INFORMASI SEBAGAIMANA TERCANTUM DALAM KETERBUKAAN INFORMASI INI PENTING UNTUK DIBACA DAN DIPERHATIKAN OLEH PEMEGANG SAHAM PT PANINVEST TBK.

Transkripsi

1 KETERBUKAAN INFORMASI KEPADA PEMEGANGSAHAM PT PANINVEST TBK. ( KETERBUKAAN INFORMASI ) Dalam Rangka Memenuhi Peraturan Bapepam dan LK No. IX.E.1 tentang Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan Transaksi Tertentu INFORMASI SEBAGAIMANA TERCANTUM DALAM KETERBUKAAN INFORMASI INI PENTING UNTUK DIBACA DAN DIPERHATIKAN OLEH PEMEGANG SAHAM PT PANINVEST TBK. Jika anda mengalami kesulitan untuk memahami informasi sebagaimana tercantum dalam Keterbukaan Informasi ini, sebaiknya anda berkonsultasi dengan perantara pedagang efek, manajer investasi, penasihat hukum, akuntan publik atau penasihat profesional lainnya. PT Paninvest Tbk. Berkedudukan di Jakarta Barat, Indonesia ( Perseroan ) Kegiatan Usaha Utama: Bergerak dalam bidang usaha pariwisata. Kantor Pusat: Panin Bank Plaza Lantai 6, Jalan Palmerah Utara No. 52 Jakarta Barat11480 Telepon: (021) Fax: (021) Website: panin@paninvest.co.id DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS PERSEROAN, BAIK SECARA SENDIRI-SENDIRI MAUPUN BERSAMA- SAMA, BERTANGGUNG JAWAB SEPENUHNYA ATAS KEBENARAN DAN KELENGKAPAN INFORMASI SEBAGAIMANA DIUNGKAPKAN DI DALAM KETERBUKAAN INFORMASI INI,DAN SETELAH MELAKUKAN PENELITIAN SECARA SEKSAMA, MENEGASKAN BAHWA INFORMASI YANG DIMUAT DALAM KETERBUKAAN INFORMASI INI ADALAH BENAR DAN TIDAK ADA FAKTA PENTING MATERIAL DAN RELEVAN YANG TIDAK DIUNGKAPKAN ATAU DIHILANGKAN SEHINGGA MENYEBABKAN INFORMASI YANG DIBERIKAN DALAM KETERBUKAAN INFORMASI INI MENJADI TIDAK BENAR DAN/ATAU MENYESATKAN. 1

2 DEFINISI Akuntan Publik Perusahaan Target atau AMAG Bapepam dan LK BEI Dana Pensiun Direktur Fairfax Asia JKR Keterbukaan Informasi Komisaris : berarti Kantor Akuntan Publik Anwar & Rekanselaku auditor independen, yang melakukan reviu atas Laporan Keuangan Konsolidasian Interim untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni : berarti PT Asuransi Multi Artha GunaTbk., suatu perseroan terbatas terbuka yang didirikan berdasarkan dan tunduk kepada hukum negara Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta Pusat. : berarti Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. 184/PMK.01/2010, tanggal11 Oktober 2010 tentang Organisasi dan Tata Kerja Kementerian Keuangan yang dahulu dikenal sebagai Bapepam sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 ayat (1) Undangundang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modalyang terhitung sejak tanggal 31 Desember 2012 berdasarkan UU No.21/2011 fungsi, tugas dan wewenangnya telah dialihkan kepada OJK. : berarti PT Bursa Efek Indonesia. : berarti Dana Pensiun Karyawan PT Pan Indonesia Bank, suatu badan hukum yang didirikan berdasarkan dan tunduk kepada hukum negara Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta. : berartianggota Direksi Perseroan yang sedang menjabat saat Keterbukaan Informasi ini diumumkan. : berarti Fairfax Asia Limited, suatu perusahaan yang didirikan berdasarkan hukum Barbados. : berarti Kantor Jasa Penilai Publik Jennywati, Kusnanto & Rekan, penilai independen yang terdaftar di OJK yang memberikan pendapat kewajaran ataspemberian Jaminan Bersama. : berarti informasi-informasisebagaimana tercantum dalam Keterbukaan Informasi ini yang dilaksanakan dalam kerangka pemenuhan ketentuan Peraturan No. IX.E.1. : berartianggota Dewan Komisaris Perseroan yang sedang menjabat saat Keterbukaan Informasi ini diumumkan. Laporan Keuangan 30 Juni 2016 : berarti Laporan Keuangan Konsolidasian Interim Perseroan dan Entitas Anaknya Tanggal 30 Juni 2016 dan untuk Periode Enam Bulan yang Berakhir pada tanggal tersebut, yang telah direviu oleh Akuntan Publik. 2

3 OJK Panin Financial Panin Geninholdco Para Penjual Bersama Pemegang Saham Perseroan Peraturan No. IX.E.1 Peraturan No. IX.E.2 Perseroan atau PNIN Sisminbakum Transaksi Afiliasi Transaksi Material UU No. 21/2011 : berarti Otoritas Jasa Keuangan yang mempunyai fungsi, tugas, dan wewenang peraturan, pengawasan, pemeriksaan, dan penyidikan sebagaimana dimaksud dalam UU No.21/2011. : berarti PT Panin Financial Tbk., suatu perseroan terbatas terbuka yang didirikan berdasarkan dan tunduk kepada hukum negara Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta Barat. : berarti PT Panin Geninholdco, suatu perseroan terbatas yang didirikan berdasarkan dan tunduk kepada hukum negara Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta Barat. : berarti Panin Financial, Dana Pensiun dan Panin Geninholdco. : berarti para pemegang saham Perseroan yang namanya terdaftar dalam Daftar Pemegang Saham Perseroan yang dikeluarkan oleh Biro Administrasi Efek, yakni PT Sinartama Gunita. : berarti Peraturan Bapepam dan LK No. IX.E.1, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-412/BL/2009 tanggal 25 November 2009 tentang Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan Transaksi Tertentu. : berarti Peraturan Bapepam dan LK No. IX.E.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-614/BL/2011 tanggal 28 Nopember 2011, tentang Transaksi Material dan Perubahan Kegiatan Usaha Utama. : berarti PT Paninvest Tbk., suatu perseroan terbatas terbuka yang didirikan berdasarkan dan tunduk kepada hukum negara Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta Barat. : berartisistem Administrasi Badan Hukum Kementrian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia. : berarti transaksi yang dilakukan oleh Perusahaan atau Perusahaan Terkendali dengan afiliasi dari Perusahaan atau afiliasi dari anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, atau pemegang saham utama Perusahaan sebagaimana dimaksud dalam Angka 1 huruf d Peraturan No. IX.E.1. : berarti transaksi dengan nilai 20% (dua puluh persen) atau lebih dari ekuitas Perseroan sebagaimana dimaksud dalam Angka 1.a 2) Peraturan IX.E.1. : berarti Undang-undang No. 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan. 3

