Studi Investor Global 2017

Transkripsi

1 Studi Investor Global 2017 Perilaku investor: dari prioritas ke ekspektasi Studi Investor Global

2 Daftar Isi 3 11 Ikhtisar Generasi milenial memiliki situasi yang bertentangan 4 12 Tren global menunjukkan keinginan untuk pengetahuan yang lebih mendalam terkait investasi 6 Ekspektasi pengembalian yang tidak realistis adalah hal yang umum 15 Setiap wilayah memiliki keberanian mengambil risiko yang berbeda Emosi memainkan peran yang penting dalam keputusan finansial 8 17 Kontradiksi antara sikap dan perilaku adalah hal yang lazim Hubungan antara emosi dan ekspektasi pengembalian 10 Generasi terdahulu lebih siap menghadapi risiko Studi Investor Global

3 Ikhtisar Orang yang berinvestasi harus mengambil beragam keputusan mengenai investasi yang akan dipilih dan tingkat risiko yang harus dihadapi dalam upaya mereka meraih target. Survei Investor Global 2017 mengeksplorasi berbagai perspektif, pemahaman, dan perilaku lebih dari orang yang berinvestasi dari berbagai penjuru dunia untuk mengidentifikasi keyakinan dan ekspektasi mereka saat berinvestasi dalam iklim global saat ini. Hasilnya menunjukkan tingginya kesenjangan pengetahuan serta tingkat kontradiksi dan kekeliruan antara pemikiran investor mengenai investasinya dan tindakan yang mereka lakukan untuk meraih target investasinya. Hasil temuan kami secara ringkas: Terdapat tuntutan yang signifikan atas edukasi investasi. 8 investor global merasa bahwa mereka harus meningkatkan pengetahuan terkait investasi. Topik terpopuler yang ingin dipelajari lebih lanjut oleh para investor adalah investasi yang bertanggung jawab secara sosial (3), investasi yang hemat pajak (3), dan kelas aset (2). Dalam hal prioritas untuk pendapatan yang siap dibelanjakan selama tahun depan, sebagian besar responden berencana untuk berinvestasi. Hampir seperempat (2) responden berniat untuk berinvestasi dalam bentuk sekuritas seperti saham, komoditas, atau obligasi. Pilihan paling populer berikutnya (20%) adalah menabung uang tunai yang siap dibelanjakan, baik di rekening bank maupun di rumah, meskipun bunganya rendah atau tidak ada sama sekali. Hanya yang memprioritaskan membayar utang (termasuk hipotek), kemungkinan besar karena rendahnya biaya melunasi utang. Tentang survei ini Pada bulan Juni 2017, kami mengadakan survei online independen kepada investor dari 30 negara di seluruh dunia. Negara tersebut termasuk Australia, Brasil, Kanada, Tiongkok, Prancis, Jerman, India, Italia, Jepang, Belanda, Spanyol, Inggris, dan Amerika Serikat. Masyarakat yang kami survei seluruhnya adalah investor aktif; mereka telah melakukan perubahan pada investasinya dalam kurun waktu 10 tahun terakhir dan akan menginvestasikan setidaknya (atau yang setara) dalam 12 bulan mendatang. Tiongkok menunjukkan niat tertinggi untuk berinvestasi dalam sekuritas. Hampir setengah (4) responden di sana berniat untuk menginvestasikan pendapatan yang siap dibelanjakan di tahun depan dalam sekuritas, berbanding terbalik dengan Korea Selatan yang hanya 1. Terdapat konflik yang jelas dalam cara orang menanggapi situasi politik dunia yang serba tidak pasti ketika berkaitan dengan finansial mereka. Secara global, 5 memandang peristiwa dunia sebagai peluang investasi, namun di waktu yang bersamaan, menyimpan lebih banyak uang dalam bentuk tunai dan 5 tidak ingin mengambil risiko sebesar itu. Orang-orang memiliki ekspektasi pengembalian tahunan yang tidak realistis tingginya. Rata-rata global menunjukkan angka yang sangat tinggi, yaitu 10, per tahun selama lima tahun mendatang, sedangkan 1 mengharapkan pengembalian tahunan setidaknya 20% untuk total portofolio investasi mereka. Emosi memainkan peran yang signifikan dalam cara orang mengambil keputusan terkait finansial mereka. Hal ini tampaknya berkaitan erat dengan ekspektasi pengembalian yang tinggi. Studi Investor Global

