Lampiran 1 Contoh Tata Cara Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah CONTOH TATA CARA PENERAPAN PRINSIP MENGENAL NASABAH Yang dimaksud dengan Nasabah dalam Tata Cara ini adalah Pengirim dan/atau Penerima. 1. Pengenalan terhadap Nasabah mencakup hal-hal sebagai berikut: a. Penelitian identitas Nasabah 1) Perorangan a) Meminta Nasabah untuk memperlihatkan identitas diri antara lain: Kartu Tanda Penduduk (KTP), Surat Izin Mengemudi (SIM), atau Paspor. b) Meneliti bahwa Nasabah telah sesuai dengan identitas Nasabah, antara lain kesamaan wajah Pengirim/Penerima dengan foto yang ada dalam identitas dan/atau tanda tangan. 2) Perusahaan a) Meminta Nasabah untuk memperlihatkan identitas seperti izin usaha atau NPWP. b) Meneliti bahwa Nasabah telah sesuai dengan identitas Nasabah. Dalam hal Nasabah tidak dapat menunjukkan bukti identitas atau identitas Nasabah tidak sesuai dengan data yang tertulis dalam formulir pengiriman atau data penerimaan, dan/atau petugas Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang meragukan keaslian atau kebenaran dari identitas Nasabah maka transaksi dengan Nasabah tersebut tidak boleh dilakukan. b. Pencatatan Transaksi Penyelenggara harus melakukan pencatatan transaksi setiap Nasabah yang sekurang-kurangnya meliputi: 1) Perorangan: a) nama dan alamat Nasabah; b) tempat dan tanggal lahir;
Lanj. Lampiran 1 Contoh Tata Cara Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah c) pekerjaan; d) kewarganegaraan; e) nomor bukti identitas; f) nilai transaksi; dan g) tanggal transaksi. 2) Perusahaan: a) nama dan alamat Nasabah; b) bidang usaha; c) nomor izin usaha; d) NPWP; e) nilai transaksi; dan f) tanggal transaksi. c. Penyimpanan dokumen transaksi Data dan dokumen mengenai transaksi sebagaimana dimaksud pada huruf b harus ditatausahakan oleh Penyelenggara sesuai dengan ketentuan yang mengatur mengenai dokumen perusahaan. 2. Contoh Transaksi Keuangan Mencurigakan a. Pengiriman Uang tanpa disertai identitas yang jelas dari Pengirim dan/atau Penerima. b. Pengiriman Uang tidak sesuai atau menyimpang dari profile, karakteristik, atau kebiasaan pola transaksi dari Nasabah yang bersangkutan. c. Uang yang dikirim diduga berasal dari hasil tindak pidana.
Lampiran 2.a Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang No.: Lampiran: lembar Direktur Akunting dan Sistem Pembayaran c.q. Kepala Biro Pengembangan Sistem Pembayaran Nasional Bank Indonesia, Jl. M.H. Thamrin No 2 Jakarta 10350 : Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulanan I/II/III/IV... 1) 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, bersama ini kami sampaikan Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulan I/II/III/IV... 2) Tahun 3) sebagaimana terlampir. Nama 4) No. Pendaftaran: 5) 1) Dipilih salah satu sesuai periode laporan dimaksud. 2) Dipilih salah satu sesuai periode laporan dimaksud. 3) Diisi sesuai dengan tahun laporan. 4) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 5) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lanj. Lampiran 2.a Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Lampiran surat No.... Tanggal... Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulanan I/II/III/IV 6) Tahun 7) Nama Penyelenggara:... 8) Nomor Pendaftaran:... 9) A. Laporan Transaksi Pengiriman Uang No. Negara Jumlah Frekuensi Nilai Pengiriman Tujuan Pengirim Pengiriman (Rp) 1. dst. B. Laporan Transaksi Penerimaan Uang No. Negara Asal Jumlah Frekuensi Nilai Penerimaan Penerima Penerimaan (Rp) 1. dst. Nama 10) 6) Dipilih salah satu. 7) Diisi sesuai dengan tahun laporan 8) Diisi nama Penyelenggara kegiatan Pengiriman Uang. 9) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan Pengiriman Uang. 10) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran 2.b Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Pemimpin Bank Indonesia Kantor Bank Indonesia... 1)... 2) : Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulanan I/II/III/IV... 3) 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, bersama ini kami sampaikan Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulan I/II/III/IV... 4) Tahun 5) sebagaimana terlampir. Nama 6) No. Pendaftaran: 7) 1) Diisi nama Kantor Bank Indonesia sesuai KBI yang mewilayahi Penyelenggara yang bersangkutan. 2) Diisi alamat Kantor Bank Indonesia. 3) Dipilih salah satu sesuai periode laporan dimaksud. 4) Dipilih salah satu sesuai periode laporan dimaksud. 5) Diisi sesuai dengan tahun laporan. 6) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 7) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lanj. Lampiran 2.b Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Lampiran surat No.... Tanggal... Laporan Transaksi Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Triwulanan I/II/III/IV 8) Tahun 9) Nama Penyelenggara:... 10) Nomor Pendaftaran:... 