(Program Pensiun Iuran Pasti)

(Program Pensiun Iuran Pasti)

1. Sejarah Dana Pensiun Bank Bukopin Dapen Bukopin merupakan kelanjutan dari Yayasan Dana Pensiun Karyawan Bank Umum Koperasi Indonesia yang dibentuk berdasarkan akta Nomor 94 tanggal 19 Maret 1987 Notaris Muhani Salim, SH dengan nama Yayasan Dana Pensiun Karyawan Bank Umum Koperasi Indonesia yang pembentukan dananya telah mendapat persetujuan dari Menteri berdasarkan surat Nomor S.721/MK.11/1987 tanggal 2 Oktober 1987. Kemudian disesuaikan dengan Undang-Undang Dana Pensiun dengan surat pengesahan berdasarkan Keputusan Menteri Nomor : Kep-185/KM.17/1995 tanggal 4 Juli 1995 dengan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP). Adapun Peraturan Dana Pensiun Bank Bukopin yang terakhir telah diubah dengan Keputusan Direksi PT. Bank Bukopin Tbk Nomor : KEP.1235DIR/XII/2013 tanggal 31 Desember 2013 dengan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP).

2. Susunan Pengurus dan Dewan Pengawas Periode 2013-2018 Dewan Pengawas : 1. Glen Glenardi : Ketua 2. Irlan Suud : Wakil Ketua 3. Arifin Joyodiguno : Anggota 4. Helmi Fachrudin : Anggota Pengurus : 1. Edy Pramana : Ketua 2. Agustiar : Wakil Ketua 3. Miskidi Rasyid : Anggota 4. Rifnaldi : Anggota

3. Struktur Organisasi Dana Pensiun Bank Bukopin PENDIRI DEWAN PENGAWAS KETUA KOMITE INVESTASI WAKIL KETUA ANGGOTA I ANGGOTA II BIDANG OPERASI BIDANG INVESTAI BIDANG ADM & PELAYANAN PESERTA SATUAN PENGENDALIAN INTEREN STAF AKUNTANSI STAF INVESTASI PASAR MODAL *) STAF KEPESERTAAN STAF PELAPORAN & PERPAJAKAN STAF INVESTASI NON PASAR MODAL STAF TEKNOLOGI INFORMASI STAF SDM & UMUM STAF ADMINISTRASI INVESTASI

4. Pengertian Dana Pensiun Dana Pensiun adalah Badan Hukum yang mengelola dan menjalankan Program yang menjanjikan Manfaat Pensiun. (Undang Undang Nomor 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun)

DASAR HUKUM DANA PENSIUN - UNDANG-UNDANG NO.11 TAHUN 1992 Tanggal 20 April 1992 Tentang Dana Pensiun. - UNDANG-UNDANG NO.21 TAHUN 2011 Tanggal 22 November 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan. - PERATURAN PEMERINTAH NO. 76 TAHUN 1992 Tanggal 30 Nopember 1992 Tentang Dana Pensiun Pemberi Kerja. - KEPUTUSAN DIREKSI PT BANK BUKOPIN TBK NO.1600 Tahun 2015 Tanggal 4 September 2015 Tentang Peraturan Dana Pensiun Dari Dana Pensiun Bank Bukopin.

- Pemisahan Kekayaan - Pendanaan Yang Teratur AZAS DANA PENSIUN - Pembinaan dan Pengawasan - Penundaan Manfaat - Kebebasan Untuk Membentuk

5. Hubungan Antara Pensiunan dengan Perusahaan / Pendiri / Pemberi Kerja / Mitra Pendiri Pendiri PT Bank Bukopin Tbk & Mitra Pendiri PT Bank Syariah Bukopin Karyawan yang telah purna kerja Pensiunan Dana Pensiun Bank Bukopin Pembayaran manfaat pensiun sesuai peraturan Dana Pensiun yang ditetapkan oleh Pemberi Kerja yang terdiri MPN, MPC,MPDJT, MPJ/D & PI

6. Jenis Dana Pensiun JENIS DANA PENSIUN 1. Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) 2. Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) I. Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) II. Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP) I. Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP) 3. Dana Pensiun Berdasarkan Keuntungan (DPBK) I. Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP)

6. Jenis Dana Pensiun (Lanjutan) 6.1 Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) - Didirikan oleh orang atau Badan Hukum - Pesertanya karyawan perusahaan pendiri dan mitra pendiri (jika ada) - Programnya manfaat pasti atau iuran pasti - Dikelola oleh Pengurus Dana Pensiun 6.2 Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) - Didirikan oleh Bank atau Perusahaan Asuransi Jiwa - Pesertanya pekerja mandiri/perorangan - Karyawan Perusahaan (sendiri/kelompok) - Programnya iuran pasti - Dikelola oleh Pelaksana Tugas Pengurus 6.3 Dana Pensiun Berdasarkan Keuntungan (DPBK) - Didirikan oleh orang atau Badan Hukum - Pesertanya karyawan Perusahaan Pendiri - Program iuran pasti - Iuran hanya dari pendiri, minimal 1 % dari keuntungan sebelum pajak.

