Perseroan dengan ini menyampaikan laporan keuangan untuk periode 3 Bulan yang berakhir pada 31/03/2018 dengan ikhtisar sebagai berikut :

Transkripsi

1 Nomor Surat Nama Emiten Kode Emiten Perihal 231/CSD/IR/IV/2018 PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk BBTN Penyampaian Laporan Keuangan Interim Yang Tidak Diaudit Perseroan dengan ini menyampaikan laporan keuangan untuk periode 3 Bulan yang berakhir pada 31/03/2018 dengan ikhtisar sebagai berikut : Informasi mengenai anak perusahaan Perseroan sebagai berikut : No Nama Kegiatan Usaha 1 Lokasi Tahun Komersil Status Operasi Jumlah Aset Satuan Mata Uang Persentase (%) Dokumen ini merupakan dokumen resmi PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk yang tidak memerlukan tanda tangan karena dihasilkan secara elektronik. PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk bertanggung jawab penuh atas informasi tertera di dalam dokumen ini.

2 [ ] General information Informasi umum 31 March 2018 General information Nama entitas PT Bank Tabungan Negara Entity name (Persero) Tbk Penjelasan perubahan nama dari akhir periode laporan sebelumnya Explanation of change in name from the end of the preceding reporting period Kode entitas BBTN Entity code Nomor identifikasi entitas AA541 Entity identification number Industri utama entitas Keuangan dan Syariah / Entity main industry Financial and Sharia Sektor 8. Finance Sector Subsektor 81. Bank Subsector Informasi pemegang saham pengendali Indonesian Government Controlling shareholder information Jenis entitas Local Company - Indonesia Type of entity Jurisdiction Jenis efek yang dicatatkan Saham dan Obligasi / Stock and Type of listed securities Bond Jenis papan perdagangan tempat entitas tercatat Utama / Main Type of board on which the entity is listed Apakah merupakan laporan keuangan satu entitas atau suatu kelompok entitas Entitas tunggal / Single entity Whether the financial statements are of an individual entity or a group of entities Periode penyampaian laporan keuangan Kuartal I / First Quarter Period of financial statements submissions Tanggal awal periode berjalan January 01, 2018 Current period start date Tanggal akhir periode berjalan March 31, 2018 Current period end date Tanggal akhir tahun sebelumnya December 31, 2017 Prior year end date Tanggal awal periode sebelumnya January 01, 2017 Prior period start date Tanggal akhir periode sebelumnya March 31, 2017 Prior period end date Mata uang pelaporan Rupiah / IDR Description of presentation currency Kurs konversi pada tanggal pelaporan jika mata uang penyajian selain rupiah Conversion rate at reporting date if presentation currency is other than rupiah Pembulatan yang digunakan dalam penyajian jumlah dalam laporan keuangan Jutaan / In Million Level of rounding used in financial statements Jenis laporan atas laporan keuangan Tidak Diaudit / Unaudit Type of report on financial statements Jenis opini auditor Type of auditor's opinion Hal yang diungkapkan dalam paragraf pendapat untuk penekanan atas suatu Matters disclosed in emphasis-of-matter or other-matter paragraph, if any masalah atau paragraf penjelasan lainnya, jika ada Hasil penugasan review Result of review engagement Tanggal laporan audit atau hasil laporan review Date of auditor's opinion or result of review report Auditor tahun berjalan Current year auditor Nama partner audit tahun berjalan Name of current year audit signing partner Lama tahun penugasan partner yang menandatangani Number of years served as audit signing partner Auditor tahun sebelumnya Prior year auditor Nama partner audit tahun sebelumnya Name of prior year audit signing partner Kepatuhan terhadap pemenuhan peraturan BAPEPAM LK VIII G 11 tentang tanggung jawab direksi atas laporan keuangan Ya / Yes Whether in compliance with BAPEPAM LK VIII G 11 rules concerning responsibilities of board of directors on financial statements

3 Kepatuhan terhadap pemenuhan peraturan BAPEPAM LK VIII A dua tentang independensi akuntan yang memberikan jasa audit di pasar modal Ya / Yes Whether in compliance with BAPEPAM LK VIII A two rules concerning independence of accountant providing audit services in capital market

