LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA BULANAN PERIODE : Januari s/d August-2017 POS - POS ASET 1.Kas 687,730 2.Penempatan pada Bank Indonesia 7,055,294 3.Penempatan pada bank lain 462,437 4.Tagihan spot dan forward 1,345 5.Surat berharga dimiliki 3,845,362 6.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 7.Tagihan akseptasi 742,809 8. Piutang 19,020,141 a. Piutang Murabahah 25,305,781 b. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- 6,894,744 c. Piutang Istishna' 11,731 d. Pendapatan Margin Istishna' yang ditangguhkan -/- 837 e. Piutang qardh 590,859 f. Piutang sewa 7,351 9. Pembiayaan bagi hasil 20,714,593 a. Mudharabah 869,451 b. Musyarakah 19,845,142 c. Lainnya - 10. Pembiayaan sewa 213,308 a. Aset ijarah 250,909 b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- 37,601 c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- - 11. Penyertaan 30,172 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- 1,194,610 a. Individual 48,285 b. Kolektif 1,146,325 13. Aset tidak berwujud - Akumulasi amortisasi -/- - 14. Salam - 15. Aset Istishna' dalam penyelesaian - Termin Istishna' -/- - 16. Aset tetap dan inventaris 3,683,763 Akumulasi penyusutan-/- 1,069,463 17. Properti terbengkalai - 18. Aset yang diambil alih 1,974,130 19. Rekening tunda 76,734 20. Aset antar kantor 5,788 a. Kegiatan operasional di Indonesia 5,788 b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- 27,460 22. Persediaan - 23. Aset pajak tangguhan 113,717 24. Aset lainnya 1,849,450 TOTAL ASET 58,185,240
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah 5,571,475 a. Giro 3,178,667 b. Tabungan 2,392,808 2. Dana investasi non profit sharing 41,390,803 a. Giro 1,119,902 b. Tabungan 9,708,801 c. Deposito 30,562,100 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - 4. Liabilitas kepada bank lain 2,189,872 5. Liabilitas spot dan forward 8,790 6. Surat berharga diterbitkan 1,216,840 7. Liabilitas akseptasi 362,000 8. Pembiayaan diterima 2,702,710 9. Setoran jaminan 106 10. Liabilitas antar kantor 732 a. Kegiatan operasional di Indonesia 732 b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - 11. Liabilitas pajak tangguhan - 12. Liabilitas lainnya 937,036 13. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 54,380,364 EKUITAS 14. Modal disetor 1,103,435 a. Modal dasar 3,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- 1,896,565 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 15. Tambahan modal disetor 1,578,925 a. Agio 1,578,925 b. Disagio -/- - c. Modal sumbangan - d. Dana setoran modal - e. Lainnya - 16. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain 717,655 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - d. Selisih penilaian kembali aset tetap 706,888 e. Bagian pendapatan komperhensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komperhensif lain - h. Lainnya 10,767 17. Selisih kuasi reorganisasi - 18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 19. Ekuitas lainnya - 20. Cadangan 1,487,396 a. Cadangan umum 1,487,396 b. Cadangan tujuan - 21. Laba (rugi) (1,082,535) a. Laba (rugi) tahun-tahun lalu (1,127,970) b. Laba (rugi) tahun berjalan 45,435 TOTAL EKUITAS 3,804,876 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 58,185,240
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA BULANAN PERIODE : August-2017 POS POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional - 1. Pendapatan Penyaluran Dana 2,457,875 a. Rupiah 2,330,648 i. Pendapatan dari piutang 873,398 - Murabahah 872,757 - Istishna' 641 - Ujrah - ii. Pendapatan dari Bagi Hasil 1,185,280 - Mudharabah 60,149 - Musyarakah 1,125,131 iii. Lainnya 271,970 b. Valuta asing 127,227 i. Pendapatan dari piutang 61,368 - Murabahah 61,368 - Istishna' - - Ujrah - ii. Pendapatan dari Bagi Hasil 46,255 - Mudharabah - - Musyarakah 46,255 iii. Lainnya 19,604 2. Bagi Hasil untuk Pemilik Dana Investasi 1,634,676 a. Rupiah 1,597,189 - Non profit sharing 1,597,189 - Profit sharing - b. Valuta asing 37,487 - Non profit sharing 37,487 - Profit sharing - 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 823,199 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana - 1. Pendapatan Operasional Lainnya 1,017,603 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 407 ii. Spot dan forward 407 b. Keuntungan penjualan aset : 2,981 i. Surat berharga 2,981 ii. Aset ijarah - c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 309,477 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 653,125 i. Pendapatan lainnya 51,613 2. Beban Operasional Lainnya 1,773,676
a. Beban bonus wadiah 8,106 b. Penurunan nilai wajar aset keuangan : 34,863 ii. Spot dan forward 34,863 c. Kerugian penjualan aset : - ii. Aset ijarah - d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 549,837 ii. Pembiayaan dari piutang 301,061 iii. Pembiayaan dari bagi hasil 234,172 iv. Aset keuangan lainnya 14,604 f. Kerugian terkait risiko operasional - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 17,155 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 107,643 j. Beban tenaga kerja 484,855 k. Beban promosi 41,978 l. Beban lainnya 529,239 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (756,073) LABA (RUGI) OPERASIONAL 67,126 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL - 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 6,643 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (28,334) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (21,691) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 45,435 Pajak Penghasilan - a. Taksiran pajak tahun berjalan - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - LABA (RUGI) BERSIH 45,435 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN - 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET Pph TERKAIT - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 45,435
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN BULANAN PERIODE : August-2017 POS POS I. TAGIHAN KOMITMEN 647,880 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 647,880 3. Lainnya - II.KEWAJIBAN KOMITMEN 1,572,417 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 259,092 a. Committed - b. Uncommitted 259,092 i. Rupiah 259,092 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik - a. Committed - b. Uncommitted - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 241,569 a. L/C luar negeri 74,747 b. L/C dalam negeri 166,822 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan 1,071,756 5. Lainnya - III. TAGIHAN KONTINJENSI 112,446 1. Garansi yang diterima - a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Pendapatan dalam penyelesaian 112,446 a. Murabahah 47,288 b. Istishna' - c. Sewa 46,601 d. Bagi Hasil 18,557 e. Lainnya - 3. Lainnya - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 354,547 1. Garansi yang diberikan 354,547 a. Rupiah 136,552 b. Valuta asing 217,995 2. Lainnya -