Meningkatkan Daya Saing & Profesionalisme Untuk Menjadi Bank Terkemuka di Kalimantan Barat Improving Competitivenes & Profesionalism To Be a Leading Bank in West Kalimantan Berawal dari komitmen untuk membangun Kalimantan Barat, Bank Kalbar hadir dengan penuh dedikasi. Sebagai Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Barat, Bank Kalbar telah menetapkan visinya sebagai perusahaan jasa perbankan yang berkinerja tinggi dan berkembang secara wajar serta memiliki nilai tambah bagi masyarakat. Visi tersebut diwujudkan Bank Kalbar melalui misinya, yaitu mendorong pertumbuhan ekonomi daerah, mengelola dana pemerintah daerah, dan mendorong pengembangan usaha terutama usaha mikro, kecil dan menengah. Memasuki usia yang ke 49 tahun, Bank Kalbar sebagai Bank Daerah kebanggaan masyarakat Kalimantan Barat terus menunjukkan pertumbuhan yang cukup signifikan dan memberikan kontribusi nyata yang dapat dirasakan manfaatnya oleh stakeholders khususnya kepada nasabah setia Bank Kalbar. Pencapaian Bank Kalbar tersebut juga mendapatkan apresiasi dari berbagai lembaga yang kredibel dan independen yang diharapkan dapat semakin meningkatkan kepercayaan masyarakat kepada Bank Kalbar. Sebagai Bank yang terus tumbuh dan berkembang menghadapi persaingan dunia perbankan yang dirasakan semakin ketat, Bank Kalbar akan terus berupaya meningkatkan kinerja melalui pengembangan produk dan jasa berbasis teknologi, memperluas jumlah jaringan kantor, meningkatkan kualitas pelayanan dan profesionalisme sumber daya manusia yang dimiliki sehingga dapat meningkatkan kepuasan nasabah yang pada akhirnya akan membangun citra perusahaan (corporate image). Starting from a commitment to build the West Kalimantan, Bank Kalbar comes with full dedication. As a Regional Development Bank of West Kalimantan, Bank Kalbar has set its vision as a banking services company that develops high-performance and fair and has added value to the community. This vision is realized through the Bank Kalbar its mission, which is to encourage economic growth in the region, managing local government funds, and encourage the development of enterprises, especially micro, small and medium enterprises. Entering the age of 49 years, Bank Kalbar as community pride Regions Bank West Kalimantan continues to show significant growth and make real contributions that can be felt by the stakeholders, especially the loyal customers of Bank Kalbar. The achievement of the Bank Kalbar also received appreciation from various credible and independent institutions that are expected to further increase public confidence in the Bank Kalbar. As the Bank continues to grow and evolve to face the competitive world of banking is perceived increasingly stringent, Bank Kalbar will continue to improve performance through the development of technology-based products and services, expanding the number of office network, improve service quality and professionalism of its human resources so as to increase satisfaction customers which in turn will build a corporate image (corporate image).
Laporan Tahunan 2013 BANK KALBAR Pembukaan Opening Ikhtisar Data Keuangan Penting Financial Highlights Laporan Dewan Komisaris dan Direksi Report from the Board of Commissioners and Directors Profil Perusahaan Company Profile DAFTAR ISI TABLE OF CONTENTS MENINGKATKAN DAYA SAING & PROFESIONALISME UNTUK MENJADI BANK TERKEMUKA DI KALIMANTAN BARAT Improving Competitiveness & Profesionalism To Be a Leading Bank in West Kalimantan LAPORAN DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI Report from the Board of Commissioners and Directors 4 5 6 26 28 31 32 33 34 35 37 38 40 41 42 KESINAMBUNGAN TEMA LAPORAN TAHUNAN BANK KALBAR Continuity Theme of Annual Report Bank Kalbar NAVIGASI HALAMAN LAPORAN TAHUNAN 2013 Page Navigation of Annual Report 2013 REFERENSI KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2013 Cross Reference to Annual Report Award Criteria 2013 PENCAPAIAN UTAMA KINERJA TAHUN 2013 The Main Achievement of Performance 2013 IKHTISAR KINERJA KEUANGAN & NON KEUANGAN Financial & Non Financial Highlights IKHTISAR HARGA SAHAM & OBLIGASI Stock Prices & Bond Highlights LAPORAN DEWAN KOMISARIS Board of Commissioners Report KINERJA DIREKSI TAHUN 2013 Performance of the Board of Directors in 2013 PROSPEK USAHA Prospects KINERJA KOMITE-KOMITE DIBAWAH DEWAN KOMISARIS Performance of Committees Under the Board of Commissioners KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS Composition of the Board of Commissioners PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAAN Implementation of Corporate Governance LAPORAN DIREKSI Board of Directors Report KEBIJAKAN STRATEGIS TAHUN 2013 Strategy Policy in 2013 REALISASI KINERJA TAHUN 2013 Realization of Performance in 2013 PROSPEK USAHA Prospects PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAAN Implementation of Corporate Governance KOMPOSISI DIREKSI Composition of the Board of Directors PROFIL PERUSAHAAN Corporate Profile 44 46 48 50 52 56 58 68 70 80 90 94 106 108 112 114 117 120 122 123 124 126 134 LOGO PERUSAHAAN Corporate Logo 49 TAHUN BANK KALBAR 49 Years Bank Kalbar RIWAYAT SINGKAT PERUSAHAAN Brief History VISI DAN MISI Vision and Mission 6 NILAI DASAR PERUSAHAAN Corporate Basic Values BIDANG USAHA Line of Business KEGIATAN USAHA Business Activity PRODUK DAN JASA Products and Services STRUKTUR ORGANISASI Organizational Structure PROFIL DEWAN KOMISARIS Profile of the Board of Commissioners PROFIL DIREKSI Profile of the Board of Directors PROFIL DEWAN PENGAWAS SYARIAH Profile of the Sharia Supervisory Board PROFIL KEPALA DIVISI Profile of Division Head PROFIL KEPALA SATUAN KERJA Profile of Unit Head PROFIL ANGGOTA KOMITE DIBAWAH DEWAN KOMISARIS Profile of Committee Member under the Board of Commissioners SUMBER DAYA MANUSIA Human Resources JUMLAH & KOMPOSISI PEGAWAI Number and Composition of Employees PENGEMBANGAN KOMPETENSI PEGAWAI Employee Competence Development KEPEMILIKAN SAHAM Line of Business STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM Structure of Shareholding KOMPOSISI KEPEMILIKAN SAHAM Composition of Shareholding ENTITAS ANAK DAN ASOSIASI Subsidiaries & Associates STRUKTUR GRUP PERUSAHAAN Structure Group of Companies KRONOLOGIS PENCATATAN SAHAM & EFEK LAINNYA Chronological Listing of Shares & Other Securities LEMBAGA/PROFESI PENUNJANG PASAR MODAL Institution/Profession Supporting Capital Market PENGHARGAAN TAHUN 2013 Awards in 2013 JARINGAN KANTOR DAN ATM Office and ATM Network PERISTIWA PENTING TAHUN 2013 Important Events in 2013