4 Dengan mempertimbangkan pengetahuan dan pemahaman Anda mengenai investasi, area mana yang ingin Anda pelajari lebih lanjut? Tuntutan global atas pengetahuan yang lebih mendalam terkait investasi Rata-Rata Global Investasi yang memiliki potensi dampak positif, misalnya terhadap lingkungan, di masyarakat Investasi yang hemat pajak Kelas aset (contohnya ekuitas, obligasi, komoditas) dan posisinya dalam portofolio investasi 2 Amerika Asia Eropa Secara global, 8 responden merasa mereka harus meningkatkan pengetahuan terkait investasi setidaknya dalam satu bidang. Biaya investasi/pemahaman atas biaya Dan yang mengejutkan, 2 merasa perlu meningkatkan pengetahuan dan pemahaman mengenai berbagai kelas aset yang ada dan posisinya dalam portofolio investasi, dengan 2 responden ingin mempelajari lebih lanjut tentang cara-cara utama untuk berinvestasi. Investasi hemat pajak (3) dan investasi dengan dampak sosial/lingkungan yang positif (3) menempati posisi teratas untuk area pengetahuan yang ingin dipelajari lebih lanjut oleh responden. Cara-cara utama untuk berinvestasi, misalnya reksa dana Pengertian investasi jangka panjang dan bagaimana hal tersebut mengurangi risiko Jawaban ini menunjukkan adanya keinginan yang tinggi atas wawasan yang lebih mendalam untuk membantu mengambil keputusan terkait finansial pribadi. Kawasan yang paling percaya diri adalah Eropa, dengan menyatakan tidak merasa perlu meningkatkan pemahaman mereka terkait investasi. Sebaliknya, responden di Asia tidak merasa perlu mengetahui lebih banyak. Penelusuran lebih lanjut di negara-negara tertentu menunjukkan keinginan atas pengetahuan yang lebih mendalam paling tinggi terdapat di Tiongkok dan Korea Selatan, dengan 9 merasa perlu meningkatkan pemahaman investasi mereka, yang diikuti oleh India, Indonesia, dan Thailand pada angka 9. Efek bunga majemuk Perbedaan tabungan dan investasi 1 Lainnya % Negara yang paling percaya diri dengan pengetahuan yang dimiliki, sejauh ini, adalah Belanda, dengan 3 responden yang tidak merasa perlu peningkatan, diikuti oleh Belgia pada angka 2. Merasa perlu meningkatkan Saya tidak merasa perlu meningkatkan pemahaman akan investasi % 9 8 Studi Investor Global

5 5 area pemahaman teratas yang ingin dipelajari lebih lanjut oleh responden Negara Saya tidak merasa perlu meningkatkan pemahaman akan investasi Cara-cara utama untuk berinvestasi, misalnya reksa dana Investasi yang hemat pajak Kelas aset dan posisinya dalam portofolio investasi Biaya investasi/ pemahaman atas biaya Investasi yang memiliki potensi dampak positif Amerika Brasil 30% % 40% Kanada 1 20% Cile 3 20% Amerika Serikat Asia Tiongkok 30% Hong Kong % 40% 3 India Indonesia Jepang Singapura Korea Selatan Taiwan % Thailand Eropa Austria Belgia Denmark Prancis % 2 2 Jerman Italia % 3 3 Belanda Polandia Portugal 2 40% Rusia Spanyol Swedia % Swiss 20% Inggris % Lainnya Australia Afrika Selatan 20% % 3 UEA % 2 3 Studi Investor Global

