Laporan Neraca No Pos-pos AKTIVA 1 Kas 1,954,744 915,756 2 Penempatan Pada Bank Indonesia 3 Penempatan Pada Bank Lain 22,275,072 17,904,176 4 Piutang Murabahah 30,983,553 29,902,390 5 Piutang Salam 6 Piutang Istishna' 7 Pembiayaan Mudharabah 26,555 242,425 8 Pembiayaan Musyarakah 9 Ijarah 10 Qardh 0 26,000 11 Piutang Multijasa 66,271,392 46,131,197 12 Penyisihan Penghapusan Aktiva -/- 1,258,690 1,201,747 13 Aktiva Istishna' 14 Persediaan 15 Aktiva Tetap dan Inventaris 3,554,411 2,031,350 16 Akumulasi Penghapusan Aktiva Tetap -/- 1,498,197 1,101,561 17 Aktiva Lain-Lain 3,638,996 2,397,115 JUMLAH AKTIVA 125,947,836 97,247,101
Laporan Neraca No Pos-pos PASIVA 1 Kewajiban Segera 760,604 911,330 2 Tabungan Wadiah 14,989,509 10,919,992 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia 4 Kewajiban Lain-Lain 63,718,707 46,377,133 5 Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima 785,689 2,499,985 6 Pinjaman Subordinasi 7 Modal Pinjaman 8 Dana Investasi Tidak Terikat : a. Tabungan Mudharabah 232,700 180,108 b. Deposito Mudharabah 28,454,783 22,036,138 9 Ekuitas : a. Modal Disetor 10,525,000 10,525,000 b. Tambahan Modal Disetor c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap d. Cadangan 3,866,272 2,575,858 e. Saldo Laba(Rugi) 2,614,572 1,221,557 JUMLAH PASIVA 125,947,836 97,247,101
Laporan Laba Rugi No Pos-pos I PENDAPATAN OPERASIONAL 7,961,109 5,168,911 1. Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana 7,100,938 4,833,181 a. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank 6,635,769 4,401,378 b. Dari Bank Indonesia c. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia 465,169 431,803 2. Pendapatan Operasional Lainnya 860,171 335,730 II BAGI HASIL KEPADA PEMILIK DANA -/- 2,676,952 2,128,889 III 1. Pihak Ketiga Bukan Bank 854,866 694,889 a. Tabungan Mudharabah 3,379 2,326 b. Deposito Mudharabah 842,477 657,051 c. Lainnya 9,010 35,512 2. Bank Indonesia 3. Bank - bank lain 1,822,086 1,434,000 PENDAPATAN OPERASIONAL SETELAH DISTRIBUSI BAGI HASIL (I - II) 5,284,157 3,040,022 IV BEBAN OPERASIONAL 2,488,507 1,696,602 1. Bonus Titipan Wadiah 31,181 34,234 2. Beban Administrasi dan Umum 1,178,932 577,492 3. Beban Personalia 887,137 734,776 4. Beban Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 350,958 223,604 5. Lainnya 40,299 126,496 V LABA (RUGI) OPERASIONAL (III - IV) 2,795,650 1,343,420 VI PENDAPATAN NON OPERASIONAL 189,908 0 VII BEBAN NON OPERASIONAL 40,796 28,596 VIII LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 2,944,762 1,314,824 IX ZAKAT X TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 348,958 113,267 XI LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 2,595,804 1,201,557
Laporan Komitmen dan Kontinjensi No Pos-pos I TAGIHAN KOMITMEN 0 5,000,000 a. Fasilitas Pembiayaan yang Diterima dan Belum Ditarik 0 5,000,000 b. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN a. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik b. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 4,801,861 168,190 a. Garansi (Kafalah) yang Diterima b. Pendapatan yang Akan Diterima 4,801,861 168,190 c. Lainnya IV AKTIVA PRODUKTIF YANG DIHAPUSBUKU 960,115 391,291 V PENERUSAN DANA MUDHARABAH MUQAYYADAH (CHANELLING)
Laporan Kualitas Aktiva Produktif & Informasi Lainnya No Keterangan L KL D M Jumlah 1 Penempatan Pada Bank Lain 21,213,791 0 21,213,791 2 Piutang : 94,805,848 1,032,316 479,056 937,725 97,254,945 a. Piutang Murabahah 29,715,677 478,509 354,076 435,291 30,983,553 b. Piutang Salam 0 c. Piutang Istishna 0 d. Qardh 0 e. Piutang Multijasa 65,090,171 553,807 124,980 502,434 66,271,392 3 Pembiayaan : 26,555 0 26,555 a. Mudharabah 26,555 0 26,555 b. Musyarakah 0 4 Ijarah 0 5 Jumlah Aktiva Produktif 116,046,194 1,032,316 479,056 937,725 118,495,291 6 7 8 9 Aktiva Produktif Kepada Pihak Terkait Rasio Non Performing Financing (NPF) (%) Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Wajib dibentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif yang Telah Dibentuk 1,440,088 0 1,440,088 - - - - 2.52 580,230 79,246 62,490 561,906 1,283,872 548,488 76,519 62,490 571,193 1,258,690 10 KPMM(%) - - - - 43 11 FDR(%) - - - - 93.06 12 ROA(%) - - - - 2.34 13 ROE(%) - - - - 16.22
Laporan Sumber dan Penggunaan ZIS No Uraian Catatan 1 Sumber dana ZIS pada awal periode 2 Sumber Dana ZIS - - a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar c. Infaq dan Shadaqah Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana ZIS - - 4 a. Disalurkan ke lembaga/pihak lain *) b. Disalurkan sendiri Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5 Sumber dana ZIS pada akhir periode
Laporan Sumber dan Penggunaan Qardhul Hasan No Uraian Catatan 1 Sumber Dana Qardhul Hasan pada Awal Periode 2 Sumber Dana Qardhul Hasan - - a. Infaq dan Shadaqah b. Denda c. Sumbangan / Hibah d. Pendapatan Non-Halal e. Lainnya Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana Qardhul Hasan - - 4 5 a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Qardhul Hasan Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Pengguna Sumber Dana Qardhul Hasan pada Akhir Periode
Laporan Distribusi Bagi Hasil Jenis Penghimpunan Saldo rata - rata (Ribuan Rp) Pendapatan yang harus dibagi Hasil Nisbah Porsi Pemilik Dana Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Indikasi Rate of Return % A B C D E Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan Laporan Perubahan Dana Investasi Terkait Keterangan INFORMASI AWAL PERIODE Portofolio A Portofolio B Total - - - - - - Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN - - - - - - Penerimaan Dana Penarikan Dana -/- Keuntungan (rugi) Investasi Beban/Biaya -/- Fee/Penerimaan Bank -/- INFORMASI AKHIR PERIODE - - - - - - Saldo Akhir - - - - - -
Pengurus Bank Dewan Komisaris: DRS. ZAINUL ARIFIN DRS. TOHIR HASYIM Direksi: DRS. H. ZAINAL ABIDIN, M.PI AMRULLAH, B.SH, MA REKA YANI, SE Pemilik Bank Pemegang Saham: KOPERASI SERAI SERUMPUN (0.24%) Pemegang Saham Pengendali: PEMERINTAH KABUPATEN LAMPUNG UTARA (99.76%) * Laporan Keuangan Publikasi ini belum diaudit * Laporan Keuangan Publikasi ini sepenuhnya menjadi tanggung jawab Direksi BPRS * Bagi BPRS dengan total asset Rp.10 Milyar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggungjawab terhadap audit (partner in-charge) Provinsi Lampung, 31 - Maret- DIREKSI