BANCATAKAFUL Potensi dan Tantangan Untuk Pertumbuhan Unit Syariah September 2016
DAFTAR ISI 1. Latar Belakang dan Tujuan 2. Bisnis Model BancaTakaful 3. Mengapa BancaTakaful penting bagi Bank? 4. Persiapan Set Up Bisnis BancaTakaful
Latar Belakang dan Tujuan
LATAR BELAKANG DAN TUJUAN Latar Belakang Beberapa bank syariah telah menggunakan jasa BancaTakaful sebagai penambah Fee Base Bank; Strategi perluasan market share dan customer base bank syariah Sebagai upaya mendukung pelayanan bank syariah sebagai one stop financial services kepada seluruh nasabah;
LATAR BELAKANG DAN TUJUAN Tujuan : Menyediakan jasa keuangan yang terintegrasi untuk memenuhi seluruh kebutuhan financial nasabah di satu tempat (one stop financial services); Kesempatan cross-selling produk; Meningkatkan retensi / loyalitas nasabah; Meningkatkan fee base income dari komisi asuransi; Meningkatkan profitabilitas bank syariah
Bisnis Model BancaTakaful
Referensi / Lead Kerjasama Distribusi Integrasi Produk BISNIS MODEL BancaTakaful Berdasarkan Surat Edaran BI Nomor 12/ 35 /DPNP tanggal 23 Desember 2010 - Penerapan Manajemen Risiko pada Bank yang Melakukan Aktivitas Kerjasama Pemasaran dengan Perusahaan Asuransi (Bancassurance) Aktifitas kerjasama pemasaran asuransi dimana Bank hanya mereferensikan atau merekomendasi kan suatu produk asuransi kepada nasabah Bisnis Model BancaTakaful Aktifitas kerjasama pemarasan asuransi dimana Bank memasarkan produk asuransi dengan memberikan penjelasan produk secara langsung kepada nasabah Aktifitas kerjasama pemasaran asuransi dimana Bank memasarkan produk Asuransi dengan modifikasi dan atau menggabungkan produk asuransi dengan produk bank.
1. Referensi / Lead Alur pemberian Referensi / Lead BISNIS MODEL BancaTakaful Keyword : Bank hanya memberikan informasi awal saja, hal-hal lainnya menjadi tanggung jawab perusahaan asuransi
BISNIS MODEL BancaTakaful Syarat dalam pemberian Referensi / Lead Penjualan produk yang sukses sangat tergantung dengan pemberian Referensi / Lead yang berkualitas dari Lead Generator. Bagaimana menentukan Referensi / Lead yang berkualitas? Kategori Referensi / Lead yang berkualitas harus memiliki 3 unsur penting, yaitu : 01 NEED (Kebutuhan) Nasabah memiliki kebutuhan untuk memiliki Produk Bancatakaful MEET (Bertemu) Nasabah dikenalkan dan bertemu langsung dengan Bancatakaful Spesialist (BASS) oleh Lead Generator (CS, Teller ataupun Pemasar Bank) AFFORDABLE (Kemampuan) Nasabah memiliki kemampuan membeli Produk Bancatakaful
BISNIS MODEL BancaTakaful 2. Kerjasama Distribusi Channel distribusi yang digunakan : 1. Telemarketing 2. In Branch 01
BISNIS MODEL BancaTakaful - Telemarketing Alur penawaran melalui Telemarketing 01
BISNIS MODEL BancaTakaful - Telemarketing a. Produk Telemarketing Spesifikasi Produk : NAMA PRODUK SALURAN DISTRIBUSI JENIS PRODUK JANGKA WAKTU USIA MASUK CARA PEMBAYARAN PREMI URAIAN MANFAAT Hospital Cash Plan Telemarketing Asuransi Kesehatan adalah 1 (satu) tahun dan dapat diperpanjang hingga peserta berusia 60 tahun. 1 tahun - 54 tahun Bulanan via Kartu Debit / Kartu Kredit Santunan Harian Rawat Inap Biaya Rawat Inap sampai dengan Rp. 1.000.000 / hari. Penggantian Biaya Aneka Perawatan Biaya Penggantian Obat-Obatan selama rawat inap sampai dengan Rp. 300.000 / hari Santunan Duka Santunan Meninggal Dunia sampai dengan Rp. 25.000.000 01
Tabel Premi : BISNIS MODEL BancaTakaful - Telemarketing 01
BISNIS MODEL BancaTakaful In Branch Alur pemberian Referral / Lead oleh Teller Nasabah selesai melakukan transaksi di Teller HOOK Teller Handling Objection BASS menjemput Nasabah ke tempat Teller BASS membawa nasabah ke meja BASS untuk dijelaskan produk Bancatakaful
BISNIS MODEL BancaTakaful In Branch Alur pemberian Referral / Lead oleh Customer Services (CS) Nasabah selesai melakukan transaksi di CS HOOK CS Handling Objection Handover CS BASS membawa nasabah ke meja BASS untuk dijelaskan produk Bancatakaful CS akan meminta BASS untuk menjemput nasabah 01
b. Produk In Branch BISNIS MODEL BancaTakaful PRODUK MANFAAT PEMBAYARAN PREMI FEE BASED BANK UNIT LINK Santunan meninggal dunia sebab apapun dan Investasi Bulanan, Triwulanan, Semesteran, Tahunan 15% 01
Mengapa BancaTakaful penting bagi Bank? 01
MENGAPA BancaTakaful PENTING BAGI BANK? 1. Mempertahankan Loyalitas Nasabah Hampir seluruh Bank Umum Syariah telah memiliki channel distribusi BancaTakaful, baik dalam bentuk Joint Venture atau Exclusive Agreement. Tidak bisa dicegah apabila nasabah menggunakan Kartu Kredit atau Debit untuk membayar premi di asuransi lain
MENGAPA BancaTakaful PENTING BAGI BANK? 2. Meningkatkan layanan kepuasan kepada Nasabah Dapat meningkatkan kepuasan nasabah apabila BNI Syariah memiliki BancaTakaful, pembayaran menggunakan Hasanah Debit digunakan untuk membayar premi asuransi lain BNI Life Syariah
MENGAPA BancaTakaful PENTING BAGI BANK? 3. Mewujudkan implementasi pelayanan one stop financial services kepada nasabah RIP Rawat Inap Mau buka tabungan, deposito, giro, beli produk asuransi yang cover rawat inap, meininggal dunia, kecelakaan, asuransi pensiun, penyakit kritis Beli Rumah Penyakit Kritis Kecelakaan Asuransi Pensiun Buka Tabungan, Deposito, Giro, dll
Persiapan Set Up Bisnis BancaTakaful
PERSIAPAN SET UP BISNIS BANCATAKAFUL 1. Bagi perusahaan Asuransi Syariah a. Produk yang sesuai ketentuan syariah b. Budget c. Perizinan dari IKNB Syariah OJK - Kerjasama BancaTakaful - Produk d. SOP dan Service Level Agreement (termasuk fee base dan remunerasi lainnya) e. SDM, sertifikasi syariah, pendidikan berkelanjutan f. Peluncuran dan strategi roll out
PERSIAPAN SET UP BISNIS BANCATAKAFUL 2. Bagi Bank Syariah a. Budget b. Perizinan dari Direktorat Perbankan Syariah OJK - Kerjasama BancaTakaful - Produk c. Mapping cabang dan lay out d. SOP dan Service Level Agreement (bagi frontliner) e. KPI bagi petugas bank terkait f. SDM, sertifikasi syariah, pendidikan berkelanjutan g. Peluncuran dan strategi roll out
Unit Syariah Terima Kasih