Laporan Neraca No Pos-pos AKTIVA 1 Kas 915,756 792,473 2 Penempatan Pada Bank Indonesia 3 Penempatan Pada Bank Lain 17,904,176 13,973,840 4 Piutang Murabahah 29,902,390 27,921,677 5 Piutang Salam 6 Piutang Istishna' 7 Pembiayaan Mudharabah 242,425 471,067 8 Pembiayaan Musyarakah 9 Ijarah 10 Qardh 26,000 1,323,000 11 Piutang Multijasa 46,131,197 30,414,202 12 Penyisihan Penghapusan Aktiva -/- 1,201,747 848,716 13 Aktiva Istishna' 14 Persediaan 15 Aktiva Tetap dan Inventaris 2,031,350 1,675,572 16 Akumulasi Penghapusan Aktiva Tetap -/- 1,101,561 741,112 17 Aktiva Lain-Lain 2,397,115 1,267,025 JUMLAH AKTIVA 97,247,101 76,249,028
Laporan Neraca No Pos-pos PASIVA 1 Kewajiban Segera 911,330 312,034 2 Tabungan Wadiah 10,919,992 6,677,154 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia 4 Kewajiban Lain-Lain 46,377,133 38,689,363 5 Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima 2,499,985 4,214,281 6 Pinjaman Subordinasi 7 Modal Pinjaman 8 Dana Investasi Tidak Terikat : a. Tabungan Mudharabah 180,108 123,131 b. Deposito Mudharabah 22,036,138 14,923,680 9 Ekuitas : a. Modal Disetor 10,525,000 7,525,000 b. Tambahan Modal Disetor 0 1,500,000 c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap d. Cadangan 2,575,858 1,800,246 e. Saldo Laba(Rugi) 1,221,557 484,139 JUMLAH PASIVA 97,247,101 76,249,028
No Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan Pos-pos Laporan Laba Rugi I PENDAPATAN OPERASIONAL 5,168,911 3,766,269 1. Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana 4,833,181 3,581,627 a. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank 4,401,378 3,346,309 b. Dari Bank Indonesia c. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia 431,803 235,318 2. Pendapatan Operasional Lainnya 335,730 184,642 II BAGI HASIL KEPADA PEMILIK DANA -/- 2,128,889 1,658,778 III 1. Pihak Ketiga Bukan Bank 694,889 520,220 a. Tabungan Mudharabah 2,326 86,099 b. Deposito Mudharabah 657,051 434,121 c. Lainnya 35,512 0 2. Bank Indonesia 3. Bank - bank lain 1,434,000 1,138,558 PENDAPATAN OPERASIONAL SETELAH DISTRIBUSI BAGI HASIL (I - II) 3,040,022 2,107,491 IV BEBAN OPERASIONAL 1,696,602 1,550,497 1. Bonus Titipan Wadiah 34,234 29,778 2. Beban Administrasi dan Umum 577,492 601,151 3. Beban Personalia 734,776 524,586 4. Beban Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 223,604 239,516 5. Lainnya 126,496 155,466 V LABA (RUGI) OPERASIONAL (III - IV) 1,343,420 556,994 VI PENDAPATAN NON OPERASIONAL VII BEBAN NON OPERASIONAL 28,596 29,369 VIII LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 1,314,824 527,625 IX ZAKAT X TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 113,267 44,336 XI LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 1,201,557 483,289
No Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan Laporan Komitmen dan Kontinjensi Pos-pos I TAGIHAN KOMITMEN 5,000,00 a. Fasilitas Pembiayaan yang Diterima dan Belum Ditarik 5,000,00 b. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN a. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik b. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 168,190 29,379 a. Garansi (Kafalah) yang Diterima b. Pendapatan yang Akan Diterima 168,190 29,379 c. Lainnya IV AKTIVA PRODUKTIF YANG DIHAPUSBUKU 391,291 166,099 V PENERUSAN DANA MUDHARABAH MUQAYYADAH (CHANELLING)
Laporan Kualitas Aktiva Produktif & Informasi Lainnya No Keterangan L KL D M Jumlah 1 Penempatan Pada Bank Lain 17,771,673 0 17,771,673 2 Piutang : 73,961,860 1,001,579 353,172 742,976 76,059,587 a. Piutang Murabahah 28,661,444 698,862 128,725 413,359 29,902,390 b. Piutang Salam 0 c. Piutang Istishna 0 d. Qardh 0 26,000 26,000 e. Piutang Multijasa 45,300,416 302,717 224,447 303,617 46,131,197 3 Pembiayaan : 242,425 0 242,425 a. Mudharabah 242,425 0 242,425 b. Musyarakah 0 4 Ijarah 0 5 Jumlah Aktiva Produktif 91,975,958 1,001,579 353,172 742,976 94,073,685 6 7 8 9 Aktiva Produktif Kepada Pihak Terkait Rasio Non Performing Financing (NPF) (%) Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Wajib dibentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif yang Telah Dibentuk 583,667 0 583,667 - - - - 2.75 459,879 31,379 137,438 582,896 1,211,592 451,142 30,268 137,442 582,895 1,201,747 10 KPMM(%) - - - - 20 11 FDR(%) - - - - 94.98 12 ROA(%) - - - - 1.35 13 ROE(%) - - - - 8.53
Laporan Sumber dan Penggunaan ZIS No Uraian Catatan 1 Sumber dana ZIS pada awal periode 2 Sumber Dana ZIS - - a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar c. Infaq dan Shadaqah Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana ZIS - - 4 a. Disalurkan ke lembaga/pihak lain *) b. Disalurkan sendiri Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5 Sumber dana ZIS pada akhir periode
Laporan Sumber dan Penggunaan Qardhul Hasan No Uraian Catatan d. Pendapatan Non-Halal e. Lainnya Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana Qardhul Hasan - - 4 5 1 a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Qardhul Hasan Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Pengguna Sumber Dana Qardhul Hasan pada Akhir Periode Sumber Dana Qardhul Hasan pada Awal Periode 2 Sumber Dana Qardhul Hasan - - a. Infaq dan Shadaqah b. Denda c. Sumbangan / Hibah
Laporan Distribusi Bagi Hasil Jenis Penghimpunan Saldo rata - rata (Ribuan Rp) Pendapatan yang harus dibagi Hasil Nisbah Porsi Pemilik Dana Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Indikasi Rate of Return % A B C D E Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan Keterangan INFORMASI AWAL PERIODE Laporan Perubahan Dana Investasi Terkait Portofolio A Portofolio B Total - - - - - - Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN - - - - - - Penerimaan Dana Penarikan Dana -/- Keuntungan (rugi) Investasi Beban/Biaya -/- Fee/Penerimaan Bank -/- INFORMASI AKHIR PERIODE - - - - - - Saldo Akhir - - - - - -
Pengurus Bank Dewan Komisaris: Drs. Zainul Arifin Drs. Tohir Hasyim Pemilik Bank Pemegang Saham: Koperasi Serai Serumpun (0.28%) Direksi: Drs. H. Zainal abidin, M. PI Pemegang Saham Pengendali: Amrullah, B.Sh, MA Pemerintah Kab lampung Utara (99.72%) Reka Yani * Laporan Keuangan Publikasi ini belum diaudit * Laporan Keuangan Publikasi ini sepenuhnya menjadi tanggung jawab Direksi BPRS * Bagi BPRS dengan total asset Rp.10 Milyar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggungjawab terhadap audit (partner in-charge) Provinsi Lampung, 31 - Maret- DIREKSI