LAPORAN KEUANGAN/ FINANCIAL STATEMENTS 31 DESEMBER/DECEMBER 2016
Lampiran - 1 - Schedule LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 (Dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) STATEMENT OF FINANCIAL POSITION 2016 Notes 2015 ASET ASSETS Kas dan bank 7,102,910 5 5,988,940 Cash and banks Investasi Investments - Deposito berjangka 132,925,819 4a 133,409,132 Time deposits - - Obligasi 917,313,030 4b 886,311,095 Bonds - - Penyertaan langsung 10,475,000 4c 5,475,000 Direct participations - - Saham 122,438,755 4d 136,272,888 Shares - - Reksadana 108,784,285 4e 43,259,186 Mutual funds - Jumlah investasi 1,291,936,889 1,204,727,301 Total investments Piutang reasuransi 530,864,534 6 241,408,639 Reinsurance receivables Piutang lain - lain 29,375,265 7 20,601,729 Other receivables Aset tetap 89,033,728 8 86,529,970 Fixed assets Aset reasuransi Reinsurance assets - Estimasi klaim 362,407,062 11 392,866,210 Estimated claims - - Cadangan atas premi yang belum merupakan Unearned premium - pendapatan 244,032,486 12 194,329,780 reserves Biaya akuisisi tangguhan 120,001,965 9 67,564,601 Deferred acquisition costs Aset lain - lain 861,683 590,257 Other assets Aset pajak tangguhan 45,343,475 15c 37,267,573 Deferred tax assets Pajak dibayar dimuka 265,404 2,185,620 Prepaid taxes JUMLAH ASET 2,721,225,401 2,254,060,620 TOTAL ASSETS LIABILITAS LIABILITIES Utang reasuransi 172,131,831 10 91,083,204 Reinsurance payables Utang pajak 30,845,228 15a 2,760,746 Taxes payable Akrual 25,348,732 14 20,626,203 Accrued expenses Utang lain - lain 5,863,785 5,347,070 Other liabilities Estimasi klaim 1,026,968,877 11 958,634,966 Estimated claims Cadangan atas premi yang belum merupakan pendapatan 695,950,882 12 499,782,154 Unearned premium reserves Premi jiwa tangguhan - 13 69,920,553 Deferred life premium Liabilitas imbalan kerja 9,967,848 16 10,701,316 Employee benefit liabilities Jumlah liabilitas 1,967,077,183 1,658,856,212 Total liabilities EKUITAS EQUITY Modal saham Capital stock Nilai nominal Rp 1.000.000 Nominal value Rp 1,000,000 (nilai penuh) per saham (full amount) per share Authorised capital - - Modal dasar - 150.000 saham 150,000 shares - Modal ditempatkan dan disetor Issued and paid-up - penuh - 64.765 saham 64,765,000 17 64,765,000 capital - 64,765 shares Tambahan modal disetor 100,813,270 17 100,813,270 Additional paid in capital Kerugian yang belum Unrealised losses from direalisasi dari selisih nilai wajar changes in fair value of efek yang tersedia untuk dijual (6,538,837) 4 (50,476,559) available-for-sale securities Cadangan revaluasi aset 70,668,365 8 72,853,985 Asset revaluation reserve Saldo laba Retained earnings - Ditentukan penggunaannya 20,000,000 15,000,000 Appropriated - - Tidak ditentukan penggunaannya 504,440,420 392,248,712 Unappropriated - Jumlah ekuitas 754,148,218 595,204,408 Total equity JUMLAH LIABILITAS TOTAL LIABILITIES DAN EKUITAS 2,721,225,401 2,254,060,620 AND EQUITY Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan. The accompanying notes form an integral part of these financial statements.
