NERACA BPR SYARIAH Per 31 Jul 015 FORM - 01 NO PERKIRAAN RUPIAH 1 Kas 100 351,306,10 Penempatan Pada Bank Indonesia 10 3 Penempatan Pada Bank Lain 03) 130 6,33,437,893.00 4 Piutang a. Piutang Murabahah 04) b. Pend.Margin Murabahah Yg Ditangguhkan +/- c. Piutang Salam 05) d. Piutang Istishna' 06) e. Pend.Margin Istishna' 01 150 63,307,183,088.00 151-6,408,178,94 15 153 154 5 Pembiayaan 07) a. Pembiayaan Mudharabah b. Pembiayaan Musyarakah 160 518,750,50 161 6 Ijarah 08) a. Aktiva Ijarah b. Akum.Peny/Amort Ijarah +/- Piutang MultiJasa 0) 180 185 7 a. Transaksi Multijasa 186 574,35,80 b. Pend. Trans Mjs Ditangguhkan 187-16,45,50 8 Qardh 09) 190 Penyisihan Penghapusan Aktiva +/- 9 a. PPAP umum 199-0,816,384.00 b. PPAP Khusus 00-8,803,635.00 10 Aktiva Istishna' 01 11 Termin Istishna' 0 1 Persediaan 03 13 Agunan yg Diambil Alih ) 10 14 Aktiva Dalam Valuta Asing 1 15 Aktiva Tetap dan Inventaris a. Tanah dan Gedung +/- b. Akumulasi Peny Gedung c. Inventaris d Akumulasi Peny.Inventaris +/- 13 540,350,00 14-177,074,353.00 15 710,555,40 16-635,877,574.00 16 Rupa-rupa Aktiva 11) 30 39,757,601.00 JUMLAH AKTIVA 45,177,37,996.00
NERACA BPR SYARIAH Per 31 Jul 015 FORM - 01 NO PERKIRAAN RUPIAH Kewajiban Segera 3) 01 301 4,769,681.00 1 Tabungan Wadiah 1) 30 7,734,60,35.00 Dana Investasi a. Tabungan Mudharabah 13) 31 3 b. Deposito Mudharabah 14) 3 0,601,939,987.00 4 Kewajiban Kpd Bank Indonesia 340 5 Kewajiban kpd Bank Lain 15) 350 11,800,906, 6 Kewajiban Lainnya 365 7 Pemb/Pinjaman Yang Diterima 4) 366 8 Pinjaman Subordinasi 368 9 Rupa-Rupa Pasiva 17) 400 893,666,393.00 10 Modal Pinjaman 410 11 Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor Tambahan Modal Disetor 41 5,000,000,00 4 -,3,040,00 1 a. Agio 431 b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal 43 433 434 13 Selisih Penilaian Aktiva Tetap 445 Cadangan 14 a. Cadangan Umum 451 1,075,657,936.00 b. Cadangan Tujuan 45 15 Laba Ditahan 453 Laba Rugi a. Tahun Lalu i. Laba Tahun lalu ii. Rugi Tahun Lalu b.tahun Berjalan i. Laba Thn berjalan ii. Rugi Thn berjalan 461 46 465 59,870,544.00 466 JUMLAH PASIVA 45,177,37,996.00 Diketahui Pembukuan MAILISWARTI. SE MARWAN SIREGAR
Pendapatan Operasional 100 4,138,867,748.00 A.Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana 101 3,887,750,513.00 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank a. Pend.Margin Murabahah 10 3,58,545,376.00 b. Pendapatan Salam 103 c. Pendapatan Istishna 104 d. Pendapatan Sewa Ijarah 106 e. Pend.Bagi Hasil Mudharabah 107 64,57,10 f. Pend. Bagi Hasil Musyarakah 108 g. Pend.Trans Multijasa 109 31,690,366.00 h. Lainnya 111. Dari Bank Indonesia 11 3. Dari Bank Lain di Indonesia a. Bonus Dari Bank Syariah 114 b. Pend.Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah 115 100,939,976.00 ii. Deposito Mudharabah 116 108,047,695.00 c. Lainnya 119 B.Pend.Operasional Lainnya 136 51,117,35.00 1. Jasa Investasi Terikat ( Mudharabah Muqayyadah ) 137. Jasa Layanan a. Pend. Fee Wakalah 138 b. Pend. Fee Kafalah 140 c. Pend. Fee Hiwalah 141 d. Pend.Jasa Lainnya 14 3. Pendapatan Qard 145 4. Pendapatan Administrasi 146 08,454,875.00 5. Lainnya 149 4,66,36 Bagi Hasil Kepada Pemilik Dana +/- 150 1,864,186,737.00 Berdasarkan Non Profit Sharing A.Pihak Ketiga Bukan Bank 1. Tabungan Mudharabah 151. Deposito Mudharabah 15 1,01,45,09.00 3. Lainnya 153 B. Bank-Bank Lain 1. Tabungan Mudharabah 156. Deposito Mudharabah 157 6,55,107.00 3. Lainnya 158 109,651,108.00
Berdasarkan Profit Sharing A.Pihak Ketiga Bukan Bank 1. Tab. Mudharabah Pihak ke III 161. Dep. Mudharabah Pihak ke III 16 3. Lainnya 163 B. Bank-Bank Lain. Tab. Mudharabah Bank Lain 166 1. Dep. Mudharabah Bank Lain 167 107,383,498.00 3. Lainnya 168 383,381,815.00 Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Kepada Pemilik Dana ( I-II ) 170,74,681,011.00 Beban Operasional 180 1,938,70,477.00 A.Beban Bonus Titipan Wadiah 1. Pihak Ketiga Bukan Bank 186 84,674,617.00. Bank-Bank Lain 189 1,848,34.00 B. Premi 1. Premi Dalam Rangka Penjaminan 7 34,155,719.00. Premi Asuransi 79 0,158,335.00 C. Tenaga Kerja 1. Gaji dan Upah 301 795,656,18. Honororium Dekom/DPS/Konsultan 30 118,383,376.00 3. Lainnya 309 4,569,595.00 D. Pendidikan dan Pelatihan 310 3,583,89.00 E. Penelitian dan Pengembangan 30 F. Sewa 330 109,13,096.00 G. Promosi 340 1,361,40 H. Pajak-Pajak 350 8,314,417.00 I. Pemeliharaan dan Perbaikan Aktiva Tetap dan Inventaris 360 0,319,116.00 J. Penyisihan/Peny/Amortisasi 1. Peny Akt Tetap dan Inv 371 54,544,.00. Penyusutan Aktiva Ijarah 37 3. Peny.Penempatan Antar Bank 373 4. Penyisihan Piutang a. Piutang Murabahah 375 3,809,718.00 b. Piutang Salam 376 c. Piutang Istishna 377 d. Qard 378 e. Piutang Multijasa 379
5. Penyisihan Pembiayaan a. Pembiayaan Mudharabah 381 b. Pembiayaan Musyarakah 38 6. Peny. Agunan yg Diambil Alih 384 6. Amort Biaya Yg ditangguhkan 385 7. Lainnya 389 K. Biaya Barang dan Jasa 398 365,845,888.00 L. Lainnya 399 3,64,564.00 Laba Operasional ( III - IV ) 400 335,978,534.00 Rugi Operasional ( IV - III ) 405 VII.Pend.Non Operasional 410 155,00 A. Keuntungan Penjualan ATI 411 B. Keuntungan Penj Aktiva Ijara 41 C. Pend.Valuta Asing 413 E. Lainnya 419 155,00 VIII.Beban Non Operasional 40 0,6,99 A. Kerugian Penjualan ATI 41 7,330,50 B. Kerugian Penj.Aktiva Ijarah 4 C. Biaya Valuta Asing 43 D. Denda/Sangsi 44 41,19 F. Lainnya 49 1,691,30 Laba Non Operasional ( VII- VIII ) 430 Rugi Non Operasional ( VIII- VII ) 435 0,107,99 Laba Tahun Berjalan 440 315,870,544.00 Rugi Tahun Berjalan 445 Zakat 477 Taksiran Pajak Penghasilan 480 56,000,00 A. Jumlah Laba ) 490 59,870,544.00 B. Jumlah Rugi ) 500 Diketahui Pembukuan MAILISWARTI. SE MARWAN SIREGAR