Analisa dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Audit Keuangan 138 140 142 158 174 179 198 210 216 217 227 230 236 238 240 241 242 246 250 251 252 254 256 257 ANALISA DAN PEMBAHASAN MANAJEMEN TINJAUAN OPERASI PER SEGMEN USAHA Operations Review Each Business Segmen SIMPANAN NASABAH Customer Deposits KREDIT DAN PEMBIAYAAN Loans and Sharia Financing LAYANAN JASA PERBANKAN LAINNYA Other Banking Services UNIT USAHA SYARIAH Sharia Business Unit URAIAN ATAS KINERJA KEUANGAN Review of Financial Performance ASET Assets LIABILITAS Liability EKUITAS Equity LABA TAHUN BERJALAN Income for the Year ARUS KAS Cash Flows KEMAMPUAN MEMBAYAR HUTANG & TINGKAT KOLEKTIBILITAS PIUTANG Ability to Repay Debts and Level of Receivable Collectability STRUKTUR PERMODALAN & KEBIJAKAN STRUKTUR PERMODALAN Capital Structure & Capital Structure Policy AKTIVITAS INVESTASI BARANG MODAL Material Commitments for Capital Investments PERBANDINGAN ANTARA TARGET AWAL TAHUN DENGAN REALISASI TAHUN 2013 & PROYEKSI TAHUN 2014 Comparison Between the Beginning of Fiscal Year Target with Realization in 2013 and Projection for 2014 INFORMASI & FAKTA MATERIAL YANG TERJADI SETELAH TANGGAL LAPORAN AKUNTAN Material Event & Information That Occured After Accountant s Reporting Date PROSPEK USAHA TAHUN 2014 Prospects of 2014 ASPEK PEMASARAN Marketing Aspect DIVIDEN Dividend PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM Share Ownership Program PENGGUNAAN DANA HASIL PENAWARAN UMUM Use of Public Funds INFORMASI MATERIAL MENGENAI INVESTASI, EKSPANSI, DIVESTASI, AKUISISI ATAU RESTRUKTURISASI HUTANG/MODAL Material Information Regarding Investments, Expansions, Divestitures, Acquisition, or Restructuring the Debt/Equity INFORMASI TRANSAKSI MATERIAL YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN DAN/ATAU TRANSAKSI DENGAN PIHAK AFILIASI Material Transaction Involving Conflict of Interest and/or Transactions with Affiliates PERUBAHAN PERATURAN PERUNDANG-UNDANGAN YANG BERPENGARUH SIGNIFIKAN TERHADAP PERUSAHAAN Legislation Amendment Regulations Affecting the Company of Significant PERUBAHAN KEBIJAKAN AKUNTANSI YANG DITERAPKAN PERUSAHAAN Changes in Accounting Policies Applicable Company TATA KELOLA PERUSAHAAN Good Corporate Governance 260 267 278 286 287 289 290 296 302 306 309 316 320 322 332 336 338 354 358 359 360 363 365 URAIAN DEWAN KOMISARIS Description of the Board of Commissioners URAIAN DIREKSI Description of the Board of Directors ASSESSMENT DEWAN KOMISARIS & DIREKSI Assessment Board of Commissioners and Directors REMUNERASI DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI Remuneration Board of Commissioners and Directors HUBUNGAN AFILIASI DIREKSI, DEWAN KOMISARIS & PEMEGANG SAHAM PENGENDALI Affiliate Relations of Directors, Commissioners & Controlling Shareholder URAIAN DEWAN PENGAWAS SYARIAH Description of the Board of Sharia Supervisors KOMITE AUDIT Audit Committee KOMITE REMUNERASI DAN NOMINASI Remuneration and Nomination Committee KOMITE PEMANTAU RISIKO Risk Monitoring Committee KOMITE-KOMITE DIBAWAH DIREKSI Committees under the Board of Directors SEKRETARIS PERUSAHAAN Corporate Secretary RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM General Meeting of Shareholders FUNGSI KEPATUHAN Compliance Function UNIT AUDIT INTERNAL Internal Audit Unit AKUNTAN PUBLIK Public Accountant MANAJEMEN RISIKO Risk management SISTEM PENGENDALIAN INTERN Internal Control System PERKARA PENTING YANG SEDANG DIHADAPI Important Case are Faced AKSES INFORMASI & DATA PERUSAHAAN Access to Information & Data Company KODE ETIK Code of Ethics WHISTLEBLOWING SYSTEM Whistleblowing System TRANSPARANSI INFORMASI KEUANGAN & NON KEUANGAN Transparancy of Financial & Non Financial Information TANGGUNG JAWAB SOSIAL PERUSAHAAN 368 TANGGUNG JAWAB ATAS LAPORAN TAHUNAN 2013 376 Responsibility for the Annual Report 2013 LAPORAN KEUANGAN AUDIT 377
Laporan Tahunan 2013 BANK KALBAR Pembukaan Opening Ikhtisar Data Keuangan Penting Financial Highlights Laporan Dewan Komisaris dan Direksi Report from the Board of Commissioners and Directors Profil Perusahaan Company Profile KESINAMBUNGAN TEMA LAPORAN TAHUNAN BANK KALBAR CONTINUITY THEME OF ANNUAL REPORT BANK KALBAR 2013 Meningkatkan Daya Saing & Profesionalisme Untuk Menjadi Bank Terkemuka di Kalimantan Barat Improving Competitiveness & Profesionalism To Be a Leading Bank in West Kalimantan 2012 Terus Bergerak Tumbuh Menjadi Lebih Besar Seraya Memberi Nilai Tambah Bagi Keberlanjutan Perekonomian Kalimantan Barat Moving Forward to Grow Bigger as Give More Value for the Sustainability of West Kalimantan 2011 Bersama Membangun Kalimantan Barat Build West Kalimantan Together 4
Analisa dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Audit Keuangan NAVIGASI HALAMAN LAPORAN TAHUNAN 2013 PAGE NAVIGATION OF ANNUAL REPORT 2013 Laporan Tahunan Bank Kalbar disusun berdasarkan ketentuan-ketentuan yang berlaku mengenai penyajian keterbukaan informasi yang harus disampaikan dalam Laporan Tahunan yang terdiri dari beberapa bab, antara lain Ikhtisar Data Keuangan Penting, Laporan Dewan Komisaris dan Direksi, Profil Perusahaan, Analisa dan Pembahasan Manajemen atas Kinerja Perusahaan, Tata Kelola Perusahaan, Tanggung Jawab Sosial Perusahaan, dan Laporan Audit Keuangan. Bank Kalbar Annual Report prepared by the provisions in force concerning the presentation of the disclosure of information that must be presented in the Annual Report which is composed of several chapters, among others, Financial Highlights, Report of the Board of Commissioners and Board of Directors, Company Profile, Management s Discussion and Analysis of Company Performance, Corporate Governance,, and. Bank Kalbar terus berupaya untuk meningkatkan kualitas penyajian isi Laporan Tahunan Bank Kalbar sebagai bentuk transparansi informasi keuangan dan non keuangan Bank Kalbar kepada para pemangku kepentingan. Untuk memberikan kemudahan dalam membaca dan memahami penyajian informasi yang disajikan di dalam Laporan Tahunan, pada setiap halaman Laporan Tahunan telah diberikan navigasi halaman untuk mengetahui posisi bab yang sedang dibaca. Struktur informasi isi Laporan Tahunan juga disediakan secara lengkap pada bagian Daftar Isi dan Referensi Kriteria Annual Report Award 2013. Kalbar Bank continues to strive to improve the quality of presentation of the contents of the Annual Report of the Bank Kalbar as a form of transparency of financial and non-financial information Bank Kalbar to stakeholders. To facilitate reading and understanding the presentation of the information presented in the Annual Report, on each page of the Annual Report has been given to know the position of the navigation page chapter being read. The structure of the information content of the Annual Report is also available in full on the Table of Contents and Reference Criteria Annual Report Award 2013. 5
