A S U R A N S I MATERI EDUKASI PERASURANSIAN UNTUK TINGKAT SD
Baca dan Tebak Apa Yang Dilindungi Asuransi... Download Materi http://aca-akademi.com/akademi/view2/28 2
ASURANSI Baca dan Tebak Apa Yang Dilindungi Asuransi... PERISTIWA DALAM KEHIDUPAN 3
KATA KATAYANG Baca dan BERHUBUNGAN Tebak Apa Yang DENGAN ASURANSI Dilindungi Asuransi... ASURANSI 4
KATA KATAYANG BERHUBUNGAN DENGAN ASURANSI Halaman46 : 1. Menabrak 2. Kendaraan 3. Kerusakan 4. Penggantian 5. Perbaikan 5
KATA KATAYANG BERHUBUNGAN DENGAN ASURANSI Halaman47 : 1. Kecelakaan 2. Penyakit 3. Dirawat 4. Rumah Sakit 5. Biaya 6
ASURANSI KESEHATAN DAN BPJS KESEHATAN CONTOH RISIKO BPJS Kesehatan (Badan Penyelenggara Jaminan Sosial Kesehatan) Asuransi Kesehatan merupakan salah satu jenis produk asuransi yang secara khusus menjamin biaya kesehatan atau biaya perawatan rumah sakit para nasabah asuransi. Produk ini dapat dipasarkan oleh perusahaan Asuransi Umum maupun perusahaan Asuransi Jiwa merupakan Badan Usaha Milik Negara yang ditugaskan khusus oleh pemerintah untuk menyelenggarakan jaminan pemeliharaan kesehatan bagi seluruh rakyat Indonesia. BPJS diresmikan pada tanggal 31 Desembet 2013 dan mulai beroperasi sejak tanggal 1 Januari 2014 7
ASURANSI KESEHATAN DAN BPJS KESEHATAN CARA MENGATASI RISIKO Halaman48 : 1. Terendam banjir 2. Kerusakan 3. Risiko 4. Menanggung 5. Perbaikan Muatan Moral Peduli 8
CARA RISIKO MENGATASI RISIKO??? KETIDAKPASTIAN POTENSI KERUGIAN 9
CONTOH RISIKO 27 Desember 2014 27 Mei 2006 28 Desember 2014 SBY -SIN Builder risk Ins 10
CARA MENGATASI Manfaat Asuransi RISIKO CARA MENGATASI RISIKO Menghindari Mengurangi Menanggung Sendiri MENGALIHKAN ASURANSI 11
CARA PEMBAGIAN MENGATASI ASURANSI RISIKO Mengalihkan Risiko (Asuransi) RISIKO Kecelakaan Menghindari Risiko ( Tidak Menggunakan Mobil) Menanggung Sendiri (Menggunakan Simpanan) Mengurangi Risiko (Menggunakan Seat Belt) 12
Baca dantebakapayang Pembagian Asuransi Berdasarkan Pengelolaan Dana DilindungiAsuransi Pada saat dirawat di rumah sakit, Sikapi menyaksikan tayangan berita di televisi, yang melaporkan banjir di Jakarta akibat curah hujan yang tinggi. Banyak rumah yang terendam banjir. Ayah, bagaimana nasib penghuninya? Sikapi bertanya kepada ayahnya. ASURANSI Kendaraan, Rumah Tinggal dan Harta Benda 13
Halaman49 : 1. Pendidikan 2. Iuran/ Premi 3. Menjamin 4. Gotong Royong 5. Musibah 6. Pertumbuhan usaha 7. Klaim(hal. 50) KATA KATAYANG BERHUBUNGAN Pembagian Asuransi Berdasarkan DENGAN ASURANSI Pengelolaan Dana Muatan Moral Gotong royong dan disiplin 14
ASURANSI PENDIDIKAN Pembagian Asuransi Berdasarkan Tujuan Operasional Merupakan salah satu jenis asuransi yang dirancang untuk menjamin tersedianya dana pendidikan bagi anak-anak sejak mereka mulai masuk sekolah hingga mencapai perguruan tinggi. Dan merupakan salah satu produk dari jenis asuransi jiwa. 15
PREMI Contoh Asuransi Sosial Sejumlah uang (Iuran) yang dibayarkan secara sekaligus atau berkala oleh nasabah asuransi kepada perusahaan asuransi atas suatu mekanisme pengalihan risiko dari nasabah asuransi kepada perusahaan asuransi berdasarkan suatu polis. 16
Pembagian Asuransi Berdasarkan Jenis Asuransi GOTONG ROYONG Gotong royong adalah dasar penyelesaian suatu masalah secara bersama-sama. Contohnya, jika seseorang terkena musibah maka masyarakat di sekitar akan datang untuk membantu. Sikap gotong royong inilah yang menjadi dasar asuransi. 17
GOTONG Produk ROYONG Asuransi Umum Dengan mengumpulkan uang premi dari banyak peserta asuransi, maka perusahaan asuransi dapat mengelola premi tersebut untuk menanggung musibah kerugian financial yang menimpa peserta asuransi. 18
