LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011 A S E T Catatan 31 Maret 2012 31 Desember 2011 Kas 3.c, 3.e, 3.f, 4, 44 198,875 140,997 Giro pada Bank Indonesia 3.c, 3.e, 3.g,5, 44 949,568 984,119 Giro pada bank lain 3.c, 3.e, 3.g,6, 44 279,185 502,236. 3.916 pada Maret tahun 2012 dan. 6.132 pada Desember tahun 2011) Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain 3.c, 3.e, 3.h, 7, 44 1,009,659 1,245,654. 1.501 pada Maret tahun 2012 dan. 1.501 pada Desember tahun 2011) Efek-efek 3.c, 3.e, 3.i, 8, 44 791,342 546,472 (Setelah dikurangi diskonto yang belum direalisasi, kenaikan/penurunan nilai wajar dan cadangan kerugian penurunan nilai aktiva produktif sebesar. 672.760 pada Maret tahun 2012 dan. 666.086 pada Desember tahun 2011) Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 3.e, 3.j, 9 - - Tagihan derivatif 3.c, 3.k, 10, 44 2,252 6,930. 6 pada Maret tahun 2012 dan. 6 pada Desember tahun 2011) Kredit 3.c, 3.e, 3.l,11,43, 9,603,169 9,140,800 44. 263.694 pada Maret tahun 2012 dan. 256.294 pada Desember tahun 2011) Tagihan Akseptasi 3.c, 3.e, 3.m, 12, 44 80,945 78,673. 492.514 pada Maret tahun 2012 dan. 488.403 pada Desember tahun 2011) Pendapatan bunga yang masih akan diterima 3.c, 3.s, 13, 44 47,340 74,459 Biaya dibayar dimuka 3.c, 3.p, 14 54,698 43,837 Aset Tidak Berwujud 3.n, 16 24,965 20,980 (Setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar. 60.506 pada Maret tahun 2012 dan. 58.652 pada Desember tahun 2011) Aset Tetap 3.n 15 106,012 108,428 (Setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar. 102.309 pada Maret tahun 2012 dan. 102.968 pada Desember tahun 2011) Aset pajak tangguhan 3.v, 40.b 111,272 111,561 Agunan yang Diambil Alih 3.o,17 3,872 6,285 (Setelah dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai aktiva non produktif sebesar. 430.463 pada Maret tahun 2012 dan. 433.464 pada Desember tahun 2011) Aktiva Lain-lain 3.c,18, 44 64,315 63,682 (Setelah dikurangi Cadangan Kerugian Aktiva Lain-lain sebesar. 227.453 pada Maret tahun 2012 dan. 238.145 pada Desember tahun 2011 ) JUMLAH ASET 13,327,470 13,075,112 dy/ Mar 2012 1
LAPORAN POSISI KEUANGAN (Lanjutan) Per 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011 LIABILITAS DAN EKUITAS Catatan 31 Maret 2012 31 Desember 2011 LIABILITAS Liabilitas Segera 3.c, 3.e, 3.q, 19, 44 16,962 8,934 Simpanan Pihak Berelasi 3.c, 3.e, 3.r, 20, 43, 44 34,354 36,575 Pihak Ketiga 3.c, 3.e, 3.r, 20, 44 11,465,282 11,163,399 Simpanan dari Bank lain 3.c, 3.e, 3.r, 21 339,073 425,695 Efek yang Dijual dengan Janji Dibeli Kembali 3.e, 3.j, 22 - - Liabilitas Derivatif 3.c, 3.e, 3.k, 10 188 9 Liabilitas Akseptasi 3.c, 3.e, 3.m, 12, 44 39,587 37,670 Pinjaman yang diterima - - Hutang pajak 3.v, 40.a 14,964 13,101 Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 3.c, 45 96 - Biaya yang Masih Harus Dibayar 3.c, 23, 44 38,512 45,761 Liabilitas Imbalan Kerja 3.x, 41 5,490 5,490 Liabilitas Lain-lain 3.c, 24, 44 190,923 248,515 Obligasi Konversi 3.c, 25, 44 137,160 136,013 Jumlah Liabilitas 12,282,590 12,121,162 EKUITAS Modal saham - nilai nominal 78 per saham Modal Dasar - 900.038.461.542 ribu saham pada tahun 2011 dan 2010 terdiri atas: - Saham Seri A : 900.000.000.004 ribu saham - Saham Seri B : 38.461.538 ribu saham Modal ditempatkan dan disetor penuh : - 676.264.450.177 ribu saham pada tahun 2011 dan 2010 terdiri atas: 1.b, 26 8,973,675 8,973,675 - Saham Seri A : 676.236.100.000 ribu saham - Saham Seri B : 28.350.177 ribu saham Tambahan Modal Disetor 3.s, 27 178,759 178,759 Penyertaan Modal Sementara - - Cadangan umum 28 1,002 1,002 Aset Keuangan Tersedia untuk Dijual : Keuntungan/(Kerugian) Belum Direalisasi 3.c,3.e, 3.i, 8 (205) 340 Saldo Rugi (8,108,352) (8,136,802) Jumlah Ekuitas 1,044,879 1,016,974 JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS 13,327,470 13,138,136 dy/mar 2012 2
LAPORAN LABA RUGI PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASI Catatan 31 Maret 2012 31 Maret 2011 Pendapatan Bunga 3.t, 30 296,725 216,890 Beban Bunga 3.t, 31 220,226 192,789 Jumlah Pendapatan Bersih Bunga 76,498 24,101 Pendapatan Provisi dan Komisi 3.u 36,411 3,281 Beban Provisi dan Komisi 3.u -- -- Jumlah Pendapatan Bersih Provisi dan Komisi 36,411 3,281 Keuntungan Penjualan Efek - Bersih 34 (614) 5,939 Keuntungan Transaksi Valas Bersih 3.c 8,022 3,737 Provisi dari Transaksi Ekspor Impor 3.u 1,553 872 Provisi Lain-Lain 3.u 1,953 526 Lainnya - Bersih 2,184 1,542 Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 13,099 12,616 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 126,007 39,998 Penyisihan (Pemulihan) Kerugian Aset Produktif, 6, 7,8,10,11 Agunan yang Diambil Alih dan Aset Lain-lain - Bersih 12, 17, 18, 35 3,118 (80,239) Beban Operasional Lainnya: Umum dan Administrasi 36 40,317 40,799 Gaji dan Tunjangan 37 35,505 36,023 Lainnya - Bersih 5,769 4,825 Jumlah Beban Operasional Lainnya 81,592 81,647 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 84,710 1,408 LABA (RUGI) RUGI OPERASI 41,297 38,590 PENDAPATAN DAN BEBAN BUKAN OPERASI Pendapatan 38 3,403 2,146 Beban 39 1,173 224 Pendapatan (Beban) Non Operasional Bersih 2,230 1,922 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 43,528 40,512 MANFAAT (BEBAN) PAJAK PENGHASILAN Kini -- -- Tangguhan 3.v, 40.b -- (278) Jumlah Manfaat (Beban) Pajak Penghasilan - Bersih -- (278) LABA (RUGI) BERSIH 43,528 40,234 LABA PER SAHAM (dalam Rupiah penuh) 2.w, 42 Dasar Dasar Saham Seri B (Saham Biasa) 0.0004 0.0001 Dasar Saham Seri A (Saham Preferen) 0.4287 0.0595 Dilusian Dilusian Saham Seri B (Saham Biasa) 0.0003 0.00005 Dilusian Saham Seri A (Saham Preferen) 0.4287 0.0595 dy/mar 2012 3
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF 31 Maret 2012 31 Maret 2011 LABA (RUGI) BERSIH 9,405 40,234 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN: Keuntungan (Kerugian) atas perubahan nilai wajar dari efek-efek dalam kelompok tersedia unutk dijual 135 10,986 Jumlah Laba (Rugi) Komprehensif 9,540 51,220 Laba (Rugi) komprehensif yang dapat didistribusikan kepada : Pemilik entitas induk 43,661 51,217 Kepentingan non-pengendali -- -- 43,661 51,217 dy/mar 2012 4