6 Prioritas utama untuk pendapatan yang siap dibelanjakan dalam 12 bulan ke depan Berinvestasi dalam jenis investasi lainnya (sekuritas) Berinvestasi di atau membeli properti Berinvestasi untuk dana pensiun Berinvestasi untuk bisnis sendiri Disimpan di rekening tabungan bank Dibelanjakan untuk pembelian barang mewah Membayar utang, termasuk hipotek Menyimpan uang tunai di rumah Memberikannya ke orang lain atau untuk amal Lainnya Tujuan pengambilan risiko berbedabeda di setiap wilayah Global 2 1 Indikator paling akurat untuk keyakinan investor dalam berinvestasi adalah cara yang mereka inginkan untuk mengelola pendapatan yang siap dibelanjakan. Hampir seperempat (2) responden berniat untuk berinvestasi dalam bentuk sekuritas seperti saham, komoditas, obligasi, atau investasi serupa. Proporsi yang sama akan memprioritaskan cara yang mengikat sumber daya finansial mereka dalam jangka waktu yang cukup lama, baik dalam bidang properti (1) atau dana pensiun () Amerika 1 1 Terlepas dari riwayat rendahnya suku bunga, 20% telah memilih untuk menyimpan uang tunai yang siap dibelanjakan, baik di rekening bank maupun di rumah. Investasi dalam bentuk sekuritas menjadi prioritas nomor satu di Asia (3), diikuti oleh investasi jangka panjang dalam bidang properti, dana pensiun, dan bisnis sendiri yang mencapai angka 30%. Asia juga menjadi kawasan dengan kemungkinan paling rendah untuk menggunakan uang tunai yang siap dibelanjakan untuk membayar utang (). Tiongkok adalah negara yang paling banyak andil atas hasil ini, dengan 4 memilih investasi dalam sekuritas dan hanya berniat membayar utang. Sebaliknya, Korea Selatan menunjukkan minat paling rendah untuk berinvestasi dalam sekuritas, pada angka 1, dengan perbandingan hampir 1 di antara 5 responden (1) berencana menyimpan uangnya di rekening tabungan, sedangkan sekitar 1 di antara 10 responden () ingin menyimpan uang tunai di rumah. Asia 1 3 Sebagai satu kawasan, Amerika menunjukkan kecenderungan paling rendah untuk berinvestasi dalam sekuritas, dengan kurang dari 1 di antara 5 responden melakukannya di AS (1), Kanada (1), dan Cile (1). 20% Kanada memiliki proporsi tertinggi (dari semua negara) untuk investor yang memprioritaskan pelunasan utang (1), sedangkan Cile dan AS menunjukkan tingkat yang lebih tinggi terkait keengganan mengambil risiko, dengan 1 dan, masing-masing, memprioritaskan rekening tabungan di bank. Eropa 1 1 Hasil di kawasan Eropa menunjukkan kecenderungan paling tinggi untuk membelanjakan uang yang siap dibelanjakan (1), berasal dari 2 di Austria, 1 di Inggris, dan di Swiss, tempat pilihan ini menjadi prioritas. Studi Investor Global

7 Prioritas utama untuk pendapatan yang siap dibelanjakan dalam 12 bulan ke depan Negara Berinvestasi dalam jenis investasi lainnya (contohnya ekuitas, obligasi, komoditas) Berinvestasi di atau membeli properti Berinvestasi untuk dana pensiun Berinvestasi untuk bisnis sendiri Disimpan di rekening tabungan bank Dibelanjakan untuk pembelian barang Membayar utang, mewah termasuk hipotek Menyimpan uang tunai di rumah Memberikannya ke orang lain atau untuk amal Lainnya Amerika 1 1 Brasil Kanada Cile Amerika Serikat 1 Asia 3 1 Tiongkok 4 1 Hong Kong India 2 0% Indonesia % Jepang Singapura 30% 1 Korea Selatan 1 1 Taiwan % Thailand % Eropa 20% 1 1 Austria Belgia Denmark 20% 1 Prancis Jerman Italia Belanda 1 Polandia Portugal Rusia Spanyol 20% Swedia 2 1 Swiss 1 Inggris 1 20% 1 Lainnya Australia Afrika Selatan UEA Studi Investor Global