Lampiran - 2/1 - Schedule LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2016 (Dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME FOR THE YEAR ENDED 2016 Notes 2015 PENDAPATAN UNDERWRITING UNDERWRITING REVENUES Pendapatan premi reasuransi Reinsurance premium income Premi reasuransi bruto 2,257,766,896 19 1,500,916,268 Gross reinsurance premiums Premi retrosesi (785,265,408) 19 (558,450,593) Retrocession premiums (Kenaikan)/penurunan cadangan (Increase)/decrease atas premi yang belum in unearned merupakan pendapatan (146,466,022) 12,19 116,046,249 premium reserves Jumlah pendapatan underwriting 1,326,035,466 1,058,511,924 Total underwriting revenues BEBAN UNDERWRITING UNDERWRITING EXPENSES Beban klaim Claim expenses Klaim bruto 860,429,540 20 698,941,587 Gross claims Klaim retrosesi (253,668,707) 20 (229,136,380) Retrocession claims Kenaikan estimasi klaim Increase in estimated retensi sendiri 98,793,059 11,20 105,130,154 own retention claims Jumlah beban klaim 705,553,892 574,935,361 Total claim expenses Beban komisi neto 368,507,696 9,21 297,973,367 Net commission expenses Beban underwriting lain 3,510,454 1,196,126 Other underwriting expenses Jumlah beban underwriting 1,077,572,042 874,104,854 Total underwriting expenses HASIL UNDERWRITING 248,463,424 184,407,070 UNDERWRITING INCOME HASIL INVESTASI 106,799,099 22 92,248,450 INVESTMENT INCOME BEBAN USAHA (99,445,719) 23 (82,426,578) OPERATING EXPENSES (BEBAN)/PENDAPATAN OTHER (EXPENSE)/ LAIN-LAIN - BERSIH (28,219,268) 24 34,519,692 INCOME - NET LABA SEBELUM PAJAK 227,597,536 228,748,634 INCOME BEFORE TAX BEBAN PAJAK INCOME TAX PENGHASILAN (34,814,037) 15b (38,820,182) EXPENSES LABA BERSIH TAHUN BERJALAN 192,783,499 189,928,452 NET INCOME FOR THE YEAR PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN OTHER COMPREHENSIVE INCOME Items that will not be Pos yang tidak akan reclassified to profit direklasifikasi ke laba rugi or loss - (Kerugian)/keuntungan (Loss)/gain on revaluation - revaluasi aset tetap (2,185,620) 8 72,853,985 of fixed assets - Pengukuran kembali imbalan Remeasurements of post - pasca kerja 506,118 (4,974,044) employment benefit - Beban pajak terkait (126,529) 1,243,511 Related tax effect - (1,806,031) 69,123,452 Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan. The accompanying notes form an integral part of these financial statements.
Lampiran - 2/2 - Schedule LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2016 (Dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME FOR THE YEAR ENDED 2016 Notes 2015 Pos yang akan direklasifikasi Items that will be reclassified ke laba rugi to profit or loss - Keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi Unrealised gain/(loss) on - atas efek-efek yang available-for-sale tersedia untuk dijual 50,290,242 (46,751,834) marketable securities - Beban pajak terkait (6,352,520) (372,563) Related tax effect - 43,937,722 (47,124,397) PENGHASILAN KOMPREHENSIF OTHER COMPREHENSIVE LAIN TAHUN BERJALAN, INCOME FOR THE YEAR, SETELAH PAJAK 42,131,691 21,999,055 NET OF TAX JUMLAH PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN TOTAL COMPREHENSIVE BERJALAN 234,915,190 211,927,507 INCOME FOR THE YEAR Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan. The accompanying notes form an integral part of these financial statements.
Lampiran - 3 - Schedule LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2016 (Dinyatakan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY FOR THE YEAR ENDED Notes Modal ditempatkan dan disetor/ Issued and paid-up capital Tambahan modal disetor/ Additional paid in capital (Kerugian)/ keuntungan yang belum direalisasi dari selisih nilai wajar efek yang tersedia untuk dijual/ Unrealised (losses)/gains from changes in fair value of available for-sale securities Cadangan revaluasi aset/ Asset revaluation reserve Saldo laba/retained earnings Telah ditentukan penggunaannya/ Appropriated Belum ditentukan penggunaannya/ Unappropriated Jumlah ekuitas/ Total equity Saldo pada tanggal 1 Januari 2015 51,635,000 48,943,270 (3,352,162) - 10,661,585 238,456,909 346,344,602 Balance as at 1 January 2015 Laba bersih tahun berjalan - - - - - 189,928,452 189,928,452 Net income for the period Pembagian dividen 18 - - - - - (28,067,701) (28,067,701) Dividend payment Penambahan modal disetor 17 13,130,000 