006 LPDB-KUMKM ditetapkan sebagai instansi pemerintah yang menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum (PPK-BLU). Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang 8

tidak semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU harus dikelola secara profesional, serta mengedepankan kepentingan pelayanan kepada KUMKM dengan prinsip-prinsip transparansi, akuntabilitas, produktifitas, efisiensi dan efektifitas. Dalam tahun 2015 berbagai program dan kegiatan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam rangka mendukung program pemerintah untuk menggerakan sektor riil, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja, dan mengurangi kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat memberdayakan KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih baik, terintegrasi akuntabel dan transparan. 2. Kegiatan Utama LPDB-KUMKM merupakan Satuan Kerja di lingkungan Kementerian Koperasi dan UKM yang menyelenggarakan fungsi: 1) Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal dari pinjaman program dana bergulir dari KUMKM, dana anggaran dari Anggaran Pendapatan Belanja Negara dan sumber dana lainnya yang sah; 2) Pelaksanaan pemberian pinjaman dan/ atau pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro Kecil dan Menengan (KUMKM); 3) Pelaksanaan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan pengelolaan dana bergulir KUMKM; 4) Pengkajian dan pengembangan pengelolaan dana bergulir KUMKM; 5) Pelaksanaan perbendaharaan, akuntansi keuangan serta administrasi umum; 6) Pelaksanaan pemeriksaan intern LPDB-KUMKM: dan 7) Pelaksanaan tugas lainnya yang diberikan oleh Menteri Koperasi dan Usaha Kecil Menengah. Dalam kegiatan operasionalnya, LPDB KUMKM melayani KUMKM dengan mengelola dana bergulir untuk pembiayaan KUMKM yang antara lain berupa pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM. 9

Adapun Jenis Layanan / skim pemberian pinjaman/pembiayaan LPDB KUMKM yaitu : B. Visi dan Misi Dalam rangka melaksanakan tugas dan fungsinya, direksi LPDB-KUMKM telah menetapkan visi LPDB-KUMKM yaitu : Lembaga yang dapat diandalkan dalam memberikan layanan pinjaman/ pembiayaan kepada KUMKM, serta mampu menjadi integrator dan pemercepat pengembangan industri keuangan mikro di daerah. Dengan mengedepankan prinsip pembinaan dan pemberdayaan KUMKM, maka misi LPDB-KUMKM adalah sebagai berikut : 10

1) Mewujudkan kualitas layanan LPDB-KUMKM yang handal, akuntabel, transparan, tepat waktu, dan berkelanjutan, serta mudah diakses oleh UMKM dan Koperasi. 2) Mengelola dan mengembangkan dana bergulir KUMKM secara profesional, akuntabel dan berkelanjutan. 3) Mengembangkan skim pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM dalam rangka perluasan akses permodalan bagi KUMKM. 4) Memberikan pembiayaan kepada lembaga keuangan mikro agar dapat menyalurkan pinjaman/pembiayaan murah kepada usaha mikro. 5) Melaksanakan pembiayaan usaha kepada KUMKM baik secara langsung maupun melalui Lembaga Perantara. 6) Mengintegrasikan pengelolaan dana bergulir KUMKM lintas instansi untuk meningkatkan efektivitas dan akuntabilitas pemberdayaan KUMKM. 7) Mewujudkan program pemerintah di bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam upaya meningkatkan produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, serta menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan. C. Motto dan Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM 1. Motto LPDB-KUMKM Solusi Pembiayaan Bagi UMKM dan Koperasi 2. Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM Transparansi Bersifat terbuka, mudah dan dapat diakses oleh semua pihak yang membutuhkan dan disediakan secara memadai serta mudah dimengerti. Akuntabilitas Dapat dipertanggungjawabkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundangundangan. Kondisional Sesuai dengan kondisi dan kemampuan pemberi dan penerima pelayanan dengan tetap berpegang pada prinsip efisiensi dan efektifitas. Partisipatif Mendorong peran serta masyarakat dalam penyelenggaraan pelayanan dengan memperhatikan aspirasi, kebutuhan dan harapan masyarakat. Kesamaan Hak Tidak diskriminatif dalam arti tidak membedakan suku, ras, agama, golongan, gender dan status ekonomi. 11

Keseimbangan Hak dan Kewajiban Pemberi dan penerima pelayanan harus memenuhi hak dan kewajiban masingmasing pihak. D. Asas Pengelolaan LPDB-KUMKM Dalam pengelolaannya, LPDB-KUMKM menganut Asas Pengelolaan sebagai berikut: 1) LPDB-KUMKM beroperasi sebagai unit kerja Kementerian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah ( Kementerian KUKM ) untuk tujuan mengelola dana bergulir bagi KUMKM yang pengelolaannya berdasarkan kewenangan yang didelegasikan oleh Kementerian KUKM. 2) LPDB-KUMKM merupakan bagian perangkat pencapaian tujuan Kementerian KUKM dan karenanya status hukum LPDB-KUMKM tidak terpisah dari Kementerian KUKM sebagai instansi induk. 3) Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah ( Menteri KUKM ) bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan pengelolaan dana bergulir bagi KUMKM yang didelegasikannya kepada LPDB-KUMKM dari segi manfaat layanan yang dihasilkan. 4) Direktur Utama, Direktur Keuangan, Direktur Bisnis, Direktur Pengembangan Usaha, dan Direktur Umum dan Hukum bertanggung jawab atas pengelolaan dana bergulir bagi KUMKM yang didelegasikan kepadanya oleh Menteri KUKM. 5) LPDB-KUMKM mengelola dana bergulir untuk pembiayaan skim simpan pinjam, skim modal ventura, dan pembiayaan skim lainnya sesuai kebutuhan KUMKM (tailor made), tidak semata-mata mengutamakan pencarian keuntungan, dan sejalan dengan praktek bisnis yang sehat. 6) Rencana kerja dan anggaran serta laporan keuangan dan kinerja LPDB- KUMKM disusun dan disajikan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari rencana kerja dan anggaran serta laporan keuangan dan kinerja Kementerian KUKM. 7) LPDB-KUMKM dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundangundangan, efisien, efektif, transparan, dan bertanggung jawab dengan memperhatikan rasa keadilan dan kepatuhan, serta aspek pemerataan dan pertumbuhan. 8) Dalam rangka mewujudkan prinsip efisiensi dan produktivitas, LPDB- KUMKM memiliki fleksibilitas dalam pengelolaan keuangan dan sumber daya manusia sebagaimana diatur dalam perundang-undangan. 12

E. Susunan Dewan Pengawas dan Pejabat Pengelola 1. DEWAN PENGAWAS: Berdasarkan Surat Keputusan Menteri Koperasi dan UKM Nomor: 14/KEP/M.KUKM/VIII/2015, tanggal 25 Agustus 2015 tentang pemberentian dan pengangkatan Ketua dan Anggota Dewan Pengawas pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan Menengah, Susunan Dewan Pengawas, sebagai berikut: Ketua : Askolani, SE, MA Anggota : Tavianto Noegroho, SH Anggota : Drs. Setyo Heriyanto, MM Anggota : Ir. Meliadi Sembiring, Msc Anggota : Dr. Ir. Pariaman Sinaga, MM 13

2. PEJABAT PENGELOLA: Direktur Utama : Dr. Ir. Kemas Danial, MM Direktur Pengembangan Usaha : Ir.Adi Trisnojuwono Direktur Keuangan : Fitri Rinaldi, SE, MM Direktur Umum dan Hukum : Ir.Sutowo, MM Direktur Bisnis : Warso Widanarto, SE 14

1. Tugas Dewan Pengawas a) Melaksanakan pembinaan dan pengawasan teknis dalam pengelolaan LPDB-KUMKM untuk dipertanggungjawabkan kepada Menteri Koperasi dan UKM secara berkala paling sedikit 1 (satu) kali dalam satu semester dan dapat dilakukan sewaktu-waktu apabila diperlukan. b) Melaksanakan pembinaan dan pengawasan pengelolaan keuangan LPDB-KUMKM untuk dipertanggungjawabkan kepada Menteri Koperasi dan UKM serta Menteri Keuangan secara berkala paling sedikit 1 (satu) kali dalam satu semester dan sewaktu-waktu apabila diperlukan. c) Mengikuti perkembangan kegiatan LPDB-KUMKM, dalam hal LPDB- KUMKM mengalami kemunduran, segera melaporkan kepada Menteri Koperasi dan UKM serta Menteri Keuangan dengan disertai saran dan langkah perbaikan yang harus ditempuh. d) Memberikan pendapat dan saran kepada Menteri Koperasi dan UKM serta Menteri Keuangan mengenai Rencana Bisnis dan Anggaran yang diusulkan oleh Pejabat Pengelola LPDB-KUMKM. e) Melakukan tugas yang secara khusus diberikan kepadanya menurut peraturan perundang-undangan yang berlaku dan/atau berdasarkan Keputusan Menteri Koperasi dan UKM. f) Memberikan Nasehat kepada Pejabat Pengelola LPDB-KUMKM dalam melaksanakan pengurusan LPDB-KUMKM. 2. Tugas Pejabat Pengelola - Direktur Utama: a) Pengkoordinasian penyusunan rencana strategis bisnis; b) Pengkoordinasian penyusunan rencana bisnis dan anggaran tahunan; c) Pengkoordinasian penyusunan rencana kebutuhan, inventarisasi, dan penghapusan aset/aktiva; d) Pengkoordinasian seleksi dan kerja sama dengan mitra bisnis dan seleksi Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah penerima dana bergulir; e) Pengkoordinasian dan penetapan perikatan LPDB-KUMKM dengan pihak lain; f) Penyampaian laporan akuntabilitas kinerja LPDB-KUMKM kepada Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah dan Menteri Keuangan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan; g) Pengkoordinasian tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan Satuan Pemeriksaan Intern (SPI); h) Pengkoordinasian pelaksanaan monitoring dan evaluasi pengelolaan dana bergulir; dan 15

i) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah. - Direktur Pengembangan Usaha: a) Pelaksanaan pengkajian dan pengembangan usaha; b) Pelaksanaan monitoring dan evaluasi pinjaman/pembiayaan; c) Pengkoordinasian dan penyusunan laporan pelaksanaan kegiatan LPDB-KUMKM; d) Pemberian opini secara independen kepada direksi berkaitan dengan mitigasi risiko atas pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM; e) Pengendalian risiko pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM; f) Pengelolaan teknologi informasi; g) Pengkoordinasian inisiasi kerja sama dengan instansi pemerintah dan lembaga lainnya terkait dengan pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah, Lembaga Keuangan Bank dan Lembaga Keuangan Bukan Bank; dan h) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama. - Direktur Keuangan: a) Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal dari pinjaman program dana bergulir dari Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah, dana anggaran dari Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara dan sumber dana lainnya yang sah; b) Pengkoordinasian pengelolaan dana bergulir; c) Penyiapan dokumen pelaksanaan anggaran; d) Pengelolaan pendapatan dan belanja; e) Pengelolaan kas; f) Pengelolaan hutang-piutang dana bergulir; g) Pelaksanaan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan dan Barang Milik Negara LPDB-KUMKM; dan h) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama. - Direktur Umum dan Hukum: a) Pengkoordinasian dan penyusunan rencana program; b) Pengkoordinasian dan penyusunan Rencana Strategi Bisnis (RSB); c) Pengkoordinasian penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA); d) Penyiapan dokumen rencana kerja dan anggaran; e) Pelaksanaan urusan tata usaha dan kerumahtanggaan; f) Pelaksanaan urusan perlengkapan dan penatausahaan barang milik negara; g) Pelaksanaan urusan sumber daya manusia; h) Pelaksanaan urusan hukum dan hubungan masyarakat; i) Pelaksanaan urusan keprotokolan; 16

j) Sosialisasi kebijakan penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM;dan k) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama - Direktur Bisnis: a) Penyusunan rencana pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah; b) Pengkoordinasian dan penyusunan prosedur standar operasional pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah; c) Pengkoordinasian dan penyusunan petunjuk teknis pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah; d) Pengkoordinasian dan pelaksanaan kebijakan penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM; e) Penatausahaan administrasi proposal pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah; dan f) Pelaksanaan tugas lain sesuai dengan petunjuk Direktur Utama. F. Struktur Organisasi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Direktur Utama Kepala SPI Direktur Pengembangan Usaha Direktur Keuangan Direktur Umum dan Hukum Direktur Bisnis Divisi Manajemen Risiko Divisi Tata Laksana Anggaran Divisi Perencanaan Divisi Bisnis I Divisi Evaluasi dan Pengkajian Divisi Penatausahaan Dana Bergulir Divisi Umum Divisi Bisnis II Divisi Teknologi dan Sistem Informasi Divisi Hukum dan Humas Divisi Bisnis III Divisi Bisnis IV 17

BAB II KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2015 DAN RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN LPDB-KUMKM TAHUN ANGGARAN 2016 A. Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2015 Beberapa pencapaian kinerja yang telah dicapai manajemen pada tahun 2015, antara lain : 1. Kinerja Pelayanan a. Penyaluran Kinerja proses penyaluran dana bergulir pada TA 2015 per 31 Desember 2015 mencapai Rp.2.558.077.424.530 (termasuk proses tahun sebelumnya karena pencairan bertahap, permohonan mitra dan aspek lainnya sehingga belum dicairkan di tahun sebelumnya) atau mencapai 108,85% dari target penyaluran Tahun 2015 sebesar Rp.2.350.000.000.000, yang terdiri dari: 1) Dana Cair ke Mitra Rp.1.563.820.224.530; 2) Sudah Akad Belum Dicairkan Mitra Rp.723.155.200.000; 3) SP3 sebesar Rp.41.170.000.000; 4) MKP Turun Rp.79.500.000.000; 5) Disetujui Komite Rp.150.432.000.000;. Secara rinci sebagaimana Grafik berikut. Grafik Realisasi Proses Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2015 SP3 41.170.000.000 MKP Turun 79.500.000.000 Komite 150.432.000.000 Akad 723.155.200.000 Cair 1.563.820.224.530 18

Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016 Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2015 No Jenis Mitra Jumlah Mitra UMK/PPU 1 Koperasi Primer (Langsung) Jumlah Persentase 173 47.404 376.756.054.530 24,09% 3 5.410 43.000.000.000 2,75% 3 Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank 121 133.545 1.061.380.000.000 67,87% 4 UKM Strategis 256 2 Koperasi Sekunder TOTAL 553 374 82.684.170.000 186.733 1.563.820.224.530 5,29% 100,00% Dana bergulir tahun 2015 telah disalurkan kepada 186.733 UMKM, yang disalurkan melalui 173 Mitra Koperasi Primer Langsung, 3 Mitra Koperasi Sekunder, 121 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta 256 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 34 provinsi. B. b. Perkembangan Dana Bergulir 2008-2015 Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir (September 2008) hingga pinjaman/pembiayaan 31 Desember 2015 telah disalurkan sebesar Rp.6.834.551.921.061 kepada 816.103 UMKM, melalui 72 Mitra Koperasi Sekunder, 2.410 Mitra Koperasi Primer Langsung, 315 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 1.276 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak 1.487.047 tenaga kerja. Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 2015 Jumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM No Uraian Koperasi Sekunder Koperasi Primer PMV Bank UKM Strategis Jumlah UMKM Tenaga Kerja Jumlah Penyaluran 1 Tahun 2008 3 0 11 0 0 14 3.820 7.642 Rp 35.125.000.000 2 Tahun 2009 6 33 22 6 0 67 30.246 43.005 Rp 197.652.109.986 3 Tahun 2010 11 200 14 4 0 229 53.379 89.271 Rp 410.293.458.246 4 Tahun 2011 18 619 0 9 10 656 114.822 212.157 Rp 975.085.402.039 5 Tahun 2012 11 498 7 19 318 853 125.340 233.192 Rp 1.071.762.493.000 6 Tahun 2013 16 633 2 14 318 983 163.969 310.450 Rp 1.426.845.231.700 7 Tahun 2014 4 254 11 75 374 718 137.793 251.078 Rp 1.153.968.001.560 8 Tahun 2015 (31 Des 2015) 3 173 7 114 256 553 186.733 340.253 Rp 1.563.820.224.530 Jumlah 2008-2015 72 2.410 74 241 1.276 4.073 816.103 1.487.047 Rp 6.834.551.921.061 Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami peningkatan. Pada tahun 2008 dapat disalurkan sebesar Rp.35.125.000.000, tahun 2009 meningkat 462,71% atau sebesar Rp.197.652.109.986, tahun 2010 meningkat 107,58% atau sebesar Rp.410.293.458.246, tahun 2011 meningkat 137,66% atau sebesar Rp.975.085.402.039, tahun 2012 meningkat sebesar 9,91% atau sebesar Rp.1.071.762.493.000, tahun 2013 meningkat sebesar 33.13% atau sebesar Rp.1.426.845.231.700, Tahun 2014 sedikit terkendala dengan adanya penataan kebijakan pemerintah baru sehingga turun 19,12% 19

atau sebesar Rp. 1.153.968.001.560, namun tahun 2015 kembali meningkat 35,52 % atau sebesar Rp.1.563.820.224.530. Pada Akhir tahun 2014 terdapat Nota Dinas Menteri Koperasi dan UKM nomor:09/nd/m.kukm/xii/2014 perihal Penyempurnaan Skema Pembiayaan, sehingga Menteri Koperasi menghimbau untuk menghentikan sementara penyaluran pembiayaan LPDB-KUMKM. Memperhatikan Nota Dinas Menteri Koperasi dan UKM tersebut, LPDB-KUMKM menghentikan sementara penyaluran pinjaman/pembiayaan dan baru dapat menyalurkan pinjaman/pembiayaan dana bergulir KUMKM pada Bulan April 2015. Dana bergulir disalurkan kepada Koperasi dan UKM yang tersebar di 34 Provinsi di Indonesia. Secara rinci disampaikan pada grafik berikut: Perkembangan Penyaluran Dana Bergulir 2008 s.d 2015 Dari total dana bergulir yang disalurkan tersebut, sektor usaha yang paling banyak menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha Perdagangan, Hotel dan Restoran, dengan nilai pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.3.241.258.158.363 (44,71%), dan sektor usaha yang paling sedikit menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha listrik, gas dan air bersih dengan nilai pinjaman/pembiayaan Rp.24.139.411.692 (0,32%). Secara rinci sebagaimana matriks berikut: 20

Sebaran Sektor Usaha yang Dibiayai oleh LPDB-KUMKM Tahun 2008-2015 No Sebaran Sektor Usaha Unit UMK c. Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) Nilai Dana Dimanfaatkan*) Kolektabilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) LPDB-KUMKM pada tahun 2015 sebesar 0,07% jauh di bawah batas toleransi yang disepakai pada Kontrak Kinerja dengan Direktur Jenderal Perbendaharaan sebesar 5%. KDBB tahun 2015 bisa terlihat pada tabel di bawah ini : Tabel KDBB LPDB-KUMKM Tahun 2015 Persen 1 Pertanian, Peternakan, Kehutanan dan Perikanan 179.916 Rp 1.756.802.408.843 28,14% 2 Pertambangan dan Penggalian 7.335 Rp 52.169.816.294 0,95% 3 Industri Pengolahan 25.708 Rp 247.215.389.459 2,79% 4 Listrik, Gas dan Air Bersih 4.201 Rp 24.139.411.692 0,32% 5 Bangunan 9.723 Rp 113.678.482.895 1,51% 6 Perdagangan, Hotel dan Restauran 468.251 Rp 3.241.258.158.363 44,71% 7 Pengangkutan 12.653 Rp 581.000.399.740 11,11% 8 Keuangan, Persewaan dan Jasa Perusahaan 15.259 Rp 150.806.290.603 1,87% 9 Jasa-jasa 93.058 Rp 667.481.563.171 8,60% Jumlah 816.103 Rp 6.834.551.921.061 100,0% Persentase Berdasarkan Persentase Berdasarkan Jumlah Mitra Jumlah KP Plafon (Rp) Tunggakan Pokok (Rp) O/S Rp No Klasifikasi O/S Pinjaman (%) Tunggakan Pokok (%) 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 1 A 367 386 775.857.170.000 1.129.201.608 759.993.752.608 99,42 0,15 2 B 1 2 3.000.000.000 291.669.000 2.916.666.000 0,38 0,04 3 C 1 1 1.500.000.000 208.335.000 1.500.000.000 0,2 0,03 4 D 0 0 0 0 0 0 5 E 0 0 0 0 0 0 6 E(PUPN) 0 0 0 0 0 0 7 LUNAS 0 0 0 0 0 0 8 PUPN(SP3N) 0 0 0 0 0 0 9 HUKUM 0 0 0 0 0 0 10 PSBDT 0 0 0 0 0 0 TOTAL 369 389 780.357.170.000 1.629.205.608 764.410.418.608 KDBB 0,07 d. Penanganan Mitra Bermasalah Terkait dengan Penanganan Piutang Bermasalah, dapat kami sampaikan LPDB-KUMKM telah melakukan langkah-langkah sebagai berikut : a. Kunjungan Mitra Bermasalah Dalam rangka penanganan pinjaman bermasalah, LPDB-KUMKM telah melakukan kunjungan pada 588 mitra yang berada pada klasifikasi B s.d E, dengan rincian sebagai berikut: Kunjungan Mitra Bermasalah Tahun 2014 dan 2015 PPB I PPB II Total No Tahun Jumlah Jumlah Mitra Mitra Mitra I 2014 101 131 232 II 2015 183 173 356 Total 284 304 588 21

b. Pembayaran Tunggakan Angsuran Pokok dan Jasa Sampai dengan Desember 2015 dari 588 Mitra yang telah dilakukan kunjungan dalam rangka kegiatan penanganan piutang Mitra bermasalah tersebut, terdapat pembayaran tunggakan pokok dan jasa dengan total sebesar Rp.41.830.752.092,-. Secara rinci disajikan pada table di bawah ini: Pembayaran Tunggakan Angsuran Pokok dan Jasa Tahun 2014 dan 2015 No Tahun PPB I PPB II Total Pokok Jasa Pokok Jasa Pokok Jasa Total (Pokok + Jasa) I 2014 6.822.366.838 424.151.270 3.320.393.407 150.183.119 10.142.760.245 574.334.389 10.717.094.634 II 2015 19.778.445.447 1.015.611.409 9.425.482.591 894.118.011 29.203.928.038 1.909.729.420 31.113.657.458 Total 26.600.812.285 1.439.762.679 12.745.875.998 1.044.301.130 39.346.688.283 2.484.063.809 41.830.752.092 c. Pemberian Surat Peringatan Sampai dengan Desember 2015, LPDB-KUMKM telah memberikan Surat Peringatan terkait penyelesaian tunggakan pinjaman kepada 864 Mitra, dengan rincian sebagai berikut : Pemberian Surat Peringatan Tahun 2014 dan 2015 PPB I PPB II Total No Tahun Jumlah Jumlah Mitra Mitra Mitra I 2014 535 41 576 II 2015 127 161 288 Total 662 202 864 d. Pemberian Surat Somasi Sampai dengan 31 Desember 2015 telah diusulkan dilakukan Somasi kepada 246 Mitra terkait penyelesaian tunggakan pinjaman/ pembiayaan dengan rincian sebagai berikut : Pemberian Surat Somasi Tahun 2014 dan 2015 PPB I PPB II Total No Tahun Jumlah Jumlah Mitra Mitra Mitra I 2014 20 53 73 II 2015 120 53 173 Total 140 106 246 e. Rekomendasi Penyehatan/Penyelamatan ke Tim Kerja Remedial Sampai dengan 31 Desember 2015 terdapat 102 Mitra yang telah direkomendasikan ke Rapat Tim Kerja Remedial untuk dilakukan penyehatan/penyelamatan yaitu 76 Mitra untuk dilakukan Penyelamatan (rekomendasi PUPN) dan 26 Mitra untuk dilakukan Penyehatan, dimana 25 Mitra rekomendasi reschedulling dan 1 Mitra rekomendasi reconditioning, sebagaimana tabel dibawah ini: 22

Rekomendasi Penyehatan/Penyelamatan Ke Tim Kerja Remedial Tahun 2014-2015 Jumlah No Tahun PUPN Reschedu Restructu Reconditi Total ling ring oning I 2014 18 3 0 0 21 II 2015 58 22 0 1 81 Total 76 25 0 1 102 Penyelesaian piutang bermasalah pada tahun 2015, secara keseluruhan mencapai 4,16%, jauh melebihi target pada kontrak kinerja tahun 2015 dengan Direktur Jenderal Perbendaharaan sebesar 1,40%, dengan rincian sebagaimana tabel berikut : Klasifikasi Jumlah KP O/S Rp Tunggakan Pokok (Rp) Persentase Berdasarkan Tunggakan Pokok (%) 06 Agustus 2015 06 Agustus 2015 06 Agustus 2015 06 Agustus 2015 A 2117 1.836.431.771.241 4.785.434.200 0,16 B 42 35.845.256.690 4.674.884.694 0,16 C 44 43.241.204.482 6.997.264.813 0,24 D 42 52.576.739.274 12.027.963.137 0,41 E 1081 952.422.657.860 410.653.087.226 14,06 LUNAS 1095 0 0 0 TOTAL 4421 2.920.517.629.547 439.138.634.070 - Klasifikasi Data Klasifikasi Mitra LPDB-KUMKM per 06 Agustus 2015 Data Klasifikasi Mitra LPDB-KUMKM per 6 Agustus 2015 (Posisi Per 31 Desember 2015) Jumlah KP O/S Rp Tunggakan Pokok (Rp) Persentase Berdasarkan Tunggakan Pokok (%) 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 A 1935 1.763.314.408.570 8.844.329.403 0,3 B 35 29.811.781.516 1.005.031.149 0,03 C 38 32.297.892.830 1.363.926.909 0,05 D 43 30.766.843.179 3.890.525.752 0,13 E 1065 930.012.070.985 401.765.145.055 13,76 E(BARU TURUN) 80 98.929.001.126 18.432.679.419 0,63 LUNAS 1225 35.385.631.341 3.836.996.383 0,13 TOTAL 4421 2.920.517.629.547 439.138.634.070 - Penyelesaian Pinjaman Bermasalah pada Data Klasifikasi E 6 Agustus 2015 (Posisi Per 31 Desember 2015) Keterangan Jumlah KP O/S Tunggakan Pokok LUNAS 1 83.325.005 83.325.005 Perbaikan Klasifikasi 5 2.547.719.000 1.033.830.064 Rescheduling 8 16.111.976.194 4.270.787.098 TOTAL 14 18.743.020.199 5.387.942.167 Faktor Pengurang Per 31 Desember 2015 Keterangan Jumlah KP O/S Tunggakan Pokok HUKUM 22 76.520.968.756 25.543.521.229 PSBDT 1 750.000.000 750.000.000 PUPN(SP3N) 95 169.924.775.961 86.313.341.480 TOTAL 118 247.195.744.717 112.606.862.709 Data Klasifikasi E Pasca Penyelesaian Pinjaman Bermasalah Jumlah KP O/S Tunggakan Pokok Persentase Berdasarkan Tunggakan Pokok (%) 947 682.816.326.268 289.158.282.346 9,90 * Catatan : Data ini berasal dari data mitra pada klasifikasi E per tgl 6 Agustus 2015 (per posisi 31 Desember 2015) dikurangi faktor pengurang Per 31 Desember 2015 Persentase Pencapaian Kinerja Penyelesaian Pinjaman Bermasalah Per 31 Desember 2015 (%) 4,16 23

2. Pengalihan Dana Bergulir Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM selama tahun 2015 sebesar Rp.134.867.698.257 atau mencapai 134,87% dari target RBA sebesar Rp.100.000.000.000, dan pengalihan tahun 2007-2014 sebesar Rp.701.674.634.319, sehingga total pengalihan dana bergulir sampai dengan 31 Desember 2015 menjadi sebesar Rp.836.542.332.577 atau pencapaiannya 69,03% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar Rp.1.211.877.557.378. NO URAIAN Jumlah Pengalihan Berdasarkan NRB Jumlah Realisasi Pengalihan Tahun 2014 Jumlah Realisasi Pengalihan tahun 2015 Jumlah Realisasi Pengalihan s/d tahun 2015 1a 1b Deputi Bidang Pengembangan dan Restrukturisasi Usaha Deputi Bidang Pengembangan dan Resrukturisasi Usaha (Penjaminan) 244.517.523.577 200.813.244.768 24.953.216.499 225.766.461.266-244.083.254.043 74.095.021.052 318.178.275.095 2 Deputi Produksi 161.802.181.864 20.004.556.449 20.004.556.449 3 Deputi Pembiayaan 721.081.053.008 203.192.246.262 35.925.909.043 239.118.155.304 4 Deputi Pemasaran 84.162.835.248 19.594.426.300 733.380.000 20.327.806.300 5 Sesmeneg 313.963.681 7.500.000 7.500.000 6a Program Kerja Dinas NTB - 254.542.651 254.542.651 6b Program Kerja APBN Dinas Kab.Purworejo - 679.000.000 679.000.000 7 Dana Perguliran - 6.967.856.357 (180.828.337) 6.787.028.020 8 Dana Pengalihan yang telah diterima tapi belum teridentifikasi sumber dananya - 6.078.007.491 (659.000.000) 5.419.007.491 JUMLAH 1.211.877.557.378 701.674.634.320 134.867.698.257 836.542.332.577 3. Pendapatan Realisasi pendapatan per 31 Desember 2015 sebesar Rp.183.044.693.489 atau 158,67% dari target pendapatan sebesar Rp.115.365.000.000. Realisasi pendapatan tersebut bersumber dari (1) Pendapatan Jasa Layanan sebesar Rp.126.287.171.572 atau 121,30% dari target RBA sebesar Rp.104.115.000.000 dan (2) pendapatan Perbankan sebesar Rp.56.757.521.917 atau 504,51% dari target RBA sebesar Rp.11.250.000.000. Realisasi Pendapatan LPDB-KUMKM Tahun 2015 24

B. Faktor Pendukung Kinerja LPDB-KUMKM 1. Kondisi Internal a. Pelayanan LPDB-KUMKM melayani masyarakat dengan mengelola dana bergulir dalam rangka pemberian pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM dan pembiayaan skim lainnya. Pelayanan LPDB-KUMKM kepada KUMKM untuk Tahun Anggaran 2016 berupa : 1) Pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi a) KSP/USP/KJKS/UJKS-Koperasi primer b) KSP/USP/KJKS/UJKS-Koperasi Sekunder c) Koperasi Sektor Riil 2) Pinjaman/pembiayaan kepada KUKM Strategis. 3) Pinjaman/pembiayaan kepada UMKM melalui Lembaga Keuangan Bank (LKB)/ Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB)/ Koperasi Dalam merealisasikan program pelayanan pembiayaan kepada KUMKM, pada tahun 2016, LPDB-KUMKM menggunakan petunjuk teknis, yaitu: 1) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 34/Per/LPDB/2010 tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Di Daerah Pasca Kerusuhan/Konflik dan/atau Daerah Tertinggal/Perbatasan. 2) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 36/Per/LPDB/2010 tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi. 3) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 009/Per/LPDB/2011 Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.35/Per/LPDB/2010 tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Usaha Mikro Kecil dan Menengah melalui Lembaga Perantara. 4) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 21/Per/LPDB/2011 tentang Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.11/Per/LPDB/2011 tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Usaha Kecil dan Menengah 5) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 25/Per/LPDB/2014, tanggal 22 25

Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Sektor Riil Khusus Ketahanan Pangan dan Energi. 6) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 26/Per/LPDB/2014, tanggal 22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Sektor Riil Khusus Pariwisata dan Ekonomi Kreatif. 7) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 27/Per/LPDB/2014, tanggal 22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Sektor Riil Khusus Kemaritiman 8) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 002.1/Per/LPDB/2015, tanggal 02 Maret 2015, Tentang Prosedur Operasional Standar Pinjaman/ Pembiayaan di Lingkungan LPDB-KUMKM Terkait dengan tarif layanan LPDB-KUMKM pada PMK Nomor 75/PMK.05/2011 yang masih mengacu pada asumsi suku bunga SBI 3 bulan yang sudah tidak diterbitkan lagi oleh Bank Indonesia (BI), saat ini tengah di proses usulan revisi atas PMK dimaksud dengan mengacu pada asumsi lain yang sejenis atau mendekati SBI 3 bulan tersebut, dan yang telah diterbitkan oleh BI. Sementara itu pelayanan akan tetap menjaga suku bunga rendah sebagaimana pelayanan tahun 2015. LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008 pada tahun 2015 sampai 3 (tiga) tahun ke depan sebagai wujud salah satu misi manajemen LPDB dalam rangka menjaga dan meningkatkan sistem Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai pelayanan world class. 26

b. Keuangan Kondisi keuangan LPDB-KUMKM per 31 Desember 2015 adalah sebagai berikut: LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR KOPERASI USAHA MIKRO KECIL DAN MENENGAH NERACA Per 31 Desember 2015 URAIAN catatan TAHUN 2015 TAHUN 2014 Disajikan Bentuk SAK (dalam Rupiah) KENAIKAN (PENURUNAN) JUMLAH % ASET ASET LANCAR A.1 Kas dan setara dengan Kas A.1.1 526.785.468.708 441.473.574.935 85.311.893.773 19,32 Persediaan A.1.2 1.196.648.850 916.123.575 280.525.275 30,62 Piutang Imbal Jasa Dana Bergulir A.1.3 198.644.125 2.305.661.400 (2.107.017.275) (91,38) Jumlah Aset Lancar 528.180.761.683 444.695.359.910 83.485.401.773 18,77 ASET DANA BERGULIR A.2 Kas Dana Bergulir A.2.1 1.009.193.253.398 1.299.107.365.648 (289.914.112.250) (22,32) Piutang Dana Bergulir A.2.2 3.406.350.285.177 2.731.568.474.669 674.781.810.508 24,70 Penyisihan Piutang Dana Bergulir A.2.3 (535.301.027.018) (62.710.049.561) (472.590.977.457) 753,61 Jumlah Aset Dana Bergulir 3.880.242.511.557 3.967.965.790.756 (87.723.279.199) (2,21) ASET TETAP A.3 Meubelair dan Peralatan Kantor 24.826.456.459 16.668.598.459 8.157.858.000 48,94 Kendaraan 5.489.166.000 5.315.791.000 173.375.000 3,26 Jumlah Aset Tetap 30.315.622.459 21.984.389.459 8.331.233.000 37,90 Akumulasi Penyusutan (16.095.903.972) (12.178.117.306) (3.917.786.666) 32,17 Nilai Buku Aset Tetap 14.219.718.487 9.806.272.153 4.413.446.334 45,01 ASET LAINNYA A.4 Aset Tak Berwujud 7.676.828.157 5.220.517.930 2.456.310.227 47,05 Akumulasi Amortisasi (3.689.589.727) (2.782.204.495) (907.385.232) - Jumlah Aset Lainnya 3.987.238.430 2.438.313.435 1.548.924.995 63,52 JUMLAH ASET 4.426.630.230.156 4.424.905.736.254 1.724.493.902 0,04 KEWAJIBAN DAN EKUITAS KEWAJIBAN Kewajiban Jangka Pendek - - - - Kewajiban Jangka Panjang - - - - Jumlah Kewajiban - - - - EKUITAS A.5 Ekuitas Tidak Terikat A.5.1 Ekuitas Awal - - - - Surplus & Defisit Tahun Lalu 355.783.111.564 360.174.807.566 (4.391.696.002) (1,22) Surplus & Defisit Tahun Berjalan (345.893.068.832) 17.106.124.560 (362.999.193.392) (2.122,04) Koreksi Penyisihan Piutang&Penyusutan Aset Tetap - 16.032.840.233 Cadangan Persediaan 1.196.648.850 916.123.575 280.525.275 30,62 Jumlah Ekuitas Tidak Terikat 11.086.691.582 394.229.895.934 (383.143.204.352) (97,19) Ekuitas Terikat Permanen A.5.2 4.415.543.538.574 4.030.675.840.320 384.867.698.254 9,55 JUMLAH EKUITAS 4.426.630.230.156 4.424.905.736.254 1.724.493.902 0,04 JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 4.426.630.230.156 4.424.905.736.254 1.724.493.902 0,04 27

Kondisi Neraca LPDB-KUMKM per 31 Desember 2015 dengan rincian sebagai berikut : a. Aset Lancar sebesar Rp.528.180.761.683 dengan rincian: a) Kas dan setara dengan Kas sebesar Rp.526.785.468.708 b) Persediaan sebesar Rp.1.196.648.850 c) Piutang imbal jasa dana bergulir sebesar Rp.198.644.125 b. Aset Dana Bergulir sebesar Rp 3.880.242.511.556 dengan rincian : a) Kas Dana Bergulir senilai Rp.1.009.193.253.398 b) Piutang dana bergulir senilai Rp. 3.406.350.285.177 c) Penyisihan Piutang Dana Bergulir Rp. (535.301.027.018) c. Aktiva Tetap sebesar Rp.14.219.718.487, dengan rincian a) Meubelair dan peralatan kantor Rp.24.826.456.459 b) Kendaraan senilai Rp 5.489.166.000 c) Akumulasi penyusutan senilai Rp. (16.095.903.972) d. Aktiva Lainnya sebesar Rp 3.987.238.430, dengan rincian a) Aset tak berwujud senilai Rp.7.676.828.157 b) Akumulasi Amortisasi Rp. (3.689.589.727) c. Penyisihan Piutang Dana Bergulir Penyisihan Piutang Dana Bergulir per 31 Desember 2015 sebesar Rp.535.301.027.018 merupakan dana bergulir yang diragukan tertagih termasuk dana bergulir yang telah diserahkan pengurusannya kepada Panitia Urusan Piutang Negara (PUPN) atas dasar jumlah tunggakan pokok piutang. Pada tanggal 11 Februari tahun 2015 Direktorat Jenderal Kekayaan Negara (DJKN) mengeluarkan Surat No.S-156/KN/2015 tentang Penilaian Investasi Nonpermanen dengan Metode Nilai Bersih yang Dapat Direalisasikan. Berdasarkan surat tersebut perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih LPDB-KUKM per 31 Desember 2014 mengalami perubahan dari sebelumnya sebesar Rp.62.710.049.564 berubah menjadi sebesar Rp.244.473.414.183. Hingga Laporan Keuangan Audited LPDB-KUMKM Tahun 2014 dikeluarkan oleh KAP Djoko, Sidik & Indra, DJKN masih belum bisa memberikan keputusan terkait nilai penyisihan piutang tidak tertagih tersebut. Sehingga dalam laporan keuangan audited LPDB- KUMKM tahun 2014 masih menggunakan nilai penyisihan sebesar Rp.62.710.049.564. 28

Perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih LPDB-KUMKM Tahun 2015 sudah sesuai dengan metode yang terdapat pada Surat Keputusan No.S- 156/KN/2015 tentang Penilaian Investasi Non permanen dengan Metode Nilai Bersih yang Dapat Direalisasikan. Dengan rincian perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih adalah sebagai berikut: Penyisihan Piutang Tidak Tertagih Tahun 2014 Rp. 62.710.049.564 Penambahan Penyisihan Piutang Tidak Tertagih sampai Rp. 436.842.784.008 dengan Desember 2015 (sesuai metode surat DJKN No.S-156/KN/2015) Koreksi terhadap Penyisihan Piutang Pokok yang sudah dibiayakan pada tahun 2014 Rp. 35.748.193.447 Jumlah Penyisihan Piutang Tidak Tertagih sampai dengan 31 Desember 2015 Rp. 535.301.027.018 d. Organisasi dan Sumber Daya Manusia Dalam menjalankan layanannya, LPDB-KUMKM didukung oleh SDM sebanyak 272 orang. Dengan kondisi SDM yang masih terbatas, LPDB- KUMKM tetap berusaha secara maksimal menjalankan RBA 2016 yang telah ditetapkan, dalam rangka tetap memenuhi prinsip-prinsip pengelolaan yang profesional, produktif, efektif, dan efisien serta akuntabel. Secara rinci sebagai berikut : Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jabatan (data per 31 Desember 2015) No Jabatan Jumlah 1 Direksi 5 2 Kepala SPI 1 3 Kepala Divisi 12 4 Kepala Bagian 34 5 Staf 220 Total 272 29

Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Tingkat Pendidikan Tingkat pendidikan Jumlah S3 2 S2 28 S1 206 D3 7 SMU/ Sederajat 29 Total 272 Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jenis Kelamin Jenis Kelamin Jumlah Perempuan 93 Laki-laki 179 Total 272 Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jabatan Per Direktorat Lingkup Direktur Jabatan Jumlah Direktur Utama 1 Dir. PU Direktur 1 Kepala Divisi 3 Kepala Bagian 9 Staf 61 Dir. Keuangan Direktur 1 Kepala Divisi 2 Kepala Bagian 6 Staf 20 Dir. Umum dan Hukum Direktur 1 Kepala Divisi 3 Kepala Bagian 8 Staf 94 Dir. Bisnis Direktur 1 Kepala Divisi 4 Kepala Bagian 9 Staf 39 SPI Kepala SPI 1 Kepala Bagian Sekretariat 2 Staf 6 Total 272 30

e. Sarana dan Prasarana LPDB-KUMKM sampai dengan tahun 2015, telah memiliki sarana dan prasarana pendukung operasional secara garis besar adalah sebagai berikut: 1) Peralatan dan Mesin yang terdiri dari : a) Peralatan kantor dan Meubelair sebanyak 7.949 Unit b) Kendaraan dinas berupa mobil (23 unit) dan Motor (19 unit) 2) Gedung kantor LPDB-KUMKM menempati gedung kantor yang beralamat di Jalan Letjend. M.T. Haryono Kav. 52-53 Pancoran, Jakarta Selatan 12770 P.O. Box 4370. 2. Kondisi External 1. Undang-undang Dari segi Undang-undang, keberadaan LPDB-KUMKM sebagai Badan Layanan Umum yang memiliki fungsi dalam pengelolaan dana bergulir untuk memperkuat permodalan koperasi dan UKM memiliki payung hukum Undang Undang Nomor 25 Tahun 1992 tentang Perkoperasian, Undang Undang Nomor 20 Tahun 2008 tentang Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah, Undang Undang Nomor 1 Tahun 2013 tentang Lembaga Keuangan Mikro. 2. Kebijakan Pemerintah Kebijakan pemerintah baik dalam bentuk peraturan pemerintah dan pengaturan yang lebih teknis yang dituangkan dalam peraturan Menteri dan peraturan Dirjen yang mendukung pengelolaan dana bergulir akan mempengaruhi operasionalisasi LPDB-KUMKM dalam mencapai target kinerja dan prestasi kerja. Sampai saat ini peraturan perundangan yang ada yaitu : Keputusan Bersama Menteri Keuangan RI dan Menteri Negara Koperasi dan UKM RI, Nomor: 468a/KMK.01/2004, Nomor: 07/SKB/M.KUKM/X/2004, tanggal 1 Oktober 2004, tentang Pengaturan Pengelolaan Dana Bergulir Pemberdayaan Koperasi, Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Menengah ; Peraturan Menteri Keuangan Nomor: 116/PMK.08/2007, tanggal 27 September 2007, tentang Persyaratan Administratif dalam Rangka Pengusulan dan Penetapan Satuan Kerja Instansi Pemerintah untuk Menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan Nomor: 08/PMK.02/2006, tanggal 16 Febuari 2006, tentang Kewenangan Pengadaan Barang/Jasa pada Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan Nomor: 09/PMK.02/2006, tanggal 16 Febuari 2006, tentang Pembentukan Dewan Pengawas pada Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan Nomor 99/Pmk.05/2008 Tentang Pedoman Pengelolaan Dana Bergulir Pada Kementerian Negara/Lembaga masih 31

sejalan dengan perkembangan layanan LPDB-KUMKM, namun demikian tingkat fleksibilitasnya perlu diperluas kembali dan masih perlu di dukung peraturan yang lebih teknis yang terkait dengan pelaksanaan dana bergulir dan pengelolaan piutang dana bergulir, khususnya terkait dengan tata cara penghapusan piutang dana bergulir yang merupakan dana investasi non permanen. 3. Keadaan Persaingan Pada prinsipnya, LPDB-KUMKM sebagai Satuan Kerja Pemerintah yang dalam melakukan pelayanannya kepada KUMKM tidak semata-mata mencari keuntungan tidak memiliki kompetitor. Namun demikian, Lembaga Keuangan Bank (LKB) dan Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB) sekarang ini banyak melayani kredit mikro atau bisnis ritel kepada KUMKM, yang juga merupakan sasaran dari LPDB-KUMKM. Saat ini kita juga sedang dihadapkan pada berlakunya Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang tidak menutup kemungkinan lembaga keuangan dari negara Asean ikut meramaikan pada sektor kredit mikro 4. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional Rendahnya daya beli masyarakat yang antara lain disebabkan karena tingkat kesejahteraan masyarakat kita yang masih rendah dan masih tingginya angka penganguran dan kemiskinan. Di samping itu, masih terpengaruhnya para pelaku ekonomi akibat krisis global yang belum pulih, dapat mempengaruhi tingkat pengembalian Dana Bergulir kepada LPDB-KUMKM Sementara itu daya saing koperasi dan UKM di pasar internasional masih relatif rendah sehingga terbatasnya kemampuan untuk melakukan ekspor. Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang dimulai pada tahun 2015 dapat menjadi ancaman tersendiri bagi para pelaku ekonomi dan lembaga penunjang perekonomian seperti Perbankan dan LPDB apabila Indonesia dibanjiri oleh barang dan jasa dari negara-negara kawasan ASEAN dan bukan sebaliknya. Kondisi ini tentunya dapat mengakibatkan semakin tingginya tingkat persaingan dan daya tahan UKM Indonesia menjadi lebih rentan. 5. Perkembangan Sosial Budaya Dana yang disalurkan oleh LPDB KUMKM semakin kedepan akan semakin besar dan berkembang di masyarakat, dan pengembalian dana tersebut akan semakin lancar apabila kondisi perekonomian nasional membaik. Hal tersebut akan lebih baik lagi apabila didukung oleh perubahan pola pikir koperasi dan UKM yang tadinya menganggap dana bergulir tersebut sebagai hibah berubah menjadi dana pinjaman yang harus dikembalikan. 32

6. Perkembangan Teknologi Manajemen sebagian besar Koperasi dan UKM belum didukung oleh teknologi yang mendukung dengan baik kinerja KUKM. Hal tersebut menjadikan salah satu lemahnya daya saing KUKM, sehingga akan berdampak pada kontinuitas perkembangan usahanya. Di sisi lain LPDB- KUMKM tengah mengembangkan pengelolaan dana bergulir berbasiskan IT dimana manfaatnya akan dirasakan lebih optimal pada tahun depan 3. Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir Hasil kajian Lembaga Independen terkait dengan Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir dapat dijelaskan sebagai berikut: a. Kontribusi dampak pada setiap sektor usaha dari penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM sebagaimana tabel berikut: Dampak Pada Sektor Usaha Sektor usaha yang paling dipengaruhi oleh penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM terhadap penyerapan tenaga kerja dan pertumbuhan volume usaha adalah sektor pertanian, perkebunan dan perikanan sedangkan yang paling kecil pengaruhnya adalah sektor perdagangan besar, eceran, rumah dan hotel. Di sisi lain sektor yang paling berpengaruh terhadap pembentukan total PDB adalah sektor listrik, gas dan air sedangkan yang paling kecil pengaruhnya adalah sektor angkutan, pergudangan, komunikasi, keuangan, asuransi, usaha persewaan, tanah, jasa perusahaan, jasa kemasyarakatan, sosial dan perorangan. b. Disisi lain telah dilakukan uji regresi yang menunjukkan terdapat beberapa faktor yang berpengaruh terhadap dampak dan manfaat dana bergulir, yaitu : Sektor Usaha Penyerapan Tenaga Kerja % Pertumbuhan Volume Usaha % Kontribusi terhadap Pembentukan Total PDB a Sektor pertanian, perkebunan dan perikanan 13 orang 11,93% 0,0043% b Sektor Pertambangan dan penggalian 8 orang 8,19% 0,0149% c Sektor Industri Pengolahan 8 orang 7,58% 0,0038% d Sektor Listrik, Gas dan Air 8 orang 8,20% 0,0681% e Sektor Bangunan dan Kontruksi 8 orang 8,04% 0,0239% f Sektor Perdagangan Besar, Eceran, Rumah Makan dan Hotel 4 orang 3,40% 0,0024% g Sektor Angkutan, Pergudangan, Komunikasi, Keuangan, Asuransi, Usaha Persewaan, Tanah, Jasa Perusahaan, Jasa Kemasyarakatan, Sosial dan Perorangan 5 orang 4,95% 0,0001% Ket: dari setiap penyaluran dana bergulir sebesar Rp. 25.000.000 33

1) Faktor peruntukan dana bergulir (yang digunakan untuk modal kerja dan investasi) yang berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha, jumlah pegawai tetap, dan besaran pajak yang di bayarkan. 2) Faktor keberadaan aktivitas pemantauan atau kontrol terhadap dana yang dipinjamkan oleh LPDB-KUMKM yang berpengaruh terhadap peningkatan jumlah dana yang disalurkan dan penurunan kredit bermasalah. 3) Faktor keberadaan program pendampingan dan pembinaan yang berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha, peningkatan jumlah anggota/nasabah, penurunan kredit bermasalah, dan peningkatan gaji pegawai tetap. 4) Faktor keberadaan key person dalam organisasi yang berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha, penurunan modal sendiri, peningkatan jumlah pajak yang dibayarkan, dan peningkatan laba. 5) Faktor peran aktif pemerintah daerah yang berpengaruh terhadap peningkatan jumlah pegawai tetap, peningkatan modal sendiri, peningkatan jumlah dana yang disalurkan, dan peningkatan besaran gaji pegawai tetap. 6) Faktor sosialisasi mengenai dana bergulir yang berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha, peningkatan besaran pajak yang dibayarkan, dan peningkatan laba. 7) Faktor-faktor sosial-budaya terhadap perilaku meminjam dan mengembalikan pinjaman yang berpengaruh terhadap peningkatan jumlah anggota dan peningkatan jumlah dana yang disalurkan. 4. Penyerapan Tenaga Kerja Salah satu misi LPDB-KUMKM adalah mewujudkan program pemerintah di bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam upaya meningkatkan produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, penyerapan tenaga kerja, penumbuhan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan. Untuk akumulasi penyerapan tenaga kerja melalui penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM, hingga per tanggal 31 Desember 2015 telah mencapai 1.487.047 orang. Dari data tersebut menunjukkan bahwa LPDB-KUMKM fokus terhadap penyerapan tenaga kerja, dalam rangka menekan angka pengangguran. 34

5. Standarisasi Pelayanan Kepada Calon Mitra/Mitra LPDB-KUMKM berkomitmen untuk terus meningkatkan kinerja dan kualitas layanan pinjaman/pembiayaan lebih optimal kepada para mitranya ke depan, khususnya koperasi dan UKM. Pada tanggal 30 November 2011 lalu LPDB telah memperoleh predikat ISO 9001:2008 dari TuV Nord Certification untuk bidang pelayanan penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir. Pada tanggal 06 Desember 2013, kembali dilakukan audit terhadap implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM. Hasil audit (audit report) dari TuV Nord Certification menunjukkan bahwa implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM tahun 2013 telah dilaksanakan dengan baik. Selanjutnya, sertifikasi ISO 9001:2008 dapat terus dimiliki LPDB-KUMKM sampai dengan akhir Desember 2014. Budaya pelayanan mutu melalui ISO 9001: 2008 diharapkan dapat terus dipertahankan pada tahun 2016 Sementara itu, sasaran mutu yang terus diupayakan dan dipertahankan LPDB- KUMKM, antara lain Clean yakni mencapai tataran pengelolaan dana bergulir secara professional yang ditandai dengan hasil audit wajar tanpa pengecualian (WTP), Confidence yakni proses pemberian pinjaman/pembiayaan maksimal 15 hari kerja (apabila data sudah lengkap dan benar), Capability yakni tingkat penyerapan penyaluran pinjaman/pembiayaan, dan yang terakhir Customer Focus yakni tingkat kepuasan pelanggan. 6. BLU Terbaik Mengacu pada Surat Keputusan Direktur Pembinaan Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum Nomor: Kep-01/PB.5/2012 tanggal 20 Nopember 2012 tentang hasil penilaian kinerja keuangan satuan kerja (satker) Badan Layanan Umum (BLU) tahun 2012 bidang layanan pengelolaan dana khusus, LPDB- KUMKM meraih posisi tertinggi di antara 117 satker BLU se-indonesia. Dengan predikat baik dan total skor sebesar 76,33, LPDB-KUMKM menduduki posisi pertama. Sementara 5 satker BLU lainnya yang mengikuti prestasi LPDB-KUMKM di antaranya, Pusat Investasi Pemerintah (PIP) yang meraih posisi ke-2, Bidang Pendanaan Sekretariat Badan Pengatur Jalan Tol (BPJT) diposisi ke-3, Pusat Pembiayaan Pembangunan Hutan diposisi ke-4, serta 35

Pusat Pembiayaan Perumahan di posisi ke-5. Sampai saat ini, LPDB-KUMKM belum ada penilaian kembali yang sejenis dari Kementerian Keuangan Republik Indonesia. 7. Hasil Survey Kepuasan Mitra 2015 Indeks Kepuasan Pelanggan (Customer Satisfaction Indeks) merupakan salah satu indikator yang digunakan untuk mengetahui kepuasan mitra LPDB- KUMKM secara menyeluruh dengan melihat tingkat kepentingan dari atributatribut mutu pelayanan, nilai CSI paling rendah angka 0% - 20% dengan kriteria sangat tidak puas dan nilai 80% - 100% dengan kriteria sangat puas. Berdasarkan hasil survey kepuasan layanan yang dilakukan tahun 2015 oleh lembaga independent terhadap mitra LPDB-KUMKM yang dilakukan secara random di 33 (tiga puluh tiga) propinsi didasarkan pada 17 item penilaian layanan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara umum dinyatakan mitra merasa puas dengan pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar 79,30% (skala bobot 100%) atau mengalami peningkatan dari hasil penilaian responden tahun 2014 dengan indeks kepuasan konsumen mitra LPDB-KUMKM sebesar 78,80% dari skala 100%. Dari penilaian kepuasan tersebut, dapat dijabarkan sebagai berikut : a. Secara umum responden merasa puas dengan pelayanan yang diberikan oleh LPDB. Hal ini tercermin dari indeks yang diperoleh yaitu 79,30%; Secara umum responden juga loyal kepada LPDB. Hal ini dapat dilihat dari tingginya minat untuk meminjam kembali dan merekomendasikan LPDB kepada lembaga lain. b. Hal-hal yang sudah dinilai positif adalah atribut yang berkaitan dengan kualitas dan pelayanan SDM, kemudahan menghubungi, besarnya bunga pinjaman, kejelasan persyaratan pinjaman, kejelasan prosedur pinjaman, keramahan petugas on the spot, kejelasan waktu penandatanganan akad, dan kewajaran jangka waktu pinjaman. 36

c. Beberapa hal yang masih perlu perbaikan pada prioritas pertama adalah halhal yang berkaitan dengan kecepatan proses peminjaman dan kejelasan serta kewajaran biaya notaris. d. Jika dibandingkan dengan lembaga keuangan lain, LPDB dinilai memiliki keunggulan pada aspek persyaratan pinjaman dan besarnya bunga pinjaman. Adapun yang dinilai lebih lemah adalah waktu proses peminjaman yang lebih lambat. e. Laporan Survei Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM ini akan valid selama 2 tahun selama tidak ada perubahan kebijakan yang berarti dalam hal pelayanan kepada mitra. C. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2016 1. Analisis Internal a. Pelayanan LPDB-KUMKM melayani masyarakat dengan mengelola dana bergulir dalam rangka pemberian pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM dan pembiayaan skim lainnya. Pelayanan LPDB-KUMKM kepada KUMKM untuk Tahun Anggaran 2016 berupa : 1) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui Koperasi Simpan Pinjam (SP) 2) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui Koperasi Sektor Riil (Non SP) 3) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui UKM 4) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui LKB/LKBB Tahun 2016 LPDB-KUMKM masih mengacu kepada peraturan dan petunjuk teknis tahun-tahun sebelumnya. Mengingat adanya perubahan ekonomi nasional secara makro dan mikro yang diprediksi akan berdampak kepada koperasi dan ukm, maka LPDB-KUMKM harus meningkatkan kualitas kinerja organisasi dan pelayanan. Untuk dapat merealisasikan program pelayanan pembiayaan tersebut LPDB- KUMKM, menggunakan 7 (tujuh) petunjuk teknis, yaitu: 1) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 34/Per/LPDB/2010 tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Di Daerah Pasca Kerusuhan/Konflik dan/atau Daerah Tertinggal/Perbatasan. 2) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 36/Per/LPDB/2010 tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi. 37

3) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 009/Per/LPDB/2011 Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.35/Per/LPDB/2010 tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Usaha Mikro Kecil dan Menengah melalui Lembaga Perantara. 4) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 21/Per/LPDB/2011 tentang Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.11/Per/LPDB/2011 tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Usaha Kecil dan Menengah 5) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 25/Per/LPDB/2014, tanggal 22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Sektor Riil Khusus Ketahanan Pangan dan Energi. 6) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 26/Per/LPDB/2014, tanggal 22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Sektor Riil Khusus Pariwisata dan Ekonomi Kreatif. 7) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 27/Per/LPDB/2014, tanggal 22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Sektor Riil Khusus Kemaritiman b. Kebijakan Tarif Layanan LPDB-KUMKM Tahun 2016 Berikut komponen-komponen biaya yang mempengaruhi penentuan bunga pinjaman: 1) Spread Merupakan keuntungan yang diinginkan, untuk LPDB -KUMKM spread dipekenankan 0%, oleh karena LPDB KUMKM tidak mengutamakan keuntungan 2) Overhead Seluruh biaya (di luar bunga) yang harus dikeluarkan oleh bank dalam kegiatannya. Untuk LPDB-KUMKM, persentase ini diperoleh dari ratarata biaya operasional dibagi piutang (gross) beberapa tahun sebelumnya 3) Risk Allowance Cadangan risiko yang besarnya tergantung kondisi di sektor industri nasabah, dengan pembagian: 38

a. Tingkat risiko rendah sebesar 0,5% b. Tingkat risiko sedang sebesar 1% c. Tingkat risiko tinggi sebesar 2% Untuk LPDB-KUMKM, menggunakan parameter tingkat risiko tinggi, dengan pertimbangan untuk sektor koperasi, perbankan sangat selektif dalam mengucurkan pinjaman dan belum aware. 4) Pajak Untuk komponen pajak, LPDB-KUMKM tidak dibebankan atas pendapatan jasanya. Berdasar hal tersebut diatas maka pada Tahun Anggaran 2016 dalam rangka lebih meningkatkan daya saing KUMKM maka LPDB- KUMKM berencana untuk menurunkan suku bunga pinjaman untuk alokasi sektor riil maksimal sebesar 0,5%, yaitu dari 5% menjadi 4,5% (efektif/ menurun sliding), dengan ketentuan bagi koperasi sektor riil yang disetujui harus mempertimbangkan jangka waktu pinjaman yaitu maksimal 5 tahun untuk investasi dan maksimal 3 tahun untuk modal kerja c. Strategi Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM Tahun 2016 Beberapa langkah strategis dilakukan dalam upaya optimalisasi penyaluran dana bergulir tahun 2016, yaitu : 1) Penurunan tarif layanan/suku bunga; 2) Pembukaan Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-KUMKM di daerah guna mempercepat penyaluran dan monitoring evaluasi; 3) Peningkatan koordinasi dan sosialisasi LPDB-KUMKM melalui kerja sama dengan Dinas Koperasi di daerah (provinsi maupun kabupaten/kota); 4) Kerja sama dengan perguruan tinggi untuk melakukan pendampingan kepada mitra LPDB-KUMKM; dan 5) Kerja sama dengan perusahaan/lembaga penjamin kredit/asuransi kredit untuk meminimalisir risiko pinjaman/pembiayaan bermasalah. 39

Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016 d. Keuangan Proyeksi kondisi keuangan LPDB-KUMKM pada awal tahun 2016 diperkirakan sebagai berikut: LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR KOPERASI USAHA MIKRO KECIL DAN MENENGAH NERACA URAIAN ASET ASET LANCAR Kas dan setara dengan Kas Persediaan Piutang Imbal Jasa Dana Bergulir Jumlah Aset Lancar ASET DANA BERGULIR Kas Dana Bergulir Piutang Dana Bergulir Penyisihan Piutang Dana Bergulir Jumlah Aset Dana Bergulir ASET TETAP Meubelair dan Peralatan Kantor Kendaraan Jumlah Aset Tetap Akumulasi Penyusutan Nilai Buku Aset Tetap ASET LAINNYA Aset Tak Berwujud Akumulasi Amortisasi Jumlah Aset Lainnya catatan A.1 A.1.1 A.1.2 A.1.3 A.2 A.2.1 A.2.2 A.2.3 557.890.724.942 1.250.365.100 2.354.377.078 561.495.467.119 1.270.219.007.408 3.262.376.609.803 (555.860.283.647) 3.976.735.333.564 A.3 18.526.445.859 5.504.966.000 24.031.411.859 (15.219.562.928) 8.811.848.931 A.4 8.879.476.030 (5.283.252.950) 3.596.223.080 JUMLAH ASET KEWAJIBAN DAN EKUITAS KEWAJIBAN Kewajiban Jangka Pendek Kewajiban Jangka Panjang Jumlah Kewajiban EKUITAS Ekuitas Tidak Terikat Ekuitas Terikat Permanen Tahun 2016 4.550.638.872.695 A.5 A.5.1 A.5.2 18.043.255.484 4.532.595.617.211 JUMLAH EKUITAS JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 4.550.638.872.695 40

