Tabel 1. Pengungkapan Kuantitatif Struktur Permodalan Bank Umum Pengungkapan Permodalan dan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT. PRIMA MASTER BANK (Sesuai SE OJK Nomor 43/SEOJK.03/2016) KOMPONEN MODAL Bank Konsolidasi (1) (2) (3) (4) I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 307.826 307.826 1 Modal disetor 200.000 200.000 2 Cadangan Tambahan Modal 128.731 128.731 3 Modal Inovatif 4 Faktor Pengurang Modal Inti (20.905) (20.905) 5 Kepentingan Non Pengendali B Modal Pelengkap 13.479 13.479 1 1 Level Atas (Upper Tier 2) 13.479 13.479 2 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 3 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 321.305 321.305 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 1.613.734 1.613.734 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 179.130 179.130 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - - A Metode Standar B Model Internal VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 17,92 17,92
Tabel 2.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual No. Kategori Portofolio Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Jawa Sumatera Kalimantan & Lainnya Total Sulawesi (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 444.535 - - - 444.535 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 12.771 - - - 12.771 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 5.848 1.229 85.674-92.751 6 Kredit Beragun Properti Komersial 3.036 367 35.856-39.259 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 25.099 1.621 151.063-177.783 9 Tagihan kepada Korporasi 181.031 76.389 1.038.845-1.296.265 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - 11 Aset Lainnya 231.955 - - - 231.955 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - Total 904.275 79.606 1.311.438 2.295.319
Tabel 2.2 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak No. Kategori Portofolio >1 thn s.d. >3 thn s.d. Non- < 1 tahun > 5 thn Total 3 thn 5 thn Kontraktual (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 205.507 - - - 213.219 418.726 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 10.000 - - - 2.015 12.015 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal (37) 1.185 3.192 3.101 5.072-12.550 Kredit Beragun Rumah Tinggal (38) 50.369 7.142 3.872 18.817-80.200 6 Kredit Beragun Properti Komersial (42) 15.919 2.414 2.195 18.732-39.260 7 Kredit Pegawai/Pensiunan (40) - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel (36) 116.971 18.300 23.823 18.689-177.783 9 Tagihan kepada Korporasi (35) 1.091.151 44.619 36.047 124.447-1.296.264 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - 11 Aset Lainnya - - - - 231.955 231.955 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - Total 1.491.102 75.667 69.038 185.757 447.189 2.268.753
Tabel 2.3 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual No. Sektor Ekonomi Tagihan KepadaPemerinta h Tagihan KepadaEntitas SektorPublik Tagihan Kepada BankPembangun an Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal (37) Kredit Beragun Rumah Tinggal (38) Kredit Beragun Properti Komersial (42) Kredit Pegawai/Pensiun an (40) Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel (36) Tagihan kepadakorporasi (35) Tagihan yangtelah JatuhTempo Aset Lainnya Eksposur di UnitUsaha Syariah(apabila ada) (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) - - - - - - - - - - - - - 1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - - - 3.463-1.612 - - - - 2 Perikanan - - - - - - - - 279 - - - - 3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - 725 21.855 - - - 4 Industri pengolahan - - - - - 7.361 3.304-17.689 342.522 - - - 5 Listrik, Gas dan Air - - - - - 2.143 - - 1.911 2.100 - - - 6 Konstruksi - - - - - 11.079 4.877-11.150 220.464 - - - 7 Perdagangan besar dan eceran - - - - 1.831 39.386 15.876-80.204 493.698 - - - 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - 3.451 3.990 - - 8.688 3.774 - - - 9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - - 1.291 - - - 11.358 74.914 - - - 10 Perantara keuangan - - - - - - - - 230 10.681 - - - 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - - - 1.393 6.496-11.398 62.655 - - - 12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - - - - 13 Jasa pendidikan - - - - 101-2.358-1.139 4.385 - - - 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - 894 - - 2.174 8.579 - - - 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan - - - - 334 213 53-16.232 32.169 - - - 16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - - - - 793 - - - - 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - - - - - - - - 18 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - - - - - - - 19 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - 210 1.229 - - 2.859 4.535 - - - 20 Lainnya 444.535 - - - 5.333 12.511 2.832-9.345 13.934-231.955 - Total 444.535 - - - 12.551 80.199 39.259-177.786 1.296.265-231.955 -
