Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan PT BPRS Kotabumi JL. JENDRAL SUDIRMAN NO.8 KOTABUMI LAMPUNG UTARA Periode: Juni-2016 Laporan Neraca

Transkripsi

1 Laporan Neraca No Pos-pos AKTIVA 1 Kas 1,708,974 1,239,425 2 Penempatan Pada Bank Indonesia 3 Penempatan Pada Bank Lain 19,739,738 16,119,813 4 Piutang Murabahah 32,891,424 29,011,916 5 Piutang Salam 6 Piutang Istishna' 7 Pembiayaan Mudharabah 181, ,902 8 Pembiayaan Musyarakah 9 Ijarah 10 Qardh 26, , Piutang Multijasa 51,398,751 33,636, Penyisihan Penghapusan Aktiva -/- 1,382,316 1,045, Aktiva Istishna' 14 Persediaan 15 Aktiva Tetap dan Inventaris 2,151,481 1,757, Akumulasi Penghapusan Aktiva Tetap -/- 1,192, , Aktiva Lain-Lain 3,277,535 1,267,291 JUMLAH AKTIVA 108,799,803 82,569,156

2 Laporan Neraca No Pos-pos PASIVA 1 Kewajiban Segera 512, ,802 2 Tabungan Wadiah 13,236,939 6,943,307 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia 4 Kewajiban Lain-Lain 55,237,431 43,739,910 5 Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima 2,071,411 3,785,707 6 Pinjaman Subordinasi 7 Modal Pinjaman 8 Dana Investasi Tidak Terikat : a. Tabungan Mudharabah 163, ,342 b. Deposito Mudharabah 22,157,097 15,586,150 9 Ekuitas : a. Modal Disetor 10,525,000 7,525,000 b. Tambahan Modal Disetor 0 1,500,000 c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap d. Cadangan 2,411,737 1,800,246 e. Saldo Laba(Rugi) 2,483,914 1,253,692 JUMLAH PASIVA 108,799,803 82,569,156

3 Laporan Laba Rugi No Pos-pos I PENDAPATAN OPERASIONAL 11,209,553 7,676, Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana 10,597,919 7,311,163 a. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank 9,882,310 6,843,540 b. Dari Bank Indonesia c. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia 715, , Pendapatan Operasional Lainnya 611, ,467 II BAGI HASIL KEPADA PEMILIK DANA -/- 4,461,420 3,324,050 III 1. Pihak Ketiga Bukan Bank 1,413,291 1,039,735 a. Tabungan Mudharabah 4,905 4,298 b. Deposito Mudharabah 1,348, ,357 c. Lainnya 60, , Bank Indonesia 3. Bank - bank lain 3,048,129 2,284,315 PENDAPATAN OPERASIONAL SETELAH DISTRIBUSI BAGI HASIL (I - II) 6,748,133 4,352,580 IV BEBAN OPERASIONAL 3,850,438 2,931, Bonus Titipan Wadiah 63,381 62, Beban Administrasi dan Umum 1,385, , Beban Personalia 1,723,435 1,122, Beban Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 404, , Lainnya 274, ,706 V LABA (RUGI) OPERASIONAL (III - IV) 2,897,695 1,420,629 VI PENDAPATAN NON OPERASIONAL VII BEBAN NON OPERASIONAL 54,245 57,765 VIII LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 2,843,450 1,362,864 IX ZAKAT X TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 363, ,472 XI LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 2,479,849 1,252,392

4 Laporan Komitmen dan Kontinjensi No Pos-pos I TAGIHAN KOMITMEN a. Fasilitas Pembiayaan yang Diterima dan Belum Ditarik b. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN a. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik b. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 0 31,419 a. Garansi (Kafalah) yang Diterima b. Pendapatan yang Akan Diterima 0 31,419 c. Lainnya IV AKTIVA PRODUKTIF YANG DIHAPUSBUKU 387, ,099 V PENERUSAN DANA MUDHARABAH MUQAYYADAH (CHANELLING)

5 Laporan Kualitas Aktiva Produktif & Informasi Lainnya No Keterangan L KL D M Jumlah 1 Penempatan Pada Bank Lain 19,260, ,260,755 2 Piutang : 81,524,390 1,098, , ,170 84,316,175 a. Piutang Murabahah 31,240, , , ,978 32,891,424 b. Piutang Salam 0 c. Piutang Istishna 0 d. Qardh 0 26,000 26,000 e. Piutang Multijasa 50,283, , , ,192 51,398,751 3 Pembiayaan : 181, ,078 a. Mudharabah 181, ,078 b. Musyarakah 0 4 Ijarah 0 5 Jumlah Aktiva Produktif 100,966,223 1,098, , , ,758, Aktiva Produktif Kepada Pihak Terkait Rasio Non Performing Financing (NPF) (%) Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Wajib dibentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif yang Telah Dibentuk 1,120, ,120, ,831 46, , ,471 1,409, ,508 43, , ,471 1,382, KPMM(%) FDR(%) ROA(%) ROE(%)

6 Laporan Sumber dan Penggunaan ZIS No Uraian Catatan 1 Sumber dana ZIS pada awal periode 2 Sumber Dana ZIS - - a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar c. Infaq dan Shadaqah Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana ZIS a. Disalurkan ke lembaga/pihak lain *) b. Disalurkan sendiri Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5 Sumber dana ZIS pada akhir periode

7 Laporan Sumber dan Penggunaan Qardhul Hasan No Uraian Catatan 1 Sumber Dana Qardhul Hasan pada Awal Periode 2 Sumber Dana Qardhul Hasan - - a. Infaq dan Shadaqah b. Denda c. Sumbangan / Hibah d. Pendapatan Non-Halal e. Lainnya Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana Qardhul Hasan a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Qardhul Hasan Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Pengguna Sumber Dana Qardhul Hasan pada Akhir Periode

8 Laporan Distribusi Bagi Hasil Jenis Penghimpunan Saldo rata - rata (Ribuan Rp) Pendapatan yang harus dibagi Hasil Nisbah Porsi Pemilik Dana Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Indikasi Rate of Return % A B C D E Tabungan Wadiah 13,268,355 10,00,90 Tabungan Mudharabah Deposito Mudharabah 1 Bulan Deposito Mudharabah 3 Bulan Deposito Mudharabah 6 Bulan Deposito Mudharabah 12 Bulan 130,562 2, ,40 7,124, , ,638 9,88 9,317, , ,265 11,11 12,024, , ,705 12,35 16,190, , ,222 13,58 Total 58,056, , ,635 9,56

9 Laporan Perubahan Dana Investasi Terkait Keterangan INFORMASI AWAL PERIODE Portofolio A Portofolio B Total Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN Penerimaan Dana Penarikan Dana -/- Keuntungan (rugi) Investasi Beban/Biaya -/- Fee/Penerimaan Bank -/- INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir Pengurus Bank Dewan Komisaris: Drs. Zainul Arifin Drs. Tohir Hasyim Pemilik Bank Pemegang Saham: Koperasi Serai Serumpun (0.24%) Direksi: Drs. H. Zainal Abidin, M.PI Pemegang Saham Pengendali: Amrullah, B.Sh, MA Pemerintah Kab Lampung Utara (99.76%) Reka Yani * Laporan Keuangan Publikasi ini belum diaudit * Laporan Keuangan Publikasi ini sepenuhnya menjadi tanggung jawab Direksi BPRS * Bagi BPRS dengan total asset Rp.10 Milyar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggungjawab terhadap audit (partner in-charge) Provinsi Lampung, 30 - Juni- DIREKSI