51,870,000 - - - - 65,000,000 Additional paid-in capital Pembentukan cadangan wajib - - - - 4,338,415 (4,338,415) - Appropriation for statutory reserve Penghasilan komprehensif lainnya: Other comprehensive income: - Keuntungan revaluasi asset tetap 8 - - - 72,853,985 - - 72,853,985 Gain on revaluation of fixed assets - Kerugian yang Unrealised losses on belum direalisasi atas efek-efek available-for-sale marketable yang tersedia untuk dijual 4 - - (46,751,834) - - - (46,751,834) securities Remeasurement - Penilaian kembali imbalan kerja 16 - - - - - (4,974,044) (4,974,044) of post employement benefit - Beban pajak terkait 15 - - (372,563) - - 1,243,511 870,948 Related tax effect Jumlah penghasilan komprehensif tahun berjalan - - (47,124,397) 72,853,985 - (3,730,533) 21,999,055 Total comprehensive income for the year Saldo pada tanggal 31 Desember 2015 64,765,000 100,813,270 (50,476,559) 72,853,985 15,000,000 392,248,712 595,204,408 Balance as at 31 December 2015 Laba bersih tahun berjalan - - - - - 192,783,499 192,783,499 Net income for the period Pembagian dividen 18 - - - - - (75,971,380) (75,971,380) Dividend payment Pembentukan cadangan wajib - - - - 5,000,000 (5,000,000) - Appropriation for statutory reserve Penghasilan komprehensif lainnya: Other comprehensive income: - Pajak terkait revaluasi asset tetap 8 - - - (2,185,620) - - (2,185,620) Tax related on revaluation of fixed assets - Keuntungan yang Unrealised gains on belum direalisasi atas efek-efek available-for-sale marketable yang tersedia untuk dijual 4 - - 50,290,242 - - - 50,290,242 securities Remeasurement - Penilaian kembali imbalan kerja 16 - - - - - 506,118 506,118 of post employement benefit - Beban pajak terkait 15 - - (6,352,520) - - (126,529) (6,479,049) Related tax effect Jumlah penghasilan komprehensif tahun berjalan - - 43,937,722 (2,185,620) - 379,589 42,131,691 Total comprehensive income for the year Saldo pada tanggal 31 Desember 2016 64,765,000 100,813,270 (6,538,837) 70,668,365 20,000,000 504,440,420 754,148,218 Balance as at 31 December 2016 Catatan atas laporan keuangan merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan. The accompanying notes form an integral part of these financial statements.
Lampiran - 4 - Schedule LAPORAN ARUS KAS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2016 (Dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) STATEMENT OF CASH FLOWS FOR THE YEAR ENDED 2016 Notes 2015 ARUS KAS DARI CASH FLOWS FROM AKTIVITAS OPERASI OPERATING ACTIVITIES Penerimaan dari asuradur Receipts from insured dan reasuradur 2,208,438,767 1,767,690,105 and reinsurers Pembayaran kepada asuradur Cash paid to insured dan reasuradur (2,054,418,179) (1,607,665,263) and reinsurers Pembayaran kepada karyawan Cash paid to employee and dan beban operasional lainnya (49,046,184) (68,015,686) Other operational expenses Pajak dibayar dimuka (19,806,255) (20,547,266) Prepaid taxes Kas bersih diperoleh dari Net cash received from aktivitas operasi 85,168,149 71,461,890 operating activities ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI CASH FLOWS FROM INVESTING ACTIVITIES Proceeds from sale Pencairan investasi 2,041,878,031 2,450,942,490 of investments Penempatan investasi (2,129,087,619) (2,599,302,144) Placement in investments Penerimaan bunga 87,649,271 71,842,131 Interest received Perolehan aset tetap (8,522,482) (4,384,164) Acquisitions of fixed assets Kas bersih digunakan untuk Net cash used in aktivitas investasi (8,082,799) (80,901,687) investment activities ARUS KAS DARI CASH FLOWS FROM AKTIVITAS PEMBIAYAAN FINANCING ACTIVITIES Setoran modal - 28,000,000 Paid up capital Pembayaran dividen (75,971,380) (28,067,701) Dividend payment Kas bersih digunakan untuk Net cash used in aktivitas pembiayaan (75,971,380) (67,701) financing activities NET INCREASE/(DECREASE) KENAIKAN/(PENURUNAN) BERSIH IN CASH AND CASH KAS DAN SETARA KAS 1,113,970 (9,507,498) EQUIVALENTS CASH AND CASH SALDO KAS SETARA KAS EQUIVALENTS AT THE PADA AWAL TAHUN 5,988,940 15,496,438 BEGINNING OF THE YEAR CASH AND CASH SALDO KAS DAN SETARA KAS EQUIVALENTS AT THE PADA AKHIR TAHUN 7,102,910 5 5,988,940 END OF THE YEAR Cash and cash equivalents Kas dan setara kas terdiri dari: consist of: Kas 25,000 25,000 Cash on hand Bank 7,077,910 5,963,940 Cash in banks Jumlah 7,102,910 5,988,940 Total