8 5 tidak ingin mengambil risiko sebesar itu dalam investasi mereka sekarang Kontradiksi antara sikap dan perilaku adalah hal yang lazim % yang menyetujui dampak ketidakpastian dalam politik global dan peristiwa dunia Saya tidak melihat implikasi jangka panjang untuk investor Saya menyimpan uang dalam bentuk tunai lebih banyak daripada sebelumnya Politik dan peristiwa di dunia tidak menyurutkan tujuan investasi saya Saya memandang peristiwa di dunia sebagai peluang investasi Saya tidak ingin mengambil terlalu banyak risiko dalam investasi saat ini Sejauh mana dampak ketidakpastian geopolitik dan peristiwa dunia saat ini terhadap perspektif dan perilaku finansial orang seharusnya dapat menunjukkan pemahaman yang lebih baik atas rencana mereka yang berbeda-beda untuk pendapatan yang siap dibelanjakan. Namun demikian, hasilnya mengungkap tingkat kekeliruan pemikiran yang perlu ditangani untuk membantu orang-orang agar lebih mudah meraih tujuan investasi mereka. Terlepas dari 5 responden yang setuju bahwa mereka memandang peristiwa dunia sebagai peluang investasi, 5 tidak ingin mengambil risiko sebesar itu dalam investasi mereka sekarang. Dan walaupun 5 menyatakan bahwa politik dan peristiwa dunia tidak menyurutkan tujuan investasi mereka, saat ini menyimpan uang dalam bentuk tunai lebih banyak daripada sebelumnya. Kontradiksi ini muncul paling menonjol di kawasan Amerika, dengan 6 tidak ingin mengambil risiko dan 5 menyimpan uang dalam bentuk tunai, walaupun 6 menyatakan politik dan peristiwa dunia tidak memengaruhi tujuan mereka, dan 6 memandangnya sebagai peluang investasi. Negara yang investornya memiliki kecenderungan paling rendah untuk memandang peristiwa dunia dan politik dapat menyurutkan tujuan investasi mereka adalah Denmark, dengan hanya 3 menyetujui pernyataan tersebut, dan perasaan paling umum adalah tidak terlalu ingin mengambil risiko saat ini (4). Sebaliknya, 6 investor di India menyatakan peristiwa politik/ dunia tidak menyurutkan tujuan mereka, sebanyak 8 memandang peristiwa dunia sebagai peluang investasi dan 5 menyimpan uang tunai di rumah, yang artinya, lagi-lagi, menunjukkan kontradiksi dalam sikap dan perilaku. Global Eropa Asia Amerika Studi Investor Global

9 Dengan mempertimbangkan ketidakpastian saat ini dalam peristiwa dunia/politik, seberapa setuju Anda dengan setiap pernyataan berikut? (% persetujuan) Negara Saya tidak ingin mengambil terlalu banyak risiko dalam investasi saat ini Saya menyimpan uang dalam bentuk tunai lebih banyak daripada sebelumnya Politik dan peristiwa di dunia tidak menyurutkan tujuan investasi saya Saya tidak melihat implikasi jangka panjang untuk investor Saya memandang peristiwa di dunia sebagai peluang investasi Amerika Brasil 6 50% Kanada % Cile % 3 4 Amerika Serikat % 7 Asia Tiongkok % 4 7 Hong Kong 5 40% 3 6 India Indonesia Jepang Singapura Korea Selatan 50% Taiwan Thailand 70% Eropa Austria Belgia Denmark Prancis Jerman 60% Italia Belanda 5 40% 3 4 Polandia Portugal 60% Rusia Spanyol 60% Swedia Swiss Inggris Lainnya % 5 Australia Afrika Selatan UEA Studi Investor Global