Kondisi Neraca LPDB-KUMKM pada awal tahun 2016 diperkirakan sebagai berikut : 1) Aset Lancar sebesar Rp.561.495.467.119 dengan rincian: a) Kas dan setara dengan Kas sebesar Rp.557.890.724.942 b) Persediaan sebesar Rp.1.250.365.100 c) Piutang imbal jasa dana bergulir sebesar Rp.2.354.377.078 2) Aset Dana Bergulir sebesar Rp 3.976.735.333.564 dengan rincian : a) Kas Dana Bergulir senilai Rp.1.231.226.433.869 b) Piutang dana bergulir senilai Rp. 3.262.376.609.803 c) Penyisihan Piutang dana Bergulir Rp. (555.860.283.647) 3) Aset Tetap sebesar Rp.8.811.848.931, dengan rincian a) Meubelair dan peralatan kantor Rp. 18.526.445.859 b) Kendaraan senilai Rp. 5.504.966.000 c) Akumulasi penyusutan senilai Rp. (15.219.562.928) 4) Aktiva Lainnya sebesar Rp.3.596.223.080, dengan rincian a) Aset tak berwujud senilai Rp.8.879.476.030 b) Akumulasi Amortisasi Rp. (5.283.252.950) e. Organisasi dan Sumber Daya Manusia Dalam rangka meningkatkan kemampuan SDM melaksanakan tugas-tugas pelayanan, pada tahun 2016 LPDB-KUMKM akan melakukan peningkatan wawasan Sumber Daya Manusia (SDM) LPDB-KUMKM melalui pelatihan internal dan pelatihan pegawai melalui training, workshop dan seminar. Disamping itu, dengan peningkatan potensi layanan yang akan terjadi tahun 2016, LPDB-KUMKM juga akan melakukan rekrutment karyawan sebanyak 10 orang, dengan minimal latar belakang pendidikan S1. Dalam rangka optimalisasi pelaksanaan monitoring di daerah, LPDB- KUMKM berencana pada tahun 2016 ini membentuk Satuan Tugas (Satgas) Monitoring yang setingkat Kepala Bagian di bawah koordinasi Divisi Evaluasi dan Pengkajian dengan rancangan sebagai berikut : 1. LPDB-KUMKM secara bertahap berencana membentuk 10 (sepuluh) Satuan Tugas (Satgas) Monitoring di daerah dengan cakupan kerja dalam 10 wilayah regional. 2. Sebagai rintisan pada tahap awal LPDB-KUMKM berencana membentuk 2 (dua) Satuan Tugas (Satgas) Monitoring yaitu di Solo (regional Jawa Tengah, Jogjakarta dan Jawa Timur) dan di Makasar. (Regional Sulawesi Selatan, Sulawesi Barat, Sulawesi Tengah dan Sulawesi Utara) 41

Secara rinci disajikan pada struktur dibawah ini: Rencana Pengembangan Struktur Organisasi LPDB-KUMKM Direktur Utama Kepala SPI Direktur Pengembangan Usaha Direktur Keuangan Direktur Umum dan Hukum Direktur Bisnis Divisi Manajemen Risiko Divisi Tata Laksana Anggaran Divisi Perencanaan Divisi Bisnis I Satgas Monitoring Divisi Evaluasi dan Pengkajian Divisi Teknologi dan Sistem Informasi Divisi Penatausahaan Dana Bergulir Divisi Umum Divisi Hukum dan Humas Divisi Bisnis II Divisi Bisnis III Divisi Bisnis IV f. Sarana dan Prasarana Guna memberikan kenyamanan kerja dan mengoptimalkan pelayanan, saat ini LPDB-KUMKM menempati ruang kantor di Jl. MT Haryono Kav. 52-53 Jakarta Selatan dan gedung Eks Deputi Bidang Pengkajian dan Sumber Daya KUKM Jl. MT. Haryono kav 52-53, Pancoran Jakarta Selatan (Satu lokasi dengan Gd. LPDB), namun demikian perlu dilakukan Renovasi untuk menambah kenyamanan dalam menunjang produktifitas dan efisiensi kerja. 2. Analisis Eksternal LPDB-KUMKM a. Undang-undang Dari segi Undang-undang, Keberadaan LPDB-KUMKM sebagai Badan Layanan Umum sudah memiliki payung hukum, namun masih perlu di dukung Undang-Undang lainnya yang terkait dengan pelaksanaan dana bergulir dan pengelolaan piutang dana bergulir, seperti undang-undang penjaminan yang belum terakomodir pengelolaan keuangan pola BLU b. Kebijakan Pemerintah Kebijakan pemerintah dalam bentuk peraturan pemerintah dan pengaturan yang lebih teknis yang dituangkan dalam peraturan menteri dan peraturan dirjen yang mendukung pengelolaan dana bergulir dapat mempengaruhi operasionalisasi LPDB-KUMKM dalam mencapai target kinerja dan 42

prestasi kerja. Sampai saat ini peraturan perundangan yang ada masih sejalan dengan perkembangan layanan LPDB-KUMKM, namun demikian tingkat fleksibilitasnya perlu diperluas kembali. Hal tersebut akan berdampak signifikan terhadap pelayanan LPDB-KUMKM. Disamping itu sangat diharapkan segera direalisasikan peran Deputi Bidang Pengawasan Koperasi Kementerian Koperasi dan UKM, yang dimana dalam implementasinya akan sangat mendukung kinerja LPDB-KUMKM kedepan. c. Keadaan Persaingan Kebijakan pemerintah dalam menggerakkan ekonomi kerakyatan akan menyebabkan semakin banyaknya Lembaga Keuangan Bank (LKB) dan Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB) yang akan terjun melayani bisnis ritel usaha mikro dan kecil, untuk itu perlu sinergi dalam melakukan program-program pembiayaan pemerintah dalam pembiayaan KUMKM, dengan memilah target sasaran dari masing-masing lembaga. d. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional Masih rendahnya daya beli masyarakat dapat mempengaruhi usaha KUMKM yang memanfaatkan dana bergulir yang selanjutnya dapat mempengaruhi tingkat pengembalian dana bergulir kepada LPDB- KUMKM. Rendahnya daya beli tersebut di atas antara lain disebabkan masih terpengaruhnya para pelaku ekonomi akibat krisis global yang belum pulih, sementara itu daya saing koperasi dan UKM Indonesia di pasar internasional masih relatif rendah sehingga terbatasnya kemampuan untuk melakukan ekspor. Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang sudah berjalan sejak tahun 2015 dapat menjadi ancaman tersendiri bagi para pelaku ekonomi dan lembaga penunjang perekonomian seperti Perbankan dan LPDB apabila Indonesia dibanjiri oleh barang dan jasa dari negara-negara kawasan ASEAN dan bukan sebaliknya. Kondisi ini tentunya dapat mengakibatkan semakin tingginya tingkat persaingan dan daya tahan UKM menjadi lebih rentan. e. Perkembangan Sosial Budaya Perlu diantisipasi masih adanya moral hazard yang selama ini terjadi pada sebagian pelaku UKM dan oknum lembaga keuangan mitra yang menganggap dana bergulir merupakan hibah, sehingga akan mempengaruhi tingkat pengembalian dana bergulir. Dengan demikian, perlu dilakukan Sosialisasi Dana Bergulir yang lebih efektif lagi baik kepada Instansi terkait, maupun masyarakat KUMKM. 43

f. Perkembangan Teknologi. Masih terbatasnya pemanfaatan teknologi oleh koperasi dan UKM mengakibatkan produk yang dihasilkan masih belum dapat berkembang sesuai dengan perkembangan teknologi dan permintaan pasar yang sangat cepat berubah sehubungan dengan perkembangan ekonomi di pasar global, serta masih banyaknya koperasi dan UKM kita yang dalam pengelolaan usahanya menggunakan manajemen tradisional yang belum didukung dengan IT. Perlu adanya kebijakan insentif terhadap KUKM yang berminat menggunakan IT dalam bisnis proses dan pelayanannya. LPDB- KUMKM diharapkan terus mengembangkan IT online kepada mitra. 3. Asumsi Makro Berikut ini asumsi dasar ekonomi makro yang digunakan dalam penyusunan RBA LPDB- KUMKM untuk tahun 2016 : ASUMSI MAKRO Tingkat Inflasi 4,70% Tingkat Pertumbuhan Ekonomi 5,30% Nilai Tukar (IDR/USD) Rp. 13.900 Suku Bunga SPN 3 Bulan 5,50% Harga Minyak (USD/Barrel) 50 Lifting Minyak (Ribu Barrel/ hari) 830 Lifting Gas (Ribu Barrel setara minyak/ hari) 1.155 Tarif Layanan Mengacu pada Peraturan Menteri Keuangan Disisi lain kebijakan umum pemerintah tahun 2016 dalam hal penerimaan negara bukan pajak perlu dicermati juga dalam pengambilan kebijakan, yaitu: 1. Optimalisasi sumber migas yang sudah ada serta peningkatan investasi di sumur migas baru 2. Perbaikan pengawasan pengelolaan SDA (minerba, perikanan dan kehutanan) 3. Melanjutkan renegosiasi Kontrak Karya dan Perjanjian Karya Pengusaha Batu Bara dan melakukan Reviu atas tarif iuran produksi / royalti mineral logam dan batu bara 4. Menjaga keberlanjutan usaha kelautan dan perikanan dan pengawasan kegiatan penangkapan ikan 5. Mengenakan deviden BUMN dengan memperhatikan kondisi keuangan dan peranannya sebagai agen pembangunan 6. Perbaikan tarif PNBP K/L serta perbaikan pelayanan dan pengawasannya 44

4. Asumsi Mikro a. Kebijakan Akuntansi Dasar akrual untuk akuntansi keuangan yang diterapkan adalah pengukuran aktiva, kewajiban, beban serta perubahannya diakui pada saat terjadinya transaksi, yang kemudian dicatat dan berpengaruh pada laporan keuangan pada periode kejadian, sedangkan pendapatan berbasis kas. LPDB-KUMKM memilih dan menerapkan kebijakan akuntansi agar laporan keuangan memenuhi ketentuan dalam Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) yang diterbitkan oleh Ikatan Akuntan Indonesia (IAI) dan disesuaikan dengan kebutuhan LPDB-KUMKM. Kebijakan akuntansi tersebut meliputi prinsip-prinsip, dasar-dasar, konvensi, peraturan dan prosedur yang digunakan LPDB KUMKM dalam penyusunan dan penyajian laporan keuangan. Kebijakan akuntansi dalam penyajian laporan keuangan LPDB-KUMKM, yaitu: 1) Pertimbangan sehat 2) Sikap hati-hati. 3) Substansi mengungguli bentuk 4) Materialitas Pengungkapan kebijakan akuntansi dalam laporan keuangan dimaksudkan agar laporan keuangan tersebut dapat dimengerti. Pengungkapan kebijakan tersebut merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan. b. Subsidi yang Diterima dari Pemerintah Dalam tahun anggaran 2016, LPDB-KUMKM tidak menerima dana APBN untuk belanja operasional dan secara mandiri telah terpenuhi melalui PNBP. Namun demikian untuk belanja dana bergulir masih diperlukan dukungan APBN yang akan disesuaikan kebutuhan penganggarannya berdasarkan kemampuan merealisasikan penyaluran dana bergulir kepada KUMKM c. Asumsi Tarif Tarif yang dikenakan telah diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan Nomor 75/PMK.05/2011 tentang Perubahan atas Peraturan Menteri Keuangan Nomor 77/PMK.05/2010 tentang Tarif Layanan Badan Layanan Umum Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah pada Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah (PMK sebagaimana pada Lampiran 1). 45

d. Asumsi Volume Pelayanan Rencana pelayanan LPDB-KUMKM pada tahun 2016 dilakukan melalui penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir sebesar Rp.1.000.000.000.000, secara rinci sebagaimana disampaikan dalam tabel berikut : No Mitra Portofolio Proyeksi 2016 (Rp. 000) Mitra UMKM A Koperasi 60% 600.000.000 255 47.444 1. Simpan Pinjam (SP) 2. Sektor Riil (Non SP) B. Sektor Riil Non Koperasi 40% 400.000.000 160 29.345 1. UKM 2. UKM Melalui LKB/LKBB Jumlah 100% 1.000.000.000 415 76.789 Rencana penyaluran di atas dapat dilakukan dengan asumsi diperoleh dana kelolaan yang berasal dari: 1. Sisa saldo dana bergulir tahun 2015 sebesar Rp. 51.134.009.478 2. Pengembalian pokok pinjaman Rp. 930.324.995.683 3. Pengalihan dan Pengembalian dana bergulir Rp. 30.000.000.000 *) Total Proyeksi dana bergulir LPDB-KUMKM TA. 2016 sebesar Rp. 1.011.459.005.161 e. Pengembangan Pelayanan Baru LPDB-KUMKM pada tahun 2016, tidak merencanakan untuk mengembangkan skim pinjaman/pembiayaan baru, tetapi mengoptimalkan kualitas pelayanan skim yang sudah ada. Namun demikian, ada tambahan focusing skim pada sektor maritim, pangan, energi terbarukan, pariwisata dan industri kreatif. f. Asumsi Total Pendapatan Rencana pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2016 direncanakan sebesar Rp 140.628.000.000 dengan rincian sebagai berikut : Penerimaan Jasa Layanan terdiri dari: 1. Program Modal Ventura Rp. 3.604.000.000 2. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 94.013.000.000 3. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 28.926.000.000 4. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 14.085.000.000 46

g. Asumsi Rencana Biaya Rencana Biaya LPDB-KUMKM tahun 2016 sebesar 115.365.000.000 yang akan digunakan untuk mendukung operasional layanan LPDB- KUMKM dengan rincian sebagai berikut: URAIAN TARGET TA 2016 PENDAPATAN Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000 JUMLAH PENDAPATAN 140.628.000.000 Biaya Langsung Belanja Barang 18.531.317.000 Belanja Jasa 21.963.072.000 Belanja Perjalanan 27.801.150.000 Belanja Modal Fisik Lainnya 3.010.901.000 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 1.812.800.000 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.366.337.000 Belanja Pemeliharaan 2.991.022.000 Jumlah Biaya Langsung 78.476.599.000 Biaya Tidak Langsung Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 30.942.918.000 Uang Lembur 2.158.080.000 Iuran BPJS Ketenagakerjaan dan kesehatan 2.409.097.000 Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 1.378.306.000 Jumlah Biaya Tidak Langsung 36.888.401.000 JUMLAH BIAYA 115.365.000.000 LPDB-KUMKM menganut pola anggaran fleksibel (flexible budget) dengan persentase ambang batas yang dapat digunakan sebesar 15% dari rencana pagu pendapatan TA. 2016 5. Target Kinerja LPDB-KUMKM a. Sasaran 1) Rencana Penyaluran Pada tahun 2016 diharapkan LPDB-KUMKM mampu merealisasikan penyaluran pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.000.000.000.000 Dari target penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 255 Mitra Koperasi dan 160 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 79.789 UMKM (end user). Dengan memperhatikan kendala dan tantangan yang ada diharapkan LPDB KUMKM mampu menyalurkan dana 47

bergulir minimal 80% dari target penyaluran TA 2016. Adapun rincian rencana penyaluran sebagaimana tabel berikut : No Mitra Portofolio Proyeksi 2016 (Rp. 000) Mitra A Koperasi 60% 600.000.000 255 47.444 1. Simpan Pinjam (SP) 2. Sektor Riil (Non SP) B. Sektor Riil Non Koperasi 40% 400.000.000 160 29.345 1. UKM 2. UKM Melalui LKB/LKBB Jumlah 100% 1.000.000.000 415 76.789 Dampak langsung yang diharapkan dari penyaluran tersebut, selain dapat memperkuat modal Koperasi dan UKM, diharapkan juga dapat menyerap tenaga kerja di sektor tersebut sebesar 217.578 orang. Dari penyaluran tahun 2016 diharapkan dapat tumbuh beberapa indikator usaha mitra LPDB, antara lain: UMKM 2) Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) adalah suatu kondisi pinjaman/pembiayaan dana bergulir yang telah disalurkan oleh Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM), yang berada dalam kelompok piutang dengan klasifikasi B sampai dengan klasifikasi E yang telah dikurangi dengan komponen Piutang yang telah diserahkan ke Panitia Urusan Piutang Negara (PUPN) dan telah diterbitkan Surat Penerimaan Pengurusan Piutang Negara (SP3N) dan; Piutang yang telah ditangani oleh pihak-pihak lain (Kepolisian, Kejaksaan, Pengadilan Niaga dll) serta; Komponen-komponen lainnya yang ditetapkan oleh Kementeian Keuangan Republik Indonesia. KDBB dimaksud sebagai pengganti NPL, sebagaimana lazim dikenal pada perbankan. 48

Adapun Klasifikasi Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM digolongkan sebagai berikut: 1) Klasifikasi A (Lancar) Pinjaman/ Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tanpa tunggakan atau dengan tunggakan tidak melebihi 60 (enam puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok. 2) Klasifikasi B (Dalam Perhatian Khusus) Pinjaman/pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari 60(enam puluh) hari dan tidak melebihi 120 (seratus dua puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok. 3) Klasifikasi C (Kurang Lancar) Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari 120 (seratus dua puluh) hari dan tidak melebihi 180 (seratus delapan puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok. 4) Klasifikasi D (Diragukan) Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari 180 (seratus delapan puluh) hari dan tidak melebihi 240 (dua ratus empat puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok. 5) Klasifikasi E (Macet) Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari 240 (dua ratus empat puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok. Perhitungan KDBB dilakukan dengan menilai persentase dari jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B sampai dengan E berbanding dengan total oustanding pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM. Formula perhitungan KDBB yaitu: KDBB = Jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B sampai dengan E X 100% Total Outstanding pinjaman/ pembiayaan Jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B s.d E sebagaimana telah dijelaskan diatas telah dikurangi dengan komponen: Piutang yang telah diserahkan ke PUPN dan telah diterbitkan SP3N; Piutang yang telah ditangani oleh pihak-pihak lain (Kepolisian, Kejaksaan, Pengadilan Niaga dll); dan Komponen-komponen lainnya yang ditetapkan oleh Kementerian Keuangan Republik Indonesia Berdasarkan Surat Menteri Keuangan RI Nomor S-516/MK.05/2015 tanggal 8 Juli 2015 perihal Usulan Penetapan Besaran Non Performing Loan (NPL) pada Key Performance Indicator (KPI) dan Kontrak Kinerja Tahun 2015, batas toleransi KDBB pada LPDB-KUMKM sebesar 5%. Disamping itu, berdasarkan perhitungan klasifikasi NPL sesuai dengan 49

surat Direktur Jenderal Kekayaan Negara Nomor : S-156/KN/2014 tanggal 11 Februari 2015, maka LPDB-KUMKM harus melakukan penyisihan/pencadangan pinjaman/ pembiayaan bermasalah, sebagaimana tabel berikut: 3) Penanganan Mitra Bermasalah Sejak Tahun 2016, LPDB-KUMKM harus menurunkan persentase pinjaman/ pembiayaan bermasalah sebesar 7,57% per tahun. Target penanganan tersebut diharapkan dapat diselesaikan sampai dengan tahun 2019. b. Matriks Program Kerja/Kegiatan LPDB-KUMKM tahun 2016 : Dalam merealisasikan target pencapaian sasaran penyaluran pinjaman/pembiayaan TA 2016 agar dapat dicapai secara optimal maka dalam mendukung hal tersebut telah disusun program kerja/kegiatan belanja operasional LPDB-KUMKM TA 2016, sebagai berikut: 50

Efektifitas terhadap pelaksanaan program kerja tersebut, kami gambarkan dalam perhitungan analisis dan perkiraan biaya per output kegiatan sebagai berikut : 6. Analisis dan Perkiraan Biaya Per Output dan Agregat Unit Kerja : LPDB-KUMKM Program : Pemberdayaan Koperasi dan UKM Kegiatan : Pengelolaan Dana Bergulir Tahun : 2016 Indikator Tolok Ukur Kinerja Target Kinerja Masukan Jumlah Dana APBN - Jumlah Dana LPDB-KUMKM 115.365.000.000 Keluaran Tersalurkannya pinjaman/ Pembiayaan Melalui: Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000 51

Adapun rincian biaya per unit output, sebagaimana disajikan pada tabel berikut : Output: Dokumen Rencana Program Kerja dan Anggaran PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) 2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000 2779,001 Rencana Program Kerja dan Anggaran 3.065.517.000 Perencanaan 1 Rencana Program dan Anggaran 2.205.728.000 a Rapat Pelaksanaan Program/Kegiatan Dalam Rangka Perencanaan 109.200.000 Belanja Jasa 20.400.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 88.800.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000 - Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000 - Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000 b Perencanaan Program/Kegiatan 45.000.000 Belanja Perjalanan 45.000.000 - Transport Lokal [ 6 Org X 2 KL X 25 Kgt ] 300,00 OK 150.000 45.000.000 c Perjalanan Dinas Dalam Rangka Koordinasi Perencanaan 691.920.000 Belanja Perjalanan 691.920.000 - Transport [ 3 Org X 1 KL X 31 Prop ] 93,00 OK 4.250.000 395.250.000 - Uang Harian [ 3 Org X 1 KL X 31 Prop X 3 Hr ] 279,00 OH 405.000 112.995.000 - Penginapan [ 3 Org X 1 KL X 31 Prop X 2 Hr ] 186,00 OH 650.000 120.900.000 - Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 31 KL ] 93,00 OH 675.000 62.775.000 d Rapat Kerjasama Program 222.750.000 Belanja Jasa 183.600.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 27 Kgt ] 162,00 OJ 900.000 145.800.000 - Moderator [ 2 Org X 1 KL X 27 Kgt ] 54,00 OR/KL 700.000 37.800.000 Belanja Barang 39.150.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 27 Kgt ] 27,00 PKT 1.000.000 27.000.000 - Konsumsi [ 15 Org X 1 Hr X 27 Kgt ] 405,00 OH 30.000 12.150.000 e Perencanaan Program Mitigasi Risiko LPDB-KUMKM Dalam Menghadapi Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA) 599.953.000 Belanja Jasa 599.953.000 - Perencanaan Program Mitigasi Risiko LPDB-KUMKM Dalam Menghadapi Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA) [ 1 Pkt ] 1,00 PKT 599.953.000 599.953.000 f Penyusunan Proposal Studi Teknis Rencana Transformasi LPDB-KUMKM sebagai Badan Pembiayaan KUMKM 536.905.000 Belanja Jasa (BLU) 536.905.000 Penyusunan Proposal Teknis Transformasi LPDB-KUMKM sebagai - Badan Pembiayaan KUMKM [ 1 Pkt X 1 KL ] 1,00 PKT 536.905.000 536.905.000 Perencanaan 2 Rencana Kerja 359.989.000 a Rapat Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 109.189.000 Belanja Jasa 20.400.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 88.789.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.489.000 1.489.000 - Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000 - Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000 b Rapat Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran 250.800.000 Belanja Jasa 73.200.000 - Nara Sumber [ 4 Org X 3 Hr X 3 Jam X 2 Kgt ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000 Belanja Barang 177.600.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.500.000 3.000.000 - Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 720.000 129.600.000 - Transport [ 30 Org X 2 Kgt ] 60,00 OK 300.000 18.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 150.000 27.000.000 Perencanaan 3 Evaluasi Program/Kegiatan 499.800.000 a Rapat Penyusunan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM 109.200.000 Belanja Jasa 20.400.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 88.800.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000 - Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000 - Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000 b Rapat Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan 109.200.000 Belanja Jasa 20.400.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 88.800.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000 - Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000 - Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000 c Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik 2008-2015 281.400.000 Belanja Jasa 281.400.000 - Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik 2008-2015 [ 1 Pkt ] 1,00 PKT 281.400.000 281.400.000 Jumlah Biaya 3.065.517.000 Biaya Per Unit Output 2,66% 52

Output: Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan dana Bergulir PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) 2779,003 Peraturan dan Petunjuk teknis Pengelolaan Dana Bergulir 588.300.000 Bisnis 1 Juknis Pengelolaan Dana Bergulir 40.305.000 1 Rapat Juknis Pengelolaan Dana Begulir 40.305.000 Belanja Jasa 5.000.000 - Nara Sumber [ 1 Org X 2 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000 - Moderator [ 1 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000 Belanja Barang 35.305.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.545.000 2.545.000 - Konsumsi Rapat [ 45 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 64.000 5.760.000 - Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 45 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000 Bisnis 2 Pedoman Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 255.205.000 a Rapat Penyempurnaan Pedoman Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 40.305.000 Belanja Jasa 5.000.000 - Nara Sumber [ 1 Org X 2 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000 - Moderator [ 1 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000 Belanja Barang 35.305.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.545.000 2.545.000 - Konsumsi Rapat [ 45 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 64.000 5.760.000 - Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 45 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000 b Rapat Penyusunan Pedoman Kebijakan Penyaluran Direktorat Bisnis 40.305.000 Belanja Jasa 5.000.000 - Nara Sumber [ 1 Org X 2 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000 - Moderator [ 1 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000 Belanja Barang 35.305.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.545.000 2.545.000 - Konsumsi Rapat [ 45 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 64.000 5.760.000 - Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 45 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000 c Rapat Penyusunan Strategi Pencapaian Kinerja Bisnis Tahun 2016 146.395.000 Belanja Jasa 12.900.000 - Nara Sumber [ 1 Org X 3 Hr X 4 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000 - Moderator [ 1 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 3,00 OR/KL 700.000 2.100.000 Belanja Barang 133.495.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.545.000 2.545.000 - Paket Fullboard [ 45 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 135,00 OH 720.000 97.200.000 - Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 45 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 135,00 OH 150.000 20.250.000 - Transport [ 45 Org X 1 Kgt ] 45,00 OK 300.000 13.500.000 d Rapat Tim Tranformasi 28.200.000 Belanja Jasa 21.600.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 1 Jam X 12 Kgt ] 24,00 OJ 900.000 21.600.000 Belanja Barang 6.600.000 - Konsumsi [ 20 Org X 12 Kgt ] 240,00 OH 27.500 6.600.000 Bisnis 3 Laporan Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir Semesteran 292.790.000 a Rapat Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir 292.790.000 Belanja Jasa 25.800.000 - Nara Sumber [ 1 Org X 3 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 24,00 OJ 900.000 21.600.000 - Moderator [ 1 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 266.990.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 2.545.000 5.090.000 - Paket Fullboard [ 45 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 270,00 OH 720.000 194.400.000 - Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 45 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 270,00 OH 150.000 40.500.000 - Transport [ 45 Org X 2 Kgt ] 90,00 OK 300.000 27.000.000 Jumlah Biaya 588.300.000 Biaya Per Unit Output 0,51% 53

Output: Publikasi dan Promosi PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) 2779,005 Publikasi dan Promosi [Humas] 7.571.050.000 1 Penerbitan Tabloid/Jurnal LPDB-KUMKM 155.200.000 a Honorarium Penulis Jurnal Dana Bergulir 32.400.000 Belanja Jasa 32.400.000 - Honorarium Penulis Jurnal Dana Bergulir [ 6 Org X 3 Halaman X 12 KL ] 216,00 Hal 150.000 32.400.000 b Honorarium Tim Jurnal Dana Bergulir LPDB-KUMKM 43.200.000 Belanja Jasa 43.200.000 - Penanggungjawab [ 1 Org X 12 Oter ] 12,00 Oter 500.000 6.000.000 - Redaktur [ 1 Org X 12 Oter ] 12,00 Oter 400.000 4.800.000 - Penyunting/ Editor [ 2 Org X 12 Oter ] 24,00 Oter 300.000 7.200.000 - Desain Grafis [ 2 Org X 12 Oter ] 24,00 Oter 180.000 4.320.000 - Fotografer [ 3 Org X 12 Oter ] 36,00 Oter 180.000 6.480.000 - Sekretariat [ 8 Org X 12 Oter ] 96,00 Oter 150.000 14.400.000 c Rapat Perencanaan dan Evaluasi Tabloid/Jurnal Dana Bergulir 79.600.000 Belanja Jasa [BLU] 20.400.000 - Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 Or/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang [BLU] 59.200.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000 - Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000 - Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000 - Uang Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000 2 Pameran LPDB-KUMKM 790.850.000 a Rapat Persiapan Penyelenggaraan Pameran 15.600.000 Belanja Jasa 10.200.000 - Narasumber [ 1 Org X 1 Hr X 3 Jam X 3 Kgt ] 9,00 OJ 900.000 8.100.000 - Moderator [ 1 Org X 1 KL X 3 Kgt ] 3,00 Or/KL 700.000 2.100.000 Belanja Barang 5.400.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 3 Kgt ] 3,00 PKT 1.500.000 4.500.000 - Konsumsi [ 10 Org X 1 Hr X 3 Kgt ] 30,00 OH 30.000 900.000 b Pelaksanaan Pameran 275.250.000 Belanja Jasa 275.250.000 - Uang Harian Panitia Pameran [ 4 Org X 5 Hr X 3 Kgt ] 60,00 OH 500.000 30.000.000 - Uang Harian Penjaga Stan [ 4 Org X 5 Hr X 3 Kgt ] 60,00 OH 350.000 21.000.000 - Pembuatan stand [ 9 m2 X 3 Kgt ] 27 M2 6.250.000 168.750.000 - Sewa Ruang Pameran [ 9 m2 X 3 Kgt ] 27 M2 1.500.000 40.500.000 - Pengadaan Bahan Penunjang Pameran [ 1 Paket X 3 Kgt ] 3 Paket 5.000.000 15.000.000 c Partisipasi Pelaksanaan Pameran LPDB-KUMKM 500.000.000 Belanja Jasa 500.000.000 - Partisipasi Pelaksanaan Pameran LPDB-KUMKM [ 25 Stand ] 25,00 Stand 20.000.000 500.000.000 3 Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM 2.076.300.000 a Perjalanan Dinas dalam rangka kehumasan 2.038.800.000 Belanja Perjalanan [BLU] 2.038.800.000 - Transport [ 4 Org X 2 KL X 30 Prop ] 240,00 OK 4.250.000 1.020.000.000 - Uang Harian [ 4 Org X 4 Hr X 2 KL X 30 Prop ] 960,00 OH 405.000 388.800.000 - Penginapan [ 4 Org X 3 Hr X 2 KL X 30 Prop ] 720,00 OH 650.000 468.000.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 30 Prop X 4 Hr X 2 KL ] 240,00 OH 675.000 162.000.000 b Transport Lokal Humas 37.500.000 Belanja Perjalanan 37.500.000 - Transport Lokal [ 5 Org X 2 KL X 25 Kgt ] 250,00 OK 150.000 37.500.000 4 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar dan Media Cetak Lainnya 1.820.000.000 1 Publikasi melalui Pemanfaatan Rubrik/Kolom Surat Kabar/Majalah dan Media Cetak Lainnya 1.700.000.000 Belanja Jasa [BLU] 1.700.000.000 - Liputan Khusus/Advertorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar/Majalah [ 20 KL ] 20,00 KL 85.000.000 1.700.000.000 2 Penyusunan dan Penggandaan Kliping Berita LPDB-KUMKM 120.000.000 Belanja Barang 120.000.000 - Langganan Surat Kabar/Majalah [ 25 Eks X 264 Hr ] 6.600,00 Eks 10.000 66.000.000 - Bahan Pendukung Penyusunan, Penggandaan, Penjilidan Kliping Berit [ 12 Bln ] 12 Bln 4.500.000 54.000.000 5 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Media Elektronik 2.278.800.000 a Video Profile Kesuksesan Mitra LPDB-KUMKM 225.000.000 Belanja Jasa [BLU] 225.000.000 - Video Profile Kesuksesan Mitra LPDB-KUMKM [ 1 PKT ] 1,00 PKT 225.000.000 225.000.000 b Talk show melalui media elektronik 1.450.000.000 Belanja Jasa 1.450.000.000 - Talk show di TV Nasional (Swasta) [ 1 PKT X 4 KL ] 4,00 KL 225.000.000 900.000.000 - Talk show di TV Nasional [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 KL 180.000.000 180.000.000 - Talkshow di Radio [ 1 PKT X 3 KL ] 3,00 KL 30.000.000 90.000.000 - Talkshow di TV Lokal [ 1 PKT X 7 KL ] 7,00 KL 40.000.000 280.000.000 c Liputan Khusus/Advertorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Media Online 560.000.000 Belanja Jasa 560.000.000 - Liputan Khusus/Advetorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Me [ 1 PKT X 7 KL ] 7,00 KL 80.000.000 560.000.000 d Honorarium Tim Pengelola Website LPDB-KUMKM 43.800.000 Belanja Jasa 43.800.000 - Penanggungjawab [ 1 Org X 12 Bln ] 12 OB 500.000 6.000.000 - Redaktur [ 1 Org X 12 Bln ] 12 OB 450.000 5.400.000 - Editor [ 1 Org X 12 Bln ] 12 OB 400.000 4.800.000 - Web Admin [ 2 Org X 12 Bln ] 24 OB 350.000 8.400.000 - Web Developer [ 2 Org X 12 Bln ] 24 OB 300.000 7.200.000 - Content Admin [ 4 Org X 12 Bln ] 48 OB 250.000 12.000.000 54

PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) 6 Kehumasan 449.900.000 a Rapat Penyusunan dan Evaluasi Program Kerja Hubungan Masyarakat 80.500.000 Belanja Jasa [BLU] 20.400.000 - Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 Or/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang [BLU] 60.100.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.900.000 1.900.000 - Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000 - Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000 - Uang Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000 b Konferensi Pers dalam rangka Pemberitaan LPDB-KUMKM 201.400.000 Belanja Barang [BLU] 201.400.000 - Biaya Makan Rapat Biasa [ 20 Org X 19 KL ] 380,00 ORG 30.000 11.400.000 - Transport Peserta Konferensi Pers [ 20 Org X 19 KL ] 380,00 ORG 400.000 152.000.000 - Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 19 KL ] 19,00 PKT 2.000.000 38.000.000 c Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 168.000.000 1 Honorarium Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 78.000.000 Belanja Jasa 78.000.000 - Pengarah [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 500.000 6.000.000 - Dewan Pertimbangan Pelayanan Informasi [ 5 Org X 12 Bln ] 60 Bln 450.000 27.000.000 - Koordinator Utama [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 400.000 4.800.000 - Koordinator Bidang Pelayanan dan Informasi Publik [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 350.000 4.200.000 - Koordinator Bidang Pengelolaan dan Dokumentasi Informasi [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 350.000 4.200.000 - Koordinator Bidang Penyelesaian Sengketa Informasi Publik [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 350.000 4.200.000 - Sekretaris [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 300.000 3.600.000 - Anggota [ 8 Org X 12 Bln ] 96 Bln 250.000 24.000.000 2 Belanja Penunjang Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 90.000.000 Belanja Barang 90.000.000 - Belanja Penunjang Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM [ 1 Pkt x 12 Bln ] 12,00 Bln 7.500.000 90.000.000 Jumlah Biaya 7.571.050.000 Biaya Per Unit Output 6,56% 55

Output: Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) 2779,022 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko 17.378.345.000 Bisnis 1 Penyaluran Dana Bergulir 8.085.040.000 a. Perjalanan Dinas dalam rangka Pemberian Pinjaman/pembiayaan 6.889.350.000 Belanja Perjalanan 6.889.350.000 - Transport [ 2 Org X 13 KL X 30 Prop ] 780,00 OK 4.250.000 3.315.000.000 - Uang Harian [ 2 Org X 4 Hr X 13 KL X 30 Prop ] 3.120,00 OH 405.000 1.263.600.000 - Penginapan [ 2 Org X 3 Hr X 13 KL X 30 Prop ] 2.340,00 OH 650.000 1.521.000.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 30 Prop X 3 Hr X 13 KL ] 1.170,00 OH 675.000 789.750.000 b. Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan program 259.590.000 Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, pariwisata dan Ekonomi Kreatif Belanja Jasa 259.590.000 - Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan program 3 PKT 3,00 PKT 86.530.000 259.590.000 Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, pariwisata dan Ekonomi Kreatif c Rapat Evaluasi Analisa Resiko 79.600.000 Belanja Jasa 20.400.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 59.200.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000 - Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000 - Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000 - Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000 Huk/Humas d Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengikatan Pinjaman/Pembiayaan 856.500.000 Belanja Perjalanan 856.500.000 - Transport [ 2 Org X 3 KL X 25 Prop ] 150,00 OK 4.250.000 637.500.000 - Uang Harian [ 2 Org X 3 KL X 25 Prop X 2 Hr ] 300,00 OH 405.000 121.500.000 - Penginapan [ 2 Org X 3 KL X 25 Prop X 1 Hr ] 150,00 OH 650.000 97.500.000 Bisnis 2 Walk in Assesment - Open Table 2.476.485.000 a Pelaksanaan Walk in Assesment 631.035.000 Belanja Perjalanan 631.035.000 - Transport [ 10 Org X 1 KL X 9 Prop ] 90,00 OK 4.250.000 382.500.000 - Uang Harian [ 10 Org X 3 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 270,00 OH 405.000 109.350.000 - Penginapan [ 10 Org X 2 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 180,00 OH 650.000 117.000.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 9 Prop X 3 Hr X 1 KL ] 27,00 OH 675.000 18.225.000 - Honor Pendamping [ 4 Org X 1 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 36,00 OH 110.000 3.960.000 b Rapat Walk in Assesment 1.845.450.000 Belanja Jasa 90.450.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 9 Prop ] 54,00 OJ 900.000 48.600.000 - Moderator [ 2 Org X 1 KL X 9 Prop ] 18,00 OR/KL 700.000 12.600.000 - Penanggung Jawab [ 1 Org X 9 Prop X 1 KL ] 9,00 OK 450.000 4.050.000 - Koordinator [ 1 Org X 9 Prop X 1 KL ] 9,00 OK 400.000 3.600.000 - Sekretaris [ 1 Org X 9 Prop X 1 KL ] 9,00 OK 300.000 2.700.000 - Anggota [ 7 Org X 9 Prop X 1 KL ] 63,00 OK 300.000 18.900.000 Belanja Barang 1.755.000.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 KL X 9 Prop ] 9,00 PKT 2.000.000 18.000.000 - Bahan Perlengkapan Peserta [ 200 Org X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 KL 150.000 270.000.000 - Paket Fullday [ 200 Org X 1 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 OH 325.000 585.000.000 - Uang Harian Fullday Di Dalam Kota [ 200 Org X 1 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 OH 140.000 252.000.000 - Transport [ 200 Org X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 OK 350.000 630.000.000 3 Pengelolaan Risiko 6.816.820.000 Manrisk a Perjalanan Dinas dalam Rangka pengendalian resiko 1.666.560.000 Belanja Perjalanan 1.666.560.000 - Transport [ 2 Org X 4 KL X 28 Prop ] 224,00 OK 4.250.000 952.000.000 - Uang Harian [ 2 Org X 4 KL X 28 Prop X 3 Hr ] 672,00 OH 405.000 272.160.000 - Penginapan [ 2 Org X 4 KL X 28 Prop X 2 Hr ] 448,00 OH 650.000 291.200.000 - Sewa Kendaraan Roda 4 [ 4 KL X 28 Prop X 2 Hr ] 224,00 OH 675.000 151.200.000 Manrisk b Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko 94.150.000 Belanja Jasa 20.400.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 73.750.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000 - Paket Fullboard [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OH 720.000 54.000.000 - Transport [ 25 Org X 1 Kgt ] 25,00 OK 300.000 7.500.000 - Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OH 150.000 11.250.000 Manrisk c Rapat Komite Remedial 142.500.000 Belanja Jasa [BLU] 96.000.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 1 Jam X 30 Kgt ] 60,00 OJ 900.000 54.000.000 - Moderator [ 2 Org X 1 KL X 30 Kgt ] 60,00 OR/KL 700.000 42.000.000 Belanja Barang [BLU] 46.500.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 30 Kgt ] 30,00 PKT 1.000.000 30.000.000 - Konsumsi [ 20 Org X 30 Kgt ] 600,00 OK 27.500 16.500.000 56

PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) Huk/hum d Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 1.337.910.000 Belanja Perjalanan 1.337.910.000 - Transport [ 4 Org X 2 KL X 23 Prop ] 184,00 OK 4.250.000 782.000.000 - Uang Harian [ 4 Org X 2 KL X 23 Prop X 3 Hr ] 552,00 OH 405.000 223.560.000 - Penginapan [ 4 Org X 2 KL X 23 Prop X 2 Hr ] 368,00 OH 650.000 239.200.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 23 Prop X 3 Hr X 2 KL ] 138,00 OH 675.000 93.150.000 Huk/hum e Biaya Advokasi Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2.604.960.000 Huk/hum Belanja Jasa 2.548.800.000 - Narasumber [ 4 Org X 3 Hr X 6 Jam X 36 KGT ] 2.592,00 OJ 900.000 2.332.800.000 - Modertor [ 2 Org X 3 KL X 36 KGT ] 216,00 OR/KL 700.000 151.200.000 - Tenaga Pendukung [ 2 Org X 3 KL X 36 KGT ] 216,00 OR/KL 300.000 64.800.000 Belanja Barang 56.160.000 - Konsumsi [ 8 Org X 3 KL X 36 KGT ] 864,00 OK 65.000 56.160.000 f Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 141.040.000 Belanja Barang 141.040.000 - Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah [ 1 PKT ] 1,00 PKT 141.040.000 141.040.000 Huk/Hum g Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 134.000.000 Belanja Jasa 134.000.000 - Pengarah [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 750.000 7.500.000 - Penanggungjawab [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 700.000 7.000.000 - Koordinator Umum [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 650.000 6.500.000 - Koordinator Wilayah [ 3 Org X 10 BLN ] 30,00 OB 600.000 18.000.000 - Sekretaris [ 3 Org X 10 BLN ] 30,00 OB 500.000 15.000.000 - Anggota [ 16 Org X 10 BLN ] 160,00 OB 500.000 80.000.000 Huk/Hum h Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL 695.700.000 Belanja Jasa 83.900.000 - Narasumber [ 3 Org X 3 Hr X 4 Jam X 2 Prop ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000 - Moderator [ 3 Org X 3 KL X 2 Prop ] 18,00 OK 700.000 12.600.000 - Penanggung Jawab [ 1 Org X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 OK 450.000 900.000 - Koordinator [ 1 Org X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 OK 400.000 800.000 - Sekretaris [ 1 Org X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 OK 300.000 600.000 - Anggota [ 7 Org X 2 Prop X 1 KL ] 14,00 OK 300.000 4.200.000 Belanja Barang 611.800.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 PKT 10.000.000 20.000.000 - Perlengkapan Peserta [ 100 Pkt X 2 Prop X 1 KL ] 200,00 PKT 250.000 50.000.000 - Paket Fullboard [ 100 Org X 2 Prop X 2 HR X 1 KL ] 400,00 OH 860.000 344.000.000 - Bahan Pendukung Lainnya [ 1 PKT X 2 Prop ] 2,00 PKT 15.000.000 30.000.000 - Sewa Kendaraan Roda 4 [ 2 Prop X 3 Hr X 2 Unit ] 12,00 Hr 650.000 7.800.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 100 Org X 2 Prop X 3 HR X 1 KL ] 600,00 OH 150.000 90.000.000 - Transport Peserta [ 100 Org X 2 Prop X 1 KL ] 200,00 OH 350.000 70.000.000 Jumlah Biaya 17.378.345.000 Biaya Per Unit Output 15,06% 57

Output: Monitoring dan Evaluasi dan Kajian PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) 2779,023 Monitoring dan Evaluasi dan Kajian 12.190.564.000 Eval 1 Pemantauan dan Evaluasi Mitra 10.329.700.000 a Rapat Persiapan Pelaksanaan Monitoring dan Evaluasi 37.500.000 Belanja Jasa 13.600.000 - Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000 - Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000 Belanja Barang 23.900.000 - Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000 - Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000 b Honorarium Tim Monitoring dan Evaluasi Dana Bergulir 186.450.000 Belanja Jasa 186.450.000 - Pengarah [ 4 Org X 11 BLN ] 44,00 OB 750.000 33.000.000 - Penanggung Jawab [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 700.000 7.700.000 - Koordinator [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 650.000 7.150.000 - Ketua [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 600.000 6.600.000 - Sekretaris [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 500.000 5.500.000 - Anggota [ 23 Org X 11 BLN ] 253,00 OB 500.000 126.500.000 c Perjalanan Dinas dalam rangka Monev 3.250.360.000 Belanja Perjalanan 3.250.360.000 - Transport [ 2 Org X 8 KL X 23 Prop ] 368,00 OK 4.250.000 1.564.000.000 - Uang Harian [ 2 Org X 8 KL X 23 Prop X 4 Hr ] 1472,00 OH 405.000 596.160.000 - Penginapan [ 2 Org X 8 KL X 23 Prop X 3 Hr ] 1104,00 OH 650.000 717.600.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 23 Prop X 8 KL X 3 Hr ] 552,00 OH 675.000 372.600.000 d Pendampingan Mitra oleh Perguruan Tinggi 578.250.000 Belanja Barang 125.250.000 - Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 3 Kgt X 10 PT ] 30,00 PKT 1.000.000 30.000.000 - Konsumsi [ 25 Org X 1 Hr X 3 Kgt X 10 PT ] 750,00 OH 27.000 20.250.000 - Transport Lokal [ 25 Org X 3 Kgt X 10 PT ] 750,00 OK 100.000 75.000.000 Belanja Jasa 453.000.000 - Narasumber [ 4 Org X 1 Hr X 4 Jam X 30 Kgt ] 480,00 OJ 900.000 432.000.000 - Moderator [ 1 Org X 1 KL X 30 Kgt ] 30,00 OR/KL 700.000 21.000.000 e Perjalanan Pendamping 441.100.000 Belanja Perjalanan 441.100.000 Dalam Kota 54.600.000 - Transport [ 1 Org X 4 KL X 10 PT ] 40,00 OK 150.000 6.000.000 - Uang Harian [ 1 Org X 4 KL X 10 PT X 3 Hr ] 120,00 OH 405.000 48.600.000 Luar Kota 386.500.000 - Uang Harian [ 1 Org X 10 KL X 10 PT X 3 Hr ] 300,00 OH 405.000 121.500.000 - Penginapan [ 1 Org X 10 KL X 10 PT X 2 Hr ] 200,00 OH 650.000 130.000.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 10 PT X 10 KL X 2 Hr ] 200,00 OH 675.000 135.000.000 f POKJA Monev Dana Bergulir Daerah 756.500.000 Belanja Barang 212.500.000 - Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 KL X 10 BLN X 34 Prop ] 340,00 PKT 500.000 170.000.000 - Konsumsi Rapat [ 5 Org X 1 KL X 10 BLN X 34 Prop ] 1700,00 KL 25.000 42.500.000 Belanja Jasa 544.000.000 - Ketua [ 1 Org X 34 Prop X 10 BLN ] 340,00 OB 400.000 136.000.000 - Sekretaris [ 1 Org X 34 Prop X 10 BLN ] 340,00 OB 300.000 102.000.000 - Anggota [ 3 Org X 34 Prop X 10 BLN ] 1.020,00 OB 300.000 306.000.000 g Rapat Pelaksanaan Pengendalian Piutang 41.100.000 Belanja Jasa 17.200.000 - Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 4 Jam X 1 Kgt ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000 - Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000 Belanja Barang 23.900.000 - Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000 - Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000 h Monev LKB/LKBB 1.079.400.000 Belanja jasa 53.000.000 - Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 2 Jam X 4 Prop ] 32,00 OJ 900.000 28.800.000 - Moderator [ 2 Org X 2 KL X 4 Prop ] 16,00 OR/KL 700.000 11.200.000 - Penanggung Jawab [ 1 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 4,00 OK 450.000 1.800.000 - Ketua [ 1 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 4,00 OK 400.000 1.600.000 - Sekretaris [ 1 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 4,00 OK 300.000 1.200.000 - Anggota [ 7 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 28,00 OK 300.000 8.400.000 Belanja Barang 739.600.000 - Bahan & Penggandaan [ 100 Pkt X 4 Prop X 1 Kgt ] 400,00 PKT 100.000 40.000.000 - Perlengkapan Peserta [ 100 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 400,00 PKT 164.000 65.600.000 - Paket Fullboard [ 100 Org X 3 Prop X 2 Hr X 1 Kgt ] 600,00 OH 650.000 390.000.000 - Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 100 Org X 4 Prop X 2 Hr X 1 Kgt ] 800,00 OH 130.000 104.000.000 - Transport [ 100 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 400,00 OK 350.000 140.000.000 Belanja perjalanan 286.800.000 - Transport Panitia [ 10 Org X 1 Kgt X 4 Prop ] 40,00 OK 4.250.000 170.000.000 - Uang Harian [ 10 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 4 Prop ] 120,00 OH 405.000 48.600.000 - Penginapan [ 10 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 4 Prop ] 80,00 OH 650.000 52.000.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 4 Prop X 3 Hr X 1 Kgt x 2 Unit ] 24,00 OH 675.000 16.200.000 58

PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) i Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 1.912.800.000 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 1.912.800.000 - Sewa Tempat dan Sarana/Prasarana Kantor Satgas [ 2 Unit X 10 Bln ] 20,00 Unit 24.000.000 480.000.000 - Sewa Rumah [ 4 Unit X 10 Bln ] 40,00 Unit 3.600.000 144.000.000 - Keperluan sehari-hari perkantoran [ 20 org X 1 Thn ] 20,00 Orng 1.500.000 30.000.000 - Media komputer [ 1 Paket X 10 Bln X 2 Reg ] 20,00 PKT 4.000.000 80.000.000 - Langganan telepon [ 2 Unit X 10 Bln X 2 Reg ] 40,00 Unit 1.520.000 60.800.000 - Biaya Daya Listrik [ 6 Unit X 10 Bln ] 60,00 Bln 4.000.000 240.000.000 - Langganan Internet [ 2 Unit X 10 Bln ] 20,00 Bln 1.500.000 30.000.000 - Biaya Langganan PAM [ 6 Unit X 10 Bln ] 60,00 Bln 1.500.000 90.000.000 - Pengiriman Surat [ 108 Eks X 10 Bln X 2 Reg ] 2.160,00 Eks 25.000 54.000.000 - Sewa Kendaraan Operasional [ 4 Unit X 10 Bln ] 40,00 Bln 5.850.000 234.000.000 - BBM [ 4 Unit X 10 Bln ] 40,00 Bln 1.500.000 60.000.000 - Biaya Rapat-Rapat [ 2 Unit X 10 Bln ] 20,00 Bln 2.500.000 50.000.000 - Tenaga Outsourcing [ 2 Unit X 6 org X 10 Bln ] 120,00 Bln 3.000.000 360.000.000 j Perjalanan Dinas Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 2.046.240.000 Belanja Perjalanan 2.046.240.000 Dalam Kota/Kab 393.120.000 - Transport [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg ] 288,00 OK 150.000 43.200.000 - Uang Harian [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg X 3 Hr ] 864,00 OH 405.000 349.920.000 Luar Kota/Kab/Provinsi 1.653.120.000 - Transport [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg ] 288,00 OK 3.000.000 864.000.000 - Uang Harian [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg X 3 Hr ] 864,00 OH 405.000 349.920.000 - Penginapan [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg X 2 Hr ] 576,00 OH 650.000 374.400.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 2 Reg X 24 KL X 2 Hr ] 96,00 OH 675.000 64.800.000 Eval 2 Monev Nasional 1.478.900.000 a Monev Nasional 1.478.900.000 Belanja jasa 48.550.000 - Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000 - Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000 - Pengarah [ 4 Org X 1 Kgt ] 4,00 OK 750.000 3.000.000 - Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 700.000 700.000 - Ketua [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 650.000 650.000 - Wakil Ketua [ 6 Org X 1 Kgt ] 6,00 OK 600.000 3.600.000 - Sekretaris [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 500.000 500.000 - Anggota [ 53 Org X 1 Kgt ] 53,00 OK 500.000 26.500.000 Belanja Barang 1.424.350.000 - Bahan Perlengkapan Peserta [ 1000 Org X 1 Kgt ] 1000,00 PKT 210.000 210.000.000 - Bahan & Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 13.350.000 13.350.000 - Penginapan [ 100 Org X 1 Kgt X 1 Prop/Kab X 2 Hr ] 200,00 OH 725.000 145.000.000 - Konsumsi [ 1000 Org X 1 Kgt X 1 Hr X 3 KL ] 3000,00 OH 64.000 192.000.000 - Uang Harian [ 1000 Org X 1 Kgt X 1 Hr ] 1000,00 OH 150.000 150.000.000 - Transport [ 1000 Org X 1 Kgt ] 1000,00 OK 300.000 300.000.000 - Sewa Convention Hall [ 1 Hr X 1 Kgt ] 1,00 Hr 42.000.000 42.000.000 - Biaya Penunjang Lainnya [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 Pkt 372.000.000 372.000.000 Belanja Perjalanan 6.000.000 - Sewa Bus [ 2 Unit X 1 Kgt ] 2,00 Unit 3.000.000 6.000.000 Eval 3 Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 381.964.000 a Rapat Persiapan Pelaksanaan Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 37.500.000 Belanja Jasa 13.600.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000 - Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000 Belanja Barang 23.900.000 - Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000 - Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000 b Perjalanan Dinas Dalam Rangka Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 297.600.000 Belanja Perjalanan 297.600.000 - Transport [ 2 Org X 2 KL X 10 Prop ] 40,00 OK 4.250.000 170.000.000 - Uang Harian [ 2 Org X 2 KL X 10 Prop X 3 Hr ] 120,00 OH 405.000 48.600.000 - Penginapan [ 2 Org X 2 KL X 10 Prop X 2 Hr ] 80,00 OH 650.000 52.000.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 2 Hr X 10 Prop X 2 KL ] 40,00 OH 675.000 27.000.000 c Rapat Penyusunan Laporan Hasil Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 46.864.000 Belanja Jasa 13.600.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000 - Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000 Belanja Barang 33.264.000 - Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000 - Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000 - Penggandaan Hasil Kajian Mandiri [ 1 PKT X 100 Eks ] 100,00 EKS 93.640 9.364.000 Jumlah Biaya 12.190.564.000 Biaya Per Unit Output 10,57% 59

Output: Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) 2779,025 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana 74.571.224.000 Umum 1 Organisasi dan Manajemen 1.945.200.000 Direksi a Perjalanan Dinas Direksi dan Dewan Pengawas 988.200.000 Belanja Perjalanan 988.200.000 - Transport [ 5 Org X 1 KL X 24 Prop ] 120,00 OK 4.250.000 510.000.000 - Uang Harian [ 5 Org X 3 Hr X 1 KL X 24 Prop ] 360,00 OH 405.000 145.800.000 - Penginapan [ 5 Org X 2 Hr X 1 KL X 24 Prop ] 240,00 OH 1.250.000 300.000.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 24 Prop X 2 Hr X 1 KL ] 48,00 OH 675.000 32.400.000 Direksi b Perjalanan Dinas Luar Negeri 150.000.000 Belanja Perjalanan 150.000.000 - Transport [ 2 Org X 1 KL X 2 Neg ] 4,00 OK 20.000.000 80.000.000 - Uang Harian [ 2 Org X 5 Hr X 1 KL X 2 Neg ] 20,00 OH 3.500.000 70.000.000 Dewas c Rapat Evaluasi Dewan Pengawas Terhadap Pengelolaan Dana Bergulir 79.650.000 Belanja Jasa 40.800.000 - Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 6 Kgt ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000 - Moderator [ 2 Org X 1 KL X 6 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000 Belanja Barang 38.850.000 - Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 6 Kgt ] 6,00 PKT 1.000.000 6.000.000 - Komsumsi Rapat [ 15 Org X 1 Hr X 6 Kgt ] 90,00 OH 65.000 5.850.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 15 Org X 1 KL X 6 Kgt ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000 Umum d Perjalanan Dinas dalam Rangka Koordinasi dengan Lintas Pelaku 338.250.000 Belanja Perjalanan 338.250.000 - Transport [ 2 ORG X 1 KL X 25 PROP ] 50,00 OK 4.250.000 212.500.000 - Uang Harian [ 2 ORG X 1 KL X 25 PROP X 3 HR ] 150,00 OH 405.000 60.750.000 - Penginapan [ 2 ORG X 1 KL X 25 PROP X 2 HR ] 100,00 OH 650.000 65.000.000 Umum e Sosialisasi Pengelolaan Arsip 62.500.000 Belanja Jasa 17.200.000 - Narasumber [ 2 ORG X 2 HR X 4 JAM X 1 KGT ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000 - Moderator [ 2 ORG X 2 KL X 1 KGT ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000 Belanja Barang 45.300.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000 - Konsumsi Rapat [ 60 ORG X 2 HR X 1 KL ] 120,00 OH 65.000 7.800.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 60 ORG X 2 HR X 1 KL ] 120,00 OR/KL 300.000 36.000.000 Umum f Penyusunan Standar Operasional Prosedur Pengelolaan Arsip 109.200.000 Belanja Jasa 20.400.000 - Narasumber [ 2 ORG X 3 HR X 3 JAM X 1 KGT ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000 - Moderator [ 2 ORG X 3 KL X 1 KL ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 88.800.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000 - Paket Fullboard [ 30 ORG X 3 HR X 1 KL ] 90,00 OH 720.000 64.800.000 - Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 30 ORG X 3 HR X 1 KL ] 90,00 OH 150.000 13.500.000 - Transport [ 30 ORG X 1 KL ] 30,00 OK 300.000 9.000.000 Huk/hum g Rapat Evaluasi Hasil Analisa Yuridis 217.400.000 Belanja Jasa 40.800.000 - Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 2 Kgt ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000 Belanja Barang 176.600.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000 - Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 720.000 129.600.000 - Transport [ 30 Org X 2 Kgt ] 60,00 OK 300.000 18.000.000 - Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 150.000 27.000.000 Umum 2 Kepegawaian 2.749.940.000 a Rekrutmen Pegawai 307.400.000 Belanja Jasa [BLU] 61.200.000 - Narasumber [ 2 ORG X 3 HR X 3 JAM X 3 KGT ] 54,00 OJ 900.000 48.600.000 - Moderator [ 2 ORG X 3 KL X 3 KGT ] 18,00 ORG/KL 700.000 12.600.000 Belanja Barang [BLU] 246.200.000 - Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 3 KGT ] 3,00 PKT 1.200.000 3.600.000 - Paket Fullboard [ 20 ORG X 3 HR X 3 KGT ] 180,00 OH 720.000 129.600.000 - Biaya Tes Psikologi [ 30 ORG X 1 KL ] 30,00 OK 1.200.000 36.000.000 - Biaya Tes Kesehatan [ 20 ORG X 1 KL ] 20,00 OK 550.000 11.000.000 - Test Kompetensi (sewa Ruang) [ 1 UNIT X 1 KL ] 1,00 UNIT 21.000.000 21.000.000 - Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 20 ORG x 3 HR x 3 KGT ] 180,00 OH 150.000 27.000.000 - Transport [ 20 ORG x 3 KGT ] 60,00 OK 300.000 18.000.000 b. Orientasi Pegawai Baru 493.100.000 Belanja Jasa [BLU] 162.000.000 - Narasumber [ 4 ORG X 15 HR X 2 JAM X 1 KGT ] 120,00 OJ 1.000.000 120.000.000 - Moderator [ 4 ORG X 15 KL X 1 KGT ] 60,00 OR/KL 700.000 42.000.000 Belanja Barang [BLU] 325.100.000 - Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 1 KGT ] 1,00 PKT 1.100.000 1.100.000 - Paket Fullboard [ 30 ORG X 15 HR X 1 KGT ] 450,00 OH 720.000 324.000.000 Belanja Perjalanan 6.000.000 - Sewa Bus [ 1 UNIT X 2 KGT ] 2,00 UNIT 3.000.000 6.000.000 60

PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) c. Honor tim Rekrutmen 6.950.000 Belanja Jasa (BLU) 6.950.000 - Pengarah [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 500.000 500.000 - Penanggung Jawab [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 450.000 450.000 - Ketua Bidang Seksi Administrasi [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000 - Ketua Bidang Tim Kompetensi [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000 - Ketua Bidang Wawancara [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000 - Sekretaris [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 300.000 300.000 - Anggota [ 15 ORG X 1 KL ] 15,00 OK 300.000 4.500.000 d Pelatihan Pengembangan Diri dan kepribadian Pegawai 531.640.000 Belanja Jasa 14.800.000 - Narasumber [ 2 ORG X 2 HR X 3 JAM X 1 KGT ] 12,00 OJ 1.000.000 12.000.000 - Moderator [ 2 ORG X 2 KL X 1 KGT ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000 Belanja Barang 516.840.000 - Penggandaan Bahan [ 1 ORG X 1 KGT ] 1,00 PKT 1.200.000 1.200.000 - Paket Fullboard [ 286 ORG X 2 HR X 1 KGT ] 572,00 OH 720.000 411.840.000 - Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 286 ORG X 2 HR X 1 KGT ] 572,00 OH 150.000 85.800.000 - Sewa Bus [ 6 UNIT X 1 KGT ] 6,00 UNIT 3.000.000 18.000.000 e Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai 1.087.650.000 Belanja Jasa 1.020.000.000 - Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai [ 102 ORG X 1 KL ] 102,00 OK 10.000.000 1.020.000.000 Belanja Perjalanan 67.650.000 - Transportasi [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP ] 10,00 OK 4.250.000 42.500.000 - Uang Harian [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP X 3 HR ] 30,00 OH 405.000 12.150.000 - Penginapan [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP X 2 HR ] 20,00 OH 650.000 13.000.000 f Bimbingan Teknis Pengembangan Motivasi Kerja 323.200.000 Belanja Jasa 46.400.000 - Narasumber [ 2 ORG X 2 HR X 3 JAM X 2 KGT ] 24,00 OJ 1.700.000 40.800.000 - Moderator [ 2 ORG X 2 KL X 2 KGT ] 8,00 OR/KL 700.000 5.600.000 Belanja Barang 276.800.000 - Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 2 KGT ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000 - Paket Fullboard [ 60 ORG X 2 HR X 2 KGT ] 240,00 OH 720.000 172.800.000 - Transport [ 60 ORG X 2 KGT ] 120,00 OH 300.000 36.000.000 - Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 60 ORG X 2 HR x 2 KGT ] 240,00 OH 150.000 36.000.000 - Bahan Perlengkapan Peserta [ 60 ORG X 2 KGT ] 120,00 PKT 250.000 30.000.000 IT 3 Pengelolaan Dan Pengembangan Aplikasi 1.101.570.000 IT a. Optimalisasi Pemanfaatan Teknologi, Informasi & Komunikasi (TIK) Melalui Rekonsiliasi Database 137.600.000 Belanja Jasa 19.200.000 - Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 1 Jam X 2 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000 Belanja Barang 118.400.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000 - Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OH 720.000 86.400.000 - Transport [ 20 Org X 2 Kgt ] 40,00 OK 300.000 12.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OH 150.000 18.000.000 b. Optimalisasi Pemanfaatan Teknologi, Informasi & Komunikasi (Tik) Melalui Manajemen User Account 68.800.000 Belanja Jasa 9.600.000 - Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 1 Jam X 1 Kgt ] 6,00 OJ 900.000 5.400.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 59.200.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000 - Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000 - Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000 c. Optimalisasi Pemanfaatan Teknologi, Informasi & Komunikasi (Tik) Melalui Perjalanan Dinas Survey Kesiapan Pengguna 155.550.000 Belanja Perjalanan 155.550.000 - Transport [ 2 Org X 2 KL X 5 Prop ] 20,00 KL 4.250.000 85.000.000 - Uang Harian [ 2 Org X 2 KL X 5 Prop X 3 Hr ] 60,00 KL 405.000 24.300.000 - Penginapan [ 2 Org X 2 KL X 5 Prop X 2 Hr ] 40,00 KL 650.000 26.000.000 - Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 10 KL ] 30,00 KL 675.000 20.250.000 d. Pembangunan Aplikasi Report OTS Berbasiskan Mobile 271.170.000 Belanja Modal Fisik Lainnya 271.170.000 - Pembangunan Aplikasi Report OTS Berbasiskan Mobile [ 1 PKT ] 1,00 PKT 271.170.000 271.170.000 e Pembangunan Aplikasi Analisa Risiko 468.450.000 Belanja Modal Fisik Lainnya 468.450.000 - Pembangunan Aplikasi Analisa Risiko [ 1 PKT ] 1,00 PKT 468.450.000 468.450.000 IT 4 Infrastruktur System Informasi a. Perjalanan Dinas Dalam Rangka Monitoring Server Co Location 2.691.266.000 419.985.000 Belanja Perjalanan 419.985.000 - Transport [ 2 Org X 9 KL X 3 Prop ] 54,00 OK 4.250.000 229.500.000 - Uang Harian [ 2 Org X 9 KL X 3 Prop X 3 Hr ] 162,00 OH 405.000 65.610.000 - Penginapan [ 2 Org X 9 KL X 3 Prop X 2 Hr ] 108,00 OH 650.000 70.200.000 - Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 27 KL ] 81,00 OH 675.000 54.675.000 b. Pengembangan Infrastruktur Jaringan 283.633.000 Belanja Modal Fisik Lainnya 283.633.000 - Pengembangan Infrastruktur Jaringan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 283.633.000 283.633.000 c. Alat Dukung Infrastruktur Jaringan 875.719.000 Belanja Modal Fisik Lainnya 875.719.000 - Alat Dukung Infrastruktur Jaringan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 875.719.000 875.719.000 d. Peralatan Pendukung Data Center 1.111.929.000 Belanja Modal Fisik Lainnya 1.111.929.000 - Peralatan Pendukung Data Center [ 1 PKT ] 1,00 PKT 1.111.929.000 1.111.929.000 61

PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA HARGA JUMLAH VOLUME SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) TLA 5 Penatausahaan, Pembukuan, Verifikasi dan Pelaporan Keuangan LPDB-KUMKM 2.824.795.000 TLA a Penyusunan Rencana Kerja, Program dan Anggaran Direktorat Keuangan 34.900.000 Belanja Jasa (BLU) 10.000.000 - Nara Sumber 7.200.000 [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 2 KGT ] 8,00 OJ 900.000 - Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 KGT 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000 ] Belanja Barang (BLU) 24.900.000 - Bahan dan Penggandaan 3.000.000 [ 1 Pkt X 2 KGT ] 2,00 PKT 1.500.000 - Konsumsi [ 30 Org X 1 Hr 60,00 OH 65.000 3.900.000 X 2 KGT ] - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KGT ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000 TLA b Pelaporan Akuntansi dan Keuangan 587.445.000 Belanja Jasa (BLU) 90.000.000 - Nara Sumber 64.800.000 [ 3 Org X 3 Hr X 2 Jam X 4 Kgt ] 72,00 OJ 900.000 - Moderator [ 3 Org X 3 KL X 4 Kgt ] 36,00 OR/KL 700.000 25.200.000 Belanja Barang (BLU) 436.845.000 - Bahan dan Penggandaan 10.245.000 [ 1 Pkt X 4 KGT ] 4,00 Pkt 2.561.250 - Paket Fullboard [ 30 Org X 4 Hr X 4 KGT ] 480,00 OH 720.000 345.600.000 - Transport [ 30 Org X 3 KGT ] 90,00 OK 300.000 27.000.000 - Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 4 Hr X 3 KGT ] 360,00 OH 150.000 54.000.000 Belanja Perjalanan (BLU) 60.600.000 - Transport 9.000.000 [ 30 Org X 1 KGT ] 30,00 OK 300.000 - Uang Harian [ 30 Org X 4 Hr X 1 KGT ] 120,00 OH 430.000 51.600.000 TLA c Pembukuan Pelaksanaan Anggaran 45.000.000 Belanja Perjalanan 45.000.000 - Transport Lokal [ 5 Org X 5 Hr X 12 BLN ] 300,00 OH 150.000 45.000.000 TLA d Verifikasi Belanja dan Pendapatan 64.200.000 Belanja Jasa 35.400.000 - Penanggung Jawab Unit Akuntansi 5.400.000 [ 1 Org X 12 BLN ] 12,00 OB 450.000 - Ketua [ 2 Org X 12 BLN ] 24,00 OB 350.000 8.400.000 - Staf Akuntansi [ 6 Org X 12 BLN ] 72,00 OB 300.000 21.600.000 Belanja Perjalanan 28.800.000 - Transport Lokal [ 4 Org X 4 Hr X 12 BLN ] 192,00 OH 150.000 28.800.000 DB e Perjalanan Dinas dalam Rangka Rekonsiliasi dan Validasi data dengan Perbankan 476.160.000 Belanja Perjalanan 476.160.000 - Transport [ 272.000.000 2 Org X 1 KL X 32 Prop ] 64,00 OK 4.250.000 - Uang Harian [ 2 Org X 1 KL X 32 Prop X 3 Hr ] 192,00 OH 405.000 77.760.000 - Penginapan [ 2 Org X 1 KL X 32 Prop X 2 Hr ] 128,00 OH 650.000 83.200.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 unit X 1 KL X 32 Prop X 2 Hr ] 64,00 UNIT 675.000 43.200.000 DB f Rapat Persiapan Pelaksanaan Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 17.950.000 Belanja Jasa 5.000.000 - Narasumber 3.600.000 [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 - Moderator [ 2 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000 Belanja Barang 12.950.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000 - Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OH 65.000 1.950.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000 DB g Rapat Pelaksanaan Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 690.560.000 Belanja Jasa 40.000.000 - Narasumber 28.800.000 [ 2 Org X 2 Hr X 2 Jam X 4 Kgt ] 32,00 OJ 900.000 - Moderator [ 2 Org X 2 KL X 4 Kgt ] 16,00 OR/KL 700.000 11.200.000 Belanja Barang 584.000.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 4 Kgt ] 4,00 PKT 2.000.000 8.000.000 - Paket Fullboard [ 80 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 640,00 OH 750.000 480.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 80 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 640,00 OK 150.000 96.000.000 Belanja Perjalanan 66.560.000 - Transport [ 8 Org X 1 kgt X 4 Kgt ] 32,00 OK 150.000 4.800.000 - Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 4 Kgt ] 96,00 OH 210.000 20.160.000 - Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 64,00 OH 650.000 41.600.000 TLA h Pembahasan Hasil Pemeriksaan 34.900.000 Belanja Jasa 10.000.000 - Nara Sumber 7.200.000 [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 2 Kgt ] 8,00 OJ 900.000 - Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 Kgt 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000 ] Belanja Barang 24.900.000 - Bahan 3.000.000 dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.500.000 - Konsumsi Rapat [ 30 Org X 1 Hr 60,00 OH 65.000 3.900.000 X 2 Kgt ] - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000 TLA i Perjalanan Dinas Dalam Rangka Verifikasi Kegiatan di Daerah 562.770.000 Belanja Perjalanan 562.770.000 - Transport 331.500.000 [ 3 Org X 1 KL X 26 Prop ] 78,00 OK 4.250.000 - Uang Harian [ 3 Org X 1 KL X 26 Prop X 3 Hr ] 234,00 OH 405.000 94.770.000 - Penginapan [ 3 Org X 1 KL X 26 Prop X 2 Hr ] 156,00 OH 650.000 101.400.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 unit X 1 KL X 26 Prop X 2 Hr ] 52,00 UNIT 675.000 35.100.000 TLA j Evaluasi Implementasi Sistem Aplikasi Akutansi dan Pelaporan Keuangan 310.910.000 Belanja Jasa (BLU) 45.000.000 - Nara Sumber 32.400.000 [ 3 Org X 3 Hr X 2 Jam X 2 Kgt ] 36,00 OJ 900.000 - Moderator [ 3 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 18,00 OR/KL 700.000 12.600.000 Belanja Barang (BLU) 205.310.000 - Bahan dan Penggandaan 5.510.000 [ 1 Pkt X 2 KGT ] 2,00 Pkt 2.755.000 - Paket Fullboard [ 30 Org X 4 Hr X 2 KGT ] 240,00 OH 720.000 172.800.000 - Transport [ 30 Org X 1 KGT ] 30,00 OK 300.000 9.000.000 - Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 4 Hr X 1 KGT ] 120,00 OH 150.000 18.000.000 Belanja Perjalanan (BLU) 60.600.000 - Transport 9.000.000 [ 30 Org X 1 KGT ] 30,00 OK 300.000 - Uang Harian [ 30 Org X 4 Hr X 1 KGT ] 120,00 OH 430.000 51.600.000 SPI 6 Pemeriksaan Auditor Independen 150.000.000 Belanja Jasa 150.000.000 - Pelaksanaan Audit oleh Auditor Independen 1,00 PKT 150.000.000 150.000.000 62

PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA HARGA JUMLAH VOLUME SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) SPI 7 Pemeriksaan Internal Oleh SPI 3.308.020.000 a Rapat Rencana Pelaksanaan 108.200.000 Kegiatan tahun 2016 Belanja Jasa 20.400.000 - Nara Sumber 16.200.000 [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 87.800.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 500.000 500.000 - Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000 - Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000 b Penyempurnaan Peraturan SPI 216.400.000 Belanja Jasa 40.800.000 - Nara Sumber 32.400.000 [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 2 Kgt ] 36,00 OJ 900.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000 Belanja Barang 175.600.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 500.000 1.000.000 - Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 720.000 129.600.000 - Transport [ 30 Org X 2 Kgt ] 60,00 OK 300.000 18.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 150.000 27.000.000 c Rapat Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksaan 79.200.000 Belanja Jasa 34.400.000 - Narasumber 28.800.000 [ 2 Org X 2 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 32 OJ 900.000 - Moderator [ 2 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 8 OR/KL 700.000 5.600.000 Belanja Barang 44.800.000 - Bahan 1.000.000 dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2 PKT 500.000 - Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 2 Kgt ] 120 OH 65.000 7.800.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 120 OR/KL 300.000 36.000.000 d Rapat Penyusunan Laporan Hasil Akhir 79.200.000 Belanja Jasa 34.400.000 - Narasumber 28.800.000 [ 2 Org X 2 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 32 OJ 900.000 - Moderator [ 2 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 8 OR/KL 700.000 5.600.000 Belanja Barang 44.800.000 - Bahan 1.000.000 dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2 PKT 500.000 - Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 2 Kgt ] 120 OH 65.000 7.800.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 120 OR/KL 300.000 36.000.000 e Rapat Evaluasi Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 108.200.000 Belanja Jasa 20.400.000 - Nara Sumber 16.200.000 [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 - Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 Belanja Barang 87.800.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 500.000 500.000 - Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000 - Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000 f Perjalanan Dinas dalam Rangka Pemeriksaan 1.274.250.000 Belanja Perjalanan 1.274.250.000 - Transport 637.500.000 [ 3 Org X 2 KL X 25 Prop ] 150 OK 4.250.000 - Uang Harian [ 3 Org X 4 Hr X 2 KL X 25 Prop ] 600 OH 405.000 243.000.000 - Penginapan [ 3 Org X 3 Hr X 2 KL X 25 Prop ] 450 OH 650.000 292.500.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 3 Hr X 2 KL X 25 Prop ] 150 OH 675.000 101.250.000 g Perjalanan Dinas dalam Rangka Asistensi Pendampingan Auditor Eksternal 560.670.000 Belanja Perjalanan 560.670.000 - Transport 280.500.000 [ 3 Org X 2 KL X 11 Prop ] 66 OK 4.250.000 - Uang Harian [ 3 Org X 4 Hr X 2 KL X 11 Prop ] 264 OH 405.000 106.920.000 - Penginapan [ 3 Org X 3 Hr X 2 KL X 11 Prop ] 198 OH 650.000 128.700.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 3 Hr X 2 KL X 11 Prop ] 66 OH 675.000 44.550.000 h Penyusunan Laporan Hasil pemeriksaan 81.900.000 Belanja Barang 81.900.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 63 KL ] 63 PKT 1.300.000 81.900.000 i Evaluasi pelaksanaan ISO 800.000.000 Belanja Jasa 800.000.000 - Bimbingan/Konsultasi 200.000.000 pelaksanaan ISO 9001:2008 1 PKT 200.000.000 - Evaluasi Pelaksanaan ISO 9001:2008 1 PKT 200.000.000 200.000.000 - Sosialisasi Terhadap Rencana Penerapan Standar ISO 9001:2015 1 PKT 200.000.000 200.000.000 - Skill Up dan Up Grading untuk PIC ISO 9001:2008 1 PKT 200.000.000 200.000.000 DB 8 Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir Dengan Koperasi dan Mitra Terkait 334.150.000 a Rapat Persiapan Pelaksanaan Diseminasi 17.950.000 Belanja Jasa 5.000.000 - Narasumber 3.600.000 [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 - Moderator [ 2 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000 Belanja Barang 12.950.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000 - Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OH 65.000 1.950.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 30,00 OR/KL 300.000 9.000.000 b Pelaksanaan Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir Dengan Koperasi dan Mitra Terkait 316.200.000 Belanja Jasa 18.250.000 - Narasumber [ 3 Org X 2 Hr X 2 Jam X 1 Prop ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000 - Moderator [ 3 Org X 2 KL X 1 Prop ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000 - Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 450.000 450.000 - Koordinator [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 400.000 400.000 - Sekretaris [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 300.000 300.000 - Anggota [ 7 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 300.000 2.100.000 Belanja Barang 202.755.000 - Bahan dan Penggandaan [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 PKT 207.550 20.755.000 - Perlengkapan Peserta [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 PKT 250.000 25.000.000 - Paket Fullboard [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 200,00 OH 650.000 130.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 200,00 OH 135.000 27.000.000 Belanja Perjalanan 95.195.000 - Transport Peserta [ 100 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 OK 350.000 35.000.000 - Transport Panitia [ 8 Org X 1 Kgt X 1 Prop ] 8,00 OK 4.250.000 34.000.000 - Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 1 Prop ] 24,00 OH 405.000 9.720.000 - Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 1 Prop ] 16,00 OH 650.000 10.400.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 Prop X 3 Hr X 3 Unit ] 9,00 OH 675.000 6.075.000 63

PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) DB 9 Koordinasi Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 2.905.170.000 a Rapat Persiapan Pelaksanaan Diseminasi 108.150.000 Belanja Jasa 17.500.000 - Narasumber [ 1 Org X 1 Hr X 2 Jam X 7 Kgt ] 14,00 OJ 900.000 12.600.000 - Moderator [ 1 Org X 1 KL X 7 Kgt ] 7,00 OR/KL 700.000 4.900.000 Belanja Barang 90.650.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 7 Kgt ] 7,00 PKT 2.000.000 14.000.000 - Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 7 Kgt ] 210,00 OH 65.000 13.650.000 - Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 7 Kgt ] 210,00 OK 300.000 63.000.000 b Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 1.819.265.000 Belanja Jasa 75.250.000 - Narasumber [ 3 Org X 1 Hr X 2 Jam X 7 Prop ] 42,00 OJ 900.000 37.800.000 - Moderator [ 3 Org X 1 KL X 7 Prop ] 21,00 OR/KL 700.000 14.700.000 - Penanggung Jawab [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 450.000 3.150.000 - Koordinator [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 400.000 2.800.000 - Sekretaris [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 300.000 2.100.000 - Anggota [ 7 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 49,00 OK 300.000 14.700.000 Belanja Barang 1.106.000.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 PKT 1.000.000 7.000.000 - Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 100 Org X 7 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 1.400,00 OH 135.000 189.000.000 - Paket FullBoard [ 100 Org X 7 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 1.400,00 OK 650.000 910.000.000 Belanja Perjalanan 638.015.000 - Transport Peserta [ 100 Org X 1 Kgt X 7 Prop ] 700,00 OK 350.000 245.000.000 - Transport [ 8 Org X 1 Kgt X 7 Prop ] 56,00 OK 4.250.000 238.000.000 - Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 7 Prop ] 168,00 OH 405.000 68.040.000 - Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 7 Prop ] 112,00 OH 650.000 72.800.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 7 Prop X 3 Hr X 1 Kgt ] 21,00 OH 675.000 14.175.000 c Perjalanan Dinas Dalam Rangka Monitoring Pengalihan Dana Bergulir 959.805.000 Belanja Perjalanan 959.805.000 - Transport [ 4 Org X 1 KL X 33 Prop ] 132,00 OK 4.250.000 561.000.000 - Uang Harian [ 4 Org X 1 KL X 33 Prop X 3 Hr ] 396,00 OH 405.000 160.380.000 - Penginapan [ 4 Org X 1 KL X 33 Prop X 2 Hr ] 264,00 OH 650.000 171.600.000 - Sewa Kendaraan Roda-4 [ 33 Prop X 1 KL X 3 Hr ] 99,00 Unit 675.000 66.825.000 d Rapat Reviu Pelaksanaan Penatausahaan Dana Bergulir 17.950.000 Belanja Jasa 5.000.000 - Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000 - Moderator [ 2 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000 Belanja Barang 12.950.000 - Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000 - Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OH 65.000 1.950.000 - Uang Saku Rapat Di dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 30,00 OR/KL 300.000 9.000.000 Umum 10 Layanan perkantoran sarana prasarana 18.754.587.000 a Pemeliharaan dan Inventaris Kantor 1.141.250.000 Belanja Pemeliharaan 1.141.250.000 - Pemeliharaan Komputer [ 315 UNIT x 1 THN ] 315,00 UNIT 730.000 229.950.000 - Pemeliharaan Laptop [ 51 UNIT x 1 THN ] 51,00 UNIT 730.000 37.230.000 - Pemeliharaan Printer [ 104 UNIT x 1 THN ] 104,00 UNIT 690.000 71.760.000 - Pemeliharaan Inventaris Kantor [ 292 ORG x 1 THN ] 292,00 ORG 80.000 23.360.000 - Pemeliharaan Jaringan Telepon dan PABX [ 39 UNIT x 1 THN ] 39,00 UNIT 5.000.000 195.000.000 - Pemeliharaan Jaringan AC Split [ 95 UNIT x 1 THN ] 95,00 UNIT 610.000 57.950.000 - Pemeliharaan Jaringan Internet [ 12 BLN ] 12,00 BLN 6.000.000 72.000.000 - Pemeliharaan System aplikasi Terintegrasi [ 12 BLN ] 12,00 BLN 5.500.000 66.000.000 - Pemeliharaan Proyektor [ 20 UNIT x 1 THN ] 20,00 UNIT 470.000 9.400.000 - Pemeliharaan CCTV [ 24 UNIT x 1 THN ] 24,00 UNIT 950.000 22.800.000 - Pemeliharaan Server [ 18 UNIT x 1 THN ] 18,00 UNIT 500.000 9.000.000 - Pemeliharaan Mesin Ketik [ 6 UNIT x 1 THN ] 6,00 UNIT 300.000 1.800.000 - Pemeliharaan Elektric White Board [ 3 UNIT x 1 THN ] 3,00 UNIT 1.000.000 3.000.000 - Pemeliharaan Jaringan Listrik [ 1 THN ] 1,00 THN 60.000.000 60.000.000 - Pemeliharaan Lift [ 1 THN ] 1,00 THN 60.000.000 60.000.000 - Pemeliharaan Call Center [ 12 Bln ] 12,00 BLN 10.000.000 120.000.000 - Pemeliharaan Data Center [ 12 Bln ] 12,00 BLN 8.500.000 102.000.000 b Pemeliharaan Gedung dan Bangunan 958.152.000 Belanja Pemeliharaan 859.200.000 - Pemeliharaan Gedung [ 4800 Mtr2 ] 4.800,00 Mtr2 179.000 859.200.000 Belanja Pemeliharaan 98.952.000 - Pemeliharaan Gedung Tidak Bertingkat [ 744 Mtr2 ] 744,00 Mtr2 133.000 98.952.000 c Pemeliharaan Kendaraan 891.620.000 Belanja Pemeliharaan 891.620.000 - Pemeliharaan Kendaraan Roda-4 Pejabat Eselon I [ 1 UNIT x 1 THN ] 1,00 UNIT 40.000.000 40.000.000 - Pemeliharaan Kendaraan Roda-4 Pejabat Eselon II [ 4 UNIT x 1 THN ] 4,00 UNIT 38.730.000 154.920.000 - Pemeliharaan Mobil Operasional [ 18 UNIT x 1 THN ] 18,00 UNIT 33.650.000 605.700.000 - Pemeliharaan Kendaraan Bermotor Roda-2 Operasional [ 25 UNIT x 1 THN ] 25,00 UNIT 3.640.000 91.000.000 d Pengelolaan Arsip 237.900.000 Belanja Jasa 237.900.000 - Penataan Arsip (Arsip Tidak Beraturan) [ 650 ML ] 650,00 ML 300.000 195.000.000 - Fumigasi Arsip [ 1 PKT X 2 KL ] 2,00 PKT 21.450.000 42.900.000 64

PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA HARGA JUMLAH VOLUME SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) e Pencetakan 2.303.435.000 Belanja Barang 2.303.435.000 - Media Kit [ 400 EKS ] 400,00 EKS 400.000 160.000.000 - Cetak Buku Memo [ 1000 EKS ] 1.000,00 EKS 25.000 25.000.000 - Kop Surat [ 100 RIM ] 100,00 RIM 175.000 17.500.000 - Cetakan formulir keuangan [ 4000 LBR x 15 JENIS ] 60.000,00 LBR 250 15.000.000 - Cetak Disposisi Surat [ 500 RIM ] 500,00 RIM 75.000 37.500.000 - Brosur-Brosur [ 5000 EKS x 1 KL ] 5.000,00 EKS 6.575 32.875.000 - Produk hukum - MOU, juknis [ 750 EKS ] 750,00 EKS 50.000 37.500.000 - Cetak company Profile [ 750 EKS ] 750,00 EKS 150.000 112.500.000 - Cetak laporan tahunan [ 300 EKS ] 300,00 EKS 200.000 60.000.000 - Pencetakan buku pedoman [ 1500 EKS ] 1.500,00 EKS 50.000 75.000.000 - Cetak Buku Kerja [ 750 EKS ] 750,00 EKS 150.000 112.500.000 - Cetak Jurnal Dana Bergulir [ 1000 EKS x 12 KL ] 12.000,00 EKS 60.000 720.000.000 - Amplop coklat besar [ 200 DOS x 1 JENIS ] 200,00 DOS 71.300 14.260.000 - Pencetakan foto dokumentasi [ 2 ALBUM x 12 KL ] 24,00 EKS 1.000.000 24.000.000 - Cetak Kartu nama [ 292 BOX x 3 BOX ] 876,00 BOX 50.000 43.800.000 - Cetak ID card [ 150 PCS x 1 UNIT ] 150,00 PCS 50.000 7.500.000 - Cetak Sertifikat [ 300 EKS ] 300,00 EKS 50.000 15.000.000 - Stopmap berlogo [ 7000 EKS ] 7.000,00 EKS 3.000 21.000.000 - Amplop coklat besar berlogo [ 10500 EKS ] 10.500,00 EKS 3.000 31.500.000 - Amplop coklat kecil berlogo [ 47000 EKS ] 47.000,00 EKS 3.000 141.000.000 - Cinderamata [ 1000 UNIT x 2 PKT ] 2.000,00 UNIT 100.000 200.000.000 - Pencetakan Laporan Keuangan [ 50 EKS x 8 PKT ] 400,00 EKS 50.000 20.000.000 - Pencetakan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM [ 300 EKS x 1 PKT ] 300,00 EKS 200.000 60.000.000 - Pencetakan RBA LPDB-KUMKM [ 200 EKS x 1 PKT ] 200,00 EKS 200.000 40.000.000 Pencetakan Strategi Induk Pengembangan LPDB-KUMKM [ 300 EKS x 1 PKT ] 300,00 EKS 125.000 37.500.000 - Panduan Penyusunan Proposal Bisnis [ 1000 EKS x 1 PKT ] 1.000,00 EKS 7.500 7.500.000 - Cetak Kalender [ 1000 EKS ] 1.000,00 EKS 50.000 50.000.000 - Amplop Putih Kecil [ 100 DOS x 1 JENIS ] 100,00 DOS 50.000 5.000.000 - Plakat [ 100 PCS ] 100,00 PCS 500.000 50.000.000 - Pencetakan Kartu Undangan/Ucapan [ 2500 EKS ] 2.500,00 EKS 15.000 37.500.000 - Formulir Pencetakan Kearsipan Buku Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik [ 20 RIM X 5 PKT ] 100,00 RIM 300.000 30.000.000-2008-2015 [ 150 EKS ] 150,00 EKS 250.000 37.500.000 Percetakan Buku Skema Pinjaman/Pembiayaan Dana Bergulir Pada - Sektor Maritim, Ketahanan Pangan, Pariwisata dan Ekonomi Kreatif, [ 250 EKS x 1 PKT ] 250,00 Eks 100.000 25.000.000 serta Energi Terbarukan f Sewa Mesin Photo Copy 396.000.000 Belanja Jasa 396.000.000 - Sewa Mesin Photo Copy [ 10 UNIT x 12 BLN ] 120,00 UNIT 3.300.000 396.000.000 g Langganan Daya dan Jasa 3.301.989.000 Belanja Jasa 3.301.989.000 - Langganan telepon [ 39 UNIT x 12 BLN ] 468,00 UNIT 871.750 407.979.000 - Colocation Server [ 3 COLO X 12 BLN ] 36,00 BLN 27.500.000 990.000.000 - Langganan Internet [ 2 ISP X 12 BLN ] 24,00 BLN 35.500.000 852.000.000 - SMS Broadcast [ 12 BLN ] 12,00 BLN 3.500.000 42.000.000 - Langganan Nomor Call Center [ 12 BLN ] 12,00 BLN 19.167.500 230.010.000 - Biaya Daya Listrik [ 6 BLN ] 6,00 BLN 130.000.000 780.000.000 h Pengiriman Surat 1.243.800.000 Belanja Jasa 1.243.800.000 - Pengiriman Surat [ 4145 EKS x 12 BLN ] 49.740,00 EKS 25.000 1.243.500.000 - Sewa PO BOX [ 12 BLN ] 12,00 BLN 25.000 300.000 i Pengadaan Pakaian Dinas Pegawai 399.450.000 Belanja Barang 399.450.000 - Belanja Pakaian Satpam [ 8 ORG x 3 STEL ] 24,00 STEL 500.000 12.000.000 - Belanja Pakaian Kerja Sopir [ 10 ORG x 3 STEL ] 30,00 STEL 450.000 13.500.000 - Belanja Pakaian Pramu Bhakti [ 12 ORG x 3 STEL ] 36,00 STEL 450.000 16.200.000 - Belanja Seragam Karyawan [ 265 ORG x 3 STEL ] 795,00 STEL 450.000 357.750.000 j Pengadaan Peralatan Penunjang Operasional 2.410.140.000 Belanja Barang 1.870.140.000 - Keperluan sehari-hari perkantoran [ 282 ORG x 1 THN ] 282,00 ORG 1.520.000 428.640.000 - Media komputer [ 12 BLN ] 12,00 BLN 116.000.000 1.392.000.000 - Bahan Penjilidan [ 3300 UNIT ] 3.300,00 UNIT 15.000 49.500.000 Belanja Barang 540.000.000 - Belanja Penunjang [ 12 BLN ] 12,00 BLN 45.000.000 540.000.000 Kegiatan k Konsumsi untuk Rapat Rutin, Lembur 1.612.344.000 Belanja Barang 1.612.344.000 - Rapat rutin direksi [ 7 ORG x 4 KL x 12 BLN ] 336,00 OK 47.000 15.792.000 - Rapat rutin Pegawai [ 282 ORG x 4 KL x 12 BLN ] 13.536,00 OK 47.000 636.192.000 - Rapat rutin Dewan Pengawas [ 10 ORG x 1 KL x 12 BLN ] 120,00 OK 47.000 5.640.000 - Makanan dan Minuman Tamu [ 30 ORG x 22 HR x 12 BLN ] 7.920,00 OH 18.000 142.560.000 - Uang Makan Lembur [ 282 ORG x 8 HR x 12 BLN ] 27.072,00 OH 30.000 812.160.000 l Honorarium Penanggung Jawab Pengelola Keuangan 203.280.000 Belanja Jasa 203.280.000 - Kuasa Pengguna Anggaran [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 3.080.000 36.960.000 - Pejabat Pembuat Komitmen [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.980.000 35.760.000 - Pejabat Penguji Tagihan dan Penandatanganan SPM [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.440.000 29.280.000 - Bendahara Pengeluaran [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.120.000 25.440.000 - Staf Pengelola Keuangan Pembantu KPA [ 2 ORG X 12 BLN ] 24,00 OB 1.580.000 37.920.000 - Staf Pengelola Keuangan Pembantu P2K [ 2 ORG X 12 BLN ] 24,00 OB 1.580.000 37.920.000 m Honorarium Panitia Pengadaan dan Penerimaan Barang dan Jasa 198.950.000 Belanja Jasa 198.950.000 - Pejabat Pengadaan Barang dan Jasa [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 680.000 8.160.000 - Panitia Pengadaan Barang dan Jasa [ 5 ORG X 15 PKT ] 75,00 OP 1.140.000 85.500.000 - Pejabat Penerima Barang dan Jasa [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 420.000 5.040.000 - Panitia Penerima Hasil Pekerjaan Barang dan Jasa [ 5 ORG X 15 PKT ] 75,00 OP 770.000 57.750.000 - Tim Teknis [ 2 ORG X 15 PKT ] 30,00 OP 750.000 22.500.000 - Konsultan Supervisi [ 1 ORG X 2 BLN ] 2,00 OB 10.000.000 20.000.000 n Honorarium Penerimaan PNBP 80.640.000 Belanja Jasa 80.640.000 - Petugas Penerima PNBP [ 4 ORG X 12 BLN ] 48,00 1.680.000 80.640.000 o Administrasi Perbankan 225.000.000 Belanja Jasa 225.000.000 Administrasi Perbankan [ 750 TRAN x 12 BLN ] 9.000,00 TRANS 25.000 225.000.000 65

