PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Maret 2017 No. POS-POS 2017 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 4,532,939 b. Valuta Asing 288,013 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,823,659 b. Valuta Asing 58,367 Pendapatan Bunga Bersih 2,938,926 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1,004,587 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 27,155 iii. Spot dan derivatif 63,985 iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 99,498 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 116,552 e. Dividen 27 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 644,834 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 212 i. Pendapatan lainnya 52,324 2. Beban Operasional Selain Bunga 3,094,150 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 651 iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 158,150 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga - ii. Kredit 895,521 iii. Pembiayaan Syariah 15,647 iv. Aset keuangan lainnya 3,396 f. Kerugian terkait risiko operasional 2,919 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 164,432 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 61,353 j. Beban tenaga kerja 858,182 k. Beban promosi 54,471 l. Beban lainnya 879,428 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (2,089,563) LABA OPERASIONAL 849,363
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Maret 2017 No. POS-POS 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 93 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 3,852 LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 3,945 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 853,308 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (160,565) b. Beban pajak tangguhan (58,053) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 634,690 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 121,029 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 161,372 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (40,343) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 121,029 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 755,719 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 634,690 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 634,690 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 121,029 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 121,029 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 755,719 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 755,719 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 25.25 - Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Maret 2017 ASET 1. K a s 3,243,703 2. Penempatan pada Bank Indonesia 16,764,759 3. Penempatan pada bank lain 2,054,500 4. Tagihan spot dan derivatif 440,496 5. Surat berharga 15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3,262,166 15b b. Tersedia untuk dijual 16,362,475 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8,092,746 15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 216,335 8. Tagihan akseptasi 4,503,344 9. Kredit 19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 19b b. Tersedia untuk dijual - 19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 160,124,620 10. Pembiayaan Syariah 10,976,900 11. Penyertaan 783,285 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 22a a. Surat berharga (35,701) 22b b. Kredit (7,508,981) 22c c. Lainnya (445,634) 13. Aset tidak berwujud 2,274,042 23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (838,017) 14. Aset tetap dan inventaris 7,433,018 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,193,817) 15. Aset non produktif 25a a. Properti terbengkalai 8,164 25b b. Aset yang diambil alih 667,623 25c c. Rekening tunda 83,572 25d d. Aset antar kantor 5d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 5d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (246,323) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 174,573 19. Aset lainnya 6,573,321 TOTAL ASET 232,771,169
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA No. POS-POS 31 Maret 2017 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 48,789,871 2. Tabungan 43,978,087 3. Simpanan berjangka 73,757,954 4. Dana investasi revenue sharing 9,707,246 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 4,439,065 7. Liabilitas spot dan derivatif 256,397 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - 9. Utang akseptasi 4,407,592 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,739,413 11. Pinjaman yang diterima 3,689,435 12. Setoran jaminan 200,384 13. Liabilitas antar kantor 43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 107,431 43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 5,097,637 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 198,170,513 EKUITAS 17. Modal disetor 47a a. Modal dasar 2,900,000 47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - 18. Tambahan modal disetor 48a a. Agio 7,033,450 48b b. Disagio -/- - 48c c. Modal sumbangan - 48d d. Dana setoran modal - 48e e. Lainnya 57,011 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 49a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 49b dalam kelompok tersedia untuk dijual (45,962) 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 49e e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (63,914) 49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 49h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 53a a. Cadangan umum 351,538 53b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 54a a. Tahun-tahun lalu 21,943,703 54b b. Tahun berjalan 634,690 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 34,600,656 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 34,600,656 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 232,771,169
KOMITMEN DAN KONTINJENSI. No. POS-POS 31 Maret 2017 I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 30,142,031 3. Lainnya 188,080 Jumlah Tagihan Komitmen 30,330,111 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 1,429,519 - Valuta asing 927,446 b. Lainnya i. Committed 15,786,627 ii. Uncommitted 45,916,392 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 39,199 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 1,324,190 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,176,366 b. L/C dalam negeri 681,457 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 26,871,810 5. Lainnya 259,423 Jumlah Kewajiban Komitmen 94,412,429 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 48,701 b. Valuta asing 997,191 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,452,908 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,498,800 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,309,136 b. Valuta asing 783,518 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,092,654 Mengetahui, Wan Razly Abdullah Direktur Tigor M. Siahaan Presiden Direktur