No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF (Tidak Diaudit) Periode 1 Januari - 31 Mei 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga POS-POS 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 7,874,731 b. Valuta Asing 526,724 2. Beban Bunga a. Rupiah 3,730,140 b. Valuta Asing 96,686 Pendapatan Bunga Bersih 4,574,629 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1,503,265 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 10,322 iii. Spot dan derivatif 247,343 iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 129,932 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 150,927 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen 182 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 878,561 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 8,377 i. Pendapatan lainnya 77,621 2. Beban Operasional Selain Bunga 5,297,163 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 123 iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 230,644 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga - ii. Kredit 1,833,653 iii. Pembiayaan Syariah - iv. Aset keuangan lainnya 6,168 f. Kerugian terkait risiko operasional 10,566 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 239,555 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 121,490 j. Beban tenaga kerja 1,357,921 k. Beban promosi 97,638 l. Beban lainnya 1,399,405 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (3,793,898) LABA OPERASIONAL 780,731 2016
No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF (Tidak Diaudit) Periode 1 Januari - 31 Mei 2016 POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 305 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 7,044 LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 7,349 LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 788,080 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (101,021) b. Beban pajak tangguhan (100,998) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 586,061 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 3,077,991 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 108 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 388,732 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 518,310 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (129,578) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait 3,466,723 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 4,052,784 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 586,061 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 586,061 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 3,466,723 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 3,466,723 Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 4,052,784 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 4,052,784 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 23.32 2016 - Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
KOMITMEN DAN KONTINJENSI (Tidak Diaudit) I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing 409,800 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 24,864,064 3. Lainnya 468,451 Jumlah Tagihan Komitmen 25,742,315 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 1,292,782 - Valuta asing 1,638,426 b. Lainnya i. Committed 13,942,677 ii. Uncommitted 48,315,986 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 12,507 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 1,540,943 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,162,557 b. L/C dalam negeri 618,075 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 16,567,241 5. Lainnya 578,444 Jumlah Kewajiban Komitmen 85,669,638 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68,701 b. Valuta asing 1,172,483 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,257,600 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,498,784 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,191,971 b. Valuta asing 774,202 2. Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 3,966,173
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA (Tidak Diaudit) ASET 1. K a s 3,650,514 2. Penempatan pada Bank Indonesia 17,899,197 3. Penempatan pada bank lain 4,353,452 4. Tagihan spot dan derivatif 507,497 5. Surat berharga 15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5,582,830 15b b. Tersedia untuk dijual 17,008,110 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5,912,398 15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 970,749 8. Tagihan akseptasi 3,823,999 9. Kredit 19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 19b b. Tersedia untuk dijual - 19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 155,849,789 10. Pembiayaan Syariah 7,878,312 11. Penyertaan 793,510 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 22a a. Surat berharga (35,621) 22b b. Kredit (7,906,248) 22c c. Lainnya (451,382) 13. Aset tidak berwujud 2,108,400 23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (659,357) 14. Aset tetap dan inventaris 7,114,381 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,095,374) 15. Aset non produktif 25a a. Properti terbengkalai 8,443 25b b. Aset yang diambil alih 868,305 25c c. Rekening tunda 25,164 25d d. Aset antar kantor 5d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 5d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (130,793) 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 221,476 19. Aset lainnya 6,449,258 TOTAL ASET 229,747,009
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA (Tidak Diaudit) LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 44,217,164 2. Tabungan 43,407,948 3. Simpanan berjangka 80,716,779 4. Dana investasi revenue sharing 9,078,819 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 2,529,706 7. Liabilitas spot dan derivatif 547,017 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi 3,774,381 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,878,937 11. Pinjaman yang diterima 4,076,376 12. Setoran jaminan 180,772 13. Liabilitas antar kantor 43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 56,491 43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 4,871,691 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 197,336,082 EKUITAS 17. Modal disetor 47a a. Modal dasar 2,900,000 47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor 48a a. Agio 7,033,450 48b b. Disagio -/- - 48c c. Modal sumbangan - 48d d. Dana setoran modal - 48e e. Lainnya 57,011 19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 49a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 49b dalam kelompok tersedia untuk dijual (211,868) 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 49e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 108 49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - 49h h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan 53a a. Cadangan umum 351,538 53b b. Cadangan tujuan - 24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - 25. Laba/rugi 54a a. Tahun-tahun lalu 19,904,487 54b b. Tahun berjalan 586,061 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 32,410,927 26. Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 32,410,927 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 229,747,009