Laporan Neraca No Pos-pos AKTIVA 1 Kas 1,708,974 1,239,425 2 Penempatan Pada Bank Indonesia 3 Penempatan Pada Bank Lain 19,739,738 16,119,813 4 Piutang Murabahah 32,891,424 29,011,916 5 Piutang Salam 6 Piutang Istishna' 7 Pembiayaan Mudharabah 181,078 424,902 8 Pembiayaan Musyarakah 9 Ijarah 10 Qardh 26,000 985,500 11 Piutang Multijasa 51,398,751 33,636,142 12 Penyisihan Penghapusan Aktiva -/- 1,382,316 1,045,835 13 Aktiva Istishna' 14 Persediaan 15 Aktiva Tetap dan Inventaris 2,151,481 1,757,742 16 Akumulasi Penghapusan Aktiva Tetap -/- 1,192,862 827,740 17 Aktiva Lain-Lain 3,277,535 1,267,291 JUMLAH AKTIVA 108,799,803 82,569,156
Laporan Neraca No Pos-pos PASIVA 1 Kewajiban Segera 512,557 302,802 2 Tabungan Wadiah 13,236,939 6,943,307 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia 4 Kewajiban Lain-Lain 55,237,431 43,739,910 5 Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima 2,071,411 3,785,707 6 Pinjaman Subordinasi 7 Modal Pinjaman 8 Dana Investasi Tidak Terikat : a. Tabungan Mudharabah 163,717 132,342 b. Deposito Mudharabah 22,157,097 15,586,150 9 Ekuitas : a. Modal Disetor 10,525,000 7,525,000 b. Tambahan Modal Disetor 0 1,500,000 c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap d. Cadangan 2,411,737 1,800,246 e. Saldo Laba(Rugi) 2,483,914 1,253,692 JUMLAH PASIVA 108,799,803 82,569,156
Laporan Laba Rugi No Pos-pos I PENDAPATAN OPERASIONAL 11,209,553 7,676,630 1. Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana 10,597,919 7,311,163 a. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank 9,882,310 6,843,540 b. Dari Bank Indonesia c. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia 715,609 467,623 2. Pendapatan Operasional Lainnya 611,634 365,467 II BAGI HASIL KEPADA PEMILIK DANA -/- 4,461,420 3,324,050 III 1. Pihak Ketiga Bukan Bank 1,413,291 1,039,735 a. Tabungan Mudharabah 4,905 4,298 b. Deposito Mudharabah 1,348,118 875,357 c. Lainnya 60,268 160,080 2. Bank Indonesia 3. Bank - bank lain 3,048,129 2,284,315 PENDAPATAN OPERASIONAL SETELAH DISTRIBUSI BAGI HASIL (I - II) 6,748,133 4,352,580 IV BEBAN OPERASIONAL 3,850,438 2,931,951 1. Bonus Titipan Wadiah 63,381 62,134 2. Beban Administrasi dan Umum 1,385,028 843,983 3. Beban Personalia 1,723,435 1,122,190 4. Beban Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 404,176 469,938 5. Lainnya 274,418 433,706 V LABA (RUGI) OPERASIONAL (III - IV) 2,897,695 1,420,629 VI PENDAPATAN NON OPERASIONAL VII BEBAN NON OPERASIONAL 54,245 57,765 VIII LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 2,843,450 1,362,864 IX ZAKAT X TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 363,601 110,472 XI LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 2,479,849 1,252,392
Laporan Komitmen dan Kontinjensi No Pos-pos I TAGIHAN KOMITMEN a. Fasilitas Pembiayaan yang Diterima dan Belum Ditarik b. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN a. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik b. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 0 31,419 a. Garansi (Kafalah) yang Diterima b. Pendapatan yang Akan Diterima 0 31,419 c. Lainnya IV AKTIVA PRODUKTIF YANG DIHAPUSBUKU 387,621 166,099 V PENERUSAN DANA MUDHARABAH MUQAYYADAH (CHANELLING)
