LAPORAN POSISI KEUANGAN Per PosPos ASET 1. Kas 642,674 2. Penempatan pada Bank Indonesia 4,318,025 3. Penempatan pada bank lain 1,810,369 4. Tagihan spot dan derivatif 1,642 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 231,609 b. Tersedia untuk dijual 781,887 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,472,253 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 240,367 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 413,846 8. Tagihan akseptasi 340,431 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 17,211,749 10. Pembiayaan syariah 2,792,765 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / a. Surat berharga b. Kredit (453,289) c. Lainnya (106,301) 13. Aset tidak berwujud 218,677 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (93,694) 14. Aset tetap dan inventaris 1,362,355 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (375,445) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih 978,176 c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 2,018 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan / (951) 17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya 749,785 TOTAL ASET 32,538,948 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 6,149,183 2. Tabungan 6,861,659 3. Simpanan berjangka 10,493,784 4. Dana investasi revenue sharing 2,787,454
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per PosPos 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 655,442 7. Liabilitas spot dan derivatif 121 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 220,631 10. Surat berharga yang diterbitkan 47,000 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 138,998 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 109,893 15. Liabilitas Lainnya 360,283 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 27,824,448 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6,000,000 b. Modal yang belum disetor / (4,461,920) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / 18. Tambahan modal disetor a. Agio 1,276,130 b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (4,154) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap 307,436 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbal pasti (8,780) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 6,500 b. Cadangan tujuan
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per PosPos 24. Laba/Rugi a. Tahuntahun lalu 1,413,907 b. Tahun berjalan 185,381 TOTAL EKUITAS 4,714,500 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 32,538,948
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per PosPos PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 3,456,572 b. Valuta asing 109,611 2. Beban Bunga a. Rupiah 2,295,991 b. Valuta asing 8,342 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,261,850 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 425,353 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 1,376 ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 136 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 25,222 e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 84,373 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 82,329 i. Pendapatan lainnya 231,917 2. Beban Operasional Selain Bunga 1,449,902 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 1 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 1,551 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit 170,912 iii. Pembiayaan syariah 191,482 iv. Aset keuangan lainnya 1,503 f. Kerugian terkait risiko operasional 1,056 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per PosPos h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 21,813 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 37 j. Beban tenaga kerja 381,762 k. Beban promosi 13,691 l. Beban lainnya 666,094 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1,024,549) LABA (RUGI) OPERASIONAL 237,301 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 860 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (1,266) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (5,169) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (5,575) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 231,726 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (46,345) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 185,381 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pospos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pospos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 12,487 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 12,487 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 197,868 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
I LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per PosPos TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 129,323 3. Lainnya II III IV KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,854,701 a. BUMN i. Commited Rupiah Valuta asing ii. Uncommited Rupiah Valuta asing b. Lainnya 2,854,701 i. Commited 390,778 ii. Uncommited 2,463,923 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 10,099 a. Committed 10,099 i. Rupiah 10,099 ii. Valuta asing b. Uncommited i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 168,251 a. L/C luar negeri 109,850 b. L/C Dalam negeri 58,401 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 596,285 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 84,793 a. Bunga kredit yang diberikan 74,446 b. Bunga lainnya 10,347 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,015,255 a. Rupiah 888,715 b. Valuta asing 126,540 2. Lainnya 233,888