Laporan Tahunan 2013 BANK KALBAR Pembukaan Opening Ikhtisar Data Keuangan Penting Financial Highlights Laporan Dewan Komisaris dan Direksi Report from the Board of Commissioners and Directors Profil Perusahaan Company Profile REFERENSI KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2013 CROSS REFERENCE TO ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA 2013 I. Umum General 1 Laporan tahunan disajikan dalam Bahasa Indonesia yang baik dan benar dan dianjurkan menyajikan juga dalam Bahasa Inggris Annual Report is presented in good and correct Indonesian and it is recommended to present the report also in English OK 2 Laporan tahunan dicetak dengan kualitas yang baik dan menggunakan jenis dan ukuran huruf yang mudah dibaca Annual Report is printed in good quality and use type and font so that the text is easy to read OK 3 Laporan tahunan mencantumkan identitas perusahaan dengan jelas Nama perusahaan dan tahun Annual Report ditampilkan di : 1. Sampul muka; 2. Samping; 3. Sampul belakang; dan 4. Setiap halaman. Annual Report should state clearly the identity of the company Name of company and year of the Annual Report is placed on : 1. The front cover; 2. Side; 3. Back; and 4. Each page. OK 4 Laporan tahunan ditampilkan di website perusahaan Mencakup laporan tahunan terkini dan tahun-tahun sebelumnya Annual Report is presented in the company s website The Annual Report includes current and previous years OK II. Ikhtisar Data Keuangan Penting Financial Highlights 1 Informasi hasil usaha perusahaan dalam bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak memulai usahanya jika perusahaan tersebut menjalankan kegiatan usahanya selama kurang dari 3 (tiga) tahun Business result information in comparative form over a period of 3 (three) financial years or since the commencement of business if the company has been running its business activities for less than 3 (three) years Informasi memuat antara lain : 1. Penjualan/pendapatan usaha; 2. Laba (rugi); 3. Total laba (rugi) komprehensif; dan 4. Laba (rugi) per saham. The information contained includes : 1. Sales/income from business; 2. Profit (loss); 3. Total comprehensive profit (loss); and 4. Profit (loss) per share. 28-30 2 Informasi posisi keuangan perusahaan dalam bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak memulai usahanya jika perusahaan tersebut menjalankan kegiatan usahanya selama kurang dari 3 (tiga) tahun Informasi memuat antara lain : 1. Jumlah investasi pada entitas asosiasi; 2. Jumlah aset; 3. Jumlah liabilitas; dan 4. Jumlah ekuitas. Financial information in comparative form over a period of 3 (three) financial years or since the commencement of business if the company has been running its business activities for less than 3 (three) years The information contained includes : 1. Total investment in associates; 2. Total assets; 3. Total liabilities; and 4. Total equities. 28-30 6
Analisa dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Audit Keuangan 3 Rasio keuangan dalam bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak memulai usahanya jika perusahaan tersebut menjalankan kegiatan usahanya selama kurang dari 3 (tiga) tahun Informasi memuat 5 (lima) rasio keuangan yang umum dan relevan dengan industri perusahaan Financial ratio in comparative form over a period of 3 (three) financial years or since the commencement of business if the company has been running its business activities for less then 3 (three) years Information includes 5 (five) financial ratios that are common and relevant to the industry the company 30 4 Informasi harga saham dalam bentuk tabel dan grafik 1. Informasi dalam bentuk tabel yang memuat : a. Jumlah saham yang beredar; b. Kapitalisasi pasar; c. Harga saham tertinggi, terendah dan penutupan; dan d. Volume perdagangan. Share price information in table and graphic 2. Informasi dalam bentuk grafik yang memuat paling kurang harga penutupan dan volume perdagangan saham Untuk setiap masa triwulan dalam 2 (dua) tahun buku terakhir 1. The information in table contained : a. Number of shares outstanding; b. Market capitalization; c. Stock price high, low and closing; and d. Trading volume. 2. Information in the form of graphic that contains at least the closing price and trading volume of the stock For each three-month period in the last 2 (two) financial years 30 5 Informasi mengenai obligasi, sukuk atau obligasi konversi yang masih beredar dalam 2 (dua) tahun buku terakhir Informasi memuat : 1. Jumlah obligasi/sukuk/obligasi konversi yang beredar (outstanding); 2. Tingkat bunga/imbalan; 3. Tanggal jatuh tempo; dan 4. Peringkat obligasi/sukuk. Information on bonds, sukuk or convertible bonds still outstanding in the last 2 (two) financial years The information contained : 1. The number of bonds/sukuk/outstanding convertible bonds 2. The interest rate/exchange; 3. Date of maturity; and 4. The ratings of bonds/sukuk. 30 III. Laporan Dewan Komisaris dan Direksi Board of Commissioners and Directors Report 1 Laporan Dewan Komisaris Board of Commissioners Report Memuat hal-hal sebagai berikut : 1. Penilaian atas kinerja Direksi mengenai pengelolaan perusahaan dan dasar penilaiannya; 2. Pandangan atas prospek usaha perusahaan yang disusun oleh Direksi dan dasar pertimbangannya; 3. Penilaian atas kinerja komite-komite yang berada dibawah Dewan Komisaris; dan 4. Perubahan komposisi Dewan Komisaris dan alasan perubahannya (jika ada). Contains the following items : 1. Assessment of the performance of the Board of Directors in managing the company and assessment base; 2. Top view of the company s business prospects compiled by the Board of Directors and the considerations; 32-36 7
