LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA BULANAN PERIODE : Januari s/d March-2018 POS - POS ASET 1.Kas 582,922 2.Penempatan pada Bank Indonesia 4,162,538 3.Penempatan pada bank lain 902,795 4.Tagihan spot dan forward 5,375 5.Surat berharga dimiliki 3,377,473 6.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 7.Tagihan akseptasi 502,437 8. Piutang 21,128,687 a. Piutang Murabahah 27,546,826 b. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- 7,330,387 c. Piutang Istishna' 4,758 d. Pendapatan Margin Istishna' yang ditangguhkan -/- 801 e. Piutang qardh 900,929 f. Piutang sewa 7,362 9. Pembiayaan bagi hasil 20,545,082 a. Mudharabah 776,148 b. Musyarakah 19,768,934 c. Lainnya - 10. Pembiayaan sewa 196,260 a. Aset ijarah 214,932 b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- 18,672 c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- - 11. Penyertaan 30,331 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- 1,064,413 a. Individual 81,537 b. Kolektif 982,876 13. Aset tidak berwujud - Akumulasi amortisasi -/- - 14. Salam - 15. Aset Istishna' dalam penyelesaian - Termin Istishna' -/- - 16. Aset tetap dan inventaris 3,757,011 Akumulasi penyusutan-/- 1,159,364 17. Properti terbengkalai - 18. Aset yang diambil alih 2,258,388 19. Rekening tunda 126,444 20. Aset antar kantor 10,461 a. Kegiatan operasional di Indonesia 10,461 b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- 41,503 22. Persediaan - 23. Aset pajak tangguhan 113,320 24. Aset lainnya 3,316,622 TOTAL ASET 58,750,866
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah 6,917,114 a. Giro 3,996,813 b. Tabungan 2,920,301 2. Dana investasi non profit sharing 40,243,320 a. Giro 1,814,891 b. Tabungan 10,359,694 c. Deposito 28,068,735 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - 4. Liabilitas kepada bank lain 1,410,028 5. Liabilitas spot dan forward 7,612 6. Surat berharga diterbitkan 1,335,000 7. Liabilitas akseptasi 316,800 8. Pembiayaan diterima 2,186,000 9. Setoran jaminan 152 10. Liabilitas antar kantor 2,340 a. Kegiatan operasional di Indonesia 2,340 b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - 11. Liabilitas pajak tangguhan - 12. Liabilitas lainnya 757,346 13. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 53,175,712 EKUITAS 14. Modal disetor 1,103,435 a. Modal dasar 11,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- 9,896,565 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 15. Tambahan modal disetor 3,243,925 a. Agio 1,578,925 b. Disagio -/- - c. Modal sumbangan - d. Dana setoran modal 1,665,000 e. Lainnya - 16. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain 832,520 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - d. Selisih penilaian kembali aset tetap 815,028 e. Bagian pendapatan komperhensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komperhensif lain - h. Lainnya 17,492 17. Selisih kuasi reorganisasi - 18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 19. Ekuitas lainnya - 20. Cadangan 1,487,396 a. Cadangan umum 1,487,396 b. Cadangan tujuan - 21. Laba (rugi) (1,092,122) a. Laba (rugi) tahun-tahun lalu (1,108,728) b. Laba (rugi) tahun berjalan 16,606 TOTAL EKUITAS 5,575,154 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 58,750,866
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA BULANAN PERIODE : March-2018 POS POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional - 1. Pendapatan Penyaluran Dana 923,021 a. Rupiah 865,269 i. Pendapatan dari piutang 383,570 - Murabahah 383,452 - Istishna' 118 - Ujrah - ii. Pendapatan dari Bagi Hasil 382,139 - Mudharabah 32,067 - Musyarakah 350,072 iii. Lainnya 99,560 b. Valuta asing 57,752 i. Pendapatan dari piutang 35,131 - Murabahah 35,131 - Istishna' - - Ujrah - ii. Pendapatan dari Bagi Hasil 17,388 - Mudharabah - - Musyarakah 17,388 iii. Lainnya 5,233 2. Bagi Hasil untuk Pemilik Dana Investasi 609,031 a. Rupiah 596,950 - Non profit sharing 596,950 - Profit sharing - b. Valuta asing 12,081 - Non profit sharing 12,081 - Profit sharing - 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 313,990 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana - 1. Pendapatan Operasional Lainnya 305,200 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 12,613 ii. Spot dan forward 12,613 b. Keuntungan penjualan aset : 11,659 i. Surat berharga 11,659 ii. Aset ijarah - c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 98,048 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 177,240 i. Pendapatan lainnya 5,640 2. Beban Operasional Lainnya 598,501
a. Beban bonus wadiah 4,655 b. Penurunan nilai wajar aset keuangan : 100 ii. Spot dan forward 100 c. Kerugian penjualan aset : 322 i. Surat berharga 322 ii. Aset ijarah - d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 139,813 ii. Pembiayaan dari piutang 89,031 iii. Pembiayaan dari bagi hasil 45,175 iv. Aset keuangan lainnya 5,607 f. Kerugian terkait risiko operasional - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8,439 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 40,044 j. Beban tenaga kerja 184,878 k. Beban promosi 22,057 l. Beban lainnya 198,193 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (293,301) LABA (RUGI) OPERASIONAL 20,689 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL - 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 732 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 720 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,452 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 22,141 Pajak Penghasilan - a. Taksiran pajak tahun berjalan 5,535 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - LABA (RUGI) BERSIH 16,606 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN - 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET Pph TERKAIT - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 16,606
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN BULANAN PERIODE : March-2018 POS POS I. TAGIHAN KOMITMEN 1,025,615 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 1,025,615 3. Lainnya - II.KEWAJIBAN KOMITMEN 1,899,042 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 277,083 a. Committed - b. Uncommitted 277,083 i. Rupiah 277,083 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik - a. Committed - b. Uncommitted - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 297,879 a. L/C luar negeri 21,549 b. L/C dalam negeri 276,330 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan 1,324,080 5. Lainnya - III. TAGIHAN KONTINJENSI 126,074 1. Garansi yang diterima - a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Pendapatan dalam penyelesaian 126,074 a. Murabahah 80,320 b. Istishna' - c. Sewa 45,602 d. Bagi Hasil 152 e. Lainnya - 3. Lainnya - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 388,669 1. Garansi yang diberikan 388,669 a. Rupiah 169,776 b. Valuta asing 218,893 2. Lainnya -