4 [ ] Statement of financial position presented using order of liquidity - Financial and Sharia Industry Laporan posisi keuangan 31 March December 2017 Statement of financial position Aset Assets Kas 806,329 1,027,554 Cash Giro pada bank indonesia 13,497,146 12,554,585 Current accounts with bank Indonesia Giro pada bank lain Current accounts with other banks Giro pada bank lain pihak 451, ,378 Current accounts with other banks third Giro pada bank lain pihak 86, ,619 Current accounts with other banks related Cadangan kerugian penurunan nilai pada giro pada bank lain ( 1,769 ) ( 1,696 ) Allowance for impairment losses for current accounts with other bank Penempatan pada bank indonesia dan bank lain Placements with bank Indonesia and other banks Penempatan pada bank indonesia dan bank lain pihak Penempatan pada bank indonesia dan bank lain pihak Efek-efek yang diperdagangkan Efek-efek yang diperdagangkan pihak Efek-efek yang diperdagangkan pihak Cadangan kerugian penurunan nilai pada efek-efek yang diperdagangkan Tagihan akseptasi Tagihan akseptasi pihak Tagihan derivatif Tagihan derivatif pihak Pinjaman yang diberikan Pinjaman yang diberikan pihak Pinjaman yang diberikan pihak Cadangan kerugian penurunan nilai pada pinjaman yang diberikan Piutang murabahah Piutang murabahah pihak Piutang murabahah pihak 4,355,859 24,691,186 Placements with bank Indonesia and other banks third 6,502 6,317 Placements with bank Indonesia and other banks related Marketable securities 18,553,312 6,532,212 Marketable securities third 1,072,379 1,188,742 Marketable securities related ( 14,266 ) ( 14,923 ) Allowance for impairment losses for marketable securities Acceptance receivables 7,432 8,081 Acceptance receivables related Derivative receivables 4 Derivative receivables third Loans 178,643, ,511,761 Loans third 5,054,981 4,491,022 Loans related ( 2,097,428 ) ( 2,024,561 ) Allowance for impairment losses for loans Murabahah receivables 12,776,927 12,033,525 Murabahah receivables third Murabahah receivables related

5 Cadangan kerugian penurunan nilai pada piutang murabahah Piutang istishna Piutang istishna pihak Cadangan kerugian penurunan nilai pada piutang istishna Pinjaman qardh Pinjaman qardh pihak Pinjaman qardh pihak Cadangan kerugian penurunan nilai pada pinjaman qardh Pembiayaan mudharabah Pembiayaan mudharabah pihak Cadangan kerugian penurunan nilai pada pembiayaan mudharabah Pembiayaan musyarakah Pembiayaan musyarakah pihak Cadangan kerugian penurunan nilai pada pembiayaan musyarakah ( 25,235 ) ( 22,826 ) Allowance for impairment losses for murabahah receivables Istishna receivables 1,193,090 1,090,406 Istishna receivables third ( 13,577 ) ( 12,374 ) Allowance for impairment losses for istishna receivables Qardh funds 99, ,769 Qardh funds third 0 0 Qardh funds related ( 1,990 ) ( 2,020 ) Allowance for impairment losses for qardh funds Mudharabah financing 751, ,318 Mudharabah financing third ( 59,977 ) ( 111,886 ) Allowance for impairment losses for mudharabah financing Musyarakah financing 3,983,665 3,952,369 Musyarakah financing third ( 181,947 ) ( 182,320 ) Allowance for impairment losses for musyarakah financing Obligasi pemerintah 8,376,802 8,183,973 Government bonds Biaya dibayar dimuka 798, ,106 Prepaid expenses Pajak dibayar dimuka 413, ,079 Prepaid taxes Aset pajak tangguhan 187, ,555 Deferred tax assets Aset tetap 4,848,334 4,837,319 Property and equipment Agunan yang diambil alih 77,591 77,591 Foreclosed assets Aset lainnya 5,093,548 3,833,995 Other assets Jumlah aset 258,738, ,365,267 Total assets Liabilitas, dana syirkah temporer dan ekuitas Liabilitas Liabilities, temporary syirkah funds and equity Liabilities Liabilitas segera 4,087,278 2,785,837 Obligations due immediately Bagi hasil yang belum 30,224 28,037 Undistributed profit sharing dibagikan Simpanan nasabah Customers Deposits Giro Current accounts Giro pihak 9,384,250 9,871,173 Current accounts third Giro pihak 37,687,061 40,148,653 Current accounts related Giro wadiah Wadiah demand Giro wadiah pihak 1,079, ,128 Wadiah demand third Giro wadiah pihak 1,659,540 1,793,198 Wadiah demand related Tabungan Savings Tabungan pihak 40,630,268 37,672,125 Savings third