Laporan Tahunan 2013 BANK KALBAR Pembukaan Opening Ikhtisar Data Keuangan Penting Financial Highlights Laporan Dewan Komisaris dan Direksi Report from the Board of Commissioners and Directors Profil Perusahaan Company Profile 3. Assessment of the performance of the committees under the Board of Commissioners; and 4. Changes in the composition of the Board of Commissioners and why they changed (if any). 2 Laporan Direksi Board of Directors Report Memuat hal-hal sebagai berikut : 1. Analisis atas kinerja perusahaan, yang mencakup antara lain kebijakan strategis, perbandingan antara hasil yang dicapai dengan yang ditargetkan, dan kendala-kendala yang dihadapi perusahaan; 2. Analisis tentang prospek usaha; 3. Penerapan tata kelola perusahaan; dan 4. Perubahan komposisi anggota Direksi dan alasan perubahannya (jika ada). Contains the following items : 1. Analyze of company s performance, encompassing among others strategic policies, comparison between achievement of results and targets and challenges faced by the company 2. Analysis of business prospects; 3. Implementation of good corporate governance by the company; and 4. Changes in the composition of the Board of Directors and why they changed (if any). 37-43 3 Tanda tangan anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Signature member of the Board of Directors and Board of Commissioners Memuat hal-hal sebagai berikut : 1. Tanda tangan dituangkan pada lembaran tersendiri; 2. Pernyataan bahwa Direksi dan Dewan Komisaris bertanggung jawab penuh atas kebenaran isi laporan tahunan; 3. Ditandatangani seluruh anggota Dewan Komisaris dan anggota Direksi dengan menyebutkan nama dan jabatannya 4. Penjelasan tertulis dalam surat tersendiri dari yang bersangkutan dalam hal terdapat anggota Dewan Komisaris atau Direksi yang tidak menandatangani laporan tahunan, atau penjelasan tertulis dalam surat tersendiri dari anggota yang lain dalam hal tidak terdapat penjelasan tertulis dari yang bersangkutan. Contains the following items : 1. Signatures are set on a separate page; 2. Statement that the Board of Directors and Board of Commissioners are fully responsible for the accuracy of the annual report; 3. Signed by all members of the Board of Commissioners and Board of Directors, stating their names and titles/positions 4. A written explanation in a separate letter from each member of the Board of Commissioners or Board of Directors who refuses to sign the annual report, or: written explanation in a separate letter from the other members in the event that there is no written explanation provided by the said member. 376 IV. Profil Perusahaan Company Profile 1 Nama dan alamat lengkap perusahaan Name and address of the company Informasi memuat antara lain nama dan alamat, kode pos, no. telp, no. fax, email dan website Includes information on name and address, zip code, telephone, facsimile, email and website 45 2 Riwayat singkat perusahaan Brief history of the company Mencakup antara lain tanggal/tahun pendirian, nama, dan perubahan nama perusahaan (jika ada) Includes among others date/year of establishment, name and change in the company name (if any) 50-51 8
Analisa dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Audit Keuangan 3 Bidang Usaha Line of Business Uraian mengenai antara lain : 1. Kegiatan usaha perusahaan menurut anggaran dasar terakhir; 2. Kegiatan usaha yang dijalankan; dan 3. Produk dan/atau jasa yang dihasilkan. Description about : 1. The business activity of the company according to the articles of association last; 2. The operations are executed; and 3. Products and/or services produced 58-67 4 Struktur Organisasi Organizational Structure Dalam bentuk bagan, meliputi nama dan jabatan paling kurang sampai dengan struktur satu tingkat dibawah Direksi In the form of a chart, include the name and position at least until the structure one level below the Board of Directors 68-69 5 Visi dan Misi Perusahaan Company Vision and Mission Mencakup : 1. Visi perusahaan; 2. Misi perusahaan; dan 3. Keterangan bahwa visi dan misi tersebut telah disetujui oleh Direksi/Dewan Komisaris Includes : 1. Company vision; 2. Company mission; and 3. Statement about that vision and mission have been approved by Board of Directors/Board of Commissioners 52-55 6 Identitas dan riwayat hidup singkat anggota Dewan Komisaris Identity and brief curriculum vitae of the members of the Board of Commissioners Informasi memuat antara lain : 1. Nama; 2. Jabatan (termasuk jabatan pada perusahaan atau lembaga lain); 3. Umur; 4. Pendidikan; 5. Pengalaman kerja; dan 6. Tanggal penunjukan pertama kali sebagai anggota Dewan Komisaris. The information should contain : 1. Name; 2. Title (include position in another corporation or institution); 3. Age; 4. Education; 5. Working experience; and 6. First appointment date as Board of Commissioners member. 70-79 7 Identitas dan riwayat hidup singkat anggota Direksi Identity and brief curriculum vitae of the members of the Board of Directors Informasi memuat antara lain : 1. Nama; 2. Jabatan (termasuk jabatan pada perusahaan atau lembaga lain); 3. Umur; 4. Pendidikan; 5. Pengalaman kerja; dan 6. Tanggal penunjukan pertama kali sebagai anggota Direksi. The information should contain : 1. Name; 2. Title (include position in another corporation or institution); 3. Age; 4. Education; 5. Working experience; and 6. First appointment date as Board of Directors member. 80-89 9
Laporan Tahunan 2013 BANK KALBAR Pembukaan Opening Ikhtisar Data Keuangan Penting Financial Highlights Laporan Dewan Komisaris dan Direksi Report from the Board of Commissioners and Directors Profil Perusahaan Company Profile 8 Jumlah karyawan (komparatif 2 tahun) dan deskripsi pengembangan kompetensinya (misal : aspek pendidikan dan pelatihan karyawan) Number of employees (comparative in two years) and description of competence building (for example : education and training of employees) Informasi memuat antara lain : 1. Jumlah karyawan untuk masing-masing level organisasi; 2. Jumlah karyawan untuk masing-masing tingkat pendidikan; 3. Jumlah karyawan berdasarkan status kepegawaian; 4. Deskripsi dan data pengembangan kompetensi karyawan yang telah dilakukan dengan mencerminkan adanya persamaan kesempatan kepada seluruh karyawan; dan 5. Biaya pengembangan kompetensi karyawan yang telah dikeluarkan. The information should contain : 1. The number of employees for each level of the organization; 2. The number of employees for each level of education; 3. The number of employees based on employment status; 4. Description of employee competency development and data that has been done by reflecting the similarity of opportunity to all employees; and 5. Employees competency development costs that have been incurred. 