PERHITUNGAN TAHUN 2016 KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA VOLUME HARGA JUMLAH SATUAN BIAYA (1) (2) (4) (5) p Pengadaan Inventaris Kantor 1.352.162.000 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 1.352.162.000 1 Mesin Penjawab Telepon (Auto Intendent) 2,00 BUAH 6.100.000 12.200.000 2 Mesin Penghancur Kertas 8,00 BUAH 4.000.000 32.000.000 3 Meja Kerja Partisi 10,00 BUAH 7.500.000 75.000.000 4 Telepon Analog 170,00 UNIT 660.000 112.200.000 5 Telepon Digital 5,00 UNIT 3.696.000 18.480.000 6 Exhaust Fan 10" 10,00 UNIT 416.000 4.160.000 7 Mesin Laminating 1,00 UNIT 3.550.000 3.550.000 8 AC Split 2 PK 10,00 UNIT 7.085.000 70.850.000 9 Alat Pengukur Suhu Ruangan 4,00 UNIT 325.000 1.300.000 10 Urinal Partition 7,00 UNIT 1.612.000 11.284.000 11 Rak Arsip 50,00 UNIT 2.450.000 122.500.000 12 Box Arsip 500,00 UNIT 15.600 7.800.000 13 Portable Step Ladder 2,00 BUAH 625.000 1.250.000 14 Tabung Apar 2,00 BUAH 585.000 1.170.000 15 Meja Sortir 1,00 BUAH 7.488.000 7.488.000 16 Toilet Tissue Roll Holder 32,00 UNIT 259.000 8.288.000 17 Bracket Projector Gantung Manual 3,00 BUAH 326.000 978.000 18 Layar Proyektor 4,00 BUAH 3.294.000 13.176.000 19 Mesin Absensi 5,00 BUAH 5.000.000 25.000.000 20 Card PABX KX-TDA 6178 dan Instalasi 4,00 UNIT 29.400.000 117.600.000 21 Card PABX KX-TDA 6181 dan Instalasi 1,00 UNIT 30.600.000 30.600.000 22 Card PABX KX-TDA 0172XJ dan Instalasi 1,00 UNIT 31.250.000 31.250.000 23 Box MDF (120 x 102 CM) 1,00 BUAH 3.250.000 3.250.000 24 Box MDF (700 x 50 CM) 4,00 BUAH 650.000 2.600.000 25 Tone Checker 1,00 BUAH 1.950.000 1.950.000 26 Box Panel Listrik dan Instalasi 5,00 BUAH 48.000.000 240.000.000 27 Electrical Cable Trunking 175,00 METER 520.000 91.000.000 28 Meja Kerja Kadiv 1,00 BUAH 9.500.000 9.500.000 29 Penangkal Petir dan Instalasi 1,00 UNIT 33.280.000 33.280.000 30 Lemari Arsip 20,00 UNIT 4.500.000 90.000.000 31 Ac Cassete 5 PK 4,00 UNIT 30.000.000 120.000.000 32 Kulkas 2 Pintu 1,00 UNIT 7.458.000 7.458.000 33 Kulkas 1 Pintu 4,00 UNIT 2.500.000 10.000.000 34 Dispenser 4,00 UNIT 3.100.000 12.400.000 35 Kipas Angin 4,00 UNIT 700.000 2.800.000 36 Coffee Maker dan Pemanas Air 4,00 UNIT 1.600.000 6.400.000 37 Mic Clip On 1,00 UNIT 1.800.000 1.800.000 38 Headset Shure SRH 440 1,00 UNIT 1.950.000 1.950.000 39 Wireless Microphone System 1,00 UNIT 8.450.000 8.450.000 40 Analog Multimeter 1,00 UNIT 1.200.000 1.200.000 p Renovasi 1.702.425.000 Belanja Jasa 1.702.425.000 - Renovasi Tempat Parkir Kendaraan bermotor Roda Dua dn Empat [ 1 pkt ] 1,00 Pkt 312.425.000 312.425.000 - Renovasi Ruang Kantor LPDB-KUMKM [ 1 pkt ] 1,00 Pkt 990.000.000 990.000.000 - Renovasi Halaman (Pengaspalan) 1,00 Pkt 400.000.000 400.000.000 q Pengadaan Kendaraan Roda 2 (Dua) 96.050.000 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 96.050.000 - Pengadaan Kendaraan Roda 2 (dua) 5,00 Unit 19.210.000 96.050.000 Umum 11 Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan 36.888.401.000 a Pembayaran Remunerasi dan Tunjangan 34.479.304.000 Belanja Remunerasi dan Tunjangan 34.479.304.000 - Remunerasi dan Tunjangan Lainnya [ 292 Org ] 292,00 Org 105.968.898 30.942.918.000 - Uang Lembur [ 281 Org X 8 Hr X 4 Jam X 12 Bln ] 107.904,00 Org 20.000 2.158.080.000 - Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 [ 292 Org ] 292,00 Org 4.720.228 1.378.306.000 b Pembayaran Iuran BPJS 2.409.097.000 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 2.409.097.000 - Iuran BPJS Ketenagakerjaan [ 286 Org ] 286,00 Org 5.634.287 1.611.406.000 - Iuran BPJS Kesehatan [ 292 Org ] 292,00 Org 2.731.819 797.691.000 IT 12 Pengadaan Alat Pengolah Data 247,00 Unit 918.125.000 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 918.125.000 1 PC Unit 25,00 Pcs 19.500.000 487.500.000 Intel Core i5-4590s 3M Cache 3,0 GHz, 4GB DDR3, 1TB HDD SATA, DVD±RW, VGA NVIDIA GeForce 720A 1GB, WiFi, Bluetooth, Camera, 21.5" FHD, Touchscreen, Win 8 Pro 64 2 UPS PC 650 VA 25,00 Pcs 671.000 16.775.000 UPS 650VA / 325W, 230V, UPS with AVR, Tower 3 Notebook 5,00 Pcs 22.000.000 110.000.000 Intel Core i5-5200u, 4GB DDR3, 1TB HDD + 16GB msata SSD, WiFi, Bluetooth, VGA Intel HD Graphics 5500, Camera, 12.5" FHD, Touchscreen, Win8.1 Pro 64 bit 4 Internet Security 2016 (1 User 1 Year) 180,00 Pcs 368.000 66.240.000 5 Printer Wireless Office Mobile with Battery 6,00 Pcs 5.791.000 34.746.000 Kecepatan cetak Standar ISO (A4) : sampai dengan 5.8 ipm (warna) / 9.0 ipm (mono) Kecepatan Cetak Foto (4x6"): 53 detik (borderless) Wired Connections : Hi-Speed USB (B Port) Wireless Connections: Wi-Fi: IEEE802.11 b/g/n 6 Scaner 3,00 Pcs 45.500.000 136.500.000 Simplex 80 ppm (200/300 dpi) 7 Video Switcher + Tools 1,00 Set 64.364.000 64.364.000 8 Channel Video Mixer with effects 8 Composite RCA Video 2,00 Set 1.000.000 2.000.000 With RCA Stereo Audio and IR over Cat 5 cable extender Jumlah Biaya 74.571.224.000 Biaya Per Unit Output 64,64% 66

7. Rincian Pendapatan Dalam pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM secara struktural didukung oleh Direktorat yang memiliki tupoksi langsung untuk menyalurkan dana bergulir dan Direktorat pendukung yang mendorong percepatan dan kelancaran dalam penyaluran serta melakukan pengawasan dan monev. Terkait dengan itu, dengan sinergi yang dilakukan oleh seluruh Direktorat maka rencana target pendapatan yang akan diperoleh tahun 2016 dapat disampaikan sebagai berikut: Kode Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun Pendapatan Target 2015 Posisi Per 31 Desember 2015 Realisasi Selisih Anggaran Persen Target 2016 LPDB-KUMKM 115.365.000.000 183.044.693.490 158,67% 140.628.000.000 044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 115.365.000.000 183.044.693.490-158,67% 140.628.000.000 2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000 183.044.693.490-158,67% 140.628.000.000 PENDAPATAN BLU 115.365.000.000 183.044.693.490-158,67% 140.628.000.000 424133 Pendapatan Program Modal Ventura 2.672.000.000 5.152.104.074 (2.089.831.249) 178,21% 3.604.000.000 424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 74.191.000.000 94.069.632.923 (17.075.323.251) 123,02% 94.013.000.000 424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 27.252.000.000 27.065.434.575 (1.569.828.931) 105,76% 28.926.000.000 424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 11.250.000.000 56.757.521.917 (40.687.469.171) 461,67% 14.085.000.000 TOTAL PENDAPATAN LPDB KUMKM 115.365.000.000 183.044.693.490 (61.422.452.602) 158,67% 140.628.000.000 Dengan demikian sampai dengan akhir tahun 2016 diproyeksikan LPDB dapat memperoleh pendapatan berupa PNBP minimal sebesar 140.628.000.000, yang akan digunakan untuk belanja operasional kegiatan dalam rangka pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM. 67

8. Rincian Belanja Per Unit Kerja Secara garis besar tingkat efisiensi dan efektifitas pelaksanaan belanja per unit kerja kami sajikan sebagai berikut: a. Direktorat Pengembangan Usaha Divisi : Manajemen Risiko No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan Keluaran Indikator Kinerja Hasil dan dampak yang Diharapkan Anggaran Waktu Pelaksanaan 1 Rapat Tim Kerja Remedial Keputusan penangangan Mitra bermasalah melalui upaya-upaya remedial (penyehatan atau penyelamatan). Laporan terkait dengan upaya-upaya remedial terhadap Mitra bermasalah antara lain penyehatan, penyelamatan guna memperbaiki kualitas pinjaman/pembiayaan dana bergulir dan memaksimalkan pengembalian pinjaman/pembiayaan dana bergulir. Penurunan potensi terjadinya Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB). Rp 142.500.000 Januari s/d Desember 2016 2 Rapat Evaluasi Analisa Resiko Rekomendasi kebijakan Analisa Risiko. 3 Pembangunan Aplikasi Analisa Risiko Terbangunnya aplikasi Analisa Risiko 4 Pengendalian Risiko Laporan hasil evaluasi terkait analisa risiko terhadap usulan pinjaman/pembiayaan Calon Mitra. Meminimalisir potensi risiko dalam proses pemberian pinjaman/pembiayaan. Tersedianya aplikasi pengolah data analisa risiko yang dapat Informasi hasil analisa risiko berbasis sistem digunakan untuk melakukan analisa terhadap usulan dari Calon informasi. Mitra terkait potensi risiko. Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Jumlah Rp 79.600.000 Oktober 2016 Rp 468.450.000 April - Juni 2016 Penanganan Mitra Bermasalah Laporan kunjungan lapangan Rp 1.666.560.000 Bermasalah guna meminimalisir potensi kerugian yang lebih besar sekaligus melakukan Laporan hasil evaluasi terkait penanganan Mitra bermasalah pengendalian terhadap tingkat klasifikasi Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko guna meminimalisir potensi kerugian yang lebih besar melalui dengan memperhatikan unsur pemberdayaan maksimalisasi pengembalian dana LPDB-KUMKM. Mitra. Januari s/d Desember 2016 Rp 94.150.000 November 2016 Rp 2.451.260.000 Divisi : Teknologi dan System Informasi No Program/ Kegiatan/ Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan 1 Pengelolaan Dan Pengembangan Aplikasi Tersedianya aplikasi dan database yang terupdate seiring penambahan karyawan dan penambahan mitra LPDB-KUMKM Keluaran Indikator Kinerja Database yang sudah terupdate, master plan IT untuk 5 tahun kedepan, pengembangan aplikasi verifikasi data mitra, aplikasi KPI, mail server dan file server direktori, terbentuknya aplikasi ware house dan aplikasi kearsipan Hasil dan Dampak yang Diharapkan Meningkatnya produktifitas pegawai LPDB-KUMKM Rp Anggaran 633.120.000 Waktu Pelaksanaan Januari s/d November 2016 2 Infrastruktur System Informasi Tersedianya Infrastruktur jaringan yang baru seiring penambahan karyawan Tersedianya Infrastruktur Jaringan yang terbarukan dan laporan perjalanan dinas Meningkatnya produktifitas pegawai LPDB-KUMKM 3 Pengadaan Alat Pengolah Data Tersedianya alat pengolah data Jumlah unit alat pengolah data Meningkatnya produktifitas pegawai LPDB-KUMKM Jumlah Rp 2.691.266.000 Januari s/d Desember 2016 Rp 918.125.000 April 2016 Rp 4.242.511.000 68

Divisi : Evaluasi dan Pengkajian No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan Anggaran Waktu Pelaksanaan Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan 0 1 2 3 4 5 6 1 PENGKAJIAN DAN PENGEMBANGAN a. Kajian Mandiri Penguatan dan pengembangan LPDB-KUMKM 1) Rapat persiapan Pelaksanaan Kajian Mandiri LPDB-KUMKM Laporan Rencana Kajian Tersusunnya rencana kajian yang terstruktur dan Rp 37.500.000 Maret 2016 Tersusunnya Rencana Hasil Kajian mudah di implementasikan 2) Perjalanan Dinas Dalam Rangka Kajian Mandiri LPDB-KUMKM Pengambilan Data Pendukung Kajian di Lapangan Laporan Hasil Kunjungan Lapangan Rekapitulasi data primer hasil kunjungan lapangan Rp 297.600.000 Maret s.d November 2016 3) Rapat Penyusunan Laporan Hasil Kajian Mandiri LPDB-KUMKM Tersusunnya Hasil Kajian dan Rekomndasi Laporan Akhir Hasil Kajian Hasil Kajian Yang Mampu Memberikan Rekomendasi Kepada Manajemen Total Rp 46.864.000 November 2016 Rp 381.964.000 2 MONITORING DAN EVALUASI a. Rapat Persiapan Pelaksanaan Monitoring dan Evaluasi Tersusunnya Rencana Pelaksanaan Kegiatan Laporan Persiapan Pelaksanaan Tersusunnya rencana persiapan monev yang Rp 37.500.000 Maret 2016 Monitoring dan Evaluasi TA.2016 Kegiatan Monitoring dan Evaluasi terstruktur dan mudah diimplementasikan b. Honorarium Tim Monitoring dan Evaluasi Dana Bergulir Terbentuknya Tim Koordinasi Monitoring dan Evaluasi SK Tim Monitoring dan Evaluasi Terciptanya koordinasi yang baik antara lembaga Rp 186.450.000 Februari s.d Desember 2016 Dana Bergulir dengan para stakeholder terkait kegiatan Monitoring dan Evaluasi c. Perjalanan Dinas dalam rangka Monev Verifikasi pemanfaatan dan penyaluran pinjaman/pembiayaan Laporan Hasil Kunjungan Lapangan Rekapitulasi data monev hasil kunjungan lapangan Rp 3.250.360.000 Januari s.d Desember 2016 d. Monev Nasional Optimalisasi sasaran penyaluran pinjaman/pembiayaan Laporan pelaksanaan Monev Nasional Penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra yang Rp 1.478.900.000 Oktober 2016 kepada mitra optimal dan terjalinnya komunikasi yang baik e. Pendampingan Mitra 1) Pendampingan Mitra Oleh Perguruan Tinggi Optimalisasi kualitas pinjaman/pembiayaan kepada Laporan pelaksanaan Pendampingan Perbaikan kualitas pinjaman/pembiayaan kepada Rp 578.250.000 Maret s.d Desember 2016 2) Perjalanan Pendamping mitra LPDB-KUMKM oleh Perguruan Tinggi oleh Perguruan Tinggi mitra secara optimal Rp 441.100.000 f. Kelompok Kerja (POKJA) Monev Dana Bergulir LPDB-KUMKM di Daerah Optimalisasi pemanfaatan penyaluran pinjaman/pembiayaan baik kepada mitra maupun calon mitra LPDB-KUMKM oleh Dinas Provinsi g. Monev LKB/LKBB Optimalisasi sasaran penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra khususnya mitra LKB/LKBB Laporan pelaksanaan POKJA Monev di Daerah Laporan pelaksanaan Monev LKB/LKBB Penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra yang optimal dan tersosialisasikannya program dana bergulir LPDB-KUMKM secara efektif Penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra LKB/LKBB yang optimal Rp 756.500.000 Maret s.d Desember 2016 Rp 1.079.400.000 Maret, Mei, Juli, dan September 2016 h. Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM Optimalisasi pemantauan atas pemanfaatan pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM oleh Satuan Tugas Monitoring i. Perjalanan Dinas Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM Verifikasi pemanfaatan dan penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM Total Laporan pelaksanaan monev Satuan Tugas Monitoring Laporan hasil monitoring dan evaluasi Satuan Tugas Monitoring Pemantauan pinjaman/pembiayaan kepada mitra secara maksimal di Satuan Tugas Monitoring Rekapitulasi data monev hasil kunjungan lapangan Satuan Tugas Monitoring Rp 1.912.800.000 Januari s.d Desember 2016 Rp 2.046.240.000 Januari s.d Desember 2016 Rp 11.767.500.000 3 PENGENDALIAN PIUTANG a. Rapat Pelaksanaan Pengendalian Piutang Tersusunnya Rencana Pelaksanaan Kegiatan Pengendalian Piutang TA.2016 Total Laporan Pelaksanaan Kegiatan Pengendalian Piutang Pelaksanaan pengendalian piutang yang terstruktur dan mudah di implementasikan Rp 41.100.000 Mei 2016 Rp 41.100.000 Jumlah Rp 12.190.564.000 69

b. Direktorat Umum dan Hukum Divisi : Perencanaan No 1 Keluaran Indikator Kinerja Hasil dan dampak yang Diharapkan a Rapat Pelaksanaan Program/Kegiatan Dalam Tersusunnya rencana program yang Rp 109.200.000 Januari & Juni 2016 Rangka Perencanaan sinergis Dokumen Program/Kegiatan b Perencanaan Program/Kegiatan Rencana Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM yang sesuai Rp 45.000.000 Januari s/d dengan RSB Desember 2016 c Perjalanan Dinas Dalam Rangka Perencanaan Program Laporan Hasil Kunjungan Lapangan Rp 691.920.000 Februari s/d November 2016 d Rapat Kerjasama Program Terbangunnya kerjasama program dengan stakeholders Laporan inisiasi/kerjasama program Kebijakan penyaluran LPDB-KUMKM yang semakin merata, dan sinergi dengan stakeholders Rp 222.750.000 Januari s/d Desember 2016 e f Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Rencana Program dan Anggaran Perencanaan Program Mitigasi Risiko LPDB- KUMKM Dalam Menghadapi Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA) Penyusunan Proposal Studi Teknis Rencana Transformasi LPDB-KUMKM sebagai Badan Pembiayaan KUMKM Sasaran Kegiatan Tersedianya Rancangan Program Mitigasi Risiko LPDB-KUMKM Dalam Menghadapi Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA) Tersusunnya Proposal Studi Teknis Rencana Transformasi LPDB-KUMKM sebagai Badan Pembiayaan KUMKM Dokumen Meningkatkan daya saing LPDB-KUMKM dalam era MEA Rp 599.953.000 Dokumen Dapat diperoleh studi analisa dan rekomendasi terkait manajemen/organisasi baru (transformasi) LPDB-KUMKM sebagai Badan Pembiayaan KUMKM Rp Anggaran 536.905.000 Waktu Pelaksanaan Mei s/d September 2016 Maret s/d Juni 2016 2 a b Rencana Kerja Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM Rapat Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran Tersusunnya RBA yang sesuai dengan kebutuhan Tersusun Anggaran Belanja Operasional LPDB-KUMKM Dokumen RBA Draft dan Dokumen Menyusun Rencana Bisnis dan Anggaran sesuai dengan Rp 109.189.000 September 2016 RBA Final kebutuhan Dokumen RKP, RKA, dan RKA-KL Tersusunnya dokumen RKA-KL LPDB-KUMKM Rp 250.800.000 April & Juli 2016 3 a Penyusunan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tersusunnya laporan yang akuntable dokumen LAKIP Final Pemahaman yang sama dari pemangku kepentingan akan pelaksanaan tugas LPDB dan pencapaian Kinerja LPDB- KUMKM selama 1 Tahun b Rapat Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan Terevaluasinya Program/Kegiatan secara Dokumen Evaluasi periodik Program/Kegiatan c Evaluasi Program/Kegiatan Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik 2008-2015 Tersedianya Laporan Hasil Penyusunan Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik 2008-2015 Dokumen Rp 109.200.000 Januari 2016 Efektifitas pengendalian pelaksanaan program/kegiatan Rp 109.200.000 Agustus 2016 LPDB-KUMKM dapat menggunakannya sebagai bahan dalam menentukan kebijakan dan umumnya stakeholder dapat melihat, menganalisa dan menggunakan data data statistik yang tersedia dalam buku ini Rp 281.400.000 Mei s/d Agustus 2016 Jumlah Rp 3.065.517.000 70

Divisi : Umum No Program/ Kegiatan/ Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan 1 Organisasi dan Manajemen Meningkatnya kinerja Direksi dan Pegawai LPDB-KUMKM 2 Kepegawaian Bertambahnya kapasitas dan kompetensi Pegawai LPDB-KUMKM Keluaran 8 Dokumen tatalaksana organisasi dan administrasi kepegawaian LPDB- KUMKM Jumlah pelatihan peningkatan kapasitas dan kompetensi pegawai LPDB-KUMKM Indikator Kinerja Hasil dan Dampak yang Diharapkan Semakin optimalnya penyaluran dana bergulir karena didukung oleh tata organisasi dan Manajemen yang baik Semakin optimalnya penyaluran dana bergulir karena didukung oleh kuantitas SDM yang baik Anggaran Waktu Pelaksanaan Rp 1.727.800.000 2016 Rp 2.749.940.000 2016 3 Layanan perkantoran sarana prasarana dan Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan Lainnya Terlayaninya kebutuhan sarana dan prasarana serta Remunerasi dan Tunjangan Direksi dan Pegawai LPDB- KUMKM Meningkatnya Produktivitas Pegawai Terpenuhinya kebutuhan seharihari perkantoran serta terbayarnya Remunerasi, Iuran, dan Tunjangan Pegawai Rp 55.642.988.000 Januari s.d Desember 2016 Jumlah Rp 60.120.728.000 71

Divisi Hukum dan Humas Indikator Kinerja No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan Keluaran Hasil dan Dampak yang Diharapkan 1 Penerbitan Tabloid/Jurnal Dana Bergulir Tersusunnya Tabloid/Jurnal Dana Bergulir Terbitnya Tabloid/Jurnal Dana Bergulir selama Terpublikasinya kegiatan internal dan 12 Edisi eksternal LPDB pada jurnal Danabergulir dan terdistribusinya ke seluruh stakeholder terkait 2 Pameran LPDB-KUMKM Terselenggaranya pameran tentang LPDB-KUMKM 3 Kali partisipasi pemeran LPDB-KUMKM Terselenggaranya Stand pameran LPDB dan partisipasi dalam kegiatan pameran tentang pembiayaan/koperasi dan UKM 3 Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM Terpublikasi dan terdokumentasinya kunjungan kerja/ kegiatan LPDB-KUMKM 4 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar dan Media Cetak Lainnya 5 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Media Elektronik 6 Penyusunan dan Evaluasi Program Kerja Hubungan Masyarakat 7 Konfrensi Pers dalam rangka Pemberitaan LPDB- KUMKM Terpublikasi dan terdokumentasinya kegiatan LPDB-KUMKM melalui surat kabar dan media cetak lainnya Terpublikasi dan terdokumentasinya kegiatan LPDB-KUMKM melalui media elektronik Tersusunnya laporan tentang kegiatan humas LPDB-KUMKM 8 Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM Terbentuknya Tim PPID dan dapat mengakomodir kepentingannya sesuai SK dan Tupoksinya 12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM 12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM melalui media cetak 12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM melalui media elektronik 1 Laporan Kegiatan Kehumasan 19 Konferensi Pers SK KPA Terlaksananya perjalanan dinas dalam rangka mendampingi Direksi maupun koordinasi persiapan kegiatan tersebut Tayangnya pemberitaan tentang LPDB melalui media cetak/koran/majalah/tabloid dengan advetorial/liputan khusus Produksi dan penayangan Iklan Layanan Masyarakat, Terkelolanya Website dan Sosial Media, terselenggaranya talkshow di televisi dan radio, serta pembuatan video profile perkembangan LPDB Terlaksananya laporan kegiatan kehumasan dengan 1 laporan pertengahan tahun dan akhir tahun terselenggaranya pers konferensi dalam tiap kegiatan LPDB yang mengundang Wartawan /Forwakop terlaksananya TIM PPID untuk mengakomodir keterbukaan informasi publik sesuai dengan peraturan yang berlaku Analisa yuridis terhadap calon mitra LPDB-KUMKM lebih efektif Anggaran Waktu Pelaksanaan Rp 155.200.000 Januari - Desember 2016 Rp 790.850.000 April - November 2016 Rp 2.076.300.000 Januari - Desember 2016 Rp 1.820.000.000 Januari - Desember 2016 Rp 2.278.800.000 Januari - Desember 2016 Rp 80.500.000 Juni & Desember 2016 Rp 201.400.000 Januari - Desember 2016 Rp 168.000.000 Januari - Desember 2016 10 Penyempurnaan Panduan Analisa Yuridis Tersusunnya panduan analisa yuridis yang lebih efektif 2 Dokumen panduan analisa yuridis LPDB- KUMKM yang telah disempurnakan Rp 217.400.000 Maret dan Juli 2016 11 Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengikatan Terlaksananya akad pinjaman/pembiayaan Tersalurkannya dana bergulir LPDB-KUMKM Tersalurkannya dana bergulir LPDB- Rp 856.500.000 Januari - Pinjaman/Pembiayaan KUMKM Desember 2016 12 Biaya Advokasi Penanganan Mitra-mitra bermasalah LPDB-KUMKM 24 Laporan hasil advokasi hukum LPDB-KUMKM Berkurangnya tingkat Rp 2.746.000.000 Januari - Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah pinjaman/pembiayaan bermasalah di Desember 2016 13 Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan LPDB-KUMKM Rp 1.337.910.000 Januari - Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah Desember 2016 14 Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan 1 Laporan hasil evaluasi penanganan Rp 134.000.000 Januari - Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah pinjaman/pembiayaan bermasalah Desember 2016 15 Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL 2 Laporan Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL Rp 695.700.000 Februari dan November 2016 JUMLAH Rp 13.558.560.000 72

c. Direktorat Bisnis Divisi : Bisnis No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan 1 2 Penyusunan Strategi Pencapaian Kinerja Bisnis Tahun 2016 (1x) Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir (2x) 3 Juknis Pengelolaan Dana Bergulir (1x) Indikator Kinerja Anggaran Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan (Rp) Tersusunnya Strategi Penyaluran 2016 1 dokumen Action Plan Ketepatan penyaluran Dana Bergulir 146.395.000 Januari 2016 Tersusunnya laporan evaluasi penyaluran secara periodik 2 buah laporan Tersusunnya Juknis penyaluran dana bergulir Peraturan Peraturan Direksi dan/atau tersusunya juknis yang disempurnakan Penyaluran dana bergulir sesuai dengan target yang sesuai dengan kebijakan terkini LPDB 292.790.000 Juli dan Desember 2016 40.305.000 April 2016 Waktu Pelaksanaan 4 Penyempurnaan Pedoman Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan (1X) Tersusunnya pedoman kebijakan LPDB-KUMKM Peraturan Direksi/ Edaran SOP yang sesuai dengan kebijakan terkini LPDB 40.305.000 Maret 2016 5 Penyusunan Pedoman Kebijakan Penyaluran Direktorat Bisnis (1x) 6 Walking Assesment - Open Table (9x) Tersusunnya pedoman kebijakan Direktorat Bisnis yang disempurnakan Calon mitra potensial yang belum mengakses ke LPDB Peraturan Direksi Tersedia proposal calon mitra yang berkualitas di 5 Kota/Kabupaten SOP Direktorat Bisnis yang sesuai dengan kebijakan terkini LPDB Tersalurkan dana bergulir tepat sasaran, tepat manfaat dan tepat pengembalian 40.305.000 Maret 2016 2.476.485.000 7 Rapat Tim Transpormasi Kordinasi kebijakan kebijakan LPDB KUMKM 24 Laporan Kebijakan kebijakan terkini LPDB 28.200.000 8 9 Perjalanan Dinas dalam rangka Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan Program Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, Pariwisata dan ekonomi Kreatif (3x) Jumlah Proposal calon mitra yang telah mengajukan sebanyak 3000 proposal tetapi belum dianalisa Proposal calon mitra sektor Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, Pariwisata dan ekonomi Kreatifyang telah mengajukan Teranalisa 3000 proposal pinjaman/pembiayaan calon mitra Teranalisa proposal-proposal pinjaman/pembiaayan calon mitra sektor riil Tersalurkan dana bergulir tepat sasaran, tepat manfaat dan tepat pengembalian Tersalurkan dana bergulir tepat sasaran dibidang sektor riil, tepat manfaat dan tepat pengembalian 6.889.350.000 259.590.000 10.213.725.000 Februari, April, Mei, Juni, dan Agustus 2016 Januari s/d Desember 2016 Januari s/d Desember 2016 Maret s/d Oktober 2016 73