6 Tabungan pihak Tabungan wadiah Tabungan wadiah pihak Tabungan wadiah pihak Deposito berjangka Deposito berjangka pihak Deposito berjangka pihak 471, ,811 Savings related Wadiah savings 667, ,268 Wadiah savings third 2,353 1,133 Wadiah savings related Time 31,694,443 33,155,848 Time third 54,931,459 52,326,084 Time related Simpanan dari bank lain 442,712 5,063,433 Other banks Efek yang dijual dengan janji untuk dibeli kembali 1,385,000 1,385,000 Securities sold with repurchase agreement Liabilitas derivatif Derivative payables Liabilitas derivatif pihak 3 Derivative payables third Liabilitas akseptasi 7,432 8,081 Acceptance payables Pinjaman yang diterima Borrowings Pinjaman yang diterima pihak 2,999,967 2,997,908 Borrowings third Pinjaman yang diterima pihak Efek yang diterbitkan 5,467,005 4,993,145 Borrowings related Securities issued Obligasi 17,933,151 17,932,020 Bonds Efek yang diterbitkan lainnya 2,075,708 2,548,439 Others securities issued Pendapatan ditangguhkan 372, ,991 Deferred income Beban akrual 701, ,866 Accrued expenses Liabilitas lainnya 4,713,751 4,902,650 Other liabilities Kewajiban imbalan pasca kerja 259, ,316 post-employment benefit obligations Pinjaman subordinasi Subordinated loans Pinjaman subordinasi pihak 0 Subordinated loans third Pinjaman subordinasi pihak 2,999,368 2,999,319 Subordinated loans related Jumlah liabilitas 221,682, ,937,463 Total liabilities Dana syirkah temporer Temporary syirkah funds Bukan bank Non-banks Giro mudharabah Mudharabah current account Giro mudharabah pihak 948,912 1,731,342 Mudharabah current account third Giro berjangka mudharabah pihak Tabungan mudharabah Tabungan mudharabah pihak Tabungan mudharabah pihak Deposito berjangka mudharabah Deposito berjangka mudharabah pihak 382, ,636 Mudharabah current account related Mudharabah saving 1,901,221 1,905,085 Mudharabah saving third 387, ,157 Mudharabah saving related Mudharabah time 7,581,097 6,431,893 Mudharabah time third

7 Deposito berjangka mudharabah pihak 4,107,821 4,958,259 Mudharabah time related Bank Bank Giro mudharabah 919 2,334 Mudharabah current account Tabungan mudharabah (ummat) 1,102 1,632 Mudharabah saving (ummat) Deposito berjangka mudharabah 27, ,032 Mudharabah time Jumlah dana syirkah temporer 15,339,207 15,764,370 Total temporary syirkah funds Ekuitas Equity Ekuitas yang diatribusikan kepada pemilik entitas induk Equity attributable to equity owners of parent entity Saham biasa 5,295,000 5,295,000 Common stocks Tambahan modal disetor 2,054,454 2,054,454 Additional paid-in capital Cadangan revaluasi 2,966,991 2,966,991 Revaluation reserves Cadangan perubahan nilai wajar aset keuangan tersedia untuk dijual Cadangan pengukuran kembali program imbalan pasti Saldo laba (akumulasi kerugian) Saldo laba yang telah ditentukan penggunaanya Cadangan umum dan wajib Cadangan khusus Saldo laba yang belum ditentukan penggunaannya Jumlah ekuitas yang diatribusikan kepada pemilik entitas induk ( 42,242 ) ( 21,742 ) Reserve for changes in fair value of available-for-sale financial assets ( 147,596 ) ( 143,158 ) Reserve of remeasurements of defined benefit plans Retained earnings (deficit) Appropriated retained earnings 9,909,181 7,487,208 General and legal reserves 840, ,476 Specific reserves 841,081 3,184,205 Unappropriated retained earnings 21,717,345 21,663,434 Total equity attributable to equity owners of parent entity Jumlah ekuitas 21,717,345 21,663,434 Total equity Jumlah liabilitas, dana syirkah temporer dan ekuitas 258,738, ,365,267 Total liabilities, temporary syirkah funds and equity