10 Tidak merasa perlu meningkatkan pemahaman akan investasi 70+ Baby Boomers (51-69) Generasi X (36-50) Milenial (18-35) 2 1 Prioritas utama untuk pendapatan yang siap dibelanjakan dalam 12 bulan ke depan Milenial (18-35) Generasi X (36-50) Baby Boomers (51-69) Generasi terdahulu lebih siap menghadapi risiko Sudah bisa ditebak, generasi terdahulu lebih percaya diri daripada generasi yang lebih muda: investor Milenial tidak merasa perlu meningkatkan pemahaman mereka akan investasi. Hal yang sama berlaku bagi Generasi X dan 1 Baby Boomers. Angka ini menjadi 2 bagi responden yang lebih tua daripada Baby Boomers (lebih dari 70 tahun). Perbedaan rencana dalam menggunakan pendapatan yang siap dibelanjakan pada berbagai generasi, pada umumnya, mencerminkan tahap kehidupan mereka masing-masing. Generasi milenial mengutamakan alokasi uang dalam kepemilikan properti () atau bisnisnya sendiri (), sedangkan Baby Boomers jauh lebih suka membelanjakan uang untuk barang mewah, misalnya untuk liburan (1). Berinvestasi dalam jenis investasi lainnya (contohnya ekuitas, obligasi, komoditas) Disimpan di rekening tabungan bank Berinvestasi di atau membeli properti Membeli barang mewah (misalnya, liburan, kendaraan, peristiwa khusus, pergi ke berbagai acara) Berinvestasi untuk dana pensiun Membayar utang, termasuk hipotek (yaitu lebih dari jumlah minimum yang diperlukan) Berinvestasi untuk bisnis sendiri Memberikannya ke orang lain atau untuk amal % 2 2 Yang menarik, generasi yang lebih tua memiliki kecenderungan lebih tinggi untuk menginvestasikan pendapatan yang siap dibelanjakan dalam bentuk sekuritas dibandingkan generasi Milenial, yang menunjukkan bahwa mereka sudah memiliki investasi pensiun dan/atau properti, dan cenderung lebih berani mengambil risiko. Menyimpan uang tunai di rumah Lainnya Studi Investor Global

11 Generasi milenial memiliki situasi yang bertentangan 6 Baby Boomers setuju bahwa mereka tidak ingin mengambil risiko 5 generasi milenial menyatakan mereka menyimpan uang tunai lebih banyak daripada sebelumnya Variasi yang tampak dalam kesiapan menghadapi risiko ini bertentangan dengan anggapan responden antar-generasi mengenai dampak peristiwa politik dan dunia terhadap perilaku investasi mereka. Sebanyak 6 Baby Boomers setuju bahwa mereka tidak ingin mengambil risiko besar dalam investasi saat ini, lebih banyak daripada Milenial dan Generasi X (keduanya 5). Milenial memiliki kecenderungan tertinggi untuk menyatakan bahwa mereka memandang peristiwa dunia sebagai peluang investasi (6), bahwa politik dan peristiwa dunia tidak menyurutkan tujuan investasi mereka (5), dan tidak menganggap peristiwa dunia menimbulkan dampak jangka panjang bagi investor (4). Dengan kata lain, 5 generasi milenial menyatakan mereka menyimpan uang tunai lebih banyak daripada sebelumnya, jauh lebih tinggi daripada Generasi X (4) dan Baby Boomers (4). Studi Investor Global