7. Jenis Program Dana Pensiun 7.1 Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) adalah Program Pensiun yang manfaatnya ditetapkan dalam peraturan dana pensiun. Rumus PPMP : a. Rumus Bulanan = FP (%) X MK X PhDP bulan terakhir/ratarata selama bulan terakhir, b. Rumus Sekaligus = FP (Bilangan Desimal) X MK X PhDP bulan terakhir/rata-rata selama bulan terakhir Note : FP MK PhDP = Faktor Penghargaan = Masa Kerja = Penghasilan Dasar Pensiun

7. Jenis Program Dana Pensiun (Lanjutan) 7.2 Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP) adalah Program Pensiun yang iurannya ditetapkan dalam peraturan dana pensiun dan seluruh iuran serta hasil pengembangan dibukukan pada rekening masing-masing peserta sebagai manfaat pensiun. Rumus PPIP = Iuran (PS + PK) + Hasil Pengembangan Pajak Note : PS = Peserta PK = Pemberi Kerja

8. KEPESERTAAN 8.1 Anggota / Peserta Kepesertaan dalam Dana Pensiun dimulai sejak Karyawan terdaftar sebagai peserta dan Berakhir pada saat Peserta usia pensiun normal, meninggal dunia, dinyatakan cacat, atau berhenti bekerja yang telah mengalihkan haknya ke Dana Pensiun Lain.

8.2 Iuran Peserta Dana Pensiun Iuran Peserta : Persentase dari Penghasilan Dasar Pensiun (PhDP) PPMP Iuran Pemberi Kerja: Ditentukan Berdasarkan Hasil Perhitungan Aktuaria PPIP Iuran Peserta : Persentase dari (PhDP) Iuran Pemberi Kerja : Persentase dari (PhDP)

8.3 Iuran Peserta dan Pemberi Kerja Dana Pensiun Bank Bukopin (PPIP) Iuran Peserta : 2,5 % dari PhDP Iuran Pemberi Kerja : a. Masa kerja < 5 th : 8 % dari PhDP b. Masa kerja > 5 th > 10 th :10% dari PhDP c. Masa kerja > 10 th :12,5% dari PhDP

8.4 Jenis Manfaat Pensiun Iuran Pasti a. Pensiun Normal b. Pensiun Dipercepat JENIS MANFAAT PENSIUN c. Pensiun Cacat d. Pensiun Ditunda e. Pensiun Janda/ Duda dan Anak f. Pengembalian Iuran

8.5 Jenis Manfaat Pensiun a. Pensiun Normal Apabila peserta berhenti bekerja dan telah mencapai usia pensiun normal (usia 55 tahun). b. Pensiun Dipercepat Apabila peserta berhenti bekerja dan telah berusia sekurang-kurangnya usia 45 tahun. c. Pensiun Cacat Apabila peserta berhenti bekerja karena mengalami cacat total (tidak mampu memberikan kontribusi sesuai keahlian).

8.5 Jenis Manfaat Pensiun (Lanjutan) d. Pensiun Ditunda Apabla peseta berhenti bekerja dan telah memiliki masa kepesertaan 3 tahun atau lebih dan belum mencapai usia pensiun dipercepat. e. Pensiun Janda/Duda dan Anak Apabila peserta meninggal dunia, maka janda/duda berhak atas manfaat pensiun janda/duda. Dalam hal peserta tidak mempunyai janda/duda atau janda/duda meninggal dunia atau janda/duda kawin lagi, maka manfaat pensiun dibayarkan kepada anak. f. Pengembalian Iuran Apabila peserta berhenti bekerja dan memiliki masa kepesertaan kurang dari 3 tahun, maka peserta berhak menerima secara sealigus akumulasi iurannya sendiri, ditambah hasil pengembangan yang layak atas iuran tersebut.