4 UUPT : berarti Undang-undang No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas. I. PENDAHULUAN Informasi sebagaimana tercantum dalam Keterbukaan Informasi ini dibuat dalam rangka pemenuhan kewajiban Perseroan untuk mengumumkan keterbukaan informasi atas Transaksi Afiliasi yang telah dilakukan oleh Perseroan sehubungan dengan pemberian pernyataan dan jaminan secara tanggung renteng antara Perseroan dengan pihak terafiliasi Perseroan, terkait dengan Transaksi Penjualan Saham (yang lebih lanjut diuraikan di bawah ini). Sehubungan dengan hal di atas, sesuai dengan ketentuan perundangan yang berlaku, khususnya ketentuan Peraturan No.IX.E.1, dengan telah dimulainya Pemberian Jaminan Bersama (sebagiamana didefinisikan di bawah ini) yang ditandai dengan efektifnya pemberian pernyataan dan jaminan secara tanggung renteng sebagaimana dimaksud di atas, Direksi Perseroan dengan ini mengumumkan Keterbukaan Informasi dengan maksud untuk memberikan penjelasan, pertimbangan serta alasan dilakukannya Pemberian Jaminan Bersama tersebut kepada para Pemegang Saham Perseroan sebagai bagian dari pemenuhan ketentuan Peraturan No. IX.E.1. II. KETERANGAN MENGENAI PEMBERIAN JAMINAN BERSAMA A. ALASAN DAN LATAR BELAKANG Sebagaimana telah diungkapkan oleh Perseroan melalui Keterbukaan Informasi berdasarkan Surat Perseroan No. 082/DIR/PST/0616 pada tanggal 28 Juni 2016, Perseroan telah melakukan negosiasi untuk menjual dan mengalihkan saham yang dimiliki oleh Perseroan dalam Perusahaan Target kepada Fairfax Asia ( Transaksi Penjualan Saham ) dengan menandatangani Conditional Sale and Purchase Agreement in respct of shares in PT Asuransi Multi Artha Guna Tbk.tertanggal 27 Juni 2016 ( CSPA ). Dengan telah dipenuhinya syarat-syarat pendahuluan sebagaimana diatur dalam CSPA, Perseroan, Para Penjual Bersama dan Fairfax Asia telah menandatangani suatu akta pengalihan hak atas saham dan menyelesaikan Transaksi Penjualan Saham pada tanggal 10 Oktober 2016 ( Tanggal Penyelesaian ). Berdasarkan ketentuan dalam CSPA, Perseroan dan Penjual Bersama diwajibkan untuk memberikan pernyataan dan jaminan masing-masing dan sendiri-sendiri sehubungan dengan kepemilikan saham mereka dalam Perusahaan Target dan kondisi Perusahaan Target, sesuai dengan proporsi jumlah saham yang dijual oleh masing-masing Perseroan dan Penjual Bersama. Meskipun demikian, Fairfax Asia meminta agar pernyataan dan jaminan berdasarkan ketentuan CSPA tersebut dibuat secara tanggung renteng sejak Tanggal Penyelesaian, dan Perseroan telah setuju untuk memberikan pernyataan dan jaminan secara tanggung renteng dengan Para Penjual Bersama. Selanjutnya, dengan mengingat bahwa Perseroan sebagai pemegang saham pengendali dari Perusahaan Target yang memiliki akses langsung atas kondisi Perusahaan Target, Perseroan berkewajiban untuk membayarkan ganti rugi kepada Fairfax Asia dalam hal terdapat kerugian yang dapat dialami oleh Perusahaan Target apabila salah satu dari pernyataan dan jaminan tertentu dalam CSPA tidak benar atau tidak akurat ( Pemberian Jaminan Bersama ). 4

5 Dengan mengingat bahwa Perseroan akan membayarkan ganti kerugian kepada Fairfax Asia apabila terdapat kerugian yang muncul dari pernyataan atau jaminan tertentu dalam CSPA yang tidak benar atau tidak akurat, dimana pembayaran tersebut dilakukan secara keseluruhan yang juga mencakup ganti rugi yang seharusnya dibayarkan oleh Para Penjual Bersama. Sehubungan dengan hal tersebut, maka Perseroan dan Penjual Bersama menandatangani Akta Intragroup tertanggal 27 Juni 2016 yang mengatur mengenai kewajiban Para Penjual Bersama untuk membayar kembali ganti rugi yang telah dibayarkan oleh Perseroan kepada Fairfax Asia sesuai dengan proporsi jumlah saham yang dijual oleh masing-masing Penjual Bersama, perjanjian mana akan efektif pada saat penyelesaian Transaksi Penjualan Saham. B. TUJUAN DAN MANFAAT PELAKSANAAN PEMBERIAN JAMINAN BERSAMA Tujuan dari dilaksanakannya Pemberian Jaminan Bersama adalah untuk memenuhi permintaan Fairfax Asia, selaku pihak pembeli dalam Transaksi Penjualan Saham, yang pada akhirnya bertujuan agar Transaksi Penjualan Saham dapat diselesaikan. Selanjutnya, pembayaran kembali ganti rugi berdasarkan Akta Intragroup tertanggal 27 Juni 2016 juga dilaksanakan untuk memastikan bahwa Perseroan tidak menanggung kewajiban untuk memberikan ganti rugi kepada Fairfax Asia yang merupakan tanggung jawab dari masingmasing Penjual Bersama dalam Transaksi Penjualan Saham. Selanjutnya, dana yang diterima oleh Perseroan dalam Transaksi Penjualan Saham rencananya akan digunakan oleh Perseroan untuk keperluan investasi pada aset bergerak maupun tidak bergerak dan/atau penyertaan pada perusahaan lain sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku sehingga dapat meningkatkan kinerja Perseroan di masa depan. C. PERJANJIAN TERKAIT PEMBERIAN JAMINAN BERSAMA Berikut keterangan mengenai beberapa ketentuan material dalam CSPA dan Akta Intragroup sehubungan dengan Pemberian Jaminan Bersama: A. Transaksi Penjualan Saham Perjanjian Para Pihak : Conditional Sale and Purchase Agreement in respct of shares in PT Asuransi Multi Artha Guna Tbk.tertanggal 27 Juni : 1. Perseroan sebagai Penjual ; 2. Panin Financial, Dana Pensiun dan Panin Geninholdco, secara bersama-sama sebagai Para Penjual Bersama dan masing-masing Penjual Bersama ; dan 3. Fairfax Asia sebagai pembeli. Uraian Singkat : pada pokoknya mengatur mengenai syarat-syarat dan ketentuan-ketentuan serta hak dan kewajiban para pihak sehubungan dengan penjualan atas Saham Yang Dialihkan (sebagaimana dirinci di bawah ini), termasuk ketentuan mengenai pernyataan dan jaminan beserta kewajiban 5

