LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Agustus 2017 No. POS-POS 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 12,228,150 b. Valuta Asing 756,772 2. Beban Bunga a. Rupiah 4,850,495 b. Valuta Asing 159,752 Pendapatan Bunga Bersih 7,974,675 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2,674,142 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 52,061 iii. Spot dan derivatif 51,567 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 244,353 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 462,504 e. Dividen 294 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,716,977 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 6,824 i. Pendapatan lainnya 139,562 2. Beban Operasional Selain Bunga 8,203,969 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan iii. Spot dan derivatif - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 430,604 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ii. Kredit 2,527,732 iii. Pembiayaan Syariah 8,585 f. Kerugian terkait risiko operasional 4,905 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 427,754 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 60,514 j. Beban tenaga kerja 2,327,632 k. Beban promosi 168,241 l. Beban lainnya 2,248,002 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (5,529,827) LABA OPERASIONAL 2,444,848
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Agustus 2017 No. POS-POS 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 348 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 17,601 LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 17,949 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 2,462,797 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (417,306) b. Beban pajak tangguhan (210,383) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1,835,108 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 162,917 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 217,223 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (54,306) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 162,917 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 1,998,025 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1,835,108 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 1,835,108 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 162,917 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 162,917 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1,998,025 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 1,998,025 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 73.02 - Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Agustus 2017 ASET 1. K a s 3,495,619 2. Penempatan pada Bank Indonesia 17,423,815 3. Penempatan pada bank lain 1,943,917 4. Tagihan spot dan derivatif 309,110 5. Surat berharga 15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5,970,081 5b b. Tersedia untuk dijual 15,895,648 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8,350,644 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 2,496,061 8. Tagihan akseptasi 3,519,473 9. Kredit 19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 159,370,137 10. Pembiayaan Syariah 14,358,633 11. Penyertaan 783,285 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 22a a. Surat berharga (31,729) 2b b. Kredit (7,328,675) 22c c. Lainnya (439,660) 13. Aset tidak berwujud 2,292,055 23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (927,085) 14. Aset tetap dan inventaris 7,436,633 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,313,606) 15. Aset non produktif 25a a. Properti terbengkalai 8,164 5b b. Aset yang diambil alih 482,470 25c c. Rekening tunda 73,515 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- - 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 8,280 19. Aset lainnya 6,759,609 TOTAL ASET 239,936,394
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Agustus 2017 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 46,471,746 2. Tabungan 45,679,675 3. Simpanan berjangka 75,986,299 4. Dana investasi revenue sharing 15,680,801 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 3,515,436 7. Liabilitas spot dan derivatif 147,309 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 271,793 9. Utang akseptasi 3,519,473 10. Surat berharga yang diterbitkan 5,235,454 11. Pinjaman yang diterima 2,308,032 12. Setoran jaminan 159,281 13. Liabilitas antar kantor 43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 34,183 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 5,083,949 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 204,093,432 EKUITAS 17. Modal disetor 47a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - 18. Tambahan modal disetor 48a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 48c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 48e e. Lainnya 57,011 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 49a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual (4,074) 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 49e e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (63,914) 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 53a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 54a a. Tahun-tahun lalu 21,943,703 4b b. Tahun berjalan 1,835,108 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 35,842,962 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 35,842,962 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 239,936,394
KOMITMEN DAN KONTINJENSI. No. POS-POS 31 Agustus 2017 I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing 1,467,620 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 34,738,587 3. Lainnya 732,919 Jumlah Tagihan Komitmen 36,939,126 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 522 - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 1,905,672 - Valuta asing 580,189 b. Lainnya i. Committed 16,781,836 ii. Uncommitted 46,151,684 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 39,372 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 1,347,856 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,648,764 b. L/C dalam negeri 826,480 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 45,808,559 5. Lainnya 690,936 Jumlah Kewajiban Komitmen 115,781,870 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 220 b. Valuta asing 16,871 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,218,840 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 1,235,931 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,398,548 b. Valuta asing 672,196 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,070,744 Mengetahui, Wan Razly Abdullah Direktur Tigor M. Siahaan Presiden Direktur