Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Amanah Rabbaniah JL.RAYA TIMUR NO.52 BANJARAN Periode: Juni-2017 Laporan Neraca

Transkripsi

1 Laporan Neraca No Pos-pos Posisi Juni 2017 Posisi Juni 2016 AKTIVA 1 Kas 1,073,591 1,061,780 2 Penempatan Pada Bank Indonesia Penempatan Pada Bank Lain 7,945,164 3,987,369 4 Piutang Murabahah 33,195,600 22,821,191 5 Piutang Salam Piutang Istishna' Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah 489, ,278 9 Ijarah Qardh 479, , Piutang Multijasa 10,556,552 8,349, Penyisihan Penghapusan Aktiva -/- 1,077,102 1,445, Aktiva Istishna' Persediaan Aktiva Tetap dan Inventaris 2,340,399 1,720, Akumulasi Penghapusan Aktiva Tetap -/- 1,042, , Aktiva Lain-Lain 1,883,328 1,036,774 JUMLAH AKTIVA 55,845,115 38,079,893 Laporan Neraca No Pos-pos Posisi Juni 2017 Posisi Juni 2016 PASIVA 1 Kewajiban Segera 478, ,993 2 Tabungan Wadiah 12,613,273 9,475,735

2 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia Kewajiban Lain-Lain 2,352,414 2,301,145 5 Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima 5,000, Pinjaman Subordinasi Modal Pinjaman Dana Investasi Tidak Terikat : 0 0 a. Tabungan Mudharabah 1,082, ,545 b. Mudharabah 28,605,000 21,330,275 9 Ekuitas : 0 0 a. Modal Disetor 3,000,000 2,000,000 b. Tambahan Modal Disetor 500,000 0 c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 0 0 d. Cadangan 938, ,696 e. Saldo Laba(Rugi) 1,276,041 1,544,504 JUMLAH PASIVA 55,845,115 38,079,893 Laporan Laba Rugi No Pos-pos Posisi Juni Posisi Juni I PENDAPATAN OPERASIONAL 6,350,747 5,196, Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana 5,645,389 4,623,900 a. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank 5,413,061 4,323,807 b. Dari Bank Indonesia 0 0 c. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia 232, , Pendapatan Operasional Lainnya 705, ,507 II BAGI HASIL KEPADA PEMILIK DANA -/- 1,607,680 1,355, Pihak Ketiga Bukan Bank 1,607,680 1,355,160 a. Tabungan Mudharabah 35,642 25,093 b. Mudharabah 1,572,038 1,330,067 c. Lainnya Bank Indonesia Bank - bank lain 0 0 III PENDAPATAN OPERASIONAL SETELAH DISTRIBUSI BAGI HASIL (I - II) 4,743,067 3,841,247 IV BEBAN OPERASIONAL 3,082,824 2,559,261

3 1. Bonus Titipan Wadiah 154, , Beban Administrasi dan Umum 754, , Beban Personalia 1,923,996 1,662, Beban Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 70,000 75, Lainnya 179, ,051 V LABA (RUGI) OPERASIONAL (III - IV) 1,660,243 1,281,986 VI PENDAPATAN NON OPERASIONAL 9,006 15,703 VII BEBAN NON OPERASIONAL 81,208 30,597 VIII LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 1,588,041 1,267,092 IX ZAKAT 12,000 6,000 X TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 300, ,000 XI LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 1,276,041 1,046,092 Laporan Komitmen dan Kontinjensi No Pos-pos Posisi Juni Posisi Juni I TAGIHAN KOMITMEN 0 0 a. Fasilitas Pembiayaan yang Diterima dan Belum Ditarik 0 0 b. Lainnya 0 0 II KEWAJIBAN KOMITMEN 7,048 0 a. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik 0 0 b. Lainnya 7,048 0 III TAGIHAN KONTINJENSI 0 0 a. Garansi (Kafalah) yang Diterima 0 0 b. Pendapatan yang Akan Diterima 0 0 c. Lainnya 0 0 IV AKTIVA PRODUKTIF YANG DIHAPUSBUKU 980, ,439 PENERUSAN DANA MUDHARABAH MUQAYYADAH V (CHANELLING) 0 0 Laporan Kualitas Aktiva Produktif & Informasi Lainnya