6 Penjual dan Para Penjual Bersama untuk membayarkan ganti rugi kepada Fairfax Asia. Saham Yang Dialihkan Nilai Transaksi Penjualan Saham : saham disetor dalam Perusahaan Target yang mewakili 80% dari total modal ditempatkan dan disetor dalam Perusahaan Target yang dimiliki oleh Penjual dan Para Penjual Bersama, dengan rincian sebagai berikut: a. Perseroan akan mengalihkan saham yang merupakan 51,9% dari modal disetor Perusahaan Target; b. Panin Financial akan mengalihkan saham yang merupakan 16,1% dari modal disetor Perusahaan Target c. Dana Pensiun akan mengalihkan saham yang merupakan 10,7% dari modal disetor Perusahaan Target; dan d. Panin Geninholdco akan mengalihkan saham yang merupakan 1,3% dari modal disetor Perusahaan Target. : Total nilai penjualan Saham Yang Dialihkan adalah Rp ,- dimana jumlah tersebut dapat berubah sesuai dengan ketentuan penyesuaian harga yang telah disepakati oleh Fairfax Asia, Penjual dan Para Penjual Bersama ( Nilai Transaksi Penjualan Saham ). Proporsi Terkait masing-masing Penjual: Dengan memperhatikan jumlah seluruh Saham Yang Dijual dan jumlah saham setiap Penjual, Proporsi Terkait adalah sebagai berikut: a. Perseroan 64,9% b. Panin Financial 20,1% c. Dana Pensiun 13,4% d. Panin Geninholdco 1,6% Beberapa Syarat Pendahuluan Pernyataan dan Jaminan Yang : Syarat-syarat pendahuluan atas Transaksi Penjualan Saham berdasarkan CSPA antara lain adalah sebagai berikut: a. persetujuan Otoritas Jasa Keuangan ( OJK ) atas perubahan pengendali dan pemegang saham dalam Perseroan; b. persetujuan OJK atas uji kepatutan dan kelayakan terkait dengan pengendali baru, Direktur dan Komisaris baru Perseroan (apabila ada); dan c. diperolehnya persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham Perseroan atas perubahan pengendali dan susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan. : Berdasarkan ketentuan CSPA, Penjual dan Para Penjual (sebagaimana relevan) Bersama telah memberikan 6

7 Diberikan pernyataan dan jaminan untuk kepentingan Fairfax Asia, antara lain sebagai berikut: a. Jaminan Fundamental Jaminan Fundamental merupakan jaminan yang diberikan oleh masing-masing Penjual dan Para Penjual Bersama yang antara lain mencakup: (i) Saham Yang Dialihkan merupakan 80% dari modal ditempatkan dan disetor Perusahaan Target dan berjumlah lembar saham, (ii) keabsahan atas kepemilikan Saham Yang Dialihkan oleh masing-masing Penjual dan Para Penjual Bersama, (iii) kapasitas masing-masing Penjual dan Para Penjual Bersama untuk mengadakan CSPA dalam rangka Transaksi Penjualan Saham; dan (iv) penandatanganan dan pelaksanaan CSPA tidak menimbulkan pelanggaran material atau wanprestasi berdasarkan perjanjian lain yang telah ditandatangani oleh Penjual dan Para Penjual Bersama. b. Jaminan Non-Fundamental. Jaminan Non-Fundamental merupakan jaminan yang diberikan oleh Penjual yang secara umum mencakup kondisi Perusahaan Target, antara lain sebagai berikut: (i) Perusahaan Target telah memiliki seluruh izin yang diperlukan untuk menjalankan usaha Perusahaan Target; (ii) Perusahaan Target telah memiliki atau memperoleh lisensi atas seluruh hak kekayaan intelektual yang diperlukan untuk menjalankan kegiatan usaha Perusahaan Target; (iii) Perusahaan Target memiliki kesanggupan untuk membayar utang-utang perusahaan Target pada saat jatuh tempo; (iv) Perusahaan Target telah memiliki secara sah asetaset yang signifikan secara material bagi kegiatan usaha Perusahaan Target; (v) Perusahaan Target tidak terlibat dalam suatu proses litigasi, arbitrase, penuntutan atau proses hukum lain yang berdampak material terhadap kegiatan usaha Perusahaan Target; (vi) Perusahaan Target mematuhi secara material seluruh hukum yang berlaku dalam menjalankan kegiatan usahanya; (vii) Perusahaan Target patuh dan tidak melakukan pelanggaran terhadap peraturan terkait anti suap. c. Jaminan Pajak Jaminan Pajak merupakan jaminan yang diberikan oleh Penjual sehubungan dengan aspek perpajakan 7

8 Perusahaan Target. Tanggungjawab Maksimum Hukum yang mengatur Penyelesaian sengketa : (i) Untuk klaim yang hanya terkait dengan Jaminan Fundamental, jumlah keseluruhan dari tanggungjawab Penjual dan Para Penjual Bersama tidak akan melebihi Nilai Transaksi Penjualan Saham. (ii) Jumlah keseluruhan dari tanggung jawab setiap Penjual Bersama tidak akan melebihi Proporsi Terkait dari Nilai Transaksi Penjualan Saham. (iii) Jumlah keseluruhan dari tanggung jawab Penjual sehubungan dengan keseluruhan klaim berdasarkan atau sehubungan dengan CSPA (selain klaim yang terkait dengan Jaminan Fundamental) akan terbatas pada suatu jumlah maksimal sebesar 30% dari Nilai Transaksi Penjualan Saham. : Hukum Negara Inggris. : SIAC (Singapore International Arbitration Centre). B. Penyelesaian Transaksi Penjualan Saham Perjanjian Para Pihak Uraian Singkat Akta Pengambilalihan dan Pengalihan Ha katas SahamNo. 07tanggal 10 Oktober 2016, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H., M.H., M.Kn., Notaris di Jakarta( Akta Pengalihan Hak Atas Saham ). : 1. Perseroan, Panin Financial, Dana Pensiun dan Panin Geninholdco sebagai Para Penjual ; dan 2. Fairfax Asia sebagai pembeli. : Dengan ditandatanganinya Akta Pengalihan Hak Atas Saham, maka efektif pada tanggal Akta Pengalihan Hak Atas Saham, Para Penjual menyerahkan, mengalihkan Saham Yang Dialihkan (termasuk semua hak dan kepemilikan atas dan kepentingan pada atau sehubungan dengan Saham Yang Dialihkan) kepada Fairfax Asia dan Fairfax Asia menerima penyerahan dan pengalihan Saham Yang Dialihkan dari Para Penjual. C. Pemberian Jaminan Bersama Perjanjian Para Pihak Akta Intragroup tertanggal 27 Juni 2016 ( Akta Intragroup ). : 1. Perseroan ( Penjual ); 2. Panin Financial; 3. Dana Pensiun; dan 4. Panin Geninholdco. (Panin Financial, Dana Pensiun dan Panin Geninholdco secara 8