8.6 Pihak Yang Berhak Atas Manfaat Pensiun Iuran Pasti PESERTA PIHAK YANG BERHAK ATAS MANFAAT PENSIUN JANDA / DUDA ANAK PIHAK YANG DITUNJUK OLEH PESERTA

8.7 Skema Peserta & Jenis Program DPPK Bank Bukopin DPLK BNI 46 DPPK Bank Bukopin (PPMP) (PPIP) (PPIP) Kelompok I Kelompok II Kelompok III Kelompok IV Peserta sebelum Peserta mulai Peserta mulai Peserta Kel. I + Kel. II + Kel. lii+ Peserta Baru Sejak 1 Jan 2014 20-Apr-1992 20-Apr-1992 1 April 2010-31 Des 2013 UANG PENSIUN UANG PENSIUN UANG PENSIUN UANG PENSIUN Dibayarkan oleh Dibayarkan oleh Dibayarkan Bulanan Dibayarkan : Dapen Bank Bukopin Dapen Bank Bukopin Dengan Cara Membeli Ex Kelempok I mempunyai 2 (dua) Rekening: secara sekaligus secara bulanan produk Anuitas Rekening 1 (Iuran Rutin Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP) : Iuran Peserta dan Iuran Pemberi Kerja setiap bulan sejak 3 Juni 2014 ditambah hasil pengembangan dibayarakan pada saat memesuki pensiun.* Rekening 2 (Freezing Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP): Saldo Awal Saat Cut Off 31 Des 2013 + Iuran Peserta dan Iuran Pemberi Kerja 1 Jan - 31 Mei 2014 + Pembagian Surplus Perhitungan Aktuaria 2 Juni 2014 + Hasil Usaha per 2 Juni 2014 + Total Pengembangan yang Dibayarkan Sekaligus pada saat Memasuki Pensiun Ex Kelompok II mempunyai 1 (satu) Rekening: Rekening 1 : Saldo Awal Saat Cut Off 31 Des 2013 + Iuran Peserta dan Iuran Pemberi Kerja 1 Jan - 31 Mei 2014 + Pembagian Surplus Perhitungan Aktuaria 2 Juni 2014 + Pengembangan Dibayarkan Bulanan pada saat Memasuki Pensiun * Note * : - Jumlah Akumulasi Iuran + Hasil Pengembangan Rp. 500 Juta Dibayarkan secara Sekaligus Pada Saat Pensiun sesuai Peraturan Pemerintah yang masih berlaku saat ini. - Jumlah Akumulasi Iuran + Hasil Pengembangan > Rp. 500 Juta dibelikan produk Anuitas untuk pembayaran pensiun melalui Perusahaan Asuransi Jiwa. Ex Kelompok III mempunyai 1 (satu) Rekening: Rekening 1 : Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja + Pengambangan Setiap bulan dibayarkan Bulanan pada saat Memasuki Pensiun. * Peserta Baru Sejak 1 Jan 2014 mempunyai 1 (satu) Rekening Rekening 1 : Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja + Pengambangan Setiap bulan dibayarkan Bulanan pada saat Memasuki Pensiun. *

8.8 Tata Cara Pendaftaran Peserta Baru - Karyawan Tetap - Isi Fomulir Dana Pensiun Bank Bukopin - Melampirkan Data Pendukung : Foto Copy KTP Suami /Istri/Pihak Yang Tunjuk Foto Copy Surat Nikah, Foto Copy Kartu Keluarga, Foto Copy Akte Kelahiran Anak & Foto Copy Nomor Rekening Tabungan. Note : Diproses oleh Divisi PSDM Bank Bukopin secara kolektif.