112-119 9 Komposisi Pemegang Saham Composition of Shareholders 1. Nama pemegang saham yang memiliki 5% atau lebih saham 2. Nama Direktur dan Komisaris yang memiliki saham; dan 3. Kelompok pemegang saham masyarakat dengan kepemilikan saham masing-masing kurang dari 5%, dan persentase kepemilikannya. Should include : 1. Names of shareholders having 5% or more shares; 2. Name of Directors and Commissioners who own shares; 3. Public shareholders having respective share ownership of less than 5% from their ownership percentage. 120-121 10 Daftar entitas anak dan/atau entitas asosiasi List of subsidiaries and/or associates Informasi memuat antara lain : 1. Nama entitas anak dan/atau asosiasi; 2. Persentase kepemilikan saham; 3. Keterangan tentang bidang usaha entitas anak dan/atau entitas asosiasi; dan 4. Keterangan status operasi entitas anak dan/atau entitas asosiasi (telah beroperasi atau belum beroperasi). The information contains, among others : 1. Name of subsidiaries and/or associates; 2. Percentage of share ownership; 3. Information on the field of business of the subsidiary and/ or associates; and 4. Explanation regarding the operational status of the subsidiary and/or associates (already operating or not yet operating). 122 11 Struktur grup perusahaan Corporate group structure Struktur grup perusahaan dalam bentuk bagan yang menggambarkan entitas anak, entitas asosiasi, joint venture dan special purpose vehicle (SPV) Corporate group structure in the form of a chart that illustrates subsidiaries, associates, joint ventures and special purpose vehicle (SPV) 122 12 Kronologis pencatatan saham 1. Kronologis pencatatan saham; 2. Jenis tindakan korporasi (corporate action) yang menyebabkan perubahan jumlah saham; 3. Perubahan jumlah saham dari awal pencatatan sampai dengan akhir tahun buku; dan 4. Nama bursa dimana saham perusahaan dicatatkan. 122 10
Analisa dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Audit Keuangan Chronology of shares listing Includes among others : 1. Chronology of shares listing; 2. Types of corporate action that caused changes in the number of shares; 3. Changes in the number of shares from the beginning of listing up to the end of the financial year; and 4. Name of stock exchange where the company s shares are listed. 13 Kronologis pencatatan efek lainnya Chronology of other securities listing 1. Kronologis pencatatan efek lainnya; 2. Jenis tindakan korporasi (corporate action) yang menyebabkan perubahan jumlah efek lainnya; 3. Perubahan jumlah efek lainnya dari awal pencatatan sampai dengan akhir tahun buku; 4. Nama bursa dimana efek lainnya dicatatkan; dan 5. Peringkat efek. Includes among others : 1. Chronology of other securities listing; 2. Types of corporate action that caused changes in the number of other securities; 3. Changes in the number of other securities from the initial listing up to the end of the financial year; 4. Name of stock exchange where the other securities are listed; and 5. Rating of the securities. 122 14 Nama dan alamat lembaga dan/atau profesi penunjang pasar modal Name and address of institution and/or profession supporting the capital market Informasi memuat antara lain : 1. Nama dan alamat BAE/pihak yang mengadministrasikan saham perusahaan; 2. Nama dan alamat Kantor Akuntan Publik; dan 3. Nama dan alamat perusahaan pemeringkat efek. The information contains, among others : 1. Name and address of BAE/parties who administers the company s stock; 2. Name and address of the Registered Public Accountants; 3. Name and address of the securities rating company. 123 15 Penghargaan yang diterima dalam tahun buku terakhir dan/atau sertifikasi yang masih berlaku dalam tahun buku terakhir baik yang berskala nasional maupun internasional Awards received in the last financial year and/or a valid certification in the last financial year both nastional and international Informasi memuat antara lain : 1. Nama penghargaan dan/atau sertifikat; 2. Tahun perolehan; 3. Badan pemberi penghargaan dan/atau sertifikat; dan 4. Masa berlaku (untuk sertifikasi). Information should include : 1. Name of the awards and/or certification; 2. Year of acquisition; 3. Institution presenting the awards and/or certification; and 4. Period of validity (for certification). 124-125 16 Nama dan alamat entitas anak dan/atau kantor cabang atau kantor perwakilan (jika ada) Name or subsidiaries address and/or branches or representative office (if any) 126-133 11
Laporan Tahunan 2013 BANK KALBAR Pembukaan Opening Ikhtisar Data Keuangan Penting Financial Highlights Laporan Dewan Komisaris dan Direksi Report from the Board of Commissioners and Directors Profil Perusahaan Company Profile V. Analisa dan Pembahasan Manajemen atas Kinerja Perusahaan Management Analysis and Discussion on Company Performance 1 Tinjauan operasi per segmen usaha Operational review per business segment Memuat uraian mengenai : 1. Produksi/kegiatan usaha; 2. Peningkatan/penurunan kapasitas produksi; 3. Penjualan/pendapatan usaha; dan 4. Profitabilitas. Contains description of : 1. Production/line of business; 2. Increase/decrease in production capacity; 3. Sales/income from business; and 4. Profitability. 140-196 2 Uraian atas kinerja keuangan perusahaan Description of company s financial performance Analisis kinerja keuangan yang mencakup perbandingan antara kinerja keuangan tahun yang bersangkutan dengan tahun sebelumnya dan penyebab kenaikan/penurunan (dalam bentuk narasi dan tabel), antara lain mengenai : 1. Aset lancar, aset tidak lancar, dan total aset; 2. Liabilitas jangka pendek, liabilitas jangka panjang, dan total liabilitas; 3. Ekuitas; 4. Penjualan/pendapatan usaha, beban dan laba (rugi), pendapatan komprehensif lain, dan total laba (rugi) komprehensif; dan 5. Arus kas. An analysis of the financial performance which includes a comparison between the financial performance of the current year and that of the previous year and cause of the increase/ decrease (in the form of narration and tables), among others concerning : 1. Current assets, non-current assets, and amount of assets; 2. Current liabilities, non-current liabilities, and amount of liabilities; 3. Equity; 4. Sales/incomes, expenses and net income (loss), other comprehensive income, and total income (loss) comprehensive; and 5. Cash flows. 