9 bersama-sama disebut sebagai Para Penjual Bersama dan masing-masing Penjual Bersama ). Tanggal Efektif : Akta Intragroup berlaku efektif pada Tanggal Penyelesaian. Uraian Singkat : Perseroan memberikan tanggungjawab yang bersifat tanggung renteng terkait Para Penjual Bersama sehubungan dengan pernyataan dan jaminan dalam CSPA. Ketentuan Mengenai Klaim Terkait : Klaim Terkait berarti setiap tindakan, proses, permintaan atau klaim lain yang diajukan atau dibuat oleh Fairfax Asia terkait suatu pelanggaran atas Jaminan Penjual Bersama yang diberikan pada Tanggal Penyelesaian atau suatu pelanggaran atas kewajiban Penjual Bersama berdasarkan ketentuan tertentu dalam CSPA. Jaminan Penjual Bersama berarti setiap Jaminan Fundamental yang diberikan oleh masing-masing Penjual Bersama berdasarkan CSPA. Penjual Bersama Terkait berarti Penjual Bersama yang berhubungan dengan suatu Klaim Terkait. 1. Dalam hal Pembeli menyampaikan pemberitahuan mengenai Klaim Terkait kepada Penjual, Penjual: segera memberitahu Penjual Bersama Terkait mengenai Klaim Terkait; dengan sewajarnya, terus memberikan informasi kepada Penjual Bersama Terkait mengenai perkembangan material yang berkaitan dengan Klaim Terkait yang diketahui oleh Penjual. 2. Penjual tidak dapat menyelesaikan atau membuat kesepakatan atas Klaim Terkait (dimana Penjual berhak untuk diberikan ganti rugi oleh Penjual Bersama Terkait) tanpa persetujuan tertulis terlebih dahulu dari Penjual Bersama Terkait. 3. Dalam hal Penjual diwajibkan untuk melakukan pembayaran kepada Pembeli sehubungan dengan tanggung jawab berdasarkan Klaim Terkait ( Pembayaran Klaim Terkait ), Penjual harus menyampaikan pemberitahuan tertulis mengenai hal tersebut kepada Penjual Bersama Terkait ( Pemberitahuan Klaim Terkait ). 4. Penjual Bersama Terkait akan memberikan penggantian kepada Penjual atas Pembayaran Klaim Terkait ditambah dengan setiap biaya yang dikeluarkan oleh Penjual sebagaimana diatur dalam Akta Intragroup. 9

10 5. Penggantian atas Pembayaran Klaim Terkait sebagaimana dimaksud dalam angka 4 di atas wajib dilakukan oleh Pembeli Terkait dalam jangka waktu 10 (sepuluh) Hari Kerja setelah Pemberitahuan Klaim Terkait, ke dalam rekening bank yang ditetapkan oleh Penjual. Ketentuan Mengenai Klaim Umum : Klaim Umum berarti setiap tindakan, proses, permintaan atau klaim lain (selain Klaim Terkait) yang diajukan atau dibuat oleh Fairfax Asia terkait suatu pelanggaran atas Jaminan Penjual berdasarkan CSPA. Jaminan Penjual pernyataan dan jaminan yang diberikan oleh Penjual sebagaimana diatur dalam CSPA, yakni mencakup Jaminan Fundamental, Jaminan Non-Fundamental dan Jaminan Pajak. 1. Apabila Penjual diwajibkan untuk melakukan pembayaran kepada Pembeli sehubungan dengan Klaim Umum ( Pembayaran Klaim Umum ), Penjual harus memberitahukan secara tertulis kepada Para Penjual Bersama, pemberitahuan mana harus mencantumkan rincian Klaim Umum dan jumlah tanggungjawab ( Pemberitahuan Klaim Umum ). 2. Masing-masing Penjual Bersama wajib untuk memberikan penggantian kepada Penjual atas jumlah sebesar: (i) Proporsi Terkait atas Klaim Umum dan (ii) Proporsi Terkait atas segala biaya dan pengeluaranyang dikeluarkan oleh Penjual sehubungan dengan Klaim Umum. 3. Penggantian atas Pembayaran Klaim Umum sebagaimana dimaksud dalam angka 2 di atas wajib dilakukan oleh masing-masing Penjual Bersama dalam jangka waktu 10 (sepuluh) Hari Kerja setelah Pemberitahuan Klaim Umum, kedalam rekening bank yang ditetapkan oleh Penjual. 4. Para Penjual Bersama tidak memiliki tanggungjawab atas Pembayaran Klaim Umum dalam hal Klaim Umum merupakan akibat dari kegagalan Penjual untuk mematuhi kewajibannya berdasarkan CSPA. Hukum yang mengatur Penyelesaian sengketa : Hukum Negara Republik Indonesia. : SIAC (Singapore International Arbitration Centre). D. PEMBERIAN JAMINAN BERSAMA MERUPAKAN TRANSAKSI AFILIASI Pemberian Jaminan Bersama sebagaimana diuraikan dalam Keterbukaan Informasi ini melibatkan pihak-pihak yang mempunyai hubungan afiliasi, yaitu sebagai berikut: 10