11) A. Laporan Transaksi Pengiriman Uang No. Negara Jumlah Frekuensi Nilai Pengiriman Tujuan Pengirim Pengiriman (Rp) 1. dst. B. Laporan Transaksi Penerimaan Uang No. Negara Asal Jumlah Frekuensi Nilai Penerimaan Penerima Penerimaan (Rp) 1. dst. Nama 12) 8) Dipilih salah satu. 9) Diisi sesuai dengan tahun laporan 10) Diisi nama Penyelenggara kegiatan Pengiriman Uang. 11) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan Pengiriman Uang. 12) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran 3.a Laporan Kelangsungan Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Direktur Akunting dan Sistem Pembayaran c.q. Kepala Biro Pengembangan Sistem Pembayaran Nasional Bank Indonesia Jl. M.H. Thamrin No. 2 Jakarta 10350 : Laporan Kelangsungan Kegiatan Usaha Pengiriman Uang 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, dengan ini kami laporkan bahwa sampai saat ini kami masih menjalankan kegiatan usaha sebagai Penyelenggara Pengiriman Uang. Adapun alamat, data pengurus dan pemilik sampai saat ini [tidak berubah dari data yang telah kami sampaikan kepada Bank Indonesia pada saat Pendaftaran / telah berubah per tanggal... 1) menjadi sebagai berikut:... 2) ] 3). Nama 4) No. Pendaftaran: 5) 1) Diisi sesuai dengan tanggal efektif perubahan data alamat, pengurus dan pemilik Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 2) Diisi dengan data yang terbaru. 3) Dipilih dan diisi sesuai dengan kondisi pada saat pelaporan kelangsungan kegiatan usaha pengiriman uang. 4) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 5) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran 3.b Laporan Kelangsungan Kegiatan Usaha Pengiriman Uang Pemimpin Bank Indonesia Kantor Bank Indonesia... 1)... 2) : Laporan Kelangsungan Kegiatan Usaha Pengiriman Uang 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, dengan ini kami laporkan bahwa sampai saat ini kami masih menjalankan kegiatan usaha sebagai Penyelenggara Pengiriman Uang. Adapun alamat, data pengurus dan pemilik sampai saat ini [tidak berubah dari data yang telah kami sampaikan kepada Bank Indonesia pada saat Pendaftaran / telah berubah per tanggal... 3) menjadi sebagai berikut:... 4) ] 5). Nama 6) No. Pendaftaran: 7) 1) Diisi nama Kantor Bank Indonesia sesuai KBI yang mewilayahi Penyelenggara yang bersangkutan. 2) Diisi alamat Kantor Bank Indonesia. 3) Diisi sesuai dengan tanggal efektif perubahan data alamat, pengurus dan pemilik Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 4) Diisi dengan data yang terbaru. 5) Dipilih dan diisi sesuai dengan kondisi pada saat pelaporan kelangsungan kegiatan usaha pengiriman uang. 6) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 7) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran 4.a Laporan Kantor Cabang Direktur Akunting dan Sistem Pembayaran c.q. Kepala Biro Pengembangan Sistem Pembayaran Nasional Bank Indonesia Jl. M.H. Thamrin No. 2 Jakarta 10350 : Laporan Kantor Cabang 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (PBI) dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa sebelum diberlakukannya PBI dan SEBI tersebut di atas kami telah memiliki kantor cabang yang melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang. Adapun kantor cabang yang kami miliki adalah sebagai berikut: 1. Kantor.. 1), di Jl., (kota), telepon...; 2. Dst. Nama 2) No. Pendaftaran: 3) 1) Diisi nama kantor cabang. 2) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 3) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran 4.b Laporan Kantor Cabang Pemimpin Bank Indonesia Kantor Bank Indonesia... 1)... 2) : Laporan Kantor Cabang 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (PBI) dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa sebelum diberlakukannya PBI dan SEBI tersebut di atas kami telah memiliki kantor cabang yang melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang. Adapun kantor cabang yang kami miliki adalah sebagai berikut: 1. Kantor.. 3), di Jl., (kota), telepon...; 2. Dst. Nama 4) No. Pendaftaran: 5) 1) Diisi nama Kantor Bank Indonesia sesuai KBI yang mewilayahi Penyelenggara yang bersangkutan. 2) Diisi alamat Kantor Bank Indonesia. 3) Diisi nama kantor cabang. 4) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 5) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran 5.a Laporan Rencana Pembukaan Kantor Cabang Direktur Akunting dan Sistem Pembayaran c.q. Kepala Biro Pengembangan Sistem Pembayaran Nasional Bank Indonesia Jl. M.H. Thamrin No. 2 Jakarta 10350 : Laporan Rencana Pembukaan Kantor Cabang 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, dengan ini kami laporkan bahwa kami merencanakan untuk melakukan pembukaan Kantor Cabang di... 1) dengan alamat... 2) pada tanggal... 3). Nama 4) No. Pendaftaran: 5) 1) Diisi kota tempat kantor cabang Penyelenggara. 2) Diisi alamat kantor cabang Penyelenggara. 3) Diisi tanggal efektif mulai dibukanya kantor cabang. 4) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 5) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran 5.b Laporan Rencana Pembukaan Kantor Cabang Pemimpin Bank Indonesia Kantor Bank Indonesia... 1)... 2) : Laporan Rencana Pembukaan Kantor Cabang 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang, dengan ini kami laporkan bahwa kami merencanakan untuk melakukan pembukaan Kantor Cabang di... 3) dengan alamat... 4) pada tanggal... 5). Nama 6) No. Pendaftaran: 7) 1) Diisi nama Kantor Bank Indonesia sesuai KBI yang mewilayahi Penyelenggara yang bersangkutan. 2) Diisi alamat Kantor Bank Indonesia. 3) Diisi kota tempat kantor cabang Penyelenggara. 4) Diisi alamat kantor cabang Penyelenggara. 5) Diisi tanggal efektif mulai dibukanya kantor cabang. 6) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 7) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran 6.a Laporan Kerjasama Penyelenggara dengan Operator Lampiran:... berkas Direktur Akunting dan Sistem Pembayaran c.q. Kepala Biro Pengembangan Sistem Pembayaran Nasional Bank Indonesia Jl. M.H. Thamrin No. 2 Jakarta 10350 : Laporan Kerjasama Penyelenggara dengan Operator 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (PBI) dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa dalam melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang kami bekerjasama dengan... 1) sejak tanggal... 2). sampaikan: Sesuai dengan ketentuan dalam PBI dan SEBI tersebut, bersama ini kami 1. fotokopi perjanjian kerjasama dengan Operator; 2. informasi mengenai profil perusahaan Operator; dan 3. fotokopi hasil audit dari security auditor mengenai keamanan sistem yang digunakan oleh Operator. Nama 3) No. Pendaftaran: 4) 1) Diisi nama Operator yang bekerjasama dengan Penyelenggara. 2) Diisi tanggal efektif mulainya kerjasama. 3) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 4) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran SE No.8/ 32 /DASP tanggal 22 Desember 2006 Lampiran 6.b Laporan Kerjasama Penyelenggara dengan Operator Lampiran: berkas Pemimpin Bank Indonesia Kantor Bank Indonesia... 1)... 2) : Laporan Kerjasama Penyelenggara dengan Operator 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (PBI) dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa dalam melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang kami bekerjasama dengan... 3) sejak tanggal... 4). sampaikan: Sesuai dengan ketentuan dalam PBI dan SEBI tersebut, bersama ini kami 1. fotokopi perjanjian kerjasama dengan Operator; 2. informasi mengenai profil perusahaan Operator; dan 3. fotokopi hasil audit dari security auditor mengenai keamanan sistem yang digunakan oleh Operator. Nama 5) No. Pendaftaran: 6) 1) Diisi nama Kantor Bank Indonesia sesuai KBI yang mewilayahi Penyelenggara yang bersangkutan. 2) Diisi alamat Kantor Bank Indonesia. 3) Diisi nama Operator yang bekerjasama dengan Penyelenggara. 4) Diisi tanggal efektif mulainya kerjasama. 5) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 6) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran 7.a Laporan Penghentian Kerjasama Penyelenggara dengan Operator Direktur Akunting dan Sistem Pembayaran c.q. Kepala Biro Pengembangan Sistem Pembayaran Nasional Bank Indonesia Jl. M.H. Thamrin No. 2 Jakarta 10350 : Laporan Penghentian Kerjasama Penyelenggara dengan Operator 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (PBI) dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa terhitung sejak tanggal... 1) kami telah menghentikan kerjasama dengan... 2) dalam melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang. Nama 3) No. Pendaftaran: 4) 1) Diisi tanggal efektif penghentian kegiatan usaha Pengiriman Uang. 2) Diisi nama Operator yang melakukan kerjasama. 3) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 4) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.
Lampiran 7.b Laporan Penghentian Kerjasama Penyelenggara dengan Operator Pemimpin Bank Indonesia Kantor Bank Indonesia... 1)... 2) : Laporan Penghentian Kerjasama Penyelenggara dengan Operator 5 Desember 2006 tentang Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (PBI) dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/32/DASP tanggal 20 Desember 2006 perihal Pendaftaran Kegiatan Usaha Pengiriman Uang (SEBI), dengan ini kami laporkan bahwa terhitung sejak tanggal... 3) kami telah menghentikan kerjasama dengan... 4) dalam melakukan kegiatan usaha Pengiriman Uang. Nama 5) No. Pendaftaran: 6) 1) Diisi nama Kantor Bank Indonesia sesuai KBI yang mewilayahi Penyelenggara yang bersangkutan. 2) Diisi alamat Kantor Bank Indonesia. 3) Diisi tanggal efektif penghentian kegiatan usaha Pengiriman Uang. 4) Diisi nama Operator yang melakukan kerjasama. 5) Diisi nama dan jabatan Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang. 6) Diisi sesuai Nomor Pendaftaran masing-masing Penyelenggara kegiatan usaha Pengiriman Uang.