LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA BULANAN PERIODE : Januari s/d April-2018 POS - POS ASET 1.Kas 564,693 2.Penempatan pada Bank Indonesia 3,471,898 3.Penempatan pada bank lain 758,911 4.Tagihan spot dan forward 1,874 5.Surat berharga dimiliki 3,369,195 6.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 7.Tagihan akseptasi 643,625 8. Piutang 21,262,077 a. Piutang Murabahah 27,586,883 b. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- 7,362,404 c. Piutang Istishna' 5,303 d. Pendapatan Margin Istishna' yang ditangguhkan -/- 1,157 e. Piutang qardh 1,026,082 f. Piutang sewa 7,370 9. Pembiayaan bagi hasil 20,473,177 a. Mudharabah 765,028 b. Musyarakah 19,708,149 c. Lainnya - 10. Pembiayaan sewa 195,305 a. Aset ijarah 213,367 b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- 18,062 c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- - 11. Penyertaan 30,331 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- 1,063,343 a. Individual 82,185 b. Kolektif 981,158 13. Aset tidak berwujud - Akumulasi amortisasi -/- - 14. Salam - 15. Aset Istishna' dalam penyelesaian - Termin Istishna' -/- - 16. Aset tetap dan inventaris 4,324,861 Akumulasi penyusutan-/- 1,177,380 17. Properti terbengkalai - 18. Aset yang diambil alih 1,652,514 19. Rekening tunda 112,341 20. Aset antar kantor 5,554 a. Kegiatan operasional di Indonesia 5,554 b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- 41,953 22. Persediaan - 23. Aset pajak tangguhan 113,320 24. Aset lainnya 1,523,234 TOTAL ASET 56,220,234
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah 6,468,057 a. Giro 3,621,162 b. Tabungan 2,846,895 2. Dana investasi non profit sharing 39,730,156 a. Giro 1,617,441 b. Tabungan 10,314,746 c. Deposito 27,797,969 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - 4. Liabilitas kepada bank lain 1,452,837 5. Liabilitas spot dan forward 2,109 6. Surat berharga diterbitkan 1,050,000 7. Liabilitas akseptasi 416,324 8. Pembiayaan diterima 2,186,000 9. Setoran jaminan 152 10. Liabilitas antar kantor 2,222 a. Kegiatan operasional di Indonesia 2,222 b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - 11. Liabilitas pajak tangguhan - 12. Liabilitas lainnya 793,880 13. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 52,101,737 EKUITAS 14. Modal disetor 1,103,435 a. Modal dasar 11,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- 9,896,565 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 15. Tambahan modal disetor 1,778,925 a. Agio 1,578,925 b. Disagio -/- - c. Modal sumbangan - d. Dana setoran modal 200,000 e. Lainnya - 16. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain 833,410 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - d. Selisih penilaian kembali aset tetap 815,028 e. Bagian pendapatan komperhensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komperhensif lain - h. Lainnya 18,382 17. Selisih kuasi reorganisasi - 18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 19. Ekuitas lainnya - 20. Cadangan 1,487,396 a. Cadangan umum 1,487,396 b. Cadangan tujuan - 21. Laba (rugi) (1,084,669) a. Laba (rugi) tahun-tahun lalu (1,108,728) b. Laba (rugi) tahun berjalan 24,059 TOTAL EKUITAS 4,118,497 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 56,220,234
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA BULANAN PERIODE : April-2018 POS POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional - 1. Pendapatan Penyaluran Dana 1,200,789 a. Rupiah 1,132,772 i. Pendapatan dari piutang 508,921 - Murabahah 508,763 - Istishna' 158 - Ujrah - ii. Pendapatan dari Bagi Hasil 498,367 - Mudharabah 36,871 - Musyarakah 461,496 iii. Lainnya 125,484 b. Valuta asing 68,017 i. Pendapatan dari piutang 41,109 - Murabahah 41,109 - Istishna' - - Ujrah - ii. Pendapatan dari Bagi Hasil 20,831 - Mudharabah - - Musyarakah 20,831 iii. Lainnya 6,077 2. Bagi Hasil untuk Pemilik Dana Investasi 785,803 a. Rupiah 769,018 - Non profit sharing 769,018 - Profit sharing - b. Valuta asing 16,785 - Non profit sharing 16,785 - Profit sharing - 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 414,986 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana - 1. Pendapatan Operasional Lainnya 492,899 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 14,515 ii. Spot dan forward 14,515 b. Keuntungan penjualan aset : 12,137 i. Surat berharga 12,137 ii. Aset ijarah - c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 132,516 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 326,510 i. Pendapatan lainnya 7,221 2. Beban Operasional Lainnya 885,999
a. Beban bonus wadiah 5,873 b. Penurunan nilai wajar aset keuangan : 247 ii. Spot dan forward 247 c. Kerugian penjualan aset : - ii. Aset ijarah - d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 169,538 ii. Pembiayaan dari piutang 148,761 iii. Pembiayaan dari bagi hasil 13,901 iv. Aset keuangan lainnya 6,876 f. Kerugian terkait risiko operasional - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 11,265 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 159,565 j. Beban tenaga kerja 247,565 k. Beban promosi 29,222 l. Beban lainnya 262,724 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (393,100) LABA (RUGI) OPERASIONAL 21,886 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL - 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,352 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8,841 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 10,193 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 32,079 Pajak Penghasilan - a. Taksiran pajak tahun berjalan 8,020 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - LABA (RUGI) BERSIH 24,059 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN - 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET Pph TERKAIT - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 24,059
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN BULANAN PERIODE : April-2018 POS POS I. TAGIHAN KOMITMEN 1,028,768 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 1,028,768 3. Lainnya - II.KEWAJIBAN KOMITMEN 1,778,159 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 356,070 a. Committed - b. Uncommitted 356,070 i. Rupiah 356,070 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik - a. Committed - b. Uncommitted - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 211,358 a. L/C luar negeri 74,270 b. L/C dalam negeri 137,088 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan 1,210,731 5. Lainnya - III. TAGIHAN KONTINJENSI 135,134 1. Garansi yang diterima - a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Pendapatan dalam penyelesaian 135,134 a. Murabahah 89,361 b. Istishna' - c. Sewa 45,600 d. Bagi Hasil 173 e. Lainnya - 3. Lainnya - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 334,347 1. Garansi yang diberikan 334,347 a. Rupiah 205,330 b. Valuta asing 129,017 2. Lainnya -