11 1. Hubungan Kepemilikan Sebagaimana dijabarkan dalam Huruf F Keterbukaan Informasi ini mengenai Keterangan Pihak-pihak Yang Terlibat Dalam Pemberian Jaminan Bersama, terdapat hubungan kepemilikan antara Perseroan, Panin Financial dan Panin Geninholdco dimana Panin Financial dan Panin Geninholdco merupakan entitas anak terkendali dari Perseroan yang laporan keuangannya dikonsolidasikan dengan laporan keuangan Perseroan, dengan rincian sebagai berikut: Kepemilikan Perseroan Nama Jumlah Saham Nominal (Rupiah) % Panin Financial ,25 Panin Geninholdco ,99 2. Hubungan Kepengurusan dan Pengawasan Terdapat hubungan kepengurusan dan pengawasan yang sama antara Perseroan dan Panin Financial, yakni: Nama Perseroan Panin Financial Dana Pensiun Mu min Ali Gunawan Presiden Komisaris Presiden Komisaris Wakil Ketua I Dengan demikian Pemberian Jaminan Bersama merupakan Transaksi Afiliasi sebagiamana dimaksud dalam Peraturan No. IX.E.1. Selanjutnya, jumlah maksimum yang mungkin wajib dibayarkan oleh Perseroan kepada Fairfax Asia dalam Pemberian Jaminan Bersama adalah Nilai Transaksi, yakni sebesar Rp ,- (dengan tunduk pada ketentuan penyesuaian sebagaimana diatur dalam CSPA). Berdasarkan Laporan Keuangan 30 Juni 2016, nilai ekuitas Perseroan adalah sebesar Rp ,-. Dengan demikian Pemberian Jaminan Bersama tidak mencapai 20% dari ekuitas Perseroan dan karenanya Pemberian Jaminan Bersama bukan merupakan Transaksi Material sebagaimana dimaksud dalam Peraturan No. IX.E.2. E. Alasan Dilakukannya Transaksi, Dibandingkan Dengan Apabila DilakukanTransaksi Lain Sejenis Yang Tidak Dilakukan Dengan Pihak Terafiliasi Sebagaimana yang telah diungkapkan dalam Keterbukaan Informasi ini, salah satu tujuan dilakukannya Pemberian Jaminan Bersama adalah untuk memastikan terlaksananya Transaksi Penjualan Saham yang akan memberikan tambahan dana segar kepada Perseroan, Panin Financial dan Geninholdco. Tambahan dana tersebut dapat digunakan oleh Panin Financial untuk kegiatan operasional dan digunakan oleh Panin Geninholdco untuk keperluan investasi sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan perundang-undangan yang berlaku. Selanjutnya, peningkatan kinerja Panin Financial dan Geninholdco diharapkan dapat memberikan keuntungan kepada Perseroan melalui pembagian dividen yang meningkat di kemudian hari. F. KETERANGAN MENGENAI PIHAK-PIHAK YANG TERLIBAT DALAM PEMBERIANJAMINAN BERSAMA 1. Perseroan Riwayat Singkat Pendirian Perseroan adalah suatu perseroan terbatas terbuka yang didirikan menurut dan 11

12 berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku di negara Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta Barat. Perseroan didirikan pertama kali dengan nama PT Pan-Union Insurance Ltd. berdasarkan Akta Pendirian No. 84 tanggal 24 Oktober 1973 dibuat di hadapan Juliaan Nimrod Siregar Gelar Mangaradja Namora, S.H., Notaris di Jakarta. Akta tersebut telah memperoleh pengesahan dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia berdasarkan Keputusan No. Y.A.5/408/2 tanggal 12 Desember 1973, dan telah didaftarkan dalam register di Kantor Panitera Pengadilan Negeri Jakarta, di bawah No. 224 tanggal 29 Januari 1974 serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 7 tanggal 22 Januari 1974, Tambahan No. 37. Perseroan telah beberapa kali melakukan perubahan nama, perubahan terakhir adalah sebagaimana tercantum dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 47 tanggal 12 Desember 2013, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H., M.H., M.Kn., Notaris di Jakarta, yang telah memperoleh persetujuan dari Menkumham berdasarkan Keputusan No. AHU AH Tahun 2014 tanggal 6 Januari 2014 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU AH Tahun 2014 tanggal 6 Januari 2014, dimana nama Perseroan berubah dari PT Panin Insurance Tbk. menjadi PT Paninvest Tbk. Anggaran Dasar Perseroan telah beberapa kali mengalami perubahan, perubahan terakhir adalah sebagaimana tercantum dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat Perseroan No. 108 tanggal 26 Juni 2015, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H., M.H., M.Kn.,Notaris di Jakarta. Perubahan atas Anggaran Dasar Perseroan tersebut telah diterima dan dicatat dalam databasesisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Perubahan Anggaran Dasar Perseroan No. AHU-AH tanggal 14 Juli 2015 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No.AHU AH Tahun 2015 tanggal 14 Juli 2015 ( Akta 108/2015 ). Perseroan berkantor di Panin Bank Plaza Lantai 6, Jalan Palmerah Utara No. 52, Jakarta 11480, No. Telepon: (021) dan No. fax: (021) Maksud dan Tujuan serta Kegiatan Usaha Sesuai dengan Akta 108/2015, maksud dan tujuan Perseroan adalah berusaha dalam bidang pariwisata. Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut di atas Perseroan dapat melaksanakan kegiatan usaha sebagai berikut: a. Kegiatan usaha utama: i. menjalankan usaha-usaha di bidang pariwisata yang meliputi jasa Biro Perjalanan Pariwisata berupa jasa perencanaan dan pengemasan komponenkomponen penyelenggaraan pariwisata, termasuk perjalanan wisata dalam bentuk paket wisata dan penyelenggaraan perjalanan ibadah agama; ii. penyelenggaraan dan penjualan paket wisata yang meliputi agen Perjalanan Wisata, berupa jasa pemesanan sarana seperti pemesanan tiket dan pemesanan akomodasi serta pengurusan dokumen perjalanan, termasuk melalui agen perjalanan dan/atau langsung kepada wisatawan; iii. pengurusan dokumen perjalanan berupa paspor dan visa atau dokumen lain yang dipersamakan. 12

13 b. Kegiatan usaha penunjang yang mendukung kegiatan usaha utama: Melakukan penyertaan pada perusahaan lain dan/atau investasi pada aset bergerak maupun tidak bergerak sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Struktur Permodalan dan Susunan Pemegang Saham Perseroan Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta 108/2015 dan Daftar Pemilikan Saham Yang Mencapai 5% Atau Lebih Dari Saham Yang Ditempatkan dan Disetor Penuh Per tanggal 30 September 2016 yang dikelola oleh PT Sinartama Gunita selaku Biro Administrasi Efek Perseroan, struktur permodalan dan susunan kepemilikan saham Perseroan adalah sebagai berikut: Nilai Nominal Rp250,00 per saham Keterangan Jumlah Saham Nilai Nominal(Rupiah) (%) Modal Dasar Modal ditempatkan dan Disetor Penuh: PT Paninkorp ,71 PT Famlee Invesco ,28 Crystal Chain Holdings Ltd ,68 Dana Pensiun Karyawan PT Pan ,20 Indonesia Bank Omnicourt Group Limited ,13 Masyarakat ,01 Jumlah Modal Ditempatkan dan ,00 Disetor Penuh Jumlah Saham Dalam Portepel Pengurusan dan Pengawasan Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Perseroan No. 103 tanggal 30 Juni 2014, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H., M.H., M.Kn., Notaris di Jakarta, akta mana telah diterima dan dicatat dalam database Sisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan No. AHU tanggal 22 Juli 2014 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU tanggal 22 Juli 2014, susunan anggota Direksi Perseroan adalah sebagai berikut: Direksi Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur/ Direktur Independen Direktur : Suwirjo Josowidjojo : Syamsul Hidayat : Murwanto Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 14 tanggal 19 Juli 2016, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H., M.H., M.Kn.,Notaris di Jakarta, akta mana telah diterima dan dicatat dalam database Sisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan No. AHU-AH tanggal 8 Agustus 2016dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No.AHU AH Tahun 2016 tanggal 8 Agustus 2016, susunan anggota Dewan KomisarisPerseroan adalah sebagai berikut: 13

