No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Desember 2015 (Audited) POS-POS 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 19,851,636 b. Valuta Asing 1,487,363 2. Beban Bunga a. 9,796,149 b. Valuta Asing 559,461 Pendapatan Bunga Bersih 10,983,389 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3,762,078 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 145,162 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1,374,371 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen 722 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2,045,699 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 1,516 i. Pendapatan lainnya 194,608 2. Beban Operasional Selain Bunga 14,179,809 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 22,165 iii. Spot dan derivatif 547,153 iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 699,926 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ii. Kredit 5,168,330 iii. Pembiayaan Syariah 1,949 iv. Aset keuangan lainnya 5,069 f. Kerugian terkait risiko operasional 2,793 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 523,220 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 7,614 j. Beban tenaga kerja 3,706,867 k. Beban promosi 299,354 l. Beban lainnya 3,195,369 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (10,417,731) LABA OPERASIONAL 565,658
No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Desember 2015 (Audited) POS-POS 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 3,599 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (65,883) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (62,284) LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 503,374 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (169,050) b. Beban pajak tangguhan (3,420) LABA TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 330,904 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 108 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 144 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (36) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (196,300) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (261,734) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 65,434 Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (196,192) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 134,712 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 330,904 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 330,904 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (196,192) TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUNAN BERJALAN (196,192) Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 134,712 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 134,712 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN - LABA BERSIH PER SAHAM 13.17 Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 571.000 Juta (Year-to-date )
KOMITMEN DAN KONTINJENSI I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 24,452,434 3. Lainnya 42,150 Jumlah Tagihan Komitmen 24,494,584 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 10,041,580 ii. Uncommitted 47,468,223 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 7,302 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 856,946 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 939,057 b. L/C dalam negeri 505,355 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 22,820,318 5. Lainnya 64,786 Jumlah Kewajiban Komitmen 82,703,567 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68,701 b. Valuta asing 1,114,287 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,078,368 b. Bunga lainnya 3 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,261,359 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,058,626 b. Valuta asing 948,766 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,007,392
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA ASET 1. K a s 4,230,258 2. Penempatan pada Bank Indonesia 19,762,904 3. Penempatan pada bank lain 3,018,588 4. Tagihan spot dan derivatif 595,554 5. Surat berharga 5a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5,391,520 5b b. Tersedia untuk dijual 14,027,618 5c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,489,899 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 174,552 8. Tagihan akseptasi 4,251,849 9. Kredit 9a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 9c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 164,645,973 10. Pembiayaan Syariah 7,284,415 11. Penyertaan 792,759 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2a a. Surat berharga (37,521) 2b b. Kredit (7,050,246) 2c c. Lainnya (445,306) 13. Aset tidak berwujud 1,000,196 3a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (591,051) 14. Aset tetap dan inventaris 5,287,229 4a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,354,907) 15. Aset non produktif 5a a. Properti terbengkalai 8,443 5b b. Aset yang diambil alih 894,659 5c c. Rekening tunda 11,461 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10,002) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 452,051 19. Aset lainnya 5,405,052 TOTAL ASET 233,235,947
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 39,787,086 2. Tabungan 40,265,516 3. Simpanan berjangka 91,020,671 4. Dana investasi revenue sharing 7,584,618 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 27 6. Pinjaman dari bank lain 5,654,410 7. Liabilitas spot dan derivatif 888,704 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 1,996,167 9. Utang akseptasi 4,190,087 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,932,067 11. Pinjaman yang diterima 5,541,446 12. Setoran jaminan 178,073 13. Liabilitas antar kantor 3a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 32,199 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 3,806,625 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 204,877,696 EKUITAS 17. Modal disetor 7a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 7c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor 8a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 8c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 8e e. Lainnya 57,011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 9a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual (600,600) 9c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap - 9e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 108 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 9h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 3a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 4a a. Tahun-tahun lalu 19,573,583 4b b. Tahun berjalan 330,904 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 28,358,251 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 28,358,251 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 233,235,947