Statistik Dana Pensiun Kupas Tuntas Permasalahan Dana pensiun Menuju Stabilitas Industri Direktorat Pengawasan Dana Pensiun dan BPJS Ketenagakerjaan Jakarta, 28 Nopember 2016
Statistik Dana Pensiun Per Oktober 2016
Pelaku Industri Dana Pensiun 25; 10% 44; 17% 183; 73% TOTAL 252 DPPK - PPMP DPPK - PPIP DPLK
Perkembangan Jumlah DPPK 250 260 255 200 150 100 250 245 240 235 230 J u m l a h 225 50 220 215 0 Des 2008 Des 2009 Des 2010 Des 2011 Des 2012 Des 2013 Des 2014 Des 2015 Okt 2016 DPPK PPMP 216 210 208 204 201 198 194 190 183 DPPK PPIP 39 41 40 41 43 43 48 45 44 JUMLAH 255 251 248 245 244 241 242 235 227 210
Perkembangan Investasi DPPK 160.000 140.000 %Growth %Growth Rp Nominal 120.000 100.000 80.000 20,3% 26,1T 60.000 40.000 8,15% 140,6T 20.000 - Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 Jul-16 Agust-16 Sep-16 Okt-16 DPPK PPMP DPPK PPIP
Portfolio Investasi DPPK Oktober 2016 Dalam Miliar Rupiah Obligasi 24,57% Reksadana 7,22% Sukuk 0,50% PASAR MODAL (73,34%) PASAR UANG (15,10%) EBA 0,26% Tabungan 0, 19% DoC 0,67% Deposito Berjangka 14,19% Sertifikat Deposito 0,04% SBN 24,51% Saham 16,19% DIRE 0,09% Penempatan Langsung 4,56% 322 1.118 23.661 66 LAINNYA (11,56%) Tanah 2,15% Bangunan 1,29% Tanah & Bangunan 3,57% 40.868 26.986 40.963 827 12.044 432 143 ROI Industri 5,75% (Re) 9,04% (Re+Unre) 7.596 3.588 2.146 5.964 ROI DPPK 6,08% (Re) 10,11% (Re+Unre)
Investasi SBN DPPK 75 8 18 20 13 6 6 6 7 7 6 8 2 3 2 2 3 3 6 26 SBN >= 30% SBN 20% - <30% SBN 15% - <20% SBN 10% - <15% SBN < 10% Aset > 1 T Aset 500 M - 1T Aset 100 M - 500 M Aset < 100 M Total 227 DPPK Total 51 DPPK memenuhi ketentuan SBN Total 176 DPPK belum memenuhi ketentuan SBN 51% DPPK yang belum memenuhi ketentuan SBN mempunyai Aset di bawah 100 M
POJK No.36 /POJK.05/2016 PERUBAHAN ATAS PERATURAN OTORITAS JASA KEUANGAN NOMOR 1/POJK.05/2016 TENTANG INVESTASI SURAT BERHARGA NEGARA BAGI LEMBAGA JASA KEUANGAN NON-BANK
Substansi Perubahan POJK SBN untuk LJKNB 1. Memperhitungkan obligasi/sukuk yang diterbitkan oleh BUMN/BUMD/anak perusahaan dari BUMN yang penggunaannya untuk pembiayaan infrastruktur, sebagai bagian dari pemenuhan batas minimum investasi SBN oleh LJKNB. 2. Penempatan investasi : a. paling tinggi 40% (empat puluh persen) sampai dengan 31 Desember 2016; dan b. paling tinggi 50% (lima puluh persen) setelah 31 Desember 2016, 3.Penempatan investasi wajib dilakukan pada obligasi dan/atau sukuk yang diterbitkan oleh BUMN/BUMD/anak perusahaan dari BUMN yang tercatat di bursa efek dan memiliki peringkat paling rendah investment grade dari perusahaan pemeringkat efek yang diakui oleh OJK.