No. Tabel 2.4 Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual Keterangan Wilayah Jawa Sumatera Kalimantan & Sulawesi Lainnya (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 1 Tagihan 215.014 79.606 1.311.438-1.606.058 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) - - - - - a. Belum jatuh tempo - - - - - b. Telah jatuh tempo - - - - - 3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 3.208 0 15.006-18.214 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 100 17 823-940 5 Tagihan yang dihapus buku - - - - - Total
Tabel 2.5 Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual Tagihan yang Cadangan kerugian Cadangan Tagihan No. Sektor Ekonomi Tagihan Mengalami penurunan nilai kerugianpenuru yang dihapus Belum Telah (CKPN)- Individual nan nilai(ckpn) buku Jatuh jatuh - Kolektif (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 5.075 - - - - - 2 Perikanan 279 - - - - - 3 Pertambangan dan Penggalian 22.580 - - - - - 4 Industri pengolahan 370.875 - - 1.345 141-5 Listrik, Gas dan Air 6.153 - - - - - 6 Konstruksi 247.569 - - 7.280 299-7 Perdagangan besar dan eceran 630.996 - - 8.644 377-8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 19.903 - - - 8-9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 87.563 - - - - - 10 Perantara keuangan 11.273 - - - - - 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 81.943 - - 494 - - 12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - 13 Jasa pendidikan 7.983 - - - - - 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 11.646 - - - - - 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 49.001 - - - 5-16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 793 - - - - - 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - 18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 8.833 - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - 20 Lainnya 44.345 - - 450 110 - Total 1.606.811 - - 18.213 940 -
Tabel 2.6 Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual No. Keterangan CKPN Individual CKPN Kolektif (1) (2) (3) (4) 1 Saldo awal CKPN 17.880 1.386 2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 333-2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan - -446 3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan - - 4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan - - Saldo akhir CKPN 18.213 940
Tabel 3.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual Lembaga Pemeringkat Tagihan Bersih Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 No. Kategori Portofolio Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 Tanpa Peringkat PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn F2(idn) F3(idn) urang dari F3(idn Total PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- Idr]A1+ s.d [Idr]Ar]A2+ s.d [Idr]A3+ s.d [Idrurang dari [Idr]A T Pemeringkat Efek Indones idaaa idaa+ s.d idaa- ida+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idb- ida1 ida2 da3 s.d id AKurang dari ida4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor - - - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti - - - - - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, - - - - - - - - - - - - - - 9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - - - 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah - - - - - - - - - - - - - - TOTAL - - - - - - - - - - - - - - NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI EKPOSUR TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN KATEGORI PORTOFOLIO DAN SKALA PERINGKAT
Tabel 3.2 Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Derivatif No Variabel yang Mendasari Notional Amount < 1 Tahun > 1 > 5 Tahun -< Tahun 5 Tahun Tagihan Derivatif Kewajiban Derivatif Tagihan Bersih sebelum MRK Tagihan Bersih setelah MRK BANK SECARA INDIVIDUAL 1 Suku Bunga - - - - - - - - 2 Nilai Tukar - - - - - - - - 3 Lainnya - - - - - - - - TOTAL - - - - - - - - BANK SECARA KONSOLIDASI 1 Suku Bunga - - - - - - - - 2 Nilai Tukar - - - - - - - - 3 Saham - - - - - - - - 4 Emas - - - - - - - - 5 Logam selain Emas - - - - - - - - 6 Lainnya - - - - - - - - TOTAL - - - - - - - - MRK NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI TRANSAKSI DERIVATIF
Tabel 3.2.b Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Repo - Bank secara Individual No. Kategori Portofolio Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - 6 Tagihan kepada Korporasi - - - - 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - Total - - - - ATMR NOTE : BANK TIDAK TERDAPAT TRANSAKSI REVERSE REPO
Tabel 3.2.c Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual No. Kategori Portofolio Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan ATMR Bersih setelah setelah MRK MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - 6 Tagihan kepada Korporasi - - - - 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - Total - - - - NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI TRANSAKSI REVERSE REPO