12 mengharapkan pengembalian tahunan yang sangat ambisius, yaitu minimal 20% Ekspektasi pengembalian yang tidak realistis adalah hal yang umum Terlepas dari kekeliruan dan batasan dalam kepercayaan diri yang ditunjukkan di atas, responden masih memiliki ekspektasi yang sangat tinggi terhadap tingkat pengembalian dari portofolio investasi mereka. Rata-rata globalnya adalah pengembalian tahunan yang sangat tinggi, yaitu 10, dalam jangka waktu lima tahun mendatang. Lebih dari satu di antara 10 responden (1) mengharapkan pengembalian tahunan yang sangat ambisius, yaitu minimal 20% dari portofolio investasi mereka. Studi ini juga menyurvei investor institusional. Pengembalian tahunan yang mereka harapkan hanya sedikit di atas selama lima tahun mendatang. Analisis terpisah yang dilakukan Schroders Economics Group memperkirakan pengembalian sebesar 4, untuk pasar saham dunia. Generasi milenial menjadi yang paling ambisius dalam ekspektasi, dengan taraf rata-rata 11, per tahun. Generasi X mengharapkan 9,, Baby Boomers 8,, dan responden yang berusia di atas 70 tahun mengharapkan 8,. Secara geografis, Asia menempati posisi yang sama dengan Amerika dalam hal ekspektasi ratarata, yaitu 11,, sedangkan Eropa menunjukkan rata-rata 8,. Kawasan Amerika sangat optimis, dengan 20% responden mengharapkan pengembalian tahunan setidaknya 20%. Ekspektasi pengembalian tahunan rata-rata atas total portofolio investasi dalam kurun waktu lima tahun ke depan 20% % % atau rugi Tidak tahu 40% % 2 20% 2 1 Amerika Asia Eropa Global Studi Investor Global

13 responden dari Eropa lebih berhati-hati dalam berekspektasi Negara yang paling optimis (ekspektasi pengembalian 20%+): Indonesia Thailand Brasil Negara yang paling tidak optimis (ekspektasi pengembalian 1-) Italia Swiss Portugal Sebagaimana ditunjukkan oleh taraf rata-ratanya, responden dari Eropa lebih berhati-hati dalam berekspektasi, dengan 5 mengharapkan 1- dan 2 mengharapkan antara 1-. Hanya dari responden di Eropa yang mengharapkan pengembalian sebesar 20% atau lebih. Di tingkat negara, yang paling optimis adalah Indonesia, dengan 3 responden mengharapkan pengembalian sebesar 20% atau lebih per tahun. 8 mengharapkan setidaknya pengembalian. 3 responden mengharapkan pengembalian sebesar Studi Investor Global

14 Ekspektasi pengembalian tahunan rata-rata atas total portofolio investasi dalam kurun waktu lima tahun ke depan Negara Pengembalian lebih dari 2 Pengembalian 20% - 2 Pengembalian 1-1 Pengembalian - 1 Pengembalian - Pengembalian - Pengembalian - Pengembalian - Amerika 1 20% 1 Brasil Kanada Cile 1 20% 1 1 Amerika Serikat Asia Tiongkok Hong Kong India Indonesia Jepang Singapura % 1 Korea Selatan Taiwan Thailand Eropa % 1 Austria 1 20% 2 1 Belgia Denmark Prancis % 1 Jerman Italia Belanda Polandia 2 20% Portugal Rusia 1 20% 2 1 Spanyol % 1 Swedia Swiss Inggris 1 20% 2 Lainnya Australia Afrika Selatan UEA Studi Investor Global

15 Rata-rata pengaruh emosi terhadap keputusan finansial 0 = Tidak ada 10 = Satu-satunya Amerika 7.0 Asia 6.8 Eropa 6.2 Rata-rata Global Emosi memainkan peran yang signifikan dalam keputusan finansial Ketika diminta untuk menilai dengan skala dari 0 (tidak sama sekali) 10 (satu-satunya pengaruh) mengenai seberapa besar peran emosi dalam keputusan terkait uang, rata-rata globalnya adalah 6,5, yang menunjukkan bahwa emosi memiliki pengaruh yang signifikan. Kawasan Amerika memberikan rata-rata nilai tertinggi (7,0), diikuti Asia (6,8), kemudian Eropa (6,2). Asia merupakan kawasan dengan negara-negara yang memiliki pengaruh emosi paling tinggi sekaligus paling rendah terkait uang. Di satu sisi, Indonesia menunjukkan hasil rata-rata 8,1 sedangkan Jepang memiliki rata-rata 5,0. Dari sudut pandang generasi hanya ada sedikit variasi, dengan generasi milenial menunjukkan rata-rata tertinggi untuk pengaruh emosi dalam keputusan finansial: Milenial (18-35) Gen X (36-50) Baby Boomers (51-69) Studi Investor Global