4 No Keterangan L KL D M Jumlah 1 Penempatan Pada Bank Lain 6,905, ,905,952 2 Piutang : 42,775, , ,286 1,053,623 44,232,093 a. Piutang Murabahah 32,132, , , ,478 33,195,600 b. Piutang Salam c. Piutang Istishna d. Qardh 144, , , ,941 e. Piutang Multijasa 10,498,179 29,381 18,222 10,770 10,556,552 3 Pembiayaan : ,924 74, ,933 a. Mudharabah b. Musyarakah ,924 74, ,933 4 Ijarah Jumlah Aktiva Produktif 49,681, , ,210 1,127,632 51,627,978 6 Aktiva Produktif Kepada Pihak Terkait 693, , ,449 7 Rasio Non Performing Financing (NPF) (%) Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Wajib dibentuk 248,408 11,608 10,459 46, ,645 9 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif yang Telah Dibentuk 166,212 11, , ,088 1,074, KPMM(%) FDR(%) ROA(%) ROE(%) Laporan Sumber dan Penggunaan ZIS No Uraian Catatan Posisi Juni 2017 Posisi Juni Sumber dana ZIS pada awal periode Sumber Dana ZIS - - a. Zakat dari Bank 0 0 b. Zakat dari pihak luar 0 0 c. Infaq dan Shadaqah 0 0 Total Sumber Dana 0 0

5 3 Penggunaan Dana ZIS - - a. Disalurkan ke lembaga/pihak lain *) 0 0 b. Disalurkan sendiri 0 0 Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan Sumber dana ZIS pada akhir periode 0 0 Laporan Sumber dan Penggunaan Qardhul Hasan No Uraian Catatan Posisi Juni 2017 Posisi Juni Sumber Dana Qardhul Hasan pada Awal Periode Sumber Dana Qardhul Hasan - - a. Infaq dan Shadaqah 0 0 b. Denda 0 0 c. Sumbangan / Hibah 0 0 d. Pendapatan Non-Halal 0 0 e. Lainnya 0 0 Total Sumber Dana Penggunaan Dana Qardhul Hasan - - a. Pinjaman 0 0 b. Sumbangan 0 0 c. Lainnya 0 0 Total Penggunaan Qardhul Hasan Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Pengguna Sumber Dana Qardhul Hasan pada Akhir Periode 0 0 Jenis Penghimpunan Laporan Distribusi Bagi Hasil Saldo rata - rata Pendapatan yang harus dibagi Hasil Nisbah Porsi Pemilik Dana Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Indikasi Rate of Return %

6 A B C D E Tabungan Wadiah 11,811, Tabungan Mudharabah 1,025,081 22, ,618 7,75 3,525,000 Mudharabah 1 Bulan 78, ,760 7,75 2,914,500 Mudharabah 3 Bulan 64, ,414 8,82 2,877,000 Mudharabah 6 Bulan 64, ,419 9,35 Mudharabah 12 19,291, , ,080 10,95 Bulan Total 41,444, , ,291 7,22 Laporan Perubahan Dana Investasi Terkait Portofolio A Portofolio B Total Keterangan June June June June June June INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN Penerimaan Dana Penarikan Dana -/ Keuntungan (rugi) Investasi Beban/Biaya -/ Fee/Penerimaan Bank -/ INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir

7 Pengurus Bank Dewan Komisaris: H. FARID WAJIDI TAHIN H. IRFAN SAFRUDIN Direksi: KH. ACENG ZAKARIA H. AHMAD HASAN RIDWAN RONI PAHRUL SANI SISWANTO SEJATI Pemilik Bank Pemegang Saham: PP PERSATUAN ISLAM (17.70%) H. EKA FUADI (26.87%) H. FARID WAJIDI TAHIN (25.69%) PIHAK LAIN (4.13%) Pemegang Saham Pengendali: H. WADI TAUFIK (25.61%) * Laporan Keuangan Publikasi ini belum diaudit * Laporan Keuangan Publikasi ini sepenuhnya menjadi tanggung jawab Direksi BPRS * Bagi BPRS dengan total asset Rp.10 Milyar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggungjawab terhadap audit (partner incharge) Provinsi Jawa Barat, 30 - Juni-2017 DIREKSI