Produk KLAIM Asuransi Umum Permintaan ganti rugi dari nasabah asuransi kepada perusahaan asuransi sesuai dengan kerugian yang dipertanggungkan berdasarkan polis asuransi tersebut. 19
Produk ASURANSI Asuransi Umum 20
ASURANSI Produk Asuransi Umum Asuransi adalah salah satu mekanisme bentuk pengalihan risiko (ketidakpastian akan terjadinya kerugian) dari tertanggung(perusahaan/ individu) kepada pihak penanggung(perusahaan asuransi)dengan membayar sejumlah premi. 21
ASURANSI Produk Asuransi Jiwa 22
Asuransi Jiwa PENGERTIAN ASURANSI JIWA DAN UMUM Produk Asuransi Jiwa Asuransi jiwa memberikan jaminan perlindungan dalam bentuk pengalihan risiko keuangan atas meninggalnya seseorang. Produk: Asuransi Jiwa Berjangka (Term Life), Asuransi Jiwa Seumur Hidup(Whole Life), Asuransi Jiwa Dwiguna(Endowment). Asuransi Umum Asuransi umummemberikan jaminan terhadap kerugian keuangan yang terjadi pada harta benda kita jika terjadi kerugian dikemudian hari. 23
PRODUK ASURANSI JIWA Proses Pembelian Asuransi Asuransi Jiwa Berjangka(Term Life) Ciri khas Asuransi Berjangka terletak pada proteksi maksimum dengan preminya yang relatif rendah. Oleh sebab itu, jenis produk ini menarik bagi calon tertanggung yang mempunyai kebutuhan asuransi yang besar namun daya beli terbatas. Ketenangan Hidup Kalian Akan Terjamin Dengan Asuransi Siapa yang cocok dengan polis ini? Calon pemegang polis yang ingin memproteksi masa depan anaknya; Calon pemegang polis yang baru meniti karier. 24
PRODUK ASURANSI JIWA Dokumen Asuransi Asuransi Jiwa Seumur Hidup(Whole Life) Ciri khas Asuransi Jiwa Seumur Hidup adalah memberi proteksi asuransi seumur hidup bagi seseorang. Asuransi Jiwa Seumur Hidup adalah jenis dasar Asuransi Jiwa Permanen. Siapa yang cocok dengan produk ini? Calon pemegang polis yang ingin memiliki proteksi jiwa sekaligus menghasilkan dana tabungan yang dapat dipakai untuk kebutuhan darurat; Calon pemegang polis yang membutuhkan proteksi penghasilan permanen(biaya tagihan rumah sakit); dan Calon pemegang polis yang ingin mendapat sejumlah pertumbuhan modal investasinya. 25
PRODUK ASURANSI JIWA Proses Penanganan Klaim Asuransi Jiwa Dwiguna(Endowment) Asuransi Jiwa Dwiguna adalah proteksi yang memberikan jumlah uang pertanggungan saat tertanggung meninggal dalam periode tertentu dan sekaligus memberikan seluruh uang pertanggungan jika ia masih hidup pada masa akhir pertanggungan. Karenamemberikanduamanfaatinilah, asuransi ini disebut dwiguna. Siapa yang cocok dengan produk ini? Calon pemegang polis yang memerlukan dana bagi pendidikan anak; Calon pemegang polis yang ingin memiliki sejumlah dana untuk kebutuhan di masa depan; dan Calon pemegang polis yang ingin memiliki dana pensiun. 26
PRODUK ASURANSI UMUM Contoh Asuransi di Kehidupan Nyata Asuransi Pengangkutan/Marine Insurance Suatu asuransi atau pertanggungan yang memberikan penggantian kerugian finansial yang diderita oleh pemilik kapal atau pemilik barang atau pihak lain yang bersangkutan dengan pengangkutan, sebagai akibat kerugian atau kerusakan yang terjadi pada kapal, barang muatan, atau ongkos tambang dan lain-lain yang dipertanggungkan, yang ditimbulkan oleh bahaya-bahaya laut, udara, dan darat atau risiko yang dijamin dalam perjanjian tersebut. Kerugian finansial yang timbul mungkin juga sebagai akibat adanya tuntutan dari pihak lain yang dirugikan olehnya (tanggung jawab menurut hukum terhadap pihak ketiga). Asuransi Kebakaran/Fire Insurance Suatu asuransi atau pertanggungan yang memberikan penggantian kerugian finansial yang diderita oleh tertanggung atas kerugian atau kerusakan harta benda yang dipertanggungkan, sebagai akibat risiko standar kebakaran, yaitu kerugian yang diakibatkan oleh kebakaran, petir, ledakan, kejatuhan pesawat terbang, dan asap yang dijamin polis. 27