8 [ ] Statement of profit or loss and other comprehensive income, OCI components presented net of tax, by nature - Financial and Sharia Industry Laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain 31 March March 2017 Statement of profit or loss and other comprehensive income Pendapatan dan beban operasional Operating income and expenses Pendapatan bunga 4,838,405 4,209,975 Interest income Beban bunga ( 2,694,692 ) ( 2,341,578 ) Interest expenses Pendapatan pengelolaan dana oleh bank sebagai mudharib 431, ,503 Revenue from fund management as mudharib Hak pihak atas bagi hasil dana syirkah temporer ( 204,691 ) ( 168,169 ) Third share on return of temporary syirkah funds Pendapatan sekuritas Securities income Keuntungan (kerugian) dari transaksi perdagangan efek yang telah direalisasi 18,673 70,492 Realised gains (losses) on trading of marketable securities Keuntungan (kerugian) perubahan nilai wajar efek 85,685 58,782 Gains (losses) on changes in fair value of marketable securities Other operating income Pendapatan operasional lainnya Penerimaan kembali aset 20,816 26,143 Revenue from recovery of yang telah dihapusbukukan written-off assets Pendapatan operasional 269, ,759 Other operating income lainnya Pemulihan penyisihan Recovery of impairment loss kerugian penurunan nilai Pemulihan penyisihan 657 3,710 Recovery of impairment kerugian penurunan nilai loss of financial assets aset keuangan Pembentukan kerugian Allowances for impairment penurunan nilai losses Pembentukan penyisihan ( 195,966 ) ( 138,131 ) Allowances for impairment kerugian penurunan nilai losses on earnings assets aset produktif Beban operasional lainnya Other operating expenses Beban umum dan ( 1,143,377 ) ( 1,009,870 ) General and administrative administrasi expenses Beban sewa, ( 328,357 ) ( 292,972 ) Rent, maintenance and pemeliharaan, dan improvement expenses perbaikan Beban operasional ( 230,435 ) ( 198,360 ) Other operating expenses lainnya Jumlah laba operasional 867, ,284 Total profit from operation Pendapatan dan beban bukan Non-operating income and operasional expense Pendapatan bukan operasional 6, Non-operating income Jumlah laba (rugi) sebelum pajak 874, ,406 Total profit (loss) before tax penghasilan Pendapatan (beban) pajak ( 189,658 ) ( 190,022 ) Tax benefit (expenses) Jumlah laba (rugi) dari operasi 684, ,384 Total profit (loss) from continuing yang dilanjutkan operations Jumlah laba (rugi) 684, ,384 Total profit (loss)

