SATUAN ACARA PERKULIAHAN MATA KULIAH KOMPUTER LEMBAGA KEUANGAN PERBANKAN JURUSAN / STRATA : MANAJEMEN - S1 KODE / SKS : / SKS Pertemuan ke Pokok Bahasan dan TIU Sub Pokok Bahasan dan TIK Teknik Pembelajaran Media Tugas Referensi 1 RUANG LINGKUP PERBANKAN klasifikasi bank, sifat industri bank dan kebijakankebijakan yang ditentukan oleh pemerintah dalam dunia perbankan. 1. Pengertian & Klasifikasi Bank 2. Sifat Industri Perbankan 3. Deregulasi Perbankan Indonesia Mahasiswa dapat menerangkan konsepkonsep utama bisnis bank Mahasiswa dapat menjelaskan klasifikasi dan sifat dari industri perbankan Mahasiswa dapat kebijakankebijakan pemerintah dalam mengelola perbankan nasional. Kuliah Mimbar Papan Tulis, OHP (6) Bab 2 & 4
2 SUMBER- SUMBER DANA BANK Mahasiswa dapat mengetahui sumber-sumber dana bank. 1. Dana yang bersumber dari bank itu sendiri 2. Dana yang berasal dari masyarakat luas (Produk Funding) Giro Tabungan Deposito Kuliah Mimbar Papan Tulis, OHP Diskusi : Strategi Bank dalam menghimpun dana dari masyarakat (9) Bab 6 3. Dana yang berasal dari lembaga lain Mahasiswa dapat dan menjelaskan sumber dana bank, baik itu teorinya maupun perhitungan bunga dari produk funding.
3 & 4 PENGALOKA- SIAN DANA BANK (KREDIT & PEMBIAYAAN) alokasi dana bank. 1. Pengertian Kredit & Pembiayaan (Produk Lending) 2. Jenis-jenis kredit 3. Prinsip-prinsip pemberian kredit 4. Jenis-jenis pembebanan suku bunga kredit Kuliah Mimbar Papan Tulis, OHP Studi kasus: Perhitungan bunga kredit & Soal di Buku (9) hal. 101 ( 6 ) Bab 4 ( 9 ) Bab 9 & 10 menjelaskan produk lending yang terdapat pada Bank beserta perhitungan bunganya. Menjelaskan Jenis-jenis kredit dan prinsip-prinsip pemberian kredit. 5 JASA-JASA BANK (FEE BASE INCOME) jasajasa Bank (Fee Base Income) 1. Kliring, Inkaso, Transfer 2. Ekspor Impor (L/C) 3. Penyewaan Safe Deposit Box (Kotak Penyimpanan) 4. Jual Beli Uang Kertas Asing Kuliah Mimbar Papan Tulis, OHP Diskusi : Manfaat Jasa-jasa Bank terhadap kemudahan transaksi nasabah ( 6 ) Bab 4 ( 9 ) Bab 2 5. Jual Beli Travellers
Cheque 6. Spot Transaction 7. Forward Transaction Mahasiswa menjelaskan : dapat Jasa-jasa bank berikut mekanisme kerjanya. 6 & 7 PENGENALAN ASSET DAN LIABILITY MANAJEMEN PERBANKAN 1. Perhitungan biaya dana bank 2. Strategi penetapan harga produk perbankan Likuiditas versus Profitabilitas. Kuliah Mimbar Papan Tulis, OHP Soal di Buku (9) hal. 109 (9) Bab 11 Mahasiswa mampu memahami & mengenal asset & liability Manajemen Perbankan 1. menjelaskan & menghitung Cost of Mixed Fund, Cost of Money, Cost of Loanable Fund dan Cost Operable Fund. 2. Menjelaskan strategistrategi apa saja yang dapat digunakan untuk menentukan harga produk perbankan. 3. Menjelaskan
Likuiditas dan profitabilitas suatu bank serta bagaimana hubungan keduanya. 8 & 9 PENERAPAN PERHITUNGAN MATEMATIS PADA NERACA SUATU BANK perhitungan matematis pada neraca suatu bank yang dikaitkan dengan paket-paket deregulasi yang dikeluarkan oleh pemerintah. 1. Perhitungan Legal Reserve Requirement (LRR) 2. Perhitungan Loan to deposit ratio (LDR) 3. Perhitungan Capital Adequacy Ratio (CAR) 4. Perhitungan Legal Lending Limit (LLL) Menghitung LRR, LDR, CAR dan LLL dikaitkan dengan paket-paket deregulasi perbankan yang dikeluarkan oleh pemerintah. Kuliah Mimbar Papan Tulis, OHP Buku (9) Hal. 124 (9) Bab 13 10 & 11 PENGENALAN TINGKAT KESEHATAN BANK DENGAN MENGGUNAK AN ANALISIS CAMEL 1. Penilaian Capital 2. Penilaian Asset 3. Penilaian Management 4. Penilaian Earning 5. Penilaian Liquidity Kuliah Mimbar Papan Tulis, OHP Buku ( 9 ) Soal hal 151 & Soal hal 156 (9) Bab 15 & 16 Memahami dan