Tabel 4.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual No. Kategori Portofolio Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMR 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 444.535 - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 500 - - - - - - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 2.066 - - - - - - - - - - - 9 Tagihan kepada Korporasi 103.691 - - - - - - - - - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - 11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - - Total Eksposur Neraca 550.792 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - 9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - - Total Eksposur TRA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - - - - 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - - Total Eksposur Counterparty Credit Risk 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Beban Modal
Tabel 4.2 Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual Bagian Yang Dijamin Dengan No. Kategori Portofolio TagihanBersih Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya Bagian Yang Tidak Dijamin (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)- [(4)+(5)+(6)+( 7)] A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 444.535 - - - 444.535-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 12.771 - - - - 12.771 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 92.356 - - - 500 91.856 6 Kredit Beragun Properti Komersial 39.402 - - - - 39.402 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 176.681 - - - 2.066 174.615 9 Tagihan kepada Korporasi 1.283.362 - - - 103.691 1.179.671 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - 11 Aset Lainnya 231.955 - - - - 231.955 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - Total Eksposur Neraca 2.281.062 - - - 550.792 1.730.270 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 920 - - - - 920 9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - Total Eksposur Rekening Administratif 920 - - - - 920 C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 21.599 - - - - 21.599 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga - - - - - - Internasional 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - Total Eksposur Counterparty Credit Risk 21.599 - - - - 21.599 Total (A+B+C) 2.303.581 - - - 550.792 1.752.789
Tabel 5.1 Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset - Bank Secara Individu No. Kategori Portofolio Nilai Aset Yang Disekuritisasi Telah jatuh Tempo Belum Jatuh Tempo Sekuritisasi (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Bank bertindak sebagai Kredit Asal - - - - - - - Jenis Eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - - 2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung - - - - - - a. Fasilitas penanggung risiko pertama - - - - - - - Jenis Eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - - b. Fasilitas penanggung risiko kedua - - - - - - - Jenis Eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - - 3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas - - - - - - - Jenis Eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - - 4 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Jasa - - - - - - - Jenis Eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - - 5 Bank bertindak sebagai Bank Kustodian - - - - - - - Jenis Eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - - 6 Bank bertindak sebagai Pemodal - - - - - - a. Senior trance - - - - - - - Jenis Eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - - b. Junior tranche - - - - - - - Jenis Eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) - - - - - - Total - - - - - - NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR SEKURITISASI Nilai Aset Yang Disekuritisasi yang mengalami Laba / Rugi penurunan nilai dari aktivitas ATMR Pengurang Modal
Tabel 5.2 Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam Hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank Secara Individu No. Underlying Aset Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Penjualan (1) (2) (3) (4) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - 4 Tagihan Kepada Bank - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - 7 Kredit Pegawai / Pensiunan - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - 9 Tagihan Kepada Korporasi - - 10 Aset Lainnya - - Total - - NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR SEKURITISASI
Perhitungan ATMR Risiko Kredit Pendekatan Standar - Bank secara Individual Tabel 6.1.1 Pengungkapan Eksposur Aset di Neraca No Kategori Portofolio Tagihan Bersih ATMR SebelumMRK ATMR SetelahMRK (1) (2) (3) (4) (5) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 444.535 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 4 Tagihan Kepada Bank 12.771 3.385 3.385 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 92.356 36.310 36.110 6 Kredit Beragun Properti Komersial 39.402 39.402 39.402 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 176.681 132.510 130.961 9 Tagihan kepada Korporasi 1.283.362 1.283.362 1.179.672 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - 11 Aset Lainnya 231.955-223.514 TOTAL 2.281.062 1.494.969 1.613.044