9 Pendapatan komprehensif lainnya, setelah pajak Pendapatan komprehensif lainnya yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi, setelah pajak Pendapatan komprehensif lainnya atas pengukuran kembali kewajiban manfaat pasti, setelah pajak Jumlah pendapatan komprehensif lainnya yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi, setelah pajak Pendapatan komprehensif lainnya yang akan direklasifikasi ke laba rugi, setelah pajak Keuntungan (kerugian) yang belum direalisasi atas perubahan nilai wajar aset keuangan yang tersedia untuk dijual, setelah pajak Jumlah pendapatan komprehensif lainnya yang akan direklasifikasi ke laba rugi, setelah pajak Jumlah pendapatan komprehensif lainnya, setelah pajak Other comprehensive income, after tax Other comprehensive income that will not be reclassified to profit or loss, after tax ( 4,438 ) ( 37,332 ) Other comprehensive income for remeasurement of defined benefit obligation, after tax ( 4,438 ) ( 37,332 ) Total other comprehensive income that will not be reclassified to profit or loss, after tax Other comprehensive income that may be reclassified to profit or loss, after tax ( 20,500 ) 32,557 Unrealised gains (losses) on changes in fair value of available-for-sale financial assets, after tax ( 20,500 ) 32,557 Total other comprehensive income that may be reclassified to profit or loss, after tax ( 24,938 ) ( 4,775 ) Total other comprehensive income, after tax Jumlah laba rugi komprehensif 659, ,609 Total comprehensive income Laba (rugi) yang dapat Profit (loss) attributable to diatribusikan Laba (rugi) yang dapat diatribusikan ke entitas induk 684, ,384 Profit (loss) attributable to parent entity Laba rugi komprehensif yang dapat diatribusikan Comprehensive income attributable to Laba rugi komprehensif yang dapat diatribusikan ke entitas induk Laba (rugi) per saham Laba per saham dasar diatribusikan kepada pemilik entitas induk Laba (rugi) per saham dasar dari operasi yang dilanjutkan Laba (rugi) per saham dilusian Laba (rugi) per saham dilusian dari operasi yang dilanjutkan 659, ,609 Comprehensive income attributable to parent entity Earnings (loss) per share Basic earnings per share attributable to equity owners of the parent entity Basic earnings (loss) per share from continuing operations Diluted earnings (loss) per share Diluted earnings (loss) per share from continuing operations

10 [ ] Statement of changes in equity - Financial and Sharia Industry - Current Year 31 March 2018 Laporan perubahan ekuitas Saham biasa Tambahan modal disetor Cadangan revaluasi Common stocks Additional paid-in capital Revaluation reserves Cadangan perubahan nilai wajar aset keuangan tersedia untuk dijual Reserve for changes in fair value of available-for-sale financial assets Cadangan pengukuran kembali program imbalan pasti Reserve of remeasurements of defined benefit plans Saldo laba yang telah ditentukan penggunaannya-cadangan umum dan wajib Appropriated retained earnings-general and legal reserves Saldo laba yang telah ditentukan penggunaannya-cadangan khusus Appropriated retained earnings-specific reserves Saldo laba yang belum ditentukan penggunaannya Unappropriated retained earnings Ekuitas yang dapat diatribusikan kepada entitas induk Equity attributable to parent entity Ekuitas Equity Statement of changes in equity Posisi ekuitas Equity position Saldo awal periode sebelum penyajian kembali 5,295,000 2,054,454 2,966,991 ( 21,742 ) ( 143,158 ) 7,487, ,476 3,184,205 21,663,434 21,663,434 Balance before restatement at beginning of period Posisi ekuitas, awal periode 5,295,000 2,054,454 2,966,991 ( 21,742 ) ( 143,158 ) 7,487, ,476 3,184,205 21,663,434 21,663,434 Equity position, beginning of the period Laba (rugi) 684, , ,342 Profit (loss) Pendapatan komprehensif lainnya ( 20,500 ) ( 4,438 ) ( 24,938 ) ( 24,938 ) Other comprehensive income Pembentukan cadangan umum 2,421,973 ( 2,421,973 ) Allocation for general reserves Pembentukan cadangan khusus Allocation for specific reserves Distribusi dividen kas ( 605,493 ) ( 605,493 ) ( 605,493 ) Distributions of cash dividends Posisi ekuitas, akhir periode 5,295,000 2,054,454 2,966,991 ( 42,242 ) ( 147,596 ) 9,909, , ,081 21,717,345 21,717,345 Equity position, end of the period