198-229 3 Bahasan dan analisis tentang kemampuan membayar hutang dan tingkat kolektibilitas piutang perusahaan, dengan menyajikan perhitungan rasio yang relevan sesuai dengan jenis industri perusahaan Discussion and analysis of the ability to pay debts and the collectibility of receivables of the company, by presenting the relevan ratios calculated in accordance with the type of industry the company Penjelasan tentang : 1. Kemampuan membayar hutang, baik jangka pendek maupun jangka panjang; dan 2. Tingkat kolektibilitas piutang. Explanation on : 1. Ability to pay debt, both short and long term; and 2. The collectibility of receivables. 230-235 4 Bahasan tentang struktur modal (capital structure), dan kebijakan manajemen atas struktur modal (capital structure policy) Discussion on capital structure and capital structure management policies over Penjelasan atas : 1. Struktur modal (capital structure); dan 2. Kebijakan manajemen atas struktur modal (capital structure policies) dan dasar pemilihan kebijakan tersebut. Explanation on : 1. Capital structure; and 2. Management policies over capital structure and the basic policy choices. 236-237 12
Analisa dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Audit Keuangan 5 Bahasan mengenai ikatan yang material untuk investasi barang modal Discussion of material commitments for capital investments Penjelasan tentang : 1. Tujuan dari ikatan tersebut; 2. Sumber dana yang diharapkan untuk memenuhi ikatanikatan tersebut; 3. Mata uang yang menjadi denominasi; dan 4. Langkah-langkah yang direncanakan perusahaan untuk melindungi risiko dari posisi mata uang asing yang terkait. Catatan : apabila perusahaan tidak mempunyai ikatan terkait investasi barang modal pada tahun buku terakhir agar diungkapkan Explanation of : 1. The purpose of the commitments; 2. Expected sources of funds to honor the commitment; 3. Currency denominated; and 4. The steps that thecompany planned to mitigate risks resulting from foreign currency related. Note : If the company has no commitments for capital investments, this should be disclosed 238-239 6 Bahasan mengenai investasi barang modal yang direalisasikan pada tahun buku terakhir Discussion regarding capital investments that were realized in the last financial year Penjelasan tentang : 1. Jenis investasi barang modal; 2. Tujuan investasi barang modal; dan 3. Nilai investasi barang modal yang dikeluarkan pada tahun buku terakhir. Catatan : apabila tidak terdapat realisasi investasi barang modal, agar diungkapkan Explanation of : 1. Types of capital investments; 2. The purpose of capital investments; 3. The value of capital investments incurred in the last financial year. Note : if there is no actual investment capital, this should be disclosed 238-239 7 Informasi perbandingan antara target pada awal tahun buku dengan hasil yang dicapai (realisasi), dan target atau proyeksi yang ingin dicapai untuk 1 (satu) tahun mendatang mengenai pendapatan, laba, struktur permodalan, atau lainnya yang dianggap penting bagi perusahaan Comparison between the target information at the beginning of the financial year with the results achieved (realization), and the target or projected to be achieved for 1 (one) next year on incomes, earnings, capital structure, or others that are considered important for the company Memuat uraian mengenai : 1. Perbandingan antara target pada awal tahun buku dengan hasil yang dicapai (realisasi); dan 2. Target atau proyeksi yang ingin dicapai dalam satu tahun mendatang. Information includes : 1. Comparison between the target at the beginning of the financial year with the results achieved (actual); and 2. Targets or projections to be achieved in the next 1 (one) year. 240-241 8 Informasi dan fakta material yang terjadi setelah tanggal laporan akuntan Material Information and facts subsequent to the accountant s report date Uraian kejadian penting setelah tanggal laporan akuntan termasuk dampaknya terhadap kinerja dan risiko usaha di masa mendatang Catatan : apabila tidak ada kejadian penting setelah tanggal laporan akuntan, agar diungkapkan Description of important events after the date of the accountant s report including their impact on performance and business risks in the future Note : if there is no milestone after accountants report date, this should be disclosed 241 13
Laporan Tahunan 2013 BANK KALBAR Pembukaan Opening Ikhtisar Data Keuangan Penting Financial Highlights Laporan Dewan Komisaris dan Direksi Report from the Board of Commissioners and Directors Profil Perusahaan Company Profile 9 Uraian tentang prospek usaha perusahaan Description of the company s business prospects Uraian mengenai prospek perusahaan dikaitkan dengan industri dan ekonomi secara umum disertai data pendukung kuantitatif dari sumber data yang layak dipercaya Information on the company prospects in connection with industry, economy in general, and the international market, which can be accompanied with suporting quantitative data if there is a reliable data source 242-245 10 Uraian tentang aspek pemasaran Information on marketing aspects Uraian tentang aspek pemasaran atas produk dan/atau jasa perusahaan, antara lain strategi pemasaran dan pangsa pasar Information regarding the marketing of the company s products and services, among others concerning the market segment 246-249 11 Uraian mengenai kebijakan dividen dan jumlah dividen kas per saham dan jumlah dividen per tahun yang diumumkan atau dibayar selama 2 (dua) tahun buku terakhir Description about dividend policy and amount of cash dividend per share and amount od dividend each year which is published or paid for last 2 (two) financial years Memuat uraian mengenai : 1. Kebijakan pembagian dividen; 2. Total dividen yang dibagikan; 3. Jumlah dividen kas per saham; 4. Payout ratio; dan 5. Tanggal pengumuman dan pembayaran dividen kas untuk masing-masing tahun. Catatan : apabila tidak ada pembagian dividen, agar diungkapkan alasannya Information includes : 1. Dividend policy; 2. Total dividends declared; 3. Total cash dividends per share; 4. Payout ratio; and 5. Announcement date and the payment of cash dividends for each year. Note : if there is no dividend, this should be disclosed 250 12 Program kepemilikan saham oleh karyawan dan/atau manajemen yang dilaksanakan perusahaan (ESOP/ MSOP) Employee stock ownership program and/or implemented management company (ESOP/MSOP) Memuat uraian mengenai : 1. Jumlah saham ESOP/MSOP dan realisasinya; 2. Jangka waktu; 3. Persyaratan karyawan dan/atau manajemen yang berhak; 4. Harga exercise. Catatan : apabila tidak memiliki program dimaksud, agar diungkapkan Explanation of : 1. The number of shares of ESOP/MSOP and realization; 2. Period of time; 3. Requirements employees and/or management of the beneficiaries; and 4. Exercise price. Note : if it does not have such programs, this should be disclosed 251 13 Realisasi penggunaan dana hasil penawaran umum (dalam hal perusahaan masih diwajibkan menyampaikan laporan realisasi penggunaan dana) Realization of public offering proceeds (if company still required to submit the report of use of funds realization) Memuat uraian mengenai : 1. Total perolehan dana; 2. Rencana penggunaan dana; 3. Rincian penggunaan dana; 4. Saldo dana; dan 5. Tanggal persetujuan RUPS atas perubahan penggunaan dana (jika ada). Contains information on : 1. Total funds obtained; 2. Budget plan; 3. Details of budget plan; 251 14