d. Direktorat Keuangan Divisi : Penatausahaan Dana Bergulir No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan 1 Perjalanan Dinas dalam Rekonsiliasi Rekonsiliasi dengan perbankan dan dan Validasi data dengan Perbankan Identifikasi Dana-dana yang belum teridentifikasi 2 Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 3 Pelaksanaan Diseminasi dan Validasi Data Dana Bergulir 4 Koordinasi Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir Jumlah Rekonsiliasi dengan perbankan terhadap transaksi LPDB-KUMKM khususnya saldo, jasa giro dan bunga deposito per triwulan Koordinasi dengan Dinas Provinsi/Kabupaten dan kota serta bank pelaksana program mengenai dana bergulir Koperasi Penerima Dana Bergulir program kementerian koperasi dan UKM Keluaran Laporan Perjalanan Dinas ke Perbankan Berita Acara Rekonsiliasi (BAR) dengan Perbankan laporan pelaksanaan diseminasi dan validasi data dana bergulir laporan Pengalihan dana bergulir ke rekening LPDB- KUMKM di 7 Provinsi Indikator Kinerja Hasil dan dampak yang Diharapkan Teridentifikasinya dana-dana yang masuk ke rekening LPDB-KUMKM Rekonsiliasi dengan seluruh perbankan dalam rangka menindaklanjuti amanat PMK 252 Tahun 2014 tentang Pengelolaan Rekening sebagai bahan rekonsiliasi dengan Kuasa BUN Daerah (KPPN) Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM serta Bank Pelaksana Program berperan aktif dalam rangka pengalihan dana bergulir ke LPDB- KUMKM Tercapainya target pengalihan tahun 2016 sebesar Rp.30 milyar Waktu Anggaran Pelaksanaan 476.160.000 Januari - Desember 2016 708.510.000 Januari,April, Juli, Oktober 2016 334.150.000 Agustus 2016 2.905.170.000 Februari - November 2016 4.423.990.000 Divisi : Tatalaksana Anggaran No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan Keluaran Indikator Kinerja Hasil dan Dampak Yang Diharapkan Anggaran Waktu Pelaksanaan 1 Penyusunan Rencana Kerja, Program dan Anggaran Direktorat Keuangan Rencana Pelaksanaan Anggaran Dokumen RKA-KL, DIPA Penganggaran yang akuntabel, komprehensif Rp 34.900.000 Januari, Juli 2 Pelaporan Akuntansi dan Keuangan Pelaksanaan Anggaran Laporan Keuangan SAP, SAK Laporan Keuangan dgn opini WTP Rp 587.445.000 Januari, April, Juli, Oktober 3 Pembukuan Pelaksanaan Anggaran Dokumen Pelaksanaan Anggaran Dokumen SP2D, SP2B 4 Verifikasi Belanja dan Pendapatan Laporan Keuangan 5 Pembahasan Hasil Pemeriksaan 6 7 Perjalanan Dinas Dalam Rangka Verifikasi Kegiatan di Daerah Evaluasi Implementasi Sistim Aplikasi Akutansi dan Pelaporan Terlaksananya saran dan rekomendasi hasil pemeriksaan Verifikasi kegiatan pendamping dan Pokja di daerah Terlaksananya Implementasi Sistim Aplikasi Akuntansi dan Pelaporan Yang LEBIH Baik dan Lancar Berita Acara Rekonsiliasi dengan KPPN dan KPKNL Matriks tindak lanjut hasil pemeriksaan Laporan Perjalanan Dinas Tertibnya pelaksanaan anggaran Tidak ada selisih rekonsiliasi yang signifikan Meminimalisir ketidak patuhan pelaksanaan belanja dan anggaran Tertibnya administrasi pertanggung-jawaban pelaksanaan anggaran Matriks evaluasi dan tindak lanjut Penyederhanaan dan implementasi sistim aplikasi akuntansi efisiensi waktu pekerjaan dan pelaporan dalam pembuatan LK Rp Rp Rp Rp Rp 45.000.000 64.200.000 34.900.000 562.770.000 310.910.000 Jumlah Rp 1.640.125.000 Januari s/d Desember Januari s/d Desember Mei, Oktober Januari s/d Desember Maret, Agustus 74

e. Satuan Pemeriksaan Intern (SPI) Satuan Pemeriksaan Intern No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan Indikator Kinerja Waktu Anggaran Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan Pelaksanaan 1 Pelaksanaan Audit Oleh Auditor Independen Tersusunnya laporan audit LPDB-KUMKM Laporan Pengelolaan keuangan yang transparan dan akuntabel Rp 150.000.000 Maret - Mei 2016 yang akuntable 2 Pelaksanaan Pemeriksaan Internal Oleh SPI a. Rapat Rencana Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 Tersusunnya Rencana Kerja Pemeriksaan Laporan Adanya Rencana Kerja Pemeriksaan Tahunan (PKPT) Rp 108.200.000 Januari 2016 Tahunan (PKPT) tahun 2016 tahun 2016 b. Penyempurnaan Peraturan SPI Tersusunnya Peraturan SPI Laporan Adanya inovasi terhadap peraturan SPI Rp 216.400.000 Maret dan September 2016 c. Rapat Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksaan Tersusunnya Laporan Hasil Pemeriksaan Laporan Adanya Laporan Hasil Pemeriksaan Rp 161.100.000 Maret, Juni, September, Desember 2016 d. Rapat Penyusunan Laporan Hasil Akhir Tersusunya Laporan Hasil Akhir Laporan Terlaksananya pemberian pinjaman/pembiayaan yang sesuai dengan prosedur LPDB-KUMKM e. Rapat Evaluasi Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 Tersusunnya dokumen hasil pemeriksaan selama 1 tahun f. Perjalanan Dinas dalam Rangka Pemeriksaan Tersusunnya dokumen Hasil Pemeriksaan Mitra selama 1 tahun g. Evaluasi pelaksanaan ISO Tersusunnya laporan bimbingan/konsultasi pelaksanaan evaluasi ISO 9001:2015 serta sosialisasi ISO 9001:2015 Jumlah Laporan Dokumen pemeriksaan selama 1 tahun 108.200.000 Rp 79.200.000 Maret, Juni, September, Desember 2016 Rp Desember 2016 Laporan Dokumen pemeriksaan mitra selama 1 tahun Rp 1.834.920.000 Januari - Desember 2016 Laporan Mendapatkan kembali ISO Rp 800.000.000 Rp 3.458.020.000 Juni dan Desember 2016 75

9. Rincian Biaya Per Belanja Gambaran rincian biaya TA 2016 berdasarkan jenis belanja per output kegiatan dapat disajikan pada tabel berikut : LPDB-KUMKM REALISASI PENGGUNAAN DANA REALISASI BELANJA BERDASARKAN OUTPUT periode sampai dengan tanggal 31 Desember 2015 Kode Program/Kegiatan/Sub Kegiatan/Jenis Akun Belanja TA. 2015 TA. 2016 PAGU TA 2015 Realisasi Volume Satuan (Dalam Rupiah) Target 044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 2779 Pengelolaan Dana Bergulir 01 Dokumen Rencana Program Kerja & Anggaran 1.200.610.000,00 1.183.100.700,00 98,54% 10 Dokumen 3.065.517.000,00 525112 Belanja barang (BLU 427.600.000,00 571.939.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 430.800.000,00 1.756.658.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 342.210.000,00 736.920.000,00 03 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir 541.750.000,00 469.204.300,00 86,61% 6 Dokumen 588.300.000,00 525112 Belanja barang (BLU 326.550.000,00 513.000.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 215.200.000,00 75.300.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 04 Sosialisasi Peraturan 469.470.000,00 457.929.500,00 97,54% 525112 Belanja barang (BLU) 338.250.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 45.000.000,00 525115 Belanja Perjalanan 86.220.000,00 05 Publikasi dan Promosi 9.934.702.000,00 8.689.417.527,00 87,47% 12 Bulan 7.571.050.000,00 525112 Belanja barang (BLU 901.750.000,00 524.100.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 6.706.062.000,00 4.970.650.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 2.326.890.000,00 2.076.300.000,00 76

Kode Program/Kegiatan/Sub Kegiatan/Jenis Akun Belanja TA. 2015 TA. 2016 PAGU TA 2015 Realisasi Volume Satuan Target 06 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko 11.748.447.000,00 11.216.493.058,00 95,47% 3.000 Dokumen 17.378.345.000,00 525112 Belanja barang (BLU 47.680.000,00 2.743.450.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 2.161.647.000,00 3.253.540.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 9.539.120.000,00 11.381.355.000,00 07 Kajian 2.439.613.000,00 2.255.966.850,00 92,47% 525112 Belanja Barang (BLU) 104.724.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 2.037.289.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 297.600.000,00 08 Monev dan Kajian 12.214.795.000,00 11.569.860.497,00 94,72% 12 Dokumen 12.190.564.000,00 525112 Belanja barang (BLU 2.764.425.000,00 2.606.664.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 3.771.900.000,00 1.343.000.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 5.678.470.000,00 6.328.100.000,00 525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU 1.912.800.000,00 09 Pedoman Organisasi dan Kepegawaian 4.286.330.000,00 3.971.886.490,00 92,66% 525112 Belanja barang (BLU 1.765.130.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 2.312.250.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 208.950.000,00 14 Sistem Informasi Terbarukan 9.221.027.000,00 8.226.973.777,00 89,22% 537115 Belanja Modal Fisik Lainnya (BLU) 7.525.592.000,00 525112 Belanja barang (BLU) 47.680.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 1.398.875.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 248.880.000,00 77

Kode Program/Kegiatan/Sub Kegiatan/Jenis Akun Belanja TA. 2015 TA. 2016 PAGU TA 2015 Realisasi Volume Satuan Target 15 Laporan Keuangan 1.361.870.000,00 1.323.701.600,00 97,20% 525112 Belanja barang (BLU) 352.840.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 345.400.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 663.630.000,00 16 Laporan Hasil Pemeriksaan 1.173.222.000,00 1.165.751.700,00 99,36% 525112 Belanja barang (BLU 235.270.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 353.300.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 584.652.000,00 17 Laporan Pengalihan Dana Bergulir 2.643.345.000,00 2.596.924.725,00 98,24% 525112 Belanja barang (BLU 1.104.630.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 217.900.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 1.320.815.000,00 25 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana 12 Bulan 74.571.224.000,00 525112 Belanja remunerasi dan tunjangan (BLU) 34.479.304.000,00 525113 Belanja barang (BLU 11.854.369.000,00 525115 Belanja Jasa (BLU) 10.506.134.000,00 537115 Belanja Modal Fisik Lainnya 3.010.901.000,00 525114 Belanja Pemeliharaan 2.991.022.000,00 525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 2.409.097.000,00 525115 Belanja Perjalanan (BLU) 6.954.060.000,00 537112 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.366.337.000,00 78

Kode Program/Kegiatan/Sub Kegiatan/Jenis Akun Belanja TA. 2015 TA. 2016 PAGU TA 2015 Realisasi Volume Satuan Target 994 Layanan Perkantoran 55.819.443.000,00 42.665.227.917,00 76,43% 522112 Belanja sewa 480.000.000,00 522119 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.058.978.000,00 523121 Belanja Biaya pemeliharaan peralatan dan mesin 2.629.187.000,00 525111 Belanja gaji dan tunjangan (BLU) 35.944.214.000,00 525112 Belanja barang (BLU 8.268.915.000,00 525113 Belanja Jasa (BLU) 6.438.149.000,00 995 Kendaraan bermotor 192.100.000,00 189.175.000,00 98,48% 537112 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 192.100.000,00 996 Alat Pengolah Data 2.118.276.000,00 2.075.736.000,00 97,99% 537112 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.118.276.000,00 Jumlah 115.365.000.000,00 98.057.349.641,00 85,00% 115.365.000.000,00 Pagu Sumber Dana (SD) ***) TA 2015 TA 2016 RM RMP PNBP BLU 115.365.000.000 115.365.000.000 A. TA Berjalan B. Saldo Kas PLN HLN PDN HDN 79

10. Pengelolaan Dana Khusus a. Perkembangan Pengelolaan Dana Sampai dengan Desember 2015 Pendapatan dari Perkiraan pendapatan dari Pokok dana yang dikelola Dana yang disalurkan Perkiraan saldo pokok pengelolaan dana pengelolaan Kas (1) (2) (3) (4) (5) 4.415.541.288.576 1.563.820.224.530 183.044.693.489 1.009.231.340.807 183.044.693.489 b. Kebutuhan Dana tahun 2016 Rencana Kebutuhan Dana Saldo dana pokok yang tersedia di BLU Pengembalian Pokok Pinjaman Pengalihan dan pengembalian dana bergulir Kebutuhan Alokasi ( 1 ) ( 2 ) ( 3 ) ( 4 ) ( 5 ) ( 6 ) 1.000.000.000.000 51.134.009.478 930.324.995.683 30.000.000.000 0 1.011.459.005.161 Total *selisih merupakan saldo awal TA. 2016 sebesar Rp. 156.422.451.089 80

11. Ikhtisar Target Pendapatan menurut Program dan Kegiatan TA. 2016 Kode Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun Pendapatan Target 2016 LPDB-KUMKM 140.628.000.000 044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 140.628.000.000 2779 Pengelolaan Dana Bergulir 140.628.000.000 PENDAPATAN BLU 140.628.000.000 424133 Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000 424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000 424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000 424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000 TOTAL PENDAPATAN LPDB KUMKM 140.628.000.000 81

12. Ikhtisar DIPA LPDB-KUMKM TA. 2016 KODE URAIAN PROGRAM/ IKU PROGRAM/ KEGIATAN/ IKK/ OUTPUT/ Sumber Dana BELANJA PEGAWAI BELANJA BARANG BELANJA MODAL BANTUAN SOSIAL PENGELUARAN PEMBIAYAAN ALOKASI TARGET/ VOLUME SATUAN UNIT PENANGGUNG JAWAB 044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 115.365.000.000 5.377.238.000 Indikator Kinerja Utama Program: 1 Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam Pembentujan PDB 2 Pertumbuhan Jumlah Tenaga Kerja UMKM 3 Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam Ekpor non Migas 4 Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam Investasi 5 Pertumbuhan Produktivitas UMKM 6 Proporsi UMKM yang mengakses pembiayaan formal 7 Jumlah UMKM dan Koperasi yang menerapkan standrisasi mutu dan spesifikasi produk 8 Pertambahan Jumah Wirausaha Baru 9 Partisipasi anggota koperasi dalam permodalan 10 Pertumbuhan jumlah anggota koperasi 11 Pertumbuhan volume usaha koperasi Outcome : 1 Meningkatnya kontribusi UMKM dan Koperasi dalam perekonomian 2 Meningkatnya daya saing UMKM 3 Meningkatnya usaha baru 4 Meningkatnya kinerja kelembagaan dan usaha koperasi 2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000 5.377.238.000 Indikator Kinerja Kegiatan : 001 Rencana Program Kerja dan Anggaran 003 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir 005 Publikasi dan Promosi 022 Analisa penyaluran dana bergulir dan pengelolaan Risiko 023 Monev dan Kajian 82

KODE ALOKASI URAIAN PROGRAM/ IKU PROGRAM/ KEGIATAN/ BELANJA BANTUAN PENGELUARAN IKK/ OUTPUT/ Sumber Dana BELANJA BARANG BELANJA MODAL TARGET/ VOLUME SATUAN UNIT PENANGGUNG JAWAB PEGAWAI SOSIAL PEMBIAYAAN 01 Dokumen Rencana Program Kerja & Anggaran Dir Umum dan Hukum 1. RM 2. RMP 3. PNBP 4. BLU 3.065.517.000 10 Dokumen 5... ***) 03 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir Dir Bisnis 1. RM 2. RMP 3. PNBP 4. BLU 588.300.000 6 Dokumen 5... ***) 05 Publikasi dan Promosi Dir Umum dan Hukum 1. RM 2. RMP 3. PNBP 4. BLU 7.571.050.000 12 Bulan 5... ***) 22 Analisa Penyaluran Dana bergulir dan Pengelolaan Risiko Dir Bisnis, Dir PU, Dir Umum dan Hukum 1. RM 2. RMP 3. PNBP 4. BLU 17.378.345.000 3.000 Dokumen 5... ***) 23 Monev dan Kajian Dir PU 1. RM 2. RMP 3. PNBP 4. BLU 12.190.564.000 12 Dokumen 5... ***) 83

KODE ALOKASI URAIAN PROGRAM/ IKU PROGRAM/ KEGIATAN/ BELANJA BANTUAN PENGELUARAN IKK/ OUTPUT/ Sumber Dana BELANJA BARANG BELANJA MODAL TARGET/ VOLUME SATUAN UNIT PENANGGUNG JAWAB PEGAWAI SOSIAL PEMBIAYAAN 25 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana Dir Keu, Dir PU, Dir Umum dan Hukum 1. RM 2. RMP 3. PNBP 4. BLU 69.193.986.000 5.377.238.000 12 Bulan 5... ***) Jumlah 109.987.762.000 5.377.238.000 115.365.000.000 Sumber Dana (SD) ***) RM RMP PNBP BLU 109.987.762.000 5.377.238.000 A. TA Berjalan B. Saldo Kas PLN HLN PDN HDN 84

13. Pendapatan dan Belanja Agregat URAIAN REALISASI 2015 TARGET TA 2016 I PENDAPATAN Pendapatan Usaha dari Jasa Layanan 115.365.000.000 140.628.000.000 Pendapatan Program Modal Ventura 2.672.000.000 3.604.000.000 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 74.191.000.000 94.013.000.000 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 27.252.000.000 28.926.000.000 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 11.250.000.000 14.085.000.000 II BELANJA OPERASIONAL 87.170.424.914 109.987.762.000 A. BELANJA BARANG BLU 61.008.813.762 75.508.458.000 1 Belanja Barang 14.582.845.251 18.813.522.000 2 Belanja Jasa 22.640.681.443 21.905.282.000 3 Belanja Perjalanan 21.363.138.357 27.476.735.000 4 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 4.321.897.000 5 Belanja Pemeliharaan 2.422.148.711 2.991.022.000 B. BELANJA PEGAWAI 26.161.611.152 34.479.304.000 1 Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 26.161.611.152 30.942.918.000 2 Uang Lembur 2.158.080.000 3 Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 1.378.306.000 III BELANJA MODAL 10.886.924.727 5.377.238.000 1 Belanja Modal 10.886.924.727 5.377.238.000 Belanja Modal Fisik Lainnya 6.594.133.727 3.010.901.000 Belanja modal peralatan dan mesin 4.292.791.000 2.366.337.000 BELANJA MODAL 2 Belanja Modal RM/PHLN/PHDN/.. - - Belanja Modal Gedung dan Bangunan - - IV SURPLUS/(DEFISIT) (I-II-III) 17.307.650.359 25.263.000.000 V Penggunaan Saldo Kas BLU - - VI SURPLUS/(DEFISIT) sebelum Penerimaan RM/PHLN/PHDN/.. (IV 17.307.650.359 25.263.000.000 VII Penerimaan RM/PHLN/PHDN/.. (II b + III.2) - - VIII SURPLUS/(DEFISIT) setelah Penerimaan RM/PHLN/PHDN/.. (VI+ 17.307.650.359 25.263.000.000 IX TOTAL ANGGARAN PENDAPATAN (I+VII) 115.365.000.000 140.628.000.000 X TOTAL ANGGARAN BELANJA (II+III) 98.057.349.641 115.365.000.000 85

14. Prakiraan Maju Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM Dalam kurun 2015-2019 LPDB-KUMKM telah menyusun proyeksi pendapatan dan rencana kebutuhan belanja kepada Bappenas dan Kementerian Keuangan sebagai berikut : PRAKIRAAN MAJU PENDAPATAN BLU MAP URAIAN Target PNBP (Rp.Juta) TA.2016 TA.2017 TA.2018 TA.2019 42413 Pengelolaan Dana Khusus Untuk Masyarakat 424133 Pendapatan Program Modal Ventura 3.604,00 1.844,19 760,57 277,62 424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013,00 114.781,95 128.927,97 166.154,49 424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926,00 30.000,00 33.000,00 31.000,00 424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085,00 16.980,00 20.000,00 23.000,00 Total Pendapatan BLU 140.628,00 163.606,13 182.688,54 220.432,11 PRAKIRAAN MAJU BELANJA BLU Kode Program/Kegiatan TA.2016 Perkiraan Realisasi Belanja (Rp.Juta) TA.2017 TA.2018 TA.2019 044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 2779 Pengelolaan Dana Bergulir 001 Rencana Program Kerja 3.065,51 2.948,38 3.685,48 3.316,93 dan Anggaran 003 Peraturan dan Petunjuk Teknis 701,70 1.298,13 1.804,40 2.526,16 Pengelolaan Dana Bergulir 005 Publikasi dan Promosi 7.571,05 12.454,32 16.804,50 18.484,95 022 Analisa Pemberian 17.264,95 28.567,52 34.281,02 47.993,43 Pinjaman/Pembiayaan 023 Monitoring dan Evaluasi 12.090,57 19.011,55 22.813,86 31.939,40 dan Kajian 025 Dukungan Manajemen dan Sarana 74.671,22 99.326,23 103.299,28 116.171,24 Prasarana Total Perkiraan Realisasi Belanja 115.365,00 163.606,13 182.688,54 220.432,11 Perkiraan maju baik Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM tahun 2015-2019 dimaksud bersifat tentative, sangat situasional dengan kondisi perkembangan organisasi dan perekonomian Nasional. 86

BAB III PENUTUP 1. Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM TA.2016, dibuat sebagai dasar acuan untuk mengukur kinerja pelayanan LPDB-KUMKM tahun 2016. 2. Dalam upaya pencapaian kinerjanya, LPDB-KUMKM perlu mendapat dukungan dari para stake holder terkait, khususnya Kementerian Koperasi dan UKM serta Kementerian Keuangan. 3. Hal-hal yang perlu mendapatkan perhatian dalam rangka melaksanakan kegiatan LPDB KUMKM, antara lain: a. Penghapusan Piutang; LPDB-KUMKM akan melaksanakan penghapusan secara bersyarat apabila telah terbit Surat Piutang Negara Sementara Belum Dapat Ditagih (PSBDT) dari Panitia Urusan Piutang Negara (PUPN) b. Penghapusan Persediaan; Belum ada Persediaan yang dihapuskan untuk tahun 2016. c. Penghapusan Aset Tetap; Belum ada Aset Tetap yang dihapuskan untuk tahun 2016. d. Penghapusan Aset Lain-lain; Belum ada Aset Lain-lain yang dihapuskan untuk tahun 2016. e. Pemberian Pinjaman LPDB-KUMKM bertugas melaksanakan pengelolaan dana bergulir untuk pembiayaan KUMKM antara lain berupa pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM, dimana ketentuan mengenai kriteria KUKM ditetapkan oleh LPDB-KUMKM, sedangkan tarif layanan ditetapkan oleh Menteri Keuangan. 4. Rencana Bisnis dan Anggaran ini dapat di evaluasi dan disesuaikan dengan kondisi perkembangan terkini oleh Manajemen atau Direksi LPDB-KUMKM, apabila dengan pertimbangan tertentu diproyeksikan sampai dengan akhir tahun kinerja atas Rencana Bisnis dan Anggaran tersebut diyakini tidak optimal pencapaian realisasinya. Berkaitan dengan itu, Direksi dapat mengajukan perubahan/penyesuaian RBA dimaksud untuk diketahui Dewan Pengawas LPDB-KUMKM dan dilaporkan kepada Menteri Koperasi dan UKM. Apabila Menteri Koperasi dan UKM tidak berpendapat lain maka, dokumen yang terkait dengan perubahan/penyesuaian dimaksud menjadi bagian yang tidak terpisahkan dari RBA yang sudah disetujui Menteri Koperasi dan UKM. 87

LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR KOPERASI DAN USAHA MIKRO, KECIL DAN MENENGAH (LPDB-KUMKM) Jakarta, Desember 2015 Direktur Utama Mengetahui : Ketua Dewan Pengawas Dr. Ir. Kemas Danial, MM NRK. 201008073 Askolani, SE, MA NIP. 19660611 199202 1 001 M E N Y E T U J U I : An. Menteri Koperasi dan UKM Sekretaris Kementerian Koperasi dan UKM Ir. Agus Muharram, MSP NIP. 19580426 199103 1 001 Draft : 1. Dir PU : / 2. Dir Keuangan : / 3. Dir Umum dan Hukum : / 4. Dir Bisnis : / 5. Kadiv Bisnis I : / 6. Kadiv PDB : / 7. Kadiv TLA : / 8. Kadiv Perencanaan : / 9. Kabag Rengram : / 88

LAMPIRAN 1 PERATURAN MENTERI KEUANGAN NO 75/PMK.05/2011 89

90

91

92

93

94

95

96

97

98

99

100

101

102

103

104

105

LAMPIRAN PERATURAN MENTERI NEGARA KOPERASI DAN USAHA KECIL DAN MENENGAH REPUBLIK INDONESIA NOMOR: 21/PER/M.KUKM/IX/2006 TENTANG STANDAR PELAYANAN MINIMUM BAGI LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR KOPERASI DAN USAHA MIKRO, KECIL DAN MENENGAH 106

BAB I PENDAHULUAN A. Latar Belakang Sesuai dengan amanat Ketetapan MPR Nomor XI/MPR/1998 tentang Penyelenggaraan Negara yang bersih dan Bebas dari korupsi, Kolusi, dan Nepotisme (KKN), mengamanatkan agar aparatur negara mampu menjalankan fungsinya secara profesional, produktif, dan transparan dan bebas dari KKN. Perwujudan nyata dari sikap aparatur negara dalam menjalankan tugas pokok dan fungsinya sesuai dengan yang diamanatkan oleh Tap MPR tersebut antara lain tercermin dari penyelenggaraan pelayanan publik. Salah satu bentuk pelayanan publik yang dilakukan pemerintah adalah membantu perkuatan modal usaha Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (KUMKM). Di samping itu, dalam rangka pemberdayaan KUMKM ini, pemerintah melakukan pembinaan dalam bentuk peningkatan kemampuan kualitas sumber daya manusia, manajemen, organisasi dan teknologi, memperluas jangkauan layanan, serta mendorong praktik bisnis dan persaingan usaha yang sehat. Secara operasional pelayanan ini dilaksanakan oleh Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM) yang merupakan satuan kerja di bawah Kementerian Koperasi dan UKM yang bertanggung jawab mewujudkan program Kementerian Koperasi dan UKM dalam hal pelayanan penyaluran Dana Bergulir kepada KUMKM. Pelayanan ini perlu diberikan oleh LPDB-KUMKM secara seragam dan konsisten agar penyaluran Dana Bergulir terhindar dari kesia-siaan, salah sasaran, dan penyimpangan dalam pelaksanaannya. Oleh karena itu, perlu suatu tolok ukur untuk mengetahui seberapa besar derajat pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM kepada KUMKM. Pelayanan yang akan dilaksanakan dalam penyaluran Dana Bergulir disamping mengacu kepada pedoman pedoman yang berlaku, juga diperlukan standar pelayanan 107