Laporan Kualitas Aktiva Produktif & Informasi Lainnya No Keterangan L KL D M Jumlah 1 Penempatan Pada Bank Lain 19,260,755 0 19,260,755 2 Piutang : 81,524,390 1,098,746 830,869 862,170 84,316,175 a. Piutang Murabahah 31,240,898 661,269 576,279 412,978 32,891,424 b. Piutang Salam 0 c. Piutang Istishna 0 d. Qardh 0 26,000 26,000 e. Piutang Multijasa 50,283,492 437,477 254,590 423,192 51,398,751 3 Pembiayaan : 181,078 0 181,078 a. Mudharabah 181,078 0 181,078 b. Musyarakah 0 4 Ijarah 0 5 Jumlah Aktiva Produktif 100,966,223 1,098,746 830,869 862,170 103,758,008 6 7 8 9 Aktiva Produktif Kepada Pihak Terkait Rasio Non Performing Financing (NPF) (%) Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Wajib dibentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif yang Telah Dibentuk 1,120,996 0 1,120,996 - - - - 3.30 504,831 46,130 156,124 702,471 1,409,556 485,508 43,748 150,589 702,471 1,382,316 10 KPMM(%) - - - - 18 11 FDR(%) - - - - 94.86 12 ROA(%) - - - - 2.61 13 ROE(%) - - - - 17.06
Laporan Sumber dan Penggunaan ZIS No Uraian Catatan 1 Sumber dana ZIS pada awal periode 2 Sumber Dana ZIS - - a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar c. Infaq dan Shadaqah Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana ZIS - - 4 a. Disalurkan ke lembaga/pihak lain *) b. Disalurkan sendiri Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5 Sumber dana ZIS pada akhir periode
Laporan Sumber dan Penggunaan Qardhul Hasan No Uraian Catatan 1 Sumber Dana Qardhul Hasan pada Awal Periode 2 Sumber Dana Qardhul Hasan - - a. Infaq dan Shadaqah b. Denda c. Sumbangan / Hibah d. Pendapatan Non-Halal e. Lainnya Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana Qardhul Hasan - - 4 5 a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Qardhul Hasan Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Pengguna Sumber Dana Qardhul Hasan pada Akhir Periode
Laporan Distribusi Bagi Hasil Jenis Penghimpunan Saldo rata - rata (Ribuan Rp) Pendapatan yang harus dibagi Hasil Nisbah Porsi Pemilik Dana Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Indikasi Rate of Return % A B C D E Tabungan Wadiah 13,268,355 10,00,90 Tabungan Mudharabah Deposito Mudharabah 1 Bulan Deposito Mudharabah 3 Bulan Deposito Mudharabah 6 Bulan Deposito Mudharabah 12 Bulan 130,562 2,686 30 805 7,40 7,124,875 146,597 40 58,638 9,88 9,317,000 191,700 45 86,265 11,11 12,024,600 247,410 50 123,705 12,35 16,190,622 333,131 55 183,222 13,58 Total 58,056,014 921,524-462,635 9,56
Laporan Perubahan Dana Investasi Terkait Keterangan INFORMASI AWAL PERIODE Portofolio A Portofolio B Total - - - - - - Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN - - - - - - Penerimaan Dana Penarikan Dana -/- Keuntungan (rugi) Investasi Beban/Biaya -/- Fee/Penerimaan Bank -/- INFORMASI AKHIR PERIODE - - - - - - Saldo Akhir - - - - - - Pengurus Bank Dewan Komisaris: Drs. Zainul Arifin Drs. Tohir Hasyim Pemilik Bank Pemegang Saham: Koperasi Serai Serumpun (0.24%) Direksi: Drs. H. Zainal Abidin, M.PI Pemegang Saham Pengendali: Amrullah, B.Sh, MA Pemerintah Kab Lampung Utara (99.76%) Reka Yani * Laporan Keuangan Publikasi ini belum diaudit * Laporan Keuangan Publikasi ini sepenuhnya menjadi tanggung jawab Direksi BPRS * Bagi BPRS dengan total asset Rp.10 Milyar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggungjawab terhadap audit (partner in-charge) Provinsi Lampung, 30 - Juni- DIREKSI