PRODUK ASURANSI UMUM Asuransi Kendaraan Bermotor/Motor Car Insurance Suatu asuransi atau pertanggungan yang memberikan jaminan atau proteksi atas kerugian/kerusakan/kehilangan atas kendaraan bermotor, yang disebabkan oleh risiko-risiko yang dijamin dalam polis asuransi kendaraan bermotor (seperti tabrakan, benturan, terbalik, tergelincir, perbuatan jahat orang lain, pencurian) termasuk juga kerugian finansial, yang mungkin akan timbul sehubungan dengan adanya tuntutan kerugian sebagai akibat tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga, yang secara langsung disebabkan oleh kendaraan bermotor yang dipertanggungkan sebagai akibat risiko yang dijamin polis. 28
PRODUK ASURANSI UMUM Asuransi Mikro Asuransi Kecelakaan Diri/Personal Accident Insurance Suatu asuransi atau pertanggungan yang memberikan jaminan atau proteksi atas kematian, cacat tetap, cacat sementara sebagai akibat adanya kecelakaan. Asuransi Kesehatan/Health Insurance Suatu asuransi yang dapat memberikan jaminan kesehatan atas rawat inap, rawat jalan, pengobatan untuk gigi, penggantian kacamata, melahirkan sesuai dengan batasan yang dijamin dalam polis. Asuransi Tanggung Gugat/Liability Insurance Suatu asuransi atau pertanggungan yang memberikan jaminan atau proteksi atas kemungkinan adanya tuntutan menurut hukum dari pihak ketiga sebagai akibat tindakan kesalahan atau kelalaian yang dilakukan. 29
MANFAAT ASURANSI Asuransi Dalam Bentuk Voucher Perlindungan Ketenangan Risiko Tabungan Kepastian Usaha 30
DOKUMEN ASURANSI Asuransi Dalam Bentuk Voucher SPPA Polis Asuransi Polis: tanda bukti tertulis perjanjian asuransi yang memuat hak dan kewajiban serta ketentuan lainnya dalam menjamin risiko kerugian yang dipertanggungkan. Polis asuransi dikeluarkan oleh perusahaan asuransi berdasarkan Surat Permintaan Penutupan Asuransi (SPPA) dari nasabah asuransi. 31
PROSEDUR PEMBELIAN ASURANSI Asuransi Dalam Bentuk Voucher Note: Untuk Asuransi Jiwa Polis baru diterima setelah ada pembayaran premi 32
AYO MENYANYI Asuransi Dalam Bentuk Voucher Ayo nyanyikandenganiramanaik-naik kepuncakgunung: ASURANSIKU Ini...ini..Asuransiku, banyak...banyakgunanya(2x) kenarugi...ada gantinya..., hatitenang sejahtera...aaa...aaaa...(2x) 33
RENCANA PELAKSANAAN PEMBELAJARAN Asuransi Dalam Bentuk Voucher Panduan Guru 34
PANDUAN GURU Rencana Asuransi Pelaksanaan Dalam Bentuk Pembelajaran Voucher A. Standar Kompetensi Menyajikan pengetahuan faktual dan konseptual dalam bahasa yang jelas, sistematis, logis dan kritis, dalam karya yang estetis, dalam gerakan yang mencerminkan anak sehat, dan dalam tindakan yang mencerminkan perilaku anak beriman dan berakhlak mulia B. Kompetensi Dasar Menyajikan hasil pengamatan mengenai aktivitas dan perubahan kehidupan manusia dalam ruang, konektivitas antar ruang dan waktu serta dan keberlanjutannya dalam kehidupan sosial, ekonomi, pendidikan dan budaya dalam lingkup nasional dari sumber-sumber yang tersedia Menceritakan secara tertulis pemahaman tentang manusia Indonesia dan aktivitasnyayang yang terkaitdengan fungsi dan peran kelembagaansosial, ekonomi dan budaya, dalam masyarakat Indonesia C. Indikator Siswa mampu menjelaskan perubahan kehidupan manusia dan hubungannya dengan produk ekonomi (Asuransi) 35
