NERACA ASET 1.Kas 996,740 2.Penempatan pada Bank Indonesia 15,375,466 3.Penempatan pada bank lain 1,039,754 4.Tagihan spot dan forward 6 5.Surat berharga yang dimiliki 7,848,212 6.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 0 7.Tagihan akseptasi 85,545 8. Piutang 37,197,276 a. Piutang Murabahah 52,376,340 b. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- 17,148,518 c. Piutang Istishna' 6,428 d. Pendapatan Margin Istishna' yang ditangguhkan -/- 414 e. Piutang qardh 1,955,675 f. Piutang sewa 7,765 9. Pembiayaan bagi hasil 15,307,370 a. Mudharabah 2,949,926 b. Musyarakah 12,357,444 c. Lainnya 0 10. Pembiayaan sewa 860,921 a. Aset ijarah 1,323,057 b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- 462,136 c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- 0 11. Penyertaan 50,331 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- 1,748,195 a. Individual 529,285 b. Kolektif 1,218,910 13. Aset tidak berwujud 203,985 Akumulasi amortisasi -/- 137,500 14. Salam 0 15. Aset Istishna' dalam penyelesaian 0 Termin Istishna' -/- 0 16. Aset tetap dan inventaris 2,036,370 Akumulasi penyusutan-/- 1,176,673 17. Properti terbengkalai 0 18. Aset yang diambil alih 939 19. Rekening tunda 169,993 20. Aset antar kantor 806 a. Kegiatan operasional di Indonesia 806 b. Kegiatan operasional di luar Indonesia 0 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- 129,756 22. Persediaan 0 23. Aset pajak tangguhan 209,700 24. Aset lainnya 1,512,223 TOTAL ASET 79,703,513
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah 8,760,794 a. Giro 6,174,982 b. Tabungan 2,585,812 2. Dana investasi non profit sharing 61,813,235 a. Giro 60,798 b. Tabungan 25,023,119 c. Deposito 36,729,318 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia 0 4. Liabilitas kepada bank lain 605,373 5. Liabilitas spot dan forward 0 6. Surat berharga yang diterbitkan 375,000 7. Liabilitas akseptasi 85,545 8. Pembiayaan diterima 0 9. Setoran jaminan 25,520 10. Liabilitas antar kantor 0 a. Kegiatan operasional di Indonesia 0 b. Kegiatan operasional di luar Indonesia 0 11. Liabilitas pajak tangguhan 0 12. Liabilitas lainnya 1,588,272 13. Dana investasi profit sharing 0 TOTAL LIABILITAS 73,253,739 EKUITAS 14. Modal disetor 2,489,022 a. Modal dasar 2,500,000 b. Modal yang belum disetor -/- 10,978 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 15. Tambahan modal disetor 0 a. Agio 0 b. Disagio -/- 0 c. Modal sumbangan 0 d. Dana setoran modal 0 e. Lainnya 0 16. Penghasilan komprehensif lain 335,342 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 6,283 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 d. Selisih penilaian kembali aset tetap 344,038 e. Bagian penghasilan komperhensif lain dari entitas asosiasi 0 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial atas program imbalan pasti (14,979) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komperhensif lain 0 h. Lainnya 0 17. Selisih kuasi reorganisasi 0 18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 19. Ekuitas lainnya 0 20. Cadangan 397,804 a. Cadangan umum 397,804 b. Cadangan tujuan 0 21. Laba/rugi 3,227,606 a. Tahun-tahun lalu 3,170,112 b. Tahun berjalan 57,494 TOTAL EKUITAS 6,449,774 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 79,703,513
LABA RUGI PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional 1. Pendapatan Penyaluran Dana 1,159,117 a. Rupiah 1,123,552 i. Pendapatan dari piutang 692,482 - Murabahah 651,524 - Istishna' 6 - Ujrah 40,952 ii. Pendapatan dari Bagi Hasil 262,854 - Mudharabah 58,552 - Musyarakah 204,302 iii. Lainnya 168,216 b. Valuta asing 35,565 i. Pendapatan dari piutang 15,965 - Murabahah 15,965 - Istishna' 0 - Ujrah 0 ii. Pendapatan dari Bagi Hasil 16,936 - Mudharabah 0 - Musyarakah 16,936 iii. Lainnya 2,664 2. Bagi Hasil untuk Pemilik Dana Investasi 413,863 a. Rupiah 413,860 - Non profit sharing 413,860 - Profit sharing 0 b. Valuta asing 3 - Non profit sharing 3 - Profit sharing 0 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 745,254 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya 104,466 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 0 ii. Spot dan forward 0 b. Keuntungan penjualan aset : 9,774 i. Surat berharga 9,754 ii. Aset ijarah 20 c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) 4,185 d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah 0 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 f. Dividen 0 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 89,646 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 237 i. Pendapatan lainnya 624
2. Beban Operasional Lainnya 772,832 a. Beban bonus wadiah 9,779 b. Penurunan nilai wajar aset keuangan : 38 i. Surat berharga 38 ii. Spot dan forward 0 c. Kerugian penjualan aset : 0 ii. Aset ijarah 0 d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) 0 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 196,470 ii. Pembiayaan dari piutang 45,624 iii. Pembiayaan dari bagi hasil 109,492 iv. Aset keuangan lainnya 41,354 f. Kerugian terkait risiko operasional 55 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,758 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 26,500 j. Beban tenaga kerja 326,997 k. Beban promosi 7,988 l. Beban lainnya 203,247 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (668,366) LABA (RUGI) OPERASIONAL 76,888 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 82 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (1,132) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 23 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,027) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 75,861 Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 2,032 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 16,335 LABA (RUGI) BERSIH 57,494 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 0 c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 0 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 0 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 0 d. Lainnya 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 0 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 0 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 57,494
KOMITMEN KONTINJENSI I. TAGIHAN KOMITMEN 0 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 0 a. Rupiah 0 b. Valuta asing 0 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan (59) 3. Lainnya (181) II.KEWAJIBAN KOMITMEN 1,122,962 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 1,108,865 a. Committed 0 b. Uncommitted 1,108,865 i. Rupiah 1,108,865 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik 0 a. Committed 0 b. Uncommitted 0 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 5,538 a. L/C luar negeri 3,119 b. L/C dalam negeri 2,419 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan 8,559 5. Lainnya 0 III. TAGIHAN KONTINJENSI 515,310 1. Garansi yang diterima 193,171 a. Rupiah 0 b. Valuta asing 193,171 2. Pendapatan dalam penyelesaian 322,139 a. Murabahah 200,879 b. Istishna' 51 c. Sewa 3,197 d. Bagi Hasil 0 e. Lainnya 118,012 3. Lainnya 0 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 740,083 1. Garansi yang diberikan 740,083 a. Rupiah 92,131 b. Valuta asing 647,952 2. Lainnya 0