14 Dewan Komisaris Presiden Komisaris Komisaris Independen : Mu min Ali Gunawan : Sugeng Purwanto, PhD, FRM Ikhtisar Data Keuangan Perseroan Laporan Perseroan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik sebagaimana laporannya No. AR/L-565/16 tanggal 27 September 2016dengan kesimpulan tidak ada hal-hal yang menjadi perhatian yang menyebabkan Kantor AKuntan Publik percaya bahwa laporan Perseroan tidak menyajikan secara wajar, dalam semua hal yang material. Ringkasan Laporan Keuangan Perseroan adalah sebagai berikut: LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN INTERIM 30 Juni Desember 2015 (dalam Rupiah) 31 Desember 2014 Aset AsetLancar Aset Tidak Lancar Total Aset Liabilitas Liabilitas Lancar Liabilitas Jangka Panjang Total Liabilitas Akumulasi dana Tabarru Ekuitas Modal Saham Tambahan modal disetor neto Penambahan ekuitas yang berasal dari penyajian kembali akibat penggabungan usaha Selisih nilai transaksi dengan pihak nonpengendali Saldo laba Telah ditentukan penggunaannya Belum ditentukan penggunaannya Komponen ekuitas lainnya ( ) ( ) Ekuitas yang berhubungan dengan aset yang diklasifikasikan sebagai dimiliki untuk dijual Jumlah Kepentingan nonpengendali Jumlah Ekuitas Jumlah Liabilitas dan Ekuitas LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA KONSOLIDASIAN INTERIM 30 Juni 2016 (Periode Enam Bulan) 31 Desember 2015 (Satu Tahun) (dalam Rupiah) 31 Desember 2014 (Satu Tahun) Pendapatan premi neto Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Beban klaim dan manfaat neto

15 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA KONSOLIDASIAN INTERIM 30 Juni 2016 (Periode Enam Bulan) 31 Desember 2015 (Satu Tahun) 31 Desember 2014 (Satu Tahun) Beban lainnya Jumlah Beban Laba sebelum bagian atas laba entitas asosiasi Bagian atas laba entitas asosiasi Laba sebelum beban pajak penghasilan dari operasi yang dilanjutkan Beban pajak penghasilan neto ( ) ( ) ( ) Laba periode berjalan dari operasi yang dilanjutkan Laba periode berjalan dari operasi yang dihentikan Laba neto periode berjalan Penghasilan Komprehensif Lain Jumlah Penghasilan Komprehensif Periode Berjalan Laba per saham dasar: Dari Operasi yang Dilanjutkan 88,03 153,91 231,83 Dari Operasi yang Dihentikan 14, Jumlah 102,20 153,91 231,83 2. Panin Financial Riwayat Singkat Pendirian Panin Financial adalah suatu perseroan terbatas terbuka yang didirikan menurut dan berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku di negara Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta Barat. Panin Financial didirikan pertama kali dengan nama PT Asuransi Jiwa Panin Putra berdasarkan Akta No. 192 tanggal 19 Juli 1974 sebagaimana diubah dengan Akta No. 22 tanggal 27 Februari 1975, keduanya dibuat di hadapan Ridwan Suselo, S.H., Notaris di Jakarta. Akta-akta tersebut telah memperoleh pengesahan dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia berdasarkan Keputusan No. Y.A.5/83/6 tanggal 4 April 1975, dan telah didaftarkan dalam register di Kantor Panitera Pengadilan Negeri Jakarta, berturut-turut di bawah No dan 1197 tanggal 14 April 1975 serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 30 tanggal 15 April 1975, Tambahan No Panin Financial telah beberapa kali melakukan perubahan nama, perubahan terakhir adalah sebagaimana tercantum dalam Akta Risalah Rapat Umum Pemegang Saham No. 15 tanggal 8 Desember 2009, dibuat di hadapan Erni Rohaini, S.H. MBA, Notaris di Jakarta, yang telah memperoleh persetujuan dari Menkumham berdasarkan Keputusan No. AHU AH Tahun 2010 tanggal 14 Januari 2010 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU AH Tahun 2010 tanggal 14 Januari 2010, dimana nama Panin Financial berubah dari PT Panin Life Tbk. menjadi PT Panin Financial Tbk. Anggaran Dasar Panin Financial telah beberapa kali mengalami perubahan, perubahan terakhir adalah sebagaimana tercantum dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat Panin Financial No. 111 tanggal 26 Juni 2015, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H., M.H., M.Kn., Notaris di Jakarta. Perubahan atas Anggaran Dasar Panin Financial tersebut telah diterima dan dicatat dalam databasesisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Perubahan Anggaran Dasar Perseroan No. AHU-AH tanggal 14 Juli 2015 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No.AHU AH Tahun 2015 tanggal 14 Juli 2015 ( Akta 111/2015 ). 15

16 Panin Financial berkantor di Gedung Panin Life Center Lantai 7, Jalan Letjen S. Parman Kav.91, Jakarta 11420, No. Telepon: (021) dan No. Fax: (021) Maksud dan Tujuan Berdasarkan Akta 111/2015 maksud dan tujuan Panin Financial adalahberusaha dalam bidang penyedia jasa konsultasi bisnis, manajemen dan administrasi serta jasa pengelolaan aset dan pemberian jasa penasehat keuangan. Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut di atas Panin Financial dapat melaksanakan kegiatan usaha sebagai berikut: a. Kegiatan usaha utama: Menjalankan usaha dalam bidang penyedia jasa konsultasi bisnis, manajemen dan administrasi kepada masyarakat umum. b. Kegiatan usaha penunjang yang mendukung kegiatan usaha utama: i. melakukan investasi pada aset bergerak maupuan tidak bergerak sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku; ii. memberikan jasa penasehat keuangan untuk melakukan kegiatan-kegiatan investasi dan penempatan dana pada perusahaan lain baik di dalam maupuan di luar negeri. StrukturPermodalan dan Susunan Kepemilikan Saham Panin Financial Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta 111/2015 dan Daftar Pemilikan Saham Yang Mencapai 5% Atau Lebih Dari Saham Yang Ditempatkan dan Disetor Penuh Per tanggal 30 September 2016yang dikelola oleh PT Sinartama Gunita selaku Biro Administrasi Efek Panin Financial, struktur permodalan dan susunan kepemilikan saham Panin Financial adalah sebagai berikut: Nilai Nominal Rp125,00 per saham Keterangan Jumlah Saham Nilai Nominal(Rupiah) (%) Modal Dasar Modal ditempatkan dan Disetor Penuh: Perseroan ,25 Masyarakat ,75 Jumlah Modal Ditempatkan dan ,00 Disetor Penuh Jumlah Saham Dalam Portepel Pengurusan dan Pengawasan Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Panin Financial No. 110 tanggal 26 Juni 2015, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H., M.H., M.Kn., Notaris di Jakarta, akta mana telah diterima dan dicatat dalam database Sisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Panin Financial No. AHU-AH tanggal 14 Juli 2015 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU AH Tahun 2015 tanggal 14 Juli 2015, susunan anggota Direksi Panin Financial adalah sebagai berikut: Direksi Presiden Direktur/ Direktur Independen : Lianna Loren Limanto 16