PANDUAN GURU Rencana Asuransi Pelaksanaan Dalam Bentuk Pembelajaran Voucher D. Cakupan Materi Buku SD yang dikeluarkan oleh OJK dan buku pegangan Guru E. Persiapan yang Diperlukan - Guru membaca dan memahami buku pegangan Guru - Persiapkan alat peraga berupa permainan dari OJK dan lainnya F. Kegiatan Pembelajaran kata kunci : asuransi, premi, klaim, polis, iuran BAGIAN AKTIVITAS WAKTU KETERANGAN Pembuka 1. Guru membuka kelas dengan mengucap salam 2. Guru menyampaikan tujuan pembelajaran(indikator) 3 36
PANDUAN GURU Rencana Asuransi Pelaksanaan Dalam Bentuk Pembelajaran Voucher BAGIAN AKTIVITAS WAKTU KETERANGAN Inti 1. Siswa dibagi menjadi 4 kelompok untuk membaca buku bab asuransi dan artikel yang berbeda Artikel 1: tentang asuransi umum Artikel 2: tentang asuransi kendaraan Artikel 3: tentang asuransi kesehatan Artikel 4: tentang asuransi pendidikan 2. Setiap kelompok mendiskusikan poin utama dari setiap artikel 5 Sumber: Buku terbitanojk (Bab: Asuransi) dengan tambahan artikel dari internet 37
PANDUAN GURU Rencana Asuransi Pelaksanaan Dalam Bentuk Pembelajaran Voucher BAGIAN AKTIVITAS WAKTU KETERANGAN Inti 3. Guru meminta siswa untuk membentuk kelompok baru dimana setiap anggota kelompok baru berasal dari kelompok dengan artikel berbeda (jigsaw) sehingga setiap siswa mendapatkan pengetahuan dari setiap artikel 4. Guru menjadi fasilitator diskusi dengan menyampaikan pertanyaan-pertanyaan berikut: Apa yang kalian ketahui tentang asuransi kendaraan, Kerugian, kesehatan, dan pendidikan(jawaban dapat bervariasi) 10 15 Sumber: Buku terbitanojk (Bab: Asuransi) dengan tambahan artikel dari internet tentang jenis jenis asuransi 38
PANDUAN GURU Rencana Asuransi Pelaksanaan Dalam Bentuk Pembelajaran Voucher BAGIAN AKTIVITAS WAKTU KETERANGAN Inti Guru menjelaskan asuransi merupakan bentuk kegiatan menabung untuk membantu manusia saat membutuhkan perlindungan ekonomi Sebutkan jenis-jenis asuransi! (Ekspektasi jawaban: asuransikendaraan, kerugian, kesehatan, dan pendidikan) Sebutkan beberapa perusahaan asuransi yang kalian ketahui! (Ekspektasijawaban: BPJS kesehatan, dan sebagainya) 15 Sumber: Buku terbitanojk (Bab: Asuransi) dengan tambahan artikel dari internet tentang jenis jenis asuransi Apakahasuransi penting? Mengapa? (Ekspektasi jawaban: Penting, karena dapat membantu seseorang dalam kebutuhan ekonomi) 39
PANDUAN GURU Rencana Asuransi Pelaksanaan Dalam Bentuk Pembelajaran Voucher BAGIAN AKTIVITAS WAKTU KETERANGAN Inti 5. Siswa mencatat informasi penting seputar istilah asuransi, premi, klaim, polis, iuran 6. Siswa diminta untuk membuat suatu produk yang mendemonstrasikan pemahaman mereka tentang istilahistilah dalam asuransi (produk dapat berupa karangan singkat, poster, komik, rangkuman, dan sebagainya) 5 15 40
PANDUAN GURU Rencana Asuransi Pelaksanaan Dalam Bentuk Pembelajaran Voucher BAGIAN AKTIVITAS WAKTU KETERANGAN Penutup 1. Guru menyimpulkan pembelajaran pada sesiinidenganmenyanyikanlaguyang tersedia pada buku terbitan OJK 2. Guru memberikan tugas kepada siswa untuk berdiskusi dengan orang tuanya 3. Guru menutup kelas 10 4 3 Lagudiambil dari Buku Pengayaan Mengenal Jasa Keuangan halaman 51 Tugas diambil dari Buku Pengayaan Mengenal Jasa Keuangan halaman 50 G. Alat Peraga yang Digunakan Permainan pengelolaan keuangan dari OJK dan Sebagainya H. Muatan Moral yang Disampaikan Sikap Teliti(diukur dari pemahaman artikel yang dibaca) Kritis(diukur dari pertanyaan dan jawaban yang disampaikan siswa saat diskusi) Kreatif dan percaya diri(diukur dari produk akhir yang dibuat siswa) 41
PANDUAN GURU Rencana Asuransi Pelaksanaan Dalam Bentuk Pembelajaran Voucher G. Penilaian Produk akhir siswa(poster, karangan singkat, dan sebagainya) tentang istilah-istilah dalam asuransi I. Materi Tambahan(jika waktunya masih mencukupi) 42
Terima kasih 43