Analisa dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Audit Keuangan 4. Balance; and 5. Date of General Meeting of Shareholder stipulating the change in the budget plan (if any). 14 Informasi material mengenai investasi, ekspansi, divestasi, penggabungan/peleburan usaha, akuisisi atau restrukturisasi utang/modal Material information, among others concerning investment, expansion, divestment, acquisition, debt/ capital restructuring Memuat uraian mengenai : 1. Tujuan dilakukannya transaksi; 2. Nilai transaksi atau jumlah yang di restrukturisasi; dan 3. Sumber dana. Catatan : apabila tidak mempunyai transaksi dimaksud, agar diungkapkan Contains information on : 1. The purpose of transactions; 2. The transaction value or amount in restructuring; and 3. Source of fund. Note : if there is no such transactions, this should be disclosed 252-253 15 Informasi transaksi material yang mengandung benturan kepentingan dan/atau transaksi dengan pihak afiliasi Material information containing conflict of interest, and affiliated transactions Memuat uraian mengenai : 1. Nama pihak yang bertransaksi dan sifat hubungan afiliasi; 2. Penjelasan mengenai kewajaran transaksi; 3. Alasan dilakukannya transaksi; 4. Realisasi transaksi pada periode tahun buku terakhir; 5. Kebijakan perusahaan terkait dengan mekanisme review atas transaksi; dan 6. Pemenuhan peraturan dan ketentuan terkait. Catatan : apabila tidak mempunyai transaksi dimaksud, agar diungkapkan Description of : 1. Name of the parties involved in the transactions and related affiliation; 2. Explanation on fairness of transaction; 3. Reason for transaction; 4. The realization of the transaction in the period last financial year; 5. Corporate policy related to review mechanism of transaction; and 6. Policy compliance and related requirement. Note : if there is no such transactions, this should be disclosed 254-255 16 Uraian mengenai perubahan peraturan perundangundangan yang berpengaruh signifikan terhadap perusahaan Description on changes in laws and regulations having significant effects on the company Uraian memuat antara lain : perubahan peraturan perundangundangan dan dampaknya terhadap perusahaan Catatan : apabila tidak terdapat perubahan peraturan perundang-undangan yang berpengaruh signifikan, agar diungkapkan Description should include amendment to government regulation and impact on the company Note : if there is no changes in law which is significantly influence, this should be disclosed 256 17 Uraian mengenai perubahan kebijakan akuntansi yang diterapkan perusahaan pada tahun buku terakhir A description of the changes in accounting policies applied by the company in the last financial year. Uraian memuat antara lain : perubahan kebijakan akuntansi, alasan dan dampaknya terhadap laporan keuangan Catatan : apabila tidak terdapat perubahan kebijakan akuntansi, agar diungkapkan Description should include among others : any revision to accounting policies, rationale and impact on the financial statement Note : if there is no changes in the accounting policy, this should be disclosed 257-258 15
Laporan Tahunan 2013 BANK KALBAR Pembukaan Opening Ikhtisar Data Keuangan Penting Financial Highlights Laporan Dewan Komisaris dan Direksi Report from the Board of Commissioners and Directors Profil Perusahaan Company Profile VI. Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance 1 Uraian Dewan Komisaris Description of the Board of Commissioners Uraian memuat antara lain : 1. Uraian tanggung jawab Dewan Komisaris; 2. Pengungkapan prosedur penetapan remunerasi; 3. Struktur remunerasi yang menunjukkan komponen remunerasi dan jumlah nominal per komponen untuk setiap anggota Dewan Komisaris; 4. Frekuensi pertemuan dan tingkat kehadiran Dewan Komisaris dalam pertemuan; 5. Program pelatihan dalam rangka meningkatkan kompetensi Dewan Komisaris atau program orientasi bagi Komisaris baru; dan 6. Pengungkapan mengenai Board Charter (pedoman dan tata tertib kerja Dewan Komisaris). Description includes, among others : 1. Description of responsibilities of the Board of Commissioners; 2. Disclosure of remuneration procedures; 3. Remuneration structure that shows the components of remuneration and the nominal amount per component for each member of the Board of Commissioners; 4. Frequency of meetings and attendance of the Board of Commissioners in meetings; 5. Training programs in order to improve the competence of the Board of Commissioners or orientation programs for new Commissioners; and 6. Disclosure regarding the Board Charter (guidelines and work rules of Board of Commissioners). 267-277 2 Informasi mengenai Komisaris Independen Information about the Independent Commissioner Meliputi antara lain : 1. Kriteria penentuan Komisaris Independen; dan 2. Pernyataan tentang independensi masing-masing Komisaris Independen. Include among others : 1. Criteria for determination of independent commissioner; 2. The statement about the independence of each Independent Commissioner. 270 3 Uraian Direksi Description of Directors Uraian memuat antara lain : 1. Ruang lingkup pekerjaan dan tanggung jawab masingmasing anggota Direksi; 2. Frekuensi pertemuan dan tingkat kehadiran anggota Direksi dalam pertemuan Direksi; 3. Frekuensi pertemuan dan tingkat kehadiran anggota Direksi dalam pertemuan gabungan Direksi dan Dewan Komisaris; 4. Program pelatihan dalam rangka meningkatkan kompetensi Direksi atau program orientasi bagi Direksi baru; 5. Pengungkapan mengenai Board Charter (pedoman dan tata tertib kerja Direksi); dan 6. Kebijakan mengenai suksesi Direksi. Description includes, among others : 1. The scope of work and responsibilities of each member of the Board of Directors; 2. The frequency of meetings and the attendance of the Directors at a meeting of Directors; 3. The frequency of meetings and the attendance of the Directors in the joint meeting of the Board of Directors and Board of Commissioners; 4. Training programs in order to improve the competence of the Board of Directors or the orientation program for new Directors; 5. Disclosure regarding the Board Charter (guidelines and work rules of Board of Directors); and 6. Policy on Directors succession. 278-286 16