17 Wakil Presiden Direktur Direktur : Bhindawati Gunawan : Marwan Noor Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 69 tanggal 30 Juni 2016, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H. M.H, MKn, Notaris di Jakarta, akta mana telah diterima dan dicatat dalam databasesisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Panin Financial No. AHU- AH tanggal 27 Juli 2016dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU AH tanggal 27 Juli 2016, susunan anggota Dewan KomisarisPanin Financial adalah sebagai berikut: Dewan Komisaris Presiden Komisaris Wakil Presiden Komisaris Komisaris Independen : Mu min Ali Gunawan : Suwirjo Josowidjojo : Sophie Soelaiman] Panin Financial merupakan perusahaan terkendali Perseroan dimana 54,25% (lima puluh dua persen koma dua lima) dalam Panin Financial dimiliki oleh Perseroan dan laporan keuangan Panin Financial dikonsolidasikan dengan laporan keuangan Perseroan. Oleh karenanya, Panin Financial merupakan pihak terafiliasi dari Perseroan. Ikhtisar Data Keuangan Panin Financial Laporan Keuangan Konsolidasian Interim Panin Financial untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik sebagaimana laporannya No. AR/L-564/16 tanggal 26 September 2016dengan kesimpulan tidak ada hal-hal yang menjadi perhatian yang menyebabkan Kantor Akuntan Publik percaya bahwa laporan Panin Financial tidak menyajikan secara wajar, dalam semua hal yang material. Ringkasan Laporan Keuangan Panin Financial adalah sebagai berikut: LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN INTERIM 30 Juni Desember 2015 (dalam Rupiah) 31 Desember 2014 Aset Aset Lancar Aset Tidak Lancar Total Aset Liabilitas Liabilitas Lancar Liabilitas Jangka Panjang Total Liabilitas Akumulasi Dana Tabarru Ekuitas Modal Saham Tambahan modal disetor neto ( ) ( ) ( ) Selisih transaksi dengan pihaknonpengendali Saldo laba Komponen ekuitas lainnya ( ) Jumlah ekuitas yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk Kepentingan non pengendali

18 LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN INTERIM 30 Juni Desember Desember 2014 Jumlah Ekuitas Jumlah Liabilitas dan Ekuitas LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA KONSOLIDASIAN INTERIM 30 Juni 2016 (Periode Enam Bulan) Desember 2015 (Satu Tahun) (dalam Rupiah) 31 Desember 2014 (Satu Tahun) Pendapatan premi neto Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Beban klaim dan manfaat neto ( ) ( ) ( ) Beban lainnya ( ) ( ) ( ) Jumlah Beban ( ) ( ) ( ) Laba sebelum bagian atas laba entitas asosiasi Bagian atas laba entitas asosiasi Laba sebelum beban pajak penghasilan Beban pajak penghasilan neto ( ) ( ) ( ) Laba periode berjalan Penghasilan Komprehensif Lainnya ( ) Jumlah Laba Komprehensif Tahun Berjalan Laba per Saham Dasar yang Dapat Distribusikan Kepada Pemilik entitas Induk 19,44 28,27 44,40 3. Dana Pensiun Riwayat Singkat Dana Pensiun Karyawan PT Pan Indonesia Bank merupakan suatu badan hukum yang didirikan menurutperaturan perundang-undangan yang berlaku di negara Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta. Dana Pensiun berkantor di Panin Bank Center Lantai 3, Jalan Jenderal Sudirman Kav.1, Jakarta 10270, No. Telepon: dan No. Fax: (021) Peraturan Dana Pensiun Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, Peraturan Dana Pensiun yang berlaku adalah sebagaimana tercantum dalam Surat Keputusan Direksi PT Pan Indonesia Bank No. 0010/SK-DIR/93 tanggal 7 April 1993 tentang Peraturan Dana Pensiun Karyawan Panin Bank, yang telah memperoleh pengesahan dari Menteri Keuangan Republik Indonesia berdasarkan Surat No. KEP-069/KM.17/1994 tanggal 4 April 1994 dan telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 46 tanggal 10 Juni 1994, Tambahan No. 31/DAPEN. Maksud dan Tujuan ada tanggal Keterbukaan Informasi ini, maksud dan tujuan dari Dana Pensiun adalah: 1. Menyelenggarakan Program Pensiun Manfaat Pasti dengan mengembangkan dana guna menjamin pembayaran Manfaat Pensiun kepada Peserta dan Pihak Yang Berhak.

19 2. Meningkatkan kesejahteraan hidup karyawan yang menjadi Peserta dan Pihak Yang Berhak agar kesinambungan penghasilan pada hari tua atau setelah tidak bekerja lagi pada pemberi kerja tetap terjamin. Susunan Pengurus dan Pengawas Dana Pensiun Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT Bank Pan Indonesia Tbk. No. 007/SK-DIR/13 tanggal 15 Juli 2013, susunan pengurus Dana Pensiun adalah: Pengurus Ketua Wakil Ketua 1 Wakil Ketua 2 Sekretaris Bendahara Anggota : H. Moesdjito : H. Bambang Winarno : Sumardi Amir : Agus Purwadi : Djoko Suranto : Miranda Liauw Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT Bank Pan Indonesia Tbk. No. 002/SK-DIR/14 tanggal 21 Juli 2014, susunan pengawas Dana Pensiun adalah: Pengawas Ketua Wakil Ketua I Wakil Ketua II Anggota Anggota Anggota : H. Hostian Sjamsudin : Mu min Ali Gunawan : Arief Handoyo : Johnny N. Wiraatmadja : Maria Devita Sukerlan : Akijat Lukito Dana Pensiun merupakan pihak terafiliasi dari Perseroan mengingat terdapat hubungan kepengurusan antara Perseroan dengan Dana Pensiun, dimana Mu min Ali Gunawan menjabat sebagai Presiden Komisaris Perseroan dan juga sebagai Wakil Ketua I Dana Pensiun. Ikhtisar Data Keuangan Dana Pensiun ASET LAPORAN POSISI KEUANGAN INTERIM 30 JUNI 31 DESEMBER 31 DESEMBER Investasi (Nilai Wajar) 1,374,671,035,925 1,269,008,369,251 1,110,724,622,095 Aset Lancar Diluar Investasi 15,536,681,728 15,561,959,409 14,909,804,709 Aset Operasional (Net) 185,992, ,830, ,261,396 Total Aset 1,390,393,710,349 1,284,807,159,324 1,125,935,688,200 LIABILITAS Liabilitas Di luar Nilai Kini 25,795,900, ,423,315 19