penilaian tingkat kesehatan bank dengan menggunakan analisis CAMEL. Memahami & menjelaskan analisis CAMEL dalam rangka menilai tingkat kesehatan bank. 12 TREND TEKNOLOGI KOMPUTER DI BANK perkembangan teknologi komputer di dunia perbankan serta mengetahui sistem keamanan dan pengawasan internal pada aplikasi perbankan. 1. Perkembangan teknologi komputer di Perbankan 2. Kriteria pemilihan teknologi di dunia perbankan 3. Sistem keamanan dan pengawasan internal pada aplikasi perbankan 4. Pengantar teknologi kartu Jenis-jenis kartu dalam industri. perbankan 5. Mekanisme penggunaan kartu Kuliah Mimbar Papan Tulis, OHP Studi kasus: Teknologi Informasi di dunia perbankan saat ini (8) Bab 2 & 3, & 12 (7) Bab 7 Menjelaskan perkembangan teknologi komputer di perbankan dari mulai transaksi yang tidak online sampai transaksi online, serta dapat menjelaskan
peralatan-peralatan yang digunakan untuk mendukung operasional perbankan. Menjelaskan kriteriakriteria dalam pemilihan teknologi di dunia perbankan Menjelaskan teknologi kartu baik alat validasinya maupun sistem keamanan dari kartu tersebut. 13 PENGENALAN SISTEM APLIKASI PERBANKAN komponenkomponen teknologi informasi yang digunakan di dunia perbankan. 1. Struktur aplikasi perbankan dan komponen-komponen teknologi informasi yang digunakan suatu bank. 2. Financial Information System 3. Deposits Information System 4. Customer Information System Kuliah Mimbar Papan Tulis, OHP Kasus di buku 6,7,8,9 (7) Bab 6 (2) (3) (4) (5) 1. Menerangkan komponen komponen teknologi informasi yang digunakan suatu bank.
2. Menjelaskan cakupan dari Financial information System, Deposits, information system dan Cutomeral information system beserta kegunaan sistim tersebut. 14 PENGANTAR TEKNOLOGI ATM perkembangan teknologi ATM 1. Perkembangan teknologi ATM 2. Pengertian dan fungsi ATM 3. Jenis-jenis ATM serta perangkat lunaknya 4. Prinsip kerja ATM Mahasiswa menjelaskan : mampu Kuliah Mimbar Papan Tulis, OHP Diskusi : Manfaat kartu ATM bagi kemudahan nasabah bertransaksi (6) Bab 13 Perkembangan teknologi ATM sampai saat ini Pengertian dan fungsi ATM dalam transaksi perbankan Jenis-jenis ATM serta perangkat lunaknya
Prinsip kerja ATM dalam mengolah data transaksi. Ujian Tengah Semester Materi : Minggu 1 s/d Minggu 7 Ujian Akhir Semester Materi : Minggu 1 s/d 14 Setelah mempelajari Mata Kuliah Lembaga Keuangan Perbankan ini mahasiswa diharapkan memahami manajemen Lembaga Keuangan Perbankan yang meliputi : permodalan Bank, mobilisasi dana bank, biaya dana bank, manajemen kredit, manajemen likuiditas bank, perkembangan teknologi perbankan. REFERENSI : (1) Anonim, Paket 29 Mei 1993 penyempurnaan Penilaian Tingkat Kesehatan Bank, Bank Indonesia, Jakarta. (2) Budi Hermana, Dennis V, Ega H, Elisa T, Sistem Aplikasi Tabungan, Gunadarma (3) Budi Hermana, Enny S, Farida, Sularno, Sistem Aplikasi Giro, Gunadarma (4) Budi Hermana, Henny M, Yuniasih, Zunaidi W, Sistem Aplikasi Deposito, Gunadarma (5) Budi Hermana & Prihantoro, Sistem Aplikasi General Ledger, Penerbit Gunadarma, Jakarta. (6) Dahlan Siamat, Manajemen Lembaga Keuangan, Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta, 2001. (7) Kasmir, SE., MM, Bank dan Lembaga keuangan Lainnya, Edisi baru, PT. Raja Grafindo Persada, Jakarta, 2002. (8) Lipis Allen H, Marschall Thomas R., Linker Jan H, Perbankan Elektronik, Penerbit Rineka Cipta (9) Lukman Dendawijaya, Manajemen Perbankan,, Penerbit Ghalia Indonesia, Jakarta, 2003