11 [ ] Statement of changes in equity - Financial and Sharia Industry - Prior Year 31 March 2017 Laporan perubahan ekuitas Saham biasa Tambahan modal disetor Opsi saham Cadangan revaluasi Common stocks Additional paid-in capital Stock options Revaluation reserves Cadangan perubahan nilai wajar aset keuangan tersedia untuk dijual Reserve for changes in fair value of available-for-sale financial assets Cadangan pengukuran kembali program imbalan pasti Reserve of remeasurements of defined benefit plans Saldo laba yang telah ditentukan penggunaannya-cadangan umum dan wajib Appropriated retained earnings-general and legal reserves Saldo laba yang telah ditentukan penggunaannya-cadangan khusus Appropriated retained earnings-specific reserves Saldo laba yang belum ditentukan penggunaannya Unappropriated retained earnings Ekuitas yang dapat diatribusikan kepada entitas induk Equity attributable to parent entity Ekuitas Equity Statement of changes in equity Posisi ekuitas Equity position Saldo awal periode sebelum penyajian kembali 5,295,000 2,054, ,966,991 ( 115,567 ) ( 78,546 ) 5,392, ,476 2,775,645 19,130,536 19,130,536 Balance before restatement at beginning of period Posisi ekuitas, awal periode 5,295,000 2,054, ,966,991 ( 115,567 ) ( 78,546 ) 5,392, ,476 2,775,645 19,130,536 19,130,536 Equity position, beginning of the period Laba (rugi) 594, , ,384 Profit (loss) Pendapatan komprehensif lainnya 32,557 ( 37,332 ) ( 4,775 ) ( 4,775 ) Other comprehensive income Pembentukan cadangan umum 2,095,125 ( 2,095,125 ) 0 0 Allocation for general reserves Distribusi dividen kas ( 523,781 ) ( 523,781 ) ( 523,781 ) Distributions of cash dividends Pelaksanaan opsi saham 0 0 Stock options exercised Posisi ekuitas, akhir periode 5,295,000 2,054, ,966,991 ( 83,010 ) ( 115,878 ) 7,487, , ,123 19,196,364 19,196,364 Equity position, end of the period

12 [ ] Statement of cash flows, direct method - Financial and Sharia Industry Laporan arus kas Arus kas dari aktivitas operasi Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Penerimaan bunga, hasil investasi, provisi, dan komisi Pembayaran bunga dan bonus, provisi dan komisi Penerimaan pendapatan pengelolaan dana sebagai mudharib Pembayaran bagi hasil dana syirkah temporer Penerimaan dari (pembayaran kepada) lembaga kliring dan penjaminan Penerimaan kembali aset yang telah dihapusbukukan Pembayaran gaji dan tunjangan Penerimaan pengembalian (pembayaran) pajak penghasilan Pembayaran beban operasional lainnya Penerimaan pendapatan non-operasional Penurunan (kenaikan) aset operasi Penurunan (kenaikan) efek yang diperdagangkan Penurunan (kenaikan) pinjaman yang diberikan Penurunan (kenaikan) piutang dan pembiayaan syariah Penurunan (kenaikan) piutang murabahah Penurunan (kenaikan) piutang istishna Penurunan (kenaikan) pinjaman qardh Penurunan (kenaikan) pembiayaan mudharabah Penurunan (kenaikan) pembiayaan musyarakah Penurunan (kenaikan) aset lainnya 31 March March 2017 Statement of cash flows Cash flows from operating activities Cash flows before changes in operating assets and liabilities 4,752,062 4,210,978 Interest, investment income, fees and commissions received ( 2,723,280 ) ( 2,356,809 ) Payments Of Interest And Bonus Fees And Commissions 431, ,504 Revenue receipts from fund management as mudharib ( 204,206 ) ( 175,160 ) Payments of temporary syirkah funds ( 102,725 ) ( 90,294 ) Receipts from (payments to) clearing and guarantee institution 23,766 28,772 Recoveries of written off assets ( 936,399 ) ( 556,804 ) Payments for salaries and allowances ( 138,690 ) ( 274,569 ) Refunds (payments) of income tax ( 501,299 ) ( 319,372 ) Payments for other operating expenses 6, Receipts from non-operating income Decrease (increase) in operating assets ( 9,377,120 ) ( 3,657,416 ) Decrease (increase) in marketable securities ( 2,829,721 ) ( 4,718,072 ) Decrease (increase) in loans Decrease (increase) in sharia financing and receivables ( 750,487 ) ( 515,043 ) Decrease (increase) in murabahah receivables ( 103,684 ) ( 56,624 ) Decrease (increase) in istishna receivables 15,966 20,887 Decrease (increase) in qardh funds 17,532 83,181 Decrease (increase) in mudharabah financing ( 36,753 ) ( 141,501 ) Decrease (increase) in musyarakah financing ( 1,389,531 ) ( 1,606,231 ) Decrease (increase) in other assets

