No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 29 Februari 2016 POS-POS 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 3,211,235 b. Valuta Asing 210,693 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,608,280 b. Valuta Asing 41,628 Pendapatan Bunga Bersih 1,772,020 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 588,992 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 17,356 iii. Spot dan derivatif 234,774 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 49,901 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) (61,050) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 316,513 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4,856 i. Pendapatan lainnya 26,642 2. Beban Operasional Selain Bunga 2,269,644 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan iii. Spot dan derivatif - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 101,582 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ii. Kredit 872,975 iii. Pembiayaan Syariah 1,363 f. Kerugian terkait risiko operasional 5,037 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 91,593 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 72,307 j. Beban tenaga kerja 538,900 k. Beban promosi 41,498 l. Beban lainnya 544,389 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (1,680,652) LABA OPERASIONAL 91,368
No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 29 Februari 2016 POS-POS 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 49 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 4,601 LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 4,650 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 96,018 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (18,999) b. Beban pajak tangguhan (9,763) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 67,256 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 108 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 144 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (36) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 224,254 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 299,006 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (74,752) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 224,362 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 291,618 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 67,256 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 67,256 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 224,362 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 224,362 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 291,618 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 291,618 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN - LABA BERSIH PER SAHAM 2.68 Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
KOMITMEN DAN KONTINJENSI I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing 2,005,800 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 26,366,171 3. Lainnya 260,817 Jumlah Tagihan Komitmen 28,632,788 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 701,542 - Valuta asing 686,689 b. Lainnya i. Committed 1,962,900 ii. Uncommitted 29,280,462 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 4,197 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah - ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 994,346 b. L/C dalam negeri 418,926 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 23,472,549 5. Lainnya 477,599 Jumlah Kewajiban Komitmen 57,999,210 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68,701 b. Valuta asing 1,147,763 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,054,207 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,270,671 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,064,193 b. Valuta asing 724,339 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 3,788,532
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA ASET 1. K a s 3,073,112 2. Penempatan pada Bank Indonesia 19,694,518 3. Penempatan pada bank lain 3,007,609 4. Tagihan spot dan derivatif 505,199 5. Surat berharga 5a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4,296,705 5b b. Tersedia untuk dijual 15,640,131 5c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5,925,270 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 910,571 8. Tagihan akseptasi 4,040,758 9. Kredit 9a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 9c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 156,505,603 10. Pembiayaan Syariah 7,522,997 11. Penyertaan 1,154,631 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2a a. Surat berharga (36,010) 2b b. Kredit (7,727,985) 2c c. Lainnya (441,667) 13. Aset tidak berwujud 1,005,194 3a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (613,668) 14. Aset tetap dan inventaris 5,330,131 4a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,405,298) 15. Aset non produktif 5a a. Properti terbengkalai 8,443 5b b. Aset yang diambil alih 907,262 5c c. Rekening tunda 24,571 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (81,903) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 367,426 19. Aset lainnya 6,453,809 TOTAL ASET 225,067,409
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 42,287,698 2. Tabungan 41,659,643 3. Simpanan berjangka 82,462,340 4. Dana investasi revenue sharing 8,034,039 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 3,493,572 7. Liabilitas spot dan derivatif 570,417 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi 3,970,108 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,877,797 11. Pinjaman yang diterima 5,039,040 12. Setoran jaminan 182,816 13. Liabilitas antar kantor 3a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 108,144 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 4,370,914 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 196,056,529 EKUITAS 17. Modal disetor 7a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 7c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor 8a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 8c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 8e e. Lainnya 57,011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 9a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual (376,348) 9c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap - 9e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 108 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 3a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 4a a. Tahun-tahun lalu 20,265,608 4b b. Tahun berjalan 67,256 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 29,010,880 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 29,010,880 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 225,067,409