Tabel 6.1.2 Pengungkapan Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif No Kategori Portofolio Tagihan Bersih ATMR SebelumMR K ATMR SetelahMRK (1) (2) (3) (4) (5) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 920 690 690 9 Tagihan kepada Korporasi - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - TOTAL 920 690 690
Tabel 6.1.3 Pengungkapan Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) No Kategori Portofolio Tagihan Bersih ATMR SebelumMRK ATMR SetelahMRK (1) (2) (3) (4) (5) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 21.599 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - 6 Tagihan kepada Korporasi - - - TOTAL 21.599 - -
Tabel 6.1.4 Pengungkapan Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) No Jenis Transaksi Nilai Eksposur Faktor PengurangMod al ATMR SetelahMRK (1) (2) (3) (4) (5) 1 Delivery versus payment - - - a. Beban Modal 8% (5-15 hari) - - - b. Beban Modal 50% (16-30 hari) - - - c. Beban Modal 75% (31-45 hari) - - - d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - - 2 Non-delivery versus payment - - - TOTAL - - - NOTE : BANK TIDAK MEMILIKI RISIKO KREDIT AKIBAT KEGAGALAN SETELMENT
Tabel 6.1.5 Pengungkapan Total Pengukuran Risiko Kredit TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 1.613.734 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL 20.905
Tabel 7.1 Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode Standar No. Jenis Risiko Bank Konsolidasi Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 1 Risiko Suku Bunga - - - - a. Risiko Spesifik - - - - b. Risiko Umum - - - - 2 2 Risiko Nilai Tukar - - - - 3 3 Risiko Ekuitas *) - - - - 4 4 Risiko Komoditas *) - - - - 5 5 Risiko Option - - - - Total - - - - Note : BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR RISIKO PASAR
Tabel 7.2 Pengungkapan IRRBB - Tabel Interest Rate Risk - Bank Secara Individual Jumlah Kurang dari 3 bulan 3-12 bulan 1-5 tahun Lebih dari 5 tahun Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain 225.233 225.233 - - - Investasi Keuangan 209.716 74.716 115.000-20.000 Kredit yang diberikan dan Piutang/Pembiayaan Syariah dan Piutang Pembiayaan Konsumen 1.606.811 379.859 863.107 158.995 204.850 Total Aset 2.041.760 679.808 978.107 158.980 224.850 Simpanan Nasabah Simpanan dari Bank Lain 1.888.664 1.544.825 133.143 210.696-35.708 21.800 13.908 - - Total Liabilitas 1.924.372 1.566.625 147.051 210.696 - Selisih (Gap) 117.388-886.817 831.056-51.716 224.850
Tabel 8.1 Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank secara Individual No Pos-pos Jatuh Tempo Saldo < 1 bulan > 1 bln s.d. 3 > 3 bln s.d. 6 >6 bln s.d.12 > 12 bulan bln bln bln (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) I NERACA A Aset 1 Kas 33.217 33.217 - - - - 2 Penempatan pada Bank Indonesia 403.726 109.460 49.402 68.429 52.686 123.749 3 Penempatan pada bank lain 12.015 - - - - 12.015 4 Surat Berharga 19.209 - - - - 19.209 5 Kredit yang diberikan 1.606.811 207.344 172.498 373.524 489.567 363.878 6 Tagihan lainnya 21.599 21.599 - - - - 7 Lain-lain 9.320-4.228 4.516 576 - Total Aset 2.105.897 371.620 226.128 446.469 542.829 518.851 B. Kewajiban 1 Dana Pihak Ketiga 1.888.664 1.240.135 304.690 119.371 13.772 210.696 2 Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - 3 Kewajiban pada bank lain 35.708 21.800-150 13.758-4 Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - 5 Pinjaman yang Diterima - - - - - - 6 Kewajiban lainnya - - - - - - 7 Lain-lain 47.711-11.365 26 1.233 35.087 Total Kewajiban 1.972.083 1.261.935 316.055 119.547 28.763 245.783 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 133.814-890.315-89.927 326.922 514.066 273.068 II REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif 1 1. Komitmen - 2 2. Kontijensi 6.695-6.695 - - - Total Tagihan Rekening Administratif 6.695-6.695 - - - B. Kewajiban Rekening Administratif 1 1. Komitmen 232.465 33.009 29.684 71.903 92.276 5.593 2 2. Kontijensi 5.580-5.580 - - - Total Kewajiban Rekening Administratif 238.045 33.009 35.264 71.903 92.276 5.593 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif -231.350-33.009-28.569-71.903-92.276-5.593 Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] -97.536-923.324-118.496 255.019 421.790 267.475 Selisih Kumulatif
Tabel 8.2 Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR) - Bank Secara Individu Nilai LCR (%) Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV (1) (2) (3) (4) Bank Secara Individu - - - - NOTE : BANK BUKU 1 DAN BUKU 2 BELUM WAJIB MEMENUHI LCR (POJK 42/2015 PASAL 5)
Tabel 9.1 Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional - Bank secara Individual No. Pendekatan Yang Digunakan Pendapatan Bruto (Rata-rata 3tahun terakhir) Beban Modal ATMR (1) (2) (3) (4) (5) 1 Pendekatan Indikator Dasar 17.841 2.676 33.452 Total 17.841 2.676 33.452