13 Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi Kenaikan (penurunan) liabilitas segera Kenaikan (penurunan) giro dan tabungan simpanan nasabah Kenaikan (penurunan) deposito berjangka nasabah Kenaikan (penurunan) giro wadiah simpanan nasabah Kenaikan (penurunan) tabungan wadiah simpanan nasabah Kenaikan (penurunan) simpanan dari bank lain Kenaikan (penurunan) giro mudharabah Kenaikan (penurunan) tabungan mudharabah Kenaikan (penurunan) dana syirkah temporer Kenaikan (penurunan) liabilitas lainnya Jumlah arus kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi Arus kas dari aktivitas investasi Pencairan (penempatan) obligasi dan (atau) sukuk Penerimaan dari penjualan (perolehan) aset tetap Pencairan (penempatan) efek-efek yang diperdagangkan Penerimaan (pengeluaran) kas lainnya dari aktivitas investasi Jumlah arus kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi Arus kas dari aktivitas pendanaan Kenaikan (penurunan) efek yang diterbitkan Penerimaan pinjaman yang diterima Pembayaran pinjaman yang diterima Penerimaan dari program opsi saham karyawan Jumlah arus kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan Jumlah kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas Increase (decrease) in operating liabilities 1,174, ,469 Increase (decrease) in obligations due immediately ( 65,118 ) ( 7,882,448 ) Increase (decrease) in current accounts and customers savings 1,143,970 5,558,928 Increase (decrease) in customers time ( 9,836 ) 127,275 Increase (decrease) in customers wadiah demand 47,204 ( 86,932 ) Increase (decrease) in customers wadiah saving ( 4,620,721 ) ( 448,099 ) Increase (decrease) in other banks saving ( 555,877 ) ( 329,125 ) Increase (decrease) in mudharabah current account 182,290 ( 33,144 ) Increase (decrease) in mudharabah savings ( 51,576 ) ( 127,975 ) Increase (decrease) in temporary syirkah funds ( 521,514 ) ( 4,207 ) Increase (decrease) in other liabilities ( 17,123,224 ) ( 12,863,709 ) Total net cash flows received from (used in) operating activities Cash flows from investing activities 103, ,379 Withdrawal (placement) of bonds and (or) sukuk ( 174,594 ) ( 52,552 ) Proceeds from disposal (acquisition) of property and equipment 156,867 ( 347,304 ) Withdrawal (placement) of marketable securities 0 ( 588,171 ) Other cash inflows (outflows) from investing activities 85,678 ( 735,648 ) Total net cash flows received from (used in) investing activities Cash flows from financing activities ( 472,734 ) 1,092,148 Increase (decrease) in securities issued 1,775,919 3,299,310 Proceeds from borrowings ( 1,300,000 ) ( 2,000,000 ) Payments for borrowings 0 0 Proceeds from employee stock options program 3,185 2,391,458 Total net cash flows received from (used in) financing activities ( 17,034,361 ) ( 11,207,899 ) Total net increase (decrease) in cash and cash equivalents

14 Kas dan setara kas arus kas, awal periode Kas dan setara kas arus kas, akhir periode 38,837,639 29,608,198 Cash and cash equivalents cash flows, beginning of the period 21,803,278 18,400,299 Cash and cash equivalents cash flows, end of the period