16 Jika bicara jujur, menurut Anda seberapa besar peran/pengaruh emosi Anda dalam keputusan terkait uang? Negara Pengaruh kecil atau tidak ada (0-3) Pengaruh sedang (4-6) Pengaruh besar atau satu-satunya (7-10) Nilai rata-rata Amerika Brasil Kanada Cile Amerika Serikat % Asia 30% Tiongkok Hong Kong India Indonesia Jepang Singapura Korea Selatan Taiwan Thailand % Eropa Austria Belgia Denmark Prancis Jerman Italia % Belanda % 6.2 Polandia Portugal Rusia Spanyol Swedia Swiss Inggris % Lainnya Australia Afrika Selatan UEA Studi Investor Global

17 Apakah emosi memengaruhi ekspektasi pengembalian? Rata-rata pengaruh emosi Ekspektasi pengembalian rata-rata Trendline Korelasi antara emosi dan ekspektasi pengembalian Untuk mendapatkan pemahaman mengenai hubungan antara pengaruh emosi dengan ekspektasi responden, kami melakukan ploting tingkat pengaruh terhadap ekspektasi pengembalian untuk menemukan garis kesesuaian data. Garis ini menunjukkan korelasi antara peran emosi tinggi dalam keputusan finansial dan ekspektasi pengembalian yang tinggi, walaupun ini tidak seakurat yang mungkin diharapkan sehubungan dengan pengaruh emosi secara keseluruhan. Indonesia Thailand India Amerika Serikat Tiongkok Brasil UEA Afrika Selatan Singapura Spanyol Kanada Australia Hong Kong Taiwan Korea Selatan Rusia Polandia Portugal Inggris Cile Prancis Swedia Belanda Belgia Italia Jerman Denmark Swiss Austria Jepang Studi Investor Global

18 Penggunaan teknologi untuk aktivitas investasi sudah menjadi hal yang biasa Sering/selalu menggunakan teknologi untuk... Global Eropa Asia Amerika Membeli bahan makanan 40% 5 5 Dengan mengamati cara orang berinteraksi dengan dan mengelola uangnya, konsumen global sangat percaya diri dalam menggunakan teknologi, sebagaimana ditunjukkan oleh frekuensi penggunaan mereka. 7 responden global sering atau selalu menggunakan teknologi untuk mengelola rekening bank mereka 6 menggunakannya untuk mengelola investasi Dan 60% untuk memilih investasi Secara keseluruhan, responden dari Amerika memiliki kecenderungan tertinggi untuk sering atau selalu menggunakan teknologi untuk melakukan aktivitas tertentu, dengan rata-rata 6 untuk berbagai pekerjaan, diikuti oleh Asia dengan 6. Dengan tingginya angka penetrasi teknologi, potensinya sebagai sarana untuk membantu investor meningkatkan pengetahuan mereka tidak bisa diabaikan oleh penasihat dan pembimbing investasi. Tiga negara teratas yang memiliki kecenderungan tertinggi untuk (sering/ selalu) menggunakan teknologi dalam keenam aktivitas tersebut (rata-rata) adalah: India 7 Membeli pakaian Memilih investasi Memesan fasilitas liburan Mengelola investasi Mengelola rekening bank 4 50% 5 60% Indonesia 7 8 AS 7 Dan yang kecenderungannya paling rendah: Denmark 4 Korea Selatan Hong Kong 4 Masuknya Denmark di tiga posisi terbawah cukup aneh dengan ekspektasi terhadap negara-negara Skandinavia sebagai negara yang inovatif dalam hal teknologi, tetapi hal ini menunjukkan bahwa teknologi belum sepenuhnya merasuk ke dalam kehidupan masyarakat di negara tertentu. teknologi belum sepenuhnya merasuk ke dalam kehidupan masyarakat di negara tertentu Studi Investor Global