Minimum. Standar Pelayanan Minimum merupakan spesifikasi teknis tentang tolok ukur layanan Minimum yang diberikan oleh LPDB-KUMKM dalam rangka penyaluran dana bergulir kepada Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah. B. Maksud dan Tujuan Maksud ditetapkannya standar pelayanan minimum ini adalah sebagai pedoman layanan minimum dalam penyaluran dana bergulir yang wajib diberikan oleh LPDB-KUMKM kepada Koperasi, Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Menengah baik dengan atau tanpa lembaga perantara. Tujuan ditetapkannya standar pelayanan minimum Dana Bergulir adalah : 1. Menjamin terpenuhinya kebutuhan pelayanan penyaluran dana bergulir guna memperkuat permodalan Koperasi serta pelaku usaha skala mikro, kecil, dan menengah. 2. Menjamin pengelolaan dana bergulir secara efektif dan efisien sesuai dengan prinsip praktik bisnis yang sehat. 3. Menjamin keseragaman dan konsistensi perencanaan, pelaksanaaan, monitoring dan evaluasi dalam penyaluran dana bergulir. C. Pengertian 1. Calon mitra LPDB-KUMKM adalah koperasi atau UKM atau lembaga usaha lain yang dipersamakan dengannya, yang memiliki kepedulian dalam menyediakan akses pemberian pinjaman/pembiayaan kepada usaha mikro dan kecil. Jika dipandang perlu, calon mitra LPDB-KUMKM dapat berupa lembaga keuangan bank atau non bank yang menyediakan akses pembiayaan bagi koperasi atau usaha mikro dan kecil. 2. Proposal pinjaman/pembiayaan adalah dokumen yang dikirimkan oleh calon mitra kepada LPDB-KUMKM yang terdiri dari; surat permohonan pinjaman/pembiayaan, rencana penyaluran/peng-gunaan pinjaman/pembiayaan, laporan pertanggungjawaban dan keuangan, dokumen- 108

dokumen legal lainnya yang dipersyaratkan oleh LPDB-KUMKM dalam rangka untuk memperoleh pinjam-an/pembiayaan. 3. Analisa awal pinjaman/pembiayaan adalah penilaian terhadap proposal pinjaman/pembiayaan secara desk review atas dokumen-dokumen yang telah diterima oleh LPDB-KUMKM atau jika diperlukan dapat ditambah dengan konfirmasi melalui telepon atau media elektronik lainnya. 4. Kunjungan ke lapangan (OTS) adalah penilaian lanjutan yang dilakukan dengan cara mendatangi calon mitra untuk memperoleh informasi tambahan dengan tujuan lebih menyakinkan informasi yang telah diperoleh pada analisa awal, antara lain kepastian keberadaan tempat usaha/kantor, mengenal pengurus/pengelola, memperoleh informasi keuangan yang dapat mendukung kelayakan usaha, informasi lainnya yang dapat digunakan untuk pengambilan keputusan manajemen dalam memberikan persetujuan/penolakan atas proposal pinjaman/pembiayaan dari calon mitra. 5. Surat Pemberitahuan persetujuan Prinsip atau disingkat SP3 adalah surat pemberitahuan/penawaran kepada calon mitra yang berisi persetujuan plafon pinjaman/pembiayaan, ketentuan dan persyaratan yang harus dipenuhi/dilaksanakan oleh calon mitra pra dan pasca pencairan pinjaman. 6. Komite Pinjaman/Pembiayaan adalah kegiatan pemberian keputusan persetujuan atau penolakan atas proposal pinjaman/pembiayaan berdasarkan analisa dari Divisi Bisnis dan opini legal dari divisi yang membidangi legal, serta opini risiko dari divisi yang membidangi risiko, yang dilakukan secara kolektif dan kolegial, baik di tingkat Direksi atau Divisi. 7. Akad Pinjaman/Pembiayaan adalah kegiatan penandatanganan piagam perjanjian pinjaman/pembiayaan antara LPDB-KUMKM dengan mitra LPDB- KUMKM, baik yang dilakukan secara noktariil atau di bawah tangan. 8. Pencairan Pinjaman/pembiayaan adalah kegiatan pemindahbukuan dana bergulir dari rekening LPDB-KUMKM kepada rekening mitra, baik secara sekaligus atau bertahap, sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 9. Monitoring dan evaluasi adalah kegiatan yang dilakukan pasca pencairan pinjaman/pembiayaan yang dapat berupa pengawasan terhadap kewajiban pembayaran pokok dan bunga administrasi pelaporan, kunjungan ke mitra, penilaian kecukupan jaminan, dan kegiatan lainnya yang diperlukan dalam 109

rangka memantau perkembangan pinjaman/pembiayaan yang telah disalurkan dan dampaknya bagi koperasi atau usaha mikro dan kecil. 10. Indikator keberhasilan adalah parameter yang menunjukkan bahwa suatu standar sudah (atau belum) tercapai yang dapat bersifat kuantitatif (berupa angka angka yang menunjukkan jumlah atau persentase) atau kualitatif (berbentuk paparan keadaan atau status) dengan tujuan untuk evaluasi baik dalam tahap perencanaan, tahap pelaksanaan atau dampak atas pemberian pinjaman/pembiayaan. 11. Kolegial adalah pertanggungjawaban secara kolektif yang mengikat semua pihak yang terlibat dalam pembuatan keputusan pemberian pinjaman/pembiayaan. D. Jenis Layanan 1. Program Dana Bergulir Sektoral Program Dana Bergulir Sektoral adalah program jenis layanan pemberian pinjaman yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dengan pola konvensional, yang harus dibukukan dalam neraca sebagai hutang. 2. Program Dana Bergulir Syariah Program Dana Bergulir Syariah adalah program jenis layanan pemberian pembiayaan yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dengan pola syariah, yang harus dibukukan dalam neraca sebagai hutang. 3. Program Modal Awal dan Padanan (MAP)/Modal Ventura 110

Program Modal Awal dan Padanan (MAP)/Modal Ventura adalah program jenis layanan pemberian pembiayaan yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dalam bentuk penyertaan modal/bagi hasil/obligasi konversi. 4. Program Dana Penjaminan Program Dana Penjaminan adalah program jenis layanan pinjaman/pembiayaan dengan penjaminan yang dilakukan bekerjasama dengan perusahaan penjamin atas pencairan pinjaman/pembiayaan Koperasi dan UKM, dengan komposisi yang secara proporsional ditetapkan dalam perjanjian kerjasama penjaminan. E. Kelompok Sasaran Layanan Pemberian pinjaman/pembiayaan kepada koperasi dan UKM dapat dikelompokan ke dalam 5 sasaran layanan, yaitu: 1. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada KSP/USP dan KJKS/UJKS, baik secara langsung maupun melalui koperasi sekunder. Kelompok sasaran layanan yang pertama ini, baik yang langsung maupun melalui lembaga perantara, memiliki sasaran akhir yang sama yaitu pengguna akhir (end user), yaitu anggota atau calon anggota koperasi primer yang memiliki usaha produktif. 2. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada koperasi yang bergerak dalam bidang usaha sektor riil. Kelompok sasaran layanan kedua, seluruh pinjaman/pembiayaan yang diterima oleh koperasi primer digunakan untuk membiayai usaha koperasi primer yang bersangkutan dan tidak dimaksudkan untuk disalurkan kembali kepada para anggotanya (end user). Usaha koperasi primer antara lain perdagangan kebutuhan pokok (sembako), penyediaan pupuk dan benih, budidaya ternak, jasa, dan usaha lainnya yang dikelola sendiri oleh koperasi primer. 111

3. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Usaha Skala Mikro, Kecil, dan Menengah melalui Lembaga Keuangan Bukan bank. Kelompok sasaran layanan yang ketiga, ditujukan untuk pemberian akses permodalan bagi usaha mikro, kecil, dan menengah dengan menggunakan lembaga perantara, antara lain perusahaan modal ventura, perusahaan pembiayaan dan jasa manajemen, pegadaian, dan lembaga keuangan bukan bank yang sejenis. 4. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Koperasi dan UKM melalui Lembaga Keuangan Bank. Kelompok sasaran layanan yang keempat, ditujukan untuk pemberian akses permodalan bagi koperasi dan usaha kecil dan menengah dengan menggunakan lembaga perantara perbankan, baik bank umum nasional, bank umum daerah, BPR, dan lembaga keuangan bank lainnya. 5. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada UKM Strategis. Kelompok sasaran layanan yang kelima, pemberian pinjaman/pembiayaan kepada pelaku usaha dalam sekala usaha kecil dan menengah yang memiliki usaha dengan kriteria khusus dengan menggunakan pola channeling (menggunakan lembaga/tenaga konsultan pendamping). Kriteria khusus tersebut antara lain adalah mampu menyerap tenaga kerja yang cukup banyak, menghasilkan produk yang penjualannya berorientasi pada ekspor, memperkerjakan karyawan yang mengalami cacat fisik atau mental, dan kriteria lain yang ditetapkan oleh Direksi. F. Dasar Hukum P eraturan perundang-undangan yang menjadi dasar penyelenggaraan pelayanan dana bergulir kepada KUMKM yang dilaksanakan LPDB- KUMKM, sebagai berikut: 1. Undang-Undang Nomor 25 Tahun 1992 Tentang Perkoperasian 2. Undang-Undang Nomor 9 Tahun 1995 Tentang Usaha Kecil 3. Undang-Undang Nomor 17 Tahun 2003 Tentang Keuangan Negara 4. Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2004 Tentang Perbendaharaan Negara 112

5. Peraturan Pemerintah Nomor 9 Tahun 1995 Tentang Pelaksanaan Kegiatan Usaha Simpan Pinjam oleh Koperasi. 6. Peraturan Pemerintah Nomor 23 Tahun 2005 tentang Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum, Pasal 1 Angka 11 dan Pasal 8 Angka 1,2 dan 3 G. Sistematika Penyajian Standar Pelayanan Minimum Lembaga Pengelola Dana Bergulir ini disusun dengan sistematika sebagai berikut: Bab I Bab II Pendahuluan Komponen Standar Pelayanan Minimum Bab III Indikator Keberhasilan Bab IV Bab V Bab VI Sumber Daya Monitoring dan Evaluasi Penutup 113

BAB II KOMPONESTANDAR PELAYANAN MINIMUM Standar pelayanan minimum dalam pemberian pinjaman/pembiayaan kepada calon mitra LPDB-KUMKM, terbagi dalam 9 (sembilan) tahap. Tahap-tahap tersebut adalah sebagai berikut: A. Penerimaan proposal pinjaman/pembiayaan B. Penggandaan bahan proposal C. Analisa awal proposal pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum D. Kunjungan ke lapangan (on the spot) E. Analisa akhir proposal pinjaman/pembiayaan oleh Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum F. Komite pinjaman/pembiayaan G. Penawaran surat pemberitahuan persetujuan prinsip (SP3). H. Pengikatan perjanjian pinjaman/pembiayaan. I. Pencairan pinjaman/pembiayaan. Mekanisme kerja dan standar waktu yang diperlukan dalam setiap tahapan/proses penyaluran pinjaman/pembiayaan adalah sebagai berikut: A. Penerimaan Proposal Pinjaman/Pembiayaan dari Calon Mitra LPDB-KUMKM. 1. Divisi Umum menerima proposal permohonan pinjaman/pembiayaan dana bergulir dari calon mitra LPDB-KUMKM. 2. Apabila proposal lengkap dan persyaratan telah sesuai dengan petunjuk teknis, maka Divisi Umum menyerahkan dokumen kepada Divisi Bisnis dalam waktu paling lambat 1 hari sejak dokumen tersebut diterima. 3. Apabila persyaratan sebagaimana dalam petunjuk teknis belum lengkap, maka Divisi Umum akan memberikan pemberitahuan secara tertulis 114

kepada calon mitra untuk memenuhi kekurangan dokumen yang dipersyaratkan. Pemberitahuan tersebut dikirimkan kepada calon mitra paling lambat 3 hari sejak proposal tersebut diterima. 4. Proposal pinjaman/pembiayaan yang belum lengkap akan dilakukan disimpan berdasarkan tanggal dan bulan terima proposal dan dianggap kedaluwarsa (expired) setelah melewati waktu selama 60 hari tidak ditindaklanjuti kelengkapannya oleh calon mitra. Apabila proposal dimaksud sampai dengan waktu yang ditetapkan kekurangannya tidak dapat dipenuhi maka proposal tersebut secara otomatis dianggap gugur (tidak diproses lebih lanjut) dan LPDB-KUMKM tidak wajib memberikan pemberitahuan kepada calon mitra tersebut. 5. Proposal-proposal yang dianggap gugur disimpan oleh Divisi Umum dan secara periodik dilaporkan kepada Manajemen untuk pemusnahannya. B. Penggandaan Dokumen Proposal Pinjaman/Pembiayaan 1. Proposal-proposal yang telah dianggap layak oleh Divisi Bisnis menurut analisa awal dimintakan penggandaan dokumen kepada Divisi Umum. 2. Divisi Umum melakukan penggandaan dokumen paling lambat dalam waktu 1 hari. 3. Dalam waktu yang bersamaan Divisi Umum mendistribusikan dokumen tersebut kepada Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum. C. Analisa Awal Proposal Pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum 1. Divisi Bisnis akan melakukan analisa awal terhadap kelayakan proposal permohonan pinjaman/pembiayaan calon mitra yang telah dinyatakan lengkap dalam waktu 1-3 hari sejak dokumen diterima. 2. Proposal yang telah dinilai layak berdasarkan analisa awal, selambatlambatnya dalam waktu 1 hari berikutnya, Divisi Bisnis meminta kepada Divisi Umum untuk penggadaan dokumen proposal untuk selanjutnya diserahkan kepada Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Hukum. 115

3. Divisi Umum pada hari yang sama melakukan penggandaan dokumen proposal yang diminta oleh Divisi Bisnis dan mendistribusikan dokumen tersebut kepada Divisi Bisnis, Manajemen Risiko, dan Hukum. 4. Terhadap proposal yang dinilai tidak layak, paling lambat 3 hari sejak dokumen diterima, Divisi Bisnis wajib memberitahukan secara tertulis kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat pemberitahuan penolakan kepada calon mitra tersebut. 5. Divisi Bisnis, paling lambat dalam waktu 3 hari, mempersiapkan caloncalon mitra yang siap untuk dikunjungi (OTS) dengan memperhatikan efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran pinjaman/pembiayaan secara periodik. D. Kunjungan ke Lapangan/ On The Spot (OTS) 1. Dalam pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis dapat didampingi oleh minimum oleh 1 personel dari Divisi Manajemen Risiko atau Divisi Hukum. 2. Pelaksanaan kunjungan ke calon-calon mitra dilaksanakan dalam waktu 4 hari dengan memperhatikan kondisi wilayah dan geografisnya. Untuk wilayah tertentu dapat dilakukan dengan waktu yang lebih pendek atau lebih panjang. 3. Pelaksanaan kunjungan ke lapangan harus memperhatikan tingkat efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran pinjaman/pembiayaan. E. Analisa Akhir Proposal Pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum 1. Paling lambat 2 hari setelah pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis, Divisi Hukum, dan Divisi Manajemen Risiko telah menyelesaikan proposal bisnis, opini hukum, dan opini risiko dan memperoleh kesepakatan terhadap calon-calon mitra yang layak untuk diajukan ke dalam rapat komite pinjaman/pembiayaan. 116

2. Pada saat yang bersamaan, Divisi hukum selaku sekretaris komite pinjaman/pembiayaan (jika diperlukan) mengagendakan pelaksanaan rapat komite pinjaman/pembiayaan. 3. Terhadap calon mitra yang dinilai tidak layak, paling lambat 3 hari setelah selesai pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis wajib memberitahukan secara tertulis kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat penolakan kepada calon mitra tersebut. F. Komite Pinjaman/Pembiayaan 1. Pengambilan keputusan persetujuan proposal pinjaman/ pembiayaan dapat dilakukan dalam komite pinjaman/pembiayaan level Direksi atau Divisi. 2. Persetujuan proposal yang diajukan kepada komite pinjaman/pembiayaan dapat dilakukan dalam bentuk rapat (meeting) atau sirkulasi (circulate) dan bersifat kolegial. 3. Baik dalam bentuk rapat (meeting) atau sirkulasi (circulate), pelaksanaan komite pinjaman/pembiayaan berikut penyelesaian dokumen pendukungnya dalam waktu 1 hari atau paling lambat 2 hari. 4. Apabila diperlukan, dalam rapat komite pinjaman/pembiayaan dapat mengundang pihak di luar LPDB-KUMKM yang berkompeten. 5. Hasil komite pinjaman/pembiayaan (meeting/circulate) dapat memutuskan sebagai berikut: a. Menyetujui (seluruh/sebagian) pinjaman/pembiayaan yang diusulkan. b. Menolak memberikan pinjaman/pembiayaan. 6. Apabila hasil komite pinjaman/pembiayaan menyatakan penolakan, pada saat yang bersamaan, Sekretaris Komite Pinjaman/Pembiayaan wajib memberitahukan secara tertulis (berikut dokumen pendukung) kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat penolakan kepada calon mitra tersebut. Keputusan penolakan dan dokumen pendukung diarsip oleh Divisi Umum. 117

7. Pada saat yang bersamaan, semua notulensi dan dokumen atas proposal yang telah disetujui oleh komite pinjaman/pembiayaan didokumentasikan oleh sekretaris komite pinjaman sebagai dokumen yang tidak terpisahkan dari pengajuan pinjaman, dan untuk selanjutnya diserahkan kepada bagian Hukum untuk pembuatan SP3. G. Surat pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3) 1. Divisi Hukum menyelesaikan SP3 dalam waktu paling lambat 2 hari setelah pelaksanaan komite. 2. Pada saat yang bersamaan Divisi Hukum memastikan penandatanganan SP3 oleh pihak yang berwenang internal telah dilaksanakan atau paling lambat 1 hari setelah penyelesaian SP3. 3. Pengiriman SP3 kepada calon mitra akan dilakukan paling lambat 1 hari setelah SP3 diserahkan oleh Divisi Hukum kepada Divisi Umum. Divisi Hukum memastikan penandatanganan SP3 oleh pihak yang berwenang calon mitra telah dilaksanakan atau paling lambat 14 hari setelah SP3 dikirim. 4. Divisi Umum harus memantau pengembalian salinan SP3 yang telah ditandatangani diatas materai selambat-lambatnya 14 hari sejak tanggal pengiriman. 5. Setelah SP3 yang sudah ditandangani oleh semua yang berwenang diterima oleh Divisi Umum, maka selanjutnya Divisi Umum menginformasikan rencana (tempat dan jadwal) penandatanganan akad perjanjian pinjaman/pembiayaan kepada calon mitra paling lambat 1 hari setelah SP3 diterima kembali di LPDB-KUMKM. 6. Pengembalian SP3 yang melewati waktu yang ditentukan dengan alasan yang logis dapat diberikan perpanjangan waktu sampai dengan 2 hari. H. Perjanjian Pinjaman/Pembiayaan 1. Divisi Hukum mengagendakan penandatanganan akad perjanjian pinjaman/pembiayaan dengan mitra LPDB-KUMKM secara notariil atau intern paling lambat 2 hari sejak tanggal penerimaan SP3 yang telah ditandatangani oleh mitra LPDB-KUMKM. 118

2. Pada tanggal yang bersamaan, setelah penandatanganan akad perjanjian pinjaman/pembiayaan, Divisi Hukum melakukan checklist kelengkapan dokumen pinjaman untuk selanjutnya diserahkan kepada Divisi Keuangan. 3. Apabila diperlukan, penandatanganan akad perjanjian/pembiayaan dapat ditunda paling lama 7 hari dengan mempertimbangkan efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran. I. Pencairan Pinjaman/Pembiayaan 1. Divisi Umum menerima surat permohonan pencairan dari calon mitra yang sudah melakukan penandatanganan akad perjanjian/pembiayaan. 2. Pada tanggal yang sama, Divisi Umum menyerahkan dokumen permohonan pencairan kepada Divisi Bisnis untuk selanjutnya dibuatkan memo permintaan pencairan dana. 3. Pada tanggal yang bersamaan permohonan pencairan dari mitra dan memo pencairan yang sudah ditandatangani yang berwenang diserahkan kepada Divisi Keuangan. 4. Pejabat Penguji akan meneliti kelengkapan dan keabsahan dokumendokumen yang terdapat dalam SPP dan selanjutnya menerbitkan SPM. Penelitian kelengkapan dan keabsahan dokumen dimaksud paling lambat diselesaikan dalam waktu 1 hari. 5. Pejabat Penguji menyampaikan SPM yang telah ditandatangani ke Direktur Keuangan dan Umum untuk diterbitkan SP2D. Penerbitan SP2D diselesaikan dalam waktu paling lambat 1 hari pada tanggal yang sama diterimanya SPM. 6. Pada tanggal yang sama, Divisi Keuangan mengeluarkan surat perintah kepada Bank Pelaksana untuk memindahbukukan dana pada Rekening Penampungan ke rekening masing-masing mitra. 7. Apabila penerbitan surat perintah pembindahbukuan baru melewati pukul 14.00 WIB, maka pencairan baru dapat dilaksanakan paling lambat pada hari kerja berikutnya. 119

BAB III INDIKATOR KEBERHASILAN Indikator Keberhasilan adalah parameter yang menunjukkan bahwa suatu standar sudah (atau belum) tercapai. Parameter dapat bersifat kuantitatif (berupa angka angka yang menunjukkan jumlah atau persentase), dapat juga bersifat kualitatif (berbentuk paparan keadaan atau status). Indikator kinerja dapat digunakan untuk evaluasi baik dalam tahap perencanaan, tahap pelaksanaan atau pun tahap setelah kegiatan tersebut selesai dan berfungsi. Fokus pengukuran kinerja terdiri dari tiga hal yaitu produk, proses, dan orang (pegawai dan masyarakat) yang dibandingkan dengan standar yang ditetapkan dengan wajar yang dapat berupa anggaran atau target, atau adanya pembanding dari luar. Mempertimbangkan dinamika perubahan ekonomi makro dan faktor-faktor internal organisasi LPDB-KUMKM sebagai organisasi yang baru pertama kali menerapkan pola Badan Layanan Umum (BLU) untuk penyaluran dana bergulir di Indonesia, maka dimungkinkan dilakukan penyesuaian indikator kinerja sesuai dengan perkembangan. Untuk mengetahui apakah Standar Pelayanan Minimum (SPM) layanan pembiayaan melalui dana bergulir dapat diterapkan sesuai ketentuan yang berlaku, diperlukan indikator keberhasilan dimana dituangkan indikator dan ukuran ketercapaian minimum sesuai komponen yang ada dalam SPM sebagaimana disajikan dalam tabel berikut ini. No Uraian Proses Penanggung jawab Waktu Ket. 1 Penerimaan proposal pinjaman/ pembiayaan dari calon mitra Divisi Umum 1 hari 120

No Uraian Proses Penanggung jawab Waktu Ket. 2 Analisa awal proposal pinjaman/pembiayaan oleh Divisi Bisnis 3 Penggandaan dokumen proposal yang dianggap layak berdasarkan analisa awal 4. Persiapan kunjungan lapangan (OTS) 5 Kunjungan lapangan (OTS) kepada Calon Mitra LPDB- KUMKM 5 Analisa akhir (final) proposal pinjaman/pembiayaan oleh Divisi bisnis, Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum Account Officer (Divisi Bisnis) Divisi Umum Divisi Bisnis dan Divisi Hukum/Mana-jemen Risiko Divisi Bisnis dan Divisi Hukum/Mana-jemen Risiko Divisi Bisnis, Divisi Hukum dan Manajemen Risiko 1-3 hari 1 hari 3 hari 4 hari 2 hari 6 Komite Pinjaman/ Pembiayaan Sekretaris Komite (Divisi Hukum) 1-2 hari 7 Surat pemberitahuan persetujuan prinsip (SP3) dikirim dan diterima kembali 8 Persiapan dan penandatangan Akad Perjanjian pinjaman /pembiayaan 9 Penerbitan SPM, SP2D dan Pencairan Pinjaman/Pembiayaan Total waktu Divisi Hukum dan Divisi Umum Divisi Hukum Divisi Keuangan 18 hari 1-2 hari 2 hari 38 hari kerja 121

BAB IV SUMBER DAYA Dalam rangka melakukan pelayanan penyaluran Program Dana Bergulir kepada KUMKM diperlukan sumber daya sebagai berikut: A. Struktur Organisasi Struktur organisasi ideal yang dibutuhkan secara umum dapat diilustrasikan sebagai berikut: Direktur Utama Satuan Pemeriksaan Intern Direktur Pengembangan Usaha Direktur Bisnis Direktur Keuangan dan Umum 1. Satuan Pemeriksaan Intern (SPI) SPI bertanggung jawab atas penilaian kecukupan pengendalian internal organisasi dalam menjalankan kegiatan operasionalnya sehingga pencapaian target organisasi dapat dilaksanakan secara efektif dan efisien. 2. Direktorat Pengembangan Usaha Direktorat Pengembangan Usaha mempunyai tugas melaksanakan perencanaan, pengembangan usaha LPDB-KUMKM, dan mengendalikan risiko pembiayaan. 122

Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Pengembangan Usaha menyelenggarakan fungsi : a. penyusunan rencana program dan kegiatan LPDB-KUMKM; b. pengkajian program dan kegiatan LPDB-KUMKM; c. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan penyusunan laporan pelaksanaan kegiatan LPDB-KUMKM; d. pemberi opini secara independen kepada direksi berkaitan dengan mitigasi risiko atas pembiayaan LPDB-KUMKM. Dalam menjalankan fungsi tersebut struktur organisasi pada Direktorat Pengembangan Usaha diilustrasikan sebagai berikut: Direktur Pengembangan Usaha Kepala Divisi Perencanaan Kepala Divisi Evaluasi dan Pengkajian Kepala Divisi Manajemen Risiko Kepala Bagian Rencana Program Kepala Bagian Monitoring dan Evaluasi Kepala Bagian Analisa Risiko Kepala Bagian Analisa Data dan Informasi Kepala Bagian Pengkajian dan Pengembangan Kepala Bagian Pengendalian Risiko 3. Direktorat Keuangan dan Umum Direktorat Keuangan dan Umum mempunyai tugas melaksanakan administrasi keuangan, hukum, hubungan masyarakat dan umum. Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Keuangan dan Umum menyelenggarakan fungsi : a. pengkoordinasian penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA); b. penyiapan dokumen pelaksanaan anggaran; c. pelaksanaan kegiatan perbendaharaan; 123

d. pengelolaan pendapatan dan belanja; e. pengelolaan kas; f. pengelolaan utang-piutang; g. pengelolaan barang, aset tetap, dan investasi; h. penyelenggaraan sistem informasi manajemen keuangan; i. penyelenggaraan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan; j. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan pelaporan kegiatan keuangan dan umum; k. pelaksanaan urusan hukum dan hubungan masyarakat; dan l. pelaksanaan urusan sumber daya manusia, sarana dan prasarana, dan tata usaha. Dalam menjalankan fungsi tersebut struktur organisasi pada Direktorat Keuangan dan Umum diilustrasikan sebagai berikut: Direktur Keuangan dan Umum Kepala Divisi Umum Kepala Divisi Keuangan Kepala Divisi Hukum dan Humas Kepala Bagian Rumah Tangga Kepala Bagian Penyusunan Anggaran Kepala Bagian Bagian Hukum I Kepala Bagian Bagian SDM Kepala Bagian Akuntansi dan Pelaporan Kepala Bagian Hukum II Kepala Bagian Dukungan TI Kepala Bagian Perbendaharaan Kepala Bagian Humas Kepala Bagian Tata Usaha 124

4. Direktorat Bisnis Direktorat Bisnis mempunyai tugas melaksanakan perencanaan dan pemanfaatan penerimaan dana bergulir untuk pemberian pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM. Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Bisnis menyelenggarakan fungsi : a. penyusunan rencana kegiatan pemanfaatan dana bergulir antara lain untuk pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM; b. pelaksanaan pemanfaatan dana bergulir antara lain untuk pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM; dan c. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan penyusunan laporan pelaksanaan kegiatan pemanfaatan dana bergulir untuk pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM. Struktur organisasi Direktorat Keuangan diilustrasikan sebagai berikut: Direktur Bisnis Kepala Divisi Bisnis I Kepala Divisi Bisnis II Kepala Bagian Bisnis I.1 Kepala Bagian Bisnis II.1 Kepala Bagian Bisnis I.2 Kepala Bagian Bisnis II.2 125

B. Komposisi dan Jumlah Pegawai Perencanaan komposisi dan jumlah pegawai LPDB-KUMKM dalam rangka mendukung layanan minimal pada periode 2006 sampai dengan 2010 adalah sebagai berikut: Rencana Komposisi dan Jumlah Pegawai Minimal No Jabatan Tahun 2006 2007 2008 2009 2010 1 Ketua Dewan Pengawas 1 1 1 1 1 2 Anggota Dewan Pengawas 4 4 4 4 4 3 Sekretaris Dewan Pengawas 1 1 1 1 1 4 Direktur Utama 1 1 1 1 1 5 Direktur 3 3 3 3 3 6 Kepala Divisi 7 7 8 9 9 7 Kepala Bagian 6 7 10 14 20 8 Staf 45 48 55 65 79 Total 68 72 83 98 118 Jumlah Penambahan - 4 11 15 20 Trend Pertambahan Pegawai - 6% 15% 18% 20% Rencana komposisi dan jumlah pegawai disesuaikan dengan perkembangan kapasitas layanan dan pengembangan organisasi. C. Sarana dan Prasarana Untuk menunjang kelancaran pelaksanaan program penyaluran dana bergulir oleh LPDB-KUMKM, minimum sarana dan prasarana tersedia sebagai berikut: 1. Bangunan Kantor Bangunan kantor yang memadai dengan tersedianya antara lain: a. Ruangan Direksi b. Ruangan Administrasi c. Ruangan Rapat d. Ruangan Penunjang lainnya 2. Kendaraan Direksi Untuk menunjang kegiatan LPDB dalam penyaluran Dana Bergulir kepada KUMKM, perlu disiapkan kendaraan direksi berupa roda empat minimum empat unit. 126

3. Kendaraan Operasional Untuk menunjang kegiatan LPDB-KUMKM dalam penyaluran Dana Bergulir kepada KUMKM, perlu disiapkan kendaraan operasional berupa roda empat minimum satu unit dan roda dua minimum dua unit. 4. Peralatan dan Mesin Hardware dan software komputer berbasis web yang memenuhi spesifikasi memadai, perangkat alat komunikasi seperti telepon, faksimili, serta perangkat penunjang lainnya seperti mesin foto copy, mesin ketik manual, kalkulator berdasarkan kebutuhan yang telah direncanakan. 5. Sarana dan Prasarana lainnya sesuai dengan kebutuhan yang telah direncanakan. 127

BAB V Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016 MONITORING DAN EVALUASI A. Monitoring Monitoring dilakukan untuk memastikan bahwa pelaksanaan penyaluran dana bergulir telah berjalan sesuai dengan standar pelayanan minimum. Ketentuan pelaksanaan monitoring meliputi : 1. Membandingkan Standar Pelayanan Minimum dengan indikator yang ada. 2. Dilaksanakan oleh LPDB-KUMKM yang berkoordinasi dengan Tim Pelaksana Program. 3. Waktu pelaksanaan monitoring dilakukan secara berkala. 4. Metode monitoring yang digunakan diantaranya berupa kunjungan lapangan, studi dokumentasi, dan pertemuan pertemuan dengan pelaksana dan penerima pelayanan. 5. Hasil hasil monitoring digunakan sebagai bahan evaluasi. B. Evaluasi Kegiatan evaluasi dilakukan untuk mengetahui keberhasilan pencapaian dan dampak program yang diselenggarakan berdasarkan hasil monitoring dan evaluasi dalam rangka peningkatan kinerja LPDB-KUMKM. Ketentuan pelaksanaan evaluasi meliputi : 1. Waktu pelaksanaan evaluasi dilakukan secara berkala. 2. Metode evaluasi dapat dilakukan dengan cara kunjungan lapangan, wawancara, pengamatan, dan studi dokumentasi. 3. Hasil evaluasi digunakan sebagai alat pengendalian dalam rangka peningkatan kinerja pelayanan LPDB-KUMKM. 128

BAB VI PENUTUP 1. Standar Pelayanan Minimum merupakan pedoman bagi LPDB-KUMKM dalam pencapaian layanan minimum penyaluran dana bergulir kepada para penerima dana bergulir. 2. Pedoman ini merupakan salah satu upaya untuk menstandardisasi pelayanan dana bergulir agar perencanaan, pelaksanaan, dan monitoring serta evaluasi penyaluran dana bergulir dalam rangka pemberdayaan ekonomi Koperasi, Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Menengah dapat dilaksanakan lebih baik. 3. Standar Pelayanan Minimum ini dapat dikembangkan sejalan dengan pelaksanaan program dana bergulir yang akan direncanakan LPDB-KUMKM, mencakup lingkup pekerjaaan, jenis layanan, kelompok sasaran layanan, dan tolok ukur, yang dapat dijabarkan lebih lanjut sesuai dengan kebutuhan KUMKM, serta mengacu pada ketentuan peraturan perundangan yang berlaku. 129

130

131