20 Aktuarial 28,742,171,017 ASET NETO 1,364,597,810,321 1,256,064,988,307 1,125,360,264,885 LAPORAN PERUBAHAN ASET NETO PER 31 DESEMBER 2014, 2015 DAN 30 JUNI 2016 PENAMBAHAN 30 JUNI 31 DESEMBER 31 DESEMBER Pendapatan Investasi 21,988,996,260 50,092,328,756 41,148,480,978 Peningkatan / Penurunan Nilai Investasi 27,955,888,965 15,747,537,732 94,333,452,927 Iuran Jatuh Tempo 73,842,512, ,886,045, ,874,459,356 Pendapatan Di Luar Investasi 35,818, ,271, ,628,052 Pengalihan Dana dari Dana Pensiun Lain Jumlah Penambahan 123,823,216, ,857,183, ,457,021,313 PENGURANGAN Beban Investasi 284,588, ,111, ,572,091 Beban Operasional Manfaat Pensiun 2,097,409,249 5,134,595,719 3,119,602,465 12,224,663,170 29,191,239,340 25,061,709,690 Pajak Penghasilan 67,359,237 1,488,302, ,015,155 Pengalihan Dana ke Danan Pensiun Lain 616,374, ,210, ,455,070 Jumlah Pengurangan 15,290,394,352 37,152,459,971 29,105,354,471 KENAIKAN (PENURUNAN) ASET NETO 108,532,822, ,704,723, ,351,666,842 ASET NETO AWAL PERIODE 1,256,064,988,307 1,125,360,264, ,008,598,042 ASET NETO AKHIR PERIODE 1,364,597,810,323 1,256,064,988,306 1,125,360,264, Panin Geninholdco Riwayat Singkat Panin Geninholdco adalah suatu perseroan terbatas terbuka yang didirikan menurut dan berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku di negara Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta Barat. 20

21 Panin Geninholdco didirikan pertama kali dengan nama PT Panin Lifeholdco berdasarkan Akta Pendirian No. 65 tanggal 25 Maret 1998, dibuat di hadapan Ny.Indah Fatmawati, S.H., Notaris di Jakarta. Akta pendirian tersebut telah memperoleh pengesahan dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia berdasarkan Keputusan No. C HT Tahun 1998 tanggal 24 Juli 1998,serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 93 tanggal 20 November 1998, Tambahan No Panin Geninholdco melakukan perubahan nama dari PT Panin Lifeholdco menjadi PT Panin Geninholdco berdasarkan Akta Risalah Rapat No. 10 tanggal 8 Oktober 1999, dibuat di hadapan Benny Kristianto, S.H., Notaris di Jakarta, yang telah memperoleh persetujuan dari Menkumham berdasarkan Keputusan No. C-6684 HT Tahun 2000 tanggal 15 Maret 2000 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perusahaan sesuai dengan Undang-undang No. 3 Tahun 1982 tentang Wajib Daftar Perusahaan dengan No. 0669/BH.09.03/VII/2000 tanggal 6 Juli 2000 dan telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 102 tanggal 22 Desember 2000, Tambahan No Anggaran Dasar Panin Geninholdco telah beberapa kali mengalami perubahan, perubahan terakhir adalah sebagaimana tercantum dalam Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Panin Geninholdco No. 13 tanggal 29 Februari 2012, dibuat di hadapan Erni Rohani, S.H., Notaris di Jakarta. Perubahan atas Anggaran Dasar Panin Geninholdco tersebut telah memperoleh persetujuan dari Menkumham berdasarkan Surat Keputusan No. AHU AH Tahun 2013 tanggal 13 Juni 2013 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU AH Tahun 2013 tanggal 13 Juni 2013 ( Akta 13/2012 ). Panin Geninholdco berkantor di Panin Bank Plaza Lantai 6, Jalan Palmerah Utara No. 52 Jakarta 11480, No. Telepon: (021) (021) dan No. Fax: (021) Maksud dan Tujuan Berdasarkan Akta 13/2012 maksud dan tujuan Panin Geninholdco adalahberusaha dalam bidang perdagangan, pembangunan, pengangkutan, pertanian, perindustrian, perbengkelan, pertambangan dan penyedia jasa konsultasi bisnis, manajemen, dan administrasi serta jasa pengelolaan aset dan pemberian jasa nasehat keuangan. Struktur Permodalan dan Susunan Kepemilikan Saham Panin Geninholdco Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta 13/2012, struktur permodalan dan susunan kepemilikan saham Panin Geninholdco adalah sebagai berikut: Nilai Nominal Rp5.000,00 per saham Keterangan Jumlah Saham Nilai Nominal(Rupiah) (%) Modal Dasar Modal ditempatkan dan Disetor Penuh: Perseroan ,99 Irwan Herwana ,01 Jumlah Modal Ditempatkan dan ,00 Disetor Penuh Jumlah Saham Dalam Portepel Pengurusan dan Pengawasan 21

22 Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta Risalah Rapat Panin Geninholdco No. 41 tanggal 21 April 2016, dibuat oleh Nany Wiana Setiawan, S.H., Notaris di Jakarta, akta mana telah diterima dan dicatat dalam databasesisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan No. AHU- AH tanggal 22 April 2016 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU AH Tahun 2016 tanggal 22 April 2016, susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris Panin Geninholdco adalah sebagai berikut: Direksi Direktur Dewan Komisaris Komisaris : Agus Purwadi : Teddy Diansyah Panin Geninholdco merupakan perusahaan terkendali Perseroan dimana 99,99% (sembilan puluh sembilan koma sembilan sembilan persen) dalam Panin Geninholdco dimiliki oleh Perseroan dan laporan keuangan Panin Geninholdco dikonsolidasikan dengan laporan keuangan Perseroan. Oleh karenanya, Panin Geninholdco merupakan pihak terafiliasi dari Perseroan. Ikhtisar Data Keuangan Panin Geninholdco Laporan Keuangan PT Panin Geninholdco untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 telah menjadi objek prosedur reviu yang diterapkan dalam reviu atas laporan keuangan Perseroan. Ringkasan Laporan Keuangan Panin Geninholdco adalah sebagai berikut: LAPORAN POSISI KEUANGAN INTERIM 30 Juni Desember 2015 (dalam Rupiah) 31 Desember 2014 Aset Aset Lancar Aset Tidak Lancar Total Aset Liabilitas Liabilitas Lancar Ekuitas Modal Saham Saldo laba Komponen ekuitas lainnya Jumlah Ekuitas Jumlah Liabilitas dan Ekuitas LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA INTERIM 30 Juni 2016 (Periode Enam Bulan) Desember 2015 (Satu Tahun) (dalam Rupiah) 31 Desember 2014 (Satu Tahun) Pendapatan Beban Laba sebelum beban pajak penghasilan