LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Juli 2017 No. POS-POS 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 10,680,585 b. Valuta Asing 654,478 2. Beban Bunga a. Rupiah 4,165,035 b. Valuta Asing 136,037 Pendapatan Bunga Bersih 7,033,991 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2,340,907 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 19,795 iii. Spot dan derivatif 110,848 iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 211,123 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 392,367 e. Dividen 278 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,477,281 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 3,972 i. Pendapatan lainnya 125,243 2. Beban Operasional Selain Bunga 7,241,868 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 128 iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 458,587 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga - ii. Kredit 2,186,524 iii. Pembiayaan Syariah 15,752 iv. Aset keuangan lainnya 3,831 f. Kerugian terkait risiko operasional 3,721 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 365,525 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 57,582 j. Beban tenaga kerja 2,031,635 k. Beban promosi 151,299 l. Beban lainnya 1,967,284 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (4,900,961) LABA OPERASIONAL 2,133,030
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Juli 2017 No. POS-POS 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 278 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 13,872 LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 14,150 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 2,147,180 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (369,364) b. Beban pajak tangguhan (178,157) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1,599,659 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 121,605 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 162,140 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (40,535) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 121,605 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 1,721,264 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1,599,659 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 1,599,659 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 121,605 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 121,605 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1,721,264 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 1,721,264 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 63.65 - Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Juli 2017 ASET 1. K a s 3,466,228 2. Penempatan pada Bank Indonesia 15,485,612 3. Penempatan pada bank lain 2,414,775 4. Tagihan spot dan derivatif 356,357 5. Surat berharga 15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4,654,822 5b b. Tersedia untuk dijual 14,165,029 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8,072,549 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 948,664 8. Tagihan akseptasi 3,941,362 9. Kredit 19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 161,556,266 10. Pembiayaan Syariah 13,793,977 11. Penyertaan 783,285 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 22a a. Surat berharga (32,026) 2b b. Kredit (7,284,229) 22c c. Lainnya (446,032) 13. Aset tidak berwujud 2,284,031 23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (909,290) 14. Aset tetap dan inventaris 7,435,982 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,289,110) 15. Aset non produktif 25a a. Properti terbengkalai 8,164 5b b. Aset yang diambil alih 476,587 25c c. Rekening tunda 63,837 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (90,894) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 54,276 19. Aset lainnya 6,441,135 TOTAL ASET 235,351,357
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Juli 2017 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 47,566,927 2. Tabungan 45,217,460 3. Simpanan berjangka 74,381,004 4. Dana investasi revenue sharing 13,119,917 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 4,367,596 7. Liabilitas spot dan derivatif 135,034 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 272,903 9. Utang akseptasi 3,941,362 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,242,244 11. Pinjaman yang diterima 2,307,693 12. Setoran jaminan 176,101 13. Liabilitas antar kantor 43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 130,468 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 4,926,446 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 199,785,156 EKUITAS 17. Modal disetor 47a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - 18. Tambahan modal disetor 48a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 48c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 48e e. Lainnya 57,011 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 49a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual (45,386) 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 49e e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (63,914) 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 53a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 54a a. Tahun-tahun lalu 21,943,703 4b b. Tahun berjalan 1,599,659 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 35,566,201 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 35,566,201 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 235,351,357
KOMITMEN DAN KONTINJENSI. No. POS-POS 31 Juli 2017 I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing 133,250 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 32,547,994 3. Lainnya 545,077 Jumlah Tagihan Komitmen 33,226,321 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 603 - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 2,311,332 - Valuta asing 580,657 b. Lainnya i. Committed 16,941,452 ii. Uncommitted 44,548,655 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 31,209 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 1,396,146 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,055,971 b. L/C dalam negeri 526,485 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 43,567,670 5. Lainnya 751,427 Jumlah Kewajiban Komitmen 111,711,607 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 220 b. Valuta asing - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,189,626 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 1,189,846 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,271,262 b. Valuta asing 667,565 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 3,938,827 Mengetahui, Wan Razly Abdullah Direktur Tigor M. Siahaan Presiden Direktur