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS Aset Keuangan Tersedia Saldo Laba/(Defisit) Jumlah untuk Dijual : Belum Ditentukan Ditentukan Ekuitas Modal Saham Tambahan Modal Penyertaan Keuntungan / (Kerugian) Pemggunaannya Penggunaannya (Defisiensi Disetor Modal Sementara Belum Direalisasi Modal) Catatan Saldo per 31 Desember 2010 8,973,675 178,759-33,081 (8,406,473) 1,002 780,044 Laba/(Rugi) Belum Direalisasi dari Efek Tersedia 2.h, 2.i Untuk Dijual - - - (10,986) - - (10,986) Laba bersih tahun berjalan - - - - 40,512-40,512 Saldo per 31 Maret 2011 8,973,675 178,759-22,095 (8,365,961) 1,002 809,570 Saldo per 31 Desember 2011 8,973,675 178,759-340 (8,151,878) 1,002 1,001,898 Penyesuaian Laba(Rugi) tahun Lalu - Laba/(Rugi) Belum Direalisasi dari Efek Tersedia 2.h, 2.i - - Untuk Dijual - - - (545) - - (545) Laba bersih tahun berjalan - - - - 43,526-43,526 Saldo per 31 Maret 2012 8,973,675 178,759 - (205) (8,108,352) 1,002 1,044,879 dy/jan 2012 5
LAPORAN ARUS KAS 31 Maret 2012 31 Maret 2011 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan dari bunga serta provisi dan komisi 336,649 221,568 Pembayaran bunga dan provisi (220,226) (192,789) Pembayaran beban tenaga kerja (35,505) (36,023) Pembayaran beban umum, administrasi, pemeliharaan dan perbaikan (40,317) (40,799) Penerimaan dari pendapatan non-operasional - bersih 2,230 1,922 Pendapatan (beban) operasional lainnya (2,605,978) (403,990) Rugi operasi sebelum perubahan aktivitas operasi (2,563,147) (450,111) Penurunan (kenaikan) aktiva operasi : Penempatan pada bank lain 632,345 (851,817) Efek-efek 1,596,868 62,629 Tagihan lainnya - transaksi perdagangan 142,918 209,246 Kredit yang diberikan (2,603,772) (1,971,314) Aset lain-lain 586,052 (47,855) Kenaikan (penurunan) Kewajiban Operasi : Simpanan dan simpanan dari Bank lain 1,478,928 3,838,366 Kewajiban segera lainnya 1,877 (3,197) Kewajiban lain-lain 160,519 (439,764) Kas Bersih Diperoleh Dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi (567,412) 346,185 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penjualan aktiva tetap 4,487 33 Perolehan aktiva tetap 2,788 7,820 Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi 7,275 7,853 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerimaan dari penerbitan saham - bersih - - Penyertaan Modal Sementara - - Kas Bersih Diperoleh Dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan - - KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS (560,137) 354,037 KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 2,993,319 2,635,544 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 8,022 3,737 KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 2,441,204 2,993,319 PENGUNGKAPAN TAMBAHAN Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas 3.c, 3.f, 4 198,875 230,796 Giro pada Bank Indonesia 3.c, 3.g, 5 949,568 835,282 Giro pada Bank Lain 3.c, 3.g, 6 283,102 603,870 Penempatan pada Bank Lain - jangka waktu jatuh tempo 3 (tiga) bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 3.c, 3.h, 7 1,009,659 1,323,371 Sertifikat Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo 3 (tiga) bulan atau kurang sejak tanggal perolehan - - 2,441,204 2,993,319 dy/mar 2012 6
LAPORAN ARUS KAS (Lanjutan) INFORMASI TAMBAHAN Aktivitas operasi dan investasi yang tidak mempengaruhi kas dan setara kas : Keuntungan/Kerugian Belum Direalisasi dari Efek Tersedia Untuk Dijual 3.c,3.i, 8, 9 32,741 20,822 dy/mar 2012 7