Analisa dan Pembahasan Manajemen Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Audit Keuangan 4 Assessment terhadap Dewan Komisaris dan Direksi Assessment of the Board of Commissioners and Board of Directors 1. Prosedur pelaksanaan assessment atas kinerja Dewan Komisaris dan Direksi; 2. Kriteria yang digunakan dalam pelaksanaan assessment atas kinerja Dewan Komisaris dan Direksi; dan 3. Pihak yang melakukan assessment. Include, among others : 1. Implementation procedures for the performance assessment of the Board of Commissioners and Board of Directors; 2. Criteria used in the implementation of the assessment of the performance of the Board of Commissioners and Board of Directors; 3. Parties who make assessments. 286 5 Uraian mengenai kebijakan remunerasi bagi Direksi Description of the remuneration policy for the Board of Directors 1. Pengungkapan prosedur penetapan remunerasi; 2. Struktur remunerasi yang menunjukkan jenis dan jumlah imbalan jangka pendek, pasca kerja, dan/atau jangka panjang lainnya untuk setiap anggota Direksi; dan 3. Pengungkapan indikator untuk penetapan remunerasi Direksi. Includes among others : 1. Disclosure of remuneration procedures; 2. Remuneration structure that indicates the type and amount of short-term benefits, post-employment, and/or other long-term for each member of the Board of Directors; 3. Disclosure indicators for the determination of the remuneration of Directors. 287-288 6 Informasi mengenai Pemegang Saham Utama dan Pengendali, baik langsung maupun tidak langsung, sampai kepada pemilik individu Information on Major Shareholders and Controlling, either directly or indirectly, to the individual owners Dalam bentuk skema atau diagram, kecuali untuk BUMN yang dimiliki sepenuhnya oleh pemerintah In the form of schematic or diagram, except for state-owned enterprises fully owned by the government 120 7 Pengungkapan hubungan afiliasi antara anggota Direksi, Dewan Komisaris dan Pemegang Saham Utama dan/ atau Pengendali Disclosure of affiliation between the members of the Board of Directors, the Board of Commissioners and Major Shareholders and/or Controller 1. Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dengan anggota Direksi lainnya; 2. Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dengan anggota Dewan Komisaris; 3. Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dengan Pemegang Saham Utama dan/atau Pengendali; 4. Hubungan afiliasi antara anggota Dewan Komisaris dengan anggota Komisaris lainnya; dan 5. Hubungan afiliasi antara anggota Dewan Komisaris dengan Pemegang Saham Utama dan/atau Pengendali. Catatan : apabila tidak mempunyai hubungan afiliasi dimaksud, agar diungkapkan Includes among others : 1. Affiliation between the members of the Board of Directors with members of the Board of Directors; 2. Affiliation between the members of the Board of Directors to the Board of Commissioners; 3. The relationship between the members of the Board of Directors affiliated with Major Shareholder and/or Controller; 4. Affiliation between the members of the Board of Commissioners with other Board members; and 289 17
Laporan Tahunan 2013 BANK KALBAR Pembukaan Opening Ikhtisar Data Keuangan Penting Financial Highlights Laporan Dewan Komisaris dan Direksi Report from the Board of Commissioners and Directors Profil Perusahaan Company Profile 5. Affiliation between the members of the Board of Commissioners with the Major Shareholder and/or Controller. Note : if it does not have an affiliate relationship meant, that disclosed 8 Komite Audit Audit Committee 1. Nama dan jabatan anggota Komite Audit; 2. Kualifikasi pendidikan dan pengalaman kerja anggota Komite Audit; 3. Independensi anggota Komite Audit; 4. Uraian tugas dan tanggung jawab; 5. Laporan singkat pelaksanaan kegiatan Komite Audit; dan 6. Frekuensi pertemuan dan tingkat kehadiran Komite Audit. Includes among others : 1. Name and title of Audit Committee member; 2. Education qualification and work performance of Audit Committee member; 3. Independence of Audit Committee member; 4. Description of task and responsibilities; 5. Brief report on the activities carried out by the Audit Committee; and 6. Meeting frequency and attendance of Audit Committee. 296-301 9 Komite Nominasi dan Remunerasi Remuneration and Nomination Committee 1. Nama, jabatan, dan riwayat hidup singkat anggota Komite Nominasi dan/atau Remunerasi; 2. Independensi anggota Komite Nominasi dan/atau Remunerasi; 3. Uraian tugas dan tanggung jawab; 4. Uraian pelaksanaan kegiatan Komite Nominasi dan/atau Remunerasi; dan 5. Frekuensi pertemuan dan tingkat kehadiran Komite Nominasi dan/atau Remunerasi. Includes among others : 1. Name, title, and brief curriculum vitae of Nomination and/ or Remuneration Committee member; 2. Independence of Nomination and/or Remuneration Committee member; 3. Description of tasks and responsibilities; 4. Brief report on the activities carried out by the Nomination and/or Remuneration Committee; and 5. Meeting frequency and attendance of Nomination and/or Remuneration Committee. 302-305 10 Komite-Komite lain di bawah Dewan Komisaris yang dimiliki oleh perusahaan Other Committees under the Board of Commissioners are owned by the company 1. Nama, jabatan, dan riwayat hidup singkat anggota Komite lain; 2. Independensi anggota Komite lain; 3. Uraian tugas dan tanggung jawab; 4. Uraian pelaksanaan kegiatan Komite lain; dan 5. Frekuensi pertemuan dan tingkat kehadiran Komite lain. Includes among others : 1. Name, title, and brief curriculum vitae of another committee member; 2. Independence of another committee member; 3. Description of tasks and responsibilities; 4. Brief report on the activities carried out by another committee; and 5. Meeting frequency and attendance of another committee. 306-308 18