PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Januari 2017 No. POS-POS 2017 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1,521,364 b. Valuta Asing 100,377 2. Beban Bunga a. Rupiah 640,236 b. Valuta Asing 21,525 Pendapatan Bunga Bersih 959,980 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 340,301 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 15,410 iii. Spot dan derivatif 44,402 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 16,933 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 43,698 e. Dividen - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 208,520 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 887 i. Pendapatan lainnya 10,451 2. Beban Operasional Selain Bunga 1,006,093 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan iii. Spot dan derivatif - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 70,845 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ii. Kredit 214,703 iii. Pembiayaan Syariah - f. Kerugian terkait risiko operasional 2,031 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 53,346 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 60,479 j. Beban tenaga kerja 285,527 k. Beban promosi 20,196 l. Beban lainnya 298,966 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (665,792) LABA OPERASIONAL 294,188
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Januari 2017 No. POS-POS 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 51 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 3,755 LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 3,806 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 297,994 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (72,062) b. Beban pajak tangguhan (3,295) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 222,637 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 78,062 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 127,709 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (49,647) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 78,062 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 300,699 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 222,637 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 222,637 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 78,062 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 78,062 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 300,699 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 300,699 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 8.86 - Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Januari 2017 ASET 1. K a s 3,357,338 2. Penempatan pada Bank Indonesia 20,133,052 3. Penempatan pada bank lain 2,839,995 4. Tagihan spot dan derivatif 444,530 5. Surat berharga 15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2,348,247 15b b. Tersedia untuk dijual 16,123,555 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 7,998,381 15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 3,351,419 8. Tagihan akseptasi 4,409,401 9. Kredit 19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 19b b. Tersedia untuk dijual - 19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 157,023,450 10. Pembiayaan Syariah 10,065,291 11. Penyertaan 778,234 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 22a a. Surat berharga (35,868) 22b b. Kredit (7,468,172) 22c c. Lainnya (441,704) 13. Aset tidak berwujud 2,268,787 23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (801,997) 14. Aset tetap dan inventaris 7,375,797 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,136,857) 15. Aset non produktif 25a a. Properti terbengkalai 8,164 25b b. Aset yang diambil alih 636,960 25c c. Rekening tunda 66,094 25d d. Aset antar kantor 5d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 5d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (245,055) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 220,025 19. Aset lainnya 6,293,187 TOTAL ASET 234,612,254
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Januari 2017 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 47,098,529 2. Tabungan 44,442,341 3. Simpanan berjangka 78,682,629 4. Dana investasi revenue sharing 10,330,633 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 3,124,018 7. Liabilitas spot dan derivatif 279,202 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 88,667 9. Utang akseptasi 4,024,586 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,238,546 11. Pinjaman yang diterima 3,871,298 12. Setoran jaminan 168,329 13. Liabilitas antar kantor 43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 36,009 43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 5,110,870 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 200,495,658 EKUITAS 17. Modal disetor 47a a. Modal dasar 2,900,000 47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - 18. Tambahan modal disetor 48a a. Agio 7,033,450 48b b. Disagio -/- - 48c c. Modal sumbangan - 48d d. Dana setoran modal - 48e e. Lainnya 57,011 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 49a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 49b dalam kelompok tersedia untuk dijual (112,918) 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 49e e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (63,914) 49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 49h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 53a a. Cadangan umum 351,538 53b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 54a a. Tahun-tahun lalu 21,938,652 54b b. Tahun berjalan 222,637 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 34,116,596 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 34,116,596 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 234,612,254
KOMITMEN DAN KONTINJENSI. No. POS-POS 31 Januari 2017 I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing 714,594 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 28,380,682 3. Lainnya 734,139 Jumlah Tagihan Komitmen 29,829,415 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 105,000 - Valuta asing 200,582 b. Lainnya i. Committed 15,007,474 ii. Uncommitted 50,049,123 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 62,639 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 1,408,237 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,372,644 b. L/C dalam negeri 806,375 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 26,255,419 5. Lainnya 532,919 Jumlah Kewajiban Komitmen 95,800,412 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 48,701 b. Valuta asing 1,119,300 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,345,122 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,513,123 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,215,386 b. Valuta asing 758,785 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 3,974,171 Mengetahui, Wan Razly Abdullah Direktur Tigor M. Siahaan Presiden Direktur