19 Aktivitas yang sering/selalu dilakukan dengan teknologi Negara Memesan fasilitas liburan Mengelola rekening bank Membeli pakaian Membeli bahan makanan Memilih investasi Mengelola investasi Rata-Rata Amerika Brasil % 70% Kanada Cile % Amerika Serikat 70% Asia % Tiongkok Hong Kong India Indonesia Jepang % 4 Singapura Korea Selatan % 4 4 Taiwan Thailand % 70% 6 Eropa % Austria % 6 5 Belgia % 5 Denmark Prancis Jerman 5 70% 4 40% Italia % 5 5 Belanda Polandia Portugal Rusia 5 80% % 6 6 Spanyol Swedia % Swiss % % 5 Inggris % % Lainnya % 6 6 Australia Afrika Selatan 6 90% UEA Studi Investor Global

20 Dari sudut pandang generasi, bukan hal yang mengejutkan bahwa responden muda lebih cenderung menggunakan teknologi secara rutin: Rata-rata proporsi yang sering/selalu menggunakan teknologi dalam berbagai aktivitas Milenial (18-35) Gen X (36-50) Baby Boomers (51-69) % 5 4 Kita hanya bisa berharap kecenderungan adopsi ini terus berlanjut, dan begitu pula, pentingnya dukungan teknologi untuk membantu investor mengambil keputusan investasi yang matang dan berimbang dalam hal emosi akan semakin bernilai bagi orang-orang di seluruh dunia. Studi Investor Global

21 Schroders menugaskan Research Plus Ltd untuk melakukan, antara 1 Maret dan 30 Juni 2017, studi online independen terhadap investor di 30 negara di seluruh dunia, yang meliputi Australia, Brasil, Kanada, Tiongkok, Prancis, Jerman, India, Italia, Jepang, Belanda, Spanyol, Inggris, dan AS. Riset ini mendefinisikan investor sebagai orang-orang yang akan menginvestasikan paling sedikit (atau setara) di dalam 12 bulan ke depan dan telah membuat perubahan pada investasi mereka dalam sepuluh tahun terakhir. Orang-orang ini mewakili pandangan investor di masing-masing negara yang diikutsertakan dalam studi. panduan untuk kinerja masa depan dan mungkin tidak terulang. Nilai investasi dan pendapatan bisa saja menurun dan meningkat dan investor bisa tidak memperoleh kembali jumlah awal yang mereka investasikan. Semua investasi melibatkan risiko yang mencakup risiko kemungkinan kehilangan modal pokok. Informasi yang tercantum di sini diyakini sebagai bisa diandalkan, tetapi Schroders tidak menjamin kelengkapan atau keakuratannya. Pandangan dan informasi di dalam dokumen ini tidak boleh dijadikan landasan ketika mengambil keputusan strategis atau investasi secara individu. Materi ini dimaksudkan hanya untuk tujuan informasi dan tidak dimaksudkan sebagai bahan promosi dalam bentuk apa pun. Materi ini tidak dimaksudkan sebagai sebuah penawaran atau permintaan untuk pembelian atau penjualan instrumen keuangan apa pun. Materi ini tidak dimaksudkan untuk menyediakan dan tidak semestinya dijadikan sebagai saran akuntansi, legal, atau pajak, atau rekomendasi investasi. Pandangan dan informasi di dalam dokumen ini tidak boleh dijadikan landasan ketika mengambil keputusan strategis atau investasi secara individu. Kinerja masa lalu bukan sebuah Apabila Anda berada di Amerika Utara, materi ini diterbitkan oleh Schroder Investment Management North America Inc., suatu anak perusahaan yang dimiliki seluruhnya secara tidak langsung oleh Schroders plc dan penasihat terdaftar SEC yang menyediakan produk dan jasa manajemen aset untuk klien di AS dan Kanada. Untuk semua pengguna lainnya, materi ini diterbitkan oleh Schroder Investment Management Limited, 31 Gresham Street, London, EC2V 7QA. No. Terdaftar di Inggris Raya. Disahkan dan diatur oleh Financial Conduct Authority. Studi Investor Global