8.9 Pembentukan Saldo Awal Iuran Pasti Peserta Sebelum 20 April 1992 Peserta Peserta Peserta Sejak Sejak Sejak 20 April 1992 1 April 2010-31 Desember 2013 1 Januari 2014 REKENING I REKENING II REKENING I REKENING I REKENING I Saldo Cut Off Saldo Cut Off Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja (2 x Masa Kerja x PhDP 31 Des 2013) (2 x Masa Kerja x PhDP 31 Des 2013) Sejak 1 Juli 2016 Sejak 1 Januari 2014 + + Pembagian Surplus Pembagian Surplus Perhitungan Aktuaria 2 Juni 2014 Perhitungan Aktuaria 2 Juni 2014 + + Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja 1 Januari 2014-31 Mei 2014 1 Januari 2014-31 Mei 2014 + + Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Hasil Pengembangan Hasil Pengembangan Sejak 3 Juni 2014 1 Januari 2014-31 Mei 2014 1 Januari 2014-31 Mei 2014 Saldo Awal Saldo Awal Saldo Awal Saldo Awal Saldo Awal + + + + + Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Setiap Bulan Setiap Bulan Setiap Bulan Setiap Bulan + + + + Hasil Pengembangan Hasil Pengembangan Hasil Pengembangan Hasil Pengembangan Hasil Pengembangan PENSIUN PENSIUN PENSIUN PENSIUN PENSIUN 1. Dibayarkan secara Sekaligus : Dibayarkan secara Sekaligus : 1. Dibayarkan secara Sekaligus : 1. Dibayarkan secara Sekaligus : 1. Dibayarkan secara Sekaligus : Oleh Dana Pensiun Bank Bukopin Oleh Dana Pensiun Bank Bukopin Oleh Dana Pensiun Bank Bukopin Oleh Dana Pensiun Bank Bukopin Oleh Dana Pensiun Bank Bukopin Bila Dibawah Ketentuan Peraturan * Bila Dibawah Ketentuan Peraturan * Bila Dibawah Ketentuan Peraturan * Bila Dibawah Ketentuan Peraturan * 2. Dibayarkan Secara Bulanan : 2. Dibayarkan Secara Bulanan : 2. Dibayarkan Secara Bulanan : 2. Dibayarkan Secara Bulanan : Oleh Perusahaan Asuransi Yang Dipilih Oleh Perusahaan Asuransi Yang Dipilih Oleh Perusahaan Asuransi Yang Dipilih Oleh Perusahaan Asuransi Yang Dipilih Oleh Peserta atau Ahli Waris Dengan Oleh Peserta atau Ahli Waris Dengan Oleh Peserta atau Ahli Waris Dengan Oleh Peserta atau Ahli Waris Dengan Cara Dibelikan Anuitas Cara Dibelikan Anuitas Cara Dibelikan Anuitas Cara Dibelikan Anuitas Bila Diatas Ketentuan Peraturan * Bila Diatas Ketentuan Peraturan * Bila Diatas Ketentuan Peraturan * Bila Diatas Ketentuan Peraturan * * ) Peraturan yang masih berlaku saat ini Peraturan Menteri Keuangan (PMK) Nomor 50/PMK.010/2012

9. Investasi Dana Pensiun a. Tabungan b.deposito Berjangka Investasi Pada Produk Non Pasar Modal c. Deposito On Call d. Sertifikat Deposito e. Sertifikat Bank Indonesia f. Tanah dan atau Bangunan

9. Investasi Dana Pensiun (Lanjutan) a. Surat Berharga Negara b.saham c. Obligasi Korporasi Investasi Pada Produk Pasar Modal d. Sukuk e. Unit Pernyertaan Reksadana f. Penyertaan Langsung g. Medium Term Notes (MTN) h. Repurchase Agreement (REPO)

10. KEUANGAN 10.1 Informasi Keuangan 3 Bulan Terakhir

10. KEUANGAN 10.1 Informasi Keuangan 3 Bulan Terakhir

10. KEUANGAN 10.2 Komposisi Investasi 3 Bulan Terakhir Jenis Investasi 30-Jun-2017 31-Jul-2017 31-Ags-2017 Komposisi % Komposisi % Komposisi % Surat Berharga Negara 31.736 7,30% 42.642 9,90% 56.016 12,88% Deposito On Call 7.950 1,83% 2.100 0,49% 0 0,00% Deposito Berjangka 146.500 33,71% 106.000 24,60% 129.300 29,73% Saham 13.485 3,10% 17.019 3,95% 17.772 4,09% Obligasi 105.543 24,28% 131.548 30,53% 101.554 23,35% Unit Perny ertaan Reksadana 55.230 12,71% 57.239 13,28% 55.900 12,85% Penempatan Langsung 2.998 0,69% 2.998 0,70% 2.998 0,69% Bangunan 1.368 0,31% 1.368 0,32% 1.368 0,31% Tanah dan Bangunan 69.800 16,06% 69.946 16,23% 69.946 16,09% Total Investasi 434.609 100,00% 430.859 100,00% 434.853 100,00% * Note : Setiap Investasi tersebut diatas masing masing tidak melampaui arahan investasi dari Pendiri

10.3 Return On Investement (ROI) Industri Dana Pensiun

11. INFORMASI DANA PENSIUN 11.1 Website (dapenbukopin.id) - Berita Profil dan Kegiatan - Informasi Peserta - Peraturan berkaitan dengan Dana Pensiun 11.2. Help Desk Karyawan Dana Pensiun Bukopin bagian kepesertaan Oleh : Sdri Anggi No. Tlp. (021) 83780186 ext : 301 Sdr Riyan No. Tlp. (021) 83780186 ext : 401

Selesai & Terima Kasih