Nilai Pasar Nilai Pasar Portfolio Investasi Dana Pensiun 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 1,000 5% 4% - Pertanian Industri Konsumsi Keuangan Infrastruktur Pertambang Aneka Properti Perdagangan an Industri Nilai Pasar 1,651 1,157 2,624 6,454 3,420 5,004 0,657 6,765 3,944 dalam miliar rupiah 45.000 40.000 35.000 30.000 25.000 20.000 15.000 10.000 5.000 1% 1% 8% 3% 20% 59% - Pertanian Industri Konsumsi Keuangan Infrastruktur Pertambangan Properti Perdagangan Nilai Pasar 588 819 1.814 41.610 17.742 2.259 4.494 1.154 11% 25% 16% 3% 2% 6% 21% 2% 12% Saham Obligasi
Hal-hal yang perlu diperhatikan
Ketepatan Waktu dalam penyampaian laporan bulanan 259 259 258 256 255 255 253 253 252 252 218 192 215 202 215 223 212 217 231 220 41 67 43 54 40 32 41 36 21 32 Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 Jul-16 Agust-16 Sep-16 Okt-16 Jumlah Dapen Tanggal 10 Lewat Tanggal 10 Masih banyaknya Tindak lanjut hasil pemeriksaan langsung yang belum ditindak lanjuti oleh Dana Pensiun
Aset dan Liabilitas Dana Pensiun 82.438 Dana Pensiun 76.881 48.550 44.595 31.407 57.598 28.622 19.907 JT < 1 Tahun JT 1-5 Tahun JT 5-10 Tahun JT > 10 Tahun Aset Liabilitas 11.538 DPPK - PPIP 5.022 4.889 11.301 4.113 40.755 44.577 DPPK - PPMP 36.188 21.719 22.375 16.186 48.876 44.083 2.451 3.413 2.024 JT < 1 Tahun JT 1-5 Tahun JT 5-10 Tahun JT > 10 Tahun JT < 1 Tahun JT 1-5 Tahun JT 5-10 Tahun JT > 10 Tahun Aset Liabilitas Aset Liabilitas
Iuran Komitmen Pendiri Piutang iuran Denda keterlambatan Pendanaan operasional Sistem informasi tata kelola Fungsi dewan pengawas Biaya Manfaat Pensiun Kajian investasi ALM Strategi Investasi Kinerja Investasi Investasi SDM Capacity Building Career Path Pemahaman thd Regulasi
250,00 50 DP Dalam Miliar 200,00 150,00 100,00 75 DP 17 DP 50,00 2 DP 1 DP 4 DP 2 DP 2 DP 8 DP - Deposito Obligasi Saham Repo Penyertaan Langsung Surat Pengakuan Utang Tanah Bangunan Tanah dan Bangunan Nilai Perolehan 26,01 217,15 101,55 10,00 95,78 44,73 4,34 1,61 5,10
Jenis Laporan Laporan Keuangan Bulanan dan Rekapitulasi Aset dan Liabilitas (Tanggal 10) Laporan Pelaksanaan Edukasi (30 Januari) Laporan Hasil Penilaian Tingkat Risiko (28 Februari) Rencana tindak lanjut atas penilaian tingkat risiko (31 Maret) Laporan Teknis (31 Maret) Laporan Portofolio Investasi (audited) (31 Mei) Laporan Keuangan Tahunan (Audited) (31 Mei) Rencana Edukasi (30 November) Laporan Aktuaris (5 bulan setelah tanggal valuasi) (31 Mei) Laporan pengaduan Konsumen dan tindak lanjut pelayanan dan penyelesaian pengaduan Konsumen (10 Maret) Laporan Kinerja Investasi Dewan Pengawas Semester I (30 September) Laporan Kinerja Investasi Dewan Pengawas Semester II (30 Maret) Laporan Self Asesment Penerapan Manajemen Risiko (28 Februari) Referensi POJK No.3/POJK.05/2013 POJK No.01/POJK.07/2013; SEOJK No.1/SEOJK.07/2014 POJK No.10/POJK.05/2014 POJK No. 10/POJK.05/2014; SEOJK No. 2/SEOJK.05/2015 PMK NO. 100/PMK.010/2007 ; PMK NO. 22/PMK.010/2012; POJK No.17/POJK.05/2016 PMK NO. 199/PMK.0106/2008; PMK NO. 19/PMK.010/2012; PER- 05/BL/2012; SEOJK No.9/SEOJK.05/2016 KMK NO. 509/KMK.06/2002; PMK NO. 20/PMK.010/2012; PER NO : PER- 05/BL/2012 POJK NO. 01/POJK.07/2013; SE OJK No. 1/SEOJK.07/2014 KMK NO. 510/KMK.06/2002; PMK NO. 21/PMK.010/2012 POJK No. 1/POJK.07/2013 POJK No. 3/POJK.05/2015 POJK No. 3/POJK.05/2015 POJK No.1/POJK.05/2015
Menyusun Pedoman Manajemen Risiko Menyusun Pedoman Tata Kelola wajib memenuhi syarat keberlanjutan paling sedikit 1 (satu) kali dalam jangka waktu 1 (satu) tahun.