No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 September 2015 POS-POS 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 14,822,889 b. Valuta Asing 1,169,849 2. Beban Bunga a. Rupiah 7,289,221 b. Valuta Asing 461,747 Pendapatan Bunga Bersih 8,241,770 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 2,809,764 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 121,131 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1,033,732 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen 722 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,522,969 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - i. Pendapatan lainnya 131,210 2. Beban Operasional Selain Bunga 10,661,588 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 11,604 iii. Spot dan derivatif 408,226 iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 545,953 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga 2,151 ii. Kredit 3,821,870 iii. Pembiayaan Syariah 506 iv. Aset keuangan lainnya 14 f. Kerugian terkait risiko operasional 2,769 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 383,425 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 6,851 j. Beban tenaga kerja 2,896,212 k. Beban promosi 197,789 l. Beban lainnya 2,384,218 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (7,851,824) LABA OPERASIONAL 389,946
No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 September 2015 POS-POS 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 3,570 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 1 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (27,223) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (23,652) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 366,294 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan 69,178 b. Beban pajak tangguhan (197,016) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 238,456 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (21,120) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 7,041 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (451,819) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (602,425) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 150,606 Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait (472,939) TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN (234,483) Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 238,456 KEPENTINGAN NONPENGENDALI - TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 238,456 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (234,483) KEPENTINGAN NONPENGENDALI - TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN (234,483) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN - LABA BERSIH PER SAHAM 9.49 Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 471.000 Juta (Year-to-date )
KOMITMEN DAN KONTINJENSI I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 37,300,302 3. Lainnya 375,814 Jumlah Tagihan Komitmen 37,676,116 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing 75,059 b. Lainnya i. Committed 10,292,222 ii. Uncommitted 46,439,755 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 7,660 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 841,402 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,249,383 b. L/C dalam negeri 442,191 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 29,084,178 5. Lainnya 476,243 Jumlah Kewajiban Komitmen 88,908,093 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68,503 b. Valuta asing 1,184,208 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,248,953 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,501,664 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 2,778,875 b. Valuta asing 1,559,695 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,338,570
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA ASET 1. K a s 3,422,172 2. Penempatan pada Bank Indonesia 21,160,333 3. Penempatan pada bank lain 3,018,628 4. Tagihan spot dan derivatif 1,368,502 5. Surat berharga 5a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4,326,132 5b b. Tersedia untuk dijual 15,942,512 5c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,399,376 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 1,235,519 8. Tagihan akseptasi 4,693,706 9. Kredit 9a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 9c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 166,736,238 10. Pembiayaan Syariah 6,908,056 11. Penyertaan 792,759 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2a a. Surat berharga (41,188) 2b b. Kredit (6,505,564) 2c c. Lainnya (440,842) 13. Aset tidak berwujud 925,136 3a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (543,275) 14. Aset tetap dan inventaris 4,481,871 4a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,297,495) 15. Aset non produktif 5a a. Properti terbengkalai 8,443 5b b. Aset yang diambil alih 775,568 5c c. Rekening tunda 27,428 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10,884) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 350,705 19. Aset lainnya 6,286,320 TOTAL ASET 239,020,156
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 44,159,909 2. Tabungan 40,494,211 3. Simpanan berjangka 93,341,545 4. Dana investasi revenue sharing 7,854,905 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 27 6. Pinjaman dari bank lain 2,654,679 7. Liabilitas spot dan derivatif 1,513,315 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi 4,573,239 10. Surat berharga yang diterbitkan 4,760,769 11. Pinjaman yang diterima 7,439,361 12. Setoran jaminan 212,477 13. Liabilitas antar kantor 3a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 99,324 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 3,927,339 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 211,031,100 EKUITAS 17. Modal disetor 7a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 7c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor 8a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 8c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 8e e. Lainnya 57,011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 9a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual (1,141,492) 9c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap - 9e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 292,414 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 3a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 4a a. Tahun-tahun lalu 19,573,583 4b b. Tahun berjalan 238,456 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 27,989,056 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 27,989,056 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 239,020,156